怎樣選擇投資基金

本文格式為Word版，下載可任意編輯——怎樣選擇投資基金自1998年3月首只基金發(fā)行以來，我國(guó)證券投資基金業(yè)急速進(jìn)展，更加是XX年以來大規(guī)模發(fā)行開放式基金，將基金業(yè)推向了新的進(jìn)展階段。截至XX年6月30日，全國(guó)共設(shè)立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司;證券投資基金總數(shù)達(dá)78只，總規(guī)模1374.89億份，基金資產(chǎn)凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產(chǎn)凈值790.81億元;開放式基金24只，總規(guī)模557.89億份,資產(chǎn)凈值555.7億元。證券投資基金業(yè)的迅猛進(jìn)展，對(duì)改善和調(diào)整證券市場(chǎng)中的投資者布局，更新和倡導(dǎo)不同的投資理念，實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步專業(yè)化分工，促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定進(jìn)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的進(jìn)展進(jìn)步過程中，很快便遇到了前進(jìn)中的困難與問題。就此，本人對(duì)基金投資進(jìn)入了一次深入的調(diào)查，概括處境如下：

一、調(diào)查目的

掌管宜春市基金投資者對(duì)基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問題。

二、調(diào)查對(duì)象及其一般處境

調(diào)查對(duì)象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般處境：這片面人大金在30至45歲之間,其中以約莫以40歲為中心的正態(tài)分布,有確定的富裕資金,且具有相當(dāng)?shù)耐顿Y理財(cái)閱歷.

三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機(jī)問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機(jī)選擇證券投資者當(dāng)場(chǎng)發(fā)卷填寫，并當(dāng)場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調(diào)查問卷100份，收回87份，回收率達(dá)87%;

四、調(diào)查時(shí)間：XX年10月8日――――XX年11月10日

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要理由和影響其在各基金間選擇的因素以及熱愛的基金類型和持有基金分額的時(shí)期等。問卷共向投資者提出了14個(gè)問題。(見附一)

六、調(diào)查結(jié)果

本人就問卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)如下表：(以下省略)

從投資基金的歷史看，有60%的投資者添置基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的進(jìn)展取得了確定勞績(jī)，但是投資者對(duì)基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是夢(mèng)想短期持有，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不看好。

有34%的投資者添置過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒有添置開放式基金。但值得留神的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認(rèn)知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要理由來看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)?cè)谖木碇姓嫉谋壤^大，說明投資者投資基金還是夢(mèng)想經(jīng)理人具有豐富的投資閱歷，能夠取得較合意的回報(bào)。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的.在沒有買開放式基金的理由中,不了解其特點(diǎn)的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對(duì)于開放式基金手續(xù)費(fèi)偏高的看法的比例較高，達(dá)五分之一之多。而隨著開放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當(dāng)中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在添置基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是夢(mèng)想獲得短期的收益，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不是很認(rèn)同。XX年市場(chǎng)的低迷使得二級(jí)市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、難度急劇加大。既然眾基金的理財(cái)專家們都很難取得贏利,那么作為普遍的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險(xiǎn)平安”了。

在一年中的期望回報(bào)中，顯示投資者普遍認(rèn)為對(duì)基金的盈利才能有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來合意的回報(bào)。

值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗(yàn)作為沒有添置開放式基金的最主要理由,比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結(jié)果充分說明,目前我國(guó)基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距,很難讓投資者合意。

七、調(diào)查體會(huì)

從調(diào)查結(jié)果可以看出，基金投資者將會(huì)越來越多,由于有近60%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢(shì)將促進(jìn)基金業(yè)的快速進(jìn)展。因此，證券投資基金的管理問題更理應(yīng)引起投資基金公司的關(guān)注，以變更目前對(duì)其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應(yīng)這種增長(zhǎng)趨勢(shì)的須求。

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