第一章中央銀行的形成與發(fā)展

顧金宏南京航空航天大學(xué)經(jīng)濟與管理學(xué)院中央銀行業(yè)務(wù)1中央銀行業(yè)務(wù)第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展第一節(jié)中央銀行制度的產(chǎn)生第二節(jié)中央銀行制度的發(fā)展第三節(jié)中國中央銀行制度的建立與發(fā)展2中央銀行業(yè)務(wù)一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景二、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)三、中央銀行制度的初步形成第一節(jié)中央銀行制度的產(chǎn)生3中央銀行業(yè)務(wù)一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景商品經(jīng)濟的迅猛發(fā)展商業(yè)銀行的普遍建立信用關(guān)系在社會經(jīng)濟體系中的廣泛存在經(jīng)濟發(fā)展過程中新的矛盾日益凸顯4中央銀行業(yè)務(wù)商品經(jīng)濟的迅猛發(fā)展十二世紀(jì)逐步興起的生產(chǎn)力革命，動搖了封建社會的基礎(chǔ)十三四世紀(jì)西歐的商品經(jīng)濟初步發(fā)展十五六世紀(jì)歐洲資本主義制度初步形成十七世紀(jì)歐洲的商品經(jīng)濟已經(jīng)比較發(fā)達十八世紀(jì)工業(yè)革命促進了生產(chǎn)力的發(fā)展貨幣經(jīng)營業(yè)愈發(fā)普遍，為中央銀行產(chǎn)生創(chuàng)造了條件。5中央銀行業(yè)務(wù)商業(yè)銀行的普遍建立十五六世紀(jì)伴隨著歐洲商品經(jīng)濟的快速發(fā)展和資本主義生產(chǎn)方式的興起，銀行的設(shè)立與發(fā)展出現(xiàn)了高潮。1580年的威尼斯銀行1593年的米蘭銀行1609年的阿姆斯特丹銀行1656年的瑞典銀行1694年的英格蘭銀行6中央銀行業(yè)務(wù)信用關(guān)系在社會經(jīng)濟體系中的廣泛存在隨著商品經(jīng)濟的快速發(fā)展和銀行的普遍建立，促進了貨幣、信用與經(jīng)濟的融合。以貨幣關(guān)系為特征的銀行信用逐步取代商業(yè)信用成為信用的主要形式；銀行吸收存款、發(fā)放貸款，為企業(yè)代理發(fā)行股票、債券和還本付息，極大地促進了社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展，商品經(jīng)濟的發(fā)展又反過來促進信用關(guān)系的擴展。7中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)濟發(fā)展過程中新的矛盾日益凸顯銀行券的分散發(fā)行限制了商品流通的范圍，阻礙了商品經(jīng)濟的發(fā)展票據(jù)交換和清算業(yè)務(wù)的迅速增長使得交易速度緩慢，不能適應(yīng)商品經(jīng)濟快速發(fā)展的需要銀行的破產(chǎn)倒閉使信用關(guān)系和經(jīng)濟運行不斷受到?jīng)_擊缺少統(tǒng)一規(guī)則的競爭使金融秩序經(jīng)常出現(xiàn)混亂8中央銀行業(yè)務(wù)1．統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要。

2．保證銀行支付能力的需要。

3．統(tǒng)一票據(jù)交換及清算的需要。

4．政府融資的需要。

5．金融監(jiān)管的需要。

二、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)9中央銀行業(yè)務(wù)三、中央銀行制度的初步形成中央銀行產(chǎn)生的途徑初創(chuàng)時期典型的中央銀行初創(chuàng)時期中央銀行的特征10中央銀行業(yè)務(wù)中央銀行產(chǎn)生的途徑一是由資本實力雄厚、社會信譽卓著、與政府有特殊關(guān)系的大商業(yè)銀行演變而來。（英國、瑞典）二是有政府出面通過法律規(guī)定直接組建。（美國）11中央銀行業(yè)務(wù)初創(chuàng)時期典型的中央銀行瑞典銀行：1656年成立，1661年開始發(fā)行銀行券，1668年收歸國有，1897年通過法案集中貨幣發(fā)行。英格蘭銀行：1694年成立，1844年頒布《皮爾條例》成為國家的發(fā)行銀行。美國聯(lián)邦儲備體系：1914年根據(jù)《聯(lián)邦儲備法》規(guī)定成立，并成為名副其實的中央銀行。初創(chuàng)時期設(shè)立的中央銀行有29家，其中歐洲19家，美洲5家，亞洲4家，非洲1家。12中央銀行業(yè)務(wù)英格蘭銀行的產(chǎn)生與發(fā)展成立時間：1694年7月27日1844年《皮爾條例》的公布，統(tǒng)一貨幣發(fā)行，英格蘭銀行才具有了中央銀行的性質(zhì)。此后中央銀行的職能不斷完善。1854年開始組織票據(jù)清算。19世紀(jì)60年代開始履行最后貸款人職能。1928年成為唯一的貨幣發(fā)行者。1946年英格蘭銀行國有化。13中央銀行業(yè)務(wù)初創(chuàng)時期中央銀行的特征1．普通銀行的自然演進2．逐步集中貨幣發(fā)行3．兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)4.不完全具備調(diào)控能力5.一般多是公私合股銀行14中央銀行業(yè)務(wù)英國1844年279家7631647英鎊

1896年91家3000000英鎊

1926年2家27228英鎊

1928年集中于英格蘭銀行瑞典

1830年28家

1897年集中于瑞典銀行法國

1835年10家

1848年集中于法蘭西銀行德國

1900年前20家1906年4家1912年集中于德國國家銀行15中央銀行業(yè)務(wù)美聯(lián)儲的產(chǎn)生過程安德魯·杰克遜否決了美利堅第二銀行執(zhí)照展期的議案，于1836年被廢止。1863年《國民銀行法》創(chuàng)建了國民銀行與通貨監(jiān)理署1913年《聯(lián)邦儲備法》成立了聯(lián)邦儲備體系1933年《格拉斯·斯蒂格爾法》成立了聯(lián)邦存款保險公司，將銀行業(yè)和證券業(yè)分離開來。17821791181118161832186319131933北美銀行成立

美利堅銀行成立

美利堅銀行執(zhí)照未獲展期

美利堅第二銀行成立16中央銀行業(yè)務(wù)神秘的哲基爾島：美聯(lián)儲的策源地1910年11月22日夜，紐約城外一節(jié)完全密封的火車車廂里，所有的車窗全部被窗簾嚴(yán)密地遮擋住，列車緩緩向南駛?cè)?。車廂里坐著的全是美國最重要的銀行家，沒有任何人知道他們此行的目的地。列車的終點是數(shù)百英里之外的佐治亞州的哲基爾島。17中央銀行業(yè)務(wù)神秘的哲基爾島：美聯(lián)儲的策源地參加這個絕密會議的有：尼爾森·奧爾德里奇:參議員，國家貨幣委員會主席，尼爾森·洛克菲勒的外祖父派亞特·安德魯:美國財政部助理部長弗蘭克·范德利普:紐約國家城市銀行總裁亨利·戴維森:J.P.摩根公司高級合伙人查爾斯·諾頓:紐約第一國家銀行總裁本杰明·斯特朗:J.P.摩根的左膀右臂保羅·沃伯格:德國猶太移民，1901年到美國，庫恩雷波公司的高級合伙人，英國和法國的羅斯柴爾德家族的代理人，美聯(lián)儲的總設(shè)計師，第一任美聯(lián)儲董事。18中央銀行業(yè)務(wù)第二節(jié)中央銀行制度的發(fā)展一、中央銀行制度的推廣二、中央銀行制度的強化發(fā)展19中央銀行業(yè)務(wù)一、中央銀行制度的推廣中央銀行制度推廣的背景中央銀行制度推廣的具體原因中央銀行制度推廣時期的特點20中央銀行業(yè)務(wù)中央銀行制度推廣的背景一戰(zhàn)爆發(fā)，各國金融均受到巨大破壞，主要資本主義國家都先后放棄金幣本位制，同時為了維持戰(zhàn)爭需要而過量的發(fā)行貨幣，導(dǎo)致世界性的金融恐慌和通貨膨脹；1920年在比利時首都布魯塞爾召開國際金融會議，建議各國建立中央銀行；1922年在瑞士日內(nèi)瓦召開國際經(jīng)濟會議，重申建立中央銀行制度的必要性。1921－1942年，設(shè)立的中央銀行有43家（歐洲16，美洲15，亞洲8，非洲2，大洋洲2）21中央銀行業(yè)務(wù)中央銀行制度推廣的具體原因新的貨幣本位制度建立的影響布魯塞爾和日內(nèi)瓦國際會議的影響麥考米倫委員會（英國金融與工業(yè)皇家委員會）的影響新國家的產(chǎn)生來自其它國家或國際組織的支持22中央銀行業(yè)務(wù)中央銀行制度推廣時期的特點依靠政府的力量建立設(shè)立中央銀行的區(qū)域擴大了穩(wěn)定貨幣、控制通脹成為央行的首要任務(wù)中央銀行的職能逐步擴大23中央銀行業(yè)務(wù)二、中央銀行制度的強化發(fā)展政府加強對中央銀行控制的原因中央銀行制度強化的表現(xiàn)24中央銀行業(yè)務(wù)政府加強對中央銀行控制的原因社會經(jīng)濟發(fā)展的需要貨幣政策改革發(fā)展的需要凱恩斯國家干預(yù)經(jīng)濟理論的出現(xiàn)國家干預(yù)的實踐提供了可借鑒依據(jù)加強國際間政策協(xié)調(diào)和合作的需要25中央銀行業(yè)務(wù)中央銀行制度強化的表現(xiàn)實施國有化改革中央銀行成為國家干預(yù)和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的重要工具新的銀行法的制訂更加明確了中央銀行的職責(zé)中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟的手段不斷擴大并日益成熟各國央行間的聯(lián)系與合作逐步加強26中央銀行業(yè)務(wù)第三節(jié)中國中央銀行制度的

建立與發(fā)展一、中央銀行的萌芽二、國民政府時期的中央銀行三、蘇維埃政府時期的中央銀行四、新中國時期的中央銀行27中央銀行業(yè)務(wù)一、中央銀行的萌芽1904年成立戶部銀行，清政府授予鑄造貨幣、代理國庫、發(fā)行紙幣等特權(quán)，1908年改為大清銀行，1912年改為中國銀行；1908年成立交通銀行，1913年也取得與中國銀行同等地位的貨幣發(fā)行權(quán)。宣統(tǒng)三年大清銀幣“短須龍”版28中央銀行業(yè)務(wù)二、國民政府時期的中央銀行1927年，公布《中央銀行條例》，著手組建中央銀行；1928年頒布《中央銀行章程》，并于11月1日在上海開業(yè)。授予貨幣發(fā)行、鑄造貨幣、經(jīng)理國庫、募集公債等四項特權(quán)。隨后改組中國銀行和交通銀行，并于1935年成立中國農(nóng)民銀行。1935年5月23日正式頒布《中央銀行法》，進一步明確中央銀行是國家銀行。1937年7月在上海成立“四行聯(lián)合辦事總處”，開始對中央銀行進行改革：1939年頒布《國庫法》，中央銀行依法取得代理國庫的權(quán)利；1942年7月1日公布《鈔票統(tǒng)一發(fā)行辦法》，規(guī)定中央銀行是唯一合法的法幣發(fā)行銀行；中央銀行開始集中保管各銀行的存款準(zhǔn)備金；中央銀行管理外匯儲備和金銀儲備；1945年3月授權(quán)檢查監(jiān)督全國的金融機構(gòu)。二戰(zhàn)后，中央銀行制度已基本建立起來。29中央銀行業(yè)務(wù)三、蘇維埃政府時期的中央銀行1931年11月，在江西瑞金召開的中華蘇維埃第一次代表大會上通過成立蘇維埃國家銀行的決定；1932年2月1日“中華蘇維埃共和國國家銀行”正式成立，毛澤民任行長，資本金140萬（實際20萬）；1935年隨中央紅軍到達延安，與原在陜北和陜甘寧蘇維埃銀行合并，改名為國家銀行西北分行；1937年陜甘寧邊區(qū)政府成立，又改組為陜甘寧邊區(qū)銀行，總行設(shè)在延安。30中央銀行業(yè)務(wù)31中央銀行業(yè)務(wù)（一）1948年—1983年：

一體式的中央銀行制度（二）1984年—1995年：不完全的中央銀行制度（三）1995年以來：

逐步健全的中央銀行制度四、新中國時期的中央銀行32中央銀行業(yè)務(wù)中國人民銀行的建立中國人民銀行是在革命根據(jù)地銀行的基礎(chǔ)上建立起來的。1948年12月1日在合并原解放區(qū)的華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上，在河北石家莊正式成立，同時發(fā)行人民幣，人民幣與金屬貨幣脫鉤。1949年2月中國人民銀行遷入北京，將原解放區(qū)的銀行逐步合并，并按照行政區(qū)劃建立分支機構(gòu)。33中央銀行業(yè)務(wù)

南漢宸

1948.12-1954.10

曹菊如

1954.11-1964.10

胡立教

1964.10-文革期間

陳希愈

1973.5-1978.1

李葆華

1978.5-1982.5

呂培儉

1982.5-1985.3

陳慕華

1985.3-1988.4

李貴鮮

1988.4-1993.7

朱镕基

1993.7-1995.6

戴相龍

1995.6-2002.12

34中央銀行業(yè)務(wù)（一）1948年—1983年：

一體式的中央銀行制度優(yōu)點統(tǒng)一幣制，抑制通脹，使國民經(jīng)濟得以盡快恢復(fù)。不足1．政企不分；2．統(tǒng)一核算，吃大鍋飯；3．不利于對宏觀經(jīng)濟的