2022年證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試沖刺階段階段測(cè)試

2022年證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試沖刺階段階段測(cè)試一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、證券投資基金有不同的投資目的，對(duì)于收入型基金來說（）。A、資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低B、資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低C、資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高D、資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高【參考答案】：B2、《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是（）。A、國(guó)有股B、普通股C、記名股票D、不記名股票【參考答案】：C【解析】記名股票是指在股票票面和股價(jià)公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票，很多國(guó)家的公司法都對(duì)記名股票的有關(guān)事項(xiàng)作出了具體規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人的姓名；如果股票是歸國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人的名稱，所以向國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是記名股票。3、證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的（），單獨(dú)立戶管理。A、金融機(jī)構(gòu)B、證券公司C、工商銀行D、商業(yè)銀行【參考答案】：D4、附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者（）。A、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)B、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)C、可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)D、可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)【參考答案】：A【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。5、1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因、發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)。見教材第五章第一節(jié)，P152。6、（）是用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。A、亞洲債券B、東亞債券C、泛亞債券D、太平洋證券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：了解亞洲債券市場(chǎng)。見教材第三章第四節(jié)，P115。7、證券行情變動(dòng)的決定性的影響因素是（）。A、經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)B、政治因素C、文化因素D、投資者的心理變化【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P258。8、（）是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。A、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)B、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)C、修正股價(jià)平均數(shù)D、綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握股票價(jià)格平均數(shù)和股票價(jià)格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法。見教材第六章第三節(jié)，P238。9、（）年中央政府恢復(fù)發(fā)行國(guó)債。A、1981B、1982C、1983D、1984【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P89。10、（）成為中國(guó)網(wǎng)絡(luò)股進(jìn)入NASDAQ的主要形式。A、一級(jí)存托憑證B、二級(jí)存托憑證C、三級(jí)存托憑證D、四級(jí)存托憑證【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：了解美國(guó)存托憑證種類以及與美國(guó)存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu)。見教材第五章第四節(jié)，P188。11、偏股型基金股票的配置比例是（）。A、50%～70%B、60%～70%C、40%～60%D、70%～80%【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。12、美國(guó)采用的證券發(fā)行制度為（）。A、注冊(cè)制B、核準(zhǔn)制C、保薦制D、審批制【參考答案】：A【解析】證券發(fā)行制度主要有兩種：一是注冊(cè)制，以美國(guó)為代表；二是核準(zhǔn)制，以歐洲各國(guó)為代表。13、下列債券中，信用等級(jí)最高的是（）。[2010年12月真題]A、公司債券B、金融債券C、政府債券D、企業(yè)債券【參考答案】：C【解析】本題考核的是政府債券的信用等級(jí)。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為金邊債券。14、單位操縱證券市場(chǎng)的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以十萬元以上（）萬元以下的罰款。A、30B、40C、50D、60【參考答案】：D【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351。15、證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入應(yīng)位于行業(yè)前（）名。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：C【解析】掌握證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)管要求。見教材第七章第一節(jié)，P274。16、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過（）%的，臨時(shí)停牌至14：57。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：B【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。17、（）是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征。A、風(fēng)險(xiǎn)收益的限定性B、套期保值C、附有轉(zhuǎn)股權(quán)D、雙重選擇權(quán)【參考答案】：D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。18、從2007年6月起，浮息債券的基準(zhǔn)利率是（）。A、1年期銀行定期存款利率B、7天加購(gòu)利率C、北京銀行間同業(yè)拆放利率D、上海銀行間同業(yè)拆放利率【參考答案】：D【解析】從2007年6月起，浮息債券的基準(zhǔn)利率是上海銀行間同業(yè)拆放利率19、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【參考答案】：B20、從財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的角度分析，當(dāng)融資產(chǎn)生的利潤(rùn)大于債息率時(shí)，給股東帶來的效應(yīng)是（）。A、資本收益B、收益減少C、資本損失D、收益增長(zhǎng)【參考答案】：D【解析】財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)融資產(chǎn)生的利潤(rùn)大于債息率時(shí)，給股東帶來的是收益增長(zhǎng)的效應(yīng)；反之，就是收益減少的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。21、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長(zhǎng)型基金、收入型基金【參考答案】：B22、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著，可以說是景氣變動(dòng)從根本上決定了股票價(jià)格的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)。通常，經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)與股價(jià)變動(dòng)的關(guān)系是（）。A、復(fù)蘇階段→股價(jià)回升；高漲階段→股價(jià)上漲；危機(jī)階段→股價(jià)下跌；蕭條階段→股價(jià)低迷B、復(fù)蘇階段→股價(jià)回升；高漲階段→股價(jià)上漲；危機(jī)階段→股價(jià)低迷；蕭條階段→股價(jià)下跌C、復(fù)蘇階段→股價(jià)上漲；高漲階段→股價(jià)回升；危機(jī)階段→股價(jià)下跌；蕭條階段→股價(jià)低迷D、復(fù)蘇階段→股價(jià)低迷；高漲階段→股價(jià)回升；危機(jī)階段→股價(jià)上漲；蕭條階段→股價(jià)下跌【參考答案】：A23、特約日交割是指雙方達(dá)成交易后（）。A、30日以內(nèi)交割B、15日以內(nèi)交割C、3日以內(nèi)交割D、任意日交割【參考答案】：A24、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司的股票不得達(dá)到該上市公司人民幣普通股票的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【參考答案】：A【解析】這是中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》的規(guī)定。25、資本市場(chǎng)是融通長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)，它又可以進(jìn)一步分為（）。A、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)B、證券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)C、短期資金市場(chǎng)和長(zhǎng)期資金市場(chǎng)D、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)【參考答案】：D【解析】貨幣市場(chǎng)是融通短期資金的市場(chǎng)，資本市場(chǎng)則是融通中長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)。資本市場(chǎng)又可以進(jìn)一步分為中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。26、在我國(guó)，證監(jiān)會(huì)屬于（）管轄。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、人大常委會(huì)D、【參考答案】：B【解析】在我國(guó)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))，證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理結(jié)構(gòu)，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。27、匯率風(fēng)險(xiǎn)中最常見而且最重要的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)B、債券債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)D、貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中因匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性，是匯率風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。28、（）是指由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式。A、比例包銷B、代銷C、全額包銷D、余額包銷【參考答案】：C【解析】注意全額包銷和余額包銷的區(qū)別：全額包銷由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)；余額包銷是指當(dāng)投資者實(shí)際認(rèn)購(gòu)總額低于預(yù)定發(fā)行額時(shí)未出售的證券由承銷商負(fù)責(zé)認(rèn)購(gòu)，并在約定時(shí)間向發(fā)行人支付全部證券款項(xiàng)。29、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。A、貨幣證券B、資本證券C、有價(jià)證券D、商品證券【參考答案】：D【解析】此題考查商品證券的概念：商品證券，如提貨單、運(yùn)貨單等，是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證?？忌€應(yīng)掌握相關(guān)的兩個(gè)概念：貨幣證券是指使受益人取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券；資本證券是指與金融投資相關(guān)的證券。30、契約型證券投資基金反映的是（）。A、所有權(quán)關(guān)系B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、物權(quán)關(guān)系D、信托關(guān)系【參考答案】：D【解析】契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度，因而契約型證券投資基金反映了信托關(guān)系。31、我國(guó)《證券法》規(guī)定：“證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員或者證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業(yè)資格。并處以（）的罰款?！盇、3萬元以下B、3萬元以上10萬元以下C、10萬元以上D、1萬元以上5萬元以下【參考答案】：B32、2005年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B33、證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元【參考答案】：A34、（）不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對(duì)公司未來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)例外。A、財(cái)產(chǎn)股息B、負(fù)債股息C、股票股息D、建業(yè)股息【參考答案】：D35、我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過（）人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。A、150B、180C、200D、230【參考答案】：C36、不屬于建構(gòu)模塊工具的是（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期權(quán)C、金融期貨D、存托憑證【參考答案】：D37、在20世紀(jì)80年代，圍繞市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型金融創(chuàng)新最為流行，其典型代表不包括（）。A、期權(quán)B、期貨C、互換D、遠(yuǎn)期【參考答案】：D38、將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股的依據(jù)是（）。A、優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)B、優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配C、優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種D、優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回【參考答案】：B【解析】參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在公司盈利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配。39、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A、必要收益率B、無風(fēng)險(xiǎn)利率C、定期存款利息率D、存款準(zhǔn)備金率【參考答案】：A【解析】本題考查股票的理論價(jià)格。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。40、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制（）倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險(xiǎn)。見教材第五章第一節(jié)，P146～147。41、根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以，（）確定股票發(fā)行價(jià)格。A、累計(jì)詢價(jià)B、詢價(jià)方式C、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D、協(xié)商定價(jià)方式【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。42、我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、財(cái)政部【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié)，P213。43、操縱證券市場(chǎng)的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上（）倍以下的罰款。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351。44、基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按（）的一定比例向基金收取。A、成交金額B、成交數(shù)量C、成交凈額D、成交價(jià)格【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P137。45、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、無風(fēng)險(xiǎn)利率D、存款準(zhǔn)備金率【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的含義及引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。46、我國(guó)規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司（）。A、盈余公積金B(yǎng)、資本公積金C、未分配利潤(rùn)D、法定公益金【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P255。47、假設(shè)2010年3月1日，滬深300指數(shù)現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為3324點(diǎn)，2010年9月到期(9月17日到期)的滬深300股指期貨合約報(bào)價(jià)為3400點(diǎn)，某投資者持有價(jià)值為1億元人民幣的市場(chǎng)組合。假定中國(guó)金融期貨交易所滬深300指數(shù)期貨完全按照仿真交易規(guī)則推出(每點(diǎn)價(jià)值300元人民幣)，為防范在9月18日之前出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可賣出9月滬深300指數(shù)期貨進(jìn)行保值。如果該投資者做空100張9月到期合約[100000000／(3324×300)≈100]，則到9月17日收盤時(shí)，若滬深300指數(shù)報(bào)價(jià)(點(diǎn))為3500點(diǎn)，則投資者的現(xiàn)貨頭寸價(jià)值為（）元人民幣。A、99277978．34B、102286401．9C、105294825．5D、108303249．1【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P167～168．48、證券公司借入期限在（）年以上(含此年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。．見教材第三章第三節(jié)，P101。49、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（）。A、零息債券B、浮動(dòng)利率債券C、息票累積債券D、附息債券【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P82。50、（）年無記名國(guó)債退出國(guó)債發(fā)行舞臺(tái)。A、1999B、2000C、2001D、2002【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P89。51、（）是指從基金資產(chǎn)中提取的，支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。A、基金管理費(fèi)B、基金銷售服務(wù)費(fèi)C、基金交易費(fèi)D、基金運(yùn)作費(fèi)用【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P135。52、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過（）%的，臨時(shí)停牌至14：57。A、5B、10C、15D、80【參考答案】：D【解析】選擇D項(xiàng)！無價(jià)格漲跌幅限制股票交易出現(xiàn)下列情形的，本所可以對(duì)其實(shí)施盤中臨時(shí)停牌措施：（一）盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過20%的，臨時(shí)停牌時(shí)間為30分鐘；（二）盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過50%的，臨時(shí)停牌時(shí)間為30分鐘；（三）盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過80%的，臨時(shí)停牌至14:57。53、英國(guó)的第一家證券交易所最初主要交易（）。A、公司債券B、鐵路股票C、政府債券D、公司股票【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉證券市場(chǎng)產(chǎn)生的背景、歷史、國(guó)際證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì)。見教材第一章第三節(jié)，P21。54、商業(yè)銀行金融債券對(duì)應(yīng)的單戶在（）萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。A、200B、300C、400D、500【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。55、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P268。56、對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是（）。A、證監(jiān)會(huì)B、證券交易所C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P378。57、又稱為單位信托基金的基金是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金【參考答案】：B【解析】契約型基金又稱為單位信托基金的基金，是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度。58、（）是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以盈利為目的的法人。A、證券經(jīng)紀(jì)公司B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、證券登記結(jié)算公司【參考答案】：D59、證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）。A、5億元B、10億元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：A【解析】《證券法》把證券公司的注冊(cè)資本分為三個(gè)等級(jí)，這是一個(gè)重要的知識(shí)點(diǎn)：從事證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)時(shí)注冊(cè)資本最低為5億元人民幣。從事證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)時(shí)，最低注冊(cè)資本為5000萬元；從事證券公司經(jīng)營(yíng)證券、承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。60、在計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（）為準(zhǔn)。A、開盤價(jià)B、收盤價(jià)C、最高價(jià)D、最低價(jià)【參考答案】：B二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：B,C,D2、下面屬于欺詐客戶行為的是（）。A、違背客戶的委托為其買賣證券B、不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C、未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P354。3、證券發(fā)行市場(chǎng)又稱（）。A、一級(jí)市場(chǎng)B、初級(jí)市場(chǎng)C、二級(jí)市場(chǎng)D、次級(jí)市場(chǎng)【參考答案】：A,B【解析】掌握發(fā)行市場(chǎng)的含義、作用、構(gòu)成。見教材第六章第一節(jié)，P198。4、根據(jù)舉借國(guó)債對(duì)其使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為（）。A、赤字國(guó)債B、建設(shè)國(guó)債C、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D、特種國(guó)債【參考答案】：A,B,C,D5、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（），并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A、基金運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)良好B、基金管理人最近兩年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰C、基金份額持有人大會(huì)決議通過D、基金年收益率達(dá)到10%【參考答案】：A,B,C6、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。A、公司控制權(quán)B、長(zhǎng)期資本增值C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D、資本利得【參考答案】：B,D【解析】公司控制權(quán)和優(yōu)先認(rèn)股權(quán)并不是股票基金的投資目標(biāo)7、下列關(guān)于次級(jí)債券的說法正確的有（）。A、發(fā)行人為依法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行法人B、可以在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行或私募發(fā)行C、只能一次性足額發(fā)行D、承銷可以采用包銷、代銷、招標(biāo)承銷的方式【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。8、金融期貨交易的大戶報(bào)告制度是當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)（）。A、開戶情況B、交易情況C、資金來源D、交易動(dòng)機(jī)【參考答案】：A,B,C,D【解析】大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。9、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有（）。A、是一個(gè)高度組織化、制度化的市場(chǎng)B、組織方式采取做市商制C、是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)D、是一個(gè)擁有眾多證券種類的市場(chǎng)【參考答案】：B,C,D10、為了滿足公司運(yùn)營(yíng)和監(jiān)督管理的實(shí)際需要，《公司法》對(duì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度進(jìn)行了調(diào)整，具體包括（）。A、取消了對(duì)公司提取公益金的強(qiáng)制性要求B、對(duì)保障會(huì)計(jì)師事務(wù)所和稅務(wù)師事務(wù)所的獨(dú)立性，發(fā)揮外部審計(jì)的監(jiān)督作用作出了明確的規(guī)定C、對(duì)公司聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所必須由股東會(huì)作出決議進(jìn)行規(guī)定D、對(duì)公司向聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供真實(shí)、完整的會(huì)計(jì)憑證、賬冊(cè)、會(huì)計(jì)報(bào)告及其他資料作出了規(guī)定【參考答案】：A,C,D11、有面額股票的票面金額的規(guī)定有（）。A、在理論上是用資本總額除以股票數(shù)求得B、在實(shí)際中是用法規(guī)直接規(guī)定C、一般限定的是該類股票的最高票面金額D、同次發(fā)行的有面額股票的票面金額相同【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P51～52。12、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的不包括（）。A、保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例B、保護(hù)原有普通股股東的利益和持股價(jià)值C、確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)D、增加公司的募集資金【參考答案】：C,D【解析】賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)有兩個(gè)主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例，二是能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。13、衍生金融工具的基本特征有（）。A、跨期交易B、風(fēng)險(xiǎn)高C、杠桿效應(yīng)D、套期保值與投機(jī)套利并存【參考答案】：A,B,C,D14、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用主要表現(xiàn)在（）。A、為資金需求者提供籌措資金的渠道B、為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段C、為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)。實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化D、形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化【參考答案】：A,C,D15、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）。A、交易傭金B(yǎng)、過戶費(fèi)C、銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)D、基金銷售服務(wù)費(fèi)【參考答案】：A,B【解析】熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。16、存托憑證的優(yōu)點(diǎn)為（）。A、市場(chǎng)容量大B、發(fā)行一級(jí)ADR的手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低C、避開直接發(fā)行股票或債券的法律要求D、利息率較低【參考答案】：A,B,C17、下列各項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息的有（）。A、公司分配股利或者增資計(jì)劃B、公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更C、公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任D、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次達(dá)到該資產(chǎn)的25%【參考答案】：A,B,C【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P352。18、證券交易所的職能包括（）。A、根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B、對(duì)證券(包括股票和公司債券)的上市交易申請(qǐng)行使審核權(quán)C、上市公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫?；蚪K止其股票上市交易行使決定權(quán)D、公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫停或終止其公司債券上市交易行使決定權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對(duì)證券交易活動(dòng)、會(huì)員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P366。19、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)有（）。A、為個(gè)人投資者投資于公債二級(jí)市場(chǎng)提供更方便條件B、場(chǎng)外交易的覆蓋面和價(jià)格形成機(jī)制不受限制，方便央行進(jìn)行公開市場(chǎng)操作C、有利于商業(yè)銀行大規(guī)模、低成本買賣公債D、促進(jìn)各市場(chǎng)之間的價(jià)格、收益率趨于一致【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)的概念和特點(diǎn)。見教材第六章第二節(jié)，P235。20、通常經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)與股價(jià)變動(dòng)的關(guān)系是（）。A、復(fù)蘇階段——股價(jià)回升B、高漲階段——股價(jià)上漲C、參與階段——股價(jià)上漲D、蕭條階段——股價(jià)低迷【參考答案】：A,B,D【解析】通常經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)與股價(jià)變動(dòng)的關(guān)系是:復(fù)蘇階段——股價(jià)回升;高漲階段——股價(jià)上漲;危機(jī)階段——股價(jià)下跌;蕭條階段——股價(jià)低迷。三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分時(shí)一般要考慮的因素有（）。A、公司財(cái)務(wù)狀況B、市值規(guī)模C、交易活躍程度D、行業(yè)代表性【參考答案】：A,B,C,D2、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)在支付普通股票的紅利之前可以從事的分配有（）。A、彌補(bǔ)虧損B、提取任意公積金C、提取法定公積金D、支付優(yōu)先股股息【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握公司利潤(rùn)分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。3、控股股東被禁止的行為有（）。A、控股股東不得獨(dú)立于證券公司進(jìn)行核算，應(yīng)共同核算、共同承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)B、不得超越股東會(huì)、董事會(huì)任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員C、不得超越股東會(huì)、董事會(huì)干預(yù)證券公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P295。4、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件是（）。A、經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司．B、公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間C、財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上D、客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實(shí)現(xiàn)第三方存管【參考答案】：A,C,D5、信用違約互換（CDS）交易的危險(xiǎn)來自（）。A、具有較高的杠桿性B、由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性高估涉險(xiǎn)金額C、信用違約互換過快的增長(zhǎng)速度D、由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落【參考答案】：A,B,D6、股票收益主要來自（）。A、股份公司B、股票流通C、利率的降低D、法定存款準(zhǔn)備金率的降低【參考答案】：A,B7、股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D8、在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的公司由（）組成。A、在原NET系統(tǒng)掛牌的公司B、在原STAQ系統(tǒng)掛牌的公司C、所有的上市公司D、退市的上市公司【參考答案】：A,B,D9、監(jiān)察系統(tǒng)負(fù)責(zé)證券交易所對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控的職責(zé)，日常監(jiān)控包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、資金監(jiān)控【參考答案】：A,B,C,D10、目前，尚未批準(zhǔn)從事證券投資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（）。A、信托投資公司B、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司C、主權(quán)財(cái)富基金D、金融租賃公司【參考答案】：D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P12。11、通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。A、紅籌股B、藍(lán)籌股C、績(jī)優(yōu)股D、潛力股【參考答案】：B【解析】掌握股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P53。12、申請(qǐng)小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債的商業(yè)銀行籌集的資金要（）發(fā)放小微企業(yè)貸款。A、30%B、50%C、70%D、100%【參考答案】：D【解析】熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。13、具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A、總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B、設(shè)有專門的基金托管部門C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【參考答案】：B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P133。14、公司債券的種類包括（）。A、信用公司債券B、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券C、財(cái)務(wù)公司債券D、保證公司債券【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P103～104。15、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。A、不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、未來收益證券化D、債券組合證券化【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié)，P190。16、股票賬面價(jià)值的高低，對(duì)股票交易價(jià)格有重要影響，但通常并不等于股票價(jià)格。主要原因有（）。A、會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格B、賬面價(jià)值的計(jì)算要扣除優(yōu)先股的股本總額C、雖然會(huì)計(jì)價(jià)值往往與公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格相等，但賬面價(jià)值的計(jì)算需考慮公司的負(fù)債總額D、賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景【參考答案】：A,D【解析】通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票價(jià)格。其主要原因有兩點(diǎn)：①會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是厲史成本或者按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格；②賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景。17、關(guān)于ETF描述正確的是（）。A、ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)B、ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期C、指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系D、多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF【參考答案】：A,B,C,D18、我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金包括（）等保險(xiǎn)基金。A、基本養(yǎng)老B、失業(yè)C、基本醫(yī)療、工傷D、生育保險(xiǎn)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。19、證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)B、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類、證券市場(chǎng)自律性組織的構(gòu)成。見教材第一章第二節(jié)，P16。20、符合封閉式和開放式基金特點(diǎn)的有（）。A、封閉式基金可以在證券交易所交易B、封閉式基金在封閉期內(nèi)可以在一級(jí)市場(chǎng)交易C、開放式基金的基金份額不固定D、開放式基金的資金全部用于長(zhǎng)期投資【參考答案】：A,C【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后5日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤【解析】《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。2、按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第5位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬分之一，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)人基金損益。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】考點(diǎn)：熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。3、證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶。（）【參考答案】：正確【解析】證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強(qiáng)制執(zhí)行。4、系統(tǒng)因素會(huì)對(duì)所有企業(yè)產(chǎn)生不同程度的影響，不能通過多樣化投資而分散，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P257。5、證券登記結(jié)算公司的自有資金不能少于人民幣5000萬元。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】證券登記結(jié)算公司自有資金不能少于人民幣2億元。6、期貨價(jià)格反映了市場(chǎng)對(duì)未來現(xiàn)貨價(jià)格的預(yù)期?！緟⒖即鸢浮浚赫_7、償還性是指?jìng)療o規(guī)定的償還期限，但債務(wù)人必須償還本金。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人要按期支付利息并償還本金8、擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理可以列席董事會(huì)會(huì)議。（）【參考答案】：錯(cuò)誤9、金融期權(quán)和期貨的推出都是基于廣大投資者對(duì)投機(jī)需求的不斷提高。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】金融期權(quán)和期貨等金融衍生工具的推出最基本的原因是避險(xiǎn)，而不是廣大投資者對(duì)投機(jī)需求的提高10、股份公司一旦退市，證券公司不得為其交易提供中介服務(wù)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤11、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算。（）【參考答案】：正確12、目前存托憑證主要以美國(guó)存托憑證的形式存在。（）【參考答案】：正確13、美國(guó)住房抵押貸款中的ALT—A貸款的對(duì)象為信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人，尤其信用評(píng)分低于660分，月供占收入比例較高或記錄欠佳，首付低于20%的個(gè)人。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】美國(guó)住房抵押貸款中的ALT-A貸款的對(duì)象為信用評(píng)分較高但信用記錄較弱的個(gè)人，如自雇、不愿意以及無法提供收入證明的個(gè)人。次級(jí)貸款對(duì)象為信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人，尤其信用評(píng)分低于620分，月供占收入比例較高或記錄欠佳，首付低于20%個(gè)人14、證券代表的是對(duì)一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時(shí)擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。15、設(shè)立證券登記結(jié)算公司，應(yīng)當(dāng)具備的自有資金不少于人民幣5億元。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】設(shè)立證券登記結(jié)算公司，應(yīng)當(dāng)具備的自有資金不少于人民幣2億元。16、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286。17、在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，即以何種貨幣作為債券價(jià)值的計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)。（）【參考答案】：正確18、被采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出的證券市場(chǎng)禁入決定后，立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者停止履行上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。（）【參考答案】：正確19、對(duì)于開放式基金的交易，其贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加一定的贖回費(fèi)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】開放式基金的交易的贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)。20、信用衍生工具指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)涵的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)。（）【參考答案】：正確【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)