XX聯(lián)社銀行間市場業(yè)務(wù)管理辦法

XX聯(lián)社銀行間市場業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為促進(jìn)XXXX第二條本辦法所指的資金市場主要是指全國銀行間同業(yè)XX第四條 本辦法適用范圍是“XX區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金第二章 崗位設(shè)置及分工第五條 資金市場的崗位設(shè)置是按照全國銀行間同業(yè)拆借市場和全國銀行間債券市場操作流程進(jìn)行設(shè)置主要分前臺易員、后臺交易員、復(fù)核員資金清算員和業(yè)務(wù)分析員等五個崗-2--2--2--2-位。第六條 前臺交易員崗位主要負(fù)責(zé)在資金市場上積極尋找話報價，并打印成交通知單。第七條后臺交易員主要負(fù)責(zé)對前臺打印的成交單逐筆發(fā)送結(jié)算指令，關(guān)注指令交割情況。第八條復(fù)核員主要負(fù)責(zé)對結(jié)算員和清算員發(fā)送的每筆指令和資金劃撥進(jìn)行復(fù)核，確保業(yè)務(wù)及資金的安全營運(yùn)。第九條資金清算員主要負(fù)責(zé)對債券業(yè)務(wù)涉及的資金進(jìn)行核算、劃付、簽收和記賬。第十條業(yè)務(wù)分析員負(fù)責(zé)債券收益率計算、交易分析報告的起草、數(shù)據(jù)統(tǒng)計并提出意見。第十一條各崗位必須嚴(yán)格按照銀行間債券市場有關(guān)管理辦關(guān)處理辦法。第三章資金市場業(yè)務(wù)的授權(quán)之間要嚴(yán)格實行授權(quán)與審批制度；第十四條業(yè)務(wù)授信、限額審批的具體內(nèi)容：1、全國銀行間拆借市場業(yè)務(wù)授信及限額審批：對于網(wǎng)上拆4（扣除存款準(zhǔn)備金、備付金、聯(lián)行占款）4%，拆出8%；外資銀行：拆借期限41.5744%，拆出資金余額不得超過存款余額的8%；證780%；2、限額審批：一是資金調(diào)撥審批：內(nèi)部賬戶之間的資金調(diào)主管主任進(jìn)行審批。第四章 業(yè)務(wù)范圍第十五條 可通過全國銀行間市場在全國范圍內(nèi)與金融構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借、債券回購和債券買賣。第十六條 信用拆借是以彼此信譽(yù)為擔(dān)保進(jìn)行的短期資金融通業(yè)務(wù)農(nóng)村信用社拆借資金期限最長不超過四個月拆入資金余額不超過存款余額的4%，拆出資金余額不超過存款余額8%。第十七條 債券回購是在銀行間市場進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的短期資金融通業(yè)務(wù)指正回購（資金融入方在將債出質(zhì)給逆回購方（資金融出方）融入資金的同時雙方約定在來某一指定日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)債券的融資行為?；刭徠谙拮疃虨橐惶?，最長為一年。第十八條 債券買賣是在銀行間市場以商定的價格轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為。第五章 交易程序第十九條拆借交易由交易員在授信額度范圍內(nèi)以詢價方式素并進(jìn)行交易和辦理資金清算。1、拆入資金時應(yīng)先于拆出方進(jìn)行商談，對利率、期限、金令匹配，指令成交后，打出成交單送交結(jié)算員。2、拆出資金時先與拆入方進(jìn)行商談，對利率、期限、金額匹配，指令成交后，打出成交單送交結(jié)算員。第二十條拆借交易的資金清算必須通過其在人民銀行、商（收）資金。（債券交易出現(xiàn)相同情況按第二十條和第二十一條執(zhí)行）第二十三條債券交易以詢價方式進(jìn)行，自主談判，或由交易員以電話方式與對手方約定，逐筆成交?；刭徍贤瑯?gòu)成回購交易的完整合同。第二十五條 債券質(zhì)押式回購、買斷式回購交易應(yīng)辦理記，回購合同在辦理質(zhì)押登記后生效。1、正回購業(yè)務(wù)：應(yīng)根據(jù)每天資金頭寸匡算表，確定正回購金額；然后再根據(jù)打印的《債券余額查詢表2、正回購到期：先在全國外匯交易中心銀行間債券交易系匯憑證送交結(jié)算員。3、逆回購業(yè)務(wù)：對手方需正回購時，電話聯(lián)系我方，如我交易中心銀行間債券交易逆回購成交單》送交結(jié)算員。4、逆回購到期：根據(jù)打印的應(yīng)收資金明細(xì)表，先電話聯(lián)系對手方進(jìn)行提醒、督促后，送交結(jié)算員。5、現(xiàn)券買入業(yè)務(wù)：在辦理現(xiàn)券買入業(yè)務(wù)之前，要先將債券6、現(xiàn)券賣出業(yè)務(wù)：在辦理現(xiàn)券賣出業(yè)務(wù)之前，要先將債券并向部門主管主任匯報。第二十七條現(xiàn)券買賣價格或回購利率由交易員根據(jù)市場行情確定并報主管主任同意后方可進(jìn)行交易。第二十八條回購期限最長為365天?；刭彽狡趹?yīng)按照合方式展期。（電子況。第六章 托管與結(jié)算第三十條 聯(lián)社在中央結(jié)算公司開立債券托管帳戶并將持的中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行。第三十一條 債券交易結(jié)算方式僅限見券付款、見款付券純?nèi)^戶、券款兌付等已經(jīng)批準(zhǔn)的方式。第三十二條 結(jié)算員應(yīng)按合同約定及時發(fā)送債券和資金的交割指令在約定交割日保證有用于交割的足額債券和資金得賣空或賣空。第七章風(fēng)險防范與管理第三十四條 資金市場經(jīng)營管理要將防范風(fēng)險置于工作首位在確保資金安全性的基礎(chǔ)上追求資金最大的流動性和效性。和維護(hù)。的交易對手，了解市場最新動態(tài)是防范市場風(fēng)險的重要保障。第三十七條 資金市場交易人員應(yīng)熟練掌握和運(yùn)用交易系統(tǒng)、信息系統(tǒng)和市場分析和風(fēng)險管理系統(tǒng)（F系統(tǒng)，為本單參與銀行間市場提供交易決策支持進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險的監(jiān)控管理。第三十八條資金市場交易人員應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的應(yīng)視損失大小給予批評、警告、調(diào)離、開除等處分。第三十九條 交易人員因違章操作造成網(wǎng)絡(luò)設(shè)備中斷運(yùn)行或損壞，應(yīng)賠償損失，支付維修費(fèi)用，并視情節(jié)輕重，分別給批評、警告、調(diào)離、開除等處分。處分。第四十一條 交易人員不得擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)不得擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券不得制造并提供虛假資和交易信息，可視情況嚴(yán)重給予相關(guān)處分。第八章 稽核與監(jiān)督第四十二條 應(yīng)加強(qiáng)對資金市場業(yè)務(wù)的管理主動接受上單位對我聯(lián)社開展債券交易業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。第四十三條本聯(lián)社稽核部門應(yīng)定期對債券業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查的主要內(nèi)容包括：關(guān)規(guī)定和債券回購主協(xié)議的要求；②操作程序、審批程序是否符合本操作規(guī)范；③債券交易合同、審批單是否完備；④按照聯(lián)社稽核規(guī)定應(yīng)檢查、監(jiān)督的內(nèi)容。第九章 附 則第四十四條 本辦法由XX區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋修訂。第四十五條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。XX聯(lián)社資金市場業(yè)務(wù)操作流程第一章總則XX聯(lián)社銀行間市場業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)法規(guī)法則，以及人民銀行、銀監(jiān)會和上級聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)規(guī)定，特制定本操作流程。第二條本聯(lián)社資金市場業(yè)務(wù)指銀行間市場業(yè)務(wù)，組織與操作由聯(lián)社資金管理中心完成。第二章基本規(guī)定非操作人員操作交易機(jī)，確保交易系統(tǒng)安全，正常運(yùn)行。信用程度和交易價格等等，并負(fù)責(zé)結(jié)算的及時準(zhǔn)確。第三章操作流程第六條資金中心清算崗位人員每日8：30前向資金中心主任、資金交易崗位人員及聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)報送“資金頭寸表。第七條 資金交易崗位人員根據(jù)可用頭寸尋求交易對手方向資金中心及主管主任提交資金營運(yùn)方案。第八條根據(jù)資金營運(yùn)方案前臺交易員填制“相關(guān)交易審批單”，報送各級領(lǐng)導(dǎo)審批。第九條資金中心前臺交易員將授權(quán)后的“相關(guān)交易審批表”和“成交通知單”交后臺交易員?！俺山煌ㄖ獑巍币环莺蛥f(xié)議原件留資金管理中心保管。第一聯(lián)退后臺交易員，第二、三聯(lián)及“成交通知單”交大額支付系統(tǒng)操作員進(jìn)行匯劃及帳務(wù)處理后做相應(yīng)會計科目附件。第十二條大額支付系統(tǒng)操作員接到劃款票據(jù)第二、三聯(lián)及“成交通知單”應(yīng)及時發(fā)送往帳業(yè)務(wù)，打印記帳憑證。第十三條后臺交易員及時在中央債券簿記系統(tǒng)發(fā)送“付款確認(rèn)”或“收款確認(rèn)”指令。第十四條后臺交易員每月根據(jù)臺帳向中心主任及聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)報送資金業(yè)務(wù)余額清單。第十五條后臺交易員應(yīng)每月對清單、明細(xì)帳、總帳進(jìn)行核對，確保帳帳相符。第十七條本聯(lián)社資金市場業(yè)務(wù)均按照上述流程進(jìn)行。XX聯(lián)社資金市場自營業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施XX等有關(guān)法規(guī)法則，特制定本風(fēng)險防范措施。第一條 風(fēng)險的種類及涵義1作流程完成內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的。2、資金市場業(yè)務(wù)風(fēng)險主要包括內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險：內(nèi)部管理風(fēng)險是指本聯(lián)社對自營業(yè)務(wù)經(jīng)營過程的管理程序過程組合有一定的偏離度，導(dǎo)致資金浪費(fèi)或者資金流動性不足等風(fēng)險。防范不到位。第二條管理風(fēng)險防范措施（借入）入資金（含各出資社資金）1.5第三條操作風(fēng)險防范措施1、對本聯(lián)社自營業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格進(jìn)行嚴(yán)格審核，加強(qiáng)對發(fā)展同步，對不適應(yīng)業(yè)務(wù)崗位的人員應(yīng)及時調(diào)整。2、加強(qiáng)對