第13章網(wǎng)上證券委托

第十三章網(wǎng)上證券委托第十三章網(wǎng)上證券委托第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)

第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)

3第一節(jié)委托設(shè)置

12本章小結(jié)

4第十三章網(wǎng)上證券委托學(xué)習(xí)要點(diǎn)及目標(biāo)：本章圍繞網(wǎng)上證券委托交易展開(kāi)介紹了證券的委托下單、撤單查詢(xún)、更改密碼和銀證轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)流程。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生能夠了解證券委托的流程，并能進(jìn)行實(shí)際的操作。第一節(jié)委托設(shè)置

二、登錄賬戶(hù)

一、登錄配置

第一節(jié)委托設(shè)置投資者可以根據(jù)自己的實(shí)際情況，選擇適合自己的委托方式。目前證券營(yíng)業(yè)部普遍存在的交易委托方式主要有柜臺(tái)當(dāng)面委托、電話(huà)委托、傳真委托、小鍵盤(pán)委托、觸摸屏自助系統(tǒng)、遠(yuǎn)程可視委托和網(wǎng)上委托與手機(jī)委托，如圖13-1所示。第一節(jié)委托設(shè)置圖13-1委托買(mǎi)賣(mài)證券操作流程圖第一節(jié)委托設(shè)置一、登錄配置投資者到開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)部辦理開(kāi)通網(wǎng)上交易的手續(xù)，即可以開(kāi)始網(wǎng)上證券交易。選擇開(kāi)通網(wǎng)上交易的證券商，應(yīng)該選擇一個(gè)能提供優(yōu)良服務(wù)的證券商。最重要的是要考慮網(wǎng)上交易的安全性，投資者應(yīng)選擇取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“網(wǎng)上委托交易資格”的證券商。此外，網(wǎng)上委托系統(tǒng)應(yīng)有完善的系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)備份和故障恢復(fù)手段。在技術(shù)和管理上要確?？蛻?hù)交易數(shù)據(jù)的安全、完整與準(zhǔn)確。第一節(jié)委托設(shè)置選擇了合適的券商，安裝了相應(yīng)的網(wǎng)上證券交易軟件，就可以進(jìn)行網(wǎng)上委托交易了。以“銀河證券海王星軟件為例”，投資者單擊網(wǎng)上交易軟件工具欄主功能圖標(biāo)按鈕或者單擊系統(tǒng)界面右上角交易系統(tǒng)，即可進(jìn)入“用戶(hù)登錄”對(duì)話(huà)框，如圖13-2所示。在“用戶(hù)登錄”對(duì)話(huà)框中，用戶(hù)第一次使用需要設(shè)置站點(diǎn)，及開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部(以后系統(tǒng)會(huì)默認(rèn)此站點(diǎn))。其中，“通訊設(shè)置”選項(xiàng)可以設(shè)置交易中心，設(shè)置連接主站的方式，當(dāng)用戶(hù)上網(wǎng)端口受到限制時(shí)，可以選中“啟動(dòng)通達(dá)信綠色通道服務(wù)”復(fù)選框，如圖13-3所示。第一節(jié)委托設(shè)置圖13-2“用戶(hù)登錄”對(duì)話(huà)框

第一節(jié)委托設(shè)置圖13-3“通訊設(shè)置”對(duì)話(huà)框

第一節(jié)委托設(shè)置二、登錄賬戶(hù)投資者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行網(wǎng)上交易，需要先登錄到開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)部。登錄即對(duì)投資者身份進(jìn)行驗(yàn)證。登錄方式有以資金賬號(hào)登錄和股東賬號(hào)登錄兩種方式。登錄時(shí)需要驗(yàn)證投資者資金賬號(hào)，然后輸入交易密碼和驗(yàn)證碼，如圖13-4所示。為了加大對(duì)用戶(hù)的密碼保護(hù)，系統(tǒng)還設(shè)置了“密碼鍵盤(pán)”窗口，可以用密碼軟件盤(pán)輸入密碼，如圖13-5所示。第一節(jié)委托設(shè)置圖13-4登錄賬戶(hù)對(duì)話(huà)框

第一節(jié)委托設(shè)置圖13-5密碼鍵盤(pán)窗口

第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)

二、股票賣(mài)出委托

一、股票買(mǎi)入委托

三、撤銷(xiāo)委托

第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)用戶(hù)登錄進(jìn)入系統(tǒng)后，可以看到系統(tǒng)界面。其中包括菜單設(shè)置及買(mǎi)入股票、賣(mài)出股票和查詢(xún)等功能選項(xiàng)。用戶(hù)也可以根據(jù)自己的習(xí)慣設(shè)置界面，如圖13-6所示。第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)圖13-6系統(tǒng)界面第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)一、股票買(mǎi)入委托單擊“買(mǎi)入”列表項(xiàng)，系統(tǒng)將彈出“買(mǎi)入”對(duì)話(huà)框，根據(jù)對(duì)話(huà)框提出的要求輸入委托股票代碼、委托股票價(jià)格和委托數(shù)量，一般情況下，委托系統(tǒng)會(huì)按照當(dāng)前價(jià)格提示用戶(hù)，當(dāng)然用戶(hù)也可以自己確定其他價(jià)格，如圖13-7所示。第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)圖13-7買(mǎi)入委托界面第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)當(dāng)確認(rèn)輸入無(wú)誤之后，單擊“下單”按鈕會(huì)出現(xiàn)確認(rèn)信息。系統(tǒng)會(huì)將此委托通過(guò)券商發(fā)往滬、深證券交易所。此外，單擊“下單”按鈕，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)查詢(xún)客戶(hù)的賬戶(hù)中是否有足夠的余額，如果資金余額不足，程序?qū)⑻崾尽百~戶(hù)余額不足”的提示對(duì)話(huà)框，此筆委托將無(wú)法申報(bào)，如圖13-8所示。如果信息有誤還可以取消，返回上圖繼續(xù)填寫(xiě)下單信息，如果正確，確定之后，會(huì)進(jìn)行交易密碼的確認(rèn)，如圖13-9所示。第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)圖13-8買(mǎi)入交易確認(rèn)對(duì)話(huà)框

第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)圖13-9“密碼確認(rèn)”對(duì)話(huà)框

第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)當(dāng)確定之后會(huì)出現(xiàn)一個(gè)提示信息，內(nèi)容有股東代碼以及合同號(hào)，如果有其他情況則出現(xiàn)原因解釋說(shuō)明，如圖13-10所示。圖13-10買(mǎi)入成功對(duì)話(huà)框第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)二、股票賣(mài)出委托單擊“賣(mài)出”按鈕，系統(tǒng)會(huì)彈出“賣(mài)出”對(duì)話(huà)框，根據(jù)對(duì)話(huà)框提出的要求輸入委托股票代碼、委托價(jià)格和委托數(shù)量，如圖13-11所示。第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)圖13-11賣(mài)出委托界面第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)當(dāng)確認(rèn)輸入無(wú)誤之后，單擊“下單”按鈕會(huì)出現(xiàn)確認(rèn)信息。如果信息有誤還可以取消，返回上圖繼續(xù)填寫(xiě)下單信息，如果正確，單擊“確定”按鈕之后，會(huì)進(jìn)行交易密碼的確認(rèn)。當(dāng)確定之后會(huì)返回一個(gè)提示信息，內(nèi)容有股東代碼以及合同號(hào)，如果有其他情況則出現(xiàn)原因說(shuō)明。第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)三、撤銷(xiāo)委托撤銷(xiāo)委托的范圍僅限于用戶(hù)已經(jīng)申報(bào)到交易所但尚未成交的委托。對(duì)于未進(jìn)行輸入確認(rèn)的委托，客戶(hù)可以任意修改，再行確認(rèn)。對(duì)于已經(jīng)申報(bào)并且成交的委托，因交易過(guò)程已被確認(rèn)，所以客戶(hù)無(wú)法撤銷(xiāo)。如果是已經(jīng)但尚未成交的委托，用戶(hù)想改變委托價(jià)格或者委托數(shù)量，可以將此單在成交前撤回。如圖13-12所示，需要選中要撤單的信息(復(fù)選狀態(tài)，用鼠標(biāo)單擊選擇信息條，單擊“全選中”按鈕可以選中全部的信息條，單擊“全不選”按鈕可以取消全部的信息條)，單擊“撤單”按鈕之后會(huì)有確認(rèn)信息。確認(rèn)之后撤單完成。第二節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)圖13-12撤銷(xiāo)委托界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)二、更改密碼

一、查詢(xún)資產(chǎn)

三、批量功能

四、銀證轉(zhuǎn)賬

五、資金查詢(xún)

第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)一、查詢(xún)資產(chǎn)單擊“資金股份”項(xiàng)，系統(tǒng)將彈出對(duì)話(huà)框，用戶(hù)可以通過(guò)這一界面查詢(xún)個(gè)人賬戶(hù)中的證券余額、資金余額、可用金額、盈虧以及資產(chǎn)總值等。其中，資產(chǎn)總值包含當(dāng)前賬戶(hù)中資金余額和持倉(cāng)股票按照當(dāng)前市價(jià)計(jì)算出的價(jià)值，因此是不斷變化的，如圖13-13所示。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-13資產(chǎn)查詢(xún)界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)?nèi)绻麊螕粲覀?cè)的“輸出”按鈕，可以將查詢(xún)結(jié)果以合適的路徑輸出，如圖13-14所示。圖13-14查詢(xún)結(jié)果輸出而單擊“買(mǎi)入”按鈕和“賣(mài)出”按鈕將切換到股票買(mǎi)賣(mài)界面。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)二、更改密碼進(jìn)行網(wǎng)上證券交易，安全性是很重要的問(wèn)題。為此，用戶(hù)一方面要注意保管好自己的交易密碼；另一方面也應(yīng)該經(jīng)常對(duì)交易密碼進(jìn)行修改、更換。任何一個(gè)網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)都設(shè)有修改密碼選項(xiàng)，以方便用戶(hù)自行操作。單擊“修改密碼”標(biāo)簽后，出現(xiàn)“修改密碼”對(duì)話(huà)框，用戶(hù)輸入原始交易密碼，然后輸入新改動(dòng)的密碼，再進(jìn)行確認(rèn)，如圖13-15所示。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-15交易密碼更改第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)?nèi)?、批量功能批量功能主要包括批量買(mǎi)入、批量賣(mài)出。批量功能主要用于機(jī)構(gòu)客戶(hù)的多賬號(hào)使用，即在同一資金賬戶(hù)中含有多個(gè)股東賬戶(hù)的情況。用戶(hù)可以輸入開(kāi)始賬號(hào)和委托筆數(shù)，其他輸入方法與單賬戶(hù)委托相同。如圖13-16所示，單擊“單賬戶(hù)批量買(mǎi)入”列表項(xiàng)。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-16“單帳戶(hù)批量買(mǎi)入”界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)批量方式可以下拉選擇，在填寫(xiě)完證券代碼之后，證券名稱(chēng)會(huì)顯現(xiàn)，起始序號(hào)和賬號(hào)數(shù)按實(shí)際情況來(lái)填。當(dāng)確認(rèn)輸入無(wú)誤之后，單擊“下單”按鈕會(huì)出現(xiàn)確認(rèn)信息。如果信息有誤，還可以取消返回上圖繼續(xù)填寫(xiě)下單信息，如果正確，確定之后，會(huì)進(jìn)行交易密碼的確認(rèn)。當(dāng)確定之后會(huì)返回一個(gè)提示信息，內(nèi)容有股東代碼以及合同號(hào)，如果有其他情況則有解釋說(shuō)明，如圖13-17所示。單擊“單賬戶(hù)批量賣(mài)出”列表項(xiàng)的過(guò)程與“單賬戶(hù)批量買(mǎi)入”列表項(xiàng)相同。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-17“單帳戶(hù)批量賣(mài)出”界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)四、銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬是指投資者以電子方式、在其證券資金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)之間直接進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)可以進(jìn)行銀證的轉(zhuǎn)賬。單擊“銀證轉(zhuǎn)賬”標(biāo)簽將進(jìn)入“銀行資金轉(zhuǎn)證券”對(duì)話(huà)框，如圖13-18所示。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-18“銀證轉(zhuǎn)賬”對(duì)話(huà)框第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)?cè)凇稗D(zhuǎn)賬方式”、“選擇銀行”下拉菜單中分別選擇相應(yīng)選項(xiàng)。輸入銀行密碼和轉(zhuǎn)賬金額，單擊“轉(zhuǎn)賬”按鈕，然后可以查詢(xún)銀行賬戶(hù)的資金狀況。單擊“銀行余額”項(xiàng)，查詢(xún)資金使用情況，如圖13-19所示。圖13-19銀行賬戶(hù)余額查詢(xún)第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)單擊“銀行”下拉列表中選擇相應(yīng)選項(xiàng)，輸入“銀行密碼”，單擊“查詢(xún)”按鈕即可。最后單擊“轉(zhuǎn)賬查詢(xún)”項(xiàng)，看該筆轉(zhuǎn)賬的最終結(jié)果，包括托管銀行、轉(zhuǎn)賬金額、銀行余額及銀行流水號(hào)等信息，如圖13-20所示。圖13-20“轉(zhuǎn)帳查詢(xún)”界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)五、資金查詢(xún)單擊“查詢(xún)”按鈕，會(huì)出現(xiàn)查詢(xún)功能的下拉菜單，其中包括“資金股份”、“當(dāng)日委托”、“當(dāng)日成交”、“歷史委托”、“配號(hào)查詢(xún)”、“對(duì)賬單”和“交割單”等選項(xiàng)。(一)當(dāng)日委托和歷史委托這兩項(xiàng)功能選項(xiàng)是方便用戶(hù)查詢(xún)當(dāng)日以及之前進(jìn)行的委托但尚未成交的交易。單擊“當(dāng)日委托”選項(xiàng)會(huì)出現(xiàn)委托編號(hào)、證券代碼、委托價(jià)格和委托數(shù)量等信息，單擊“輸出”按鈕即可輸出結(jié)果，如圖13-21所示。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-21當(dāng)日委托查詢(xún)第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)歷史委托可以查詢(xún)?cè)谀骋粫r(shí)間段所做的委托交易。單擊“歷史委托”項(xiàng)，查詢(xún)條件的“起始日期”和“終止日期”可以選擇，如圖13-22所示。圖13-22“歷史委托”查詢(xún)界面單擊“輸出”按鈕可以將查詢(xún)結(jié)果輸出。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)(二)當(dāng)日成交和歷史成交這兩項(xiàng)功能選項(xiàng)是方便客戶(hù)查詢(xún)成交紀(jì)錄的。當(dāng)日成交是指客戶(hù)當(dāng)日委托買(mǎi)入或賣(mài)出股票的已經(jīng)在交易所主機(jī)中撮合成功的紀(jì)錄。其中不含已經(jīng)申報(bào)但未成功的紀(jì)錄。單擊“當(dāng)日成交”項(xiàng)，如圖13-23所示。單擊“輸出”按鈕可以將查詢(xún)結(jié)果輸出。歷史成交用于用戶(hù)查詢(xún)?cè)诋?dāng)日成交之前成交紀(jì)錄。單擊“歷史成交”項(xiàng)，如圖13-24所示。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-23當(dāng)日委托結(jié)果查詢(xún)第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-24歷史委托結(jié)果查詢(xún)單擊“輸出”按鈕可以將查詢(xún)結(jié)果輸出。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)(三)查詢(xún)配號(hào)和中簽新股申購(gòu)的實(shí)際操作與買(mǎi)入股票的程序是一樣的。用戶(hù)只需在新股申購(gòu)當(dāng)日，在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行買(mǎi)入委托，正確輸入證券申購(gòu)代碼、價(jià)格及數(shù)量，提交即可。

第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)?cè)谏曩?gòu)新股時(shí)應(yīng)注意以下事項(xiàng)：交易所對(duì)申購(gòu)新股的每個(gè)賬戶(hù)申購(gòu)數(shù)量是有限制的，下限為滬市1

000股、深市500股，認(rèn)購(gòu)必須是其整數(shù)倍；上限則在發(fā)行公告中有具體規(guī)定，委托時(shí)不能低于下限，也不能超過(guò)上限，否則被認(rèn)為是無(wú)效委托而無(wú)法申購(gòu)；每個(gè)賬戶(hù)只能申購(gòu)一次，申購(gòu)兩次或兩次以上的即為重號(hào)，只對(duì)第一次申購(gòu)確認(rèn)，其余的均為無(wú)效；申購(gòu)新股不收取手續(xù)費(fèi)、印花稅與過(guò)戶(hù)費(fèi)；新股申購(gòu)不允許撤單；申購(gòu)新股的資金如果未中簽，將在申購(gòu)日后的第4天給予解凍。具體的申購(gòu)流程如下：第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)1．申購(gòu)新股之前應(yīng)持股東代碼卡到證券商開(kāi)戶(hù)并存入足額申購(gòu)資金。2．申購(gòu)當(dāng)日(T日)

投資者以發(fā)行價(jià)格委托買(mǎi)入該股票，券商全額凍結(jié)投資者的保證金。3．申購(gòu)日后第一天(T+1日)

交易所將申購(gòu)資金凍結(jié)在唯一指定的清算銀行的申購(gòu)專(zhuān)戶(hù)中。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)4．申購(gòu)日后第二天(T+2日)

登記結(jié)算公司配合主承銷(xiāo)商和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購(gòu)資金進(jìn)行驗(yàn)資。交易所以實(shí)際到位資金作為有效申購(gòu)，由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行連續(xù)配號(hào)，每1

000(或500)股配一個(gè)申購(gòu)號(hào)，并在當(dāng)日收市后將申購(gòu)配號(hào)傳給各券商，隨后交易所公布中簽率(中簽率=股票發(fā)行量/有效申購(gòu)量100%)。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)5．申購(gòu)日后第三天(T+3日)

投資者在交易時(shí)間可到券商處查詢(xún)申購(gòu)配號(hào)。當(dāng)天由主承銷(xiāo)商組織搖號(hào)抽簽，并公布中簽結(jié)果。交易所根據(jù)抽簽結(jié)果進(jìn)行清算交割和股東登記；券商根據(jù)該數(shù)據(jù)將未中簽申購(gòu)款返還給投資者。投資者的未中簽申購(gòu)款在下一個(gè)交易日(T+4日)可以使用。6．申購(gòu)日后第四天(T+4日)

交易所對(duì)未中簽的申購(gòu)款予以解凍，并向各券商返還未中簽申購(gòu)款。配號(hào)查詢(xún)是查詢(xún)用戶(hù)獲得的申購(gòu)配號(hào)，單擊“配號(hào)查詢(xún)”項(xiàng)，如圖13-25所示。第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)圖13-25“配號(hào)查詢(xún)”界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)查詢(xún)條件的“起始日期”、“終止日期”可以選擇。單擊“輸出”按鈕可以將查詢(xún)結(jié)果輸出。中簽查詢(xún)是用于用戶(hù)查詢(xún)已參與的向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售新股是否中簽的功能選項(xiàng)。單擊“中簽查詢(xún)”項(xiàng)，如圖13-26所示。圖13-26“中簽查詢(xún)”界面第三節(jié)賬戶(hù)查詢(xún)(四)查詢(xún)對(duì)賬單和交割單對(duì)賬單可以顯示證券的成交日期、成交價(jià)格、數(shù)量、