2023年證券投資基金銷售基礎(chǔ)模擬題一

《證券投資基金銷售基礎(chǔ)》模擬題(一）總分:１80考試時長：120說明:單項(xiàng)選擇題(共60題,每題1分)</br>多項(xiàng)選擇題(共６0題,1~２0題每題1分，2１～6０題每題0．５分，答對得分，不答或答錯不給分)＜/br>判斷題(共６0題，每題1分）<／br>單項(xiàng)選擇題(（共60題，每題1分）)(）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。(1)分資本證券有價證券貨幣證券商品證券B公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向（）公開發(fā)行的證券。（1)分不特定的社會公眾投資者特定的機(jī)構(gòu)投資者特定的社會公眾投資者原有的證券持有人A按()分類,有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。（1)分證券的交易主體不同證券交易的場合證券所代表的權(quán)利性質(zhì)證券所代表的利益性質(zhì)C開放式基金通過投資者向()申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。(1)分證券交易所股份有限公司證券公司基金管理公司D2０2３年9月發(fā)布的()進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了初次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。(1)分《初次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》《上市公司證券發(fā)行管理辦法》《上市公司收購管理辦法》《證券發(fā)行與承銷管理辦法》Ｄ政府發(fā)行證券的品種僅限于()。(1)分股票基金份額債券銀行票據(jù)Ｃ（)是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。(1)分股權(quán)投資基金證券投資基金開放式基金封閉式基金B(yǎng)基金本質(zhì)上反映的則是一種()，是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。（1)分所有權(quán)關(guān)系債權(quán)債務(wù)關(guān)系信托關(guān)系其他關(guān)系C()是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)(1)分基金營銷基金募集基金投資運(yùn)作基金后臺管理C只有()才有權(quán)發(fā)售基金份額,進(jìn)行基金財產(chǎn)的投資管理。(1)分基金投資者基金管理人基金托管人監(jiān)管機(jī)構(gòu)B《證券投資基金法》規(guī)定,基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要,在內(nèi)部均設(shè)立了專門的（）。（1)分基金托管部基金管理部財產(chǎn)托管部資產(chǎn)管理部A根據(jù)基金份額是否固定,可以將基金分為()(1)分公募基金和私募基金封閉式基金和開放式基金股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金契約型基金與公司型基金B(yǎng)2023年１１月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布(),允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。（1)分《基金法》《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》《證券投資基金管理暫行辦法》C根據(jù)()的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。（1)分運(yùn)作方式法律形式投資對象投資目的D()又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金協(xié)議，子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行互相轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。(1)分交易型開放式指數(shù)基金系列基金貨幣市場基金保本基金B(yǎng)一般（)采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù),因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。(1)分積極型基金LOF公募基金EＴFD成長型股票通常是指收益增長速度()的股票,其市盈率、市凈率通常較（)。(１）分快，低快，高慢,低慢,高Ｂ以下不屬于債券基金投資風(fēng)險的是()。(１）分利率風(fēng)險匯率風(fēng)險提前贖回風(fēng)險通貨膨脹風(fēng)險B以下混合基金中投資風(fēng)險最低的是()。(1）分偏股型基金靈活配置型基金偏債型基金股債平衡型基金C以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金可以進(jìn)行投資的對象()。(1)分鈔票剩余期限在3９７天以內(nèi)(含397天）的債券期限在397天以內(nèi)(含397天）的債券回購剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券C(）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。(1)分基金份額持有人基金管理人基金托管人基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)A根據(jù)規(guī)定,基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。(1)分5000萬2023萬10００萬1億Ａ（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu),是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu),在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。（1）分投資決策委員會風(fēng)險控制委員會投資部研究部Ａ基金經(jīng)理管理基金未滿()的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要變更的,應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書面說明理由。(1)分3個月半年9個月1年D基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于()個月。(1)分３691２Ｂ()是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定,在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。（１）分基金投資者基金管理人基金托管人監(jiān)管機(jī)構(gòu)C基金托管人的首要職責(zé)是()。（1)分進(jìn)行基金會計核算完畢基金資金清算監(jiān)督基金投資運(yùn)作保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的所有資產(chǎn)D基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是()(１）分基金營銷基金投資運(yùn)作基金后臺管理基金估值B對于基金投資者來說，申購者希望以()實(shí)際價值的價格進(jìn)行申購;贖回者希望以()實(shí)際價值的價格進(jìn)行贖回。(1)分低于,高于高于，高于高于，低于低于，低于A以下哪種費(fèi)用不可以從基金財產(chǎn)中列支()。（1)分申購費(fèi)基金托管費(fèi)信息披露費(fèi)基金管理費(fèi)A以下哪種基金的管理費(fèi)率最高()。(１)分證券衍生工具基金股票基金債券基金貨幣市場基金A基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后（)個工作日內(nèi)披露。（１)分1234ＢQDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每()計算并披露一次。(１）分日３日5日周D（）是指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益,如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。(1）分利息收入投資收益其他收入公允價值變動損益B市場營銷運(yùn)作管理一方面要解決的是（)。(１)分銷售什么產(chǎn)品產(chǎn)品定價或基金費(fèi)率渠道選擇促銷手段A目前,我國的基金銷售機(jī)構(gòu)重要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。()總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。（1)分基金管理公司直銷中心證券公司基金投資征詢公司商業(yè)銀行Ｄ證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)最近（）年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。(1)分1234B基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取,也可以在贖回時從贖回金額中扣除,但費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的（）。(1)分1%２%3%5%D以下不屬于開放式基金的費(fèi)用的是（）。(1)分管理費(fèi)、托管費(fèi)印花稅認(rèn)(申)購費(fèi)、贖回費(fèi)連續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)Ｂ基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于(）年。(1）分10１52030B巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時,投資人將也許無法及時贖回持有的所有基金份額。(1)分1０%２０%3０%40%Ａ根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起（)個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。（1)分23６８Ｃ為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(申）購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額的計算方法,更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益,中國證監(jiān)會于202３年3月對認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按()為基礎(chǔ)收取。(1)分認(rèn)購金額認(rèn)購份額認(rèn)購利息凈認(rèn)購金額D封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指（）價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報,()價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。(1)分較高，較低較高，較高較低,較低較低,較高A以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是(）。(１）分“未知價”交易原則“已知價”原則“金額申購”原則“份額贖回”原則B《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的()。(1)分2%3%4%5%D場內(nèi)申購、贖回ETF采用的方式是()。(１）分份額申購、份額贖回金額申購、份額贖回金額申購、金額贖回份額申購、金額贖回Ａ場內(nèi)申購、贖回ETＦ采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式?；饏f(xié)議生效后LＯＦ即進(jìn)入封閉期,封閉期一般不超過(）個月。(１)分1234C()是基金信息披露最主線、最重要的原則。(1)分真實(shí)性原則準(zhǔn)確性原則完整性原則及時性原則A相對于實(shí)質(zhì)性審查制度,強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上(）。(1)分“賣者自慎”“買者自擔(dān)”“賣者自擔(dān)”“買者自慎”D在基金協(xié)議生效的(),基金管理人在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告。(1)分當(dāng)天次日第三日第五日B管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。(1）分30609012０A以下哪種基金不僅計提管理費(fèi)和托管費(fèi),還計提銷售服務(wù)費(fèi)用(）。(１）分證券衍生工具基金股票基金債券基金貨幣市場基金D（)是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，重要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計算、收益分派、信息披露及互相監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，保證基金財產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(1)分招募說明書基金協(xié)議托管協(xié)議基金份額發(fā)售公告C《證券法》中對證券交易所的規(guī)定內(nèi)容不涉及(）。(1)分投資者開立證券賬戶的規(guī)定交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定設(shè)立風(fēng)險基金的規(guī)定證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則A證券從業(yè)人員需要具有證券從業(yè)資格,監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員,授權(quán)(）管理。(1)分中國證監(jiān)會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所中國人民銀行Ｂ基金監(jiān)管的首要目的是（)。（1)分保護(hù)投資者利益保證市場的公平、效率和透明減少系統(tǒng)風(fēng)險推動基金業(yè)的發(fā)展A()負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。（１)分中國證券監(jiān)督管理委員會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所證券登記結(jié)算公司A《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于()年6月２9日由中國證監(jiān)會頒布，于同年7月1日起實(shí)行。(1）分2０２32023202３２0２3Ｂ20２3年6月,中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行）》，規(guī)定基金管理公司治理應(yīng)遵循()利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制,維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。(1)分基金管理人基金份額持有人基金托管人監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ｂ多項(xiàng)選擇題（（共6０題,1～20題每題1分,21～６0題每題0．５分，答對得分，不答或答錯不給分）)按證券發(fā)行主體的不同,有價證券可分為()（１)分政府證券政府機(jī)構(gòu)證券金融債券公司證券A，Ｂ,D有價證券特性涉及()(1)分期限性收益性流動性風(fēng)險性A,B,C，D證券市場從無到有重要?dú)w因于以下幾點(diǎn)()(1)分證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展信用制度的發(fā)展使證券市場的產(chǎn)生成為必然證券市場的形成得益于商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展A,B,C,D在股票的價值中，有()(1)分票面價值賬面價值清算價值內(nèi)在價值A(chǔ),B,C，D債券與股票的相同點(diǎn)()(1)分都屬于有價證券都是籌措資金的手段收益率互相影響風(fēng)險相同A,Ｂ,C股指期貨交易與股票交易相比，有很多明顯的區(qū)別（）(1)分到期期限不同股指期貨交易采用保證金制度交易方向不同結(jié)算方式不同Ａ,B，Ｃ,D我國目前重要的場外交易市場有（)(１)分代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)銀行間債券市場其他市場A,Ｂ,C構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對基金進(jìn)行分類()(1)分根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金根據(jù)投資目的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金根據(jù)投資對象不同,可以將基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金A,B,C,D基金與股票、債券比較()(1)分反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同所籌資金的投向不同風(fēng)險收益特性不同不同性質(zhì)融資工具A,B，C,D在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同,可以將基金市場的參與主體分為()(1)分基金當(dāng)事人基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律組織A,B,C,D有關(guān)基金對的敘述(）(1)分股票、債券等金融證券為投資對象基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資基金投資收益在扣除應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余所有歸基金投資者所有基金投資收益依據(jù)各投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分派Ａ,B,C，D作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同,常見的稱謂重要有()。（1)分單位信托基金增值基金共同基金證券投資信托基金A,C,D以下關(guān)于我國封閉式基金的說法不對的的是（）(1)分1９98年~2023年9月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間,我國證券市場只有封閉式基金２023年8月后的5年內(nèi)沒有發(fā)行新的封閉式基金,封閉式基金的發(fā)展陷入停滯狀態(tài)自2023年開始,隨著我國初期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金到２０2３年終,封閉式基金已經(jīng)完全消失Ｄ證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在（）（1)分所屬證券的形式不同反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同所籌集資金的投向不同風(fēng)險水平不同B,C,D契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（)。(１)分資金的性質(zhì)不同投資者的地位不同基金的營運(yùn)依據(jù)不同風(fēng)險不同Ａ,B，C公募基金重要具有如下特性（）。(1)分可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣基金募集對象不固定投資金額規(guī)定低，適宜中小投資者參與必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管A,B,Ｃ,DLＯF與EＴＦ都具有開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，重要表現(xiàn)在()。(1)分申購、贖回的標(biāo)的不同申購、贖回的場合不同對申購、贖回限制不同基金投資策略不同A,B,C,DＬＯＦ與EＴF都具有開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn),但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，重要表現(xiàn)在:申購、贖回的標(biāo)的不同；申購、贖回的場合不同；對申購、贖回限制不同；基金投資策略不同;二級市場凈值報價的頻率不同。封閉式基金與開放式基金的重要區(qū)別有()。（１)分期限與發(fā)行規(guī)模限制不同基金額交易方式與交易費(fèi)用不同基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)凈值公布的時間不同投資策略不同A,B,Ｃ,D下列說法中對的的是（)。(1)分封閉式基金在封閉期內(nèi)基金規(guī)模不會減少，因此可進(jìn)行長期投資封閉式基金基金資產(chǎn)的投資組合能有效地在預(yù)定計劃內(nèi)進(jìn)行開放式基金因基金份額可隨時贖回，不能把所有資金用于長期投資，必須保持基金資產(chǎn)的流動性開放式基金在投資組合上須保存一部分鈔票和高流動性的金融工具Ａ，B,C,Ｄ作為一攬子股票組合的股票基金與單一股票之間存在的不同之處有()。(1)分股票價格在每一交易日內(nèi)始終處在變動之中;股票基金凈值的計算天天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。人們在投資股票時,一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、產(chǎn)品的市場競爭力、賺錢預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒故意義的，由于基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大；股票基金由于進(jìn)行分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。但從風(fēng)險來源看，股票基金增長了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險。A,B,C,D衍生證券投資基金重要涉及(）。（１)分期貨基金期權(quán)基金認(rèn)股權(quán)證基金黃金Ａ,B,C下列說法中對的的是()。(１)分ETＦ是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn),可以像封閉式基金同樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣ETF可以像開放式基金同樣申購、贖回ETF從本質(zhì)上說是一種封閉式基金A,B，Ｃ對證券投資基金的管理重要涉及下面的哪些部門()。(1)分基金管理人監(jiān)管部門基金份額持有人基金托管人A,Ｂ,C,D基金管理人必須以()的利益為最高利益,嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。（1）分基金投資者基金管理人基金托管人監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ａ關(guān)于基金管理公司的重要股東應(yīng)當(dāng)具有的條件中錯誤的是()。(1)分注冊資本不低于２億元人民幣連續(xù)經(jīng)營３個以上完整的會計年度,公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰具有良好的社會信譽(yù)，最近２年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄A，D基金管理公司治理方面的基本原則涉及()。(1)分基金份額持有人利益優(yōu)先原則公司獨(dú)立運(yùn)作原則維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則公平對待原則A,B,Ｃ，D基金管理公司獨(dú)立性的具體規(guī)定中對的的有()。(1）分公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有從屬關(guān)系股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘董事、監(jiān)事不得在股東單位兼職A,Ｂ,C關(guān)于督察長,以下說法對的的是()。(1）分督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍,應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。董事會對督察長的考核,應(yīng)當(dāng)以基金及公司的合規(guī)運(yùn)作情況及內(nèi)部風(fēng)險控制情況為重要標(biāo)準(zhǔn)督察長的薪酬由總經(jīng)理決定。A,B,Ｃ交易部的重要職能有()。(1)分執(zhí)行投資部的交易指令記錄并保存每日投資交易情況保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理A，B,C,D內(nèi)部風(fēng)險重要有基金管理人的()（1)分投資策略風(fēng)險管理水平風(fēng)險職業(yè)道德風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險Ａ，Ｂ,C以下對存在活躍市場的投資品種估值的基本原則對的的是()。（1）分如估值日有市價的，應(yīng)采用市價擬定公允價值估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價擬定公允價值估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素,調(diào)整最近交易市價，擬定公允價值有充足證據(jù)表白最近交易市價不能真實(shí)反映公允價值的（如異常因素導(dǎo)致長期停牌或臨時停牌的股票等）,應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以擬定投資品種的公允價值Ａ，Ｂ,C，D以下關(guān)于交易所發(fā)行未上市品種的估值方法中對的的是（)。(1）分初次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證,采用估值技術(shù)擬定公允價值,在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票,按交易所上市的同一股票的市價估值初次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票,假如估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價,應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價作為估值日該股票的價值Ａ,B,C,D基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有()。（1)分估值頻率交易價格價格操縱及濫估問題估值方法的一致性及公開性Ａ,B，C,Ｄ估值頻率

交易價格

價格操縱及濫估問題

估值方法的一致性及公開性當(dāng)基金有以下情形時,可以暫停估值()。（1)分基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他因素暫停營業(yè)時因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時占基金相稱比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變,而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的A,Ｂ，C,D以下哪種費(fèi)用屬于基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用()。(1)分申購費(fèi)贖回費(fèi)基金轉(zhuǎn)換費(fèi)基金管理費(fèi)A,B,C基金產(chǎn)品的設(shè)計思緒與流程涉及()。(1)分要擬定目的客戶，了解他們的風(fēng)險收益偏好要選擇與目的客戶風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束要考慮基金管理人自身的管理水平Ａ,Ｂ，C,D常見的基金產(chǎn)品線類型有()。(１）分水平式垂直式廣度式綜合式Ａ，B，D基金市場營銷的內(nèi)容重要涉及()。(１)分目的市場與客戶的擬定營銷環(huán)境的分析營銷組合的設(shè)計營銷過程的管理Ａ，B,Ｃ,Ｄ在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注以下三個方面()。（１)分自律性組織對基金營銷的規(guī)范機(jī)構(gòu)自身的情況影響投資者決策的因素監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的規(guī)范Ｂ，C,Ｄ證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具有的條件中對的的有（)。(1)分凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查,或者正處在整改期間沒有發(fā)生已經(jīng)影響或也許影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng),或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)Ａ,C，D２023年10月發(fā)布并實(shí)行的《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》,規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)行基金銷售合用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則()。(1）分投資人利益優(yōu)先原則全面性原則客觀性原則及時性原則A，B,C,D封閉式基金的基金份額上市交易,應(yīng)符合下列條件()。(1）分基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上基金協(xié)議期限為3年以上基金募集金額不低于２億元人民幣基金份額持有人不少于２０0人A，C目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)重要涉及()。(1)分商業(yè)銀行證券公司證券投資征詢機(jī)構(gòu)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)A,Ｂ，C，D基金募集期限屆滿,募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定,并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)（)。(1)分基金募集份額總額不少于2億份基金募集金額不少于2億元人民幣基金份額持有人的人數(shù)不少于2０0人基金份額持有人的人數(shù)不少于1００0人A，Ｂ，Ｃ以下說法中錯誤的是()。(１)分基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式前端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者可以長期持有基金D貨幣市場基金的申購、贖回原則為()。（１)分“未知價”交易原則“擬定價”原則“金額申購、份額贖回”原則“份額申購、金額贖回”原則B，Ｃ基金協(xié)議生效后,基金管理人可向證券交易所申請上市。EＴF上市后二級市場的交易規(guī)則中對的的是(）。(1）分基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值基金實(shí)行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行基金買入申報數(shù)量為1０0０份或其整數(shù)倍，局限性1000份的部分可以賣出基金申報價格最小變動單位為0．01元A，B以下關(guān)于巨額贖回的說法中對的的是()。（1）分單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案,并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)解決方法基金連續(xù)２個開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受贖回申請Ａ,B,C,D基金信息披露的含義與作用涉及()。(1)分有助于投資者的價值判斷有助于防止利益沖突與利益輸送有助于提高證券市場的效率有效防止信息濫用Ａ,Ｂ,C，Ｄ我國的基金信息披露制度體系分為（)幾個層次。(1）分國家法律部門規(guī)章規(guī)范性文獻(xiàn)自律性原則A,B,C,Ｄ基金信息披露的嚴(yán)禁行為涉及(）。(1)分虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A,Ｂ，C,Ｄ以下哪些屬于基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件（)。(１）分基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動托管人召集基金份額持有人大會托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰A，Ｂ,C,D招募說明書的重要披露事項(xiàng)涉及()。(1）分招募說明書摘要基金份額申購、贖回的場合、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所基金協(xié)議和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要A,B，C,D基金運(yùn)作信息披露文獻(xiàn)涉及()。(１)分基金份額上市交易公告書基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告基金年度報告基金季度報告A,B,Ｃ,D關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法對的的是()。（1)分在基金份額發(fā)售的3日前,將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查,并向基金管理人出具書面文獻(xiàn)或者蓋章確認(rèn)在基金年度報告中出具托管人報告,對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告,同時報中國證監(jiān)會備案A,B，C,D以下哪些基金運(yùn)作信息披露文獻(xiàn)規(guī)定圖示基金年凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益率()。(1）分季度報告基金上市交易公告書半年度報告年度報告Ｄ證券市場監(jiān)管的意義有(）(１)分切實(shí)保障廣大投資者利益的需要維護(hù)市場良好秩序的需要發(fā)展和完善證券市場體系的需要準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策重要依據(jù),提高證券市場效率的需要A，B,C，Ｄ基金監(jiān)管部重要通過（)兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。(1)分市場禁入監(jiān)管市場準(zhǔn)入監(jiān)管平常連續(xù)監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管A,B,C，D基金監(jiān)管從內(nèi)容上重要涉及到以下幾個方面(）。(1)分對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對基金運(yùn)作的監(jiān)管對基金稅收的監(jiān)管對基金高級管理人員的監(jiān)管A，B,C,D自律監(jiān)管的核心內(nèi)容是()。(1)分從業(yè)人員資格管理開展基金業(yè)宣傳活動誠信建設(shè)后續(xù)培訓(xùn)A,B，C,Ｄ判斷題(（共60題，每題１分)）優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動的，其持有者的股東權(quán)利不受限制,但在公司賺錢和剩余財產(chǎn)的分派上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。()(1)分對錯錯國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)營經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要通過高漲、危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇四個階段,即所謂的景氣循環(huán)。(）(1)分對錯對中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會導(dǎo)致股價下跌;貨幣供應(yīng)量寬松,會推動股價上升。（）(1)分對錯對與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險較小。但在公司破產(chǎn)時,股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對公司剩余資產(chǎn)的索取權(quán)。（)(1)分對錯錯零息債券也稱“零息票債券”,指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易。()(１)分對錯對債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。(）(1)分對錯錯憑證式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券,只在電腦賬戶中做記錄(1)分對錯錯基金投資于眾多股票,能有效分散風(fēng)險,是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種（)(1)分對錯對目前,開放式基金重要通過證券公司代銷。(）(1)分對錯錯銀行吸取存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用狀況。()(１）分對錯對證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。()(1)分對錯錯為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分派。()(1)分對錯錯基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,自身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。()(１）分對錯對股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人。（)（1)分對錯錯基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金受益人()(1)分對錯對封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止,管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資,并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分派。()（1）分對錯對美國的絕大多數(shù)基金是公司型基金。()（1)分對錯對依據(jù)投資目的的不同,可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。()(１）分對錯錯根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。()(1)分對錯錯根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)６0%以上投資于股票的為股票基金。()(１)分對錯對收入型基金是指以追求資本增值為基本目的,較少考慮當(dāng)期收入的基金,重要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。()（１)分對錯錯一般而言，成長型基金的風(fēng)險大、收益高;收入型基金的風(fēng)險小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。(）(1）分對錯對基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn),一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營,因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。(）（1)分對錯錯基金管理公司除重要股東外的其他股東,規(guī)定注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于１億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。(）(1)分對錯對基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通常可以管理運(yùn)作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。（）(1)分對錯對獨(dú)立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級管理人員有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的董事。（）(1)分對錯錯股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員。（)（１)分對錯對董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。(）(1）分對錯對股東可以規(guī)定經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運(yùn)用品體事項(xiàng),可以規(guī)定經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。(）（１)分對錯錯交易所上市股票和權(quán)證以收盤凈價估值。(）(1)分對錯錯交易所上市債券以結(jié)算價格估值。()（1)分對錯錯初次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證,采用估值技術(shù)擬定公允價值,在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。()(１)分對錯對基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計價錯誤的辨認(rèn)及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或份額凈值計價錯誤實(shí)際發(fā)生時,基金管理公司應(yīng)立即糾正,及時采用合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。()(1)分對錯對當(dāng)錯誤達(dá)成或超過基金資產(chǎn)凈值的０．25%時，基金管理公司應(yīng)披露,并補(bǔ)償損失。()(1)分對錯錯基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計算或復(fù)核基金份額凈值的過程中,未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有人導(dǎo)致?lián)p害的，應(yīng)分別對各自行為依法承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任。(）(1）分對錯對基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計算或復(fù)核基金份額凈值的過程中,因共同行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人導(dǎo)致?lián)p害的，不必承擔(dān)連帶補(bǔ)償責(zé)任。（）(1)分對錯錯基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取,也可以在贖回時從贖回金額中扣除。(）(１)分