政策銀行部行政許可規(guī)章培訓20150428

政郵銀行行政許可規(guī)章培訓2015年4月28日1目錄一、郵儲銀行新設分支機構實行規(guī)劃管理二、下放部分行政許可項目三、取消部分行政許可項目四、其他調整五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求2前言：政策銀行部監(jiān)管機構開發(fā)銀行進出口銀行農業(yè)發(fā)展銀行郵儲銀行（原監(jiān)管四部）政策銀行部非銀部資產管理公司3一、郵儲銀行新設分支機構實行規(guī)劃管理依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)會機關監(jiān)管運行操作規(guī)程（試行）的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕6號）第二十二條全國性銀行業(yè)金融機構（開發(fā)銀行和政策性銀行除外）分支機構設立年度規(guī)劃范圍郵儲銀行分行、支行和代理營業(yè)機構的新設和終止營業(yè)。自營網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的年度設立規(guī)劃應分別報送。列入規(guī)劃范圍的機構，成熟一家批一家”，不得在規(guī)劃外批設機構，沒有完成的納入下一年度規(guī)劃實行時間二類支行改革完成后4一、郵儲銀行新設分支機構實行規(guī)劃管理程序報送方式各銀監(jiān)局和郵儲銀行總行向總會雙線報送規(guī)劃，內容應一致。各局于每年年初向總會報送對轄內分支機構年度設立規(guī)劃的審核意見；郵儲銀行提交機構年度規(guī)劃報告審核流程我部審核、匯總并擬定設立規(guī)劃后，征求審慎局、檢查局、普惠金融部、信科部、消保局意見，并根據(jù)需要征求相關銀監(jiān)局意見，擬定審核意見后報請會領導審定回復意見審核通過的年度機構網(wǎng)點設立規(guī)劃，備案通知書主送相關銀監(jiān)局，抄送郵儲銀行。我們將在《政策性銀行和郵儲銀行準入工作操作細則》中明確具體程序和要求5一、郵儲銀行新設分支機構實行規(guī)劃管理注意事項各局報送代理營業(yè)機構年度設立規(guī)劃審核意見前，應由郵儲銀行總行批復在先，報送材料中應包括郵儲銀行總行關于年度設立規(guī)劃的批復312按照普惠金融的要求，我們初步考慮代理營業(yè)機構不再進行跨區(qū)遷址，而是按照撤銷和新設納入規(guī)劃管理政策性銀行及開發(fā)銀行新設分支機構暫不執(zhí)行年度規(guī)劃管理。原因：財政部審批在先，難以規(guī)劃；批發(fā)業(yè)務的特點；6二、下放部分行政許可項目第二十二條國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的二級分行籌建申請由其一級分行向擬設地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理、審查并決定。原條款：第二十二條中資商業(yè)銀行的分行籌建申請由其總行向擬設地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。二級分行籌建審批17二、下放部分行政許可項目第五十一條國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行分支機構升格為二級分行，城市商業(yè)銀行分支機構升格為分行的，由其總行向升格后機構所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理、審查并決定。原條款：第五十一條支行升格為分行的，由中資商業(yè)銀行總行向升格后機構所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。支行升格為二級分行審批28二、下放部分行政許可項目第六十一條二級分行終止營業(yè)申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。原條款：第六十一條中資商業(yè)銀行境內分行的終止營業(yè)申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。二級分行終止營業(yè)審批39二、下放部分行政許可項目第九十條總行營業(yè)部董事和高級管理人員任職資格申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于政策性銀行和國有商業(yè)銀行總行營業(yè)部監(jiān)管職責移交有關事項的批復》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2004〕213號），鑒于政策性銀行總行營業(yè)部職能和機構設置具有特殊性，北京局行使對政策性銀行總行營業(yè)部的監(jiān)管職責。經(jīng)詢法規(guī)部，下放繼續(xù)有效，開行和政策性銀行總行營業(yè)部高管仍由北京局審批。政策性銀行及國家開發(fā)銀行總行營業(yè)部高管審批410三、取消部分行政許可項目第七十八條管理型支行行長須經(jīng)任職資格許可。第一百零三條本辦法所稱管理型支行是指除了對自身以外，對其他支行或支行以下分支機構在機構管理、業(yè)務管理、人員管理等方面具有部分或全部管轄權的支行。原條款：第七十八條支行行長須經(jīng)任職資格許可。二級分行終止營業(yè)審批3經(jīng)營型支行行長審批1初步考慮：郵儲銀行經(jīng)營型支行行長任免，應由郵儲銀行一級分行組織考核、考試和考察，在正式任免前，應將擬任人“三考”情況及銀行審核同意的意見向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局書面報告。11三、取消部分行政許可項目2013年1號令取消了分支機構變更營業(yè)場所審批。注意事項：2012年9月，國務院第六批取消行政審批項目決定中取消了分支機構變更營業(yè)場所審批。2012年11月，我會發(fā)布《銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構分支機構變更營業(yè)場所問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕292號），旨在取消許可后加強監(jiān)管。新辦法頒布后，該通知繼續(xù)有效。二級分行終止營業(yè)審批3分支機構變更營業(yè)場所審批2適用范圍：國家開發(fā)銀行、郵儲銀行執(zhí)行；政策性銀行參照執(zhí)行；郵儲銀行代理營業(yè)機構和二類支行不執(zhí)行，執(zhí)行《代理營業(yè)機構管理暫行辦法》相關規(guī)定。12三、取消部分行政許可項目2013年1號令取消了分支機構變更營運資金審批和新設分支機構營運資金具體數(shù)額要求。注意事項：《商業(yè)銀行法》第十九條商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十。二級分行終止營業(yè)審批3分支機構變更營運資金審批3在審核新設分支機構申請時，應關注營運資金數(shù)額，是否滿足機構運營需要并撥付到位。此外，撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十，應要求申請機構就此承諾。13四、其他調整明確準入程序和條件的適用條款1第一百條開發(fā)銀行和政策性銀行的機構許可、董事和高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法國有商業(yè)銀行有關規(guī)定執(zhí)行。原條款：第一百零三條政策性銀行和國家開發(fā)銀行、金融資產管理公司的機構許可、董事和高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法執(zhí)行。14四、其他調整不再進行一級分行初審程序2第二十二條國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的一級分行、分行級專營機構籌建申請由其總行向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。原條款：第二十二條中資商業(yè)銀行的分行籌建申請由其總行向擬設地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。初步考慮：鑒于銀監(jiān)局負責審批一級分行開業(yè)及持續(xù)監(jiān)管工作，為便于銀監(jiān)局及時掌握信息，指導做好籌建和開業(yè)相關工作，我部在受理申請后，擬將發(fā)函征求銀監(jiān)局意見。15四、其他調整不再進行高管個案審核3原條款：第九十條對不符合規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認為其具備擬任職務所需的知識、經(jīng)驗和能力，可以提出個案申請。16五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求開發(fā)銀行和政策性銀行機構準入依2013年1號令：政策性銀行和國家開發(fā)銀行機構許可的條件和程序參照國有商業(yè)銀行執(zhí)行?！敦斦筷P于政策性銀行人員編制和機構設置財政管理有關問題的通知》（財金〔2000〕88號）：設立分支機構事宜需事先取得財政部同意意見。據(jù)要開發(fā)銀行、進出口銀行機構準入原則上境內不增設二級分行，不支持設立支行。但符合國家重大發(fā)展戰(zhàn)略的可一事一議，如：在喀什設立二級分行。政策性銀行董事會成立前，增設機構應事先取得財政部同意。董事會成立后，增設機構須經(jīng)董事會審議通過。求17五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求開發(fā)銀行和政策性銀行業(yè)務準入開發(fā)銀行于2009年改制為股份有限公司后，其業(yè)務準入按照商業(yè)銀行行政許可相關規(guī)定辦理，不再按照信貸品種進行限制。政策性銀行業(yè)務準入的審批條件和程序沒有明確規(guī)定。目前，實際操作中，按照“一事一議”的原則，重要業(yè)務不僅需要財政部書面同意或會簽，視同股東或董事會同意；而且還需征求發(fā)改委、人行、商務部等相關部門意見。改革方案落地后，將進一步明確審批程序。初步考慮，政策性業(yè)務分為國家交辦的和董事會決定開辦的兩種，對于董事會決定開辦的政策性業(yè)務和自營性業(yè)務，應報我會履行業(yè)務準入手續(xù)。18五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求郵儲銀行及其分支機構的準入事項執(zhí)行《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令〔2013〕1號）規(guī)定。郵儲