第二章偏好與選擇

張維迎版權(quán)所有不得翻印1第二章偏好、選擇與交換張維迎2013年9月17日張維迎版權(quán)所有不得翻印2目錄幸福與價值；個人偏好；魯濱孫·克魯索經(jīng)濟(jì)學(xué)；直接交換；間接交換及貨幣。張維迎版權(quán)所有不得翻印3人類的目標(biāo)幸福的生活：亞里斯多德：eudaimonia（希望我們的生活朝好的方向發(fā)展）；概念上的真理。是目標(biāo)，一種行為方式，一種生活方式，這種生活方式本身就帶來快樂。不是手段，如金錢、財富、權(quán)力等。張維迎版權(quán)所有不得翻印4幸福與價值對人類生活有利的，就是有價值的；對人類生活不利的，就是無價值的。財富，就是有價值的東西（有形的和無形的）。張維迎版權(quán)所有不得翻印5幸福時間維度和空間維度時間維度：一生的幸福，而非一時的幸福；“你的后人擁有的財富能在一定程度上影響你的eudaimonia?！保▉喞锸慷嗟拢?；身后名聲？理念：“生命誠可貴，愛情價更高；若為自由故，二者皆可拋?！睘榱碎L遠(yuǎn)而犧牲眼前；為了身后名聲而忍受痛苦；時間貼現(xiàn)率；空間維度：人是社會動物，幸福在很大程度上取決于與他人的關(guān)系：他人的看法；名譽(yù)，地位，權(quán)力，道德倫理，等等幸福的相對性。張維迎版權(quán)所有不得翻印6亞里士多德的三種生活享受的生活；政治的生活；沉思的生活；張維迎版權(quán)所有不得翻印7功利主義幸福觀效用（UTILITY):追求感受和“情感”的欲望的滿足程度：增加快樂，減少痛苦（趨利避害）；人行動的目標(biāo)就是效用最大化。定量化問題。個人功利主義和社會功利主義：后者包含更多的問題。張維迎版權(quán)所有不得翻印8偏好：從目標(biāo)到手段實(shí)現(xiàn)目的需要手段（工具）；行動就是選擇手段滿足目標(biāo)；經(jīng)濟(jì)學(xué)家用“偏好”(preference)定義目標(biāo)與手段的關(guān)系：對手段的可欲程度；有些東西既是目標(biāo)，也是手段；如“自由”、“民主”；如工作，如義務(wù)服務(wù)；體驗(yàn)：結(jié)果與過程；目標(biāo)-手段鏈：最終目標(biāo)的手段可以是次級目標(biāo)；目標(biāo)與手段的混淆；張維迎版權(quán)所有不得翻印9偏好的特性偏好的一致性：理性的基本要求；偏好的主觀性：無所謂正確與錯誤；“情人眼里出西施”；偏好是一種排序，不能量化：量化只是為了研究的方便而采用的賦值方法；不同人的偏好不能加總：企圖將個人偏好加總為“社會”（或“集體”）偏好是無意義的。張維迎版權(quán)所有不得翻印10GOODSANDBADSGOOD:多多益善;BAD:少少益善；張維迎版權(quán)所有不得翻印11效用與邊際效用遞減法則效用：偏好的滿足程度；效用函數(shù)：U=f(x,y,z,…)邊際效用：一單位的物品或服務(wù)的增加所帶來的效用的增量；邊際效用遞減法則：隨著總量的增加，新增加一單位物品帶來的效用遞減。這是人們選擇的結(jié)果：先滿足較迫切的需求；假定沒有時間發(fā)生性格和愛好上的變化。數(shù)量總效用邊際效用0123405912145432張維迎版權(quán)所有不得翻印12XU張維迎版權(quán)所有不得翻印13價值與效用交換以價值比較為前提；物理上不同的物品如何比較？勞動價值論：從亞當(dāng)·斯密到馬克思；效用價值論：鉆石和水的悖論；邊際效用價值論：1870年代：門格爾、杰文斯、瓦爾拉。邊際效用價值論本質(zhì)上是稀缺價值論：物以稀為貴。張維迎版權(quán)所有不得翻印14資源的有限性與選擇欲望的無限性與手段的有限性；選擇的必要；如果沒有資源約束，也就不需要選擇；比爾·蓋茨也面臨資源的約束；“各盡所能，按需分配”是不可能的。張維迎版權(quán)所有不得翻印15約束條件的種類技術(shù)約束：如時間，可用資源總量，生產(chǎn)率；制度約束：產(chǎn)權(quán)，法律，社會規(guī)范；道德約束：是否吃珍稀動物？信息約束：也可以理解為技術(shù)約束。張維迎版權(quán)所有不得翻印16資源約束與制度約束的關(guān)系荀子（禮論）：禮起于何也？曰：人生而有欲；欲而不得，則不能無求；求而無度量分界，則不能不爭；爭則亂，亂則窮。先王惡其亂也，故制禮義以分之，以養(yǎng)人之欲，給人以求。使欲必不窮乎物，物必不屈于欲，兩者相持而長。是禮之所起也。故禮者，養(yǎng)也。君子既得其養(yǎng)，又好其別。張維迎版權(quán)所有不得翻印17魯濱孫·克魯索經(jīng)濟(jì)學(xué)有限的資源如何分配以滿足自己的需要？對魯濱孫而言，自己生命的時間是唯一需要分配的稀缺資源。如果他花時間采摘椰子，就必須減少休閑時間。經(jīng)濟(jì)學(xué)上，能直接帶來快樂的生理和生命活力的時間支出稱為休閑。勞動可以理解為“負(fù)休閑”：把人的生理功能和生命活力當(dāng)作手段來使用。休閑的邊際效用遞減意味著勞動的邊際成本遞增。張維迎版權(quán)所有不得翻印18魯濱孫如何分配時間工作時間椰子量總效用總成本邊際效用邊際成本1119119122373182335461734470101645585151556699211467711228137881243612899135451191010145551010111115466911張維迎版權(quán)所有不得翻印19張維迎版權(quán)所有不得翻印20張維迎版權(quán)所有不得翻印21一般化表述斜率=MR斜率=MC最優(yōu)選擇收益曲線成本曲線張維迎版權(quán)所有不得翻印22消費(fèi)品和生產(chǎn)資料消費(fèi)品：可以直接用于滿足消費(fèi)需要的產(chǎn)品與勞務(wù)。如這里的椰子。生產(chǎn)資料：不直接用于消費(fèi)、但可以借助其增加消費(fèi)品生產(chǎn)的物品。如，可以用來打椰子的一根桿子。生產(chǎn)要素：可以用于生產(chǎn)物品的資源：勞動、土地和自然資源、資本品。資本品：由人創(chuàng)造的生產(chǎn)要素。張維迎版權(quán)所有不得翻印23收入、儲蓄與投資收入：在一定時間內(nèi)獲得的新增消費(fèi)與服務(wù)的產(chǎn)出。這里是10個椰子。儲蓄：收入中不用于消費(fèi)的部分。投資：當(dāng)儲蓄以某種形式被用來增加未來的生產(chǎn)能力時，就產(chǎn)生了投資。魯濱孫為什么要儲蓄？首先是防患于未然，如某天病倒了；其次是通過投資增加未來的收入（從而消費(fèi)更多）。張維迎版權(quán)所有不得翻印24魯濱孫如何儲蓄和投資設(shè)想他每天只消費(fèi)8個椰子，將另外的2個椰子儲備起來。到第11天的時候，他有了20個椰子的儲蓄。從此之后，他每天可以恢復(fù)吃10個椰子，即便病2天也沒有問題。（為了椰子不變質(zhì)，他會不斷更新庫存的椰子）。另一個選擇是：他在第11天時停止采摘椰子一天，花10個小時制造了一桿子，這樣，從第12天開始，使用這個桿子，他可以每天工作10小時生產(chǎn)20個椰子。這個桿子就是資本品！這樣的話，如果每天可以選擇吃15個椰子，到第21天結(jié)束的時候，有60個椰子的庫存（新儲蓄50+原來的儲蓄10）。當(dāng)然，他也可以（比如說）每天減少一小時的工作時間。無論如何，通過投資，他的生活提高了！張維迎版權(quán)所有不得翻印25（繼續(xù)）假定桿子只能用10天。到第22天的時候，他需要用一整天修復(fù)桿子。之后，他繼續(xù)每天生產(chǎn)20個椰子，消費(fèi)15個。10天后，他的儲蓄達(dá)到95個。折舊：用于恢復(fù)資本品的收入（產(chǎn)出）。（類似每天花一小時修理）。當(dāng)然，在第22天的時候，他也可以花兩整天的時間制造一根更好的桿子。如果這樣。從第24天開始，每小時可生產(chǎn)5個椰子。假定他現(xiàn)在每天只花6小時采摘椰子，產(chǎn)出是30個。每天的消費(fèi)增加到比如說24個椰子，休閑業(yè)增加了4小時。當(dāng)然，由于椰子的邊際效用遞減，他或許會選擇只花4個小時采摘椰子。另外花2個小時捕魚。他的消費(fèi)多樣化了。如此這般，他繼續(xù)儲蓄、投資，生活將不斷提高。張維迎版權(quán)所有不得翻印26兩種產(chǎn)品：椰子和魚魯濱孫即喜歡吃椰子，也喜歡吃魚。每種都多多益善。定義在多種消費(fèi)品上的偏好：不同的組合可以滿足同樣的偏好。這意味著不同消費(fèi)品存在替代關(guān)系。邊際效用遞減和資源約束意味著，他要在二者之間求得平衡。張維迎版權(quán)所有不得翻印27魚椰子1019283.575.568511414.5318.5223128張維迎版權(quán)所有不得翻印28無差異消費(fèi)組合張維迎版權(quán)所有不得翻印29張維迎版權(quán)所有不得翻印30無差異曲線的一般化xy1、“多多益善”意味著越往外的無差異曲線代表越高 的效用水平；2、邊際效用遞減意味著無差異曲線是向坐標(biāo)原點(diǎn)凸的；3、兩天無差異曲線不能相交；4、無差異曲線的斜率是邊際替代率。邊際替代率遞減。張維迎版權(quán)所有不得翻印31詞典式偏好詞典式偏好不能用無差異曲線表示；舉例：自由與面包；尊嚴(yán)與金錢。。。張維迎版權(quán)所有不得翻印32GOODANDBAD勞動收入張維迎版權(quán)所有不得翻印33有極樂點(diǎn)（bliss)的無差異曲線XY張維迎版權(quán)所有不得翻印34魯濱孫經(jīng)濟(jì)的資源約束魯濱孫所有可用的資源可以用于生產(chǎn)不同的產(chǎn)品。我們假定有兩種可能的產(chǎn)品：魚和椰子。他可以將資源全部用于捕魚，也可以全部用于采摘椰子；他也可以將一部分資源用于捕魚，另一部分用于采摘椰子。生產(chǎn)可行性邊界：最大可能的產(chǎn)量組合。張維迎版權(quán)所有不得翻印35魚和椰子的生產(chǎn)可行性邊界張維迎版權(quán)所有不得翻印36機(jī)會成本在這個例子中，生產(chǎn)魚的成本用放棄的椰子的數(shù)量來衡量。每增加1個單位的魚，需要放棄3個單位的椰子。因此，魚的邊際成本是3條魚；或者說椰子的邊際成本是1/3個椰子。這里，邊際成本是不變的；等于平均成本。但一般來說，邊際成本是遞增的。即：隨之魚的產(chǎn)量的增加，魚的邊際成本會上升?！?.原因：總是從最容易捕魚的地方開始捕魚，然后再進(jìn)入更困難的地方捕魚。當(dāng)然，也可能有規(guī)模經(jīng)濟(jì)。張維迎版權(quán)所有不得翻印37生產(chǎn)可行性邊界（曲線）魚椰子生產(chǎn)可行性邊界：最大可能產(chǎn)出組合張維迎版權(quán)所有不得翻印38魯濱孫的最優(yōu)選擇魚椰子無差異曲線生產(chǎn)可行性邊界最優(yōu)選擇X’Y’張維迎版權(quán)所有不得翻印39邊際（機(jī)會）成本與邊際收益生產(chǎn)椰子的邊際機(jī)會成本是所放棄的魚的產(chǎn)量；消費(fèi)椰子的邊際收益是指為了維持相等的效用水平因增加一單位的椰子而替代的魚是數(shù)量。如果椰子的邊際收益大于邊際成本，就增加椰子的生產(chǎn)和消費(fèi)（相應(yīng)地減少魚的消費(fèi)；反之亦然?；蛘哒f，最優(yōu)選擇意味著資源分配達(dá)到這樣的狀態(tài)：最后一單位的資源在兩種產(chǎn)品上實(shí)現(xiàn)的邊際效用相等。張維迎版權(quán)所有不得翻印40魯濱孫的經(jīng)濟(jì)增長魚椰子無差異曲線生產(chǎn)可行性邊界張維迎版權(quán)所有不得翻印41魯濱孫可能的錯誤魯濱孫的選擇是有預(yù)期引導(dǎo)的；也就是他對收益和成本的預(yù)期；但他的預(yù)期可能發(fā)生錯誤。比如說，他曾造了一艘小船，試圖逃離孤島，但最后發(fā)現(xiàn)自己根本沒有辦法把船開出去。但他的選擇仍然是理性的，因?yàn)樵跊Q策的時候他是根據(jù)預(yù)期收益和預(yù)期成本的比較做出的。張維迎版權(quán)所有不得翻印42直接交換為什么交換：由于資源稟賦和偏好不同，交換可以使每個人的處境都得到改善；直接交換的定義：交換來的東西直接使用；即無須借助于貨幣的交換；包括消費(fèi)品和生產(chǎn)資料；交換雙方既是買著，又是賣者。價格：如果有N個產(chǎn)品交換，就有N(N-1)/2個交易比價；設(shè)想張三與李四之間的交換，張三手里有4個蘋果，李四手里有4個香蕉。他們的偏好如下（假定兩人的偏好相同）：張維迎版權(quán)所有不得翻印43123456789101112131415161718192021222324254A,4B4A,3B3A,4B3A,3B4A,2B2A,4B3S,2B2A,3B4S,1B1A,4B2A,2B3S,1M1A,3B2A,1B1A,2B4A,0B1A,1B0A,4M3A,0B0A,3B2A,0B0A,2M1A,0B0A,1B0A,0B4A,4B4A,3B3A,4B3A,3B4A,2B2A,4B3S,2B2A,3B4S,1B1A,4B2A,2B3S,1M1A,3B2A,1B1A,2B4A,0B1A,1B0A,4M3A,0B0A,3B2A,0B0A,2M1A,0B0A,1B0A,0B張三李四初始狀態(tài)初始狀態(tài)1:11:31:22：1張維迎版權(quán)所有不得翻印44說明有四個可能的均衡價格：（1:3），（1:2）,（1:1),(2:1).僅僅靠經(jīng)濟(jì)學(xué)的邏輯，我們無法預(yù)測具體那一個均衡會出現(xiàn)；現(xiàn)實(shí)中，交易也可能不會出現(xiàn)，如果談判不成的話。張維迎版權(quán)所有不得翻印45123456789101112131415161718192021222324254A,4B4A,3B3A,4B3A,3B4A,2B2A,4B3S,2B2A,3B4S,1B1A,4B2A,2B3S,1M1A,3B2A,1B1A,2B4A,0B1A,1B0A,4M3A,0B0A,3B2A,0B0A,2M1A,0B0A,1B0A,0B4A,4B4A,3B3A,4B3A,3B4A,2B2A,4B3S,2B2A,3B4S,1B1A,4B2A,2B3S,1M1A,3B2A,1B1A,2B4A,0B1A,1B0A,4M3A,0B0A,3B2A,0B0A,2M1A,0B0A,1B0A,0B張三李四初始狀態(tài)初始狀態(tài)1:11:31:22：14A,4B4A,3B3A,4B4A,2B3A,3B4A,1B3S,2B2A,4B2S,3B3A,1B2A,2B4S,0M1A,4B2A,1B1A,3B3A,0B1A,2B1A,1M2A,0B1A,0B0A,4B0A,3M0A,2B0A,1B0A,0B王五張維迎版權(quán)所有不得翻印46說明假定交易價格對所有人都是一樣的。原來1：1的交易價格將被淘汰。因?yàn)橥跷迳踔猎敢庥?:2的價格與張三交換；類似地，2:1的交易價格也不淘汰，因?yàn)橥跷逶敢獬龈邇r格（1:2）與張三交換。1：3和1:2的價格幸存下來。在1:3的價格下，王五袖手旁觀。1:2價格下，王五也加入交易：(a)張三出售2個蘋果，買到4個香蕉，達(dá)到排序（6）；（b）李四出售2個香蕉，買進(jìn)1個蘋果,達(dá)到排序（15）；（c）王五出售2個香蕉，買進(jìn)1個蘋果,達(dá)到排序（11）。結(jié)論：參與交易者越多，均衡價格的數(shù)量越少。張維迎版權(quán)所有不得翻印47EdgeworthBox分析蘋果總量X香蕉總量Y張三李四物品分配現(xiàn)狀張維迎版權(quán)所有不得翻印48交易改進(jìn)雙方的福利蘋果總量X香蕉總量Y張三李四物品分配現(xiàn)狀李四的無差異曲線張三的無差異曲線張維迎版權(quán)所有不得翻印49分工、專業(yè)化與交換分工和專業(yè)化會提高勞動生產(chǎn)率；交換使得個體專業(yè)化于自己具有優(yōu)勢的產(chǎn)品的生產(chǎn)，提高社會的總生產(chǎn)率，從而增加所有人的財富；這是交換最重要的價值！張維迎版權(quán)所有不得翻印50絕對優(yōu)勢與相對優(yōu)勢絕對優(yōu)勢相對優(yōu)勢：0,102,94,86,78,610,512,414,316,218,120,00,201,182,163,144,125,106,87,68,49,210,00,102,94,86,78,610,512,414,316,218,120,00,303,276,249,2112,1815,1518,1221,924,627,330,0張維迎版權(quán)所有不得翻印51絕對優(yōu)勢張三在蘋果（apple)生產(chǎn)上有絕對優(yōu)勢，李四在香蕉(banana)生產(chǎn)上有絕對優(yōu)勢。專業(yè)化是總產(chǎn)量達(dá)到：（20A,20B)如果比價是1:1交換，最后可以得到每人10個蘋果和10個香蕉，這在沒有專業(yè)時受可能的。張維迎版權(quán)所有不得翻印52絕對優(yōu)勢蘋果香蕉張三的生產(chǎn)邊界李四的生產(chǎn)邊界專業(yè)化的結(jié)果（20,20）20101020張維迎版權(quán)所有不得翻印53比較優(yōu)勢張三生產(chǎn)蘋果的機(jī)會成本是0.5個香蕉（或者說生產(chǎn)香蕉的機(jī)會成本是2個蘋果），李四生產(chǎn)蘋果的機(jī)會成本是1個香蕉（或者說生產(chǎn)香蕉的機(jī)會成本是1個蘋果），所以張三生產(chǎn)蘋果有比較優(yōu)勢，李四生產(chǎn)香蕉有比較優(yōu)勢。專業(yè)化：張三生產(chǎn)20個蘋果，李四生產(chǎn)30個香蕉。如果香蕉與蘋果的比價為1：1.25,李四拿出8個香蕉交換張三的10個蘋果，最后的消費(fèi)組合是：張三：（10A,8B)李四：（22A,10B)張維迎版權(quán)所有不得翻印54比較優(yōu)勢蘋果香蕉張三的生產(chǎn)邊界李四的生產(chǎn)邊界專業(yè)化的結(jié)果（20,30）3020103010228張維迎版權(quán)所有不得翻印55專業(yè)化導(dǎo)致的內(nèi)生優(yōu)勢前面講的比較優(yōu)勢來自于個人天賦和資源稟賦的不同，可以成為是“外生優(yōu)勢”。事實(shí)上，專業(yè)化本身會產(chǎn)生“內(nèi)生優(yōu)勢”：減少切換工作浪費(fèi)的時間；提高技能的熟練程度；技術(shù)進(jìn)步；規(guī)模經(jīng)濟(jì)。張維迎版權(quán)所有不得翻印56從人際貿(mào)易到國際貿(mào)易上述人際貿(mào)易的結(jié)論同樣適合于區(qū)域貿(mào)易、國際貿(mào)易：專業(yè)化和分工增加所有交易者的利益。大衛(wèi)·李嘉圖證明了比較優(yōu)勢理論，成為自由貿(mào)易的基礎(chǔ)。交易本身導(dǎo)致分工的深化，產(chǎn)生新的內(nèi)生比較優(yōu)勢，推進(jìn)了人類的合作；當(dāng)然，國際貿(mào)易要復(fù)雜一些，但國際貿(mào)易終究還是人際貿(mào)易！張維迎版權(quán)所有不得翻印57交易成本定義：為尋找交易對象和完成交易而必須支付的成本，包括發(fā)現(xiàn)相關(guān)信息、達(dá)成協(xié)議、簽約合同、履行合同等過程涉及的成本。羅納德·科斯《企業(yè)的性質(zhì)》（RonaldCoase,1937年）提出的概念。張維迎版權(quán)所有不得翻印58間接交易直接交易的局限：“需求的巧合”。交易雙方之間需求與供給的匹配比較困難：賣雞蛋的想要修鞋匠給他修鞋，但修鞋匠并不要雞蛋；修鞋匠想要牛肉，但賣牛肉的并不需要修鞋；賣牛肉的想要蘋果，但賣蘋果的并不想要牛肉；如此等等。直接交易的困難意味著交易成本過高，使得許多潛在的分工和專業(yè)化優(yōu)勢沒有辦法發(fā)揮，許多人仍然選擇自給自足的生活，貿(mào)易只能在小范圍存在。間接交換：交易雙方中至少有一方得到的東西并非為了直接使用，而是為以后換取一些別的東西。張維迎版權(quán)所有不得翻印59間接交換的優(yōu)勢貨幣的出現(xiàn)使得間接交換成為可能。在貨幣為媒介的間接交換下，買與賣的行為分離。貨幣作為人們共同接受的交換媒介，方便了買賣雙方，降低了交易成本。交易成本的降低，使得專業(yè)化和分工不斷深化，交易的范圍越來越大，由此推動了經(jīng)濟(jì)的增長和人們生活的提高。貨幣使得所有物品和服務(wù)有了統(tǒng)一的價格尺度，經(jīng)濟(jì)活動更容易進(jìn)行核算。張維迎版權(quán)所有不得翻印60貨幣的功能基