2021年12月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷3

2021年12月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷3卷面總分：100分答題時間：240分鐘試卷題量：100題練習次數(shù)：13次

單選題（共100題，共100分）

1.委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為（）。

①整數(shù)委托和零數(shù)委托

②買進委托和賣出委托

③市價委托和限價委托

④定時委托和不定時委托

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：委托指令的基本類別。根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，可分為市價委托和限價委托；根據(jù)委托時效限制，可分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

2.參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

正確答案：C

您的答案：

本題解析：全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須實現(xiàn)指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券的買賣。

3.下列（）時間點，不能進行科創(chuàng)板連續(xù)競價。

A.13：20

B.11:30

C.9：20

D.14:50

正確答案：C

您的答案：

本題解析：上海證券交易所科創(chuàng)板連續(xù)競價時間為：9:30~11:30、13:00~15:00。

4.發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露（）。

①戰(zhàn)略投資者的選擇標準

②持有期限

③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額

④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露戰(zhàn)略投資者的選擇標準、向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量、占本次發(fā)行股票的比例以及持有期限等。

5.股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是（）。

①股票的價值決定價格

②股票的價格決定價值

③股票的價格圍繞價值波動

④股票的價值圍繞價格波動

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查基本分析法的前提假設(shè)?；痉治龇ǖ膬蓚€假設(shè)為：股票的價值決定其價格和股票的價格圍繞價值波動。因此，價值成為測量價格合理與否的尺度。

6.股票的（）決定股票市場價格。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查股票的內(nèi)在價值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。

7.國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管的三個目標是（）。

①保護投資者利益

②保證證券市場的公平、效率和透明

③防止市場操作行為

④降低系統(tǒng)性風險

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個目標：一是保護投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風險。

8.張某購入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括（）。

①獲得資產(chǎn)收益

②對財產(chǎn)直接支配

③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償

④選擇公司管理者

⑤對公司重大事項進行決策

A.①④⑤

B.①②④

C.①③④

D.③④⑤

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對財產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。

9.按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認購期權(quán)和認沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查金融期權(quán)的分類。A選項為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項為按照合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分。C選項為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項為金融期權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。

10.剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有（）。

①市盈率倍數(shù)法

②企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法

③企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法

A.①

B.②

C.②③

D.①③

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查股票的相對估值法中各方法的優(yōu)缺點。“企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法”不但剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響。“企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法”剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響。

11.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則，對于中證500、上證50股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手；中證500、上證50合約均為1200手；

12.QFII是在一定規(guī)定和限制下，（），通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資（），其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。

①匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿?/p>

②匯出一定額度的本幣資金，并轉(zhuǎn)換為外地貨幣

③當?shù)刈C券市場

④外地證券市場

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查合格境外機構(gòu)投資者制度（QFII）的概念。合格境外機構(gòu)投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿牛ㄟ^嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。

13.已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級市場

D.二級市場

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題主要考查二級市場的內(nèi)容。二級市場是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場，金融資產(chǎn)的持有者可以在這個市場中將持有的證券出售，以達到變現(xiàn)的目的。

14.直接融資的特點有（）。

①直接性

②分散性

③融資信譽有較大的差異性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查直接融資與間接融資特點的區(qū)分。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)

手中。

15.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。

①它是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具

②實施對象是局部的經(jīng)濟和某一領(lǐng)域的金融活動

③可供選擇的工具包括三大工具

④側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響

A.①②

B.②③

C.③④

D.①③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。因此，②④說法相反，予以排除。

16.證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

17.國際信貸主要包括（）。

①政府信貸

②國際金融機構(gòu)貸款

③政府債券

④出口信貸

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題主要考查國際信貸的內(nèi)容。國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。

18.下列關(guān)于國債按資金用途分類，說法正確的有（）。

①赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債

②建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債

③戰(zhàn)爭國債專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債

④特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查中央政府國債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

19.傳統(tǒng)信用風險轉(zhuǎn)移的方法主要有（）。

①信用保險

②辛迪加貸款

③貸款出售

④資產(chǎn)互換

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：傳統(tǒng)信用風險轉(zhuǎn)移的方法主要有信用保險、辛迪加貸款、貸款出售和資產(chǎn)互換等形式

20.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會或董事會的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查可轉(zhuǎn)換公司債券的相關(guān)知識?？赊D(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過，才能發(fā)行。

21.（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查公司型基金的概念，注意與其他類型基金不要混淆。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

22.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行（）。

①財務信息公開披露

②所有公司內(nèi)部信息披露

③公司所有信息披露

④基本信息公示

A.①②

B.①④

C.①③④

D.③

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。

23.流動性是金融市場的生命力所在，金融市場的流動性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買賣金融資產(chǎn)的機會，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動性包括（）。

①資產(chǎn)的流動性②人員的流動性

③機構(gòu)的流動性④市場的流動性

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查金融市場的流動性。廣義上，流動性包括三個層面的含義：資產(chǎn)的流動性、機構(gòu)流動性和市場的流動性。

24.儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有（）。

①申請購買手續(xù)不同

②債權(quán)記錄方式不同

③付息方式不同

④到期兌付方式不同

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處。儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處在于：申請購買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發(fā)行對象不同、承辦機構(gòu)不同。

25.按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為（）。

A.四大類11個級別

B.四大類10個級別

C.五大類11個級別

D.五大類19個級別

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查證券分類監(jiān)管制度內(nèi)容，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大類11個級別。

26.證券機構(gòu)應該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢和及時地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風險預警

B.風險監(jiān)測

C.風險報告

D.風險控制

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查風險報告體系重要性。證券機構(gòu)應該建立健全風險報告體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢并及時地在公司內(nèi)部傳遞。

27.商業(yè)銀行利用自身在機構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務是（）。

A.中間業(yè)務

B.表外業(yè)務

C.表內(nèi)業(yè)務

D.其他業(yè)務

正確答案：A

您的答案：

本題解析：中間業(yè)務是銀行利用自身在機構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務。中間業(yè)務包括兩類，一般意義上的金融服務業(yè)務類業(yè)務和一般意義上的表外業(yè)務。中間業(yè)務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務功能。

28.首次公開發(fā)行股票的方式包括（）。

①網(wǎng)下發(fā)行

②網(wǎng)上發(fā)行

③向戰(zhàn)略投資者配售

④向個人投資者配售

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查首次公開發(fā)行股票的方式：網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行及向戰(zhàn)略投資者配售等方式。

29.下列對于風險規(guī)避的說法中，正確的是（）。

①風險規(guī)避策略，是指金融機構(gòu)通過拒絕或退出某一業(yè)務或市場來消除本機構(gòu)對該業(yè)務或市場的風險暴露

②風險規(guī)避策略的應用對象往往是金融機構(gòu)不擅長承擔和管理的非目標風險、超過金融機構(gòu)資本金承受范圍的過度風險和不具有適當風險溢價的不當風險

③在現(xiàn)代金融機構(gòu)風險管理實踐中，風險規(guī)避主要通過經(jīng)濟資本配置來實現(xiàn)

④對于不擅長因而不愿意承擔的風險，金融機構(gòu)設(shè)立非常有限的風險忍耐度，從而決定了對該類風險非常有限的經(jīng)濟資本配置，迫使業(yè)務部門降低對該業(yè)務的風險暴露，甚至完全退出該業(yè)務領(lǐng)域

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查對風險規(guī)避的認識。風險規(guī)避策略，是指金融機構(gòu)通過拒絕或退出某一業(yè)務或市場來消除本機構(gòu)對該業(yè)務或市場的風險暴露。風險規(guī)避策略的應用對象往往是金融機構(gòu)不擅長承擔和管理的非目標風險、超過金融機構(gòu)資本金承受范圍的過度風險和不具有適當風險溢價的不當風險。在現(xiàn)代金融機構(gòu)風險管理實踐中，風險規(guī)避主要通過經(jīng)濟資本配置來實現(xiàn)。經(jīng)濟資本配置過程首先將金融機構(gòu)全部業(yè)務面臨的風險進行量化，然后依據(jù)董事會所確定的風險戰(zhàn)略和風險偏好（RiskAppetite）確定經(jīng)濟資本分配，最終表現(xiàn)為信用限額和交易限額等各種業(yè)務限額。對于不擅長因而不愿意承擔的風險，金融機構(gòu)設(shè)立非常有限的風險忍耐度，從而決定了對該類風險非常有限的經(jīng)濟資本配置，迫使業(yè)務部門降低對該業(yè)務的風險暴露，甚至完全退出該業(yè)務領(lǐng)域。

30.側(cè)袋機制，是將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置清算。其中，特定資產(chǎn)不包括（）。

A.無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

B.按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

C.其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

D.有可參考的活躍市場的資產(chǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查基金資產(chǎn)估價中側(cè)袋機制中特定資產(chǎn)的范圍。特定資產(chǎn)包括：無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)。

31.按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查社會公益基金?！洞壬平M織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應采用下列方式：（1）直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（2）通過發(fā)起設(shè)立、并購、參股等方式直接進行股權(quán)投資；（3）將財產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)進行投資。此外，《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》還規(guī)定，慈善組織的財產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險產(chǎn)品；不得以投資名義向個人、企業(yè)提供借款等。

32.網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回撥后無鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。其中公開發(fā)行股票數(shù)量應按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計算。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回撥后無鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10%。其中公開發(fā)行股票數(shù)量應按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計算。

33.下列關(guān)于利率傳導機制說法錯誤的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應量的影響

B.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應量和總產(chǎn)出，是同方向變動

C.利率對收入的影響是直接的

D.利率為核心變量

正確答案：C

您的答案：

本題解析：利率對收入的影響是間接的。選項C表述錯誤。

34.張三投資某原油期權(quán)市場。當前價格是99$/桶。他購買了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權(quán)。這屬于（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認沽期權(quán)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期行權(quán)。

35.以下（）不屬于風險管理的具體表現(xiàn)。

A.金融機構(gòu)要主動有意識地承擔風險

B.金融機構(gòu)要被動無意識地承擔風險

C.金融機構(gòu)要對風險采取系統(tǒng)和科學的管理措施

D.金融機構(gòu)要認真分析和衡量風險

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查積極主動的風險管理的具體表現(xiàn)。

36.下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險

C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時規(guī)定了整個償還期內(nèi)利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預計，不確定性較小。浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險?？烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對利率進行定期調(diào)整的債券，

調(diào)整間隔往往事先預定，包括1個月、6個月、1年、2年、3年或5年。

37.戰(zhàn)略投資者是指最近（）年未受到證監(jiān)會行政處罰或被追究刑事責任的投資者。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：C

您的答案：

本題解析：戰(zhàn)略投資者是指最近3年未受到證監(jiān)會行政處罰或被追究刑事責任的投資者。

38.依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：B

您的答案：

本題解析：集合票據(jù)相關(guān)規(guī)則。依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過2億元，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元。

39.下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。

A.中央銀行不能代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國，中央銀行釆取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查中央銀行相關(guān)知識。中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國家（如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對沖金融體系中過多的流動性。

40.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。

①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②交易者權(quán)利與義務的對稱性不同

③履約保證不同④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，交易者權(quán)利與義務的對稱性不同，履約保證不同，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同，盈虧特點不同，套期保值的作用與效果不同。

41.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。

①不特定的社會公眾投資②特定的社會公眾投資者

③公開發(fā)行股票④非公開發(fā)行股票

A.①②

B.①③

C.②③

D.①④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

42.下列關(guān)于債券的說法正確的有（）。

①債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)

②債券買賣報價分為凈價和全價兩種，結(jié)算為全價結(jié)算

③凈價是指不含應計利息的債券價格

④應計利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計的按百元面值計算的債券發(fā)行人應付給債券持有人的利息

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查債券估值相關(guān)知識。

43.下列關(guān)于金融互換交易說法正確的是（）。

①互換是指是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

②目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種

③互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應的風險

④我國已經(jīng)啟動了股票收益互換業(yè)務試點工作

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查金融互換交易相關(guān)知識。

44.在我國，政府機構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常包括（）。

①調(diào)劑資金余缺②實施宏觀調(diào)控

③謀求高盈利④實行特定的產(chǎn)業(yè)政策

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查政府機構(gòu)類投資者。政府機構(gòu)類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。

45.中國證監(jiān)會對基金機構(gòu)的監(jiān)管包括對（）的監(jiān)管。

①基金管理人②基金托管人

③基金服務機構(gòu)

A.①②

B.②③

C.①③

D.①②③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查中國證監(jiān)會負責監(jiān)管的基金機構(gòu)。對基金機構(gòu)的監(jiān)管包括對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)等的監(jiān)管。

46.基金的信息披露是指基金信息披露義務人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性的活動?；鹦畔⑴读x務人包括（）。

①基金管理人

②基金托管人

③召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

④基金投資人

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查基金信息披露義務人。基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

47.下面關(guān)于證券登記結(jié)算公司的職能，表述正確的是（）。

①證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專門用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履行擔保作用

②在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過戶行為

③證券交易所上市證券完成自己的清算和交收，再交由證券登記結(jié)算公司存檔備案

④證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查證券登記結(jié)算公司的職能。證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成，主要模式為：證券登記結(jié)算公司作為中央對手方，與證券公司之間完成證券的資金的凈額結(jié)算。

48.關(guān)于基金評價指標中的夏普指數(shù)，下列說法正確的有（）。

①夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)一樣，能夠反映基金經(jīng)理的市場調(diào)整能力

②夏普指數(shù)越大，表示基金績效越好

③夏普指數(shù)能夠反映基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風險的能力

④夏普指數(shù)同時考慮了系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)性風險

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查基金評價指標中的夏普指數(shù)的特征。夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)一樣，能夠反映基金經(jīng)理的市場調(diào)整能力，夏普指數(shù)越大，表示基金績效越好。和特雷諾指數(shù)不同的是，特雷諾指數(shù)只考慮系統(tǒng)風險，而夏普指數(shù)同時考慮了系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)性風險。因此，夏普指數(shù)還能夠反映基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風險的能力。

49.按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.主動型基金被動型基金

D.債券基金股票基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查不同劃分標準下證券投資基金的分類。

按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金。

50.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30%

B.乙對其所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任

C.甲不得對外提供擔保

D.乙對外提供貸款

正確答案：C

您的答案：

本題解析：私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機構(gòu)將自有資金投資于本機構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%。私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機構(gòu)不得對外提供擔保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。

51.某結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品保證本金不會損失。這屬于（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.非收益保證型產(chǎn)品

C.本金保障型產(chǎn)品

D.保證最低收益型產(chǎn)品

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為本金保障型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

52.（）是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細及其他原因?qū)е掳l(fā)行入股份發(fā)生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉(zhuǎn)換價格所進行的必要調(diào)整。

A.轉(zhuǎn)換價格修正

B.轉(zhuǎn)換價格調(diào)整

C.轉(zhuǎn)換價格更改

D.轉(zhuǎn)換價格變更

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查轉(zhuǎn)換價格修正的定義。轉(zhuǎn)換價格修正，是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細及其他原因?qū)е掳l(fā)行人股份發(fā)生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉(zhuǎn)換價格所進行的必要調(diào)整。

53.（）是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東。

A.現(xiàn)金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查現(xiàn)金股利的定義。

54.在現(xiàn)行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發(fā)售價格是有差異的。如果按發(fā)售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能發(fā)生虧損，因此，在現(xiàn)行公開招標方式下，國債的銷售價格是（）。

A.以面值出售

B.以財政部統(tǒng)一價格出售

C.以中國人民銀行統(tǒng)一價格出售

D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查現(xiàn)行公開招標方式下國債的銷售價格。財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行。

55.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會成立時間是（）年。

A.2015

B.2016

C.2017

D.2018

正確答案：D

您的答案：

本題解析：2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過了《國務院機構(gòu)改革方案》決定了組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。

56.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的有（）。

A.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

B.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶

C.封閉式基金的交易需收取印花稅

D.封閉式基金的單筆最大數(shù)量應低于80萬份

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查關(guān)于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

57.下列不屬于傳統(tǒng)信用風險評估方法的是（）。

A.信用打分模型

B.信用評級

C.專家系統(tǒng)

D.5Cs

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查信用風險評估方法。傳統(tǒng)信用風險評估包括信用打分模型，專家系統(tǒng)與5Cs。

58.可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價格在以下（）情況下可以進行調(diào)整。

①當公司發(fā)生派送股票股利、轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股而增加的股本）

②當公司發(fā)生股份回購、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數(shù)量或股東權(quán)益發(fā)生變化從而可能影響可轉(zhuǎn)債持有人的債權(quán)利益或轉(zhuǎn)股衍生權(quán)益時

③在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當公司股票在任意連續(xù)30個交易日中有15個交易日的收盤價低于當期轉(zhuǎn)股價格一定比例（80%~85%）時

A.①②③

B.①②

C.②③

D.①③

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查公司可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換價格的三種調(diào)整情況。

59.目前我國發(fā)行的普通國債有（）。

①記賬式國債

②儲蓄國債（憑證式）

③儲蓄國債（電子式）

④特別國債

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查我國發(fā)行的普通國債的種類。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。

60.風險限額管理有（）等環(huán)節(jié)。

①風險限額設(shè)定②風險限額設(shè)定監(jiān)測

③超限額處理④全面風險計量

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查對風險限額環(huán)節(jié)的掌握。風險限額管理有風險限額設(shè)定、風險限額設(shè)定監(jiān)測與超限額處理等，全面風險計量屬于風險限額設(shè)定的第一階段。

61.國際經(jīng)濟環(huán)境因素作為影響我國金融市場運行的主要因素，內(nèi)容包括（）。

①匯率和國際資本流動

②經(jīng)濟全球化

③世界貨幣制度影響

④放松管制和加強管制兩種經(jīng)濟哲學的交替

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國際經(jīng)濟環(huán)境因素包括經(jīng)濟全球化、世界貨幣制度影響、放松管制和加強管制兩種經(jīng)濟哲學的交替。匯率和國際資本流動屬于宏觀經(jīng)濟運行對金融市場的影響。

62.行業(yè)分析因素，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（）。

①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)②行業(yè)可持續(xù)性

③抗外部沖擊的能力④監(jiān)管及稅收待遇

⑤勞資關(guān)系⑥財務與融資問題

⑦行業(yè)估值水平

A.①②③④⑤

B.①②③⑥⑦

C.①②④⑥

D.①②③④⑤⑥⑦

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查影響股價變動的基本因素，行業(yè)分析因素。

行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：

第一，行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)。

第二，行業(yè)可持續(xù)性。

第三，抗外部沖擊的能力。

第四，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。

第五，勞資關(guān)系。

第六，財務與融資問題。

第七，行業(yè)估值水平。

63.基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會（）的行為。

①提交募集申請文件②募集基金

③發(fā)售基金份額

A.①②

B.②③

C.①③

D.①②③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查基金的募集的相關(guān)概念?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

64.下列（）是境外主要股票市場的股票價格指數(shù)。

①道.瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)②標準普爾500指數(shù)

③納斯達克指數(shù)④金融時報證券交易所指數(shù)

⑤日經(jīng)平均股價指數(shù)

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①③④⑤

正確答案：A

您的答案：

本題解析：上述皆為境外主要股票市場的股票價格指數(shù)。

65.商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務應符合下列屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件的有（）。

①具有良好的公司治理機制②核心資本充足率不低于5%

③最近3年連續(xù)盈利④損失準備計提充足

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件。核心資本充足率不低于4%。

66.下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是（）。

①甲證券公司設(shè)立2家另類子公司

②乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家另類子公司

③丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立丨家另類子公司

④丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家另類子公司

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立另類子公司。證券公司應當以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過1家。

67.技術(shù)分析法主要有（）。

①K線理論②切線理論

③形態(tài)理論④技術(shù)指標理論

⑤波浪理論⑥循環(huán)周期理論

A.①③⑤⑥

B.①②③④⑤⑥

C.①②③⑤⑥

D.①②③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查股票投資分析方法，技術(shù)分析法。技術(shù)分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

68.2008年之前，做市商在紐交所被稱為專家，專家的職能具體包括（）。

①競價的組織者②經(jīng)紀人職能

③穩(wěn)定市場職能④做市商職能

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題主要考查做市商職能。2008年之前，做市商在紐交所被稱為專家（Specialists）。專家的責任是維護一個公平、競爭、有序和有效的股票交易市場，具體包括四項職能：一是競價的組織者。每日開市或停市后恢復交易，由專家組織集合競價，隨后負責組織股票的連續(xù)競價，不斷地顯示最佳的買賣盤價格，維持股票的雙向報價。二是經(jīng)紀人職能。專家是所有通過電子下單系統(tǒng)送達的買賣訂單的代理，同時也可接受大廳經(jīng)紀人提交的買賣訂單。三是穩(wěn)定市場職能。維系股票市場的有序性，防止價格出現(xiàn)大幅震蕩。四是做市商職能。維護股票訂單簿，以保證股票報價更新和市場流動性。在這個過程中，專家需要瀏覽所有流入交易所內(nèi)的訂單，了解委托數(shù)量、價格、委托方等一系列信息，具有“優(yōu)先看單權(quán)”。

69.關(guān)于資本的功能說法正確的有（）

①為金融機構(gòu)提供融資，資本是金融機構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一

②資本可以抵御風險損失，保證公司正常運營，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地

③資本顯示金融機構(gòu)的實力和信譽，向債權(quán)人和投資者樹立信心

④限制業(yè)務過度擴張和承擔風險，資本是與風險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機構(gòu)承擔風險的底線和邊界

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查資本充足。資本的功能主要體現(xiàn)在：第一，為金融機構(gòu)提供融資，資本是金融機構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一；第二，資本可以抵御風險損失，保證公司正常運營，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機構(gòu)的實力和信譽，向債權(quán)人和投資者樹立信心；第四，限制業(yè)務過度擴張和承擔風險，資本是與風險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機構(gòu)承擔風險的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩(wěn)定，監(jiān)管當局通過規(guī)定法定資本比率來約束和控制金融機構(gòu)過度業(yè)務擴張和風險承擔，進而維護金融體系的穩(wěn)定。

70.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。

71.目前，不可進行跨市場轉(zhuǎn)托管的債券是（）。

A.付息國債

B.公司債

C.企業(yè)債

D.地方債

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查可以進行跨市場轉(zhuǎn)托管的債券。目前，除了國債（包括附息國債和地方債）和企業(yè)債可以跨市場轉(zhuǎn)托管，其他債券品種（包括公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債）都不能跨市場轉(zhuǎn)托管。

72.下列關(guān)于企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件說法錯誤的是（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制

B.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員

C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于4%

D.申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件。財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的丨⑻％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

73.證券交易所的法定代表人是（）。

A.會員大會

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查證券交易所理事會。理事長是證券交易所的法定代表人。

74.經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是（）。

A.合格境外投資者

B.合格境內(nèi)投資者

C.金融投資者

D.非金融投資者

正確答案：A

您的答案：

本題解析：合格境外投資者是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者。

75.距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標是（）。

A.最終目標

B.中介目標

C.操作目標

D.貨幣供應量

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題屬于基本理解記憶類。與中介目標又被稱作遠期目標相對應，貨幣政策操作目標有時也被稱作近期目標。從貨幣政策作用的全過程看，操作目標距離中央銀行的政策工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)控對象，可控性極強。

76.下列關(guān)于企業(yè)債券說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是上市公司

B.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準制

C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主

D.企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查企業(yè)債券的相關(guān)知識。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司；企業(yè)債券的發(fā)行由核準制改為注冊制；企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~20年，以10年為主；企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%。

77.（）也被稱為“看跌期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認購期權(quán)

D.認沽期權(quán)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識。認購期權(quán)也被稱為“看漲期權(quán)”。認沽期權(quán)也被稱為“看跌期權(quán)”。

78.我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)不包括（）。

A.資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資

B.資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順

C.以銀行業(yè)為主導的間接融資導致風險過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對單一

D.未完全市場化的基準價格體系

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)包括：中國金融體系雖已初具現(xiàn)代格局，但是引導市場得以有效配置資源的基準價格體系利率、收益率曲線和匯率等，尚未完全市場化；以銀行業(yè)為主導的間接融資導致風險過度集中在銀行，企業(yè)融資渠道與方式相對單一，國有企業(yè)與地方政府融資平臺等預算軟約束部門在一定程度上都受政府隱形擔保，使金融機構(gòu)對其債務有剛性兌付預期。大型企業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)行業(yè)和地方政府平臺更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資；金融監(jiān)管與行業(yè)發(fā)展的關(guān)系始終沒有得到理順，監(jiān)管始終傾向于本行業(yè)的發(fā)展；資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順。

79.（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資咨詢業(yè)務

C.證券自營業(yè)務

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務的概念。證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司接受客戶委托代*客戶買賣有價證券的業(yè)務。

80.證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應當經(jīng)過（）批準。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應當經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。

81.為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供基礎(chǔ)設(shè)施與服務的場所指的是（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)

D.私募基金市場

正確答案：A

您的答案：

本題解析：區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供基礎(chǔ)設(shè)施與服務的場所。

82.《證券期貨投資者適當性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當性管理辦法》作出的要求不包括（）。

A.對投資進行分類評估和分類管理

B.對投資提供同質(zhì)化服務

C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引

D.經(jīng)營機構(gòu)制定具體分級標準的層層把關(guān)、嚴格風險的產(chǎn)品分級機制

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查《證券期貨投資者適當性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容?！蹲C券期貨投資者適|當性管理辦法》要求經(jīng)營機構(gòu)對投資進行分類評估和分類管理，為經(jīng)營機構(gòu)提供差異化服務奠定基礎(chǔ)。

83.下面對于證券市場融資活動特征的描述不正確的有（）。

①是一種強市場性的融資活動

②是一種間接融資活動

第三章證券市場主體I77

③是在由各種證券中介機構(gòu)組成的證券服務體系的支持下完成的

④促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)自身可以充當權(quán)利義務主體

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)，如證券公司等自身不充當權(quán)利義務主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務性媒介，因此，證券市場融資是一種直接融資。

84.證券公司的融資管理應符合以下要求（）。

①分析正常和壓力情境下未來不同時間段的融資需求和來源

②加強負債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場等的集中管理，適當設(shè)置集中度限額

③加強融資渠道管理，積極維護與主要融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上適當活躍程度，并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力

④密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價格等變動情況，評估市場流動性對公司融資能力的影響

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券公司的融資管理要求。證券公司的融資管理應符合以下要求：

（1）分析正常和壓力情景下未來不同時間段的融資需求和來源；

（2）加強負債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場等的集中度管理，適當設(shè)置集中度限額；

（3）加強融資渠道管理，積極維護與主要融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當活躍程度，并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力；

（4）密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價格等變動情況，評估市場流動性對公司融資能力的影響。

85.對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機構(gòu)負責托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法錯誤的有（）。

①銀行間市場對應中央國債登記公司

②上海證券交易所對應中央國債登記公司

③深圳證券交易所對應中央國債登記公司

④銀行間市場對應中國證券登記結(jié)算總公司

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查債券的托管。我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間市場和銀行柜臺市場，前者的市場參與者限定為機構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場。場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所。上述四個市場的債券分別由不同機構(gòu)負責托管和結(jié)算。上海證券交易所對應于中國證券登記結(jié)算公司上海分公司，深圳證券交易所對應于中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司，銀行間市場對應于中央國債登記結(jié)算公司，國債柜臺市場實行二級托管制度，一級托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行。

86.以下屬于倫敦證券交易所主板上市板塊的為（）。

①高級上市②標準上市

③高成長板塊上市④普通上市

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題主要考查倫敦證券交易所的主板市場。主板上市分為高級上市（Premium）、標準上市（Standard）和高成長板塊上市

87.中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”包括（）。

①運行獨立②檢查獨立

③代碼獨立④指數(shù)獨立

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”指運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立和指數(shù)獨立。新版章節(jié)練習，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實時更新，軟件，，②檢查獨立表述錯誤，應改為“監(jiān)察獨立”。

88.以下屬于一般性貨幣政策工具的有（）。

①存款準備金制度②再貼現(xiàn)政策

③公開市場業(yè)務④中期借貸便利（MLF）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務三大工具。

89.主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，

還應當符合下列（）規(guī)定。

①擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%

②擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的50%

③控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

④采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.②④

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票的一般規(guī)定。根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應當符合下列規(guī)定：

（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%;

（2）控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量；

（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

90.投資者應當通過深市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。

A.人民幣

B.港幣

C.美元

D.歐元

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查港股通交易相關(guān)知識點。投資者應當通過深市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

91.我國增強金融服務實體經(jīng)濟能力的障礙與挑戰(zhàn)