案件警示教育考試試題-附答案

最新案件警示教育考試試題(附答案)(4)【判斷】涉案的200萬元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤捐()

一、案件分析題：答案：錯(cuò)

1.2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職努之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人()及以上處分。

出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng),涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后,該支行立即上

A.記過

報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省銀監(jiān)部門。

B.記大過

(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于()類案件？

C.降級(jí)

A.—

D.警告

B.-

答案：B

C.=

2.2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶

D.四

資金減少1997萬元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前往支行開

答案：A立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開立

了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自

(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面()？

8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑

A.該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻

章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)。

B.外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜

C.員工警示教育不夠(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及

其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()以上處分。

D.員工異常行為排查不夠

A.記過

E.業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞

B.記大過

答案：ACDE

C.降級(jí)

(3)【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確()

D.撤職

答案：錯(cuò)

答案：C

（2）【單選】上述案件發(fā)生后,基層支行行長被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（）年內(nèi)（5）【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（）

不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。

答案：對(duì)

A.1

3.2011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,在查出某支行三級(jí)主管隋某

B.2存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)

查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11B-2011年6月22曰，交易筆數(shù)共6筆，涉

C.3

案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行"楊某"借

D.4記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)斐金80萬元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。

答案：BQ）【單選】上述案件屬于（）案件。

（3）【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案之日起，A.第一類

應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。

B.第二類

A.2

C.第三類

B.3

D.民事

C.5

答案：A

D.6

（2）【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（）。

答案：B

A.金融詐騙罪

（4）【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（）案件？

B.挪用奧金罪

A.第一類

C.違法發(fā)放貸款罪

B.第二類

D.盜竊罪

C.第三類

答案：B

D.民事

（3）【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn),一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)

答案：C任追究。（）

答案：對(duì)B利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)

（4）【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。C勸阻同事行賄受賄

答案：錯(cuò)D以上都可以

（5）【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（）答案:C

A.柜員聽從主管離開機(jī)器時(shí)不簽退3【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

B.主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作A各銀行黨委

C.違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉C中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

E.事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證D中國人民銀行

答案：ABCD答案:C

二、單選題4【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法

正確的是（）.

1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管

負(fù)責(zé)人（）及以上處罰？A可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪

A.警告B可以從張某處以低價(jià)購買假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪

B.記大過C可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成

C.降級(jí)D以上行為都構(gòu)成犯罪

D.記過答案:D

答案：C5【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則？（）？

2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）A誠實(shí)信用、守法合規(guī)

A將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還B信息保密、熟知業(yè)務(wù)

C專業(yè)勝任、勤勉盡職C立即報(bào)警

D保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)答案:C

答案:B9【單選】（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

6【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該（）A董事長

A向銀行管理層披露所處關(guān)系B行長

B公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系C監(jiān)事長

C以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款D分管行長

D建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款答案:C

答案:A10【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)（）時(shí)，方可開啟

防尾隨門。

7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確

的是（）.A無人

A商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營業(yè)時(shí)間B無危險(xiǎn)

B商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)C安全

C商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓?jiǎn)蜠無誤

D商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款答案:C

答案:C11【單選】營業(yè)場(chǎng)所臨柜工作人員在（），要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉

止,及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。

8【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械（），并與聯(lián)防單

位取得聯(lián)系求援。A平時(shí)

A狼牙棒B營業(yè)期間

B防火兩用搶C守庫時(shí)間

D押運(yùn)期間答案:D

答案:B15【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營業(yè)室，以下說法不正確的是（）.

12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)（）。A時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出

A提供優(yōu)質(zhì)服努B應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況

B提醒其注意安全防范C要隨手關(guān)門

C注意觀察周邊情況答案:A

答案:B16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)

出示（）.

13【單選】營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備（），負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳的安全和正常工作

秩序。A身份證

A服務(wù)人員B單位介紹信

B大堂經(jīng)理C單位介紹信和身份證或工作證

C保安D單位介紹信和身份證

D值勤保衛(wèi)人員答案:C

答案:B17【單選】當(dāng)營業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是:（）。

14【單選】營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)A先報(bào)警、再反擊、后防身

區(qū)、監(jiān)控室等場(chǎng)所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好

B先藏身、后報(bào)警、再反擊

登記外，還須（）陪同方可進(jìn)入。

C先反擊、再防身、后報(bào)警

A有臨柜人員或一般工作人員

答案:B

B有單位安全員

18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先（）。

C有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)

A向“119”報(bào)警并切斷電源

D有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人

B保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊(cè)、重要憑證D無圍墻，有周界報(bào)警器

C使用消防栓、滅火器滅火答案:B

D拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)內(nèi)救火22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場(chǎng)所的營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，不是必須安裝的報(bào)警裝置是

（）。

答案:A

A"110"報(bào)警裝置

19【單選】志愿消防隊(duì)要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織（）滅火實(shí)戰(zhàn)演。

B報(bào)警喇叭（或警笛）

A1-2次

C聲光報(bào)警裝置

B2—3次

D震動(dòng)報(bào)警裝置

C3—4次

答案:D

D4—5次

23【單選】營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是

答案:A

（）.

20【單選】銀行營業(yè)場(chǎng)所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外界相通的出入口必須安裝（）。

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征

A防尾隨門

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征

B鐵門

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)

C木門

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物

D防盜門

答案:A

答案:D

24【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的

21【單選】營業(yè)場(chǎng)所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（）。要求是（）。

A無外圍圍墻A回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征

B有圍墻，無防爬越障礙物B回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征

C既有圍墻，又有周界報(bào)警器C回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物A易燃品

答案:BB易爆品

25【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是（）。C易腐品

A出納加鈔D易燃、易爆、易腐品

B客戶面部答案:D

C客戶密碼輸入29【單選】要定期對(duì)消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、（）的消防器材，確

保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。

D街面情況

A過期

答案:C

B有效

26【單選】營業(yè)場(chǎng)所安排不少于（）名工作人員接款箱，并隨時(shí)做好報(bào)警工作。

C無期限

A2

答案:A

B3

30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)《消防滅火預(yù)案》相關(guān)流程，迅

C4

速排查火情、組織滅火和（）撤離。

D5

A全體

答案:A

B人員

27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器（）。

C上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)

A1211滅火器

答案:B

B泡沫滅火器

31【單選】消防工作貫徹”預(yù)防為主、防消結(jié)合”的方針。（）

C干粉滅火器

A正確

答案:B

B$髓

28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶（）進(jìn)入監(jiān)控中心。

C不確定A對(duì)

答案:AB錯(cuò)

32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。（）答案:B

A正確36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針（）

B錯(cuò)誤A對(duì)

C不確定B錯(cuò)

答案:A答案:A

33【單選】營業(yè)人員必須熟記火警報(bào)警電話，消防安全主管人員會(huì)熟練使用消防37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、全面防范、打擊犯罪、保障安全是

器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）我行安全保衛(wèi)工作基本方針（）

A正確A對(duì)

B錯(cuò)誤B錯(cuò)

C不確定答案:A

答案:B38【單選】營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段,在場(chǎng)人員應(yīng)立即撤離，等待“119”或

”110”的救援（）

34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房.檔案室，但超出

20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。（）A對(duì)

A正確B錯(cuò)

B錯(cuò)誤答案:A

C不確定39【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來（）

答案:BA對(duì)

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆滅（）B錯(cuò)

答案:BB遵守行業(yè)自律規(guī)范

40【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來（）C遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

A對(duì)D以上都應(yīng)遵守

B錯(cuò)答案:D

答案:B44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的

做法錯(cuò)誤的是（）。

41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁?/p>

理利益沖突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未

公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

A銀監(jiān)會(huì)

B銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段剌探、竊取同業(yè)人員所

B所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘

C銀行業(yè)協(xié)會(huì)密

D上級(jí)主管C銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí),不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)

產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

答案:D

42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（）。D銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶斐料及其交易信息檔案答案:D

【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（）

B在受雇期間不得隨意透露客戶的斐料和交易信息45

銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透

C在離職后也要受信息保密的約束A

露任何客戶資料和交易信息

D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，

答案:D

可能侵犯客戶隱私

43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)努狀況信息

A遵守法律法規(guī)

D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了答案:B

繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服努

48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)努，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)

后,由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為

答案:D其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?

46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（）A認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金B(yǎng)認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,

C耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù),應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行

吸引了更多客戶

D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

B某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)

的過程中,為客戶提供增值服務(wù)答案:C

C某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是

達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品（）。

D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可A因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

以給予一定比例的提成

B在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)

答案:

DC為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)

47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合"熟知業(yè)努”的有關(guān)規(guī)定的是D耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

（）.

答案:B

A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

50【單選】某銀彳天肖售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同

B銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品

品風(fēng)險(xiǎn)沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（）.

C熟知與自身諸位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

D熟知業(yè)務(wù)處理流程B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)

C該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)

務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行

D以上說法都不對(duì)

為違反了（）規(guī)定。

答案:A

A反洗錢

51【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？

B協(xié)助執(zhí)行

（）

C內(nèi)幕交易

A某銀行代理捐售一只基金產(chǎn)品，該行艄售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)

銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行D監(jiān)管規(guī)避

是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

答案:B

B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，

54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)

使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）

C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)

A不應(yīng)當(dāng)與其共享

人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

D銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行

合約以外的承諾C可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員

答案:CD可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本

團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)

52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不

應(yīng)該包括（）.答案:C

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）.

B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況

C應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

答案:D

D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)B張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

導(dǎo)報(bào)告

C如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

答案:C

D張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

56【單選】我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

答案:D

作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為（）.

59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí),

A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。

B非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

A可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息

C非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作

B只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

答案:B

D可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

57【單選】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒

答案:C

有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，

其行為（）。60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)

定的正確做法是（）.

A因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

A為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)

B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

略決策

C如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

B在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料

D是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)

C為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將

答案:B要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

58【單選】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某D與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有

找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（）。關(guān)的話題

A張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說答案:D

二、多選題