新進(jìn)行員工合規(guī)內(nèi)控與案防測(cè)試

新進(jìn)行員工合規(guī)內(nèi)控與案防測(cè)試1.銀行員工不得以銀行名義（）。A、銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品B、銷售銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品C、私自代客理財(cái)(正確答案)D、為客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)2.下列哪一行為不屬于我行員工行為準(zhǔn)則的要求（）A、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易B、進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述(正確答案)C、不得挪用本單位資金和客戶資金D、不得向客戶作出不符合我行規(guī)定的承諾3.關(guān)于企業(yè)銷戶時(shí)重要空白憑證處理要求的說(shuō)法正確的是（）A、企業(yè)可保留未使用的重要空白憑證，無(wú)需交還開戶銀行B、企業(yè)可作廢、銷毀未使用的重要空白憑證，無(wú)需交還開戶銀行C、銀行應(yīng)收回企業(yè)未使用的重要空白憑證，作廢或遺失的重要空白憑證無(wú)需收回D、銀行應(yīng)收回企業(yè)未使用的重要空白憑證，無(wú)法收回的，應(yīng)出具相關(guān)證明(正確答案)4.下列說(shuō)法中，正確的是（）。A、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇(正確答案)B、第三類案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，也無(wú)其他違法違規(guī)行為的屬于第二類案件D、第一類案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的5.下列關(guān)于我行違規(guī)積分制度的說(shuō)法，正確的是（）A、違規(guī)行為若涉及多名責(zé)任人不應(yīng)當(dāng)分別積分B、甲某在一年內(nèi)積分滿24分，應(yīng)對(duì)其處以開除C、員工已正確履行本崗位職責(zé)，仍未能阻止違規(guī)行為發(fā)生的，對(duì)盡責(zé)履職人員應(yīng)當(dāng)免予扣除積分(正確答案)D、乙某在一年內(nèi)發(fā)生崗位調(diào)整，其積分應(yīng)重新計(jì)算6.良好的職業(yè)操守包括（）A、誠(chéng)實(shí)信用(正確答案)B、守法合規(guī)(正確答案)C、專業(yè)勝任(正確答案)D、勤勉盡職(正確答案)7.銀行工作人員不得直接、間接參與或協(xié)助客戶之間的（）、充當(dāng)社會(huì)融資掮客。A、資金借貸(正確答案)B、融資擔(dān)保(正確答案)C、票據(jù)中介(正確答案)D、集資經(jīng)商或參股入股(正確答案)8.下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇（）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告(正確答案)B、對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理(正確答案)C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)(正確答案)D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(正確答案)9.以下情況不合規(guī)的是（）A、柜員當(dāng)日未至網(wǎng)點(diǎn)上班，次日向單位領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)明情況，并補(bǔ)交了請(qǐng)（休）假申請(qǐng)(正確答案)B、柜員請(qǐng)（休）假前辦妥現(xiàn)金、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)用章等交接手續(xù)C、柜員因突發(fā)疾病當(dāng)日通過(guò)電話向單位領(lǐng)導(dǎo)提出請(qǐng)（休）假，但請(qǐng)（休）假前未交出現(xiàn)金、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)用章等D、柜員公休10天，未交出其保管的業(yè)務(wù)用章(正確答案)10.員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）。A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤。(正確答案)B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制度員工異常行為排查管理辦法，通過(guò)“聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。(正確答案)C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。(正確答案)D、增強(qiáng)員工的制度規(guī)避能力。11.違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)僅指現(xiàn)金業(yè)務(wù)，不包括轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.即使經(jīng)得客戶授權(quán)，也絕不能代其辦理并領(lǐng)取銀行卡。對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.銀行員工未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.銀行員工不得利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬

戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金。

對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.銀行員工禁止涉黃、涉賭、涉毒以及大額經(jīng)營(yíng)性舉債等行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.銀行員工不得隱匿、偽造、篡改或損毀記賬憑證、交易記錄、會(huì)計(jì)報(bào)表及其他業(yè)務(wù)檔案信息。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.因業(yè)務(wù)需要，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可用虛擬名稱或以客戶名義開立賬戶。對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.銀行員工必須嚴(yán)格執(zhí)行回避和輪崗制度，妥善辦理交接手續(xù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》，涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以