2023年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)同步練習(xí)

20２3年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》第五章同步練習(xí)(一)單選題在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定,請(qǐng)將對(duì)的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1．關(guān)于2023年《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法修正案》,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）Ａ.法案修訂將央行對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來(lái)B.法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)C.法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)D.法案規(guī)定央行重要專(zhuān)注于貨幣政策的制定和執(zhí)行2．目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不涉及()。A．金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為B.金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)本金管理規(guī)定的行為C.金融機(jī)構(gòu)的與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為D．金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為3.關(guān)于中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(）。A．央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督Ｂ.中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度安排Ｃ．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權(quán)４.關(guān)于銀監(jiān)會(huì)，下列說(shuō)法對(duì)的的是()。Ａ.銀監(jiān)會(huì)從屬于中國(guó)人民銀行Ｂ.銀監(jiān)會(huì)直接執(zhí)行貨幣政策C.銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機(jī)構(gòu)D.金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會(huì)管轄的范圍5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不涉及()。Ａ.中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行B.城市信用合作社C.政策性銀行D.中央銀行6.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管,接管期限最長(zhǎng)為（)。A．1年B．２年Ｃ．3年Ｄ.５年７．銀監(jiān)會(huì)撤消具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的因素是(）。Ａ.該金融機(jī)構(gòu)收入低B．該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平C.該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立Ｄ.不撤消該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益8.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露屬于(）。Ａ.外部監(jiān)管B.市場(chǎng)監(jiān)管C.自律監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管９.行政處分的種類(lèi)不涉及（)。Ａ.警告B.記過(guò)C.剝奪政治權(quán)利D.撤職1０．行政處罰是國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁,使追究（）的形式之一。A.行政責(zé)任Ｂ.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.道德責(zé)任1１.對(duì)單位或個(gè)人擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的解決措施不涉及()Ａ.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締B.構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任C.尚不構(gòu)成犯罪的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒(méi)收違法所得Ｄ.一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款12.借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的技巧不涉及()Ａ.匿名存款B.運(yùn)用銀行貸款掩飾犯罪收益C.控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)D.建立空殼公司１3.下列哪個(gè)國(guó)家可以稱(chēng)為“保密天堂”(）A.中國(guó)B.美國(guó)C.瑞士Ｄ.德國(guó)１4.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)不涉及()A.代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告D.對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度規(guī)定1５．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自()起施行Ａ.２０２3年1１月6日B.20２3年6月1日C．２0２3年1月1日D.２023年6月1日1６.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是()Ａ．中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)17．反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的下列哪種行為會(huì)受到行政處分(）A.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私B．未按照規(guī)定建立法洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C．未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)D．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作(二）多選題在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定，請(qǐng)將對(duì)的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1.目前,中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)涉及檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的()。A.執(zhí)行同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的行為Ｂ.執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為C.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為D.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為２．關(guān)于中國(guó)人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán),下列說(shuō)法對(duì)的的是()。A．中國(guó)人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)Ｂ．全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī),維護(hù)金融穩(wěn)定C.也許導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰D．央行根據(jù)需要有權(quán)規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)報(bào)表3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（)。A.接管Ｂ．重組C．撤消D．依法宣告破產(chǎn)4.對(duì)于違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施涉及()。A．責(zé)令停止所有業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)Ｂ.限制分派紅利和其他收入C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利5．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方案的實(shí)行的方式有(）。Ａ.合并B.兼并收購(gòu)C.購(gòu)買(mǎi)和承接D.IPO６.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是(）之一。A.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)B.資產(chǎn)局限性以清償所有債務(wù)C.明顯缺少清償能力D.有明顯喪失清償能力的也許7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)的權(quán)力涉及（）A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.監(jiān)督管理談話D．強(qiáng)制信息披露８.對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式涉及（）A．刑事責(zé)任Ｂ.行政處分C.行政處罰D．民事訴訟９.刑事責(zé)任涉及()A.罰金B(yǎng)．管制C．沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D.拘役１０.銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理人員下列哪些行為會(huì)被追究刑事責(zé)任?(）A.違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止B.違反規(guī)定查詢(xún)帳戶(hù)或者申請(qǐng)凍結(jié)資金C.貪污受賄Ｄ.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查11.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是()Ａ．責(zé)令改正Ｂ.情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證Ｃ.有違法所得的,沒(méi)收違法所得Ｄ.違法所得超過(guò)100萬(wàn)的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款12.關(guān)于洗錢(qián)，下列說(shuō)法對(duì)的的是()Ａ.洗錢(qián)是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法的收入合法化B.洗錢(qián)過(guò)程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段Ｃ.通過(guò)復(fù)雜的多種多層的金融交易,將非法的收益與其來(lái)源分開(kāi),并進(jìn)行最大限度的分散,這是洗錢(qián)的處置階段Ｄ.匿名存款是洗錢(qián)的一種方式13.被稱(chēng)為“保密天堂”的國(guó)家和地區(qū)所具有的特性是()Ａ.銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法Ｂ.有嚴(yán)格的銀行保密法Ｃ.有寬松的金融規(guī)則D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法14．洗錢(qián)的方式涉及()A.偽造商業(yè)票據(jù)B．走私C.運(yùn)用犯罪所得購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)15.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)有()A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)控B.制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C.向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動(dòng)1６.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行下列職責(zé)（）A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果Ｂ.接受并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告C.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息D.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作17.下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的()Ａ．同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存Ｂ.自然人外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換Ｃ.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易D.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易18.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是(）A．未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的B.未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的C.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的D.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的１９．根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十三條規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是()A．責(zé)令限期改正Ｂ.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.情急嚴(yán)重的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款D.追究刑事責(zé)任20．《反洗錢(qián)法》的重要內(nèi)容是(）Ａ.明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工Ｂ.明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)C.規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限D(zhuǎn).明確違反《反洗錢(qián)法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任(三)判斷題請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò),對(duì)的的用Ｔ表達(dá),錯(cuò)誤的用F表達(dá)。1．撤職是行政處分中的一類(lèi)。（）2．罰款是行政處分中的一類(lèi)。（)3.吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照是行政處罰中的一類(lèi)。（)4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢(xún)賬戶(hù)或者申請(qǐng)凍結(jié)資金，應(yīng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。()5．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)有中央銀行依法予以取締。()６.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定，經(jīng)中央銀行批準(zhǔn),銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)。（)7.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露是強(qiáng)制性規(guī)定。(）8.政府根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)披露信息，這是市場(chǎng)監(jiān)管行為。()9.撤消是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采用的終止期法人資格的刑罰措施。()10.收購(gòu)和兼并是重組銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一種方式。()11.重組是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一種市場(chǎng)退出方式，其對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小。()12.香港和澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同樣受到《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)范和約束。()１3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以限制其資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。()14.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理談話及強(qiáng)制信息披露的權(quán)力。(）15.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況是