農(nóng)村信用社流程化管理(新員工培訓(xùn)) 課件

農(nóng)村信用社流程化管理

——農(nóng)村信用社新員工培訓(xùn)講座

培訓(xùn)提綱一、概念：流程、流程銀行、流程再造二、流程管理的意義三、流程再造的原則四、流程再造的過程、方法及特點(diǎn)五、落實(shí)流程化管理的措施及建議一、概念：流程、流程銀行、流程再造（一）流程1、流程在哪里----你知道嗎？:在生活中、工作中、學(xué)習(xí)中、交際中，都有流程的身影。流程無處不在，并不陌生，也不難理解！2、什么是流程----你能定義嗎？簡單說，就是做事情的先后順序；ISO9000國際質(zhì)量認(rèn)證體系的定義為“一組將輸入轉(zhuǎn)化為輸出的相互關(guān)系或相互作用的活動”。一、概念：流程、流程銀行、流程再造（一）流程4、流程的作用----

流程管理，是現(xiàn)代金融企業(yè)管理的先進(jìn)思想和有效工具，隨著市場環(huán)境與組織模式的變化，特別是在以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的現(xiàn)代信息化社會背景下，越發(fā)顯示其巨大的威力與效用。巴塞爾委員會、英國銀行家協(xié)會和全球風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員協(xié)會，都把不完善或失靈的流程視為產(chǎn)生銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的四個主要來源之一。匯豐銀行也一樣。一、概念：流程、流程銀行、流程再造（一）流程流程的作用具體來說，主要有：一是形成競爭優(yōu)勢。流程也是競爭力,銀行同質(zhì)性強(qiáng)，競爭靠流程。二是提升效率，節(jié)約成本。ABC與BAC的本質(zhì)區(qū)別。三是教人做事的方法。存款開戶流程就是教員工如何辦理開戶業(yè)務(wù)流程管理好，企業(yè)執(zhí)行力強(qiáng)，競爭力更大，成功概率更高。一、概念：流程、流程銀行、流程再造（二）流程銀行1、流程銀行----你知多少？從概念上理解，就是通過重新構(gòu)造銀行的業(yè)務(wù)流程、組織流程、管理流程以及文化理念，顛覆性（而不是修修補(bǔ)補(bǔ)性）地改造傳統(tǒng)的銀行模式，并使其徹底地脫胎換骨，由此形成的以流程為核心的全新的銀行模式。2、流程銀行----正在流行？一、概念：流程、流程銀行、流程再造（二）流程銀行5、部門銀行的對比——買方市場、賣方市場的變化，由“銀行要賣什么”到“客戶要買什么”。6、江西省聯(lián)社的目標(biāo)——提出了未來5-10年，把我省農(nóng)村信用社改造成為“有中國農(nóng)村金融特色的流程銀行”的目標(biāo)和規(guī)劃。一、概念：流程、流程銀行、流程再造（三）流程再造流程再造——簡單直觀地理解，所謂流程再造，就是在對現(xiàn)有業(yè)務(wù)和管理程序進(jìn)行全面梳理的基礎(chǔ)上，進(jìn)行調(diào)整與優(yōu)化，加以完善和規(guī)范，使之成為一種簡單、明確、統(tǒng)一、有效的操作模式的工作。2、流程再造是現(xiàn)代金融管理的一次深刻革命。一、概念：流程、流程銀行、流程再造（三）流程再造3、流程再造——誰領(lǐng)風(fēng)騷？可以追溯至邁克爾.哈默的企業(yè)流程再造理論和保羅.阿倫的銀行流程再造理論。二、流程管理的意義（一）背景——跳不出“部門銀行”圈子1、部門銀行的弊端：部門銀行是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，其不是圍繞客戶便捷服務(wù)，而是為適應(yīng)組織與管理需要，完整的業(yè)務(wù)往往被隔離開來，形成管理層次多、信息傳遞周期長、部門職能交叉、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)過多、相互扯皮、重復(fù)勞動、運(yùn)行效率低等弊端。如貸款！二、流程管理的意義（一）背景——跳不出“部門銀行”圈子2、部門銀行的危害：出了問題相互推責(zé)，導(dǎo)致管理基礎(chǔ)薄弱、組織風(fēng)險(xiǎn)高居、競爭力不足等管理與發(fā)展問題。就像一個養(yǎng)成不良生活習(xí)慣一樣產(chǎn)生后果。市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展對銀行金融服務(wù)需求的緊迫性，使得流程銀行應(yīng)運(yùn)而生！二、流程管理的意義（二）意義——跳出糠籮，你就到了米籮啦！流程管理，對江西省農(nóng)村信用社而言，不僅是一種管理技術(shù)，更體現(xiàn)了省聯(lián)社成立后提出的一系列現(xiàn)代銀行企業(yè)管理思想。二、流程管理的意義3、流程管理是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。被人忽略的“88888”

賬戶（巴林銀行95年倒閉、“流氓交易員”08年帶給法國興業(yè)銀行的后果！我們的信貸員也差不多“?！卑。?、流程管理是提升服務(wù)效率的需要。5、流程管理有助于業(yè)務(wù)發(fā)展。流程銀行是以客戶為導(dǎo)向的。三、流程再造的原則從本質(zhì)上講，流程解決的是風(fēng)險(xiǎn)防范和效率問題。必須明確部門與部門、崗位與崗位的輸入輸出關(guān)系。本著三個最需要，提出流程設(shè)計(jì)的原則，即對外簡化、對內(nèi)優(yōu)化。三、流程再造的原則流程再造的原則要體現(xiàn)五個有利于：有利于配置業(yè)務(wù)資源和管理資源。環(huán)節(jié)能簡則簡，人員能精則精。監(jiān)督、制約既要到位而又不累贅。對口安置人員，取消重復(fù)環(huán)節(jié)。有利于防范風(fēng)險(xiǎn)。上下程序之間、左右聯(lián)系之間，形成檢查與監(jiān)督，使之一環(huán)扣住一環(huán)。如大額授權(quán)控制。有利于明確責(zé)任。有利于方便客戶，提高業(yè)務(wù)活動效率。如綜合柜員制、貸款三查流程減化。有利于增強(qiáng)競爭力。如“三表合一”、小額農(nóng)貸、助學(xué)貸款等流程都為了保持經(jīng)營靈活性。

四、流程再造過程、方法及特點(diǎn)流程再造取得了顯著成效，體現(xiàn)在：數(shù)據(jù)上：共完成五大類（信貸、存款及中間業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)、信息科技）、530多個流程?，F(xiàn)象上：員工按流程辦事的意識明顯增強(qiáng)，逆流程操作的現(xiàn)象明顯減少，風(fēng)險(xiǎn)高居的狀況顯明控制，已初步建立起較為完善的流程管理體系和運(yùn)行機(jī)制。四、流程再造的過程、方法及特點(diǎn)（一）方法以制度為依據(jù)：制度建設(shè)與流程再造互動以客戶信息為支撐：業(yè)務(wù)管理流程本質(zhì)上是一種信息流動，如貸前、貸時(shí)、貸后的客戶信息起不同作用。以業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ)：業(yè)務(wù)流程是切入點(diǎn)和根本，管理流程實(shí)際是圍繞業(yè)務(wù)流程而展開的。四、流程再造的過程、方法及特點(diǎn)崗位對應(yīng)流程設(shè)：摒棄因人設(shè)崗，堅(jiān)持因事設(shè)崗，因崗配人。管理要素跟著崗位走：控制關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽。最終實(shí)現(xiàn)信息化：系統(tǒng)剛性控制，自動提示，提升管理水平四、流程再造的過程、方法及特點(diǎn)4、把風(fēng)險(xiǎn)防范理念貫穿于每個業(yè)務(wù)操作和管理流程之中。流程中的警示，能拉緊柜員防范風(fēng)險(xiǎn)的“神經(jīng)弦”，有利于防止客戶和農(nóng)村信用社的資金損失。

5、堅(jiān)持遵循一般金融機(jī)構(gòu)規(guī)律與適合農(nóng)村信用社實(shí)際相統(tǒng)一。有些“不講章法”，其實(shí)可能是流程的靈活性體現(xiàn)。五、落實(shí)流程化管理的措施及建議流程再造重在執(zhí)行?。×鞒淌墙鉀Q怎么做的問題，而不是解決為什么做的問題，故，流程更多是從執(zhí)行上考慮的。然而，執(zhí)行難、執(zhí)行力弱問題卻十分普遍，就像一個社會腫瘤一樣難治。但是，“沒有執(zhí)行，就如同空白一樣！”五、落實(shí)流程化管理的措施及建議（二）推進(jìn)流程管理的措施建議——標(biāo)本兼治但關(guān)鍵在本！冰凍三尺非一日之寒，化冰之旅亦非一日之功，慢不得，也急不得！藥要逐步下，但下的一定要是猛藥喲！五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施一思想上重視流程思想是行動的指南流程執(zhí)行前提在思想流程執(zhí)行關(guān)鍵在領(lǐng)導(dǎo)思想五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施二加強(qiáng)流程培訓(xùn)指導(dǎo)按照流程管理要求進(jìn)行培訓(xùn)首先對領(lǐng)導(dǎo)、科長培訓(xùn)，確保高素質(zhì)。員工是培訓(xùn)主體。鐵鏈的強(qiáng)度在哪？五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施三加大流程查處強(qiáng)化檢查人員的素質(zhì)、職責(zé)突出檢查的方式、重點(diǎn)強(qiáng)化崗位監(jiān)督約束加大檢查處理力度。讓違規(guī)付出應(yīng)有的代價(jià)，否則他人效仿。五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施四強(qiáng)化流程剛性管理省聯(lián)社流程再造的最后一個層次，就是實(shí)現(xiàn)規(guī)制、流程的信息化，即通過流程文本、流程實(shí)踐與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的對接，使得流程每一個環(huán)節(jié)的管理要素、管理信息都在系統(tǒng)中剛性控制，避免或減少人為主觀因素、彈性操作的空間，以防止風(fēng)險(xiǎn)五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施五健全各種監(jiān)督制度會計(jì)委派制干部競聘制綜合柜員制授權(quán)復(fù)核制等等五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施六嚴(yán)格績效獎懲