2023年證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷一

試卷一一判斷題。1在我國(guó)，恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單僅來(lái)源于聯(lián)合國(guó)安理睬決議。試題分析；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)的恐活動(dòng)組織、恐活動(dòng)人員名單，通常來(lái)源于我國(guó)政府發(fā)布或規(guī)定執(zhí)行、聯(lián)合國(guó)安理睬決議以及中國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他恐組織，恐分子疑入名單B.錯(cuò)2反洗錢調(diào)查是反洗錢行政主管部門為實(shí)可疑交易活動(dòng)而采用的行為，具有準(zhǔn)司法性質(zhì)試題分析:詳見(jiàn)《中華人民共和國(guó)反錢法釋義》B.錯(cuò)3金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)試題分析:金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（人行銀監(jiān)證監(jiān)保監(jiān)令12072號(hào)）第30，全融機(jī)構(gòu)堿產(chǎn)或者解款時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)B.錯(cuò)4中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告分析:見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑A.對(duì)5反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度B.錯(cuò)6為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡也許實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié)B.錯(cuò)7反洗錢的目的就是洗錢刑事犯罪化錯(cuò)8證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑行為，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，無(wú)需向中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告錯(cuò)9證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。錯(cuò)10反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合對(duì)11身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易，涉及設(shè)計(jì)的金和中類型、以使必要時(shí)作為起訴證A.對(duì)12證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2023］2號(hào)），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類的工作原則A.對(duì)13中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取重要業(yè)務(wù)信息的，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供錯(cuò)14上游犯罪分子自洗錢指的是上游犯罪分子運(yùn)用身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益對(duì)15按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只需提交可疑交易報(bào)告B.錯(cuò)16反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到實(shí)密范圍最小化，應(yīng)按照規(guī)定嚴(yán)格領(lǐng)取、流轉(zhuǎn)、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)的操作手續(xù)對(duì)17國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供試題分析:中國(guó)反洗錢:體系與職責(zé)01A.對(duì)18客戶身份辨認(rèn)的留存目的只是防止客戶身份資和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過(guò)程B.錯(cuò)19客戶身份辨認(rèn)的差異性是指秉承風(fēng)險(xiǎn)為本原則，按照風(fēng)險(xiǎn)限度分派資源A.對(duì)20一般來(lái)講，國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有公司以及在范的證券市場(chǎng)上市的公司，信息公開限度都會(huì)比較高A.對(duì)二、單選題（共20題，40.0分）1《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）A.2023年10月31日B.2023年10月31日C.2023年10月31日D.2023年1月1日2證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于貫徹（B）的規(guī)定A.完整原則B.真實(shí)原則C.安全原則D.從嚴(yán)原則3國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年A.1990B.1994C.2023D.20234下列不屬于期貨業(yè)異常交易的是（A）A合約交易B.選擇非活躍合約交易C.成交價(jià)格異常D.賬戶盈虧長(zhǎng)期保持超常5下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)的求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份辨認(rèn)工作，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶辨認(rèn)系統(tǒng)D.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變6客戶身份辨認(rèn)差異性原則是指(B)A.客戶身份的差異B.按照風(fēng)險(xiǎn)限度分派資源C按照資金交易大小辨認(rèn)客戶D.采用統(tǒng)一盡職調(diào)查措施7公安部2023年12月15日至2023年4月6日共發(fā)布了(C）批恐怖分子和恐組織名單C.三8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬9(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪A.嚴(yán)禁向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B.嚴(yán)禁非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D反腐敗公約10證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用(B)相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整A.人工備份與自動(dòng)備份B多介質(zhì)備份與異地備份C同城備份與多地備份D.即時(shí)備份與定期備份11下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（D）A.洗錢助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C.洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗D.資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過(guò)的上游犯罪所得12證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)13證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性A.可稽核性B.對(duì)的性C.可行性D.完整性14《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期為（A）A.02023年11月14日B.2023年11月14日D.2023年12月1日15下列哪種方式屬于恐怖組織通過(guò)合法渠道籌集資金？()A.通過(guò)販賣毒品籌集資金B(yǎng).打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營(yíng)商戶收取保護(hù)費(fèi)D.運(yùn)用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品16反洗錢調(diào)查的客體不涉及（D）A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)B.中國(guó)人民銀行通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)D.一般交易17下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）A.涉及證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間互相聯(lián)系和傳遞各種信息B.涉及證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與外界之間互相聯(lián)和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出對(duì)的決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用18我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的重要件的規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的的是(C)A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成先錢犯罪B.洗犯罪的明要件是指犯罪行為人的確知清洗資金是上游罪所得C.行為人實(shí)行錢行為時(shí)主觀上必須是故意的D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道潔洗資金上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪19按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說(shuō)法不對(duì)的(A)A.金融機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)本機(jī)構(gòu)建立的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)B.交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)涉及并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、須率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)D.如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)評(píng)估和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)20僅針對(duì)反洗錢工作的某個(gè)方面（如客戶身份辨認(rèn)、內(nèi)部控制建設(shè)、可疑交易報(bào)告等）或者具體某項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（如大宗交易、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)等所進(jìn)行的專門檢查:叫做（B）A.全面檢查B.專項(xiàng)檢查C行政調(diào)查D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管三、多選題(共20題，40.0分)1證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)涉及(ABCD)A.客戶信息的公開限度B.客戶所持身份證件或身份證明文獻(xiàn)的種類C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間2證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料涉及(AB)A.記載客戶身份的各類信息、資料B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份辨認(rèn)工作情況的各種記錄和資料C.業(yè)務(wù)函件D.業(yè)務(wù)憑證3通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢涉及（）A.成立空殼公司B.向鈔票密集行業(yè)投資C.貨幣走私D.運(yùn)用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢4證券貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，不得為哪些客戶開立賬戶()A.匿名B.實(shí)名C.無(wú)記名D.假名5下列關(guān)于運(yùn)用共同基金進(jìn)行洗錢的描述中，對(duì)的的有(ACD)A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的西方國(guó)家較為常見(jiàn)B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)規(guī)模巨大的東方國(guó)家較為常見(jiàn)C.典型例有上世紀(jì)80年代中期著名的

Edward洗錢案件D.典型例有上世紀(jì)80年代中期著名的David洗錢系件6國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有()A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的規(guī)定C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案D.提供反洗錢資金監(jiān)督信息7關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)；以下說(shuō)去對(duì)的的是()A.金融機(jī)構(gòu)不得在采用凍結(jié)措施前告知資產(chǎn)的所有人B.金融機(jī)構(gòu)不得在采用凍結(jié)措施前告知資產(chǎn)的控制人或者管理人C金融機(jī)構(gòu)不得在采用凍結(jié)措施前告知資產(chǎn)的相關(guān)人D.金融機(jī)構(gòu)不得在采用凍結(jié)措施前告知資產(chǎn)的知情人8金融機(jī)構(gòu)在辨認(rèn)境外單位客戶時(shí)有效身份證件涉及(ABCD)A.通過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)B.董事會(huì)或董事，重要股東及有權(quán)人士的受權(quán)委托書，可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文獻(xiàn)C.授權(quán)人的有效身份證明文獻(xiàn)D.代理人有效身份證明文獻(xiàn)9按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪些大額交易應(yīng)由銀行機(jī)構(gòu)報(bào)告。(ABCD)A.某自然人客戶通過(guò)第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣100萬(wàn)元B.某自然人客戶在銀行柜臺(tái)購(gòu)買了一份人壽保險(xiǎn)，并以鈔票方式一次性支付保費(fèi)人民幣10元C.某非自然人客戶在壽險(xiǎn)公司通過(guò)支票方式一次性支付保費(fèi)人民幣300萬(wàn)元D.某自然人客戶在銀行柜臺(tái)以轉(zhuǎn)賬方式一次性購(gòu)買了某基金公司價(jià)值人民幣50萬(wàn)元的基金產(chǎn)品10金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查規(guī)定，對(duì)有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行地（市）一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行具（市）一級(jí)分支機(jī)構(gòu)11關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述對(duì)的的是(ABC)A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀況C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D.明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的法律業(yè)務(wù)12劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素()A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B.客戶性別C.業(yè)務(wù)類型D.是否為外國(guó)政要13下列聯(lián)合國(guó)制定的公約對(duì)締約國(guó)反洗錢工作制度提出了規(guī)定(ABCD)A《聯(lián)合國(guó)嚴(yán)禁非法運(yùn)麻藥品和精神藥物公約》B《聯(lián)合國(guó)制止向恐飾主義提供資助的國(guó)際公約》C《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》D《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》14反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)涉及下面幾類人員，各級(jí)人員在反洗錢工作中分工明各司其職(ABC)A.單位領(lǐng)導(dǎo)B.部門負(fù)責(zé)人C.每項(xiàng)具體工作的直接負(fù)責(zé)人D.本單位后勤人員15恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)回溯性調(diào)查的范圍涉及（BC）A.當(dāng)年新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶B.所有客戶C.上溯三年內(nèi)的交易D.上溯兩年內(nèi)的交易16依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，下述說(shuō)法中對(duì)的的有(BC)A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年C.客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年D.同一質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)接照5年期限保存17根據(jù)相關(guān)法規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋(AB)A.本機(jī)構(gòu)總部各項(xiàng)業(yè)務(wù)B.所有分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)C.僅限部分分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)D.僅限人民銀行當(dāng)年度開展過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查