2023年證券從業(yè)資格證券投資基金練習(xí)題

一.單選題1.在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（).A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金D．私募基金答案:B２.基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險的原則是（).A．“收益保底,超額提成”B.“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”Ｃ.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險D.獲取無風(fēng)險收益答案:Ｂ3．開放式基金價格的重要決定因素是（).A.市場供求關(guān)系B．市場存款利率C．基金單位凈值D.基金單位面值答案：Ｃ4．下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，對的的是（)．A.證券投資基金屬于債權(quán)類協(xié)議或契約,基金管理人對持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任;B．證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率,投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險和費(fèi)用．Ｃ．證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息．D．證券投資基金的收益重要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入答案:B5.目前，我國的證券投資基金重要是().Ａ．公司型基金B(yǎng).契約型基金C．單位信托基金D．對沖基金答案：B6．以保障資本安全、當(dāng)期收益分派、資本和收益的長期成長等為基本目的從而在投資組合中比較注重長短期收益—風(fēng)險搭配的證券投資基金是（）.A.指數(shù)基金B(yǎng)．成長型基金C．收入型基金Ｄ．平衡型基金答案：D7.一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是（）．Ａ.全球基金B(yǎng)．國際基金C.離岸基金D.在岸基金答案:Ｃ8．母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金,不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是().A.指數(shù)基金B(yǎng).對沖基金Ｃ．雨傘基金D.開放式基金答案：C9.全球第一個公司型開放式投資基金是（).A．英國“海外及殖民地政府信托”B．富來明創(chuàng)建的“蘇格蘭美國投資信托”C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金答案：Ｃ１0.中國證監(jiān)會發(fā)布的《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》),對我國開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是（）．Ａ．１9９7年1１月14日Ｂ.19９８年３月1日Ｃ．2023年10月８日D.２02３年9月1日答案：C１1.下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出().A．雨傘基金B(yǎng)．保底基金Ｃ．指數(shù)基金D．交易所交易基金答案:C１2．我國,根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為().A．基金持有人B．基金發(fā)起人C．基金管理人Ｄ.基金托管人答案:Ｂ13.在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是（）.Ａ．由托管人擔(dān)任受托人角色,托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系B．管理人擔(dān)任受托人的角色,管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé)D．交叉受托關(guān)系,即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14．根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文獻(xiàn)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)（）．Ａ．中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)設(shè)立文獻(xiàn)B．中國證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》C.中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文獻(xiàn)D.中國人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》答案:Ａ15．我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于（)Ａ.20億元人民幣B.50億元人民幣C.60億元人民幣D.80億元人民幣答案:D16.基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是()．Ａ.所持每份基金單位有一票B.基金持有人每人一票C．作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)Ｄ.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)答案：A１7.基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議告知后,必須在幾個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提醒性公告（).A．２個B.3個C．4個D.5個答案:Ａ18.基金管理公司自成立之日起多長時間內(nèi)必須開業(yè)．逾期沒有開業(yè)的.原批準(zhǔn)文獻(xiàn)自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》（）．A．1個月B.３個月C．6個月D．1２個月答案:C１9.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)()．A.證券交易所和登記結(jié)算公司B.基金自身設(shè)立的注冊登記機(jī)構(gòu)C．基金托管人D．基金銷售機(jī)構(gòu)答案:A2０．根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,除基金管理公司外,封閉式基金重要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)賺錢的時間最短應(yīng)為（).A.1年B.2年C.３年D．5年答案:Ｃ21.封閉式基金的發(fā)起人擬定后,通過簽訂何種文獻(xiàn)界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系（).A.基金契約Ｂ．發(fā)起人協(xié)議C．基金上市公告書D.基金招募說明書答案:Ｂ22.契約型封閉式基金最基本的法律文獻(xiàn)是(）.Ａ.基金契約B．發(fā)起人協(xié)議Ｃ．基金上市公告書D.基金招募說明書答案:Ａ２3．依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定,封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完畢募集(）.A．３個月B.6個月C.9個月D．12個月答案：A24．202３年開始,封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的因素重要是（).Ａ.后者更為公平B.封閉式基金發(fā)行困難,投資人認(rèn)購不踴躍C．后者發(fā)行費(fèi)用較低D.后者發(fā)行時間較短答案:B25.封閉式基金交易的價格變化單位為（）.A.０.００1元B.0．0１元C.0．10元Ｄ．1．00元答案:A26．根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定,基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后公告的時間是()．A．３個工作日內(nèi)Ｂ．3日內(nèi)Ｃ.5個工作日內(nèi)Ｄ．5日內(nèi)答案：A27.開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非鈔票資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容（）．A．６５%B．70%C．75%D.80％答案:D28．在我國，根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購,不辦理贖回，但該期限最長不得超過()．Ａ.1個月Ｂ．2個月C.3個月D.6個月答案：Ｃ29.基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是(）.A.基金持有人大會Ｂ.董事會C.基金總經(jīng)理D.投資決策委員會答案:Ｄ30.基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是(）.A.獲得更多的投資收益B．保護(hù)投資者的利益C．控制投資風(fēng)險Ｄ．防止內(nèi)部人控制答案：Ｂ31．下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特性的是（)．A．股東大會基本上是流于形式B.董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成C.美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會,監(jiān)督的職能由董事會履行D.大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營，經(jīng)營管理者有較大的答案:Ａ32.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是(）．A．基金設(shè)立B．基金投資C.基金發(fā)行D.風(fēng)險管理答案:B33．基金管理公司投資管理的基本目的是（)．Ａ．高回報(bào)Ｂ．分散風(fēng)險C．高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)Ｄ．為客戶尋求與風(fēng)險的相稱的投資回報(bào),并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全答案:D3４.基金會計(jì)的計(jì)量屬性屬于（).A．歷史成本B．公允價值C．重置成本D．直接成本答案：B３5．根據(jù)我國的相關(guān)法律和法規(guī),一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的()．A．1０B.3０%C．1５%D．２０％答案：Ａ36．根據(jù)《基金契約》，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金)應(yīng)將資產(chǎn)的()用于指數(shù)化投資(或指標(biāo)股基金）.A.50%B．４０%C．30%Ｄ．２０%答案：A37．我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為（).A.7天B．1個月C．三個月Ｄ．1年答案：Ｄ３8．基金產(chǎn)品的特性是（）.A．易模仿性B.無風(fēng)險性C．持久性D．專利性答案：Ａ39.建立基金品牌的最重要的因素是()．A．基金營銷B．基金個性C．基金業(yè)績Ｄ.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度答案:C４0．后端收費(fèi)屬于（）,只但是在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取.A．銷售費(fèi)用B．管理費(fèi)用Ｃ．處罰性收費(fèi)Ｄ．托管費(fèi)答案：A41.基金估值時,其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止（).A．按市價高于配股價的差額估值B．按該股的市價估值C．按配股價估值Ｄ.暫不估值答案:A４２.目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照()的比例計(jì)提基金管理費(fèi)．A．1%Ｂ．１.5%Ｃ．2%Ｄ.2.5%答案：B43．相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是()．A．監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)B.基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”C．基金管理人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)D.基金托管人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)答案:B44.下列哪個文獻(xiàn)屬基金定期報(bào)告（）.A．基金資產(chǎn)凈值公告Ｂ.開放式基金公開說明書Ｃ.基金持有人大會決議D．澄清公告答案:Ａ4５.英國證券投資基金的監(jiān)管模式是：A.基金行業(yè)自律模式B．法律約束下的公司自律管理模式Ｃ．政府嚴(yán)格管理模式D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式答案:A46.基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指().A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.規(guī)定基金市場具有充足的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利Ｄ.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案:B４7.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段()．A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟(jì)手段D．教育手段答案:B48．資產(chǎn)組合理論的提出者是（）.A.哈里馬科維茲B.威廉夏普Ｃ.斯蒂芬．羅斯D.尤金.法瑪答案：Ａ49．根據(jù)滿足投資者風(fēng)險－回報(bào)目的的規(guī)定,在對重要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長期預(yù)測的基礎(chǔ)之上,設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的長期目的.這稱為(）.A．永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置Ｄ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：C５０．保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例,在資產(chǎn)相對價值變化后,進(jìn)行再平衡．這種策略稱為().Ａ．購買-持有戰(zhàn)略Ｂ.恒定混合戰(zhàn)略C．投資組合保險戰(zhàn)略D.指數(shù)化戰(zhàn)略答案:B５1。資本市場直線的Ｙ軸截距代表＿＿_(dá)＿_(dá)____。A.無風(fēng)險收益率B.風(fēng)險溢價C.風(fēng)險的價格D．效用等級答案：A５2．根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的“回避損失和‘心理’會計(jì)”特性會導(dǎo)致_＿_(dá)__＿低估證券的實(shí)際風(fēng)險，進(jìn)行過度交易對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之選擇過快地賣出有浮盈的股票,而將具有浮虧的股票保存下來追漲殺跌答案:C投資過程中最重要的環(huán)節(jié)和決定投資組合相對業(yè)績最重要的因素是_＿_(dá)_＿_(dá)___時機(jī)把握B.資產(chǎn)配置Ｃ．個股選擇Ｄ．績效評優(yōu)答案:Ｂ一般來說,情景分析法的預(yù)測期間為半年以內(nèi)一年以內(nèi)3至５年5年以上答案：C當(dāng)股票價格保持單方向連續(xù)運(yùn)動時，下列何種說法對的_＿＿_(dá)_____恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略投資組合保險策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略以上都不對答案:A5６.采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票().A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B．恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D．投資組合保險策略答案:B57.股票內(nèi)在價值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利(）．Ａ.鈔票流貼現(xiàn)模型B.零增長模型C．不變增長模型Ｄ．市盈率估價模型答案：B58.基本分析的優(yōu)點(diǎn)是(）.A．可以比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡樸B．同市場接近，考慮問題比較直接C．預(yù)測的精度較高D.獲得利益的周期短答案：A５9.證券的系數(shù)大于零表白(）．A．證券當(dāng)前的市場價格偏低Ｂ．證券當(dāng)前的市場價格偏高Ｃ.市場對證券的收益率的預(yù)期低于均衡的盼望收益率Ｄ.證券的收益超過市場的平均收益答案：Ｄ6０.某附息債券面值為100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10日的債券全價（涉及凈價與應(yīng)計(jì)利息,下同）為９8.５元，６月1０日到期一次還本付息，采用單利計(jì)算，則到期收益率為（)．A.28%Ｂ.10％C.15％D.11．5%答案:A61．在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中,到期收益率(也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)算方法,關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不對的的是（).A.它的含義是將未來的鈔票流按照一個固定的利率折現(xiàn),使之等于當(dāng)前的價格，這個固定的利率就是到期收益率B.這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率C.在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率D.到期收益率的計(jì)算沒有考慮稅收的因素答案:B62．關(guān)于收益率曲線敘述不對的的是（)．A．將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線Ｂ．它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C.理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線,以此反映市場的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)D.收益率曲線總是斜率大于零答案:D6３．從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中,特瑞納指數(shù)事實(shí)上是無風(fēng)險收益率與()連線的斜率.A．市場組合Ｂ．風(fēng)險收益率Ｃ.組合收益率D.基金組合答案：Ｄ64.夏普指數(shù)以（）作為基金風(fēng)險的度量,給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率.Ａ.方差B.貝塔值C.標(biāo)準(zhǔn)差Ｄ.波動率答案:C65.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險,而特瑞諾指數(shù)考慮的是（）．A.所有風(fēng)險B．不可控制風(fēng)險C．市場風(fēng)險Ｄ.股票市場風(fēng)險答案:Ｃ66．基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差,通常被稱為()，反映了積極管理的風(fēng)險．Ａ.誤差項(xiàng)系數(shù)B.跟蹤誤差C．絕對誤差D．相對誤差答案:B6７.開放式基金份額的申購采用（).A．已知價法B.未知價法C．以上兩種方法中的任何一種D．以上兩種方法均不對的答案:B68.基金管理人選擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長時間內(nèi)不得更換（）．A．６個月B.１個會計(jì)年度Ｃ.２個會計(jì)年度D．3個會計(jì)年度答案：Ｂ６9．根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請之日的時間間隔原則上應(yīng)不少于().Ａ．３個月Ｂ.6個月Ｃ．９個月D．12個月答案：D７０．基金管理人或基金托管人重要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)成多少比率，必須發(fā)布臨時報(bào)告（）.A．10％以上B．２0％Ｃ.30%D．50%答案：Ｃ二.多選題71.證券投資基金的重要特性涉及（).A.集合投資Ｂ.專業(yè)管理C.組合投資、分散風(fēng)險D.制衡機(jī)制E.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)．答案:ＡBＣDＥ72．關(guān)于開放式基金,下列哪些說法是對的的()．A．開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位,導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化．B．開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C．與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露規(guī)定較高D.開放式基金持有人面臨的風(fēng)險重要是基金管理人能力的風(fēng)險，無二級市場風(fēng)險.E.開放式基金具有獨(dú)立法人資格答案:ABCD7３.下列關(guān)于公募基金的說法,那些是對的的(）.A.募集對象不固定B.涉及眾多投資人Ｃ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制Ｅ.允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介答案:ABCＥ７4.根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（).A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D．貨幣市場基金E.混合基金答案:AＣDE75.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定,有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會（)．A．修改基金契約B.更換基金管理人C.更換基金托管人Ｄ.提前終止基金E．與其它基金合并;答案:ＡBCＤE76．我國《證券投資基金管理暫行辦法》嚴(yán)禁基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時，從事以下行為（）.A.將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事也許使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券B．從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以C．動用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款D．從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易．E．進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場，通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等答案:ＡＢCDE7７.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)(）.A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C．信托投資公司D.保險公司E.基金管理公司答案:BCＥ78．封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分,可分為（）．A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行Ｄ．私募發(fā)行E.自辦發(fā)行答案：CD79.封閉式基金募集成功的條件是（).Ａ.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%B.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%C.募集數(shù)額不少于2億元D.募集數(shù)額不少于５億元E．募集期到期答案:AＣ80.開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為().A.一步轉(zhuǎn)托管B．兩步轉(zhuǎn)托管C.三步轉(zhuǎn)托管Ｄ.四部轉(zhuǎn)托管E．五部轉(zhuǎn)托管答案：AB81．除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請().A．不可抗力B．證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)天基金資產(chǎn)凈值C.發(fā)生巨額贖回D．其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形.E.任何情況下都不可以.答案:ABＤ82．基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績報(bào)酬直接取決于(）．A．所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B.基金投資取得的業(yè)績C.基金管理公司對基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力Ｄ.對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)答案：ＡBCD83.從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司大體有().A.從屬于保險公司的基金管理公司B.從屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C．由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司D．獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司E.由發(fā)起人股東采用平均持股形式設(shè)立的基金管理公司答案:CE8４.基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有()．A．利益公平B.信息透明Ｃ.信譽(yù)可靠Ｄ．責(zé)任到位E.基金持有人利益最大化答案：ＡＢCD85．投資決策委員會的功能是(）.Ａ.為基金投資擬訂投資原則Ｂ.為基金投資擬訂投資方向C.為基金投資擬訂投資策略D.為基金投資擬訂投資組合的整體目的和計(jì)劃E.提出風(fēng)險控制建議答案：ABCD８6.公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般涉及().A．員工自律Ｂ．部門各級主管的檢查監(jiān)督C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D．董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)E．市場監(jiān)管部門監(jiān)管答案:ＡBＣＤ８7.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則(）．Ａ．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．互相制約原則E．成本效益原則答案:AＢCＤE８8．基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是(）.A．揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險B．評價公司內(nèi)部控制的合法性和有效性Ｃ．評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績D.維護(hù)基金持有者的利益E．控制投資風(fēng)險答案:ABD8９．公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成．A.內(nèi)部控制大綱Ｂ．基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章Ｄ．業(yè)務(wù)操作手冊E．風(fēng)險控制制度答案:AＢCＤ90.關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說法對的的有（).A.獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會決議中列明B．公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效C.兩名以上的獨(dú)立董事可建議召開臨時股東大會Ｄ．獨(dú)立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報(bào)告情況E．獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策答案：ABCD91.我國基金的會計(jì)核算應(yīng)遵循的會計(jì)政策規(guī)定有（).A.基金的會計(jì)年度為公歷每年1月1日至1２月3１日B．基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)立、資金劃撥、賬簿記錄等方面互相獨(dú)立Ｃ.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D．基金的會計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)Ｅ．基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告答案：ABCDE9２.下列關(guān)于基金投資限制的說法中，對的的說法有（).A．基金之間可以互相投資Ｂ．基金托管人嚴(yán)禁投資基金C．基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券Ｄ．基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款Ｅ．基金可以從事證券信用交易答案：ＢC93.基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供的不定期報(bào)告有()．A.臨時日報(bào)Ｂ.臨時周報(bào)Ｃ．提醒函D．其他臨時報(bào)告E.基金持倉記錄報(bào)表答案:AＢCＤ９4.市場營銷觀念的三個支柱是（).A．客戶導(dǎo)向B．利潤C(jī).全公司努力D．市場定位E.產(chǎn)品質(zhì)量答案:AＢC９５.市場營銷控制涉及估計(jì)市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采用對的的行動以保證實(shí)現(xiàn)目的.控制過程涉及四個環(huán)節(jié)(）．Ａ．管理部門先設(shè)定具體的市場營銷目的;Ｂ.衡量公司在市場中的業(yè)績；C．估計(jì)希望業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的因素；Ｄ．最后管理部門采用對的的行動,以此填補(bǔ)目的與業(yè)績之間的差距Ｅ.風(fēng)險控制答案:ABCＤ96．證券投資基金市場營銷的特點(diǎn)是（).A.無形性B.專業(yè)性Ｃ.多樣性D.易消失性Ｅ．持久性答案：ABCD97.基金持有人費(fèi)用涉及（).A.申購費(fèi)用B.紅利再投資費(fèi)用C.轉(zhuǎn)換費(fèi)D.贖回費(fèi)E.托管費(fèi)答案:ABCD９８.依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后擬定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金(）的基礎(chǔ)．A．申購價格B．贖回價格C．交易價格D．營業(yè)稅E．印花稅答案：ＡB99．目前,我國基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行(）.Ａ．每日計(jì)提并累計(jì)B．每周計(jì)提并累計(jì)C．按周支付D．按月支付E.按年支付答案:AＤ100.對（)買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅．A．銀行B．非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個人投資者D.國有公司E.民營公司答