銀行培訓(xùn)課件：信貸管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件-信用評(píng)級(jí)

信貸管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件————信用評(píng)級(jí)

目錄

功能介紹操作演示注意事項(xiàng)練習(xí)與答疑

功能介紹

1前提條件

1、客戶信息符合相應(yīng)要求客戶管戶員是評(píng)級(jí)發(fā)起人?？蛻魻顟B(tài)為生效狀態(tài)。

1

2、對(duì)公客戶要有財(cái)報(bào)。前提條件財(cái)報(bào)必須生效對(duì)公客戶（非新建）必須要有生效的年報(bào)。對(duì)公客戶（新增）必須要有生效的月報(bào)。

1

3、評(píng)級(jí)年度和評(píng)級(jí)間隔期必須符合要求提供基期報(bào)表的選擇，當(dāng)選擇基期報(bào)表后，該評(píng)級(jí)的有效期為評(píng)級(jí)年度次年的6月31日。增加評(píng)級(jí)年度字段，評(píng)級(jí)年度根據(jù)基期報(bào)表的選擇自動(dòng)默認(rèn)，如，選擇2011年報(bào)，則評(píng)級(jí)年度自動(dòng)默認(rèn)為2012年，評(píng)級(jí)年度不可以修改。前提條件

1

支持以前年度的評(píng)級(jí)，如2014年支持2013年度的評(píng)級(jí)?？缒甓鹊脑u(píng)級(jí)不受評(píng)級(jí)間隔期6個(gè)月的控制，如2014年年初(2月份)進(jìn)行了2013年年度的評(píng)級(jí)（使用2012年的年報(bào)），則2014年4月份可進(jìn)行2014年年的評(píng)級(jí)（使用2013年年報(bào)）。除新建企業(yè)外的其他企業(yè)應(yīng)使用年表評(píng)級(jí)，新建企業(yè)是指成立時(shí)間在兩年內(nèi)的企業(yè)?；蛘呶串a(chǎn)生經(jīng)營(yíng)收入的企業(yè)。前提條件

1

1、評(píng)級(jí)等級(jí)影響因素評(píng)級(jí)模板得分限制性條件財(cái)報(bào)是否審計(jì)；逾期歷史；…評(píng)級(jí)等級(jí)與評(píng)級(jí)流程

12、不同的評(píng)級(jí)等級(jí)對(duì)應(yīng)不同的授權(quán)層級(jí)法人客戶AA+級(jí)（含）以上到總行評(píng)定，小微客戶aa+級(jí)（含）以上到總行評(píng)定評(píng)級(jí)認(rèn)定人的區(qū)別和變化個(gè)人客戶信用評(píng)級(jí)由分行主審查人評(píng)定；小微客戶信用評(píng)級(jí)由主審查人評(píng)定；法人客戶信用評(píng)級(jí)由授信部負(fù)責(zé)人評(píng)定；評(píng)級(jí)等級(jí)與評(píng)級(jí)流程

1

1、客戶類(lèi)型、財(cái)報(bào)模板和評(píng)級(jí)模板評(píng)級(jí)模板的選擇客戶類(lèi)型一般客戶(大、中、小微）（行業(yè)）事業(yè)單位同業(yè)客戶（銀行、融資性擔(dān)保公司…）財(cái)報(bào)模板一般企業(yè)模板事業(yè)單位模板融資性擔(dān)保公司模板…評(píng)級(jí)模板大型制造業(yè)房地產(chǎn)三級(jí)以上中型制造業(yè)中型綜合業(yè)…

12、評(píng)級(jí)模板的選擇客戶可以任意選擇模板，如制造業(yè)企業(yè)可以選擇商貿(mào)業(yè)模板。原因：客戶的主營(yíng)業(yè)務(wù)與所屬行業(yè)不一致；…評(píng)級(jí)模板的選擇

11、評(píng)級(jí)推翻的定義評(píng)級(jí)推翻評(píng)級(jí)推翻相當(dāng)于發(fā)起新的評(píng)級(jí)流程。并增加推翻前后的信息展示，如推翻前后的客戶規(guī)模、打分卡選擇、定量得分、定性得分、評(píng)級(jí)結(jié)果等。

12、評(píng)級(jí)推翻的適用條件如果對(duì)原有評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議，可通過(guò)評(píng)級(jí)推翻進(jìn)行操作。評(píng)級(jí)推翻

13、評(píng)級(jí)推翻的流程調(diào)整評(píng)級(jí)推翻流程需上總行審批。評(píng)級(jí)推翻

操作演示

第二部分操作演示

12

17

第二部分操作演示

12

3

18

第二部分操作演示

12彈出下頁(yè)評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)

第1部分

流程信息：

包括發(fā)起人、發(fā)起機(jī)構(gòu)、時(shí)間等等第2部分

業(yè)務(wù)單元：

必做項(xiàng)：必須錄入的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息；

查看項(xiàng)：客戶相關(guān)信息，可選做的操作，

不影響業(yè)務(wù)的提交或結(jié)束；第3部分

操作區(qū)：

提交、撤銷(xiāo)、關(guān)閉按鈕19

評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)

20

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

彈出下頁(yè)評(píng)級(jí)處理頁(yè)面

21

12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

22

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

23

12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

24

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

25

完成后點(diǎn)擊

，彈出如下初評(píng)等級(jí)：

評(píng)級(jí)調(diào)查崗點(diǎn)擊

回到評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)

26

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

27

12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

28

錄完各項(xiàng)指標(biāo)后（除引導(dǎo)性指標(biāo)系數(shù)外）

點(diǎn)擊

，才會(huì)顯示該項(xiàng)已完成評(píng)級(jí)調(diào)查崗再點(diǎn)擊

，回到評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)。

29

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

30

12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

31

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

32

12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

33

34

35

36

評(píng)級(jí)報(bào)告書(shū)word文檔顯示，可打印，不可編輯

37

評(píng)級(jí)調(diào)查崗__提交

38

評(píng)級(jí)調(diào)查崗__提交成功如果下一崗未接收已提交的業(yè)務(wù)，可點(diǎn)擊按鈕，如下圖

評(píng)級(jí)調(diào)查崗__391240

追回或被退回后，點(diǎn)擊流程管理→等待處理任務(wù)→處理，修改信息再提交評(píng)級(jí)調(diào)查崗進(jìn)入下一崗評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

41

12

評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

42

評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

工作臺(tái)沒(méi)有

按鈕，如果對(duì)評(píng)級(jí)信息有異議，可通過(guò)點(diǎn)擊

按鈕，將流程退回

評(píng)級(jí)調(diào)查崗流程被退回后，評(píng)級(jí)調(diào)查崗

點(diǎn)擊

查看評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗的退檔意見(jiàn)

評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

43

評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗進(jìn)入下一崗評(píng)級(jí)復(fù)核崗

44

評(píng)級(jí)復(fù)核崗頁(yè)面里，可查看各個(gè)崗位的評(píng)級(jí)結(jié)論及意見(jiàn)

45

第二部分操作演示進(jìn)入下一崗評(píng)級(jí)認(rèn)定崗

46

評(píng)級(jí)認(rèn)定崗

47

評(píng)級(jí)認(rèn)定崗48

補(bǔ)充說(shuō)明各個(gè)崗位，可歷史流程查詢、流程進(jìn)度查詢等信息

49

補(bǔ)充說(shuō)明

50

第三部分注意事項(xiàng)1、僅辦理低風(fēng)險(xiǎn)（快捷審批）授信業(yè)務(wù)的客戶不予評(píng)級(jí)；2、僅辦理委托貸款（新增授信）的借款人不予級(jí)；3、集團(tuán)整體不予評(píng)級(jí)，需要授信的集團(tuán)成員必須全部評(píng)級(jí)后，才