反洗錢準入資格考試題庫銀行類完整-含答案

選擇題（不定項選擇題。其中多選、錯選均不得分；答題不全的得部分分）1.控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一,具體來講主要包括哪些？ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導層對內控重要的認識和態(tài)度E.領導層對管理內控制度采取的措施2.加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機構依法經(jīng)營的內在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎D.金融機構參與國際競爭的前提條件3.反洗錢內部控制的目標是什么？ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險控制在最低4.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ABCD八.全面性原則8.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨立性原則5.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACDA.反洗錢內控制度必須結合業(yè)務B.反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關C.反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D.反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADEA.培訓對象應包括高級管理層B.N有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗錢操作人員直接接受業(yè)務需要接受嚴格的培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E.培訓的對象是金融機構的全體人員.反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定.以下說法正確的是？ABCDA.內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B.內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C.金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCDA.真實性有效性匕完整性D.持續(xù)性10.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機構反洗錢規(guī)定C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法11.客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD人.了解客戶本人的真實身份8.了解客戶的交易目的和交易性質、了解客戶的資金來源和用途口.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人12.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD人.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ABCDE人、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本￡、法定代表人.下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權.對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？ABCD人、實地查訪；8、要求可戶補充身份資料；^回訪客戶；D、向公安機關核查.在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料,進一步識別客戶身份？BCDA、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證.客戶洗錢風險分類管理目標有哪些ACD人.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù).客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BCA.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D.客戶洗錢風險分類是額外要求.客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCDA.全面性8.定性與定量相結合C.持續(xù)性D.保密性20.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCDA.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C.對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢風險等級口.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告.以下說法哪些是正確的？AA按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第3號同時廢止。AA.2007年03月01日B.2006年10月31日C.2006年11月14日D.2007年6月11日.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。BA.3個B.5個C.7個D.10個.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構做出行政處罰？D兒只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構B.國務院反洗錢行政主管部門設區(qū)的市一級以上派出機構C.國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構D.國務院反洗錢行政主管部門設區(qū)的縣一級以上派出機構.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護？（）CD

A.現(xiàn)金交易報告A.現(xiàn)金交易報告C.大額交易報告B.轉賬交易報告D.可疑交易報告.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（）CA.中國人民銀行 B.海關C.公安機關 D.稅務部門.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？AC八.五萬元以上五十萬元以下 B,二十萬元以上五十萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下 D.十萬元以上二十萬元以下.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其（）？CA.五萬元以上五十萬元以下 B,二十萬元以上五十萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下 D.十萬元以上二十萬元以下.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？AA金融機構總部或者由總部指定的一個機構 B.中國人民銀行C.國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構D.國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）D八.構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B.金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C.金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算口.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算31.（）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。AA.中國人民銀行及其分支機構B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機關D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會32.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）BA.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。BA.3B.7 C,8 D.13.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A57810.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（）AA.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，目持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，目持續(xù)7天以上.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。D

A.3C.7A.3C.7D.10.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型ACA.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.有特定目的的融資行為C.主體為他人或其他組織的融資行為D.無特定目的的融資行為.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CDA.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為.以下說法正確的有ACD人.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B.N有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D.該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告ABCD人.與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單.金融機構對于以下哪些情形應進行報告ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或其他形式財產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的.中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是ABCDA.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評估洗錢風險C.指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本.金融機構需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCDA.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況B.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況C.報告可疑交易的情況D.配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況.需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括ACA.信息收集B.信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D.信息歸檔.金融機構需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCDA.反洗錢內部控制制度建設情況B.反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況C.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況.金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息ABCA.執(zhí)行客戶身份識別制定的情況B.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況C.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓情況.金融機構報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCDA.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構的職責有哪些ABC人.指定專人負責此項工作B.向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料C.如實反映反洗錢工作情況D.主動配合公安機關調研可疑交易線索.金融機構“反洗錢內部控制制度建設情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的BA.金融機構應等到上報年度報表時才報告向中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構上報B.金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構，而不必等到上報年度報表時才報告C.年度結束后5個工作日內報告D.年度結束后10個工作日內報告金融機構總部.金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發(fā)生變化時DA.年度結束后10個工作日內報告B.金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構，而不必等到上報年度報表時才報告C.年度結束后5個工作日內報告D.金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構51原則上（）對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管AA.中國人民銀行B.中國人民銀行上?？偛緾.中國人民銀行各大分行D.中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行52.金融機構應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告的反洗錢信息有哪些ABCDA.反洗錢內部控制制度建設情況B.反洗錢工作機構和崗位設立情況C.反洗錢宣傳和培訓情況D.反洗錢年度內部審計情況53.以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性ABCDA.表間數(shù)據(jù)的對照關系失實8.數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D.報表體現(xiàn)分支機構數(shù)少于實際數(shù).《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表》應填報BA.填報單位的上報機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件B.本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況C.單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外宣傳活動D.機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動.《金融機構反洗錢內控建設情況表》應填報AA.填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件B.本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況C.單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動D.機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指CA.中國人民銀行總行B.金融機構總部、獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構口.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構.《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務關系的客戶BA.不包括 8.包括C.金融機構自行決定 口.隨意.《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別”是指由（）識別的數(shù)量ABCA.公安機關 B.工商管理部門C.保險經(jīng)紀公司 D.代理行.《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為DA.《金融機構反洗錢規(guī)定》B.《金融機構反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》.《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構填寫AA.銀行 B.保險 C.證券 D.期貨.《金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關”不包含CDA.各省金融辦 B.海關C.公安機關 D.中國人民銀行.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應采取AA.現(xiàn)場檢查 B.行政調查、案件協(xié)查 D.信息分析.中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出（），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施CA.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》.中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等DA.5日 B.10日 C.1日 D.2日.中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（）批準后可執(zhí)行CA.中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員B.被約見人C.單位負責人D.部門負責人66.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構有權拒絕DA.5 B.10 C.1 D,2.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（）證件,否則，金融機構有權拒絕。BA.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證 D.身份證.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要有（）簽字確認BA.中國人民銀行或其分支機構工作人員B.被談話人C.單位負責人D.部門負責人.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應采取A

B.行政調查D.B.行政調查D.信息分析.以下哪些說法是正確的ABCA.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查C.中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰71.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序ACDA.準備 B.進駐現(xiàn)場C.實施 D.處理257.反洗錢全面檢查的內容包括ABCDEA.內控體系建設情況B.客戶身份識別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓情況、內部審計情況.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有ABCDA.查閱資料 B.詢問C.現(xiàn)場測試 D.數(shù)據(jù)篩選.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合ABCDA.提供必要的工作條件B.配合進行現(xiàn)場會談C.及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作.現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施ABCA.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告B.嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內提交給檢查組C.準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調閱D.被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有()之一的，由人民銀行責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款ABCA.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的.以下說法正確的有ACDA.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款.關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是BDA.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B.封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C.調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》D.調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描.實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料ABCDA.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證匕其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料口.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料.對以下臨時凍結措施說法正確的有ABCDA.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告B.中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C.臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算D.金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知.以下對保密要求說法正確的有ACDA.反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作B.對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D.向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險.配合開展反洗錢調查所得到的信息用于BCDA.建立反洗錢調查檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險83.金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利ABCDA.拒絕調查的權利B.核對、補充和更正詢問筆錄的權利C.清點及封存清單的權利D.逾期自動解除凍結的權利84.金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些ABCA.配合調查義務B.如實提供信息義務C.保密義務D.拒絕調查義務85.金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應ABCDA.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B.通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行C.審核調查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書D.配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件盒資料，以及協(xié)助封存有關資料.金融機構反洗錢培訓的目的是：(ACD)A保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗錢知識C保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能.反洗錢培訓包括哪些內容？(ABCD)A基礎知識B法律法規(guī)培訓C業(yè)務操作D法律、財會等綜合性知識培訓.反洗錢崗位人員包括那些？（ABCD）A反洗錢工作負責人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報專員.反洗錢培訓對象包括哪些人員？（ABCD）A新員工 B一線人員C中高級管理人員 D反洗錢崗位人員.以下說法正確的是：（ABD）A為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C金融機構地區(qū)分支機構可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。.以下說法錯誤的是：（A）A反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B宣傳方式可靈活多樣C對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構內部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡，內部刊物等方式開展宣傳。.客戶身份資料不包括：（D ）A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄93.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（D）A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款8.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.處二十萬元以上五百萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款94.金融機構應當保存的交易記錄包括：（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務憑證、賬簿C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證D.金融機構內部審批記錄E.單據(jù)、業(yè)務函件.《中華人民共和國反洗錢法》第十九條規(guī)定，金融機構在客戶身份資料和交易記錄保存方面應當履行以下義務（ABCE）A、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度B、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料C、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后應當至少保存五年D、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存十年E、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中，法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：（ABCD）A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍B、組織機構代碼、稅務登記證號碼^控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人的身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D、授權辦理業(yè)務人員的姓名.客戶身份資料與交易記錄保存的原則是（ABCD ）A、安全原則 B、準確原則^完整原則 口、保密原則.為便于案件調查、資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)管和內部審計，金融機構應按照有關交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內部處理可疑交易報告信息等方面工作情況的記錄，至少保存日）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年99、在現(xiàn)代社會中，通過哪個行業(yè)洗錢是最主流的洗錢形式？（D）A.珠寶業(yè)B.律師業(yè)、會計師D.金融業(yè)100、下列機構中不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是：（A）A.平安保險經(jīng)紀有限責任公司B.國民信托投資公司C.中遠財務公司口.梅賽德斯-奔馳汽車金融公司101.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：（B）A.《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發(fā)[2007]158號文發(fā)布）102.對員工開展反洗錢培訓，應當遵循什么原則的要求？（D）A.合規(guī)與技能制度B.合規(guī)與實踐制度C.預防與實用制度D.預防與監(jiān)控制度103、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？（D）八.構成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng).幾筆交易的平均時間C.交易筆數(shù)最多的當天起口.構成可疑交易的最后一筆104.我國《刑法》第三百一十二條規(guī)定的“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的犯罪主體是：（A）A.個人和單位B.個人、自然人和法人D.單位105.一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段：（BCD）A.犯罪階段B.放置階段C.離析階段D.融合階段E.消費階段.利用金融機構進行洗錢的方式具體包括：（ABCD）A、偽造商業(yè)票據(jù)8、利用保險業(yè)和證券業(yè)洗錢C、用支票開立賬戶進行洗錢口、利用銀行存款的國際轉移進行洗錢.金融機構在反洗錢調查中的義務包括：（ABCD）A.配合調查的義務B.如實提供信息的義務C.不得拒絕的義務D.不得阻礙的義務E.提供必要經(jīng)費的義務.金融機構反洗錢的義務有（ABCDE）。人、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務B、了解客戶義務 C、大額資金交易報告和可疑交易報告義務口、保存客戶交易記錄義務 ￡、加強反洗錢宣傳培訓工作.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以。）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。A、口頭電話 B、電子郵件 1書面報告 D、手機短信.對既屬于大額交易又屬可疑交易的交易，金融機構應當：（B）A、只報告可疑交易 B、分別提交大額交易報告和可疑交易報告C、合并報告大額交易和可疑交易 口、只報告大額交易.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質、來源、受益人和增大執(zhí)法機關對其進行有效調查的難度的目的。這是洗錢的哪個階段？（C）A.犯罪階段B.放置階段C.離析階段D.融合階段112.將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的哪個階段？（D）A.犯罪階段B.放置階段C.離析階段D.融合階段113.金融機構內部審計部門的反洗錢檢查報告應當上報給：（B）A.反洗錢分管領導B.內部審計委員會或風險管理委員會C.反洗錢合規(guī)管理部門D.按年度向當?shù)刂袊嗣胥y行或當?shù)胤种C構上報.金融機構根據(jù)反洗錢檢查發(fā)現(xiàn)問題，落實相關責任為：（ABCD）A.分支機構負責人對本機構的反洗錢內部控制負責，對內部控制缺失和執(zhí)行不到位負領導責任。B.分支機構其他分管領導對分管范圍的反洗錢內部控制負責，對內部控制缺失和執(zhí)行不到位負主管責任。C.部門負責人對本部門的反洗錢內部控制負責，對具體控制監(jiān)督不力，監(jiān)督執(zhí)行不力負直接責任。D.具體經(jīng)辦人員對本崗位的反洗錢內部控制負責，對違規(guī)操作等自身原因導致內部控制失效負直接責任。.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C：違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》.（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。人、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；C、q疑交易的分析； 口、與司法機關全面合作。.從以風險為本的工作出發(fā)，不能作為實名證件使用的有（BCDE）。A、警官證8、學生證C、機動車駕駛證D、介紹信￡、法定身份證件的復印件 F、軍官證.“了解你的客戶”內容主要是"8口）。A確認客戶的真實身份、交易目的和交易性質B了解客戶的職業(yè)情況C了解客戶的相關受益人情況D了解客戶資金來源.金融機構應履行反洗錢的義務包括：（ABCDEF）A建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責B設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C按照規(guī)定建立客戶身份識別制度D按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度E按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度F按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作.反洗錢內控制度的核心內容包括：（ABCDF）A客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內部操作規(guī)程B反洗錢工作保密制度C確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內部審計和稽核制度D保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度E反洗錢宣傳計劃F員工反洗錢定期培訓計劃.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件123.為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？ABA.合法有效的授權委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質證明124.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限E.客戶的職業(yè)信息170.在辦理對私客戶開戶業(yè)務時，客戶身份初次識別一般需要經(jīng)過幾個環(huán)節(jié)(B)A.3個B.4個C.5個D.6個.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？(ABCD)A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C.董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D.能夠證明授權人有權授權的文件.為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？(ABCDE)A.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B.組織機構代碼證C.稅務登記證D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E.授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件128.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？(ABCD)A.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經(jīng)營范圍D.客戶的組織機構代碼.一次性金融服務識別要點包括哪些？(ABCD)人.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件.一次性金融服務識別對象有哪些？(AB)A.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員131.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(AC)A.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上132.一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(ACD)A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付137.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(BCD)人.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料C.證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明134.申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書135.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABC)A.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明8.收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C.黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件,開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證136.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明72.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件e0人.獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證8.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證口.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同138.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些(ABC)A.擬開立賬戶的對公客戶8.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負責人139.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同口.存款人因其他結算需要，應出具有關證明.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文(ABCD)B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員(ABCD)A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人口.其他相關業(yè)務人員142.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明8.社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書口.外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文61.申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明144.異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查（ACD）人.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況8.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明、可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明145.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面a80A.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶匕存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶146.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點(ABCD)人.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼6.開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人D.國際業(yè)務結算人員148.營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABCA.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件149.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人.銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？BCA、簡潔性B、真實性^完整性口、必要性.金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況.匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ABCA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區(qū)），則銀行（A）人、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息8、應要求境外機構再次補充.銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、q疑交易報告D、交易記錄保存.查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（ABC）?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機關.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA，收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等于2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？DA，《外匯申報單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》.客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（ABCD）人、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。D、涉及可疑交易的，是否已上報。.對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人.對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。.銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。.個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責人口、其他相關業(yè)務人員.外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員.外匯貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ACD）A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深入調查。B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。C、銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。.人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ABC）A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源于借款人的權屬關系。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀.若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核：（ABC）A、法人代表的授權書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件口、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施BDA.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B.對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類171.對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCDA.屬于銀行內部保密信息8.直接關系到客戶風險等級、需要對客戶嚴格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施171.銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCD人.地域、行業(yè)B.身份、國籍C.交易目的D.交易特征172.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABCA.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素173.銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標ABCDA.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.義務因素D.客戶因素174.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACD人.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶口.股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶175.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCDA.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶、已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶176.銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD人.自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B.現(xiàn)金業(yè)務C.代理業(yè)務或無記名業(yè)務D.匯兌業(yè)務177.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施ABCDA.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理8.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年C.在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易178.對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C.經(jīng)進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業(yè)務179.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施ABCDA.在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動8.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（B）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5000 B.10000 C.15000 D.50000.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。D兒20萬……5萬 B.20萬……10萬二50萬……5萬 口.50萬……10萬.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心B報告。兒10萬……5萬 8.20萬……1萬二20萬……5萬 口.50萬……10萬.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告A銀行 B.證券公司 C.證監(jiān)會 D.中國人民銀行.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是（。A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（D）A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?？?自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換186.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是工）人.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑8.自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑口.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑187.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”“客戶”指（C）。A.僅指對公客戶B.僅指對私客戶C.包括對公客戶和對私客戶口.以上都正確188.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A.13 B.17 C.18 D.20189.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者行為有（C）項。A.11 B.17 C.18 D.20.A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標準B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付.某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（CD）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標準B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行結算賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑192.2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2,工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ACE）A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現(xiàn)大量資金收付E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付.某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ABC）A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標準C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付.5市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，目資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標準B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.**商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（AD）A.短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為196.某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（AB）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標準B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑197.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點（AD）人.短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為198.從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易A.長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢ABCB.用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D.開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動199.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCDA.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B.交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C.非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的D.在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)ABCDB.企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來D.帳戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCDA.帳戶及存取款特征B.電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn)D.敏感國家或地區(qū).從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA.某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準口.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù).通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B.當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)口.使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人.銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A:不予開立金融賬戶B:停止使用金融賬戶C:暫停金融交易D:拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn).案例：17周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問：B銀行的做法是否合理？A.合理 B.不應該206、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由誰報告？（D）A.工商銀行總行B.工商銀行北京分行金融街支行C.建設銀行總行D.建設銀行上海分行陸家嘴支行207、以下交易中哪個屬于大額交易？（D）人.小王一次性取款10萬元。8.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬D.中石油公司