個(gè)人理財(cái)?shù)诙A段測(cè)驗(yàn)(練習(xí)六)

個(gè)人理財(cái)?shù)诙A段測(cè)驗(yàn)（練習(xí)六）考試時(shí)間50分鐘，滿分100分請(qǐng)選擇您所在的單位：［單選題］*o東區(qū)局O南區(qū)局。西區(qū)局。北區(qū)局°中區(qū)局。番禺局°花都局°增城局°從化局。其他單位請(qǐng)輸入您的姓名：［填空題］*一、單選題（每題1分，共45題，共45分）金融市場(chǎng)的客體是金融市場(chǎng)的交易對(duì)象。下列屬于金融市場(chǎng)客體的是（）。［單選題］*A、 金融機(jī)構(gòu)B、 居民個(gè)人C、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、金融工具（正確答案）答案解析：金融市場(chǎng)客體是金融市場(chǎng)的交易對(duì)象，即金融工具金融市場(chǎng)中介分為交易中介和服務(wù)中介。按照這種劃分方式，下列哪類機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他三類機(jī)構(gòu)不同（）。［單選題］*A、 律師事務(wù)所B、 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、 證券承銷商（正確答案）答案解析:ABC屬于服務(wù)中介，D屬于交易中介。以下關(guān)于金融市場(chǎng)特點(diǎn)表述錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、 交易主體角色的可變性B、 市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性C、 市場(chǎng)交易活動(dòng)的分散性（正確答案）D、 市場(chǎng)商品的特殊性答案解析:金融市場(chǎng)特點(diǎn)包括：（1）市場(chǎng)商品的特殊性。（2）市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性。（3）市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性。（4）交易主體角色的可變性。下列關(guān)于債券的分類，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、 按債券期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券等B、 按募集方式可分為公募債券和私募債券等C、 按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券等D、 按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等（正確答案）答案解析:按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券。一般而言，對(duì)于國(guó)債而言，中期債券是指期限在（）的債券。［單選題］*A、一年以上三年以下B、 一年以上五年以下C、 一年以上十年以下（正確答案）D、 三年以上五年以下答案解析:中期債券是指期限在1年以上，一般在10年以下的債券。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)一般不包括（）。［單選題］*A、 再投資風(fēng)險(xiǎn)B、 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C、 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D、 信用風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）答案解析:國(guó)債由國(guó)家信用做擔(dān)保，一般不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。若A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元面值出售，都付年息120美元。A債券5年到期，B債券6年到期。如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%,下列表述正確的是（）。［單選題］*A、 兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，A債券下降較多B、 兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，B債券下降較多C、 兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，B債券上漲較多（正確答案）D、 兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，A債券上漲較多答案解析:利率下降，債券價(jià)格會(huì)上漲，并且剩余期限越長(zhǎng)的債券，其價(jià)格上漲的越多。一般而言,下列關(guān)于債券的表述,錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、 公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般可通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示B、 債券價(jià)格與市場(chǎng)利率反向變動(dòng)，當(dāng)利率上漲時(shí)，債券價(jià)格下跌C、 當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，投資債券的再投資收益下降（正確答案）D、 發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資債券的利息收入和本金的購(gòu)買力都會(huì)受到不同程度的影響答案解析:當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，投資債券的再投資收益上升。一般情況下，下列固定收益證券中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。［單選題］*A、 國(guó)債（正確答案）B、 商業(yè)票據(jù)C、 公司債券D、 企業(yè)債券答案解析:國(guó)債由國(guó)家信用作擔(dān)保，被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)最低的投資工具。一般情況下，金融衍生工具具有兩個(gè)顯著特性，它們是（）。［單選題］*A、 不可復(fù)制性和無(wú)杠桿性B、 不可復(fù)制性和杠桿性C、 可復(fù)制性和杠桿性（正確答案）D、 可復(fù)制性和無(wú)杠桿性答案解析:略。（）是指雙方約定在未來(lái)的某一確定時(shí)間內(nèi)，按確定價(jià)格買賣一定數(shù)量某種金融工具的合約。［單選題］*A、 金融遠(yuǎn)期合約（正確答案）B、 金融互換C、 金融期權(quán)D、 金融期貨答案解析:略。以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)的是（）。［單選題］*A、實(shí)行每日結(jié)算制度B、實(shí)行保證金制度C、 合約條款是標(biāo)準(zhǔn)化的D、 主要在柜臺(tái)交易（正確答案）答案解析:金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)主要有：①非標(biāo)準(zhǔn)化合約：每份遠(yuǎn)期合約千差萬(wàn)別，這就給遠(yuǎn)期合約的流通造成較大不便：②柜臺(tái)交易：不利于信息交流和傳遞，也不利于形成統(tǒng)一的價(jià)格：③沒(méi)有履約保證：當(dāng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)一方有利時(shí)，另一方就有可能不履行或無(wú)力履行合約，因此，違約風(fēng)險(xiǎn)較高。所以正確答案選D。金融期貨合約的特征不包括（）。［單選題］*A、 可以通過(guò)對(duì)沖進(jìn)行履約B、 合約價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額C、 非標(biāo)準(zhǔn)化合約（正確答案）D、 由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保答案解析:金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約。買賣雙方在交易所簽訂的、在將來(lái)的某一確定時(shí)間、按確定的價(jià)格購(gòu)買或者出售某項(xiàng)金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（）。［單選題］*A、 金融期貨合約（正確答案）B、 金融互換合約C、 金融遠(yuǎn)期合約D、 金融期權(quán)合約答案解析:金融期貨合約是指協(xié)議雙方同意在約定的將來(lái)某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約，下列表述錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、 期貨合約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約高B、 期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約所具有的套期保值功能（正確答案）C、 期貨合約實(shí)質(zhì)上是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約D、遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實(shí)現(xiàn)答案解析:期貨合約也具有套期保值功能。下列關(guān)于期貨交易結(jié)算制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、 期貨交易所根據(jù)期貨公司的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算（正確答案）B、 客戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)C、 期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度D、 期貨交易的結(jié)算，由期貨交易所統(tǒng)一組織進(jìn)行答案解析:A項(xiàng)，應(yīng)該是期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算。（）實(shí)質(zhì)上是一種契約，它賦予了持有人在未來(lái)某—特定時(shí)間內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。［單選題］*A、 金融互換B、 金融期權(quán)（正確答案）C、 金融遠(yuǎn)期D、 金融期貨答案解析:金融期權(quán)實(shí)質(zhì)上是一種契約，它賦予了持有人在未來(lái)某一特定時(shí)間內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。將一種貨幣的本金和利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和利息進(jìn)行交換是（）。［單選題］*A、 資產(chǎn)互換B、 利率互換C、 指數(shù)互換D、 貨幣互換（正確答案）答案解析:貨幣互換是指將一種貨幣的本金和利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和利息進(jìn)行交換。下列金融衍生品工具中，不是場(chǎng)內(nèi)交易工具的是（）。［單選題］*A、 股指期貨B、 黃金期貨C、 遠(yuǎn)期合約（正確答案）D、 期權(quán)答案解析:遠(yuǎn)期合約在場(chǎng)外交易。空間統(tǒng)—性和（）是外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。［單選題］*A、 時(shí)間統(tǒng)一性B、 地域一貫性C、 全球一體性D、 時(shí)間連續(xù)性（正確答案）答案解析:空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性是外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。（）是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。［單選題］*A、 被保險(xiǎn)人B、 受益人C、 保險(xiǎn)代理人D、 投保人（正確答案）答案解析:投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。保險(xiǎn)產(chǎn)品的直接表現(xiàn)形式是（）。［單選題］*A、 保險(xiǎn)憑證B、 保險(xiǎn)合同（正確答案）C、 投保單D、 暫保單答案解析:保險(xiǎn)產(chǎn)品的直接表現(xiàn)形式是保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險(xiǎn)規(guī)劃具有（）的功能。［單選題］*A、 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、合理節(jié)稅和資金融通（正確答案）B、 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和合理節(jié)稅C、 合理避稅D、 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案解析:保險(xiǎn)規(guī)劃的功能：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，損失分?jǐn)偣δ埽汉侠砉?jié)稅功能：資金融通功能。保險(xiǎn)規(guī)劃最主要的功能是（）。［單選題］*A、 創(chuàng)造收益B、 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（正確答案）C、 合理避稅D、 節(jié)省開(kāi)支答案解析:保險(xiǎn)規(guī)劃最主要的功能是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，健康保險(xiǎn)屬于（）范圍。［單選題］*A、 再保險(xiǎn)B、 人壽保險(xiǎn)C、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D、 人身保險(xiǎn)（正確答案）答案解析:人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)均屬于人身保險(xiǎn)。社會(huì)保險(xiǎn)不具備的特點(diǎn)是（）。［單選題］*A、 非盈利性B、 社會(huì)公平性C、 自愿性（正確答案）D、 強(qiáng)制性答案解析:社會(huì)保險(xiǎn)具有非營(yíng)利性、社會(huì)公平性和強(qiáng)制性等特點(diǎn)。金融市場(chǎng)常被稱為資金的“蓄水池”和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。這兩種說(shuō)法分別指出了金融市場(chǎng)的（）。［單選題］*A、 集聚功能和反映功能（正確答案）B、 調(diào)節(jié)功能和反映功能C、 集聚功能和資源配置功能D、 調(diào)節(jié)功能和資源配置功能答案解析:資金的”蓄水池”，形容的是金融市場(chǎng)的集聚功能：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的”睛雨表”形容的是金融市場(chǎng)的反映功能。金融市場(chǎng)上銷售的金融工具為投資者提供了儲(chǔ)存財(cái)富、保有資產(chǎn)和財(cái)富增值的途徑，這體現(xiàn)的是金融市場(chǎng)的（）。［單選題］*A、 反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能B、 資金融通集聚功能C、 財(cái)富投資功能（正確答案）D、 調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能答案解析:金融市場(chǎng)的財(cái)富投資功能是指金融市場(chǎng)上銷售的金融工具為投資者提供了儲(chǔ)存財(cái)富、保有資產(chǎn)和財(cái)富增值的途徑。金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（）。［單選題］*A、風(fēng)險(xiǎn)管理功能B、 流動(dòng)性功能C、 財(cái)務(wù)功能D、 資金融通功能（正確答案）答案解析:資金融通集聚功能指通過(guò)金融市場(chǎng)把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長(zhǎng)期，儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下面（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。［單選題］*A、 ＞99.5%B、 ＞99.99%C、 ＞99%（正確答案）D、 ＞99.9%答案解析:金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。例如，上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色有4種規(guī)格：＞99.99%、＞99.95%、＞99.9%、＞99.5%。實(shí)際利率較高時(shí)，黃金持有者會(huì)（）黃金，從而導(dǎo)致黃金價(jià)格的（）。［單選題］*A、 賣出、上升B、 買入、上升C、 賣出、下降（正確答案）D、 買入、下降答案解析:實(shí)際利率較高時(shí)，持有黃金的機(jī)構(gòu)就會(huì)賣出黃金，將所得貨幣用于購(gòu)買債券或者其他金融資產(chǎn)來(lái)獲得更高收益，因此會(huì)導(dǎo)致黃金價(jià)格的下降。相反，如果實(shí)際利率下降，機(jī)構(gòu)持有黃金的機(jī)會(huì)成本（由此造成的利息損失）就會(huì)減少，從而促進(jìn)黃金需求的增加，導(dǎo)致黃金價(jià)格的上升。下列產(chǎn)品中，（）不是黃金投資的理想渠道。［單選題］*A、金條B、 金首飾（正確答案）C、 紙黃金D、 金幣答案解析:黃金飾品對(duì)家庭理財(cái)沒(méi)有太大意義，因?yàn)辄S金飾品的價(jià)格包含了加工成本。房地產(chǎn)的投資方式不包括（）。［單選題］*A、 房地產(chǎn)租賃B、 申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款（正確答案）C、 房地產(chǎn)信托D、 房地產(chǎn)購(gòu)買答案解析:房地產(chǎn)的投資方式包括房地產(chǎn)購(gòu)買、房地產(chǎn)租賃和房地產(chǎn)信托。一般情況下，下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、 流動(dòng)性差B、 具有潛在價(jià)值升值效應(yīng)C、 能夠發(fā)揮財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)D、 高風(fēng)險(xiǎn)低收益（正確答案）答案解析:房地產(chǎn)投資是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的。按照金融工具發(fā)行和流通特征不同，金融市場(chǎng)可分為（）。［單選題］*A、 直接市場(chǎng)和間接市場(chǎng)B、 貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C、 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)（正確答案）D、 有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)答案解析:按照金融工具發(fā)行和流通特征不同，金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。小王購(gòu)買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應(yīng)在（）進(jìn)行交易，這筆交易是在（B）之間進(jìn)行的。［單選題］*A、 二級(jí)市場(chǎng)，小王和A公司B、 二級(jí)市場(chǎng)，小王和其他投資人（正確答案）C、 一級(jí)市場(chǎng)，小王和發(fā)行A公司D、 一級(jí)市場(chǎng)，小王和其他投資人答案解析:金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場(chǎng)即為二級(jí)市場(chǎng)。證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行，其中公募是指（）推銷證券。［單選題］*A、 事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)（正確答案）B、 雖然事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，但是不向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)C、 發(fā)行公司只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象D、 事先確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)公開(kāi)答案解析:公募又稱公開(kāi)發(fā)行，是指事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，而是向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)推銷證券。貨幣市場(chǎng)是融通（）的場(chǎng)所，而資本市場(chǎng)是籌集（）的場(chǎng)所。［單選題］*A、 短期資金，長(zhǎng)期資金（正確答案）B、 長(zhǎng)期資金，短期資金C、 短期資金，短期資金D、 長(zhǎng)期資金，長(zhǎng)期資金答案解析:貨幣市場(chǎng)是融通短期資金的場(chǎng)所，而資本市場(chǎng)是籌集長(zhǎng)期資金的場(chǎng)所。下列各類市場(chǎng)中不屬于貨幣市場(chǎng)的組成部分的是（）。［單選題］*A、 股票市場(chǎng)（正確答案）B、 回購(gòu)市場(chǎng)C、 票據(jù)市場(chǎng)D、 同業(yè)拆借市場(chǎng)答案解析:股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)的組成部分。下列金融交易中涉及貨幣市場(chǎng)工具的是（）。［單選題］*A、 普通股價(jià)格上漲，為此你買入100股這個(gè)公司的股票B、 從銀行獲得了三年期貸款購(gòu)買小轎車C、 在銀行購(gòu)買了10，000元的短期國(guó)債（正確答案）D、 張三獲得了一筆收入，買入20，000元證券投資基金答案解析:貨幣市場(chǎng)又稱短期資金市場(chǎng)，是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價(jià)證券市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場(chǎng)共同基金等。C選項(xiàng)中短期國(guó)債屬于短期政府債券，所以正確答案選C。一般而言，貨幣市場(chǎng)工具往往被當(dāng)作（）的等價(jià)物。［單選題］*A、 現(xiàn)金（正確答案）B、 債券C、 基金D、 股票答案解析:-般而言，貨幣市場(chǎng)工具往往被當(dāng)作現(xiàn)金的等價(jià)物。在下列各類金融資產(chǎn)中，不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。［單選題］*A、 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單B、 銀行承兌匯票C、 回購(gòu)協(xié)議D、3年期國(guó)債（正確答案）答案解析:貨幣市場(chǎng)是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價(jià)證券市場(chǎng)。在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式，直接融資和間接融資，下列選項(xiàng)中，（）屬于間接融資工具。［單選題］*A、 銀行貸款（正確答案）B、 債券C、 商業(yè)票據(jù)D、 股票答案解析:債券、股票、商業(yè)票據(jù)均屬于直接融資工具。同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（）。［單選題］*A、 企業(yè)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)B、 商業(yè)銀行與中央銀行之間資金調(diào)劑市場(chǎng)C、 金融機(jī)構(gòu)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)（正確答案）D、 銀行與企業(yè)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)答案解析:同業(yè)拆借指銀行等金融機(jī)構(gòu)之間相互借貸在中央銀行存款賬戶上的準(zhǔn)備金余額，以調(diào)劑資金余缺。在國(guó)際貨幣市場(chǎng)中，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是（）。［單選題］*A、 UNIBORB、 SHIBORC、 LIBOR（正確答案）D、 HIBOR答案解析:在國(guó)際貨幣市場(chǎng)中，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是LIBOR。大額可轉(zhuǎn)讓存單的發(fā)行人—般是（）。［單選題］*A、 投資銀行B、 政：府機(jī)構(gòu)C、 中央銀行D、 商業(yè)銀行（正確答案）答案解析:大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人一般是商業(yè)銀行。商業(yè)票據(jù)的市場(chǎng)參與主體不包括（）。［單選題］*A、 投資者B、 居民個(gè)人（正確答案）C、 銷售商D、 發(fā)行者答案解析:商業(yè)票據(jù)的市場(chǎng)參與主體包括發(fā)行者、投資者、銷售商。一般來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于債券價(jià)格與到期收益表述正確的是（）。［單選題］*A、 債券到期期限越長(zhǎng)，貼現(xiàn)債券價(jià)格越高B、 債券面值越大，貼現(xiàn)債券價(jià)格越低C、 債券價(jià)格與市場(chǎng)利率反向變動(dòng)（正確答案）D、 債券價(jià)格與到期收益率同向變動(dòng)答案解析:貼現(xiàn)債券，到期期限越長(zhǎng)，價(jià)格越低，A錯(cuò)：債券面值越大，貼現(xiàn)債券價(jià)格越高，B錯(cuò)：一般來(lái)說(shuō)，債券價(jià)格與到期收益率成反比，D錯(cuò)。一般來(lái)說(shuō)，債券的價(jià)格與到期收益率成（），債券的市場(chǎng)交易價(jià)格與市場(chǎng)利率成（A）。［單選題］*A、 反比，反比（正確答案）B、 反比，正比C、 正比，正比D、 正比，反比答案解析:-般來(lái)說(shuō)，債券的價(jià)格與到期收益率成反比，債券的市場(chǎng)交易價(jià)格與市場(chǎng)利率成反比。債券面值為B票面利率為C投資者以價(jià)格P購(gòu)買債券并持有到期，獲得的收益率為r?，F(xiàn)知P>B,則（）。［單選題］*A、 r=cB、 rvC（正確答案）C、 r與c無(wú)關(guān)D、 r>c答案解析:-般來(lái)說(shuō)，債券價(jià)格與到期收益率成反比，債券價(jià)格越高，其到期收益率越低。債券是投資者向政府、公司或金融機(jī)構(gòu)提供資金的（）。［單選題］*A、 產(chǎn)權(quán)憑證B、 處置權(quán)憑證C、 收益權(quán)憑證D、 債權(quán)憑證（正確答案）答案解析:債券是投資者向政府、公司或金融機(jī)構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證，表明發(fā)行人在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責(zé)任。二、多選題（每題2分，共20題，共40分）金融衍生品市場(chǎng)的功能主要有（）。*A、 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）B、 價(jià)格發(fā)現(xiàn)（正確答案）C、 調(diào)控經(jīng)濟(jì)D、 優(yōu)化資源配置（正確答案）E、 提咼交易效率（正確答案）答案解析:金融衍生品市場(chǎng)的功能主要有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提高交易效率、優(yōu)化資源配置。根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。*A、 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約（正確答案）B、 股指期貨合約C、 股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約（正確答案）D、 遠(yuǎn)期利率協(xié)議（正確答案）E、 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議（正確答案）答案解析:根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括四個(gè)大類：股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。在期貨交易中，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)的情形有（）。*A、 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足（正確答案）B、 因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰（正確答案）C、 根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)（正確答案）D、 持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定（正確答案）E、 會(huì)員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題答案解析:強(qiáng)行平倉(cāng)的幾種情形：會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足：持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定：因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰：根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，屬于外匯范疇的有（）。*A、 外幣本票存單（正確答案）B、 外幣匯票（正確答案）C、 外幣支票（正確答案）D、 外幣有價(jià)證券（正確答案）E、 外國(guó)貨幣（正確答案）答案解析:略。投保人應(yīng)具備的條件有（）。*A、 投保人須了解風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率B、 投保人須按合同約定交付保險(xiǎn)費(fèi)（正確答案）C、 投保人須具有民事權(quán)利能力（正確答案）D、 投保人須具有民事行為能力（正確答案）E、 投保人須與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同答案解析:投保人必須具備以下兩個(gè)條件：具備民事權(quán)利能力和民事行為能力：承擔(dān)支付保費(fèi)的義務(wù)。社會(huì)保險(xiǎn)的特點(diǎn)主要包括（）。*A、 自愿性B、 非營(yíng)利性（正確答案）C、 強(qiáng)制性（正確答案）D、 社會(huì)公平性（正確答案）E、 盈利性答案解析:社會(huì)保險(xiǎn)具有非營(yíng)利性、社會(huì)公平性和強(qiáng)制性等特點(diǎn)。下列保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的有（）。*A、 出口信用險(xiǎn)（正確答案）B、 貨物運(yùn)輸險(xiǎn)（正確答案）C、 產(chǎn)品保證險(xiǎn)（正確答案）D、 收入補(bǔ)償險(xiǎn)E、公眾責(zé)任險(xiǎn)（正確答案）答案解析:收入補(bǔ)償險(xiǎn)屬于健康保險(xiǎn)，是人身保險(xiǎn)的一種目前黃金的需求主要包括（）。*A、 飾金需求（正確答案）B、 投資需求（正確答案）C、 流通需求D、 工業(yè)需求（正確答案）E、 官方儲(chǔ)備需求（正確答案）答案解析:黃金的需求方主要有黃金加工商、購(gòu)入或回收黃金的中央銀行、進(jìn)行保值或投資的購(gòu)買者。房地產(chǎn)與個(gè)人的其他資產(chǎn)相比有自身的特點(diǎn)，主要包括（）。*A、 影響因素多樣性（正確答案）B、 使用長(zhǎng)期性（正確答案）C、 變現(xiàn)性D、 位置固定性（正確答案）E、 保值增值性（正確答案）答案解析:房地產(chǎn)與個(gè)人的其他資產(chǎn)相比有自身的特點(diǎn)：位置固定性、使用長(zhǎng)期性、影響因素多樣性和保值增值性。一般情況下，房地產(chǎn)投資具有下列（）的特點(diǎn)。*A、 變現(xiàn)性較好B、 價(jià)值升值效應(yīng)（正確答案）C、 受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境的影響較大（正確答案）D、 變現(xiàn)性較差（正確答案）E、 財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)（正確答案）答案解析：房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)：價(jià)值升值效應(yīng)、財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)、變現(xiàn)性較差和政策風(fēng)險(xiǎn)。收藏品種類繁多，投資任何一種收藏品，都要了解一些相關(guān)知識(shí)，其中影響收藏品價(jià)格的主要因素包括（）。*A、 開(kāi)采能力（正確答案）B、 再生速度（正確答案）C、 投資者的喜好（正確答案）D、 生產(chǎn)能力（正確答案）E、 儲(chǔ)藏量（正確答案）答案解析:收藏品價(jià)格的影響因素主要包括：生產(chǎn)或開(kāi)采能力、儲(chǔ)藏量或再生速度、投資者喜好及追捧程度。一般來(lái)說(shuō)，古玩投資的特點(diǎn)主要有（）。*A、 需要鑒別能力（正確答案）B、 價(jià)值一般較高（正確答案）C、 流動(dòng)性高D、 交易成本咼（正確答案）E、 流動(dòng)性低（正確答案）答案解析:古玩投資的特點(diǎn)是：（1）交易成本高、流動(dòng)性低：（2）投資古玩要有鑒別能力：（3）價(jià)值一般較高，投資者要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實(shí)力。下列屬于貨幣市場(chǎng)金融工具的有（）。*A、 公司債B、 資金拆借（正確答案）C、 短期政府債券（正確答案）D、 股票E、商業(yè)票據(jù)（正確答案）答案解析:公司債和股票均屬于資本市場(chǎng)的工具。下列屬于我國(guó)主要資本市場(chǎng)的有（）。*A、 金融衍生品市場(chǎng)B、 商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)C、 同業(yè)拆借市場(chǎng)D、 股票市場(chǎng)（正確答案）E、 債券市場(chǎng)（正確答案）答案解析:我國(guó)主要資本市場(chǎng)由股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)組成。一般而言，下列屬于貨幣市場(chǎng)特征的有（）。*A、 交易量巨大（正確答案）B、 期限短（正確答案）C、 流動(dòng)性高（正確答案）D、 交易頻繁（正確答案）E、 風(fēng)險(xiǎn)低、收益低（正確答案）答案解析:貨幣市場(chǎng)的特征有以下幾點(diǎn)：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益：期限短、流動(dòng)性高：交易量大、交易頻繁。以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)特征的表述，正確的是（）。*A、 收入免稅B、 交易量大（正確答案）C、 咼風(fēng)險(xiǎn)D、 低收益（正確答案）E、 低風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）答案解析：貨幣市場(chǎng)的特征有以下幾點(diǎn)：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益：期限短、流動(dòng)性高：交易量大、交易頻繁。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)主要包括（）。*A、 不記名（正確答案）B、 利率一般高于同期限定期存款（正確答案）C、 不能提前支取（正確答案）D、 金額較大（正確答案）E、 可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通（正確答案）答案解析:略。短期政府債券的特征包括（）。*A、 面額大B、 收入免稅（正確答案）C、 交易成本咼D、 流動(dòng)性強(qiáng)（正確答案）E、 違約風(fēng)險(xiǎn)?。ㄕ_答案）答案解析:短期政府債券具有違約風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)、交易成本低和收入免稅的特點(diǎn)。商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)包括（）。*A、 期限長(zhǎng)B、 利率敏感（正確答案）C、 信用度高（正確答案）D、 融資成本低（正確答案）E、 方式靈活（正確答案）答案解析：商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)：期限短、利率敏感、信用度高、融資成本低、方式靈債券作為一種理財(cái)產(chǎn)品，投資債券的收益主要來(lái)源于（）A、 手續(xù)費(fèi)B、 利息收益（正確答案）C、 傭金D、 資本利得（正確答案）E、 債券利息的再投資收益（正確答案）答案解析:債券收益來(lái)源包括：資本利得、利息收入和再投資收入。金融市場(chǎng)中介主要可分為交易中介和服務(wù)中介兩類，下列屬于交易中介的有（）。*A、 證券承銷商（正確答案）B、 交易所（正確答案）C、 投資顧問(wèn)D、 銀行（正確答案）E、 證券經(jīng)紀(jì)商（正確答案）答案解析:投資顧問(wèn)屬于服務(wù)中介。按照《公司法》規(guī)定，下列可發(fā)行公司債的有（）。*A、 國(guó)有獨(dú)資企業(yè)（正確答案）B、 國(guó)有控股企業(yè)（正確答案）C、 有限責(zé)任公司（正確答案）D、 合伙制企業(yè)E、 股份有限公司（正確答案）答案解析:可以發(fā)行公司債的主體有：有限責(zé)任公司、股份有限公司、國(guó)有控股企業(yè)或國(guó)有獨(dú)資企業(yè)。債券按利息支付方式不同，分為（）A、 公募債券B、 附息債券（正確答案）C、 私募債券D、 貼現(xiàn)債券（正確答案）E、 一次還本付息債券（正確答案）答案解析:按利息支付方式不同，債券分為：附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券。一般而言，下列關(guān)于債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）對(duì)個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展具有下列（）好處對(duì)個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展具有下列（）好處A、 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)也叫利率風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）B、 債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越小C、 債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)越大（正確答案）D、 當(dāng)利率上漲，債券價(jià)格下跌（正確答案）E、 對(duì)于在到期日前轉(zhuǎn)讓債券的投資者來(lái)說(shuō)，利率上漲引起的債券價(jià)格下跌會(huì)減損投資人的資產(chǎn)收益（正確答案）答案解析:債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大，故B錯(cuò)誤。一般來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于國(guó)債風(fēng)險(xiǎn)的表述正確的有（）。*A、 國(guó)債到期時(shí)間長(zhǎng)短與利率風(fēng)險(xiǎn)大小同方向變化（正確答案）B、 附有贖回權(quán)的國(guó)債的現(xiàn)金流更具有不確定性（正確答案）C、 國(guó)債的違約風(fēng)險(xiǎn)最低，公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高（正確答案）D、 在通貨膨脹的情況下，國(guó)債投資人的利息收入和本金都會(huì)發(fā)生價(jià)值折損（正確答案）E、 國(guó)債的利率風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)是此消彼長(zhǎng)的關(guān)系（正確答案）答案解析:略。A、 無(wú)需再承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)B、 增加了管理風(fēng)險(xiǎn)的手段（正確答案）C、 大大提高了投資收益D、 可選擇更為豐富的投資品種（正確答案）E、 總能獲得利潤(rùn)最大化答案解析:個(gè)人投資者投資金融衍生品需要承擔(dān)更大的投資風(fēng)險(xiǎn)，故A錯(cuò)誤：投資衍生品帶來(lái)的只是較高的預(yù)期收益，而不能確保一定可以獲得高收益，故E錯(cuò)三、判斷題（每題1分，共15題，共15分）對(duì)于中長(zhǎng)期債券而言，發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資者投資債券的利息收入和本金都會(huì)受到不同程度的價(jià)值折損。［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)紐約是世界上最大的外匯交易中心。［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）答案解析:解析：倫敦是世界上最大的外匯交易中心。外匯理財(cái)產(chǎn)品只面臨標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)，不存在匯率換算風(fēng)險(xiǎn)。［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）答案解析:解析：外匯理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)除了標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)外，還有匯率換算風(fēng)險(xiǎn)。相對(duì)于遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)，即期外匯市場(chǎng)容量巨大、交易活躍而且報(bào)價(jià)容易，易于捕捉市場(chǎng)行情，是最主要的外匯市場(chǎng)形式。［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)答案解析:解析：即期外匯市場(chǎng)是指從事即期外匯買賣的外匯市