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爾雅個人理財規(guī)劃考試答案爾雅個人理財規(guī)劃考試答案50/50爾雅個人理財規(guī)劃考試答案一,單選題(題數(shù):50,共

50.0

分)1超額透支,從哪天起支付透支利息?()1.0

分A,免息日過后起B(yǎng),一個月之后C,40天后D,透支之日起正確答案:D

我的答案:D2以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是()。1.0

分A,金融保險機構(gòu)理財:理財人員知識技能不全面,免費服務(wù)。B,第三方機構(gòu)理財:只供應(yīng)服務(wù),不推銷產(chǎn)品。C,第三方機構(gòu)技能知識全面D,第三方機構(gòu)免費正確答案:D

我的答案:D3下列關(guān)于單位理財?shù)恼f法不正確的是()。1.0

分A,單位包括各類企業(yè)公司,事業(yè)行政單位和金融保險機構(gòu)B,單位擁有人力物力財力資源,向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置,實現(xiàn)效用最大化C,各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產(chǎn)D,中石油,中移動買年可賺1萬億正確答案:D

我的答案:D4我國人均GDP大約多少余美元?()1.0

分A,800.0B,1000.0C,2000.0D,5000.0正確答案:B

我的答案:B5大家關(guān)注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括()。1.0

分A,多數(shù)人盼望提高收入B,股民已達到上億人C,理財書籍旺銷,理財知識大普及,引起社會極大關(guān)注D,理財意識觀念初步興起,理財培訓(xùn),講座大量開辦正確答案:A

我的答案:A6以下哪項不屬于財政政策工具?()1.0

分A,稅收B,公債C,公共支出D,企業(yè)投資正確答案:D

我的答案:D7企業(yè)及個人通過出口得到的外匯須要交給銀行,再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后,除保留部格外,余者都及中央銀行換成人民幣。這樣,央行外匯就不斷積累,由此匯合成為我國的外匯儲備。這被稱為什么?()1.0

分A,外匯對沖B,銀行結(jié)售匯制度C,轉(zhuǎn)匯制度D,匯率制度正確答案:B

我的答案:B8貨幣金融管理的最高機構(gòu)是()。1.0

分A,中央B,郵儲C,央行D,發(fā)改委正確答案:C

我的答案:C9為了避開死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事務(wù),可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃,下列說法錯誤的是()。1.0

分A,先列個遺囑B,列遺囑是最關(guān)鍵的東西C,遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人D,生前的財產(chǎn),該人有權(quán)利確定怎么安排。正確答案:C

我的答案:C10專業(yè)理財師確定理財方式的因素不包括()。1.0

分A,資產(chǎn)狀況B,身體狀況C,家庭狀況D,社會發(fā)展正確答案:B

我的答案:B11占據(jù)家庭財寶總量的半數(shù)的是()。1.0

分A,汽車B,貨幣金融資產(chǎn)C,住宅資產(chǎn)D,人力資產(chǎn)正確答案:C

我的答案:C12從2005年開始,截止到現(xiàn)在金融理財師約有()。1.0

分A,上百人B,上千人C,1萬~2萬D,幾十萬正確答案:C

我的答案:C13下列說法錯誤的是()。1.0

分A,美國金融理財師年薪達到20萬美元,屬于金領(lǐng)人才。B,美國第十三任聯(lián)邦儲備委員會主席艾倫·格林斯潘當(dāng)主席之前就是金融理財師,每年薪水上百萬。C,香港的金融理財師年薪可以達到50萬港幣。D,中國的金融理財師年薪可達7萬正確答案:D

我的答案:D14測試風(fēng)險承受實力,主要是在于什么?()1.0

分A,測試投資冒險性如何B,測試投資者資產(chǎn)多少C,測試投資收益性如何D,測試投資價值如何正確答案:A

我的答案:A15理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分?()1.0

分A,主觀原則和實際原則B,公開原則和詳細(xì)原則C,一般原則和詳細(xì)規(guī)范D,專業(yè)原則和公開原則正確答案:C

我的答案:C16老人將自有住宅出售給金融保險機構(gòu)或特設(shè)機構(gòu),運用權(quán)接著保留居住到()為止。1.0

分A,死亡B,子女成年C,子女婚嫁D(zhuǎn),10年正確答案:A

我的答案:A17關(guān)于銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的意義,不正確的是()。1.0

分A,是商業(yè)銀行生存,發(fā)展,增加盈利的內(nèi)在要求B,“入世”后銀行業(yè)市場化,商業(yè)化的重要途徑C,銀行自身競爭及開拓市場的須要D,防范銀行和個人的投資風(fēng)險正確答案:D

我的答案:D18國家住建部統(tǒng)計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為()。1.0

分A,.75B,.81C,.86D,.94正確答案:C

我的答案:C19理財方案制作時的留意事項不包括()。1.0

分A,理財方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點B,要全面考慮C,需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性D,整個理財過程很少用到數(shù)據(jù)正確答案:D

我的答案:D20到期收益率是指()。1.0

分A,投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券,并持有到到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率B,投資者在一級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率C,投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的月平均收益率D,投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率正確答案:A

我的答案:A21全過程理財規(guī)劃的最終一步是()。1.0

分A,理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況B,理財師和客戶共同確定理財目標(biāo)體系C,扶植客戶制定出合理的和可操作的理財方案D,對理財方案運營中問題進行修訂完善正確答案:D

我的答案:D22銀行越來越重視個人理財,以下說法不正確的是()。1.0

分A,銀行開始重視個人理財產(chǎn)品研發(fā)。B,個人金融理財人員受到重視,人才的挖掘,挖墻腳,薪酬待遇優(yōu)厚。C,建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定。D,重視貸款部門正確答案:D

我的答案:D23傳統(tǒng)社會長期流傳,目前仍須要大力發(fā)揚的是哪種養(yǎng)老方式?1.0

分A,養(yǎng)兒防老B,儲蓄保險養(yǎng)老C,以房養(yǎng)老D,售房養(yǎng)老正確答案:A

我的答案:A24下列說法錯誤的是()。1.0

分A,主動的理財應(yīng)當(dāng)是有目標(biāo)的理財。B,我們在設(shè)定理財目標(biāo)時,必需及人生各階段的需求協(xié)作,在執(zhí)行理財支配時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。C,人們在選擇適合于自己的理財目標(biāo)之前要進行自我評價。D,理財前不須要明確最適合我的目標(biāo)是什么。正確答案:D

我的答案:D25關(guān)于“房子養(yǎng)老”,表述不正確的是()。1.0

分A,住宅自然具有保值增值的功能,房價呈現(xiàn)持續(xù)上漲趨勢B,住宅最為聽話,隨時聽從主人的支配C,住房是家庭最大資產(chǎn),應(yīng)予很好利用D,房子的價值可以快速變現(xiàn)正確答案:D

我的答案:D26以下哪項不屬于財產(chǎn)性收入中的不動產(chǎn)?()1.0

分A,有價證券B,房屋C,車輛D,保藏品正確答案:A

我的答案:A27以下哪項不屬于債務(wù)支配的內(nèi)容?()1.0

分A,總體債務(wù)規(guī)模B,債務(wù)成本C,還債時間D,債務(wù)體系正確答案:D

我的答案:D28以下哪項一般不屬于分項征收的內(nèi)容?()1.0

分A,工資B,勞務(wù)C,薪酬D,福利正確答案:D

我的答案:D29下列說法錯誤的是()。1.0

分A,個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么,如何規(guī)劃自己的一生。B,個人生涯規(guī)劃須要同時考慮自身和社會C,個人生涯規(guī)劃中須要把握現(xiàn)在,了解社會現(xiàn)狀,將來發(fā)展趨向無法把握所以不用考慮D,找工作,選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內(nèi)容正確答案:C

我的答案:C30以下不屬于四金的是()。1.0

分A,養(yǎng)老保險金B(yǎng),住房公積金C,待業(yè),失業(yè)保險金D,企業(yè)基金正確答案:D

我的答案:D31公債的三種效應(yīng)不包括()。1.0

分A,抑制B,削減民間部門的投資C,淡化赤字的通脹后果D,消費的“排擠效應(yīng)”正確答案:C

我的答案:C32以下哪項不屬于學(xué)習(xí)理財后的一般應(yīng)用方式?()1.0

分A,金融保險機構(gòu)B,理財事務(wù)所C,技術(shù)開發(fā)D,個人持家理財正確答案:C

我的答案:C33人一生所做事情花費多少會受許多因素的影響,一般不包括()。1.0

分A,生活地域B,生活方式C,生活標(biāo)準(zhǔn)D,生活心境正確答案:D

我的答案:D34個人經(jīng)濟生活事務(wù)管理不包括()。1.0

分A,個人經(jīng)濟生活,消費支出事務(wù)的管理B,個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理C,明確理財目標(biāo),為身邊人制定合理的和可操作的理財方案D,個人日常生活中人身及財產(chǎn)風(fēng)險防范正確答案:C

我的答案:C35以下哪項不屬于存款好習(xí)慣?()1.0

分A,強迫自己存定期儲蓄B,盡早還清銀行貸款C,多辦幾張信用卡D,定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶,2-3個月后,增加每次取出額正確答案:C

我的答案:C36金融大廈得以聳立的兩大支柱是()。1.0

分A,企業(yè)和家庭B,銀行和基金公司C,個人和企業(yè)D,家庭和個人正確答案:A

我的答案:A3790年代后期,澳,法,德等發(fā)達國家的CFP發(fā)展快速,平均年增長率超過()。1.0

分A,.4B,.5C,.6D,.7正確答案:A

我的答案:A38以下哪項不屬于稅收的優(yōu)惠性措施?()1.0

分A,減稅B,稅收加成C,加速折舊D,建立保稅區(qū)正確答案:B

我的答案:B39關(guān)于教化投資支配須要考慮的內(nèi)容,不正確的是()。1.0

分A,明確教化投資目標(biāo)B,確定教化花費額C,分析子女基本狀況D,明確資金數(shù)額而非資金來源正確答案:D

我的答案:D40下列關(guān)于單位理財?shù)恼f法不正確的是()。1.0

分A,單位包括各類企業(yè)公司,事業(yè)行政單位和金融保險機構(gòu)B,單位擁有人力物力財力資源,向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置,實現(xiàn)效用最大化C,各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產(chǎn)D,中石油,中移動每年可賺1萬億正確答案:D

我的答案:D41買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括()。1.0

分A,房車的須要狀況B,房車性能,價值,質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)C,房,車的目前價位D,身邊人的房車狀況正確答案:D

我的答案:D42假如定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù),則接下來的日子()。1.0

分A,就只能得到活期利息B,依舊是定期利息C,按新的掛牌定期利率獲息D,“滾雪球”獲息正確答案:A

我的答案:A43每個月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過總收入的多少?()1.0

分A,.18B,.25C,.3D,.5正確答案:B

我的答案:B44實際利率及名義利率的關(guān)系是()。1.0

分A,實際利率等于名義利率加通貨膨脹率B,實際利率等于名義利率C,實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率D,實際利率等于名義利率減通貨膨脹率正確答案:D

我的答案:D45以下哪個行為體現(xiàn)的是融資須要?()1.0

分A,拾遺補缺B,證券交易C,國債購買D,買車積蓄資金正確答案:A

我的答案:A46關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是()。1.0

分A,一個單位,個人,組織甚至是地區(qū)/國家,能夠在社會中順當(dāng)生存,較快發(fā)展的重要緣由就在于是否擁有雄厚的,獨特的,為其他的單位,個人或者組織不具備的,對社會非常重要的特色優(yōu)勢資源。B,擁有這種別人很須要又沒有的資源,就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢。C,努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能,求得最大限度的價值實現(xiàn)。D,努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。正確答案:D

我的答案:D47關(guān)于“你認(rèn)為100萬變成1000萬須要多長時間”的調(diào)查,人數(shù)占比最多的是多少年?()1.0

分A,一年之內(nèi)B,五年之內(nèi)C,十年之內(nèi)D,三十年之內(nèi)正確答案:D

我的答案:D48香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試,共多少人成為香港首批理財規(guī)劃師?()1.0

分A,66.0B,74.0C,88.0D,92.0正確答案:C

我的答案:C49下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是()。1.0

分A,理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務(wù)狀況。B,理財師和客戶共同確定理財目標(biāo)體系。C,最終扶植客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案D,對運營中問題不予以解決。正確答案:D

我的答案:D50以下哪種投資收益最高?()1.0

分A,股票B,基金C,銀行儲蓄D,國債正確答案:A

我的答案:A二,推斷題(題數(shù):50,共

50.0

分)1理財是有錢人的專利。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×2理財師的工作內(nèi)容包括收集整理個人客戶的收入,資產(chǎn),負(fù)債等數(shù)據(jù),聽取客戶的理財目標(biāo)和要求,并量身為客戶指定出財務(wù)設(shè)計方案,但無需保證客戶財務(wù)和閑暇的終身消費。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×3丁克家庭唯一的養(yǎng)老方式是“以房養(yǎng)老”。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×4公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。(?.0

分正確答案:

×

我的答案:

×5金融理財師和理財規(guī)劃師并無任何區(qū)分。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×6分散投資可以實現(xiàn)風(fēng)險相互抵消。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√72007年美國的反向抵押貸款業(yè)務(wù)已經(jīng)突破了十萬份。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√8每個人都應(yīng)當(dāng)找尋各種方式去削減稅負(fù)。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×9企業(yè)年底發(fā)貨,但是暫不收現(xiàn)金,也不開具發(fā)票,等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×10銀行存款可能越存越少。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√11低收入人群不列入理財規(guī)劃的客戶形態(tài)之中。1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×12反向抵押貸款的周期比較長。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√13理財只是一種金融產(chǎn)品。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×14理財?shù)膭倮胺癫粌H僅取決于是否具有理財意識。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√15確定理財目標(biāo)后要進行自我評價。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×16金融理財師這個職業(yè)風(fēng)險極大。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×17理財規(guī)劃師通常不須要供應(yīng)售后的詢問,資料供應(yīng),疑難解析等。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×18養(yǎng)成熬煉身體的好習(xí)慣,一是要有生命第一健康第一的意識,二是留意駕馭一些相關(guān)的知識,三是要使自己有一個對身體應(yīng)變機制,定期檢查。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√19一般來說,政府提高稅率,會對民間經(jīng)濟起收縮作用,意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√20一個單位,個人,組織甚至是地區(qū)/國家,能夠在社會中順當(dāng)生存,較快發(fā)展的重要緣由就在于是否擁有雄厚的,獨特的,為其他的單位,個人或者組織不具備的,對社會非常重要的特色優(yōu)勢資源。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√21不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×22加大養(yǎng)老金交納比例,易于引起企業(yè)成本上升,投資效應(yīng)降低,居民可支配收入削減,購買力降低,國民經(jīng)濟增長幅度減緩。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√23理財目標(biāo)一旦制定不能更改。1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×24某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×252010年國務(wù)院提出的十二五規(guī)劃重點是拉動內(nèi)需。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√26購買房地產(chǎn)無法減免稅收。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×27對于“售房養(yǎng)老”,特定機構(gòu)支付大量現(xiàn)金大規(guī)模收購住房,得到該住房的“虛擬產(chǎn)權(quán)”,沒有風(fēng)險。()1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×28遺產(chǎn)稅避稅的方法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈予繼承人。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√29債市和股市也是相反,因為債市及股市對經(jīng)濟發(fā)展的反應(yīng)恰好相反,對于股市是好消息,對債市可能就是壞。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√30老年人很有必要購買醫(yī)療保險。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√31教化投資首先要考慮要達到的目標(biāo)。1.0

分正確答案:

我的答案:

√32理財是科學(xué)及藝術(shù)的結(jié)合,科學(xué)體現(xiàn)在懂財務(wù),會分析,藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理,察言觀色。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√33人們一般從34歲開始就要做退養(yǎng)息 老規(guī)劃。()1.0

分正確答案:

我的答案:

√34香港,韓國,印度在2000年前后開始引進CFP考試,香港于2001年9月開始舉辦了CFP注冊考試,共86人成為香港首批理財規(guī)劃師。1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×35客戶理財?shù)捻氁ㄒ荒康木褪琴嶅X。1.0

分正確答案:

×

我的答案:

×36對于家庭個人用財包括日常收支購買,生活費開銷;子女撫養(yǎng)教化費用;子女結(jié)婚成家費用;購建住房用費;醫(yī)

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