反洗錢考試題

判斷（50）1、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，可以不重新識別客戶身份。（錯）2、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）3、金融機構(gòu)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（對）4、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（錯）5、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付可以不作為可疑交易進行報告。（錯）6、金融機構(gòu)應(yīng)當對其分支機構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理。（對）7、農(nóng)村信用合作社（農(nóng)合行）為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件（對）8、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。（對）9金融機構(gòu)針對反洗錢要求的客戶身份等級的風險劃分標準應(yīng)報送人民銀行或銀監(jiān)會。（錯）10、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）11、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作可以不做出統(tǒng)一要求。（錯）12、《中華人民共和國刑法》是我國法律制裁和打擊洗錢犯罪依據(jù)。（對）13、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地只能開立一個臨時存款賬戶。（對）14、銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，應(yīng)在五個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。（錯）15、自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有辦理匯兌、定期借記（代付水、電費等）、定期貸記（代發(fā)工資等）、借記卡等轉(zhuǎn)賬結(jié)算要求的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶。（對）16、工程指揮部、籌備領(lǐng)導小組、攝制組等臨時機構(gòu)；建設(shè)施工及安裝單位等在異地的臨時經(jīng)營活動；公司的注冊驗資等不可以申請開立臨時存款賬戶。（錯）17、《反洗錢法》第十二條所指的“無記名有價證券”的含義是指在證券上不記載任何人為權(quán)利人，或者只寫“持票人”、“來人”的有價證券。（對）18、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（對）19、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（對）20、《反冼錢法》規(guī)定“其他依法負有監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)”指的是銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、證券監(jiān)督管理機構(gòu)、保險監(jiān)督管理機構(gòu)、財政部門、海關(guān)、工商行政管理部門、稅務(wù)部門等有關(guān)部門、機構(gòu)。（對）21、《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)指的是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及當?shù)刎斦帧＃ㄥe）22、金融機構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管中以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。（對）23、《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責的主體是指“國務(wù)院行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)”可以履行反洗錢行政處罰職責。（對）24、《中華人民共和國反洗錢法》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。（錯）25、金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在巴黎。（對）26、客戶交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（對）27、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于法律。（錯）28、反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。（對）29、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是金融機構(gòu)，不包括其他單位和個人。（錯）30、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)。（對）31、反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。（對）32、反洗錢專門機是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)。（對）33、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過72小時。（錯）34、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當通報金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）35、《中國人民銀行法》是預防洗錢活動的（錯）36、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。（對）37、在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)終止對其辦理業(yè)務(wù)。（錯）38、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，不應(yīng)當