(第3講,2014)工程風險評估與管理(第1章第1、3節(jié))

一般意義上的風險概念工程風險管理的主要內容及流程本課時的主要內容一、風險的定義二、風險產生的原因三、風險的特征四、風險的基本概念五、風險的常見分類

風險風險一詞的由來最為普遍的一種說法是，在遠古時期，以打魚捕撈為生的漁民們，每次出海前都要祈禱，祈求神靈保佑自己能夠平安歸來，其中主要的祈禱內容就是讓神靈保佑自己在出海時能夠風平浪靜、滿載而歸。他們在長期的捕撈實踐中，深深的體會到“風”給他們帶來的無法預測、無法確定的危險，他們認識到，在出海捕撈打魚的生活中，“風”即意味著“險”，因此有了“風險”一詞的由來。最早提出風險定義的是美國學者威特雷，其提出的風險概念包含三個層次：第一，風險是客觀存在的；第二，風險的本質和核心具有不確定性；第三，風險事件是人們主觀所不愿發(fā)生的。

FrankHynemanKnight簡介富蘭克·H·奈特是20世紀最有影響的經濟學家之一，也是西方最偉大的思想家之一，他對于經濟學發(fā)展和經濟分析方法的創(chuàng)新做出了多方面的杰出貢獻。

富蘭克·奈特(FrankHynemanKnight，1885.11.7-1972.4.15)芝加哥學派創(chuàng)始人FrankHynemanKnight簡介

1885年，奈特出生在美國伊利諾伊州的一個農場里

1911年在田納西州的米利根學院獲學士學位

1913年在田納西大學獲碩士學位，同年，奈特進入康奈爾大學學習哲學，一年后開始學習經濟學。

1916年，奈特從康奈爾大學獲得博士學位，其博士論文就是本書——《風險、不確定性和利潤》。

1927年，奈特回到芝加哥大學，成為在芝加哥大學歷史上最具影響的經濟學家，他一直在芝加哥大學工作到退休。

奈特也是美國經濟學界最具權威性的人物之一，1950年他被推選為美國經濟學會會長，1957年獲弗朗西斯·沃爾克獎章（FrancisVolckerMedal），這是美國經濟學會的最高獎。20世紀20年代，美國經濟學家奈特提出了風險是一種可測的不確定性，認為不論是當前的風險還是未來的風險，都存在一定的統(tǒng)計規(guī)律，風險事件的不確定性可以用概率或可能性大小來表示。這一觀點為現代保險學的研究奠定了理論基礎。

1964年，美國學者威廉姆斯和漢斯進一步將人的主觀因素引入到風險分析上，認為雖然風險本身是客觀的，對任何人都以同樣的狀態(tài)存在，但不確定性則是通過風險分析者采用一定的方法估計出來的，其中加入了風險分析者的主觀因素。不同的人對待風險的態(tài)度不同

20世紀80年代初，日本學者武井勛在吸收前人研究成果的基礎上對風險概念作了新的表述，

認為風險是在特定環(huán)境和特定期間內自然存在的導致經濟損失的變化。

還有其他的描述（教材P1)小結：

1、風險是不確定性事件，是活動或事件發(fā)生的潛在可能性。

這是從概率的觀點對風險進行定義，不確定性程度越大，則風險發(fā)生的不確定性也越大，對于不確性程度可以用概率的大小來描述。

2、風險是一種不良的消極后果，是風險載體的預期與實際之間的差距——風險度

當差距越大，說明可能產生的不良后果就越嚴重，同時也說明風險越大，對這種不利后果不但要提高警惕，還要制定防范和處理方案。

3、風險的影響后果因人而異——人的因素

風險是活動或事件發(fā)生并產生不良后果的可能性，人是風險的載體

1．人們認識客觀事物的能力有局限性。

人不是萬能的：認知水平和能力有限(自然災害)

信息不完備——由有限樣本去認知世界例如，對工程地基，人們常是通過局部的勘探，就將其獲得的資料數據作為設計的依據。這是工程設計中的信息不完備的一個典型例子。當然，事實上也只能這樣做，因為由于條件的限制，無法使信息完備，或者得到完備信息的代價太高，不可能實現。

因此，在地質情況較復雜的地方，工程項目建設在地基處理方面就有較大的風險。

二、風險產生的原因2．信息本身的滯后性。

信息滯后性是造成信息不完備的重要原因之一

（預警機制、后驗事件）

從信息科學理論出發(fā)，信息的不完備性是絕對的，而完備性是相對的。這主要在于信息具有滯后性。因為，人們對客觀事物的屬性是用數據和信息去描述的，而這種描述僅當事物發(fā)生或形成之后才能進行，況且做這種客觀的描述也需要時間才能完成。

二、風險產生的原因三、風險的特征1．客觀性：不以人的意志為轉移要減少和規(guī)避風險，一方面必須及時發(fā)現可能導致風險的因素并進行有效管理，另一方面應明確許多因素本身具有不確定性，因此完全消除風險是不可能的，必須承認風險、認識風險，采用相應的管理措施，以降低或化解風險。

2．突發(fā)性：沒有應對準備，措手不及因此提醒我們應加強風險的預警和防范研究，建立風險預警系統(tǒng)，完善風險管理系統(tǒng)。

3．多變性：風險的多變性指風險會受到各種因素的影響在風險性質、破壞程度等方面呈現動態(tài)變化的的特征，因此要求風險管理本身應具有實時動態(tài)、柔性多變的特性。4．無形性：風險無法像一般的物質實體那樣，可以非常確切地描繪和刻畫出來。在分析風險時，應運用系統(tǒng)理論、概率、彈性、模糊等概念和方法進行辨識或估計，從定性和定量兩個方面進行綜合分析。

四、風險的幾個基本概念1．風險因素：指能產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是導致事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的直接或間接原因。

客觀因素——自然條件、社會條件、物質條件等道德因素——風險載體的素質、道德標準、職業(yè)水準等式心理因素——不注意防范2．風險事件（即風險事故）：

指造成生命財產損失的偶發(fā)事件，是直接或間接造成損失的事故。例如，地基開挖導致的周邊建筑損壞等。四、風險的幾個基本概念3．損失：

是指非正常的、非預期和非計劃的經濟價值的減少。只有同時滿足“非預期”和“經濟價值減少”兩個條件時，才能稱其為損失。

例如，固定資產的折舊，雖然也體現出了經濟價值的減少，但它是有計劃和可預期的，因此不滿足損失的構成條件，不能稱其為損失。

4．損失機率：

指損失出現的概率，分為客觀概率和主觀概率兩種。風險因素、風險事件、損失的相互關系構成了風險，這一作用關系可由圖1-1表示，該圖是亨利希（H.W.Heinrich）著名的骨牌理論示意圖。

風險因素風險事件損失實際結果與預期結果的差異風險引發(fā)引起導致生成圖1-1風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系（骨牌理論示意圖）

五、風險的分類

風險可以從不同的角度進行分類，選用哪一種分類方法應視風險分析目標及具體的項目內容而定。(見教材P4.圖1-2)

工程項目風險管理工程項目特點：工程項目的施工周期較長、施工過程和施工工藝復雜、工程設備及工程材料繁多、工程所處的自然環(huán)境和社會環(huán)境復雜等，因此工程項目的風險是普遍存在的。

工程項目風險是指工程項目在設計、施工和峻工驗收以及運行、使用等各個階段，可能出現的與工程預期結果相背離，并使相關當事人蒙受經濟損失的情況。可以將其定義為：在工程項目目標規(guī)定的條件下，該目標不能實現的可能性以及由此產生的損失。可以通過引入工程項目風險率和工程項目風險量兩個指標來將其量化。

工程項目風險對工程方面的專業(yè)知識要求較高

工程項目風險的識別，首先需要識別者具備較高的專業(yè)知識；風險的估計和評價更需要工程專業(yè)知識才能比較準確地估計風險發(fā)生幾率的大小以及風險可能給風險承擔者造成的損失量。

例如，要對土木工程項目施工過程中的土方分項工程存在的各種風險進行識別，必須具有相應的工程地質、基礎工程、結構工程、機械工程等多方面的專業(yè)知識。工程項目管理的多學科性自然科學社會科學工程技術系統(tǒng)科學管理科學經濟學統(tǒng)觀全局主要矛盾因勢利導轉化機會以基坑工程為例，其對專業(yè)知識的需求工程地質——場地情況基礎工程——基礎形式、施工工藝結構工程——受力狀態(tài)分析機械工程——安全性、適用性風險分析與評估——風險評估涉及到的數學、力學問題——自然科學工程項目風險管理一、工程項目風險管理的概念

工程項目風險管理就是項目管理班子通過風險識別、風險評價、風險對策及多種管理方法、技術和手段對項目活動涉及的風險實行有效的控制、應對，并采取主動行為，創(chuàng)造條件，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善處理風險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現工程項目的總目標。

工程項目風險管理二、工程項目風險管理的目標和任務

1、目標：

（1）風險管理目標與風險管理主體（如建設工程的業(yè)主/法人代表）的總體目標應一致；（2）目標應具有客觀現實性，保證目標是能夠被實現的；（3）目標應明確，以便于正確選擇和實施各種方案，并對其效果進行客觀的評價。（4）目標應主次分明，具有層次性。

工程項目風險管理二、工程項目風險管理的目標和任務

2、任務：

（1）確定和評價風險；（2）制訂風險對策；（3）采取預先保護措施；（4）管理索賠、合同變更等事務；（5）負責保險的預測估計及風險管理預算；（6）監(jiān)督和控制風險目標的實施，及時應對風險事件與風險損失。

工程項目風險管理的主要內容風險的識別、估計、評價、應對、監(jiān)控是工程項目風險管理的重要內容。

風險識別——第一步（定性化）風險估計——估計和預測（發(fā)生概率定量化）風險評價——評估后果（損失程度的定量化）風險應對——采取措施，科學、果斷風險監(jiān)督——調整工程項目風險管理工程項目風險管理工程項目風險管理的作用

（1）促進項目實施決策的科學化、合理化，降低決策的風險水平。

（2）安全的經營環(huán)境，保證了項目的穩(wěn)定發(fā)展。（3）項目風險管理能保障項目組織經營目標的順利實現。（4）項目風險管理能促進項目組織經營效益的提高。

工程項目風險管理的一般程序工程項目風險管理