內(nèi)控主任隨機100題附答案

內(nèi)控主任隨機100題[復(fù)制]（此問卷星由廣州分行運營管理部提供）溫馨提示：

考試時間為60分鐘，超時成績無效一、單選題（40題/每題1分）1.公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運營、風(fēng)險、科技(IT)、市場部門等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部，在本條線業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的（）要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致.[單選題]*A、客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)B、客戶身份識別C、客戶身份資料D、交易記錄保存2.（）是洗錢預(yù)防措施的基礎(chǔ)工作.[單選題]*A、客戶身份識別(正確答案)B、可疑交易篩選C、可疑交易報送D、客戶盡職調(diào)查3.各級（）為客戶身份識別工作管理的牽頭部門，公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運營、風(fēng)險、科技、市場部門等相關(guān)部門應(yīng)密切協(xié)作、各負(fù)其責(zé)，充分利用本部門條件組織落實本業(yè)務(wù)條線客戶身份識別工作。[單選題]*A、運營管理部門B、風(fēng)險管理部門C、法律合規(guī)部門(正確答案)D、外部監(jiān)管部門4.客戶身份資料和（）保存，指銀行等反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限。[單選題]*A、客戶盡職調(diào)查表B、交易記錄(正確答案)C、業(yè)務(wù)資料D、可疑交易資料5.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)參考客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)置反洗錢崗位(A/B角)，遵循“（）”的原則，負(fù)責(zé)包括客戶身份識別在內(nèi)的反洗錢和反恐融資合規(guī)管理的具體工作。[單選題]*A、了解你客戶辦理的業(yè)務(wù)B、了解你的客戶(正確答案)C、客戶身份識別D、客戶盡職調(diào)查6.營業(yè)網(wǎng)點反洗錢崗位人員在客戶身份識別方面的主要職責(zé)包含協(xié)助運營經(jīng)理組織客戶洗錢風(fēng)險分類，組織管理客戶身份信息的維護(hù)和更新，監(jiān)控（）客戶的交易、記錄分析意見；[單選題]*A、高風(fēng)險(正確答案)B、低風(fēng)險C、中風(fēng)險D、較高風(fēng)險7.營業(yè)網(wǎng)點反洗錢崗位人員在客戶身份識別方面的主要職責(zé)包含提請、接受市場部門和（）反饋客戶盡職調(diào)查意見；[單選題]*A、客戶經(jīng)理(正確答案)B、柜員C、運營管理部D、法律合規(guī)部8.營業(yè)網(wǎng)點反洗錢崗位人員在客戶身份識別方面包含向（）和反洗錢報告員報送客戶身份識別報表和溝通反饋其它情況[單選題]*A、向分行運營管理部B、向總行法律合規(guī)部C、向分行法律合規(guī)部(正確答案)D、向總行運營管理部9.市場部門和客戶經(jīng)理承擔(dān)客戶身份識別職責(zé)包含主動了解分管客戶，并向反洗錢崗位人員反饋（）；[單選題]*A、客戶身份、業(yè)務(wù)和交易中的可疑情形(正確答案)B、客戶職業(yè)、業(yè)務(wù)和交易中的可疑情形C、客戶職業(yè)、交易性質(zhì)和交易對手中的可疑情形C、客戶職業(yè)、業(yè)務(wù)和交易對手中的可疑情形10.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次**易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。[單選題]*A、15年B、10年C、5年(正確答案)D、3年11.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。[單選題]*A、15年B、5年(正確答案)C、10年D、3年12.保存的（）應(yīng)當(dāng)符合真實、完整。[單選題]*A、客戶身份資料和交易記錄(正確答案)B、客戶身份資料和業(yè)務(wù)憑證C、交易記錄和業(yè)務(wù)憑證D、客戶身份資料和盡職調(diào)查報告13.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。[單選題]*A、最長期限(正確答案)B、5年C、10年D、最短期限14.市場部門和客戶經(jīng)理承擔(dān)客戶身份識別職責(zé)包含對了解的（）、交易背景和業(yè)務(wù)信息的真實性負(fù)責(zé)[單選題]*A、客戶身份(正確答案)B、客戶信息C、客戶資料D、客戶15.除當(dāng)?shù)兀ǎ┑缺O(jiān)管部門另有規(guī)定，我行辦理客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本辦法。[單選題]*A、銀監(jiān)局B、人民銀行(正確答案)C、外管局D、各分行16.為規(guī)范我行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險，根據(jù)（）《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《平安銀行反洗錢工作管理辦法》等法律、規(guī)章和制度的規(guī)定，制定本辦法[單選題]*A、《人民幣單位銀行存款賬戶管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)C、《人民幣個人存款賬戶管理辦法》D、《人民幣結(jié)算管理辦法》17.客戶身份識別需要了解客戶的身份、（）和業(yè)務(wù)信息的真實性[單選題]*A、交易背景(正確答案)B、資金來源C、資金用途D、客戶的經(jīng)濟情況18.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，足以再現(xiàn)該筆交易的（）過程；[單選題]*A、全部B、部分C、完整(正確答案)D、一致19.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)參考客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)置反洗錢崗位（）[單選題]*A、反洗錢初審崗B、AB角(正確答案)C、反洗錢復(fù)審崗D、反洗錢管理崗20.對一次性金融交易，在會計傳票背面或客戶身份證明文件復(fù)印件上登記客戶身份基本信息，并登記（）。[單選題]*A、客戶盡職調(diào)查表B、一次性金融交易登記表(正確答案)C、反洗錢金融登記本D、客戶信息反饋表21.客戶為外國政要的，各機構(gòu)應(yīng)將客戶的身份證明文件復(fù)印件和開戶申請書報所屬分支機構(gòu)（），由其審查后報分行高級管理層批準(zhǔn)。[單選題]*A、零售管理部門B、運營管理部門C、法律合規(guī)部門(正確答案)D、安全保衛(wèi)部門22.客戶通過其在境內(nèi)其他銀行開立的賬戶或銀行卡來我行辦理（）時，不作為本條規(guī)定的“一次性金融交易”。[單選題]*A、外幣兌換業(yè)務(wù)B、自助柜員機取款C、理財通業(yè)務(wù)D、通存通兌業(yè)務(wù)(正確答案)23.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶辦理（）的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和以現(xiàn)金方式進(jìn)行票據(jù)兌付等一次性金融交易。[單選題]*A、單筆人民幣5萬元以上或外幣等值10000美元以上B、單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上(正確答案)C、單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上D、任何金額都要24.在接收境外匯入款時，如果匯款信息明確標(biāo)明匯款人未在匯款行開立賬戶的，可登記用以確定該筆匯款的（）。[單選題]*A、唯一標(biāo)識號(正確答案)B、交易流水號C、匯款編號D、行號25.在接收境外匯入款時，如果境外匯款人住所不明確的，可登記（）。[單選題]*A、收款人境內(nèi)地址B、資金匯出地名稱(正確答案)C、資金匯入地名稱D、收款行境內(nèi)地址26.客戶申請保管箱服務(wù)時，各機構(gòu)應(yīng)了解保管箱的（）[單選題]*A、經(jīng)辦人B、戶主C、代理人D、實際使用人(正確答案)27.與境外金融機構(gòu)建立代理行關(guān)系，以（）明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)；定期跟蹤代理行往來情況，建立全面的境外金融機構(gòu)信息庫。[單選題]*A、郵件方式B、報文方式C、口頭方式D、書面方式(正確答案)28.核對自然人的居民身份證時，應(yīng)通過中國人民銀行建立的（）進(jìn)行核查。[單選題]*A、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(正確答案)B、機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)C、人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)D、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)29.總行分管金融同業(yè)部的行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)與境外金融機構(gòu)建立代理行關(guān)系的（）。[單選題]*A、申請人B、審批人C、歸檔人D、最終審批(正確答案)30.在接收境外匯入款時，下列境外金融機構(gòu)(1．已加入金融行動特別工作組(FATF)的國家和地區(qū)的金融機構(gòu)2．未加入FATF但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF“40＋9”項反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家和地區(qū)的金融機構(gòu))未提供匯款人賬號、住所等信息的，該怎樣登記，以下說法錯誤的有：（）[單選題]*A、可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識號、B、境外金融機構(gòu)所在地等替代性信息，C、不需要求境外金融機構(gòu)逐筆補充信息。D、需要求境外金融機構(gòu)逐筆補充信息。(正確答案)31.（）在與境外金融機構(gòu)建立代理行關(guān)系時，應(yīng)按照我行境外金融機構(gòu)代理行管理要求辦理申請、審批手續(xù)。[單選題]*A、支行B、分行C、總行D、各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)(正確答案)32.如因通存通兌業(yè)務(wù)等實際情況，存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過（）的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作，包括通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查，并登記核查結(jié)果。[單選題]*A、單筆人民幣5萬元以上或外幣等值10000美元以上B、單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上(正確答案)C、單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上D、任何金額都要33.各機構(gòu)在辦理接收境外匯入款時，應(yīng)執(zhí)行以下客戶身份識別要求,檢查（）三項信息是否完整。[單選題]*A、匯款人姓名或者名稱、賬號和住所(正確答案)B、收款人姓名或者名稱、賬號和住所C、匯款人姓名或者名稱、賬號和行號D、收款人姓名或者名稱、賬號和行號34.各機構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識別，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A、單筆人民幣5萬元以上或外幣等值10000美元以上(正確答案)B、單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上C、單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上D、任何金額都要35.個人客戶和單位客戶的身份證明文件超過有效期的，應(yīng)及時聯(lián)系客戶進(jìn)行更新，如客戶在（）內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，各機構(gòu)不得為客戶辦理新業(yè)務(wù)。[單選題]*A、三個月(正確答案)B、二個月C、六個月D、九個月36.各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)辦理業(yè)務(wù)時的具體情況，如（）等情況，合理確定是否存在代理關(guān)系。[單選題]*A、審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符B、主動詢問C、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息D、以上都是(正確答案)37.符合下列那些條件時，我行可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任：[單選題]*A、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和人民銀行客戶身份識別管理辦法的要求。B、我行能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和平安銀行客戶身份識別管理辦法的要求。D、A和B(正確答案)E、B和C38.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各機構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，（），及時提示客戶更新資料信息。[單選題]*A、關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、交易情況(正確答案)B、關(guān)注客戶的家庭情況C、關(guān)注客戶的婚姻情況D、以上都是39.客戶的身份證明文件已過有效期的，各機構(gòu)應(yīng)以（）或其他方式通知客戶(及客戶的分管客戶經(jīng)理)及時更新。[單選題]*A、電話(正確答案)B、郵件C、寄送紙質(zhì)通知書D、傳真40.按照“三證合一”登記制度改革要求，各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以（）為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系[單選題]*A、組織機構(gòu)代碼(正確答案)B、統(tǒng)一機構(gòu)信用代碼C、營業(yè)執(zhí)照號碼D、國稅號碼41.對于存量客戶在變更為新版營業(yè)執(zhí)照后，再次前來我行柜面辦理開立單位賬戶業(yè)務(wù)的，系統(tǒng)會進(jìn)行疑似客戶的提示，開戶行應(yīng)認(rèn)真識別客戶后按照（）進(jìn)行開戶。[單選題]*A、同一客戶號(正確答案)B、新建一個客戶號C、A和B都可以D、銷戶后重新進(jìn)行開戶42.各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的，可填寫“（）”交由市場部門和客戶經(jīng)理，由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋。[單選題]*A、一次性金融交易登記表B、客戶盡職調(diào)查表(正確答案)C、客戶信息表D、客戶信息反饋表43.核對自然人的居民身份證時，應(yīng)通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、公安局C、銀監(jiān)會D、法院44.核對機關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)、社會團體及其他組織等各類機構(gòu)客戶提供的機構(gòu)信用代碼證應(yīng)通過（）進(jìn)行核查。[單選題]*A、機構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)(正確答案)B、商事系統(tǒng)C、AB終端D、電子稅務(wù)系統(tǒng)45.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得（）的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。[單選題]*A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息D、以上都是(正確答案)46.如發(fā)現(xiàn)客戶出示的《機構(gòu)信用代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交（）確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。[單選題]*A、征信中心B、人民銀行分支機構(gòu)C、商業(yè)銀行D、A和B(正確答案)47.向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的具體要求，按照（）執(zhí)行[單選題]*A、我行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定(正確答案)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的要求C、反洗錢中心的要求D、人民銀行總行的要求48.向人民銀行報告上述可疑行為的具體要求，按照（）辦理。[單選題]*A、我行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的要求(正確答案)C、反洗錢中心的要求D、人民銀行總行的要求49.各機構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識別（）。[單選題]*A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份B、登記信托委托人C、受益人的姓名或者名稱D、聯(lián)系方式E、以上都是(正確答案)50.以下不屬于個人客戶有效身份證件出具機關(guān)的是（）[單選題]*A、公安機關(guān)B、社保局C、國有企業(yè)(正確答案)D、醫(yī)保局51.以下哪種不屬于單位客戶的“身份基本信息”（）[單選題]*A、法定代表人B、控股股東C、實際控制人D、實際受益人(正確答案)52.以下哪種不屬于個人客戶的“身份基本信息”（）[單選題]*A、國籍B、職業(yè)C、工作單位D、發(fā)證機關(guān)(正確答案)53.以下哪種人不屬于外國政要：（）[單選題]*A、重要的政府高級官員B、重要的企業(yè)高管(正確答案)C、重要的司法高級官員D、重要的軍事高級官員54.以下不屬于個人客戶盡職調(diào)查身份信息的是（）[單選題]*A、客戶的職業(yè)及職務(wù)信息B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶開立賬戶的時間(正確答案)D、客戶的經(jīng)濟狀況55.以下不屬于個人客戶盡職調(diào)查業(yè)務(wù)信息的是（）[單選題]*A、客戶賬號B、客戶賬戶交易記錄及特征C、客戶通常采用的交易結(jié)算渠道D、客戶的經(jīng)濟狀況(正確答案)56.以下不屬于公司客戶盡職調(diào)查身份信息的是（）[單選題]*A、客戶的經(jīng)營范圍B、主營業(yè)務(wù)C、控股股東或?qū)嶋H控制人信息D、客戶產(chǎn)品銷售或服務(wù)地區(qū)(正確答案)57.以下不屬于公司客戶盡職調(diào)查業(yè)務(wù)信息的是（）[單選題]*A、客戶賬戶交易記錄及特征B、客戶的聯(lián)系方式(正確答案)C、客戶主要交易對手(關(guān)聯(lián)企業(yè))信息D、客戶產(chǎn)品銷售或服務(wù)地區(qū)58.以下不屬于個人客戶執(zhí)行加強型盡職調(diào)查的原因（）[單選題]*A、客戶或?qū)嶋H控制人/實際受益人、交易對手屬于被制裁的實體或個人B、客戶對銀行的反洗錢制度和措施表現(xiàn)出過分關(guān)心(正確答案)C、客戶賬戶涉及重點可疑交易專報的具體交易特征及交易情況D、客戶涉及外國代理行協(xié)查情況59.以下不屬于公司客戶執(zhí)行加強型盡職調(diào)查的原因（）[單選題]*A、客戶所從事的行業(yè)屬于高風(fēng)險行業(yè)B、客戶因涉嫌犯罪被公、檢、法等權(quán)力機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃賬戶情況C、客戶涉及外國代理行協(xié)查情況D、客戶對銀行上門對賬要求有推諉或其他不配合情形的(正確答案)60.存款人因遷址需要變更開戶銀行或因其它原因撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。[單選題]*A、10個工作日B、10日(正確答案)C、一周D、兩周61.單位存款人主動申請撤銷存款賬戶的，需填寫（）[單選題]*A、《撤銷單位銀行賬戶申請書》(正確答案)B、撤銷單位銀行賬戶說明C、撤銷單位銀行賬戶協(xié)議D、《撤銷單位銀行賬戶印鑒卡回收情況表》62.開戶行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)及時辦理撤銷手續(xù)，最遲不得超過（）[單選題]*A、2個自然日B、2個小時C、2個工作日(正確答案)D、2周63.存款人申請撤銷備案類銀行結(jié)算賬戶，由（）審核同意后，直接辦理銷戶手續(xù)。[單選題]*A、總行B、分行C、中國人民銀行D、開戶行(正確答案)64.開戶行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，自得知之日起（）為止，如存款人仍未主動辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權(quán)停止該賬戶的對外支付，并要求通知存款人辦理銷戶手續(xù)。[單選題]*A、五個工作日B、十個工作日(正確答案)C、十五個工作日D、二十個工作日65.開戶行對于有效期滿且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計達(dá)（）而仍需使用的臨時存款賬戶，應(yīng)要求單位存款人辦理銷戶手續(xù)，并根據(jù)有關(guān)開戶證明文件重新申請開立。[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年D、4年66.存款人因注冊驗資或增資驗資開立的臨時存款賬戶，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，需出具（）的證明[單選題]*A、稅務(wù)登記部門B、中國人民銀行C、工商行政管理部門(正確答案)D、質(zhì)量管理監(jiān)督局67.對部分存在未按時進(jìn)行年檢、主要證明文件已過期等情形的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行仔細(xì)甄別，開戶行應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行銷戶，如客戶不配合主動銷戶的，可將銷戶款（）[單選題]*A、轉(zhuǎn)客戶基本戶B、暫掛過渡賬戶(正確答案)C、轉(zhuǎn)同名賬戶D、清零68.長期不動戶是指（）以上未發(fā)生收付活動(不含結(jié)計利息、收取賬戶管理費等非客戶主動發(fā)起的款項收支)且未欠平安銀行債務(wù)的單位人民幣結(jié)算賬戶(不包括開有定期存款賬戶或保證金賬戶的單位開立的結(jié)算賬戶)。[單選題]*A、一年(含一年，按對年對月對日計算)(正確答案)B、一年(不含一年，按對年對月對日計算)C、兩年(含兩年，按對年對月對日計算)D、兩年(不含兩年，按對年對月對日計算)69.生成《長期不動戶預(yù)處理清單》的次月最后一天，系統(tǒng)將賬戶狀態(tài)仍為“不動戶預(yù)處理”標(biāo)志的單位賬戶轉(zhuǎn)為“久懸戶”狀態(tài)，并對其賬戶余額統(tǒng)一結(jié)息，本息余額自動匯總轉(zhuǎn)入開戶行（）科目核算[單選題]*A、2620010-待清算資金B(yǎng)、5150006-久懸未取款項收入C、2620008-其他D、2620524-久懸未取款項(正確答案)70.自轉(zhuǎn)入久懸未取款項科目之日起，超過5年(含5年)若仍未支取的長期不動戶款項，系統(tǒng)自動對其進(jìn)行核銷，款項轉(zhuǎn)入（）科目進(jìn)行核算[單選題]*A、2620010-待清算資金B(yǎng)、5150006營業(yè)外收入-久懸未取款項收入(正確答案)C、2620008-其他D、“2620524-久懸未取款項”71.對長期不動戶的開戶證明文件、印鑒卡片和撤銷賬戶通知書的客戶簽收記錄與銀行留存聯(lián)、快遞公司回執(zhí)以及因單位客戶地址變更、搬遷而被退回的各類郵寄、快遞資料，應(yīng)按照賬戶檔案管理要求保管，保管期限為（）[單選題]*A、為賬戶開立后10年B、為賬戶撤銷后15年C、為賬戶撤銷后10年(正確答案)D、為賬戶撤銷后5年72.分行每（）至少組織一次存款賬戶管理專項檢查，并將存款賬戶管理納入全面檢查的內(nèi)容。[單選題]*A、月B、季C、半年(正確答案)D、年73.對于存款人先前提交的證明文件即將過期或已過有效期的，需通知存款人提交新的有效證明文件，并辦理信息變更手續(xù)。存款人未在規(guī)定期限內(nèi)提交新的有效證明文件且未提出合理理由的，應(yīng)停止該賬戶的對外支付，規(guī)定期限為（）。[單選題]*A、一個月B、三個月(正確答案)C、六個月D、1年74.開戶行應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測。自開戶之日起（）個月內(nèi)無客戶主動發(fā)起的資金類交易，及自開戶次日起無柜面簽約銀行產(chǎn)品交易記錄的單位銀行結(jié)算賬戶，系統(tǒng)將自動暫停該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1B、3C、6(正確答案)75.對于接收到人民銀行通過“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”發(fā)布的經(jīng)公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位，開戶行應(yīng)在（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，()年內(nèi)不再為其新開立賬戶。[單選題]*A、3、5B、5、3(正確答案)C、5、576.分行應(yīng)當(dāng)組織轄內(nèi)網(wǎng)點至少每（）排查單位客戶是否屬于“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”內(nèi)企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)將名單維護(hù)到我行系統(tǒng)，并在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、半年77.存款賬戶的開立、變更、撤銷以及其他事項提供的資料，保管期限為賬戶撤銷后（）年。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、1578.對于反洗錢風(fēng)險等級為（）的客戶，應(yīng)參照黑名單管理制度，對其進(jìn)行開變銷等交易限制。[單選題]*A、低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險(正確答案)79.對于接收到人民銀行通過“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”發(fā)布的經(jīng)公安機關(guān)認(rèn)定為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的涉案賬戶，開戶行應(yīng)中止該賬戶的所有業(yè)務(wù)；同時，將短信通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)到我行網(wǎng)點重新核實身份，系統(tǒng)自動對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶作“暫停非柜面業(yè)務(wù)”處理。[單選題]*A、5B、10C、3(正確答案)80.對于經(jīng)分行認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)客戶，在極個別的特殊情況下，如臨柜辦理業(yè)務(wù)確實有困難的，經(jīng)分行運營管理部門分管業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人審批后，可由（）提供上門服務(wù)。[單選題]*A、一名運營人員B、一名經(jīng)過運營資格認(rèn)證的非運營人員C、一名運營人員加一名經(jīng)過運營資格認(rèn)證的非運營人員(正確答案)81.客戶柜面簽約銀行產(chǎn)品視同為有交易記錄，（）、銀行計息、扣除賬戶年費和小額管理費等不作為交易記錄。[單選題]*A、銀行變更B、銀行查詢(正確答案)C、銀行銷戶82.分行運營管理部組織非運營人員資質(zhì)認(rèn)定的培訓(xùn)、考試和認(rèn)定。試題由（）統(tǒng)一制定，考試內(nèi)容包括理論知識和操作實務(wù)。[單選題]*A、總行B、分行(正確答案)C、部門83.原件審核人員連續(xù)出現(xiàn)其他重要差錯的，分行可根據(jù)差錯情況取消其賬戶審核資格。賬戶審核任職資格被取消后，（）年內(nèi)不得從事賬戶審核業(yè)務(wù)。[單選題]*A、一B、兩(正確答案)C、三84.單位客戶預(yù)留印鑒建立時，印鑒卡上的啟用日期填寫（）日期。[單選題]*A、開戶B、建庫(正確答案)C、審核85.（）雙人負(fù)責(zé)預(yù)留印鑒建庫，均不得兼任單位客戶具體業(yè)務(wù)的印鑒核驗工作。[單選題]*A、印鑒卡保管崗B、建庫崗(正確答案)C、分行集中作業(yè)部門86.開戶行需及時向分行集中作業(yè)部門移交印鑒建庫資料，至遲不得超過客戶開立賬戶(及申請印鑒變更)后（）。[單選題]*A、第一個工作日B、第二個工作日(正確答案)C、第三個工作日87.支付密碼器視同（）管理，支付密碼器定額發(fā)票視同()保管。[單選題]*A、重要空白憑證；重要空白憑證B、重要空白憑證；有價單證(正確答案)C、有價單證；重要空白憑證D、有價單證；有價單證88.支付密碼器停用的，自停用日起()內(nèi)，存款人可以申請重新啟用；停用()后，支付密碼系統(tǒng)自動對該支付密碼器做掛失處理。（）。[單選題]*A、15天B、30天(正確答案)C、60天89.新開賬戶全套開戶資料上的預(yù)留印鑒由單位客戶在柜臺當(dāng)面加蓋的，由（）在開戶申請書頂端空白處標(biāo)注“全套開戶資料印鑒在柜臺當(dāng)面加蓋”并加蓋雙人名章。[單選題]*A、兩名運營人員B、經(jīng)辦運營人員和一名內(nèi)控經(jīng)理(或營業(yè)部經(jīng)理)(正確答案)C、經(jīng)辦運營人員和經(jīng)辦客戶經(jīng)理D、兩名客戶經(jīng)理90.單位客戶預(yù)留印鑒變更時，新印鑒啟用日不得早于（）之日[單選題]*A、賬戶資料審核通過(正確答案)B、受理業(yè)務(wù)C、客戶提交資料91.預(yù)留印鑒以（）形式存放于我行。[單選題]*A、紙質(zhì)印鑒卡和電子印鑒(正確答案)B、紙質(zhì)印鑒卡或電子印鑒C、紙質(zhì)印鑒卡D、電子印鑒92.紙制印鑒卡實行（）編號管理，其規(guī)格、樣式由()統(tǒng)一規(guī)定、印制。[單選題]*A、八位；分行B、八位；總行(正確答案)C、六位；分行D、六位；總行93.總分行需按（）組織印鑒管理檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于抽樣(含不動戶、久懸戶)檢查留存的預(yù)留印鑒，以確保印鑒卡實物與電子信息相符、系統(tǒng)管理規(guī)范、建庫及時、柜員操作合規(guī)、資料交接嚴(yán)謹(jǐn)、資料保管符合要求。[單選題]*A、月B、年(正確答案)C、半年D、季度94.解除使用支付密碼約定：是指存款人賬戶不再使用支付密碼作為付款依據(jù)，由存款人到（）提交申請辦理支付密碼器賬號刪除手續(xù)的過程。[單選題]*A、開戶行(正確答案)B、分行內(nèi)任一網(wǎng)點C、跨分行任一網(wǎng)點95.存款人在增加賬號前簽發(fā)的支票，在支票提示付款期內(nèi)（）支付密碼。[單選題]*A、需校驗B、不校驗(正確答案)96.存款人申請辦理存款賬戶的開立、變更及撤銷業(yè)務(wù)，（）由單位負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人在開戶行當(dāng)面直接辦理。所有客戶簽字環(huán)節(jié)，()由單位負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人當(dāng)面簽字確認(rèn)，()他人代簽。[單選題]*A、需需嚴(yán)禁(正確答案)B、需無需可以C、無需無需可以D、無需需嚴(yán)禁97.以下控股股東或者實際控制人、受益所有人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的（）非存款人身份基本信息。[單選題]*A、姓名B、身份證件或者身份證明文件的種類C、身份證件或者身份證明文件的號碼D、身份證件或者身份證明文件的有效期限。E、聯(lián)系方式(正確答案)98.對銀行存款賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行（）拒絕任何單位或個人查詢。與存款人簽訂相關(guān)協(xié)議的，按協(xié)議約定執(zhí)行。[單選題]*A、無權(quán)B、有權(quán)(正確答案)C、可選擇性99.存款人可根據(jù)需要開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶及專用存款賬戶，但只能在銀行開立（）基本存款賬戶。[單選題]*A、一個(正確答案)B、兩個C、兩個以上100.客戶A在平安銀行廣州分行營業(yè)部已開立基本存款賬戶，可選擇在()再開立一般存款賬戶。（）[單選題]*A、廣州分行營業(yè)部B、東山支行C、中石化大廈支行(正確答案)101.對于已在我行開立基本存款賬戶、一般存款賬戶的存款人，向我行申請開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)將開戶資料與我行留存的原賬戶資料進(jìn)行核對，并將客戶預(yù)留印鑒與原賬戶預(yù)留印鑒進(jìn)行核驗。核對情況需在（）中予以標(biāo)注。[單選題]*A、《平安銀行單位開戶申請書》(正確答案)B、《印鑒卡》C、授權(quán)委托書102.備案類賬戶的開立、撤銷、變更等業(yè)務(wù)處理由我行通過（）向人民銀行報備。[單選題]*A、機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)B、金宏系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)103.賬戶開立需在（）個工作日內(nèi)通過人民銀行的賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案。[單選題]*A、3B、2C、5(正確答案)D、10104.賬戶撤銷及變更在（）個工作日內(nèi)向人民銀行報備。[單選題]*A、3B、2(正確答案)C、5D、10105.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，證明文件不包括（）[單選題]*A、營業(yè)執(zhí)照正本(正確答案)B、政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書C、財政部門同意其開戶的證明D、上級單位或主管部門出具的證明106.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建5個項目，不得開立（）個臨時存款賬戶。[單選題]*A、3B、2C、5D、6(正確答案)107.存款人申請進(jìn)行驗資的，應(yīng)參照驗資賬戶相關(guān)規(guī)定處理，驗資期間，資金（）。[單選題]*A、只付不收B、可收可付C、不收不付D、只收不付(正確答案)108.單位客戶申請開立異地銀行結(jié)算賬戶，除分別按照本辦法第二十二條至第二十六條規(guī)定出具開立結(jié)算賬戶所需出具的證明文件等開戶資料外，還需出具下列相應(yīng)的證明文件：（）[單選題]*A、異地借款的單位客戶，在異地開立一般存款賬戶的，出具其在異地開戶行取得貸款的授信合同原件B、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的單位客戶，在異地開立專用存款賬戶的，出具隸屬單位的證明原件C、以上都是(正確答案)109.嚴(yán)格執(zhí)行開戶資料原件的審核要求，由雙人通過（）等證照反假識別設(shè)備，審核存款人提交的各類證件文件原件[單選題]*A、紫光燈B、放大鏡C、手電筒D、以上都是(正確答案)110.開戶行應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系，對多個存款人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的，應(yīng)聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。對于無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶（）[單選題]*A、進(jìn)行止付B、暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)C、進(jìn)行銷戶處理D、以上都是111.對于開戶行完成審核后尚未移交分行集中保管的預(yù)留印鑒卡等相關(guān)開戶資料，由（）雙人入柜保管[單選題]*A、內(nèi)控經(jīng)理和柜員B、運營經(jīng)理和柜員C、指定運營人員(正確答案)112.因轉(zhuǎn)戶原因撤銷原基本存款賬戶而重新開立的，需提交（）[單選題]*A、已開立銀行結(jié)算賬戶清單(正確答案)B、原基本存款賬戶銷戶申請書C、原基本存款賬戶開戶申請書D、以上都是113.以下材料（）可以證明受益所有人關(guān)系[單選題]*A、公司章程、公司年報B、任職證明、合伙協(xié)議C、備忘錄、注冊證書D、注冊證書、存續(xù)證明文件、信托協(xié)議E、以上都是(正確答案)114.單位客戶憑同一證明文件，（）專用存款賬戶[單選題]*A、只能開立一個(正確答案)B、至多開立兩個C、可以開立多個D、以上都是115.異常開戶情形包括：（）[單選題]*A、不配合客戶身份識別；對單位及個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，客戶拒絕出示的B、有組織同時或者分批開立賬戶的；開戶理由不合理C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符；有明顯理由懷疑開立賬戶存在倒賣或從事違法犯罪活動的D、其他開戶行有足夠理由認(rèn)為異常的情形E、以上都是(正確答案)116.存款人因增資驗資、需要開立新的臨時存款賬戶的，應(yīng)由（）出具授權(quán)書授權(quán)獲得增資的單位辦理[單選題]*A、控股股東B、全體出資人(正確答案)C、受益所有人D、存款人117.對于存在單位負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，開戶初期原則上（）[單選題]*A、只收不付B、不收不付C、不開通非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)D、不開通增值服務(wù)118.開戶行應(yīng)加大對企業(yè)注冊地址及經(jīng)營地址的核查力度，對于核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的應(yīng)拒絕辦理開戶，并（）[單選題]*A、登記拒絕記錄(正確答案)B、上報重要事項報告C、以上都是119.以下是非法人企業(yè)(具有營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)集團下屬分公司等)的單位開戶證明文件的有：（）[單選題]*A、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本(正確答案)C、民辦非企業(yè)登記證書D、個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本120.單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。[單選題]*A、3個工作日(正確答案)B、2個工作日C、5個工作日121.對于核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）[單選題]*A、銀行為存款人完成辦理開戶手續(xù)的日期B、銀行為存款人完成辦理開戶手續(xù)的日期的第二個工作日C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期(正確答案)122.對于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）。[單選題]*A、銀行為存款人完成辦理開戶手續(xù)的日期(正確答案)B、銀行為存款人完成辦理開戶手續(xù)的日期的第二個工作日C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期123.臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付，同時用于辦理（）業(yè)務(wù)的資金收繳。[單選題]*A、工資和資金B(yǎng)、社會保障基金和住房基金C、驗資和增資(正確答案)124.收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。業(yè)務(wù)支出賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，（），其現(xiàn)金支取需按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。[單選題]*A、只收不付B、只付不收(正確答案)C、不收不付125.單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶支付款項單筆（），付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不出具付款依據(jù)(注明的事由需符合本條第(一)款的規(guī)定)。付款單位應(yīng)對支付款項事由的真實性、合法性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、超過5萬元人民幣(正確答案)B、超過10萬元人民幣C、5萬元人民幣D、10萬元人民幣126.分行應(yīng)登陸法律合規(guī)相關(guān)系統(tǒng)提取存在可疑交易的存款人清單，按季發(fā)送并與相關(guān)業(yè)務(wù)條線商洽，經(jīng)分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門、法律合規(guī)部、（）EOA審批同意后，關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。[單選題]*A、運營管理部(正確答案)B、信貸管理部C、人力資源部127.臨時存款賬戶需根據(jù)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限，但最長不超過（）。[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年128.存款人需要延長臨時存款賬戶期限的，需于賬戶到期前向開戶行提交書面申請，由開戶行審核并報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)后辦理展期，展期的次數(shù)（）。[單選題]*A、不超過2次B、僅1次C、不受限制(正確答案)129.開戶行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于（）內(nèi)向人民銀行報告。[單選題]*A、2個工作日(正確答案)B、5個工作日C、2天D、5天130.下列賬戶變更內(nèi)容無須進(jìn)行電話查證：（）[單選題]*A、印鑒變更B、法人變更(正確答案)C、久懸賬戶銷戶重開繼續(xù)使用D、單位通訊地址變更并且變更后該通訊地址與注冊地址不一致131.單位定期、通知存款賬戶的款項存入只能從（）劃轉(zhuǎn)，存入時需約定存期和到期支取方式，到期有自動轉(zhuǎn)存約定的，在到期日按事先約定的方式轉(zhuǎn)入下一個約定的存期。[單選題]*A、同名賬戶(正確答案)B、基本賬戶C、他行賬戶D、一般賬戶132.選擇（）辦理通兌的，需要求客戶簽訂《支付密碼器使用協(xié)議》；如對新客戶不了解或存在可疑開戶情形的，可暫不開通通兌業(yè)務(wù)。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、支付密碼C、預(yù)留印鑒+支付密碼(正確答案)133.單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)（）負(fù)責(zé)代開戶行辦理其客戶的各類通存通兌業(yè)務(wù)及由此引致的空頭支票報告及客戶聯(lián)系查證等工作。[單選題]*A、開戶行B、代理支行(正確答案)C、任何支行134.單位銀行結(jié)算賬戶（）負(fù)責(zé)辦理客戶的通兌業(yè)務(wù)開通和取消手續(xù)。[單選題]*A、開戶行(正確答案)B、代理支行C、任何支行135.單位客戶申請對其于銀行已開立的結(jié)算賬戶開通通兌業(yè)務(wù)時《變更單位銀行賬戶申請書》（）做當(dāng)日調(diào)整核心系統(tǒng)通兌標(biāo)識交易的憑證，隨開戶行當(dāng)日傳票保管。[單選題]*A、第一聯(lián)B、第二聯(lián)C、第三聯(lián)(正確答案)136.單位客戶申請對其于銀行已開立的結(jié)算賬戶開通通兌業(yè)務(wù)時《變更單位銀行賬戶申請書》（）及附屬其他資料隨該賬戶的開戶資料保管。[單選題]*A、客戶聯(lián)B、人行留存聯(lián)C、銀行留存聯(lián)(正確答案)137.選擇以“預(yù)留印鑒”方式作為約定付款依據(jù)的，單筆人民幣（）萬元(含)以上的轉(zhuǎn)賬通兌業(yè)務(wù)(除理財產(chǎn)品購買、第三方存管銀證互轉(zhuǎn)、委托存款、貸款歸還及保證金劃轉(zhuǎn)、對公貸款受托支付業(yè)務(wù)、黃金保證金出金業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票保證金扣劃外)需回開戶行辦理。[單選題]*A、100B、500C、1000(正確答案)138.選擇以“預(yù)留印鑒”方式作為約定付款依據(jù)的，當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣（）萬元(含)以上的，需回開戶行辦理。[單選題]*A、5B、10C、50(正確答案)D、100139.對于在1個月內(nèi)累計出現(xiàn)（）(含)以上空頭、印鑒或支付密碼不符等違反支付結(jié)算紀(jì)律的，不能開通通兌業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1次B、2次(正確答案)C、3次140.在辦理通兌業(yè)務(wù)時，選擇以（）方式作為約定付款依據(jù)的，轉(zhuǎn)賬通兌和現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)無金額限制。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、支付密碼C、預(yù)留印鑒+支付密碼(正確答案)141.客戶撤銷其單位銀行賬戶的，無需提交（），該單位銀行賬戶的通兌業(yè)務(wù)將隨賬戶的撤銷而自動取消。[單選題]*A、變更單位銀行賬戶申請書(正確答案)B、銷戶單位銀行賬戶申請書142.經(jīng)辦柜員按（）的審核意見在新AB終端開立賬戶，按客戶申請設(shè)置賬戶通兌狀態(tài)，并填寫移交清單及將相關(guān)資料交回營業(yè)部經(jīng)理。[單選題]*A、營業(yè)部經(jīng)理(正確答案)B、內(nèi)控經(jīng)理C、客戶經(jīng)理143.開戶行或其上級行根據(jù)客戶提交的申請對其賬戶性質(zhì)、賬戶使用的特殊要求及其結(jié)算紀(jì)律的執(zhí)行情況進(jìn)行審查，核準(zhǔn)后將核心系統(tǒng)該賬戶的通兌標(biāo)志確認(rèn)為“通兌”。對于客戶選擇“預(yù)留印鑒+支付密碼”作為支付依據(jù)的，還需將核心系統(tǒng)的支取方式確認(rèn)為（）。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、支付密碼C、預(yù)留印鑒+支付密碼(正確答案)144.驗資賬戶的支取可以在（）辦理。[單選題]*A、僅開戶行(正確答案)B、分行轄內(nèi)網(wǎng)點C、全行辦理145.為驗資、增資開立的賬戶為（）[單選題]*A、基本戶B、一般戶C、臨時戶(正確答案)D、專戶146.以下經(jīng)濟體可以不再單獨開立驗資用途的臨時存款賬戶進(jìn)行驗資(增資)的是（）。[單選題]*A、銀行B、直銷企業(yè)C、有限公司(正確答案)D、財務(wù)公司147.單位辦理注冊驗資賬戶開戶時，以下說法正確的是（）。[單選題]*A、需提交工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門批文原件，相關(guān)文件需說明注冊驗資的出資人，對出資比例不做要求。B、所有出資人前來我行辦理的(含個人投資人本人與單位投資人的負(fù)責(zé)人)，需出示本人身份證件。(正確答案)C、所有出資人委托辦理的，需提供出資人簽章的授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證原件，無需提供所有出資者的身份證原件。148.單位辦理注冊驗資賬戶加蓋印鑒卡時，以下說法正確的是（）。[單選題]*A、印鑒卡需預(yù)留全部投資人的簽章，如有兩個以上(含)單位投資人的，需預(yù)留所有投資單位的公章和法人章。B、如不預(yù)留全部投資人簽章的，需出具進(jìn)全部投資人簽章同意預(yù)留印鑒的書面授權(quán)書。(正確答案)C、只有一個單位投資人的，預(yù)留該單位公章即可。149.存款人在向驗資賬戶轉(zhuǎn)入資金時，可使用以下（）入賬方式。[單選題]*A、電匯、進(jìn)賬單、現(xiàn)金等貸記方式。(正確答案)B、銀行匯票C、銀行本票150.對與驗資賬戶以下說法正確的是（）。[單選題]*A、對驗資賬戶可出售支付憑證。B、驗資賬戶在驗資期間可轉(zhuǎn)入也可轉(zhuǎn)出。C、驗資賬戶不可辦理通兌。(正確答案)151.關(guān)于驗資賬戶以下說法正確的是（）。[單選題]*A、存款人存入資金和辦理詢證應(yīng)在驗資期或核準(zhǔn)期內(nèi)。(正確答案)B、注冊驗資賬戶驗資期和核準(zhǔn)期在批文上無特別說明的，一般在6到12個月。C、增資賬戶銀行可根據(jù)增資單位的驗資進(jìn)程進(jìn)行管理，但最長不能操過臨時賬戶1年的有限期限。152.關(guān)于以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A、驗資臨時存款賬戶驗資成功銷戶時，需提供《撤銷銀行賬戶申請書》，注冊成功的加蓋新成立單位的公章。B、驗資臨時存款賬戶驗資成功銷戶時，銷戶原因注明“驗資成功，銷戶”(正確答案)C、驗資臨時存款賬戶驗資成功銷戶時，基本戶在我行的無需提供營業(yè)執(zhí)照。153.驗資臨時存款賬戶驗資成功銷戶時，基本戶不在我行的需提供以下資料（）。[單選題]*A、營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書B、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、基本戶開戶許可證C、營業(yè)執(zhí)照、基本戶開戶許可證(正確答案)154.驗資不成功銷戶時，以下說法錯誤的是（）[單選題]*A、存款人因驗資增資開立的臨時存款賬戶不可在賬戶有效期屆滿前退還資金。B、需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，憑全體出資人簽章的退回申請，可辦理退回C、存款人因注冊驗資或增資驗資開立的臨時存款賬戶，需要在臨時存款帳戶有效期屆滿前退還資金的，需出具工商行政管理部門的證明。(正確答案)155.因注冊驗資或增資開立的臨時賬戶銷戶時，以下說法正確的是（）。[單選題]*A、開立驗資賬戶后，客戶一直未在我行辦理驗資或增資的，柜臺可憑客戶提交的原回單或經(jīng)過全部出資人同意的書面說明辦理銷戶。(正確答案)B、在我行開立驗資賬戶后，經(jīng)開戶行提示后一直不來辦理銷戶手續(xù)的，該臨時賬戶經(jīng)過審批可直接銷戶。C、驗資賬戶屆滿后，不可納入長期不動戶標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期清理。156.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先識別直接或間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。[單選題]*A、15%B、25%(正確答案)C、10%D、5%以上157.政府對公司直接或間接持股超（）或政府對公司決議總以產(chǎn)生重大影響的可以直接將法定代表人認(rèn)定為受益所有人。[單選題]*A、15%B、25%C、30%D、50%(正確答案)158.單位客戶受益所有人識別的順序正確的是：（）[單選題]*A、優(yōu)先識別直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；其次識別通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；最后識別公司的高級管理人員。(正確答案)B、優(yōu)先識別通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；其次識別公司的高級管理人員；最后識別直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。C、優(yōu)先識別公司的高級管理人員；其次識別直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；最后識別通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人。D、優(yōu)先識別公司的高級管理人員；其次識別通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；最后識別直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。159.存量單位客戶受益所有人信息需于（）前補錄完成。[單選題]*A、3月31日B、6月30日(正確答案)C、9月30日D、12月31日160.系統(tǒng)設(shè)置受益所有人最多可收集（）人。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、5161.以下哪些不需要識別受益人資料：（）[單選題]*A、未識別受益人的存量客戶B、存量客戶新開賬戶，受益所有人未變化(正確答案)C、存量客戶新開賬戶，受益所有人發(fā)生變更162.以下哪些不是分公司的受益所有人（）[單選題]*A、非獨立法人單位的分公司收集上級單位受益所有人B、獨立法人單位的分公司收集上級單位受益所有人C、獨立法人單位的分公司的負(fù)責(zé)人作為受益所有人(正確答案)163.以下說法錯誤的是：（）[單選題]*A、受政府控制的企事業(yè)單位可以將其法定代表視同受益所有人B、軍事機關(guān)可以不識別受益所有人C、行政機關(guān)需要識別受益所有人(正確答案)D、個體戶的法人可視同為受益所有人164.受益所有人識別是客戶身份識別的重要內(nèi)容，相關(guān)識別采集工作需在處理（）完成。[單選題]*A、開戶業(yè)務(wù)前(正確答案)B、開戶后三個工作日C、開戶后一個月內(nèi)D、開戶后T+1165.A公司來我行開戶其均為非自然人股東B40%、C30%、D30%，B公司股東張三50%、李四50%，C公司股東張三30%、李四30%、王五40%，D公司股東張三50%、王五50%，最終對A公司的實際持股為張三44%、李四29%、王五27%，需采集（）為受益所有人。[單選題]*A、張三B、張三、李四C、張三、王五D、張三、李四、王五(正確答案)166.單位客戶受益所有人信息收集表中，不需要采集的信息有（）[單選題]*A、姓名B、證件種類C、發(fā)證機關(guān)(正確答案)D、證件號碼167.以下不屬于受益所有人關(guān)系的證明材料是：（）[單選題]*A、公司章程B、存續(xù)證明文件C、單位存款證明書(正確答案)D、任職證明168.個人存款賬戶分為（）和個人銀行儲蓄賬戶。[單選題]*A、個人聯(lián)名存款賬戶B、個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)C、個人支票結(jié)算賬戶D、I類個人銀行賬戶、Ⅱ類個人銀行賬戶、Ⅲ類個人銀行賬戶169.()起，同一客戶在我行只能開立（）個I類個人銀行賬戶[單選題]*A、2016年12月1日一個(正確答案)B、2016年12月1日兩個C、2016年10月1日一個D、2016年10月1日兩個170.我行I類個人銀行賬戶包括有實體介質(zhì)的I類戶(借記卡、一賬通卡)、（）、活期結(jié)算存折、聯(lián)名結(jié)算賬戶及個人支票戶。[單選題]*A、活期儲蓄賬戶B、定期儲蓄賬戶C、壽險聯(lián)名卡、私人財富卡D、無實體介質(zhì)的I類戶(正確答案)171.經(jīng)我行柜面、自助設(shè)備加以我行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，Ⅲ類個人銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)[單選題]*A、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金B(yǎng)、配發(fā)實體介質(zhì)C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入(正確答案)D、存取現(xiàn)金172.Ⅱ類個人銀行賬戶是指存款人提供轉(zhuǎn)賬存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費和繳費、（）等服務(wù)的人民幣活期存款賬戶。[單選題]*A、向綁定賬戶轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金(正確答案)173.周歲以下存款人應(yīng)由法定監(jiān)護(hù)人辦理個人存款賬戶開立及其他賬戶業(yè)務(wù)，出具（）及存款人雙方的有效身份證件、以及足以證明其(A)身份的有效證明文件(如戶口簿、出生證等)[單選題]*A、監(jiān)護(hù)人法定監(jiān)護(hù)人(正確答案)B、代理人法定代理人C、父母父母D、直系親屬直系親屬174.客戶為（）開戶行應(yīng)將客戶的身份證明文件復(fù)印件和開戶申請書報所屬分支機構(gòu)法律合規(guī)部門，由其審查后報分行高級管理層批準(zhǔn)。相關(guān)審批完成后，再辦理開戶業(yè)務(wù)。[單選題]*A、聯(lián)合國安理會制裁決議名單B、外國政要(正確答案)C、中國政府有權(quán)機關(guān)公布的恐怖分子D、本行規(guī)定的涉及敏感名單175.對于Ⅱ類個人銀行賬戶，營業(yè)網(wǎng)點可按規(guī)定對存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗后，將其轉(zhuǎn)為（）類個人銀行賬戶[單選題]*A、I類個人銀行賬戶(正確答案)B、Ⅲ類個人銀行賬戶C、個人銀行結(jié)算賬戶D、個人銀行儲蓄賬戶176.開立個人存款賬戶時區(qū)分客戶風(fēng)險程度，有選擇地采?。ǎ?、客戶回訪、實地查訪、公用事業(yè)賬單驗證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等一種或多種查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真是身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。[單選題]*A、聯(lián)網(wǎng)核查B、電話錄音C、人員問詢(正確答案)177.儲蓄賬戶包括（）和定期儲蓄賬戶[單選題]*A、活期儲蓄聯(lián)名存折B、Ⅲ類個人銀行賬戶C、Ⅱ類個人銀行賬戶D、活期儲蓄賬戶(正確答案)178.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）。[單選題]*A、100元B、1000元(正確答案)C、10000元D、100000元179.個人存款賬戶的開立，分行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝诵械囊蠹皶r通過人民銀行的賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行報備，須在（）個工作日內(nèi)完成報備。[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、10180.個人存款賬戶的銷戶及變更，分行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝诵械囊蠹皶r通過人民銀行的賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行報備，須在（）個工作日內(nèi)完成報備。[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、5D、10181.Ⅱ類個人銀行賬戶非綁定賬轉(zhuǎn)入資金、存現(xiàn)日累計限額合計為（）萬。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、5D、10182.Ⅱ類個人銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金年累計限額合計為（）萬元。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、50D、100183.Ⅲ類個人銀行賬戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為（）元。[單選題]*A、1000B、2000C、5000(正確答案)D、10000184.個人定期儲蓄賬戶的款項存入應(yīng)按照（）方式[單選題]*A、約定存期B、到期支取C、約定存期或者到期支取D、約定存期和到期支取(正確答案)185.（）前開立的個人存款賬戶，如需延續(xù)使用的，存款人到開戶銀行辦理第一筆業(yè)務(wù)時，需對存款人身份重新核實。[單選題]*A、1999年4月1日B、2000年4月1日(正確答案)C、1999年5月1日D、2000年5月1日186.背書轉(zhuǎn)讓的個人支票（）[單選題]*A、只能轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、只能提取現(xiàn)金C、無法轉(zhuǎn)賬D、能轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金187.個人定期儲蓄賬戶的存款可以（）[單選題]*A、全部支取B、部分提前支取C、全部支取或部分提前支取(正確答案)D、不可全部支取，僅限部分提前支取188.我行個人支票的結(jié)算貨幣為（）。[單選題]*A、人民幣(正確答案)B、美元C、港幣D、以上均可189.個人支票結(jié)算賬戶起存金額為人民幣（）。[單選題]*A、1萬元(含)B、1萬元(不含)C、5萬元(含)(正確答案)D、5萬元(不含)190.外國人如申請我行個人支票結(jié)算賬戶，需持有（）和外國人居留證。[單選題]*A、護(hù)照B、一個月以上護(hù)照C、半年以上護(hù)照D、一年以上護(hù)照(正確答案)191.個人支票結(jié)算賬戶申請人需年滿（）。[單選題]*A、16周歲(正確答案)B、18周歲C、20周歲192.存款人在《協(xié)議書》中自行選擇并約定支取方式，《協(xié)議書》各聯(lián)登記編號（）[單選題]*A、編號共11位，前4位為網(wǎng)點號，后7位為順序號(正確答案)B、編號共12位，前4位為網(wǎng)點號，后8位為順序號C、編號共13位，前4位為網(wǎng)點號，后9位為順序號193.對于柜面代理開立的個人活期存折，開戶行應(yīng)于開戶前完成與被代理人的電話核實，并保存與被代理人電話核實的電話錄音，保留不得少于（）。[單選題]*A、3個月B、6個月(正確答案)C、12個月D、24個月194.如存款人無民事行為能力或限制民事行為能力，可以由（）或者人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員出具監(jiān)護(hù)證明或證明文件代理辦理，可無需提供委托書。[單選題]*A、直系親屬B、授權(quán)委托人C、法定代理人(正確答案)195.聯(lián)名各方持本人有效身份證件同時到我行任一網(wǎng)點申請辦理開立活期結(jié)算聯(lián)名存折或定、活期儲蓄聯(lián)名存折，填寫（）及簽署《平安銀行個人聯(lián)名存款賬戶協(xié)議書》。[單選題]*A、《平安銀行個人聯(lián)名存款賬戶開戶申請書》(正確答案)B、《平安銀行個人存款賬戶開戶申請書》C、《平安銀行單位存款賬戶開戶申請書》196.支票賬戶申請人填寫個人開戶申請書，并出具第二十六條第(二)款規(guī)定的有效身份證件原件和有關(guān)資料，預(yù)留一份（），在開戶申請書和()簽名處加蓋個人印章。[單選題]*A、簽名樣本B、印鑒卡片(正確答案)C、個人名章樣本197.《平安銀行個人聯(lián)名存款賬戶協(xié)議書》第一聯(lián)網(wǎng)點留存聯(lián)隨《聯(lián)名開戶申請書》附存款人身份證復(fù)印件裝訂作為（）保管；第二聯(lián)客戶留存聯(lián)交存款人[單選題]*A、柜員當(dāng)日傳票B、開戶資料(正確答案)C、支行檔案專夾198.臨時離境，是指在一個納稅年度中一次不超過30日或者多次累計不超過（）的離境。[單選題]*A、30B、60C、90(正確答案)199.對于接收到中國人民銀行通過“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”發(fā)布的經(jīng)公安機關(guān)認(rèn)定為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的涉案賬戶，我行將中止該賬戶的所有業(yè)務(wù)；同時我行將短信通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)到我行網(wǎng)點重新核實身份，系統(tǒng)自動對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶作“暫停非柜面業(yè)務(wù)”處理。[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、10200.開戶行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)（）的，應(yīng)盡可能拖延時間，及時向公安機關(guān)報案，將被冒用的身份證件移交公安機關(guān)，記錄在案后上報分行、總行。[單選題]*A、組織他人同時或者分批開立賬戶的。B、個人冒用他人身份開立賬戶(正確答案)C、開戶理由不合理。D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符。201.開立（）個人銀行賬戶可以綁定本人I類個人銀行賬戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗證，不得綁定非銀行支付機構(gòu)開立的支付賬戶進(jìn)行身份驗證。[單選題]*A、I類、Ⅱ類B、Ⅱ類、Ⅲ類(正確答案)C、I類、Ⅲ類202.我行依托自助機具為個人開立（）個人銀行賬戶的，必須經(jīng)我行工作人員現(xiàn)場面對面審核開戶人身份。[單選題]*A、Ⅰ類(正確答案)B、Ⅱ類C、Ⅲ類203.《平安銀行人民幣個人存款賬戶管理辦法》所稱中國稅收居民是指在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿（）的個人。[單選題]*A、一年(正確答案)B、二年C、三年D、五年204.《平安銀行人民幣個人存款賬戶管理辦法》所稱的臨時離境，是指在一個納稅年度中一次不超過（）或者多次累計不超過90日的離境。[單選題]*A、10B、30(正確答案)C、60205.同一存款人于我行開立借記卡已累計超過我行規(guī)定張數(shù)，系統(tǒng)自動施以控制，柜員應(yīng)提示存款人對原已開立的借記卡做清理，且將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象，關(guān)注賬戶的交易情況，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)及時通知()，由（）上報總行反洗錢集中處理中心，并將其作為可疑交易上報人行反洗錢監(jiān)測中心。[單選題]*A、分行運營管理部B、分行法律合規(guī)部(正確答案)C、總行運營管理部D、總行法律合規(guī)部206.《平安銀行人民幣個人存款賬戶管理辦法》所稱的在境內(nèi)居住滿一年，是指在一個納稅年度中在中國境內(nèi)居住()日。[單選題]*A、300B、360C、90D、365(正確答案)207.《平安銀行人民幣個人存款賬戶管理辦法》所稱非居民是指（）的個人[單選題]*A、中國稅收居民以外(正確答案)B、中國稅收居民以內(nèi)C、外國人D、未來在境內(nèi)居住滿一年的外國人208.個人開戶業(yè)務(wù)中，下面允許代理辦理的業(yè)務(wù)是哪一種（）。[單選題]*A、借記卡/存折/存單(正確答案)B、聯(lián)名賬戶C、個人支票戶209.下面關(guān)一次性金融服務(wù)(未在我行開立賬戶的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、個人結(jié)售匯等業(yè)務(wù))說法正確的是（）。[單選題]*A、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(不含)B、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(含)C、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(不含)D、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(含)(正確答案)210.借記卡/存折/存單/一賬通卡掛失業(yè)務(wù)中不允許代理辦理的業(yè)務(wù)是（）。[單選題]*A、口頭掛失B、一賬通卡臨時保護(hù)C、書面掛失D、撤銷掛失(正確答案)211.關(guān)于借記卡口頭掛失說法錯誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理(正確答案)B、需審核證件原件C、需要聯(lián)系核查D、留存本人和代辦人身份證件212.個人外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計金額超過等值（）美元的，須憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理，并在申報單及提取單據(jù)中標(biāo)注當(dāng)次交易金額。[單選題]*A、5000(正確答案)B、10000C、50000D、1000213.關(guān)于滿頁換折或遷移換折說法正確的是（）。[單選題]*A、允許代理辦理(正確答案)B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、需留存本人和代辦人身份證件214.個人變更業(yè)務(wù)中，下面允許代理辦理的業(yè)務(wù)是（）。[單選題]*A、賬戶信息變更B、客戶信息變更C、身份證升位(正確答案)D、更改對私定額活轉(zhuǎn)定信息215.關(guān)于個人一賬通網(wǎng)銀開戶說法錯誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、留存本人和代辦人身份證件(正確答案)216.關(guān)于激活/身份確認(rèn)下面說法錯誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、不需留存本人身份證件(正確答案)217.關(guān)于金抵利購買、當(dāng)日取消說法錯誤的是（）。[單選題]*A、不允許代理辦理(正確答案)B、需審核證件原件C、需要聯(lián)網(wǎng)核查D、需留存本人或代理人身份證件218.分行（）至少組織一次個人存款賬戶管理檢查，組織轄屬網(wǎng)點自查并完成清理，同時將存款賬戶管理納入全面檢查的內(nèi)容。[單選題]*A、每年B、每半年(正確答案)C、每季度D、每旬219.對于個人客戶代理開戶（）后仍未激活且余額為零的個人存款賬戶，我行系統(tǒng)自動銷卡銷戶。[單選題]*A、1個月B、3個月C、6個月(正確答案)D、12個月220.個人銀行賬戶資金列入久懸未取專戶之日起（）后，經(jīng)過審批可轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入。[單選題]*A、1年B、2年C、3年(正確答案)D、5年221.對可疑或銷戶金額在（）以上的個人賬戶代理銷戶，營業(yè)網(wǎng)點需通過被代理人預(yù)留電話與被代理人聯(lián)系核實，核實無誤后方可辦理。[單選題]*A、10萬元(不含)B、5萬元(不含)C、10萬元(含)D、5萬元(含)(正確答案)222.在國外的華僑和港澳臺同胞等原存款人死亡的，其合法繼承人在國內(nèi)者，憑原存款人的死亡證明向（）申請辦理繼承權(quán)證明書后，網(wǎng)點可以為其辦理存款的過戶或支付手續(xù)。[單選題]*A、銀行所在地的公證處(正確答案)B、繼承人所在地的公證處C、原存款人所在地的公證處223.經(jīng)公證機構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機構(gòu)出具的（）及有效身份證件查詢作為被繼承人的存款人在我行的存款信息。[單選題]*A、詢證函B、存款證明書C、存款查詢函(正確答案)224.對因特殊原因，無法辦理需由存款人本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，網(wǎng)點可開設(shè)綠色通道，必要時提供上門服務(wù)，按照《特殊個人客戶柜臺延伸服務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作，也可由（）憑合法的委托書，代理人與被代理人的關(guān)系證明、被代理人所在社區(qū)居委會及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。[單選題]*A、配偶B、父母C、成年子女D、以上均可(正確答案)225.柜員收回銷戶的存折，需當(dāng)存款人面剪磁或芯片作廢，存折內(nèi)頁交存款人，存折封面（）。[單選題]*A、專夾保管B、隨當(dāng)日傳票(正確答案)C、單獨裝訂D、退回存款人226.柜員辦理“換折”、“以折換卡”、“以卡換折”、“同卡號換卡”、“不同卡號換卡”等業(yè)務(wù)后，收回的舊折/卡應(yīng)當(dāng)存款人面剪角作廢，剪角時應(yīng)完全破壞折/卡的磁條和芯片，存折內(nèi)頁交存款人，存折封面作當(dāng)天傳票附件，卡片可于業(yè)務(wù)辦理完畢或日終由網(wǎng)點內(nèi)控經(jīng)理或（）復(fù)核后監(jiān)督經(jīng)辦柜員剪碎銷毀。[單選題]*A、運營經(jīng)理B、另一柜員(正確答案)C、支行行長227.個人銀行賬戶銷戶資金列入久懸未取專戶管理，會計分錄（）。[單選題]*A、借：211活期儲蓄261應(yīng)付利息貸：2620564個人久懸賬戶款項(正確答案)B、借：201活期儲蓄261應(yīng)付利息貸：2620564個人久懸賬戶款項C、借：211活期儲蓄261應(yīng)付利息貸：5150006個人久懸賬戶款項228.存款人本人的賬戶密碼遺忘后，網(wǎng)點可以核實確認(rèn)存款人本人身份(即聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中身份證件號碼與姓名一致，且反饋照片與存款人相符)的，應(yīng)當(dāng)（）為存款人辦理密碼重置。[單選題]*A、7天B、當(dāng)時(正確答案)C、7個工作日229.聯(lián)名賬戶更改密碼，可到我行的（）辦理。[單選題]*A、原開戶網(wǎng)點B、任一網(wǎng)點(正確答案)C、分行營業(yè)部230.聯(lián)名賬戶更換存折，可到我行的（）辦理。[單選題]*A、原開戶網(wǎng)點B、任一網(wǎng)點(正確答案)C、分行營業(yè)部231.聯(lián)名賬戶掛失存折或者密碼，可到我行的（）辦理。[單選題]*A、原開戶網(wǎng)點B、任一網(wǎng)點(正確答案)C、分行營業(yè)部232.尚未辦理掛失換存折/存單/借記卡的存款人申請撤銷掛失時，存款人本人應(yīng)提交（）及有效身份證明文件，經(jīng)辦人員核對相關(guān)資料及信息后為客戶辦理撤銷掛失，請存款人在業(yè)務(wù)憑證中的客戶簽名處簽名確認(rèn)。[單選題]*A、書面的撤銷申請B、原存款憑證(如存折、卡、存單)(正確答案)C、遺失證明233.柜員辦理“同卡號換卡”、“不同卡號換卡”等業(yè)務(wù)后，收回的舊折/卡應(yīng)（）剪角作廢。[單選題]*A、日終B、當(dāng)存款人面(正確答案)C、午間234.柜員辦理“換折”、“以折換卡”等業(yè)務(wù)后，收回的舊折應(yīng)當(dāng)存款人面剪角作廢，剪角時應(yīng)完全破壞折的磁條，（）作當(dāng)天傳票附件。[單選題]*A、存折封面(正確答案)B、存折內(nèi)頁C、整本存折235.聯(lián)名賬戶更換存折，由聯(lián)名賬戶的存款人（）到場辦理。[單選題]*A、任意兩人B、任意一方(正確答案)C、全部同時236.開戶行發(fā)現(xiàn)個人存款賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易，或個人存款賬戶的交易頻率、流向、性質(zhì)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照“（）”原則，對個人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向個人提供的相關(guān)服務(wù)，如加強交易資料審查、暫停非柜面渠道交易、列入運營關(guān)注名單等;[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、認(rèn)識你的客戶C、了解你的客戶業(yè)務(wù)D、識別你的客戶237.居住在境內(nèi)的（）周歲以下的中國公民為居民身份證或戶口簿為有效身份證件[單選題]*A、16(正確答案)B、17C、18D、20238.如開戶行知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有稅收居民身份聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)要求存款人提供有效聲明文件。存款人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供稅收居民身份聲明文件的，開戶行應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。[單選題]*A、30日B、60日C、90日(正確答案)D、180日239.定居國外的中國公民有效身份證件為（）。[單選題]*A、中國護(hù)照(正確答案)B、中國居民身份證C、外國護(hù)照D、外國居民身份證240.香港、澳門特別行政區(qū)居民有效身份證件為（）[單選題]*A、港澳居民往來內(nèi)地通行證(正確答案)B、香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、港澳居民往來內(nèi)地簽證本241.以下哪種不屬于輔助身份證明材料：（）[單選題]*A、港澳通行證(正確答案)B、戶口簿C、機動車駕駛證D、護(hù)照242.香港、澳門特別行政區(qū)居民的輔助身份證明材料為：（）[單選題]*A、港澳居民往來內(nèi)地通行證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)C、機動車駕駛證D、工作證243.外國公民的有效身份證件為：（）[單選題]*A、護(hù)照或外國人永久居留身份證(正確答案)B、外國居民身份證C、使領(lǐng)館人員身份證件D、機動車駕駛證244.外國公民輔助身份證明材料不包括：（）[單選題]*A、外國居民身份證B、使領(lǐng)館人員身份證件C、機動車駕駛證D、護(hù)照(正確答案)245.自（）起，個人銀行賬戶開戶之日起()內(nèi)無客戶主動發(fā)起的資金類交易(不含開戶當(dāng)天存款)及柜面簽約銀行產(chǎn)品交易記錄的個人銀行結(jié)算賬戶，或激活后()無交易記錄的個人銀行結(jié)算賬戶，系統(tǒng)將自動暫停該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A、2016年10月1日，6個月，6個月(正確答案)B、2016年12月1日，6個月，6個月C、2016年10月1日，12個月，12個月D、2016年12月1日，12個月，12個月246.單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣，每筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不出具付款依據(jù)，注明的事由應(yīng)符合規(guī)定，（）應(yīng)對支付款項事由的真實性、合法性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、付款銀行B、付款單位(正確答案)C、收款個人D、付款單位及收款個人247.以下（）不屬于個人存款賬戶特殊業(yè)務(wù)[單選題]*A、掛失業(yè)務(wù)B、存款查詢C、現(xiàn)金存入(正確答案)D、賬戶類型升降級248.營業(yè)網(wǎng)點受理個人存款特殊業(yè)務(wù)時，需同時滿足以下說法錯誤的是：（）[單選題]*A、存款人出示有效身份證件及其他相關(guān)證明材料(繼承人公證書、授權(quán)委托書等)，允許代辦的業(yè)務(wù)需同時出示代理人有效身份證。B、營業(yè)網(wǎng)點通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人(含存款人及代理人)身份證件進(jìn)行核實，如核查信息不存在或信息不一致的，業(yè)務(wù)不能受理。(正確答案)C、網(wǎng)點核對存款人信息，出現(xiàn)因身份證正常升位、港澳通行證正常更換等情況導(dǎo)致存款人提供的證件號碼與系統(tǒng)中信息不一致時，應(yīng)先由存款人申請資料修改，變更為新證件號碼后再受理客戶的其他業(yè)務(wù)申請。D、若存款人同時辦理掛失業(yè)務(wù)的須優(yōu)先受理掛失，再進(jìn)行證件號碼的正常修改。249.若發(fā)生其他柜員在經(jīng)辦人處代為簽章，或由柜員或其他行內(nèi)員工在存取款人簽名處代存款人簽名的行為的，（）[單選題]*A、由網(wǎng)點行長、運營經(jīng)理承提一切責(zé)任，柜員、代簽章/簽名人員承擔(dān)連帶責(zé)任。B、由柜員、代簽章/簽名人員承提一切責(zé)任，網(wǎng)點行長、運營經(jīng)理承擔(dān)連帶責(zé)任。C、由代簽章/簽名人員一切責(zé)任，柜員承擔(dān)連帶責(zé)任。D、由柜員承擔(dān)一切責(zé)任，代簽章/簽名人員承擔(dān)連帶責(zé)任。(正確答案)250.以下業(yè)務(wù)可以辦理的是：（）[單選題]*A、本網(wǎng)點柜員A為自己的定期本辦理補登折B、本網(wǎng)點柜員A的爸爸在大額現(xiàn)鈔機上存款10萬，柜員A審核C、柜員A在本網(wǎng)點為自己小孩辦理開戶業(yè)務(wù)D、本網(wǎng)點柜員A在自助設(shè)備上存款5萬(正確答案)251.在受理客戶業(yè)務(wù)時，若客戶賬戶未實名登記，以下做法錯誤的是：（）[單選題]*A、應(yīng)查清原因B、核對客戶信息無誤后，完成實名登記再辦理其他相關(guān)手續(xù)C、核對客戶信息無誤后，要客戶辦理銷戶(正確答案)252.單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶支付款項單筆超過（）萬元人民幣，每筆超過()萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不出具付款依據(jù)[單選題]*A、5，5(正確答案)B、5，10C、10，10D、50，50253.若個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款