政策銀行部行政許可規(guī)章培訓(xùn)20150428

政郵銀行行政許可規(guī)章培訓(xùn)2015年4月28日1目錄一、郵儲(chǔ)銀行新設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行規(guī)劃管理二、下放部分行政許可項(xiàng)目三、取消部分行政許可項(xiàng)目四、其他調(diào)整五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求2前言：政策銀行部監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)銀行進(jìn)出口銀行農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行郵儲(chǔ)銀行（原監(jiān)管四部）政策銀行部非銀部資產(chǎn)管理公司3一、郵儲(chǔ)銀行新設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行規(guī)劃管理依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)會(huì)機(jī)關(guān)監(jiān)管運(yùn)行操作規(guī)程（試行）的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕6號(hào)）第二十二條全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行除外）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃范圍郵儲(chǔ)銀行分行、支行和代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的新設(shè)和終止?fàn)I業(yè)。自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的年度設(shè)立規(guī)劃應(yīng)分別報(bào)送。列入規(guī)劃范圍的機(jī)構(gòu)，成熟一家批一家”，不得在規(guī)劃外批設(shè)機(jī)構(gòu)，沒(méi)有完成的納入下一年度規(guī)劃實(shí)行時(shí)間二類支行改革完成后4一、郵儲(chǔ)銀行新設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行規(guī)劃管理程序報(bào)送方式各銀監(jiān)局和郵儲(chǔ)銀行總行向總會(huì)雙線報(bào)送規(guī)劃，內(nèi)容應(yīng)一致。各局于每年年初向總會(huì)報(bào)送對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)年度設(shè)立規(guī)劃的審核意見(jiàn)；郵儲(chǔ)銀行提交機(jī)構(gòu)年度規(guī)劃報(bào)告審核流程我部審核、匯總并擬定設(shè)立規(guī)劃后，征求審慎局、檢查局、普惠金融部、信科部、消保局意見(jiàn)，并根據(jù)需要征求相關(guān)銀監(jiān)局意見(jiàn)，擬定審核意見(jiàn)后報(bào)請(qǐng)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)審定回復(fù)意見(jiàn)審核通過(guò)的年度機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立規(guī)劃，備案通知書(shū)主送相關(guān)銀監(jiān)局，抄送郵儲(chǔ)銀行。我們將在《政策性銀行和郵儲(chǔ)銀行準(zhǔn)入工作操作細(xì)則》中明確具體程序和要求5一、郵儲(chǔ)銀行新設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行規(guī)劃管理注意事項(xiàng)各局報(bào)送代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)年度設(shè)立規(guī)劃審核意見(jiàn)前，應(yīng)由郵儲(chǔ)銀行總行批復(fù)在先，報(bào)送材料中應(yīng)包括郵儲(chǔ)銀行總行關(guān)于年度設(shè)立規(guī)劃的批復(fù)312按照普惠金融的要求，我們初步考慮代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行跨區(qū)遷址，而是按照撤銷和新設(shè)納入規(guī)劃管理政策性銀行及開(kāi)發(fā)銀行新設(shè)分支機(jī)構(gòu)暫不執(zhí)行年度規(guī)劃管理。原因：財(cái)政部審批在先，難以規(guī)劃；批發(fā)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)；6二、下放部分行政許可項(xiàng)目第二十二條國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的二級(jí)分行籌建申請(qǐng)由其一級(jí)分行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理、審查并決定。原條款：第二十二條中資商業(yè)銀行的分行籌建申請(qǐng)由其總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。二級(jí)分行籌建審批17二、下放部分行政許可項(xiàng)目第五十一條國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)升格為二級(jí)分行，城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)升格為分行的，由其總行向升格后機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理、審查并決定。原條款：第五十一條支行升格為分行的，由中資商業(yè)銀行總行向升格后機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。支行升格為二級(jí)分行審批28二、下放部分行政許可項(xiàng)目第六十一條二級(jí)分行終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。原條款：第六十一條中資商業(yè)銀行境內(nèi)分行的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。二級(jí)分行終止?fàn)I業(yè)審批39二、下放部分行政許可項(xiàng)目第九十條總行營(yíng)業(yè)部董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于政策性銀行和國(guó)有商業(yè)銀行總行營(yíng)業(yè)部監(jiān)管職責(zé)移交有關(guān)事項(xiàng)的批復(fù)》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2004〕213號(hào)），鑒于政策性銀行總行營(yíng)業(yè)部職能和機(jī)構(gòu)設(shè)置具有特殊性，北京局行使對(duì)政策性銀行總行營(yíng)業(yè)部的監(jiān)管職責(zé)。經(jīng)詢法規(guī)部，下放繼續(xù)有效，開(kāi)行和政策性銀行總行營(yíng)業(yè)部高管仍由北京局審批。政策性銀行及國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行總行營(yíng)業(yè)部高管審批410三、取消部分行政許可項(xiàng)目第七十八條管理型支行行長(zhǎng)須經(jīng)任職資格許可。第一百零三條本辦法所稱管理型支行是指除了對(duì)自身以外，對(duì)其他支行或支行以下分支機(jī)構(gòu)在機(jī)構(gòu)管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等方面具有部分或全部管轄權(quán)的支行。原條款：第七十八條支行行長(zhǎng)須經(jīng)任職資格許可。二級(jí)分行終止?fàn)I業(yè)審批3經(jīng)營(yíng)型支行行長(zhǎng)審批1初步考慮：郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營(yíng)型支行行長(zhǎng)任免，應(yīng)由郵儲(chǔ)銀行一級(jí)分行組織考核、考試和考察，在正式任免前，應(yīng)將擬任人“三考”情況及銀行審核同意的意見(jiàn)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告。11三、取消部分行政許可項(xiàng)目2013年1號(hào)令取消了分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批。注意事項(xiàng)：2012年9月，國(guó)務(wù)院第六批取消行政審批項(xiàng)目決定中取消了分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批。2012年11月，我會(huì)發(fā)布《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕292號(hào)），旨在取消許可后加強(qiáng)監(jiān)管。新辦法頒布后，該通知繼續(xù)有效。二級(jí)分行終止?fàn)I業(yè)審批3分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批2適用范圍：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、郵儲(chǔ)銀行執(zhí)行；政策性銀行參照?qǐng)?zhí)行；郵儲(chǔ)銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和二類支行不執(zhí)行，執(zhí)行《代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定。12三、取消部分行政許可項(xiàng)目2013年1號(hào)令取消了分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金審批和新設(shè)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金具體數(shù)額要求。注意事項(xiàng)：《商業(yè)銀行法》第十九條商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之六十。二級(jí)分行終止?fàn)I業(yè)審批3分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金審批3在審核新設(shè)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)關(guān)注營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額，是否滿足機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)需要并撥付到位。此外，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之六十，應(yīng)要求申請(qǐng)機(jī)構(gòu)就此承諾。13四、其他調(diào)整明確準(zhǔn)入程序和條件的適用條款1第一百條開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的機(jī)構(gòu)許可、董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法國(guó)有商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。原條款：第一百零三條政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、金融資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)許可、董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法執(zhí)行。14四、其他調(diào)整不再進(jìn)行一級(jí)分行初審程序2第二十二條國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的一級(jí)分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)由其總行向銀監(jiān)會(huì)提交，銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。原條款：第二十二條中資商業(yè)銀行的分行籌建申請(qǐng)由其總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。初步考慮：鑒于銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審批一級(jí)分行開(kāi)業(yè)及持續(xù)監(jiān)管工作，為便于銀監(jiān)局及時(shí)掌握信息，指導(dǎo)做好籌建和開(kāi)業(yè)相關(guān)工作，我部在受理申請(qǐng)后，擬將發(fā)函征求銀監(jiān)局意見(jiàn)。15四、其他調(diào)整不再進(jìn)行高管個(gè)案審核3原條款：第九十條對(duì)不符合規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力，可以提出個(gè)案申請(qǐng)。16五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入依2013年1號(hào)令：政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行機(jī)構(gòu)許可的條件和程序參照國(guó)有商業(yè)銀行執(zhí)行。《財(cái)政部關(guān)于政策性銀行人員編制和機(jī)構(gòu)設(shè)置財(cái)政管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（財(cái)金〔2000〕88號(hào)）：設(shè)立分支機(jī)構(gòu)事宜需事先取得財(cái)政部同意意見(jiàn)。據(jù)要開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入原則上境內(nèi)不增設(shè)二級(jí)分行，不支持設(shè)立支行。但符合國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略的可一事一議，如：在喀什設(shè)立二級(jí)分行。政策性銀行董事會(huì)成立前，增設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)事先取得財(cái)政部同意。董事會(huì)成立后，增設(shè)機(jī)構(gòu)須經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)。求17五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入開(kāi)發(fā)銀行于2009年改制為股份有限公司后，其業(yè)務(wù)準(zhǔn)入按照商業(yè)銀行行政許可相關(guān)規(guī)定辦理，不再按照信貸品種進(jìn)行限制。政策性銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的審批條件和程序沒(méi)有明確規(guī)定。目前，實(shí)際操作中，按照“一事一議”的原則，重要業(yè)務(wù)不僅需要財(cái)政部書(shū)面同意或會(huì)簽，視同股東或董事會(huì)同意；而且還需征求發(fā)改委、人行、商務(wù)部等相關(guān)部門意見(jiàn)。改革方案落地后，將進(jìn)一步明確審批程序。初步考慮，政策性業(yè)務(wù)分為國(guó)家交辦的和董事會(huì)決定開(kāi)辦的兩種，對(duì)于董事會(huì)決定開(kāi)辦的政策性業(yè)務(wù)和自營(yíng)性業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)我會(huì)履行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入手續(xù)。18五、四家銀行行政許可的依據(jù)和要求郵儲(chǔ)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入事項(xiàng)執(zhí)行《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔2013〕1號(hào)）規(guī)定。郵儲(chǔ)