銀保條線《營銷員反洗錢》專項(xiàng)培訓(xùn)考試附答案

銀保條線《營銷員反洗錢》專項(xiàng)培訓(xùn)考試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名________________________機(jī)構(gòu)________________________員工編號(hào)________________________1、《中華人民共和國反洗錢法》正式頒布實(shí)施的日期是________[單選題]*A、2006年1月1日B、2007年1月1日(正確答案)C、2008年1月1日D、2009年1月1日2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。[單選題]*A、3種B、4種C、7種(正確答案)D、8種3、客戶的有效身份證件不包括________。[單選題]*A、軍官證B、護(hù)照C、駕照(正確答案)D、港澳通行證4、戶口本適用于不滿________的未成年人，成年人不能適用戶口本。[單選題]*A、6周歲B、5周歲C、4周歲(正確答案)D、3周歲5、我國法律規(guī)定洗錢罪的上游犯罪不包括________。[單選題]*A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D、擾亂公共秩序罪(正確答案)6、出生證僅適用于________的新生兒。[單選題]*A、不滿一周歲(正確答案)B、不滿二周歲C、不滿一百天D、不滿三十天7、通過銀行繳納續(xù)期保費(fèi)轉(zhuǎn)賬不成功的，對(duì)于________和高風(fēng)險(xiǎn)客戶，需重新核對(duì)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件、賬戶資料等情況。[單選題]*A、國家總理B、知名企業(yè)老總C、外國政要(正確答案)D、恐怖分子8、當(dāng)新契約件累計(jì)應(yīng)繳總保費(fèi)金額為________以上（包括________）的時(shí)候，監(jiān)管機(jī)關(guān)要求必須留存包含客戶身份基本信息的資料。[單選題]*A、10萬元B、20萬元(正確答案)C、30萬元D、40萬元9、第一順序法定繼承人包括配偶、子女和________。[單選題]*A、孫子女B、祖父母C、兄弟姐妹D、父母(正確答案)10、在客戶的住所地和經(jīng)常居住地不一致的情況下，我們應(yīng)該登記客戶的________。[單選題]*A、住所地B、身份證地址C、經(jīng)常居住地(正確答案)D、單位地址1、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________。*A、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)B、貪污賄賂犯罪(正確答案)C、破壞金融管理秩序犯罪(正確答案)D、金融詐騙犯罪(正確答案)2、在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的過程中，保險(xiǎn)營銷員的職責(zé)包括________。*A、弄清楚客戶的真實(shí)身份(正確答案)B、收集合格的客戶身份資料(正確答案)C、在退保、保單借款、生存金給付環(huán)節(jié)，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別(正確答案)D、在理賠、投保人變更環(huán)節(jié)，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別(正確答案)3、個(gè)人客戶的基本身份信息包括________。*A、客戶的姓名、手寫簽名、性別、出生日期(正確答案)B、客戶的國籍、職業(yè)及年收入(正確答案)C、客戶的住所地和聯(lián)系地址、聯(lián)系方式(正確答案)D、客戶的身份證件或者身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限(正確答案)4、留存客戶身份資料應(yīng)當(dāng)符合下列要求________。*A、資料應(yīng)當(dāng)齊全(正確答案)B、復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰(正確答案)C、證件應(yīng)當(dāng)在有效期內(nèi)(正確答案)D、資料應(yīng)該美觀漂亮5、營銷員在展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)有________。*A、娛樂服務(wù)行業(yè)(正確答案)B、典當(dāng)與拍賣行業(yè)(正確答案)C、廢品收購行業(yè)(正確答案)D、嚴(yán)格監(jiān)管的慈善團(tuán)體6、作為一名合格的保險(xiǎn)營銷員，我們?cè)陂_展業(yè)務(wù)時(shí)，禁止________。*A、違規(guī)代客戶簽名、刷卡(正確答案)B、唆使客戶提供偽造、編造的身份資料(正確答案)C、明知客戶有洗錢故意而予以協(xié)助(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)客戶有洗錢嫌疑而知情不報(bào)(正確答案)7、營銷員在展業(yè)過程中，如未按要求盡職履行相關(guān)反洗錢職責(zé)，明知客戶洗錢而予以協(xié)助或隱瞞，對(duì)營銷員會(huì)產(chǎn)生以下后果________。*A、可能構(gòu)成洗錢犯罪共犯(正確答案)B、可能構(gòu)成包庇罪(正確答案)C、肯定會(huì)構(gòu)成洗錢罪D、可能被國家追究刑事責(zé)任(正確答案)8、營銷員在展業(yè)過程中，如未按要求盡職履行相關(guān)反洗錢職責(zé)，對(duì)公司會(huì)產(chǎn)生以下后果________。*A、將會(huì)被監(jiān)管機(jī)關(guān)處以巨額罰款(正確答案)B、會(huì)收到保監(jiān)局停業(yè)整頓的處罰(正確答案)C、甚至?xí)艿奖１O(jiān)局禁止開辦新網(wǎng)點(diǎn)的處罰(正確答案)D、只有營銷員會(huì)受到處罰，公司不會(huì)受到影響9、如果一名客戶想向您購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，作為保險(xiǎn)營銷員您應(yīng)該如何確認(rèn)客戶的真實(shí)身份________。*A、請(qǐng)留存投保人與被保險(xiǎn)人真實(shí)有效的身份證件(正確答案)B、需核對(duì)客戶身份證上的照片是否是客戶本人(正確答案)C、客戶身份證件必須在有效期內(nèi)(正確答案)D、確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系(正確答案)10、在本次培訓(xùn)開篇講到的案例中，為什么某保險(xiǎn)公司被外部監(jiān)管機(jī)關(guān)處以40萬元的罰款________。*A、營銷員留存的客戶身份證件不在有效期內(nèi)(正確