六月證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識預(yù)熱階段個人自檢(含答案)

六月證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識預(yù)熱階段個人自檢（含答案）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、從2007年6月起，浮息債券以（）間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準利率。A、 上海銀行B、 北京銀行C全國銀行D深圳銀行【參考答案】：A【解析】從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體開始發(fā)行浮動利率債券。從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準利率。Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價銀行的報價為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術(shù)平均值，自2007年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。故選擇A、楊勇2、 目前中國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品等都是（）的典型代表。A、 金融互換B、 金融期權(quán)C結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D金融期貨【參考答案】：C3、 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（），一般采用（）方式分紅。A、70%，現(xiàn)金B(yǎng)、 90%現(xiàn)金C、 70%，紅利再投資D、 90%，紅利再投資【參考答案】：B【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P139。4、某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是（）。A、 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東B、 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東C優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人D普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東【參考答案】：B5、 世界上第一家股票交易所是（）。A、 1773年成立于倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館B、 1602年成立于荷蘭的阿姆斯特丹的證券交易所C、 15世紀的意大利商業(yè)城市中的證券交易D、 1970年成立的費城證券交易所【參考答案】：B【解析】答案為B。1602年，荷蘭人在阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所——阿姆斯特丹證券交易所。6、 境外上市外資股以（）標明面值，采取記名股票的形式發(fā)行的。A、港元B、美元C人民幣D上市地貨幣【參考答案】：C7、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）。A、 國務(wù)院決定B、 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C中國證券監(jiān)督管理委員會D財政部【參考答案】：A8、以下那一種風險不屬于系統(tǒng)風險（）。A、 政策風險B、 周期波動風險C利率風險D信用風險【參考答案】：D【解析】系統(tǒng)風險包括：購買力風險，利率風險，政策風險，周期性風險。非系統(tǒng)性風險包括：信用風險，財務(wù)風險，經(jīng)營風險等。9、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。A、 美國B、 英國C日本D德國參考答案】：A【解析】20世紀早期,美國紐約州最先通過法律,允許發(fā)行無面額股票;以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是,目前世界上很多國家（包括我國）的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票10、（）對機構(gòu)執(zhí)行《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的情況進行定期或者不定期檢查。A、 證監(jiān)會B、 中國證券業(yè)協(xié)會C證券交易所D證券結(jié)算機構(gòu)【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P383。11、 以有價證券形式存在，并能給持有人帶來一定收益的資本是（）。A、 實際資本B、 虛擬資本C生產(chǎn)資本D貨幣資本【參考答案】：B【解析】所謂虛擬資本，是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。12、 證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，申請日前（）個月各項風險控制指標應(yīng)當符合規(guī)定標準。A、3B、6C、9D、12【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P290。13、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，上市公司董事會成員中應(yīng)當有（）以上的獨立董事。A、1/5B、1/4C、1/3D、1/2【參考答案】：C14、一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)（）金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、 多于B、 少于C等于D不是【參考答案】：A【解析】考點：熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P175。15、下列關(guān)于無記名股票闡述不正確的是（）。A、 無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便B、 無記名股票安全性較差C無記名股票認購股票時可以分次納出資D無記名股票認購股票時要求一次繳納出資【參考答案】：C16、 （）主要是證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司及其股東、實際控制人報送的信息和資料進行統(tǒng)計分析，并采取相應(yīng)監(jiān)管措施的監(jiān)管方式。A、 現(xiàn)場監(jiān)管B、 非現(xiàn)場監(jiān)管C直接監(jiān)管D間接監(jiān)管【參考答案】：B【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)．P362。17、 嚴格意義上的ETF最早出現(xiàn)在（）。A、 紐約證券交易所B、 多倫多證券交易所C倫敦證券交易所D芝加哥證券交易所【參考答案】：B18、 通過各種通訊方式，不通過集中的交易場所，實行分散的、一對一交易的衍生工具是指（）。A、 場外交易市場（OTC）交易的衍生工具B、 獨立衍生工具C嵌人衍生工具（EmbeddedDerivatives）D信用衍生工具參考答案】：A

P149。P149。19、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B20、下面關(guān)于股票性質(zhì)描述錯誤的是（）。A、 股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券B、 股票是證權(quán)證券、資本證券C股票是有價證券、要式證券D股票是綜合權(quán)利證券【參考答案】：A21、 普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A、 股票的價值B、 股票的格式C股東享有的權(quán)利D股東的風險和收益【參考答案】：C22、 中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質(zhì)的不同，其參與目的是（）。A、 擁有剩余資金B(yǎng)、 盈利C彌補資金的不足D宏觀調(diào)控【參考答案】：D【解析】中央銀行是代表一國政府制定和執(zhí)行貨幣政策的政府機關(guān)，所以中央銀行參與金融市場的主要目的是為了宏觀調(diào)控。23、（）債券又稱附息債券或息票債券。A、 分期付息B、 貼現(xiàn)C折價D溢價【參考答案】：A【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P256。24、監(jiān)事會可根據(jù)需要對公司財務(wù)情況、合規(guī)情況進行專項檢查，必要時可聘請外部專業(yè)人士協(xié)助，其合理費用由（）承擔。A、 監(jiān)事會B、 股東C董事會D證券公司【參考答案】：D25、基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于（）億元人民幣。A、3B、4C、5參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：BCC附貨幣權(quán)證債券D、6【參考答案】：A【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P130-131。26、股權(quán)分置改革是為解決（）市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。AB股B、H股CA股DN股【參考答案】：C27、操縱證券市場的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以（）的罰款。A、 10萬元以上100萬元以下B、 30萬元以上100萬元以下C、 30萬元以上300萬元以下D、 50萬元以上300萬元以下【參考答案】：C【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351。28、允許權(quán)證持有人以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣的債券是（）。A、 附黃金權(quán)證債券B、 附債務(wù)權(quán)證債券D附權(quán)益權(quán)證債券【參考答案】：C29、 ETF在每個交易日日終扣除股指期貨合約的交易保證金后，應(yīng)保持不低于交易保證金（）倍的現(xiàn)金。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P143。30、 下列不屬于修訂后的《證券法》對設(shè)立證券公司作出的新規(guī)定的是（）。A、 明確提出了風險管理和內(nèi)部控制制度B、 要求證券公司的注冊資本應(yīng)當是實繳資本C對證券公司設(shè)立的章程進行了修改D將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤【參考答案】：C31、 1999年11月4日，美國國會通過（），標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A、 《格拉斯一斯蒂格爾法案》B、 《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》C《證券交易所法》D《格林斯潘法》【解析】1991年11月4日,美國國會通過《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,廢除了1933年經(jīng)濟危機時代制定的《格拉斯一斯蒂格爾法案》取消了銀行，證券，保險公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。木屋的回憶32、中國證監(jiān)會在（）年加入了證監(jiān)會國際組織。A、1992B、1995C、1998D、2001【參考答案】：B33、新《公司法》規(guī)定，股份有限公司申請其股票上市交易，向（）報送有關(guān)文件，并由其依法決定是否接受其股票上市交易。A、 證券交易所B、 中國證監(jiān)會C全國人民代表大會D全國人大常務(wù)委員會【參考答案】：A34、為了滿足投資者中途抽回資金實現(xiàn)變現(xiàn)的需要，（）一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。A、 封閉式基金B(yǎng)、 開放式基金C國債基金D股票基金35、下列選項中，不屬于我國《證券投資基金法》關(guān)于對基金份額持有人大會召集的規(guī)定的是（）。A、 代表基金份額5燦上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D—般由基金管理人召集【參考答案】：A36、 股權(quán)登記日期之后認購的普通股票可以稱為（）。A、 附權(quán)股B、 含權(quán)股C除權(quán)股D復(fù)權(quán)股【參考答案】：C【解析】股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)；在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)。前者可稱為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱為除權(quán)股。37、 《上市證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，配股規(guī)模不超過發(fā)行前總股本的（）。A、 20%B、 30%C、 40%D、 50%參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：A參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：A38、中國金融期貨交易所的權(quán)利機構(gòu)為（）。A、 董事會B、 股東大會C理事會D會員大會【參考答案】：B【解析】考點：了解中國金融期貨交易所。見教材第五章第二節(jié)，P165。39、又稱為單位信托基金的基金是（）。A、 公司型基金B(yǎng)、 契約型基金C封閉式基金D開放式基金【參考答案】：B【解析】契約型基金又稱為單位信托基金的基金，是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度。40、目前我國期貨市場實行（）清算制度。TOC\o"1-5"\h\zA、 T+0B、 T+2C、 T+3D、 T+7【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172。41、龍債券利率的確定基準是（）。A、 美國聯(lián)邦基金利率B、 倫敦銀行同業(yè)拆放利率C新加坡銀行同業(yè)拆放利率D中國香港銀行同業(yè)拆放利率【參考答案】：B42、 一般情況下，下列關(guān)于基金管理費的說法，不正確的是（）。A、 基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B、 基金規(guī)模越大，基金管理費率越咼C基金風險程度越咼，基金管理費率越咼D我國債券基金的管理費率一般低于股票基金【參考答案】：B【解析】管理費率的咼低與基金規(guī)模有關(guān)，一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費率越低。但同時基金管理費率與基金類別及不同國家或地區(qū)也有關(guān)系。一般而言，基金風險程度越咼，其基金管理費率越咼，其中費率最咼的基金為證券衍生工具基金。43、 關(guān)于ETF的描述，錯誤的是（）。AETF主要涉及3個參與主體，即管理人、受托人和投資者B、指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系C多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與額（TiPs）是嚴格意義上最早出現(xiàn)的交易所交易基金DETF的重要特征在于它獨特的雙重交易機制【參考答案】：A【解析】ETF主要涉及3個參與主體，即發(fā)起人、受托人和投資者44、 （）是整個證券市場的核心。A、 證券交易所B、 證券投資者C證券發(fā)行人D證券公司【參考答案】：A45、 金融期貨的交易對象是（）。A、 金融商品B、 金融商品合約C金融期貨合約D金融期權(quán)【參考答案】：C46、 股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，是一種綜合權(quán)利，其中首要的權(quán)利是（）。A、 可以股東身份參與股份公司的重大事項決策B、 公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C優(yōu)先認股權(quán)或配股權(quán)D股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A47、 證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當分別按專項、集合、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模的（）計算資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險資本準備。A、 8%、8%、5%B、 10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。48、證券公司IB業(yè)務(wù)是指（）業(yè)務(wù)。A、 介紹客戶給經(jīng)紀商B、 財務(wù)顧問C證券承銷與保薦D資產(chǎn)評估【參考答案】：A【解析】IB（introduCingbroker）業(yè)務(wù)即介紹經(jīng)紀商業(yè)務(wù)。49、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是（）。A、 《中華人民共和國證券法》B、 《上市公司收購管理辦法》C《中華人民共和國證券投資基金法》D《中華人民共和國刑法》【參考答案】：B【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P355。50、標準化的期貨合約中唯一可變的變量是（）。A、 交易品種B、 交割日期C交易價格D每日限價【參考答案】：C【解析】期貨合約對基礎(chǔ)金融工具的品種、單位、交割方式等都做了限定，交易價格是標準化的期貨合約中唯一可變的變量。51、（）股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。AB股B、H股CN股D、S股【參考答案】：D【解析】考點：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。見教材第二章第四節(jié)，P72。52、 關(guān)于認股權(quán)證論述不正確的是（）。A、 認股權(quán)證也稱為股本權(quán)證B、 認股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行C行權(quán)時不會增加股份公司的股本D我國證券市場曾經(jīng)出現(xiàn)過的認股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)證，就屬于認股權(quán)證【參考答案】：C53、 對發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能夠帶來的好處不包括（）。A、 籌資能力強B、 上市手續(xù)簡單C發(fā)行成本低D能及時獲得發(fā)放的股利【參考答案】：D【解析】及時獲得股利是對投資者的好處。54、 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應(yīng)當提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【參考答案】：B55、 向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于（）。A、 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B、 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)C融資融券業(yè)務(wù)D證券自營業(yè)務(wù)【參考答案】：C【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P288。56、下列關(guān)于債券與股票的比較，錯誤的是（）。A、 債券和股票都屬于有價證券B、 盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，兩者的收益率是相互影響的C債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債【參考答案】：D57、 證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預(yù)警標準的，派出機構(gòu)對其采取的措施不包括（）。A、 責令公司合規(guī)部門增加對風險控制指標檢查的頻率，并提交有關(guān)風險控制指標水平的報告B、 要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平C向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施D要求公司進行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前3個工作日報送專門報告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風險控制指標的影響【參考答案】：D【解析】證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預(yù)警標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形，對其采取的措施包括：①向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施；②要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平；③要求公司進行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風險控制指標的影響；④責令公司合規(guī)部門增加對風險控制指標檢查的頻率，并提交有關(guān)風險控制指標水平的報告。58、 關(guān)于股票價格指數(shù)期貨論述不正確的是（）。A、 股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B、 股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的D股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的【參考答案】：C【解析】股價指數(shù)是以現(xiàn)金結(jié)算方式來結(jié)束交易的。59、從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體，開始發(fā)行（）債券。A、 零息B、 息票累積C浮動利率D固定利率【參考答案】：C60、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券（）。A、 承銷方式B、 直銷方式C分銷方式D代銷方式【參考答案】：D二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、歐洲債券和外國債券的區(qū)別有（）。A、 發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷；歐洲債券通常由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷B、 在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多C在發(fā)行扣稅方面，外國債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅D在發(fā)行貨幣方面，歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等【參考答案】：A,D【解析】掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點。見教材第三章第四節(jié)，P114?115。2、 利率從（）方面影響證券價格。A、 改變資金流向B、 改變資金數(shù)量C影響公司的盈利D影響證券供求【參考答案】：A,C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P259。3、 目前，我國金融債券的品種主要有（）。A、 商業(yè)銀行債券B、 證券公司債券C保險公司次級債務(wù)D政策性金融債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】本題考核的是我國目前有哪些金融債券品種。近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加。主要有以下幾種：①政策性金融債券；②商業(yè)銀行債券；③證券公司債券：④保險公司次級債務(wù)；⑤財務(wù)公司債券。4、 在證券市場的法制建設(shè)中，其主要相關(guān)法規(guī)有（）。A、 《股票發(fā)行與交易管理暫行規(guī)定》B、 《證券法》C《合同法》D《公司法》【參考答案】：A,B,D5、 20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，此時證券市場的表現(xiàn)是（）。A、 仍處于萌芽階段B、 股份公司數(shù)量劇增C有價證券發(fā)行總額劇增D公司股票和公司債券在有價證券中占主要地位【參考答案】：B,C,D6、 基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值（）。A、 占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B、 基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時C如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的D因不可抗力或其他情形使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時【參考答案】：A,B,C,D7、 優(yōu)先認股權(quán)的作用包括（）。A、增加公司的募集資金B(yǎng)、保護原有普通股股東的利益和持股價值C確保公司股份能足額認購D保證普通股股東在公司增加資本時能保持在股份公司原有的持股比例【參考答案】：B,D【解析】賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的目的是保證普通股股東在公司增加資本時能保持在股份公司原有的持股比例，以及保護原有普通股股東的利益和持股價值，從而維護股東利益，防止每股稅后利潤因增加資本而攤薄。8、 針對中小企業(yè)股票的特點，深圳證券交易所對中小企業(yè)板塊的交易制度作了一些特別的安排，主要包括（）。A、 改進開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進一步提高市場透明度，遏制市場操縱行為B、 設(shè)置有效競價范圍以保證盤間交易價格的連續(xù)性，防止證券價格大幅波動C完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標，按主要成交席位分別披露買賣情況，提高信息披露的有效性D完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價量異常判定指標，及時揭示市場風險，減少信息披露滯后或提前泄漏的影響【參考答案】：A,B,C,D9、 基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括（）。A、 證券投資基金B(yǎng)、 社?；餋企業(yè)基金D社會公益基金【參考答案】：A,B,C,D10、證券交易所的職責主要體現(xiàn)為（）。A、 提供交易場所和設(shè)施B、 制定交易規(guī)則C制定交易價格D公布行情【參考答案】：A,B,D11、 允許財務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財務(wù)公司債的目的是（）A、 為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要B、 為解決財務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀C滿足其調(diào)整資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風險的需要D為了增加銀行問債券市場的品種、擴大市場規(guī)?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D12、 依據(jù)計息方式劃分，歐洲債券市場包含的品種有（）。A、 固定利率債券B、 浮動利率債券C累進利率債券D延付息票債券【參考答案】：A,B,C,D13、 （）為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。A、 發(fā)行股票公司的控股公司的高級管理人員B、 持有公司5%以上股份的股東C由于法定職責而參與證券交易的社會中介機構(gòu)的有關(guān)人員D發(fā)行股票或公司債的公司一般工作人員【參考答案】：A,B,C【解析】《證券法》第七十四條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；持有公司 5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員；保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人。14、 場外交易的特點是（）。A、 是一個分散、無形的市場B、 組織方式米取做市商制C擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構(gòu)D以議價方式進行交易【參考答案】：A,B,C,D15、 稽查局的職責主要包括（）。A、 組織監(jiān)督證券期貨反洗錢工作B、 草擬行政案件審理、聽證等工作的規(guī)則和實施細則C負責組織、指導全系統(tǒng)的法制調(diào)研工作D組織境外監(jiān)管合作案件的協(xié)查【參考答案】：A,D【解析】B項是行政處罰委員會的主要職責；C項是法律部的職責。16、 匯率風險大致可分為（）。A、 升水風險B、 貼水風險C商業(yè)性風險D金融性風險【參考答案】：C,D17、 對證券投資基金的特點認識不正確的是（）。A、 基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，都有最低投資限額要求B、 是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現(xiàn)實中的具體運用C將分散的資金集中起來，以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作D以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點【參考答案】：A18、 2006年實施的新《證券法》對證券公司進行了較為全面的規(guī)定，其中包括（）。A、 完善了證券公司設(shè)立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定B、 對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀類C建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系D確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解我國證券公司的發(fā)展歷程。見教材第七章第一節(jié)，P267。19、 ETF（證券交易所交易基金）的優(yōu)勢包括（）A、 日內(nèi)交易與二級市場的高流動性B、 價格與凈值偏離較小C稅收高效性D成本分配公平性，保護繼續(xù)持有者利益【參考答案】：A,B,C,D20、證券投資基金與股票的聯(lián)系主要體現(xiàn)在（）。A、 均屬有價證券B、 同屬金融投資工具C收益率相互影響D前者的風險性較大【參考答案】：A,B,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、 股票價格指數(shù)是將計算期的股價或市值與某一基期的股價或市值相比較的相對變化值，它的編制方法有（）兩類。A、 拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)B、 簡單算術(shù)股價指數(shù)C費雪理想式D加權(quán)股價指數(shù)【參考答案】：B,D2、 現(xiàn)代意義的公司治理可理解為有關(guān)（）的安排。A、 企業(yè)組織方式B、 控制機制C利潤分配的法律D利潤分配的機構(gòu)、文化、制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。3、 基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面（）。A、 基金管理費B、 基金托管費C基金監(jiān)管費D基金信息披露費用【參考答案】：A,B,D4、 影響股票價格的因素包括（）。A、 引起股票價格變動的直接原因是供求關(guān)系的變化B、 在任何價位上，如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，股價將會上漲C從根本上說，股票供求以及股票價格主要取決于預(yù)期D引起股票價格變動的直接原因是買賣雙方力量強弱的轉(zhuǎn)換【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。5、 下列關(guān)于債券風險的說法正確的有（）。A、 債券發(fā)行人的資信狀況好，投資者的風險小B、 期限較長的債券流動性差，風險相對較大C債券的流通市場風險是指債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失D與股票比較，債券的風險相對較小【參考答案】：A,B,C,D【解析】考察掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P79、81。6、 證券市場兩個最基本和最主要的品種是（）。A、 股票B、 基金C債券D證券衍生品【參考答案】：A,C7、 中國證監(jiān)會可以根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，對（）進行調(diào)整。A、 凈資本計算規(guī)則B、 風險控制指標及其標準C風險資本準備的計算比例D各項業(yè)務(wù)規(guī)模的計算口徑【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)， P300。8、 證券發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應(yīng)當遵守的原則包括（）。A、 自愿B、 有償C無償D誠實信用【參考答案】：A,B,D【解析】掌握發(fā)行市場的含義、作用、構(gòu)成。見教材第六章第一節(jié)，P198。9、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。A、 國庫券B、 記賬式國債C憑證式國債D儲蓄國債（電子式）【參考答案】：B,C,D10、 證券公司必須持續(xù)符合的風險控制指標標準包括（）。A、凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于 100%B、 凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C凈資本與負債的比例不得低于10%D凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%【參考答案】：A,B,D11、 證券交易必須遵循的交易原則包括（）。A、 價格優(yōu)先原則B、 時間優(yōu)先原則C資金實力優(yōu)先原則D大客戶優(yōu)先原則【參考答案】：A,B【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。12、資本證券是指（）。A、 由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券B、 持有人有一定的收入請求權(quán)C是有價證券的主要形式D狹義有價證券即指資本證券【參考答案】：A,B,C,D13、 下面屬于獨立衍生工具的有（）。A、 可轉(zhuǎn)換公司債券B、 遠期合同C期貨合同D互換和期權(quán)【參考答案】：B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風險。見教材第五章第一節(jié)，P148。14、 國際債券與國內(nèi)債券相比的特性在于（）。A、 資金來源廣B、 發(fā)行規(guī)模大C存在匯率風險D存在信用風險【參考答案】：A,B,C15、 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)必須符合的規(guī)定是（）。A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的 5%B、對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10%C接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的 20%D按對客戶融資規(guī)模的5%+算風險準備【參考答案】：A,C16、 公司申請公司債券上市交易必須滿足的條件有（）。A、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣 5000萬元B、 公司債券的期限為3年以上C債券須經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，且債券的信用級別良好D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P217。17、 下列對證券投資基金認識正確的是（）。A、 通過公開發(fā)售基金份額募集資金B(yǎng)、 由基金托管入托管，由基金管理人管理和運用資金C在美國稱為證券投資信托基金D以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動【參考答案】：A,B,D18、 我國的金融衍生品市場分為（）。A、 交易所交易市場B、 銀行間市場C銀行柜臺市場D證券公司柜臺市場參考答案】：A,B,C【解析】了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P154?155。19、《中華人民共和國刑法》關(guān)于公司犯罪的規(guī)定有（）。A、 虛報注冊資本與虛假出資罪B、 隱瞞重大事實罪C行賄罪D提供虛假財務(wù)會計報告罪【參考答案】：A,B,D【解析】《中華人民共和國刑法》中并無關(guān)于公司犯罪的行賄罪。20、通常說，股票風險較大，債券風險相對較小，這是因為（）。A、 債券既可由債券發(fā)行人償還，也可在二級市場收回投資；而股票通常無須償還，只能在二級市場收回投資。因而債券流動性較強，風險較小B、 債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后C倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后D在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較漲跌幅度較大【參考答案】：B,C【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)， P86。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。（）參考答案】：正確【解析】股票實際上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。2、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記人資本公積。（）【參考答案】：錯誤3、對于公司型基金，基金公司本身應(yīng)是依法注冊的公司法人。（）【參考答案】：正確【解析】公司型基金與契約性基金的一個本質(zhì)區(qū)別在于前者具有法人資格，而后者沒有。4、股票股息的發(fā)放對公司的資產(chǎn)、負債、股東權(quán)益總額有一定的影響。（）【參考答案】：錯誤5、公司股票在上市前必須向證券交易所主管機關(guān)進行證券交易登記。（）【參考答案】：正確6、目前，我國個人儲蓄存款利息要繳納個人所得稅，只有國債和國家發(fā)行的金融債券利息可免繳個人所得稅。（）【參考答案】：正確【解析】我國的個人所得稅法規(guī)定，個人的利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入，可免繳個人所得稅。7、股息來自公司的稅后凈利，凈利增加，股息就會增加。（）【參考答案】：錯誤8、優(yōu)先股的價格波動小于相應(yīng)的普通股股票的價格波動。（）【參考答案】：正確9、股票本身沒有價值，但在市場上可以有價格。（）參考答案】：正確參考答案】：正確參考答案】：正確參考答案】：正確【解析】【解析】股票是一種證券，象征的是單位份額的股東權(quán)利和義務(wù)，反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系，因此本身并沒有價值，但是市場可以對其代表的關(guān)系訂立價格。10、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》適當降低了上市公司的財務(wù)指標要求，將上市公司的凈資產(chǎn)收益率要求從10%降低為6%。（）【參考答案】：正確11、美國對證券投資基金的稱謂是“單位信托基金”。（）【參考答案】：錯誤12、股票的內(nèi)在價值取決于股息收入和市場收益率。（）【參考答案】：正確【解析】【解析】股票的內(nèi)在價值取決于股息收入和市場收益率。13、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理，并實行證券業(yè)和保險業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。（）【參考答案】：正確14、基金管理人是由依法設(shè)立的基金托管公司擔任。（）【參考答案】：錯誤15、非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其收益是限定的。（）【參考答案】：正確【解析】【解析】非參與優(yōu)先股票，是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上而是在分配順序上。16、證券交易所要積極發(fā)揮行業(yè)自律職能，出臺投資者教育的工作方案和工作指引，做好對會員投資者教育工作的檢查、督促和評估。（）【參考答案】：錯誤17、股票期貨也稱為“單個股票期貨”，是以單只股票作為基礎(chǔ)工具的期貨，買賣雙方約定，以約定的價格在合約到期日買賣規(guī)定數(shù)量的股票。（）【參考答案】：正確18、外資股是指股份公司向外國投資者發(fā)行的股票，不包括向我國香港、澳門、臺灣地區(qū)發(fā)行的股票。（）【參考答案】：錯誤【解析】【解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。19、在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，即以何種貨幣作為債券價值的計量標準。（）【參考答案】：正確20、股份公司一旦退市，證券公司不得為其交易提供中介服務(wù)。（）【參考答案】：錯誤21、股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的市盈率計算出來的未來價格的期望值。（）【參考答案】：錯誤【解析】股票及其他有價證券的理論價格就是以一定