農(nóng)村信用社中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)試題

AB、子女承包集體工商企業(yè)D3、經(jīng)濟(jì)合作與開展組織明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合C制4、經(jīng)濟(jì)合作與開展組織在〔B〕中給公司治理結(jié)構(gòu)作了一個(gè)有代A、?公司治理結(jié)構(gòu)原理?B、?公司治理結(jié)構(gòu)原那么?C架?D、?公司治理法那么?5、銀行公司治理指引規(guī)定銀行監(jiān)事會中應(yīng)至少有(B)名外部監(jiān)。6、根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定，員工必須遵守十五個(gè)“不ABCD〔ABCD〕。C、案件排查不細(xì)致D、責(zé)任追究不到位9、以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的目標(biāo)A度流程根本完善B步D制有效建立A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、人事安排C、經(jīng)營管理D、內(nèi)審稽核A有“黃賭毒〞行為的B作的DAB效性C、穩(wěn)定性D、長期性AB、出具有關(guān)證明文件A、借：貼現(xiàn)—貼現(xiàn)申請人戶申請人戶B借：貼現(xiàn)—貼現(xiàn)申請人戶—貼現(xiàn)申請人戶收入戶C—貼現(xiàn)申請人戶收入戶D、借：貼現(xiàn)—貼現(xiàn)申請人戶活期存款—貼現(xiàn)申請人戶入—貼現(xiàn)利息收入戶證進(jìn)行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準(zhǔn)備〔ABCD〕。ADCDDABC、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位25、借記卡業(yè)務(wù)操作根本流程〔A〕。A、客戶資料、現(xiàn)金—受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核---錄入資料D、客戶資料、現(xiàn)金—打印制卡ABC、責(zé)權(quán)別離D、責(zé)權(quán)對等A、崗位設(shè)置B、內(nèi)部評價(jià)C、規(guī)章制度D、內(nèi)部稽核〞包括〔ABD〕。A思想B、查行為C、查整改D、查制度機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)對不具備法人資格的分支公司客戶授信，即授信要做到ABC、郵寄、托運(yùn)D、專車A高級管理層B37、印章日期與業(yè)務(wù)交易日期不一致，為作案制造時(shí)間假象是A、印章運(yùn)輸B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制38、印章的停用和銷毀風(fēng)險(xiǎn)防范措施有〔ABCD〕。39、憑證領(lǐng)用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范措施有〔ABCD〕。D續(xù)、做好登記，嚴(yán)禁私自調(diào)劑A、及時(shí)加蓋“作廢〞戳記B剪角等處理C認(rèn)后，直接銷毀41、我國銀行信貸管理實(shí)行控制融資總量及不同行業(yè)、不同企業(yè)A、集中授權(quán)管理B、統(tǒng)一授信管理42、對申請貼現(xiàn)的銀行承兌匯票，發(fā)出查詢內(nèi)容應(yīng)詳盡，必須包ABC、退票D、授權(quán)ABCD、不確定45、對以單位名義申請貸記卡員工集體辦卡的，資信審核應(yīng)重點(diǎn)愿DA、印章運(yùn)輸B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制BCD〕。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑B上十年以下有期徒刑C拘役D年以下有期徒刑A、開放B、老實(shí)C、積極D、共贏AB加強(qiáng)對員工的考核CD行為的管理ABC、聲譽(yù)D、品牌56、針對一些銀行控股股東〔社員〕不正當(dāng)干預(yù)銀行經(jīng)營管理的情形，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求控股股東〔社員〕對商業(yè)銀行和其他股東A、信息披露B、誠信B、報(bào)告D、履責(zé)A、執(zhí)行董事59、完善公司治理機(jī)制要建立的公司〔法人〕治理模式。AB活C、運(yùn)行科學(xué)D、治理有效60、辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑或或或調(diào)解書A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出C突然啟用A、金融機(jī)構(gòu)辦理人員應(yīng)核實(shí)辦理人的相關(guān)證件字D64、人民銀行核準(zhǔn)類賬戶包括。65、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。66、對申請貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的真實(shí)性、合法性以及有效性進(jìn)C否符合規(guī)定D查詢、查詢是否符合要求A據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過一年B貼現(xiàn)日期最長不得超過半年C貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止D68、付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票69、為了實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效互動,銀行必須。A70、建立，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改良員工A71、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)D制度。B守老實(shí)信用的原那么C那么D理由違反和抗辯、銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，A、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)B、權(quán)力分配體系。某日，一客戶持身份證、掛失申請書第一聯(lián)到網(wǎng)點(diǎn)要求補(bǔ)發(fā)之前辦理出差異地，前來辦理補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)的是戶主的哥哥，但補(bǔ)發(fā)交易已完成，A失到期后，非存款本人辦理補(bǔ)發(fā)手續(xù)C存款人身份證件D辦及授權(quán)人沒有對客戶身份進(jìn)行核查77、商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過。ABC、一年D、二年78、支付結(jié)算方法規(guī)定，付款人或代理付款人在查明掛失票據(jù)確未付款時(shí)，應(yīng)立即暫停支付。付款人或代理付款人自收到掛失止付通知書起天內(nèi)未收到法院的止付通知書的，自第天起掛失止A、1011B、1213C、56D、78A票人B、付款人C、背書人D、被背書人。A票專用章ABC登記查詢D、業(yè)務(wù)復(fù)核ABC、注明原因D、提出申請權(quán)人占有的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該動產(chǎn)優(yōu)先受償。依此規(guī)定，該概念稱之為。AB權(quán)利質(zhì)權(quán)C、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)D、留置權(quán)ABC、土地所有權(quán)D、土地使用權(quán)A、企〔事〕業(yè)法人DA、存貨周轉(zhuǎn)率B率B及密碼輸入器，加裝防窺視遮擋裝置操作作，手續(xù)不清、責(zé)任不明，造成內(nèi)部人員以假鈔替換真鈔、抽取現(xiàn)金A、支票B、定額本票C、各類債券D、定額匯票人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及調(diào)查評估崗意見的準(zhǔn)D負(fù)責(zé)對貸款工程貸與不貸及貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方。A、應(yīng)對貼現(xiàn)申請人所持票據(jù)要素和真?zhèn)芜M(jìn)行認(rèn)真審查現(xiàn)C請人賬戶D物須入庫保管、定期核對A、印章運(yùn)輸B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制ABCD制A土地使用權(quán)C有爭議的財(cái)產(chǎn)A行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人106、巴塞爾委員會提出銀行公司治理應(yīng)遵循的原那么包括DA、獨(dú)立辦理B、錄入C、登記D、審核確認(rèn)部門進(jìn)行_________?！睟〕110、劉明康主席在案件專項(xiàng)治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指〔B〕。111、對隔日的錯(cuò)賬沖正，會計(jì)主管必須在原錯(cuò)誤憑證上注明AB、沖賬日期C、客戶簽字A、由銀行自行決定調(diào)整的頻率B、可以經(jīng)常變動C、保持穩(wěn)定，在任期內(nèi)不得隨意調(diào)整D、可以隨意調(diào)整A、事前防范B、事中控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)表達(dá)“內(nèi)控優(yōu)先〞的要求到及時(shí)反應(yīng)和糾正道A、現(xiàn)金繳存C轉(zhuǎn)賬B金支取A、單位定期存款B、通知存款C、協(xié)定存款D、一般賬戶違規(guī)行為〔ACD〕。發(fā)現(xiàn)儲主為B，但由于該客戶是網(wǎng)點(diǎn)的大客戶，網(wǎng)點(diǎn)人員指引其在業(yè)ABCD償債能力貸后管理中的職責(zé)是〔D〕。A統(tǒng)B業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營變化情況C報(bào)告D良貸款壓縮考核和處分企業(yè)〔D〕的會計(jì)報(bào)表。A、某一段時(shí)期的財(cái)務(wù)狀況CB日期的經(jīng)營成果D的財(cái)務(wù)狀況123、抵押貸款限額發(fā)放額度一般不得超過抵押物評估價(jià)值的A、40%B、50%C、60%D、70%D戶一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑A居民身份證C暫住證B臨時(shí)身份證AB、短款自賠保證人的有〔D〕。A的事業(yè)單位D的根本原那么〔ABCD〕。B貸D分級審批A局部高價(jià)值優(yōu)質(zhì)客戶C客戶B客戶D求客戶A記載事項(xiàng)是否相符D到期支付匯票票款能力及擔(dān)保情況等進(jìn)行跟蹤檢查，檢查的主要內(nèi)容A、公證處B、人民法院CD、工商行政管理部門A、虛假授信B、冒名貸款C、貸款詐騙D違法發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有〔AB〕。證進(jìn)行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準(zhǔn)備占資金級機(jī)構(gòu)下解資金時(shí)〔A〕。A、單邊記賬B、不記賬C、不復(fù)核D、不授權(quán)A交易時(shí)間差141、為了防范案件風(fēng)險(xiǎn)，上下級對賬實(shí)行“〔A〕〞，既要核對賬戶余額，又要核對賬戶的發(fā)生額，做到相互勾對交易明細(xì)，對賬ABC期核對D、總分核對C行異常情況妥善處理A盜取客戶資金B(yǎng)戶資金D資金AB、記賬C、對賬D、授權(quán)A專人B、雙人C、報(bào)告D、全程A、對賬人員B、對賬頻率C、對賬方式D、對賬內(nèi)容ABC、銀企D、銀行與個(gè)人對賬人員單方面核對余額或發(fā)生額，或核對發(fā)生額不勾對交易明細(xì)的辦理業(yè)務(wù)，造成即時(shí)賬務(wù)核對與實(shí)際賬務(wù)不符，以此挪用、侵占銀行ABC、第三方保證擔(dān)保D、保證金ABC、受益人D、反擔(dān)保人ABC、受益人D、反擔(dān)保人A、融資類保函B、非融資類保函ABC、核對D、封存ABC、真實(shí)性D、有效性ABC、業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、社會形象AB法性C、有效性D、流動性AC用保函行使詐騙ABCD〕。ABC、充值卡D、密碼ABC、穿墻式A需要申請人提供相關(guān)交易證明材料B多方途徑核實(shí)交易真實(shí)性C保函業(yè)務(wù)D規(guī)性檢查AABC、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位ABC、解除D、解凍ABC、充值卡D、儲值卡171、內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部〔AB〕之間或(C)A、各個(gè)崗位B、各項(xiàng)職能C、流程D、體系全面、〔ABC〕的原那么。A、審慎B、有效C、獨(dú)立D、及時(shí)A、建立部門B、執(zhí)行部門C、監(jiān)督部門D、內(nèi)控部門176、貸記卡審核應(yīng)多種渠道核實(shí)申請材料信息的〔〕和AB性C、普遍性D、廣泛性AB自動存款機(jī)持每天回放監(jiān)控錄像，及時(shí)發(fā)現(xiàn)平安隱患。錄像資料要合理設(shè)置保存AB況C、市場信息D、內(nèi)部情況A、崗位設(shè)置B、內(nèi)部評價(jià)體系CD、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系〕。〔AB〕A、提示及效勞B、報(bào)警CD安裝A行運(yùn)輸D擅離職守，導(dǎo)致印章、密押機(jī)喪失A人持單位介紹信及有效身份證明從上級部門領(lǐng)用業(yè)務(wù)印章等到上級部門領(lǐng)取印章C留印模，并注明領(lǐng)取人員及領(lǐng)取時(shí)間D妥善保管AB保管A碼并定期修改B、緊急時(shí)刻可以采用等方式代其他機(jī)構(gòu)核押、編押B憑證領(lǐng)回后，不按規(guī)定清點(diǎn)、登記入庫C上級機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙向核實(shí)A、上級部門B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、會計(jì)主管D、稽核人員196、針對在實(shí)踐中存在的〔ABD〕等問題,我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)益197、按照銀行公司治理的要求，商業(yè)銀行(B)為股東〔社員〕及ABC、少量D、視同普通擔(dān)保人A、制度建設(shè)和制度執(zhí)行力C件防控機(jī)制D、流程銀行年開始〔A〕。較為苛刻的、不利于投標(biāo)人的條款，利用保函的一些條款對投標(biāo)人和CDA掛失申請書B身份證A、支票B、銀行匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票手續(xù)?！睞BC〕A、空白卡B、制成卡C、作廢卡D、專用卡ABC、復(fù)制卡D、帶卡ABC、授信D、審核單、銀行對申辦對象審查不嚴(yán)是“惡意透支、信用卡詐騙〞類案件頻ABC、理財(cái)業(yè)務(wù)D、儲蓄業(yè)務(wù)AB機(jī)C、銀亭D、電子銀行ABC平安報(bào)警D、自助設(shè)備碼長〔主任〕〔B〕。。〔AC〕A?商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行方法?B行內(nèi)部控制評價(jià)管理方法?C引?D部控制評價(jià)方法?B實(shí)現(xiàn)C效性D、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整A、符合國家和監(jiān)管部門的規(guī)章B、具有高度的權(quán)威性CD、能夠真正落到實(shí)處遞、交流和反應(yīng)的活動，以保證管理層和全體員工能夠執(zhí)行其相關(guān)職A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)A、銀行與外部監(jiān)管者之間B、銀行內(nèi)部上下級之間C、銀行內(nèi)部同級之間D、管理層與員工之間要讓每位員工知道什么是禁止的,什么是鼓勵(lì)提倡的,什么必須做,223、公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進(jìn)行管理和控制的ABC、體系D、制度B章刻制廠家簽訂保密協(xié)議C、實(shí)行印章集中統(tǒng)一申請、刻制制度,建立印章申請、審批、刻制、228、自助設(shè)備管理防控措施同一臺自助設(shè)備的〔〕、ABC、小于D、以上都不是A商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引?B從業(yè)人員職業(yè)操守?C引?D規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法?于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現(xiàn)甲的存折因機(jī)器故障沒有打印出同起訴至人民法院稱，儲蓄所取款單上的簽名不是自己所簽，且自己的件完全可以防止的證據(jù)C流于形式D客戶身份核查A、正常B、逾期C、呆滯D、呆賬A、獨(dú)立辦理B、審核確認(rèn)C、登記D、軋賬平衡A、申請人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人236、省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工提倡進(jìn)行“五ABC、求實(shí)D、求學(xué)BC時(shí)機(jī)D、為銀行創(chuàng)造價(jià)值A(chǔ)、十年以上有期徒刑或者無期徒刑B上十年以下有期徒刑C徒刑D徒刑CD標(biāo)本兼治、重在治本ABCD。AB檔案C、印鑒D、貸款證A、責(zé)任追究B、應(yīng)急處置C、信息披露D、協(xié)調(diào)聯(lián)動務(wù)C辦理D必須本人辦理ABCD、人民檢察院ABC、事后監(jiān)督D、專項(xiàng)檢查ABC、相互勾結(jié)D、違規(guī)ABCD、應(yīng)付款項(xiàng)250、接受保函，并有權(quán)按保函條款向擔(dān)保人索賠的當(dāng)事人是A、申請人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人A、營業(yè)執(zhí)照B織機(jī)構(gòu)代碼證A、出具保函協(xié)議書B同A、存單B、存折C、匯票D單259、重要印章專用運(yùn)輸車輛搭乘無關(guān)人員及捎帶其他物品是DAB、入庫保管A行政檔案管理或會計(jì)檔案備查B自行保管D資料保管即可AB、七