反洗錢(qián)題庫(kù)434道

反洗錢(qián)1、對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（ ）。一一［單選題］A自發(fā)行為B社會(huì)義務(wù)C法定義務(wù)D自覺(jué)行為正確答案：C2、下列不屬于洗錢(qián)特征的是。（ ）一一［單選題］A國(guó)際化B專(zhuān)業(yè)化C單一化D復(fù)雜化正確答案：C3、以下（ ）活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。一一［單選題］A偽造商業(yè)票據(jù)B購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保C貨幣走私D以上都是正確答案：D4、我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是（ ）。一一［單選題］A金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2003］第1號(hào)）B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2007］第1號(hào)）C反洗錢(qián)法D中國(guó)人民銀行法正確答案：C5、客戶身份識(shí)別又稱(chēng)（ ）。一一［單選題］A客戶識(shí)別B客戶身份盡職調(diào)查C實(shí)名制D客戶風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：B6、金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？一一［單選題］A信用B地域C業(yè)務(wù)D行業(yè)正確答案：A7、發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開(kāi)立帳戶，應(yīng)該如何處理？一一［單選題］A可以先為客戶開(kāi)戶，客戶離開(kāi)后再馬上暫停該賬戶的使用B可以給客戶開(kāi)立帳戶，開(kāi)立帳戶后報(bào)告上級(jí)部門(mén)C不給客戶開(kāi)立帳戶，并將該情況報(bào)告上級(jí)部門(mén)D可以給客戶開(kāi)戶，開(kāi)戶后提高其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并持續(xù)監(jiān)測(cè)其交易正確答案：C8、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：一一［單選題］A24小時(shí)B48小時(shí)C72小時(shí)D12小時(shí)正確答案：B9、反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括（）。一一［單選題］A合法原則B合理原則C公開(kāi)原則D效率原則正確答案：C10、在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列哪種措施（ ）。一一［單選題］A詢問(wèn)B查閱、復(fù)制C封存D針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施正確答案：D11、人民銀行通過(guò)書(shū)面調(diào)查通知書(shū)要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（）一一［單選題］A現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C主動(dòng)調(diào)查D被動(dòng)調(diào)查正確答案：B12、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。一一［單選題］A5B10C3D15正確答案：A13、《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指（ ）。一一［單選題］A人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為正確答案：D14、為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：一一［單選題］A通過(guò)談話聽(tīng)取反洗錢(qián)專(zhuān)職人員的意見(jiàn)，評(píng)估反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)職能的可靠性B通過(guò)了解不同部門(mén)、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢(qián)資源的充足性C通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D如果反洗錢(qián)專(zhuān)職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢(qián)體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效正確答案：C15、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（ ）——［單選題］A處十萬(wàn)元以下罰款B對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

C處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款正確答案：C16、發(fā)現(xiàn)客戶開(kāi)戶時(shí)或交易存在可疑行為，但反洗錢(qián)系統(tǒng)未有彈出該客戶可疑交易數(shù)據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)亦沒(méi)有證據(jù)能證明客戶可疑，只是初步懷疑，這時(shí)該如何處理。（ ）一一［單選題］A既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易數(shù)據(jù)，說(shuō)明客戶交易不可疑，不用做任何處理B在系統(tǒng)中選擇“可疑上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)，馬上把該客戶的可疑行為進(jìn)行上報(bào)C不依不饒?jiān)儐?wèn)客戶的交易資金來(lái)源和去向，必須讓客戶給出合理的解釋D在為客戶開(kāi)戶或辦理業(yè)務(wù)之后，馬上提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在反洗錢(qián)系統(tǒng)新增可疑案例，對(duì)客戶交易保持持續(xù)監(jiān)測(cè)正確答案：D17、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。一一［單選題］A半年B一年C90天D30天正確答案：A18、建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括一一［單選題］A符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B符合接受外部監(jiān)管要求C是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求正確答案：D19、（ ）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。一一［單選題］A2003年B2007年C2012年D2013年正確答案：C20、金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在（A20、金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在（A法國(guó)巴黎［單選題］B英國(guó)倫敦C美國(guó)華盛頓D日本東京正確答案：A21、我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)**犯罪包括（ ）大類(lèi)。一一［單選題］A5B6C7D8正確答案：C22、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該一一［單選題］A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D不予理睬正確答案：C23、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括（ ）一一［單選題］A全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)正確答案：B24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（ ）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。一一［單選題］A高于B略高于C低于D略低于正確答案：A25、《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》（銀發(fā)［2010］48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說(shuō)法不正確的是一一［單選題］A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，不需要提交可疑交易正確答案：D26、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)至少每（ ）進(jìn)行一次審核。一一［單選題］A季度B半年C一年D四年正確答案：D27、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（ ）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。一一［單選題］A最高人民法院B公安部C中國(guó)人民銀行D保監(jiān)會(huì)正確答案：C28、洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（ ）一一［單選題］A洗錢(qián)金額的大小不同B社會(huì)危害的大小不同C洗錢(qián)次數(shù)的多少不同D洗錢(qián)的手段不同正確答案：B［單選題］29、客戶洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的（［單選題］A客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法B客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求正確答案：B30、以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（ ）一一［單選題］A大額交易和可疑交易報(bào)告制度B反洗錢(qián)績(jī)效考核制度C反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度正確答案：A31、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（ ）一一［單選題］A實(shí)事求是B規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D了解你的客戶正確答案：D32、西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（ ）一一［單選題］A1989年B1992年C1999年D2000年正確答案：A33、反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含（）一一［單選題］A事前預(yù)防B事前控制C事后監(jiān)督D事后糾正正確答案：B34、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布時(shí)間為（ ）一一［單選題］A39021B39386C37925D39083正確答案：A35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（ ）等級(jí)一一［單選題］A風(fēng)險(xiǎn)B客戶CVIPD服務(wù)正確答案：A36、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（ ）一一［單選題］A要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)正確答案：B37、反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（ ）一一［單選題］A大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B客戶身份識(shí)別C客戶身份資料和交易記錄保存D反洗錢(qián)監(jiān)督檢查正確答案：B38、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（ ）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度一一［單選題］A合規(guī)方法B風(fēng)險(xiǎn)為本方法C合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法正確答案：B39、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［單選題］A客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變正確答案：D40、反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（ ）一一［單選題］A經(jīng)營(yíng)管理B風(fēng)險(xiǎn)控制C業(yè)務(wù)流程D業(yè)績(jī)指標(biāo)正確答案：D41、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（ ）一一［單選題］A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)人民銀行C中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心D中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)正確答案：B42、反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（ ）一一［單選題］A采集與分析B分析與報(bào)告C采集與報(bào)告D采集、分析與報(bào)告正確答案：D43、利用開(kāi)立支票賬戶進(jìn)行洗錢(qián)屬于（ ）洗錢(qián)方式一一［單選題］A利用銀行業(yè)洗錢(qián)B通過(guò)證券業(yè)洗錢(qián)C通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)D利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)正確答案：A44、《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了（ ）一一［單選題］A預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪B打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪C預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪D預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪正確答案：A45、按照法律規(guī)定，（ ）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰?！蹎芜x題］A國(guó)務(wù)院B中國(guó)人民銀行C公安部D金融監(jiān)管部門(mén)正確答案：B46、金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（ ）——［單選題］A未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)正確答案：C47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（ ）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度一一［單選題］A反洗錢(qián)內(nèi)控制度B客戶身份識(shí)別制度C客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D報(bào)告涉嫌恐怖融資制度正確答案：B48、金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。?）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施一一［單選題］A適當(dāng)B簡(jiǎn)化C強(qiáng)化D一定正確答案：C49、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括（ ）一一［單選題］A合規(guī)部門(mén)B業(yè)務(wù)部門(mén)C內(nèi)審部門(mén)D培訓(xùn)部門(mén)正確答案：D50、國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是（ ）一一［單選題］A《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》B《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》正確答案：C51、將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)是洗錢(qián)的（ ）一一［單選題］A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段正確答案：A52、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［單選題］A金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢(qián)工作的主觀記錄和資料C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理正確答案：C53、亞太反洗錢(qián)組織成立于（ ）年一一［單選題］A1995B1997C2000D2003正確答案：B54、FATF的（）是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。一一［單選題］A反洗錢(qián)與反恐怖融資建議B不合作國(guó)家和地區(qū)名單C洗錢(qián)類(lèi)型報(bào)告D最佳實(shí)踐報(bào)告正確答案：A55、下列對(duì)可疑類(lèi)客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋?）。一一［單選題］A與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告正確答案：A56、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（ ）一一［單選題］A屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C不需要對(duì)客戶保密D避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施正確答案：C57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。一一［單選題］A定期B不定期C長(zhǎng)期D定期或不定期正確答案：D58、客戶身份識(shí)別制度中（ ）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。一一［單選題］A受益人B托管人C業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D授權(quán)委托人正確答案：A59、下列關(guān)于實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。一一［單選題］A業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行B合規(guī)部門(mén)的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行C合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)D內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)正確答案：B60、對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。一一［單選題］A分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B只提交大額交易報(bào)告C只提交可疑交易報(bào)告D兩個(gè)報(bào)告均不需要提交正確答案：A61、在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（ ）原則一一［單選題］A全面性B持續(xù)性C重點(diǎn)識(shí)別D審慎性正確答案：C62、我國(guó)于（ ）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員一一［單選題］A2005B2006C2007D2008正確答案：C63、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)（ ）義務(wù)［單選題］A應(yīng)盡B反洗錢(qián)C法定D常規(guī)正確答案：C64、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的是（ ）一一［單選題］A客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素正確答案：D65、我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)**犯罪不包括（ ）一一［單選題］A毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)犯罪C貪污受賄犯罪D故意殺人罪正確答案：D66、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（ ）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施一一［單選題］A反洗錢(qián)B識(shí)別客戶身份C客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D客戶交易資料保存正確答案：B67、以下對(duì)于反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門(mén)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［單選題］A實(shí)施組成部門(mén)主要應(yīng)包括合規(guī)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)B合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查D內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查正確答案：D68、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于（ ）。一一［單選題］A客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素正確答案：A69、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的作用不包括（ ）一一［單選題］A提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B防御外部監(jiān)管C加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢(qián)義務(wù)，從而防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B70、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［單選題］A包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C不利于管理層作出正確決策D使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用正確答案：C71、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)不包括（ ）一一［單選題］A國(guó)家或地區(qū)因素B行業(yè)因素C業(yè)務(wù)因素D客戶性別因素正確答案：D72、可疑交易報(bào)告通常不包括（ ）一一［單選題］A涉嫌洗錢(qián)的可疑交易B涉嫌恐怖融資的可疑交易C金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查的資金交易正確答案：D73、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則不包括（ ）。一一［單選題］A全面性B間歇性C持續(xù)性D保密性正確答案：B74、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)依法對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（ ）——［單選題］A現(xiàn)場(chǎng)檢查B現(xiàn)場(chǎng)走訪C反洗錢(qián)調(diào)查D高管約談?wù)_答案：C75、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［單選題］A金融機(jī)構(gòu)可以不配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作B金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢(qián)工作資料和客戶身份信息及交易情況C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密正確答案：A76、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（ ）一一［單選題］A客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B可疑交易報(bào)告C大額交易報(bào)告D客戶身份識(shí)別正確答案：D77、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（ ）一一［單選題］A學(xué)生證B臨時(shí)身份證C駕駛證D介紹信正確答案：B78、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)三大核心業(yè)務(wù)，即（ ）——［單選題］A客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告B客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范C合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作D依法合規(guī)、防范洗錢(qián)犯罪、嚴(yán)打恐怖融資正確答案：A79、以下哪項(xiàng)法律是制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的法律依據(jù)（ ）——［單選題］A《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B《中華人民共和國(guó)證券法》C《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》D《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》正確答案：C80、金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶客戶資料，屬于落實(shí)（ ）的要求一一［單選題］A完整原則B真實(shí)原則C安全原則D從嚴(yán)原則正確答案：B81、對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（ ）一一［單選題］A全面檢查B專(zhuān)項(xiàng)檢查C行政調(diào)查D非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管正確答案：A82、打擊恐怖融資，應(yīng)始終遵循的原則是（ ）一一［單選題］A最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來(lái)源B最大程度上控制對(duì)恐怖融資的打擊面C最小化恐怖融資的工作成本D有效遏制恐怖活動(dòng)正確答案：D83、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷(xiāo)渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（ ）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施一一［單選題］A風(fēng)險(xiǎn)可控B風(fēng)險(xiǎn)平均C業(yè)績(jī)優(yōu)先D方便客戶優(yōu)先正確答案：A84、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是（）。一一［單選題］A在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施正確答案：C85、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（ ）一一［單選題］A確保反洗錢(qián)工作合規(guī)免責(zé)B有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D避免受到監(jiān)管處罰正確答案：B86、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（ ）。一一［單選題］A采取交易限制措施B盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D提交可疑交易報(bào)告正確答案：B87、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）?——［單選題］A短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。D長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。正確答案：B88、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。？一一［單選題］A大額交易和可疑交易報(bào)告B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表D業(yè)務(wù)報(bào)告正確答案：A89、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。一一［單選題］A金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B財(cái)政部門(mén)C檢察機(jī)關(guān)D中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)正確答案：D90、客戶洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的（ ）一一［單選題］A客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法B客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求正確答案：B91、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（ ）一一［單選題］A盲目聽(tīng)信B規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D了解你的客戶正確答案：D92、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（ ）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。一一［單選題］A最高人民法院B公安部C中國(guó)人民銀行D保監(jiān)會(huì)正確答案：C93、按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（ ）批準(zhǔn)可以采取。一一［單選題］A國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D國(guó)務(wù)院總理正確答案：A94、《反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，（ ）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。一一［單選題］A履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C客戶D第三方正確答案：A95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全（ ）制度一一［單選題］A大額交易B反洗錢(qián)內(nèi)部控制C現(xiàn)金交易D資金結(jié)算正確答案：B96、（ ）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。一一［單選題］A中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法正確答案：C［單選題］97、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（A公安部［單選題］B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)中心正確答案：C98、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（ ）一一［單選題］A登記客戶的經(jīng)常居住地B登記客戶的身份證上的居住地C登記客戶的臨時(shí)居住地D由公安機(jī)關(guān)提供居住地證正確答案：A99、下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢(qián)罪的**犯罪。（ ）一一［單選題］A毒品犯罪B恐怖活動(dòng)犯罪C敲詐勒索罪D貪污賄賂犯罪正確答案：C100、我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢(qián)罪”的主刑的最高法定刑是：（ ）一一［單選題］A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑正確答案：A101、金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是（ ）一一［單選題］A發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)B發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法C發(fā)現(xiàn)犯罪線索D為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描正確答案：C102、反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是（ ）一一［單選題］A履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。B金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。C金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任正確答案：A103、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（ ）制定。一一［單選題］A國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)正確答案：B104、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，（ ）應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。一一［單選題］A客戶B金融機(jī)構(gòu)C司法機(jī)關(guān)D公安機(jī)關(guān)正確答案：B105、我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（ ）一一［單選題］A金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2003］第1號(hào)）B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2007］第1號(hào)）C反洗錢(qián)法D中國(guó)人民銀行法正確答案：C106、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（ ）。一一［單選題］A要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)正確答案：B107、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（ ）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。一一［單選題］A規(guī)則為本方法B風(fēng)險(xiǎn)為本方法C合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法正確答案：B108、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［單選題］A客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變正確答案：D109、可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的〃以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)〃，不包括下列哪些情形：（ ）一一［單選題］A通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B通過(guò)與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)C通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為〃合法〃財(cái)物的D通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的正確答案：B110、國(guó)家確定以（ ）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作。一一［單選題］A中國(guó)人民銀行B國(guó)務(wù)院C公安部D中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心正確答案：A111、以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（ ）一一［單選題］A金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定B金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法正確答案：B112、對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？（ ）一一［單選題］A未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的D拒絕提供調(diào)查材料正確答案：C113、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（ ）。一一［單選題］A立即終止與該客戶發(fā)生交易B立即中止與該客戶發(fā)生交易C立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D立即提交可疑交易報(bào)告正確答案：C114、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。一一［單選題］A反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳正確答案：A115、為深入持久推進(jìn)〃三反〃監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善〃三反〃監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（ ）——［單選題］A房地產(chǎn)中介B貴金屬銷(xiāo)售C珠寶玉石銷(xiāo)售D園林綠化行業(yè)正確答案：D116、義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）一一［單選題］A直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D公司的高級(jí)管理人員正確答案：B117、如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（）的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。一一［單選題］A法人B外國(guó)政要C犯罪嫌疑人D外籍客戶正確答案：B118、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行（ ），并書(shū)面記錄相關(guān)情況。［單選題］A洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B洗錢(qián)結(jié)果評(píng)價(jià)C洗錢(qián)犯罪防控D反洗錢(qián)培訓(xùn)正確答案：A119、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)（ ），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門(mén)）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。一一［單選題］A內(nèi)部控制B內(nèi)部活動(dòng)C外部審計(jì)D內(nèi)部審計(jì)正確答案：D120、股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（ ）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。一一［單選題］A高級(jí)管理層B金融從業(yè)人員C股東大會(huì)D以上皆是正確答案：A121、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的（ ）——［單選題］A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施C金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況正確答案：D122、如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢(qián)資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（ ）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)一一［單選題］A更為嚴(yán)格B更為寬松C適合自身D適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定正確答案：A123、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（ ）中明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)。一一［單選題］A董事會(huì)B監(jiān)事會(huì)C股東大會(huì)D高級(jí)管理層正確答案：D124、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（ ）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。一一［單選題］A監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍正確答案：A125、一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（ ）一一［單選題］A姓名B證件號(hào)碼C性別D代理人信息正確答案：C126、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（ ）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。一一［單選題］A反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員B反洗錢(qián)兼職崗位人員C全體人員D新入職員工正確答案：C127、法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（ ）——［單選題］A定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：B128、董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（ ）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。一一［單選題］A高級(jí)管理層B反洗錢(qián)專(zhuān)職崗C業(yè)務(wù)部門(mén)D專(zhuān)業(yè)委員會(huì)正確答案：D129、對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（ ）一一［單選題］A重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份B核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況正確答案：D130、法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（ ）一一［單選題］A0.1B0.5C0.6D0.8正確答案：D）個(gè)等級(jí)？一一［單選題］131、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總共分（A三B五C七）個(gè)等級(jí)？一一［單選題］正確答案：B132、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？一一［單選題］A3B5C7D10正確答案：D133、對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，較高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限不得超過(guò)（）年？一一［單選題］A1B2C3D4正確答案：A134、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，我行在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（ ）年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。一一［單選題］A1B2C3D4正確答案：C135、擁有超過(guò)（ ）合伙權(quán)益的自然人實(shí)判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。一一［單選題］A0.15B0.25C0.35D0.5正確答案：B136、各一級(jí)支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)信息報(bào)告員、反洗錢(qián)合規(guī)員每個(gè)工作日均應(yīng)登錄反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，應(yīng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成大額交易報(bào)告補(bǔ)錄、審批工作，確保本單位按時(shí)、準(zhǔn)確完成上報(bào)工作。一一［單選題］A3B5C7D10正確答案：A137、負(fù)責(zé)保證中山農(nóng)商銀行建立并實(shí)施充分有效的反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系、督促高級(jí)管理層制定和執(zhí)行反洗錢(qián)制度和程序是（ ）的職責(zé)。一一［單選題］A董事會(huì)B監(jiān)事會(huì)C合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部D審計(jì)部正確答案：A138、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系、負(fù)責(zé)要求董事長(zhǎng)、董事及高級(jí)管理層糾正其損害中山農(nóng)商銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行屬于（ ）的職責(zé)。一一［單選題］A董事會(huì)B監(jiān)事會(huì)C合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部D審計(jì)部正確答案：B139、（ ）是反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的重點(diǎn)。一一［單選題］A高級(jí)管理層B部門(mén)負(fù)責(zé)人C客戶經(jīng)理D營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員正確答案：D140、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)再履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)逐級(jí)上報(bào)以下可疑行為：一一［單選題］A客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C履行客戶身份證識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為D以上都是正確答案：D141、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管走訪時(shí)，應(yīng)提前（）個(gè)工作日將《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》送達(dá)中山農(nóng)商銀行，告知監(jiān)管走訪的目的和需要了解核實(shí)的事項(xiàng)。一一［單選題］A1B2C3D5正確答案：B142、監(jiān)管走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，并應(yīng)出示合法證件。一一［單選題］A1B2C3D5正確答案：B143、開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，并出示《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》及合法證件。一一［單選題］A1B2C3D5正確答案：B144、客戶身份識(shí)別是洗錢(qián)預(yù)防措施的（ ）工作，是判斷客戶所需要的金融服務(wù)及其賬戶內(nèi)的資金流動(dòng)是否與客戶的身份和業(yè)務(wù)性質(zhì)相符、其資金來(lái)源或用途是否可疑的基本手段?！蹎芜x題］A本質(zhì)B基礎(chǔ)C防御D實(shí)際正確答案：B）。［單選題］145、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（A只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員）。［單選題］B只能是金融機(jī)構(gòu)C只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D可以是任何單位和個(gè)人正確答案：D146、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是（ ）。一一［單選題］A1萬(wàn)美元以上B5000美元以下C1萬(wàn)元人民幣D5000元人民幣以下正確答案：A147、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。——［單選題］A20萬(wàn)元B50萬(wàn)元C200萬(wàn)元D500萬(wàn)元正確答案：C148、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（ ）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任。一一［單選題］A董事會(huì)B風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C監(jiān)事會(huì)D高級(jí)管理層正確答案：D149、2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》經(jīng)第十三屆全國(guó)人大第二十四次會(huì)議審議通過(guò)，將于（）起正式施行。一一［單選題］A44196B44197C44256D44561正確答案：C150、為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污犯罪破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑。一一［單選題］A五年；五年以上十年以下B十年；十年以上十五年以下C十五年；十五年以上二十年以下D三年；三年以上五年以下正確答案：A151、客戶身份識(shí)別，也稱(chēng)：一一［多選題］A客戶審查B了解你的客戶C客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D客戶合規(guī)檢查E客戶盡職調(diào)查正確答案：BE152、M國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施?［多選題］A應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)C應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件正確答案：BDE153、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：一一［多選題］A客戶要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C客戶姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的D客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的正確答案：ABCDE［多選題］154、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括:［多選題］A客戶名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍B組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；C控股股東或者實(shí)際控制人；D法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份聲明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。正確答案：ABCD155、以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：一一［多選題］A客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告正確答案：ABCD156、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：一一［多選題］A每筆交易的數(shù)據(jù)信息B業(yè)務(wù)憑證、賬簿C反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄正確答案：ABCD157、我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)法律制度由哪些內(nèi)容組成的？一一［多選題］A《刑法》關(guān)于洗錢(qián)罪的規(guī)定B《反洗錢(qián)法》C《中國(guó)人民銀行法》D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》E《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》正確答案：ABCDE158、按照調(diào)查方式不同，反洗錢(qián)調(diào)查可以分為：一一［多選題］A現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B主動(dòng)調(diào)查C非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D直接調(diào)查E間接調(diào)查正確答案：AC159、中國(guó)人民銀行總行在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：一一［多選題］A詢問(wèn)B查閱C復(fù)制D封存E臨時(shí)凍結(jié)正確答案：ABCDE160、銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括（ ）。一一［多選題］A在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料B配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作任務(wù)、背景和目的C配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名稱(chēng)名單D被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料正確答案：ABCD161、下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：一一［多選題］A封存B臨時(shí)凍結(jié)C復(fù)制D詢問(wèn)E查閱正確答案：AB162、反洗錢(qián)工作主要包括以下哪些內(nèi)容:一一［多選題］A客戶身份識(shí)別B客戶身份資料和交易記錄保存C大額和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告D反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)正確答案：ABCD163、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢(qián)是洗錢(qián)常用方式之一，被稱(chēng)為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征（ ）一一［多選題］A有嚴(yán)格的銀行保密法B有嚴(yán)格的公司保密法C有寬松的金融規(guī)則D有自由的公司法正確答案：ABCD164、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（ ）一一［多選題］A國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C非盈利性事業(yè)單位D自然人客戶正確答案：AB165、以下說(shuō)法正確的有（ ）一一［多選題］A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作B金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢(qián)工作資料和客戶身份信息及交易情況C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密正確答案：ABCD166、2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人民銀行、（）、（）、（）制訂。一一［多選題］A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D國(guó)家外匯管理局正確答案：ABC167、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢(qián)的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢(qián)金融監(jiān)管，包括（ ）一一［多選題］A督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B履行客戶身份識(shí)別義務(wù)C履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)正確答案：ABCD［多選168、金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度需要考慮的客戶的因素有（題］［多選A地域B業(yè)務(wù)C行業(yè)D是否為外國(guó)政要正確答案：ABCD169、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）一一［多選題］A自然人B法人C受益人D實(shí)際受益人正確答案：AD170、上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪起到的重要意義包括（ ）一一［多選題］A通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢(qián)需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類(lèi)等B通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪C在反洗錢(qián)調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢(qián)信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索正確答案：ABCD171、以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是（ ）一一［多選題］A亞太反洗錢(qián)組織B歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專(zhuān)家委員會(huì)C歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織D西非政府間反洗錢(qián)工作組正確答案：ABCD172、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（ ）一一［多選題］A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的正確答案：ABCD173、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括（ ）一一［多選題］A全面性B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性正確答案：ABCD174、反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（ ）一一［多選題］A從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散正確答案：ABC175、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ ）一一［多選題］A識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份B識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人C了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息D對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查正確答案：ABCD176、一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程包括（ ）一一［多選題］A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段正確答案：ABC177、下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有（）一一［多選題］A應(yīng)當(dāng)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作B應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程C應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程D應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢(qián)案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程正確答案：ABCD178、客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括（）一一［多選題］A完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。C完整登記客戶身份基本信息D完整留存各類(lèi)身份證件復(fù)印件或影印件正確答案：ABCD179、與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）一一［多選題］A行為主體B行為方式C主觀要件D上游犯罪正確答案：ABCD180、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有（）一一［多選題］A全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)正確答案：ACD181、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（ ）一一［多選題］A客戶特性B地域C業(yè)務(wù)D職業(yè)（行業(yè)）正確答案：ABCD182、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（ ）一一［多選題］A客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B客戶性別C業(yè)務(wù)類(lèi)型D是否為外國(guó)政要正確答案：ACD183、全面性原則要求反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到（ ）一一［多選題］A覆蓋范圍全面B覆蓋人員全面C制度形式全面D制度內(nèi)容全面正確答案：AD184、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ）一一［多選題］A確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)正確答案：ABCD185、中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)工作中的主要職責(zé)有（ ）一一［多選題］A負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D代表國(guó)家開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作正確答案：ABCD186、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下表述正確的是（ ）一一［多選題］A將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)C規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序D對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎稣_答案：ABCD187、對(duì)于一家金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（）一一［多選題］A在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施C如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施D如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施正確答案：ABC188、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ ）一一［多選題］A組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作B制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)正確答案：ABCD189、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ ）一一［多選題］A客戶信息的公開(kāi)程度B客戶所持身份證件或身份證明文件的種類(lèi)C自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡D非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間正確答案：ABCD190、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法正確的有（ ）一一［多選題］A客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變正確答案：ABC191、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類(lèi)客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（ ）一一［多選題］A與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況C對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告正確答案：BCD）等措施識(shí)別客戶身份一一［多選題］192、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取（A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件）等措施識(shí)別客戶身份一一［多選題］C實(shí)地查訪D向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)正確答案：ABCD193、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ ）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。一一［多選題］A安全B準(zhǔn)確C完整D保密正確答案：ABCD194、洗錢(qián)的危害性主要體現(xiàn)在（ ）一一［多選題］A助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C助長(zhǎng)和滋生腐敗D影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定正確答案：ABCD195、我國(guó)與反洗錢(qián)有關(guān)的規(guī)章主要包括（ ）一一［多選題］A《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》正確答案：ABCD196、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)（2012）178號(hào)）對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了規(guī)定（ ）一一［多選題］A強(qiáng)調(diào)反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正存在的問(wèn)題C完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)D要求高級(jí)管理層增強(qiáng)履行反洗錢(qián)的意識(shí)，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系正確答案：ABCD［多選題］197、以下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素（［多選題］A外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶C已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶正確答案：ABCD198、我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)**犯罪包括（ ）大類(lèi)一一［多選題］A毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D金融詐騙犯罪正確答案：ABCD199、反洗錢(qián)保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ ）一一［多選題］A各層級(jí)、各部門(mén)在履行反洗錢(qián)義務(wù)時(shí)的保密職責(zé)B反洗錢(qián)涉密人員范圍C反洗錢(qián)系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限D(zhuǎn)違反反洗錢(qián)保密規(guī)定的處理措施正確答案：ABCD200、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）一一［多選題］A根據(jù)客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息B對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核C對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核D風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送中國(guó)人民銀行正確答案：ABCD201、A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告（ ）一一［多選題］AA銀行的某自然人客戶通過(guò)該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬(wàn)元BA銀行的某自然人客戶通過(guò)該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣30萬(wàn)元CA銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬(wàn)元DA銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬(wàn)元正確答案：ABCD202、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)（ ）——［多選題］A地域、行業(yè)B身份、國(guó)籍C交易目的D交易特征正確答案：ABCD203、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ ）一一［多選題］A客戶的住所地或者工作單位地址B客戶的聯(lián)系方式C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限正確答案：ABCD204、關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）一一［多選題］A調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》D調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描正確答案：BD205、為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（ ）一一［多選題］A對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)正確答案：BD206、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ ）一一［多選題］A姓名或名稱(chēng)B身份證件或身份證明文件的種類(lèi)C身份證件或身份證明文件的號(hào)碼D代理人的職業(yè)正確答案：ABC207、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ ）一一［多選題］A客戶的名稱(chēng)B客戶的住所C客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼正確答案：ABCD208、對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（ ）一一［多選題］A屬于銀行內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施正確答案：ABCD209、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ ）一一［多選題］A外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則正確答案：ABCD210、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。——［多選題］A現(xiàn)金匯款B現(xiàn)鈔兌換C票據(jù)兌付D信用卡結(jié)算正確答案：ABC211、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背景（ ）一一［多選題］A被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)CFATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)D高端客戶正確答案：ABC212、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ ）一一［多選題］A檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B通報(bào)問(wèn)題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定正確答案：ABCD213、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？（ ）一一［多選題］A培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員正確答案：ADE214、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）一一［多選題］A軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明B社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明C民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文正確答案：ABCD215、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ ）一一［多選題］A了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來(lái)源C資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況正確答案：ABCD216、客戶身份識(shí)別包含哪些義？（ ）一一［多選題］A了解客戶本人的真實(shí)身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來(lái)源和用途D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人正確答案：ABCD217、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素（ ）一一［多選題］A其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶正確答案：ACD218、銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ ）［多選題］A自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B現(xiàn)金業(yè)務(wù)C代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D匯兌業(yè)務(wù)正確答案：ABCD219、以下不正確的說(shuō)法有哪些（ ）一一［多選題］A原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶B銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)正確答案：BD220、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（ ）一一［多選題］A客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算D金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知正確答案：ABCD221、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ ）一一［多選題］A客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B客戶辦理結(jié)算情況C客戶買(mǎi)賣(mài)外匯情況D客戶開(kāi)銷(xiāo)戶情況正確答案：ABCD222、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（ ）——［多選題］A簡(jiǎn)潔性B真實(shí)性C完整性D必要性正確答案：BC223、以下說(shuō)法哪些是正確的？（ ）一一［多選題］A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)正確答案：ABD224、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（ ）一一［多選題］A主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B有特定目的的融資行為C主體為他人或其他組織的融資行為D無(wú)特定目的的融資行為正確答案：AC225、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ ）一一［多選題］A帳戶及存取款特征B電子匯兌特征C行為異常表現(xiàn)D敏感國(guó)家或地區(qū)正確答案：ABCD226、以下說(shuō)法正確的有（ ）一一［多選題］A金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款正確答案：ACD227、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？一一［多選題］A單位因撤并、解散需終止的B單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的正確答案：ABCD228、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（ ）一一［多選題］A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B銀行客戶經(jīng)理C客戶D代理人正確答案：CD229、客戶辦理銷(xiāo)戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ ）一一［多選題］A要求客戶提交銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶理由的合理性B若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)D涉及可疑交易的，是否已上報(bào)正確答案：ABCD230、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些?一一［多選題］A全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)正確答案：ACD231、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括哪些方面?一一［多選題］A客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法B客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求

正確答案：BC232、對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）一一［多選題］A實(shí)地查訪B要求客戶補(bǔ)充身份資料C回訪客戶D向公安機(jī)關(guān)核查正確答案：ABCD233、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那