2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理通關試題庫(有答案)

2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理通關試題庫(有答案)單選題（共70題）1、關于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則，下列說法錯誤的是（）。A.經(jīng)營存款業(yè)務特許制B.以合法正當方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保護存款人合法權(quán)益【答案】C2、銀行及非銀行金融機構(gòu)之間進行短期的、臨時性的資金調(diào)劑所形成的市場是（）。A.票據(jù)市場B.回購市場C.同業(yè)拆借市場D.基金市場【答案】C3、（2017年真題）由于市場處于不斷變化之中，存款價格制定后，銀行可根據(jù)市場形勢實時調(diào)整存款價格，下列說法中，錯誤的是（）。A.根據(jù)利率走勢調(diào)整存款價格B.根據(jù)存款規(guī)模調(diào)整存款價格C.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價格D.根據(jù)經(jīng)營需要調(diào)整存款價格【答案】B4、（2019年真題）商業(yè)銀行實施有條件授信時應遵循（）的原則。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落實條件，后實施授信D.先實施授信，后落實條件【答案】C5、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以采取的監(jiān)管措施是()。A.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話B.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行勸勉談話C.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行道義勸說D.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行業(yè)務講解【答案】A6、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業(yè)化原則【答案】D7、商業(yè)銀行的操作風險緩釋手段不包括()。A.商業(yè)保險B.連續(xù)營業(yè)方案C.業(yè)務外包D.發(fā)行股票【答案】D8、一般來說，貨幣市場融資的期限在()。A.1年或1年以內(nèi)B.2年或2年以內(nèi)C.3年或3年以內(nèi)D.半年以內(nèi)【答案】A9、商業(yè)銀行客戶信息管理“展業(yè)三原則”是指()。A.了解你的業(yè)務、了解你的客戶、了解你的定位B.了解你的業(yè)務、了解你的客戶、盡職調(diào)查C.了解你的渠道、了解你的客戶、盡職調(diào)查D.了解你的業(yè)務、了解你的市場、盡職調(diào)查【答案】B10、以下不屬于貨幣的支付手段的是（）。A.上交稅款B.買賣商品C.償還債務D.捐款【答案】B11、基本建設投資的綜合范圍為總投資（）萬元（含）以上的基本建設項目。A.30B.50C.100D.150【答案】B12、（2019年真題）按存款的（）不同，對公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務品種B.期限C.支取方式D.流動性【答案】C13、商業(yè)銀行對貸款進行分類時，要評估借款人的還款能力，其評估內(nèi)容不包括借款人的（）。A.影響還款能力的非財務因素B.現(xiàn)金流量C.工作期限D(zhuǎn).財務狀況【答案】C14、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務不包括（）。A.不良資產(chǎn)業(yè)務B.投資業(yè)務C.貸款業(yè)務D.中間業(yè)務【答案】C15、貸款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款屬于（）。A.中長期貸款B.長期貸款C.中期貸款D.短期貸款【答案】C16、根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》，下列關于大額存單業(yè)務的表述中，錯誤的是（）。A.大額存單自認購之日起計息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本B.保險公司、社?；鹨部梢酝顿Y大額存單C.個人投資人認購大額存單起點金額不低于50萬元，機構(gòu)投資人認購大額存單起點金額不低于500萬元D.大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款【答案】C17、銀行建立的內(nèi)部審計管理體系應當是獨立垂直的，審計預算、人員薪酬、主要負責人任免由（）或其專門委員會決定。A.董事會B.理事會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會【答案】A18、資產(chǎn)處置的范圍按資產(chǎn)形態(tài)劃分不包括()。A.股權(quán)類資產(chǎn)B.債權(quán)類資產(chǎn)C.實物類資產(chǎn)D.現(xiàn)金類資產(chǎn)【答案】D19、下列關于信托公司處理事務的說法中，表述錯誤的是（）。A.信托公司應當親自處理信托事務B.信托文件另有約定或有不得已事由時，可委托他人代為處理C.委托他人處理事務時，對他人處理信托事務的行為不承擔責任D.委托他人處理事務時，信托公司應盡足夠的監(jiān)督義務【答案】C20、商業(yè)銀行分支機構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的，應當在收到其總行(部)授權(quán)或授權(quán)發(fā)生變動之日起（）日內(nèi)，持其總行(部)的授權(quán)文件向當?shù)劂y監(jiān)局報告。A.10B.15C.20D.30【答案】D21、商業(yè)銀行存放在中央銀行用于支付清算的備用資金是（）。A.存款準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超額存款準備金D.再貼現(xiàn)準備金【答案】C22、（）負責定期檢查評估商業(yè)銀行操作風險管理體系的運作情況，監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風險管理方案進行獨立評估。A.董事會B.高級管理層C.內(nèi)部審計部門D.監(jiān)事會【答案】C23、企業(yè)集團財務公司是指以（）為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構(gòu)。A.加強企業(yè)集團資金融通和提高企業(yè)集團資金使用效益B.加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率C.加強企業(yè)集團資金融通和為企業(yè)集團提供方便快捷服務D.加強企業(yè)集團資金集中管理和滿足資金需求【答案】B24、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評應當堅持的原則是()。A.安全性、流動性、效益性B.戰(zhàn)略引導、合規(guī)保障、謹慎經(jīng)營、分類考核、分級執(zhí)行C.綜合性、客觀性、發(fā)展性D.穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)引領、戰(zhàn)略導向、綜合平衡、統(tǒng)一執(zhí)行【答案】D25、不良貸款是銀行信用風險最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關規(guī)定，不良貸款率不得高于（）。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C26、（2017年真題）客戶評級的評價主體是（）。A.商業(yè)銀行B.中央銀行C.證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】A27、下列關于股權(quán)眾籌融資的敘述，有誤的一項是()。A.股權(quán)眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進行公開小額股權(quán)融資的活動B.所謂“眾籌”就是集中大家的資金C.目前為止，該模式下的融資多用于為小企業(yè)、藝術家或個人進行某項活動等提供必要的資金援助D.眾籌模式起源于英國【答案】D28、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（）為中心，以市場為導向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力，有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。A.創(chuàng)新B.客戶C.利益最大化D.風險控制【答案】B29、（）不屬于對銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務【答案】C30、（2017年真題）下列選項中，不屬于商業(yè)銀行終止原因的是（）。A.因解散而終止B.因被撤銷而終止C.因被宣告破產(chǎn)而終止D.因被兼并而終止【答案】D31、（2019年真題）商業(yè)匯票的付款期限不得超過（）。A.2個月B.3個月C.6個月D.1個月【答案】C32、中央銀行通過調(diào)整法定存款準備金率，影響金融機構(gòu)的信貸資金供應能力，從而間接調(diào)控（）。A.貨幣發(fā)行量B.現(xiàn)金發(fā)行量C.貨幣供應量D.貨幣貯存量【答案】C33、商業(yè)銀行資本充足率的計算公式為（）。A.(總資本-對應資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100％B.(一級資本-對應資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100％C.(核心一級資本-對應資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100％D.(二級資本-對應資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】A34、銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是()。A.向反洗錢監(jiān)測中心報送可疑報告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進行交易D.操縱市場【答案】A35、金融市場的參與者利用組合投資可以分散非系統(tǒng)性風險，這屬于金融市場的()功能。A.優(yōu)化資源配置功能B.風險分散與風險管理功能C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能D.定價功能【答案】B36、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理體系建設初期的首要任務是()。A.建立合規(guī)風險管理制度B.建立合規(guī)管理體系C.任命合規(guī)負責人、組建合規(guī)管理部門D.確定合規(guī)管理職責【答案】C37、某銀行定期對員工進行考核和評價，并以此作為員工薪酬以及職務晉升的依據(jù)。則該銀行采取的是()控制活動。A.不相容職務分離B.授權(quán)審批C.運營D.績效考評【答案】D38、中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職責不包括（）。A.自律B.維權(quán)C.協(xié)調(diào)D.監(jiān)督【答案】D39、下列關于我國普惠金融的說法，正確的是（）。A.我國普惠金融發(fā)展服務主體單一、服務覆蓋面較廣、移動互聯(lián)網(wǎng)支付使用率高B.人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點密度等基礎金融服務水平仍處于中下游水平C.普惠金融面臨著服務不均衡、普惠金融體系不健全的問題和挑戰(zhàn)D.法律法規(guī)體系完善，但基礎設施建設有待加強【答案】C40、《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的主要內(nèi)容不包括()。A.套期保值的特點和原則B.套期會計方法C.套期保值的涵義及其分類D.套期保值的確認與計量【答案】A41、長期國債屬于（）。A.所有權(quán)憑證B.衍生金融工具C.長期金融工具D.短期金融工具【答案】C42、下列信貸資產(chǎn)中，（）不能作為基礎資產(chǎn)的證券化。A.住房抵押貸款B.信用卡賬款C.汽車貸款D.流動資金貸款【答案】D43、在參與銀團貸款的銀行中，（）是指經(jīng)借款人同意，負責發(fā)起組織銀團、分銷銀團貸款份額的銀行。A.參加行B.投資銀行C.代理行D.牽頭行【答案】D44、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，商業(yè)銀行不良資產(chǎn)率()。A.小于2％B.小于3％C.大于2％D.小于5％【答案】A45、由于市場處于不斷變化之中，存款價格制定后，銀行還應根據(jù)市場形勢適時調(diào)整存款價格。A.根據(jù)窗口指導調(diào)整存款價格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價格C.根據(jù)經(jīng)營需要調(diào)整存款價格D.根據(jù)利率走勢調(diào)整存款價格【答案】A46、針對性強，適宜少數(shù)尖端客戶，能為客戶提供需要的個性化服務的營銷策略是（）。A.情感營銷策略B.單一營銷策略C.分層營銷策略D.大眾營銷策略【答案】B47、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，承擔聲譽風險管理最終責任的是（）。A.商業(yè)銀行高管層B.商業(yè)銀行監(jiān)事會C.商業(yè)銀行董事會D.商業(yè)銀行內(nèi)部控制委員會【答案】C48、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》中提到“擴大聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列屬于該內(nèi)容的是()。A.聯(lián)邦委員會對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險公司對縣一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D49、下列關于商業(yè)銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的說法中，正確的是（）。A.套期保值類衍生產(chǎn)品交易劃人交易賬戶管理B.非套期保值類衍生產(chǎn)品交易劃入銀行賬戶管理C.套期保值類衍生產(chǎn)品交易可以由客戶發(fā)起D.商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應根據(jù)“制度先行”的原則【答案】D50、經(jīng)()批準的銀行或非銀行金融機構(gòu)是辦理支付結(jié)算和資金清算的中介機構(gòu)。A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會C.銀行業(yè)協(xié)會D.國務院【答案】A51、金融企業(yè)計提資產(chǎn)減值準備是根據(jù)會計核算的()原則確認的。A.權(quán)責發(fā)生制B.謹慎性C.真實性D.及時性【答案】B52、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介作目標是（）。A.名義貨幣B.廣義貨幣C.基礎貨幣D.貨幣供應量【答案】D53、下列關于授權(quán)審批控制的說法中，正確的是（）。A.授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段B.常規(guī)授權(quán)是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進行的授權(quán)C.特別授權(quán)是指企業(yè)在日常經(jīng)營管理活動中按照既定的職責和程序進行的授權(quán)D.對于重大的業(yè)務和事項，可以實行個人決策審批【答案】A54、基準利率必須是由市場供求關系決定的，體現(xiàn)了基準利率的()特征。A.基礎性B.傳遞性C.市場化D.政策性【答案】C55、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務是（）。A.代理證券資金清算業(yè)務B.一級清算業(yè)務C.二級清算業(yè)務D.代銷開放式基金【答案】B56、根據(jù)《關于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》(銀發(fā)[2014]127號)的要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融人資金余額不得超過該銀行負債總額的()。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】B57、下列關于銀行業(yè)保護客戶隱私的說法錯誤的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為可能侵犯客戶隱私B.在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息帶至新機構(gòu)C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息【答案】B58、（）是金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務。A.不良資產(chǎn)業(yè)務B.貸款業(yè)務C.投資業(yè)務D.中間業(yè)務【答案】A59、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡向零售客戶的信息披露義務屬于操作風險損失事件中的（）。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件C.內(nèi)部欺詐事件D.外部欺詐事件【答案】A60、下列關于內(nèi)部控制的表述錯誤的是()。A.內(nèi)部牽制階段強調(diào)安全是制衡的結(jié)果B.內(nèi)部控制分為內(nèi)部會計控制和內(nèi)部管理控制C.內(nèi)部控制在結(jié)構(gòu)上由控制環(huán)境、會計制度、控制程序三個要素構(gòu)成D.風險管理框架包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督【答案】D61、下列關于商業(yè)銀行財務管理制度的說法，正確的是()。A.商業(yè)銀行應當在法定的會計賬冊外，另立會計賬冊以備份B.商業(yè)銀行應當依照法律和國家統(tǒng)一的會計制度以及中央銀行的有關規(guī)定，建立、健全本行的財務、會計制度C.商業(yè)銀行的會計年度自公歷1月1日起至12月31日日D.商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了1個月內(nèi)，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告【答案】C62、商業(yè)銀行表外授信不包括（）。A.貸款承諾B.擔保C.拆借D.票據(jù)承兌【答案】C63、下列選項中，（）不屬于財務公司的資產(chǎn)業(yè)務。A.發(fā)行金融債券B.對成員單位辦理貸款C.對成員單位辦理融資租賃D.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸【答案】A64、投資者購買的債券離到期日越遠，則利率變動的可能性()，其利率風險也相對()。A.越大；越大B.越?。涸叫.越大；越小D.越?。涸酱蟆敬鸢浮緼65、（2018年真題）下列選項中，不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是（）。A.吸收銀行股東1年期（含）以上定期存款B.固定收益類證券投資業(yè)務C.經(jīng)批準發(fā)行債券D.同業(yè)拆借【答案】A66、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和客戶信息。下列做法中，錯誤的是()。A.從業(yè)人員不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權(quán)益B.從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務C.從業(yè)人員可以不向客戶詳細提示銷售產(chǎn)品與客戶無直接關系的特點和風險D.從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶【答案】C67、下列關于內(nèi)部控制的表述錯誤的是()。A.內(nèi)部牽制階段強調(diào)安全是制衡的結(jié)果B.內(nèi)部控制分為內(nèi)部會計控制和內(nèi)部管理控制C.內(nèi)部控制在結(jié)構(gòu)上由控制環(huán)境、會計制度、控制程序三個要素構(gòu)成D.風險管理框架包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督【答案】D68、下列不屬于銀行績效考評指標中風險管理類指標的是()。A.信用風險指標B.市場風險指標C.流動性風險指標D.風險調(diào)整后收益指標【答案】D69、下列關于風險補償?shù)恼f法正確的是()。A.風險補償是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場風險的策略性選擇B.對于無法通過其他風險管理策略進行有效管理的風險，商業(yè)銀行可以采取在交易價格上附加更高的風險溢價，即通過提高風險回報的方式，獲得承擔風險的價格補償C.商業(yè)銀行不可以預先在金融資產(chǎn)定價中充分考慮各種風險因素，通過價格調(diào)整來獲得合理的風險回報D.商業(yè)銀行在貸款定價中，對于那些信用等級較高，而且與商業(yè)銀行保持長期合作關系的優(yōu)質(zhì)客戶，可以給予極低的利率【答案】B70、根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同，金融市場分為()。A.貨幣市場和資本市場B.期貨市場和現(xiàn)貨市場C.一級市場和二級市場D.公開市場和協(xié)議市場【答案】B多選題（共20題）1、利率表達方式一般有（）三種形式。A.年利率B.月利率C.日利率D.半年利率E.季利率【答案】ABC2、根據(jù)《混凝土結(jié)構(gòu)工程施工質(zhì)量驗收規(guī)范》GB50204-2015，鋼筋安裝時，受力鋼筋的牌號、（）和數(shù)量必須符合設計要求。A.位置B.重量C.根數(shù)D.規(guī)格【答案】D3、我國銀行監(jiān)管改革的內(nèi)容包括（）。A.緊跟趨勢，強化各類監(jiān)管指標約束B.簡政放權(quán)，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構(gòu)調(diào)整，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強銀行業(yè)消費者保護E.多措并舉，全力支持實體經(jīng)濟發(fā)展【答案】ABCD4、下列關于金融租賃公司負債業(yè)務，說法正確的有（）。A.接受承租人租賃保證金B(yǎng).吸收股東1個月以上定期存款C.同業(yè)拆入D.向金融機構(gòu)借款E.發(fā)行金融債券【答案】ACD5、內(nèi)部評級法下的合格保證，應滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應符合《擔保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風險緩釋工具后的資本要求不小于對保證人直接風險暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對關聯(lián)公司或集團內(nèi)部的互保及交叉保證應從嚴掌握，具有實質(zhì)風險相關性的保證不應作為合格的信用風險緩釋工具D.商業(yè)銀行應對保證人的資信狀況和代償能力等進行審批評估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應加強對保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD6、產(chǎn)品的開發(fā)管理是商業(yè)銀行市場營銷的起點，那么產(chǎn)品開發(fā)的目標是（）。A.吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶B.以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品C.提高現(xiàn)有市場的份額D.降低商業(yè)銀行的經(jīng)營成本E.提高商業(yè)銀行的利率【答案】ABC7、金融租賃公司的融資租賃業(yè)務有（）。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃E.間接融資租賃【答案】ABCD8、產(chǎn)業(yè)布局政策遵循的原則有（）。A.經(jīng)濟性原則B.合理性原則C.合法性原則D.協(xié)調(diào)性原則E.平衡性原則【答案】ABD9、合規(guī)風險導致商業(yè)銀行損失后果的形式有()。A.法律制裁B.財務損失C.監(jiān)管處罰D.聲譽損失E.時間損失【答案】ABCD10、(2019年真題)下列關于基金財產(chǎn)的說法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B11、理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列()情形。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述D.登載單位或者個人的推薦性文字E.在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”