2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)題庫(附帶答案)

2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)題庫(附帶答案)單選題（共85題）1、已知通貨膨脹率為3％，實際利率為4％，則名義利率為（）。A.7％B.4％C.1％D.3％【答案】A2、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的()所決定的。A.跨期性B.杠桿性C.風(fēng)險性D.投機(jī)性【答案】A3、利潤表的組成部分不包括（）。A.營業(yè)收入B.所有者權(quán)益C.與營業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費用、銷售費用和其他費用D.利潤【答案】B4、風(fēng)險投資一般采用（）形式將資金投入企業(yè)。A.債權(quán)B.杠桿融資C.股權(quán)D.杠桿籌資【答案】C5、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的基本條件說法錯誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度【答案】A6、關(guān)于證券市場線,以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A7、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》是由（）發(fā)布。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D8、市盈率用公式表達(dá)為（）。A.市盈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)B.市盈率=股票市價/銷售收入C.市盈率=每股收益（年化）/每股市價D.市盈率=每股市價/每股收益（年化）【答案】D9、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認(rèn)股權(quán)證【答案】B10、以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)不包括（）A.浮動利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.融資比例D.轉(zhuǎn)債投資比例【答案】D11、對基金管理人從事基金管理活動取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收（）。A.所得稅B.消費稅C.增值稅D.關(guān)稅【答案】A12、某基金管理人決定對其管理的A基金進(jìn)行利潤分配，每10份派發(fā)紅利0．6元，除息日為當(dāng)日，公布的基金份額凈值為1．5元。假設(shè)某基金投資者持有A基金10000份,選擇現(xiàn)金分紅方式。以下結(jié)論中錯誤的是（）A.除息后該投資者持有10400份A基金B(yǎng).除息前后該投資者的利益沒有受到影響C.該投資者由于持有A基金可獲得的利潤分配金額為600元D.除息前該投資者持有15000元A基金資產(chǎn)【答案】A13、下列有關(guān)私募股權(quán)投資的退出機(jī)制的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、期貨交易清算價即每個營業(yè)日的收盤前（）秒或（）秒內(nèi)成交的所有交易的價格平均數(shù)。A.30；60B.30；90C.45；60D.45；90【答案】A15、（）是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，可以在二級市場轉(zhuǎn)讓的金融工具。A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】C16、下列證券的持有者，對公司事務(wù)有表決權(quán)的是（）A.政府債券B.公司債券C.普通股D.優(yōu)先股【答案】C17、以下各類股票估值方法中，不含相對價值法的選項是（）A.股利貼現(xiàn)模型，企業(yè)價值倍數(shù)，經(jīng)濟(jì)附加值模型B.股利貼現(xiàn)模型，企業(yè)價值倍數(shù)，市盈率模型C.股利貼現(xiàn)模型，經(jīng)濟(jì)附加值模型，自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型，經(jīng)濟(jì)附加值模型，市銷率模型【答案】C18、無論期限的長短，央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債權(quán)債務(wù)。A.登記日當(dāng)天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A19、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權(quán)收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B20、以下關(guān)于相關(guān)系數(shù)ρ的說法中正確的是（）。A.ρ的取值范圍為[-1，+1]B.|ρ|越接近0，兩變量線性關(guān)系越強(qiáng)C.|ρ|越接近1，兩變量線性關(guān)系越弱D.當(dāng)|ρ|=1時，兩變量為不完全線性相關(guān)【答案】A21、則下列說法正確的是（）。A.1份權(quán)證只可以在2008年6月20日當(dāng)天行權(quán)賣出0.5份標(biāo)的股票B.1份權(quán)證可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之間任意一個交易日行權(quán)賣出0.5份標(biāo)的股票C.1份權(quán)證可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之間任意一個交易日行權(quán)賣出2份標(biāo)的股票D.1份權(quán)證只可以在2008年6月20日當(dāng)天行權(quán)賣出2份標(biāo)的股票【答案】A22、保險公司可分為財險公司與（）。A.壽險公司B.意外保險公司C.人壽保險公司D.健康保險公司【答案】A23、基金份額登記機(jī)構(gòu)計算基金申贖數(shù)額的基金價格來自于()A.基金托管人B.基金管理人C.第三方銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站D.證監(jiān)會網(wǎng)站【答案】B24、基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，因此土地投資可能具有（）。A.較低的投機(jī)性B.較高的投機(jī)性C.較高的收益性D.較低的收益性【答案】B25、在目前的法規(guī)下，開放式債券基金的杠桿率上限為（），封閉式債券基金的杠桿率上限為（）。A.100%；200%B.140%；100%C.140%；200%D.100%；140%【答案】C26、在發(fā)達(dá)國家，貨幣市場工具主要有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、財務(wù)報表分析是（）進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D28、假定某公司年度稅后利潤為2億元，總資產(chǎn)28億，凈資產(chǎn)為15億元，則其本年度之凈資產(chǎn)收益率是（）。A.13.33％B.86.67％C.7.14％D.15.38％【答案】A29、下列關(guān)于到期收益率的假設(shè)，說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C30、以下關(guān)于做市商的作用，說法正確的是（）。A.證券買入價格大于證券賣出價格B.可以與投資者進(jìn)行雙向買賣交易C.利潤主要來源于傭金收入D.可以代客執(zhí)行買賣指令【答案】B31、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是（）A.土地投資價值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小B.土地投資只能通過買賣價差來獲取投資收益C.土地投資只能通過出租來獲取投資收益D.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高【答案】D32、（）是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.現(xiàn)值系數(shù)B.終值C.現(xiàn)值D.貨幣時間價值【答案】D33、國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過（）。A.3個月B.1年C.6個月D.1個月【答案】B34、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是一種最簡單的衍生品合約B.遠(yuǎn)期合約流動性通常較差C.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約D.遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場價格【答案】C35、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、根據(jù)我國證券市場有關(guān)規(guī)定，除權(quán)，除息日為()A.A股、B股的權(quán)益登記日的次日B.A股、B股的權(quán)益登記日的次一交易日C.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次日D.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次一交易日【答案】D37、股票的()由股票的價值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價格B.市場價格C.供求價格D.票面價格【答案】B38、收益率曲線轉(zhuǎn)換過程中，出現(xiàn)長短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）。A.水平收益曲線B.正收益曲線C.反轉(zhuǎn)收益曲線D.上升收益曲線【答案】A39、證券的開盤價格通過()方式產(chǎn)生。A.連續(xù)競價B.協(xié)議競價C.充分競價D.集合競價【答案】D40、假設(shè)某結(jié)算參與人某日成交的股票為：買入四川長虹（600839）700萬股，賣出四川長虹600萬股；買入深發(fā)展A（00001）400萬股，賣出深發(fā)展A600萬股，根據(jù)凈額清算原則，其清算結(jié)果是（）。A.應(yīng)付有價證券100萬股B.應(yīng)收四川長虹700萬股，應(yīng)付四川長虹600萬股，應(yīng)收深發(fā)展A400萬股，應(yīng)付深發(fā)展A600萬股C.應(yīng)收四川長虹100萬股；應(yīng)付深發(fā)展A200萬股D.應(yīng)收有價證券1100萬股，應(yīng)付有價證券1200萬股【答案】C41、投資者的風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，不包括（）。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).收入狀況【答案】B42、某企業(yè)凈資產(chǎn)為1000萬元，當(dāng)年的銷售收入為800萬元，銷售成本為400萬元，預(yù)計未來一年利潤為500萬元，市銷率為5，用市銷率計算該公司市值是（）萬元。A.5000B.2500C.2000D.4000【答案】D43、關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)容部的執(zhí)行，以下表述錯誤的是（）A.交易在執(zhí)行交易的過程中必須嚴(yán)格按照公平公正的原則執(zhí)行B.基金經(jīng)理下達(dá)的所有交易指令，都會被分發(fā)給交易員C.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令D.交易員收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機(jī)完成交易【答案】B44、我們將一個能取得多個可能值的數(shù)值變量X稱為()。A.靜態(tài)變量B.隨機(jī)變量C.非隨機(jī)變量D.動態(tài)變量【答案】B45、投資者的投資目標(biāo)和投資限制被確定下來后，投資管理人的下一個任務(wù)是（）。A.形成資本市場預(yù)期B.建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置C.制定投資政策說明書D.投資執(zhí)行【答案】C46、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。A.1年B.6個月C.30天D.15天【答案】B47、短期融資券由（）承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。A.中國人民銀行B.證券公司C.商業(yè)銀行D.政策性銀行【答案】C48、信用風(fēng)險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風(fēng)險；信用風(fēng)險管理的主要措施包括（）。A.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理C.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理D.以上選項都對【答案】D49、衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C50、（）是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B51、假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為（）。A.100.80元B.100.50元C.96.15元D.100.24元【答案】D52、下列關(guān)于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映C.買賣價差較小的債券的流動性比較低D.買賣差價較大的債券的流動性比較低【答案】C53、交易員的職責(zé)不包括（）。A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令B.向基金經(jīng)理及時反饋市場信息C.及時在市場異動中作出決策D.以對投資有利的價格進(jìn)行證券交易【答案】C54、對于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法錯誤的是（）。A.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日B.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者C.若基金份額持有人事先沒有作出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益D.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益【答案】C55、以下哪個渠道無法為內(nèi)地投資人實現(xiàn)境外資產(chǎn)配置()A.QDIIB.滬港通C.基金互認(rèn)D.QFII【答案】D56、所得免疫策略對養(yǎng)老基金、社?；鸬葯C(jī)構(gòu)投資者具有重要的意義，該策略最重要的特質(zhì)是滿足了投資者（）的需要。A.資產(chǎn)凸性低于負(fù)債凹性B.以收益率最大化為首要目標(biāo)C.充足的資金滿足預(yù)期現(xiàn)金支付D.找到凸性相等的債券組合【答案】C57、通過（）分析，可直接了解企業(yè)的盈利能力狀況和獲利能力，并通過收入、成本費用的分析，解析企業(yè)獲利能力高低的原因，進(jìn)而評價企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力。A.所有者權(quán)益變動表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表【答案】B58、當(dāng)技術(shù)分析無效時，市場至少符合（）。A.弱有效市場B.半弱有效市場C.半強(qiáng)有效市場D.強(qiáng)有效市場【答案】A59、下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，錯誤的是（）。A.即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平C.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計算方式不同D.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點不同【答案】C60、（）指的是資金的遠(yuǎn)期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平。A.即期利率B.實際利率C.遠(yuǎn)期利率D.名義利率【答案】C61、以下不屬于銀行間債券市場全額結(jié)算優(yōu)點的是（）A.降低結(jié)算本金風(fēng)險B.降低市場參與者結(jié)算成本和相關(guān)風(fēng)險C.每個市場參與者都可以監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評估自身對不同對手方的風(fēng)險暴露D.有利于保存交易的穩(wěn)定和結(jié)算的及時性【答案】B62、關(guān)于投資經(jīng)理在建立投資組合的反饋階段需要完成的工作,以下說法錯誤的是（）A.當(dāng)經(jīng)濟(jì)和市場因素引起資本市場預(yù)期變化,投資經(jīng)理會進(jìn)行投資組合的再平衡B.投資再平衡可以定期進(jìn)行,也可以由特定規(guī)則觸發(fā)C.投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時,投資經(jīng)理需要及時了解變化情況,并進(jìn)行相應(yīng)的組合D.反饋由監(jiān)控和再平衡,業(yè)績歸因和績效評估兩部分構(gòu)成【答案】D63、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險，以下說法錯誤的是（）A.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風(fēng)險B.大多數(shù)種類的債券都面臨通脹風(fēng)險C.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券【答案】A64、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、關(guān)于基金資產(chǎn)中利息收入的核算方式，以下表述正確的是（）A.債券付息時確認(rèn)利息收入B.清算備付金利息收入按日計提C.質(zhì)押式回購利息收入首期結(jié)算時計提D.買斷式回購利息收入到期結(jié)算時計提【答案】A66、向原有股東配售股份，簡稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購【答案】A67、下列關(guān)于信用利差特點的表述，錯誤的是（）。A.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響B(tài).對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小D.從實際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)【答案】C68、關(guān)于主動投資，以下表述正確的是（）A.主動投資在強(qiáng)有效市場下較被動投資更能體現(xiàn)價值B.主動投資經(jīng)理擴(kuò)展投資機(jī)會往往能增加投資機(jī)會的使用C.主動投資的業(yè)績?nèi)Q于投資者使用信息的能力，與其掌握的投資機(jī)會的個數(shù)無關(guān)D.合理價格下的成長策略是主動投資策略的一種【答案】D69、另類投資的優(yōu)點主要有提高收益和（）。A.分散風(fēng)險B.保障收益C.降低成本D.提高投資效率【答案】A70、甲公司2015年經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為200億元投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為100億元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為-50億元，則甲公司2015年的凈現(xiàn)金流（）億元。A.150B.300C.250D.50【答案】C71、關(guān)于主動管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D72、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B73、關(guān)于名義利率和實際利率，下列表述正確的是（）。A.名義利率是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率B.實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率C.實際利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦蔇.物價上漲時，名義利率比實際利率低【答案】B74、（）是最大的對沖基金管理公司。A.麥格理集團(tuán)B.世邦魏理仕全球投資集團(tuán)C.貝萊德D.布里奇沃特投資公司【答案】D75、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是15%，銷售利潤率為5%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是2，那么該公司的負(fù)債權(quán)益比為()A.0.33B.1.5C.0.5D.0.16【答案】C76、社會保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風(fēng)險性、