2018年1月國(guó)開(kāi)電大本科《金融學(xué)》期末考試試題及答案

2018年1月國(guó)開(kāi)電大本科《金融學(xué)》期末考試試題及答案說(shuō)明：試卷號(hào)：1046課程代碼：02311適用專(zhuān)業(yè)及學(xué)歷層次：財(cái)務(wù)管理、工商管理、會(huì)計(jì)學(xué)（統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)方向）；本科考試：形考（紙考、比例50%；終考：紙考、比例50%）一、單項(xiàng)選擇題1．下列(D)不是銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。A．商業(yè)銀行B．儲(chǔ)蓄銀行C．政策性銀行D．投資銀行2．經(jīng)濟(jì)金融化水平的差異，體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的差異，其早期表現(xiàn)形式是(A)。A．經(jīng)濟(jì)貨幣化

B．金融全球化C．經(jīng)濟(jì)全球化

D．商品貨幣化3．下列(A)不屬于資本市場(chǎng)的功能。A．增加政府財(cái)政收入

B．促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)C．促進(jìn)并購(gòu)與重組D．提供籌資與投資平臺(tái)4．下列屬于廣義資本市場(chǎng)的是(D)。A．銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

B．中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)C．股票市場(chǎng)D．銀行間市場(chǎng)E．黃金市場(chǎng)5．下列(B)不屬于“四結(jié)合”的金融監(jiān)管方法。A．全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管B．國(guó)際監(jiān)管與國(guó)內(nèi)督查C．外部監(jiān)管與內(nèi)部自律

D．定期檢查與隨機(jī)抽查6．實(shí)際利率是指名義利率扣除(D)之后的利率。A．利率變動(dòng)率

B．匯率變動(dòng)率C．收益變動(dòng)率D．物價(jià)變動(dòng)率7．在一般性貨幣政策工具中，效果較強(qiáng)烈的工具是(C)。A．信用控制B．再貼現(xiàn)政策C．法定存款準(zhǔn)備金政策

D．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)8．各國(guó)貨幣層次劃分的主要依據(jù)是(A)。A．金融資產(chǎn)的流動(dòng)性B．金融資產(chǎn)的重要性C．金融資產(chǎn)的價(jià)值大小

D．金融資產(chǎn)的種類(lèi)9．在貨幣供給的基本模型Ms-mB中，m代表(A)。A．貨幣乘數(shù)B．基礎(chǔ)貨幣C．貨幣供給量

D．派生存款10．下列(A)不是中央銀行“銀行的銀行”職能。A．提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)

B．充當(dāng)最后貸款人C．集中存款準(zhǔn)備金D．監(jiān)管全國(guó)金融業(yè)二、多項(xiàng)選擇題11．政府彌補(bǔ)赤字的主要方式是(ABD)。A．增加稅收

B．向中央銀行透支C．向商業(yè)銀行透支D．發(fā)行債券E．發(fā)行股票12.匯率作為重要的金融價(jià)格，其變動(dòng)會(huì)影響(ABCD)。A．進(jìn)出口

B．物價(jià)C．資本流動(dòng)

D．金融資產(chǎn)的選擇E．匯率制度安排13．銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系表現(xiàn)為(ABCE)。A．商業(yè)信用是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)B．銀行信用推動(dòng)商業(yè)信用的完善C．兩者之間相互促進(jìn)D．銀行信用大大超過(guò)商業(yè)信用，可以取代商業(yè)信用E．在一定條件下，商業(yè)信用可以轉(zhuǎn)化為銀行信用14．下列屬于金融結(jié)構(gòu)分析指標(biāo)的是(ABCDE)。A.金融相關(guān)比率

B．金融構(gòu)成比率C．金融工具比率

D．金融部門(mén)比率E．金融中介比率15．下列屬于貨幣市場(chǎng)子市場(chǎng)的是(ABCDE)。A.票據(jù)市場(chǎng)

B．同業(yè)拆借市場(chǎng)C．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

D．國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)E．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)16.證券投資的基本面分析包括(ABCD)。A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期

B．宏觀經(jīng)濟(jì)政策C．產(chǎn)業(yè)生命周期

D．公司狀況E．國(guó)際局勢(shì)17.現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括(ABE)等，是商業(yè)銀行保持流動(dòng)性的最重要資產(chǎn)。A.庫(kù)存現(xiàn)金

B．在中央銀行的存款C．貸款D．票據(jù)貼現(xiàn)E．同業(yè)存款18.在國(guó)際貨幣基金組織編制的“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表”中，一國(guó)中央銀行的資產(chǎn)主要包括(ABCDE)。A.國(guó)外資產(chǎn)

B．對(duì)非金融企業(yè)債權(quán)C．對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)債權(quán)

D．對(duì)政府債權(quán)E．對(duì)存款機(jī)構(gòu)債權(quán)19.商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素是(CDE)。A.匯率

B．利率C．法定存款準(zhǔn)備金率

D．提現(xiàn)率（現(xiàn)金漏損率）E．超額準(zhǔn)備金率20.金融監(jiān)管的一般目標(biāo)是(ABCD)。A.確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn)B．保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益C．提高金融體系效率D．規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)E．提高各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的盈利水平三、判斷正確與錯(cuò)誤21．留存收益和折舊屬于企業(yè)外源融資。(對(duì))22．經(jīng)濟(jì)全球化是金融全球化的基礎(chǔ)和背景。(對(duì))23．從貨幣的發(fā)展歷史看，最早的貨幣形式是鑄幣。(對(duì))24.金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。(對(duì))25．外匯即外國(guó)貨幣。(對(duì))26.貨幣借貸是現(xiàn)代信用的唯一形態(tài)。(對(duì))27．貨幣政策的操作指標(biāo)處于中介指標(biāo)與最終目標(biāo)之間，因而距離最終目標(biāo)更近。(對(duì))28．在利率體系中發(fā)揮指導(dǎo)性作用的利率是官定利率。(對(duì))29.中央銀行若買(mǎi)入外匯和黃金，就是向經(jīng)濟(jì)中投放基礎(chǔ)貨幣。(對(duì))30．中央銀行由于獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)，因此，只要控制了貨幣發(fā)行，也就控制了貨幣供給。(對(duì))四、名詞解釋31．匯率——兩國(guó)貨幣之間的相對(duì)比價(jià)，是一國(guó)貨幣以另一國(guó)貨幣表示的價(jià)格，也是貨幣對(duì)外價(jià)值的表現(xiàn)形式。匯率有兩種標(biāo)價(jià)方法，即直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。32．貨幣市場(chǎng)——又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。貨幣市場(chǎng)的主要功能是滿足市場(chǎng)主體對(duì)短期資金周轉(zhuǎn)和余缺調(diào)劑的需求。33．資本充足率——是指由巴塞爾協(xié)議規(guī)定的資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例。它是評(píng)價(jià)銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我發(fā)展能力的一個(gè)標(biāo)志，銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)要受自有資本的制約，不能脫離自有資本而任意擴(kuò)大業(yè)務(wù)。五、簡(jiǎn)答題34．試述利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)是指具有相同期限的金融資產(chǎn)，可能因違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)等方面的差異，從而形成不同的利率水平。(1)違約風(fēng)險(xiǎn)：又稱(chēng)信用風(fēng)險(xiǎn)，是指不能按期償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)。(2)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指因資產(chǎn)變現(xiàn)能力弱或者變現(xiàn)速度慢而可能遭受的損失。(3)稅收風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)各國(guó)的規(guī)定，債權(quán)人獲得的利息收益通常必須納稅。35．常見(jiàn)的金融監(jiān)管手段與方法有哪些？手段：(1)依法實(shí)施金融監(jiān)管。(2)運(yùn)用金融稽核手段實(shí)施金融監(jiān)管。“四結(jié)合”的監(jiān)管方法：現(xiàn)場(chǎng)稽核與非現(xiàn)場(chǎng)稽核相結(jié)合；定期檢查與隨機(jī)抽查相結(jié)合；全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管相結(jié)合；外部監(jiān)管與內(nèi)部自律相結(jié)合。六、論述題36．結(jié)合實(shí)際論述貨幣供給的過(guò)程以及基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的關(guān)系。答題要點(diǎn)：貨幣供給的過(guò)程分為兩個(gè)環(huán)節(jié)：(1)由中央銀行提供基礎(chǔ)貨幣供給；(2)商業(yè)銀行進(jìn)行存款貨幣創(chuàng)造?；A(chǔ)貨幣的數(shù)額大小對(duì)貨幣供應(yīng)總量具有決定性的影響。中央銀行通過(guò)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供基礎(chǔ)貨幣一般有三個(gè)渠道：(1)在外匯和黃金市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)外匯黃金，變動(dòng)儲(chǔ)備資產(chǎn)；(2)在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)政府債券，變動(dòng)對(duì)政府債權(quán)；(3)對(duì)商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)或在貸款，變動(dòng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)。貨幣乘數(shù)是經(jīng)過(guò)商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造最終