2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)能力提升試卷B卷附答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)能力提升試卷B卷附答案單選題（共100題）1、（2018年真題）客戶(hù)信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是（）。A.家庭財(cái)產(chǎn)、負(fù)債情況B.家庭短期理財(cái)目標(biāo)C.家庭收入、支出金額D.家庭儲(chǔ)蓄額度【答案】B2、（2019年真題）將10萬(wàn)元進(jìn)行投資，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（）。（答案取近似數(shù)值）A.10.29%B.10.49%C.10.21%D.10.38%【答案】D3、（2018年真題）《民法總則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況可分為（）。A.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人B.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人【答案】B4、在進(jìn)行另類(lèi)資產(chǎn)投資時(shí)，需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)B.小概率事件并非不可能事件C.損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn)D.提前終止的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D5、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。A.購(gòu)買(mǎi)人數(shù)B.客戶(hù)準(zhǔn)入門(mén)檻C.產(chǎn)品價(jià)格D.銷(xiāo)售起點(diǎn)金額【答案】D6、（2018年真題）投資的方式很多，普通家庭可以直接進(jìn)行實(shí)物投資的不包括（）。A.黃金B(yǎng).白銀C.房產(chǎn)D.企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)【答案】D7、（2018年真題）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在（）關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A.行業(yè)監(jiān)督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案】D8、下列選項(xiàng)中，不屬于投連險(xiǎn)的費(fèi)用的是（）。A.初始保費(fèi)B.保單管理費(fèi)C.投資單位買(mǎi)賣(mài)差價(jià)D.資產(chǎn)管理費(fèi)【答案】B9、（2020年真題）假定年利率為10％，小王投資本金5000元，投資3年，用單利和復(fù)利計(jì)算投資本金收益合計(jì)差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】A10、銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)組織的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來(lái)非利息收入的業(yè)務(wù)，這種業(yè)務(wù)是()業(yè)務(wù)。A.銀行主營(yíng)B.銀行理財(cái)產(chǎn)品C.銀行代理服務(wù)類(lèi)D.其他【答案】C11、銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)是（）。A.綜合理財(cái)服務(wù)B.財(cái)富管理業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.投資管理業(yè)務(wù)【答案】C12、下列關(guān)于金融互換的說(shuō)法，不正確的是()。A.互換中包含兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人B.金融互換包括利率互換和本金互換兩種C.金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易D.互換市場(chǎng)存在一定的交易成本和信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B13、股指期貨是為管理股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是()而產(chǎn)生的。A.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B14、（2018年真題）《民法總則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況可分為（）。A.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人B.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人【答案】B15、（2021年真題）關(guān)于理財(cái)師的工作流程，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.A.理財(cái)師應(yīng)當(dāng)以客戶(hù)的實(shí)際需求為準(zhǔn)，不必拘泥于固定步驟或者某一特定的工作方法B.即使客戶(hù)只有單項(xiàng)規(guī)劃需求，理財(cái)師也應(yīng)為客戶(hù)制定綜合全面的理財(cái)規(guī)劃建議C.對(duì)于與理財(cái)師已經(jīng)相識(shí)、關(guān)系到位且需求明確的客戶(hù)，可以省略工作流程中的個(gè)別步驟D.理財(cái)師首先要深入了解客戶(hù)，然后才能全面地去評(píng)估客戶(hù)所要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題【答案】B16、下列不屬于國(guó)內(nèi)外各類(lèi)專(zhuān)業(yè)理財(cái)證書(shū)“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的是()。A.教育B.考試C.工作經(jīng)驗(yàn)D.專(zhuān)業(yè)水平【答案】D17、（）是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證。A.合格的技能培訓(xùn)B.良好的教育C.職業(yè)道德要求D.豐富的工作經(jīng)驗(yàn)【答案】C18、假定年利率為12%，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復(fù)利計(jì)算投資本金收益合計(jì)差額為（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】B19、證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行，其中，公募發(fā)行的特征是()。A.發(fā)行公司只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象B.事先確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)公開(kāi)C.事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)D.雖然事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，但是不向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)【答案】C20、專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)算器是理財(cái)規(guī)劃中最方便全面可靠的計(jì)算工具。以下關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值操作鍵的說(shuō)法正確的是（）。A.PV為終值B.PMT為現(xiàn)值C.N為期數(shù)D.I／Y為切換鍵【答案】C21、（2018年真題）顧先生進(jìn)行一項(xiàng)投資，預(yù)計(jì)6年后會(huì)獲得收益88萬(wàn)元，在年利率為5％的情況下，這筆收益的現(xiàn)值為（）萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.46.66B.62.54C.45.57D.65.67【答案】D22、下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是()。A.房地產(chǎn)B.銀行定期存款C.貨幣市場(chǎng)基金D.實(shí)物黃金【答案】A23、（2020年真題）假定年利率為10％，小王投資本金5000元，投資3年，用單利和復(fù)利計(jì)算投資本金收益合計(jì)差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】A24、建筑施工企業(yè)變更名稱(chēng)、地址、法定代表人等，應(yīng)當(dāng)在變更后10日內(nèi)，到（）辦理安全生產(chǎn)許可證變更手續(xù)。A.建設(shè)主管部門(mén)B.原安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)管理機(jī)關(guān)C.安全監(jiān)督部門(mén)D.質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)【答案】B25、理財(cái)師的工作流程主要分為六大部分，其中，對(duì)于與本機(jī)構(gòu)或者理財(cái)師本人已經(jīng)相識(shí)、關(guān)系到位且需求明確的客戶(hù)，（）步驟可以省略；在對(duì)客戶(hù)很熟悉、對(duì)其情況很了解時(shí)，（）步驟可以簡(jiǎn)化。A.接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系；明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)B.接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況C.制定理財(cái)規(guī)劃方案；接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系D.明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)；接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系【答案】B26、（2018年真題）商業(yè)銀行一般會(huì)根據(jù)客戶(hù)的（）對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶(hù)理財(cái)需求的共性。A.年齡B.資產(chǎn)規(guī)模C.性別D.區(qū)域【答案】B27、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。A.4B.3C.1D.2【答案】B28、由于發(fā)行者經(jīng)營(yíng)狀況不佳、財(cái)務(wù)狀況惡化或信譽(yù)不良帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】C29、已知某基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小，則一般情況下，該基金最有可能是()。A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).貨幣基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A30、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)和銀行共同分擔(dān)B.它是一種針對(duì)個(gè)人客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)C.商業(yè)銀行主要向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)D.客戶(hù)自行管理和運(yùn)用資金【答案】A31、《建筑法》規(guī)定，建筑工程實(shí)行直接發(fā)包的，發(fā)包單位應(yīng)當(dāng)將建筑工程發(fā)包給（）的承包單位。A.在相關(guān)部門(mén)備案B.具有相應(yīng)資質(zhì)條件C.具有相關(guān)施工經(jīng)驗(yàn)D.具有相關(guān)施工條件【答案】B32、在收集客戶(hù)信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是（）。A.投資偏好B.獎(jiǎng)金收入C.資產(chǎn)與負(fù)債額D.客戶(hù)的資產(chǎn)額度【答案】A33、某永續(xù)年金每年向客戶(hù)支付5000元的股利，如果無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％，則該年金的現(xiàn)值為（）萬(wàn)元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】A34、（2018年真題）小李年滿(mǎn)18周歲，為某大學(xué)二年級(jí)學(xué)生，生活來(lái)源和學(xué)費(fèi)全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟(jì)困難，向某銀行申請(qǐng)助學(xué)貸款2．2萬(wàn)元，如2年后到期無(wú)力償還，應(yīng)由（）來(lái)承擔(dān)償還責(zé)任。A.學(xué)校B.小李父母先行墊付，以后由小李C.小李父母D.小李【答案】D35、垂直運(yùn)輸機(jī)械作業(yè)人員、安裝拆卸工、爆破作業(yè)人員、起重信號(hào)工、登高架設(shè)作業(yè)人員等特種作業(yè)人員，必須按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過(guò)（），并取得特種作業(yè)操作資格證書(shū)后，方可上崗作業(yè)。A.三級(jí)教育B.專(zhuān)門(mén)的安全作業(yè)培訓(xùn)C.安全常識(shí)培訓(xùn)D.安全技術(shù)交底【答案】B36、大戶(hù)報(bào)告制度與()緊密相關(guān)。A.保證金制度B.強(qiáng)行平倉(cāng)制度C.持倉(cāng)限額制度D.每日結(jié)算制度【答案】C37、（2019年真題）商業(yè)銀行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)提供（）和個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。A.財(cái)務(wù)目標(biāo)確認(rèn)、基礎(chǔ)規(guī)劃、績(jī)效評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)分析、客戶(hù)資產(chǎn)預(yù)測(cè)、建立投資組合C.基本資料收集、資產(chǎn)分析、財(cái)務(wù)目標(biāo)確認(rèn)D.財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議【答案】D38、《安全生產(chǎn)許可證條例》是根據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定制定的，為了嚴(yán)格規(guī)范安全生產(chǎn)條件，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理，防止和減少生產(chǎn)安全事故。A.《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》B.《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》C.《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》D.《中華人民共和國(guó)建筑法》【答案】A39、（2019年真題）在我國(guó)，封閉式公募基金的分紅方式為（）。A.紅利再投資B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資C.現(xiàn)金分紅D.現(xiàn)金分紅或紅利再投資【答案】C40、（2018年真題）保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的（）功能。A.套利B.儲(chǔ)蓄C.保障D.投資【答案】C41、（2017年真題）金融市場(chǎng)的客體是指（）。A.金融工具B.金融中介機(jī)構(gòu)C.金融市場(chǎng)上的交易者D.金融監(jiān)管部門(mén)【答案】A42、下列（）不屬于期貨期權(quán)。A.外匯期貨期權(quán)B.利率期貨期權(quán)C.債券期貨期權(quán)D.股指期貨期權(quán)【答案】C43、（2017年真題）家庭（）是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。A.利潤(rùn)表B.所有者權(quán)益變動(dòng)表C.現(xiàn)金流量表D.收支儲(chǔ)蓄表和資產(chǎn)負(fù)債表【答案】D44、（2020年真題）下列屬于金融市場(chǎng)客體的是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.金融衍生品C.居民個(gè)人D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B45、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】D46、以下選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)信息的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.價(jià)值觀C.投資偏好D.收入狀況【答案】D47、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述不正確的有（）A.現(xiàn)值等于復(fù)利終值除以復(fù)利終值系教B.現(xiàn)值與終值成反比例關(guān)系C.復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)D.折現(xiàn)率越高,復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越小【答案】D48、甲企業(yè)2019年2月經(jīng)批準(zhǔn)新占用一塊耕地建造辦公樓，另占用一塊非耕地建造企業(yè)倉(cāng)庫(kù)。下列關(guān)于甲企業(yè)城鎮(zhèn)土地使用稅和耕地占用稅的有關(guān)處理，說(shuō)法正確的是（）。A.甲企業(yè)建造辦公樓占地，應(yīng)征收耕地占用稅，并自批準(zhǔn)征用之次月起征收城鎮(zhèn)土地使用稅B.甲企業(yè)建造辦公樓占地，應(yīng)征收耕地占用稅，并自批準(zhǔn)征用之日起滿(mǎn)1年時(shí)征收城鎮(zhèn)土地使用稅C.甲企業(yè)建造倉(cāng)庫(kù)用地，不征收耕地占用稅，應(yīng)自批準(zhǔn)征用之月起征收城鎮(zhèn)土地使用稅D.甲企業(yè)建造倉(cāng)庫(kù)用地，不征收耕地占用稅，應(yīng)自批準(zhǔn)征用之日起滿(mǎn)1年時(shí)征收城鎮(zhèn)土地使用稅【答案】B49、作為專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪(fǎng)客戶(hù)時(shí)應(yīng)()。A.化淡妝，以示尊重客戶(hù)B.穿超短裙，顯示自己年輕活力C.為了給客戶(hù)留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】A50、（2021年真題）下列關(guān)于港股通的表述，錯(cuò)誤的是（）A.港股通可投資的股票包括所有的香港聯(lián)合交易所上市的股票B.港股通投資者可直接以人民幣與證券公司進(jìn)行交收C.港股通投資者不需要在香港股票市場(chǎng)開(kāi)立專(zhuān)門(mén)投資賬戶(hù)D.港股通投資者不受每人每年等值5萬(wàn)美元的換匯額度限制【答案】A51、下列產(chǎn)品組合中，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最低的是（）。A.活期存款、股票型基金、債券B.定期存款、活期存款、對(duì)沖基金C.定期存款、貨幣基金、國(guó)債D.債券、基金、股票【答案】C52、假定某投資者當(dāng)前以每份75.13元購(gòu)買(mǎi)了某種理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計(jì)算需要（）年的時(shí)間該投資者可以獲得100元。（答案取近似數(shù)值）。A.3B.2C.1D.4【答案】A53、李先生準(zhǔn)備投資一筆錢(qián)用于8年后為兒子購(gòu)置一套婚房，預(yù)計(jì)需要50萬(wàn)元作為首付，現(xiàn)有一個(gè)期望收益率為6％的基金產(chǎn)品非常適合他，那么他需要為購(gòu)房準(zhǔn)備的投資資金是（）萬(wàn)元。A.31.37B.35.18C.29.8D.33.78【答案】A54、如果從第1年開(kāi)始到第10年結(jié)束,未來(lái)每年年末獲得10000元,如果年收益率為8%,則這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值是（）元。（答案取近似數(shù)值）。A.44866B.144866C.67101D.61101【答案】C55、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則規(guī)定，每個(gè)客戶(hù)準(zhǔn)入門(mén)檻不得低于（）。A.10萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.100萬(wàn)元D.200萬(wàn)元【答案】C56、（2020年真題）投資者小玉畢業(yè)后積攢了10萬(wàn)元，希望通過(guò)投資金融產(chǎn)品5年后，可以變?yōu)?0萬(wàn)元。則按復(fù)利計(jì)算，小玉要在這個(gè)期間選擇年投資收益率至少為（）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】A57、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對(duì)于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對(duì)普通合伙人的約束說(shuō)法，不正確的是()。A.禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易，以及自營(yíng)及與他人合作經(jīng)營(yíng)與本合伙企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟隨基金進(jìn)行投資，或者限制跟隨基金退出D.要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進(jìn)行報(bào)告【答案】A58、下列關(guān)于客戶(hù)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度的表述,不正確的有（）A.按客戶(hù)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度分類(lèi)是最優(yōu)的分類(lèi)方法B.按利潤(rùn)貢獻(xiàn)度對(duì)客戶(hù)分類(lèi),實(shí)際上是一種混合多種經(jīng)營(yíng)與管理因素的綜合分類(lèi)方法C.通過(guò)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度,銀行可以了解到哪些客戶(hù)為銀行帶來(lái)價(jià)值，或造成實(shí)際的虧損，從而據(jù)此制定出不同的營(yíng)銷(xiāo)策略D.客戶(hù)貢獻(xiàn)度指標(biāo)包括：綜合貢獻(xiàn)、平均綜合貢獻(xiàn)、存款貢獻(xiàn)、貸款貢獻(xiàn)、銀行卡貢獻(xiàn)、中間業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)等【答案】A59、（2018年真題）獲得（）資格的商業(yè)銀行才允許發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品。A.證券承銷(xiāo)B.保險(xiǎn)產(chǎn)品代銷(xiāo)C.基金代銷(xiāo)D.衍生產(chǎn)品交易【答案】D60、下列關(guān)于銀行與信托公司開(kāi)展的其他合作中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)B.信托公司將信托財(cái)產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行C.銀行與信托公司開(kāi)展銀信合作業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得為對(duì)方提供投資建議、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃等專(zhuān)業(yè)化工作，需委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行D.信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的銀行擔(dān)任保管人【答案】C61、客戶(hù)信息中的財(cái)務(wù)信息主要是指客戶(hù)家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及（）。A.相關(guān)的財(cái)務(wù)安排B.儲(chǔ)蓄C.投資D.家庭預(yù)算【答案】A62、某人擬存入一筆資金以備3年后使用，他3年后所需資金總額為34500元。假定銀行3年存款利率為5％，在單利計(jì)息情況下，目前需存入的資金為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.29803.04B.31500C.30000D.32857.14【答案】C63、在理財(cái)規(guī)劃中，客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)不包括（）。A.現(xiàn)金與債務(wù)管理B.家庭財(cái)務(wù)保障C.子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃D.職業(yè)規(guī)劃【答案】D64、某房地產(chǎn)投資項(xiàng)目的名義年利率為15％，計(jì)算按月復(fù)利和按季度復(fù)利的有效年利率各為()。(答案取近似數(shù)值)A.14.43％和14.24％B.15.97％和15.24％C.16.08％和15.87％D.16.22％和15.87％【答案】C65、（2021年真題）某銀行代理銷(xiāo)售A貨幣型基金，客戶(hù)經(jīng)理可以從銀行代理的售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。從業(yè)人員小張的客戶(hù)劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經(jīng)包括了200萬(wàn)元的A基金，占其投資組合比重為40%，小張為了獲得業(yè)績(jī)獎(jiǎng)助，建議劉偉再購(gòu)買(mǎi)200萬(wàn)元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。A.違反了專(zhuān)業(yè)勝任準(zhǔn)則B.違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則C.違反了客觀公正準(zhǔn)則D.違反了正直守信準(zhǔn)則【答案】C66、（2019年真題）某產(chǎn)品為增長(zhǎng)型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅6000元，并得以3%的增長(zhǎng)速度增長(zhǎng)下去，年貼現(xiàn)率為6%，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為（）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】A67、根據(jù)馬斯洛需求層次理論，下列哪一項(xiàng)屬于愛(ài)和歸屬感的需求?()A.對(duì)呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.對(duì)人身安全、健康保障、財(cái)產(chǎn)所有性、道德保障、工作職位保障、家庭安全等的需求C.對(duì)友誼、愛(ài)情以及隸屬關(guān)系等的需求D.對(duì)道德、創(chuàng)造力、自覺(jué)性、問(wèn)題解決能力、公正度等的需求【答案】C68、（2017年真題）以下各類(lèi)金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.銀行承兌匯票B.3年期國(guó)債C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單D.回購(gòu)協(xié)議【答案】B69、某投資者購(gòu)買(mǎi)10萬(wàn)元優(yōu)惠期限為3個(gè)月（90天）的人民幣債券理財(cái)計(jì)劃，到期一次還本付息，預(yù)期本產(chǎn)品年化收益率為2.75%，則投資者到期可獲得的理財(cái)收益為（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】A70、為在5年后獲得10000元資金，設(shè)年利率為10％，每月計(jì)息一次，求現(xiàn)在應(yīng)存人銀行金額的正確算式為()。A.10000×1／(1+10％)5B.10000×(1+10％／12)60C.10000×(1+10％)5D.10000×1／(1+10％／12)60【答案】D71、（2018年真題）信托業(yè)務(wù)起源于（）。A.美國(guó)B.意大利C.英國(guó)D.中國(guó)【答案】C72、根據(jù)個(gè)人所得稅法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)所得中，屬于個(gè)人所得稅免稅或暫免征稅項(xiàng)目的有（）。A.個(gè)人取得的縣級(jí)人民政府發(fā)放的教育方面的獎(jiǎng)金B(yǎng).職工取得的離休生活補(bǔ)助費(fèi)C.外籍個(gè)人以非現(xiàn)金形式取得的住房補(bǔ)貼D.個(gè)人購(gòu)買(mǎi)福利彩票取得9000元中獎(jiǎng)收入【答案】B73、（2017年真題）在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，法律關(guān)系的主體包括客戶(hù)和（）。A.商業(yè)銀行B.金融機(jī)構(gòu)C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司【答案】B74、下列哪一項(xiàng)不屬于人壽保險(xiǎn)（）A.傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)B.年金保險(xiǎn)C.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品D.意外傷害保險(xiǎn)【答案】D75、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（）。A.教育基金規(guī)劃B.建立應(yīng)急基金C.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃D.現(xiàn)金儲(chǔ)蓄規(guī)劃【答案】B76、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（）。A.書(shū)面形式B.默示形式C.見(jiàn)證形式D.口頭形式【答案】A77、（2018年真題）在收集客戶(hù)信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是（）。A.資產(chǎn)與負(fù)債B.雇員福利C.職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)D.客戶(hù)的投資規(guī)?！敬鸢浮緾78、根據(jù)《工傷保險(xiǎn)條例》，下列描述不正確的是（）。A.職工發(fā)生工傷；經(jīng)治療傷情相對(duì)穩(wěn)定后存在殘疾、影響勞動(dòng)能力的；應(yīng)當(dāng)進(jìn)行勞動(dòng)能力鑒定B.勞動(dòng)能力鑒定是指勞動(dòng)功能障礙程度和生活自理障礙程度的等級(jí)鑒定C.勞動(dòng)功能障礙分為十個(gè)傷殘等級(jí)；最重的為十級(jí)；最輕的為一級(jí)D.勞動(dòng)能力鑒定標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院社會(huì)保險(xiǎn)行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)等部門(mén)制定【答案】C79、下面關(guān)于資產(chǎn)管理、財(cái)富管理及私人銀行的表述，正確的有（）。A.保險(xiǎn)公司可以開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.銀行接受投資者委托，對(duì)投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理，這種服務(wù)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.財(cái)富管理業(yè)務(wù)就是私人銀行業(yè)務(wù)D.私人銀行是為高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)【答案】D80、（2020年真題）根據(jù)2020年10月1日起實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令【第175號(hào)】）的規(guī)定，對(duì)于申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，取得基金從業(yè)資格的人員不得低于（）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】D81、（）靠與客戶(hù)溝通過(guò)程中的觀察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.財(cái)務(wù)信息D.非財(cái)務(wù)信息【答案】B82、下列關(guān)于“港股通”的表述中，正確的是（）。A.投資者在參與港股投資的過(guò)程中，可以照搬自身在A股市場(chǎng)的投資經(jīng)驗(yàn)B.投資者參與之后可以進(jìn)行更分散化的資產(chǎn)配置和財(cái)富管理C.“港股通”開(kāi)通雖然便捷，但是需要去香港市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)D.“港股通”投資者需用港幣與證券公司進(jìn)行交收【答案】B83、2020年1月3日，章某成功應(yīng)聘到甲公司工作，甲公司每月按時(shí)向章某發(fā)放工資5000元，但直至2021年2月3日甲公司方與其訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。甲公司因未及時(shí)與章某訂立書(shū)面勞動(dòng)合同應(yīng)向其支付的工資補(bǔ)償是（）。A.110000元B.120000元C.55000元D.60000元【答案】C84、（2017年真題）國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)一般不包括（）。A.再投資風(fēng)險(xiǎn)B.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D85、（2018年真題）對(duì)銀行理財(cái)從業(yè)人員而言，下列不屬于客戶(hù)非財(cái)務(wù)信息的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.客戶(hù)基本信息C.個(gè)人興趣D.發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)【答案】A86、（2020年真題）趙小姐剛剛參加工作，有一個(gè)夢(mèng)想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社報(bào)價(jià)加拿大10日游每人2萬(wàn)元，假設(shè)價(jià)格未來(lái)10年一直保持不變。趙小姐今年獲得4萬(wàn)元獎(jiǎng)金，準(zhǔn)備把這筆獎(jiǎng)金購(gòu)買(mǎi)某高收益理財(cái)產(chǎn)品，收益率為10％，請(qǐng)問(wèn)（）年后趙小姐全家可以去旅游。（答案取近似數(shù)值）A.6B.4C.7D.5【答案】D87、（2018年真題）如果從第一年開(kāi)始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為6％，則這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值是（）元。（答案取近似數(shù)值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】C88、（2021年真題）根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）.A.夫妻有互相撫養(yǎng)的義務(wù)B.離婚時(shí)家庭土地經(jīng)營(yíng)權(quán)益歸丈夫所有C.家庭債務(wù)由夫妻共同償還D.離婚時(shí)夫妻共同財(cái)產(chǎn)由雙方協(xié)議處理【答案】B89、（）是促進(jìn)我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α.居民理財(cái)技能欠缺B.居民不斷提升的理財(cái)意識(shí)和不斷增加的理財(cái)需求C.市場(chǎng)投資理財(cái)工具日趨豐富D.居民財(cái)富不斷積累【答案】B90、下列關(guān)于債券風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是()。A.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券的市場(chǎng)交易價(jià)格下跌B(niǎo).發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資債券的利息收入和本金會(huì)受到不同程度的影響C.一般通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)D.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，投資債券面臨的再投資風(fēng)險(xiǎn)增加【答案】D91、（2020年真題）下列銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行為中，符合信息保密準(zhǔn)則要求的是（）A.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶(hù)信息，不向單位或個(gè)人透露B.將長(zhǎng)期沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶(hù)名單透露給其他機(jī)構(gòu)C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻?hù)的社會(huì)地位D.在受雇期間妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案【答案】D92、金融互換是通過(guò)（）進(jìn)行的場(chǎng)外交易。A.交易所B.企業(yè)C.銀行D.券商【答案】C93、（2019年真題）理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，涉及客戶(hù)財(cái)務(wù)資源具體操作的最終決策權(quán)在（）。A.客戶(hù)本人B.基金公司C.理財(cái)師D.銀行【答案】A94、下列屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)信息的是（）。A.投資顧問(wèn)收費(fèi)信息B.產(chǎn)品發(fā)行地區(qū)C.客戶(hù)贖回權(quán)D.收益分配方式【答案】B95、（2020年真題）下列各項(xiàng)中不影響理財(cái)報(bào)告定期評(píng)估頻率的是（）A.自然災(zāi)害B.客戶(hù)的投資金額和占比C.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.客戶(hù)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度【答案】A96、作為專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪(fǎng)客戶(hù)時(shí)應(yīng)()。A.化淡妝，以示尊重客戶(hù)B.穿超短裙，顯示自己年輕活力C.為了給客戶(hù)留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】A97、（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，銀行從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，須與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議；下轄各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的（）。A.保險(xiǎn)代辦證B.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證C.保險(xiǎn)從業(yè)資格證D.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證【答案】D98、下列不屬于國(guó)內(nèi)外各類(lèi)專(zhuān)業(yè)理財(cái)證書(shū)“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的是()。A.教育B.考試C.工作經(jīng)驗(yàn)D.專(zhuān)業(yè)水平【答案】D99、私人銀行客戶(hù)是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）及以上的商業(yè)銀行客戶(hù)。A.500萬(wàn)元人民幣B.500萬(wàn)美元C.600萬(wàn)元人民幣D.600萬(wàn)美元【答案】C100、（2017年真題）金融市場(chǎng)中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式，下列機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是（）。A.深圳證券交易所B.美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C.普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.天元律師事務(wù)所【答案】A多選題（共50題）1、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括（）。A.稅收制度B.義務(wù)教育制度C.醫(yī)療保險(xiǎn)制度D.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度E.住房制度【答案】BCD2、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有()的情形。A.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)B.登載相關(guān)單位的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人D.違規(guī)承諾收益E.證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形【答案】ABCD3、（2018年真題）在債券發(fā)行需要確定的要素中，最為重要的條件為（）。A.發(fā)行金額B.發(fā)行期限C.發(fā)行利率D.發(fā)行價(jià)格E.發(fā)行費(fèi)用【答案】BCD4、法律的（）決定法律是理財(cái)師設(shè)計(jì)和管理計(jì)劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù)，也是理財(cái)師需要具備的基本素質(zhì)。A.規(guī)范性B.自愿性C.強(qiáng)制性D.深層邏輯性E.主觀性【答案】ACD5、對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的要求可以分為()等幾個(gè)方面。A.考核要求B.資格要求C.風(fēng)險(xiǎn)要求D.審慎要求E.從業(yè)培訓(xùn)要求【答案】AB6、以下屬于建筑施工安全事故應(yīng)急救援預(yù)案的內(nèi)容的是（）。A.建設(shè)工程的基本情況B.建筑施工項(xiàng)目經(jīng)理部基本情況C.施工現(xiàn)場(chǎng)安全事故救護(hù)組織D.企業(yè)要求的救援器材、設(shè)備的配備E.安全事故救護(hù)單位情況【答案】ABC7、下列關(guān)于債券的說(shuō)法中，正確的有（）。A.債券的市場(chǎng)交易價(jià)格取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率和通貨膨脹率的預(yù)期等B.一般來(lái)說(shuō)，債券價(jià)格與到期收益率成正比C.一般來(lái)說(shuō)，債券的價(jià)格與到期收益率成反比D.一般來(lái)說(shuō)，債券的市場(chǎng)交易價(jià)格伺市場(chǎng)利率成反比E.一般來(lái)說(shuō)，債券的市場(chǎng)交易價(jià)格同市場(chǎng)利率稱(chēng)正比【答案】ACD8、注冊(cè)執(zhí)業(yè)人員未執(zhí)行法律、法規(guī)和工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn),情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格證書(shū),（）內(nèi)不予注冊(cè)。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年【答案】D9、下列關(guān)于信托類(lèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況的描述中，正確的有（）。A.在通常情況下，信托資金不可以提前支取B.信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)C.信托公司因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由委托者自擔(dān)D.信托機(jī)構(gòu)根據(jù)信托合同約定管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配E.投資收益率與委托人的投資決策相關(guān)【答案】ABC10、施工現(xiàn)場(chǎng)滅火器的配置數(shù)量應(yīng)按照《建筑滅火器配置設(shè)計(jì)規(guī)范》（GA.1B.2C.3D.5【答案】B11、股票及其衍生工具的種類(lèi)主要有（）。A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.期權(quán)交易D.股票指數(shù)交易E.貼現(xiàn)交易【答案】ABCD12、證券投資基金的收益主要來(lái)源于（）。A.管理費(fèi)收入B.債券利息收入C.股票紅利收入D.證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)E.存款利息收入【答案】BCD13、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，導(dǎo)致合同無(wú)效的原因包括（）。A.—方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國(guó)家利益的B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的C.以合法形式掩蓋非法目的的D.損害社會(huì)公共利益的E.違反規(guī)章的規(guī)定的【答案】ABCD14、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有下列()情形的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，還可采取相關(guān)監(jiān)管措施，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。A.違規(guī)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售造成客戶(hù)或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的B.泄露或不當(dāng)使用客戶(hù)個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的C.挪用客戶(hù)資產(chǎn)的D.利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的E.其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的【答案】ABCD15、下列關(guān)于工資薪金和投資收入的說(shuō)法，正確的有()。A.工資薪金在性質(zhì)上往往會(huì)帶來(lái)一定“被動(dòng)感受”B.工資薪金增長(zhǎng)幅度和頻率通常情況下都不會(huì)很大C.工資薪金類(lèi)收入通常僅能達(dá)到或爭(zhēng)取達(dá)到財(cái)務(wù)安全的程度D.投資收入完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的性質(zhì)E.當(dāng)兩種收入相當(dāng)時(shí)，即達(dá)到了財(cái)務(wù)自由【答案】ABCD16、貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)主要投資于（）。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行定期存單C.短期政府債券D.短期企業(yè)債券E.股票【答案】ABCD17、世界上主要的自由外匯市場(chǎng)包括（）。A.倫敦外匯市場(chǎng)B.紐約外匯市場(chǎng)C.蘇黎世外匯市場(chǎng)D.法蘭克福外匯市場(chǎng)E.東京外匯市場(chǎng)【答案】ABCD18、會(huì)議室、娛樂(lè)室等人員密集房間應(yīng)設(shè)置在臨時(shí)用房的（），其疏散門(mén)應(yīng)向疏散方向開(kāi)啟。A.頂層B.任意層C.一層D.二層【答案】C19、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施有()。A.建議商業(yè)銀行調(diào)整負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的高管B.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人C.暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品D.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人E.暫停商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)辦理資格【答案】BCD20、（2017年真題）《民法總則》第五十八條規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A.有自己的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)B.依法成立C.有自己的住所D.有自己的組織機(jī)構(gòu)E.有自己的名稱(chēng)【答案】ABCD21、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施有()。A.建議商業(yè)銀行調(diào)整負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的高管B.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人C.暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品D.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人E.暫停商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)辦理資格【答案】BCD22、開(kāi)關(guān)箱中漏電保護(hù)器的額定漏電動(dòng)作電流不應(yīng)大于（），額定漏電動(dòng)作時(shí)間不應(yīng)大于（）。A.30MA，0.5AB.20MA，0.5AC.20MA，0.1AD.30MA，0.1A【答案】D23、（2017年真題）與客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃直接相關(guān)的客戶(hù)信息有（）。A.財(cái)富管理B.投資管理C.需求管理D.理財(cái)目標(biāo)E.理財(cái)需求【答案】D24、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有()的情形。A.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)B.登載相關(guān)單位的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人D.違規(guī)承諾收益E.證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形【答案】ABCD25、《民法通則》規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.依法成立B.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任C.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)D.有自己的場(chǎng)所E.有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)【答案】ABCD26、基金子公司的業(yè)務(wù)類(lèi)型主要包括（）。A.組合投資業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)C.債權(quán)投資業(yè)務(wù)D.量化打新業(yè)務(wù)E.資本市場(chǎng)類(lèi)業(yè)務(wù)【答案】ABC27、關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散，下列說(shuō)法正確的有()。A.投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前十五日內(nèi)書(shū)面通知債權(quán)人，無(wú)法通知的，應(yīng)當(dāng)予以公告B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散后，原投資人對(duì)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存續(xù)期間的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)償還責(zé)任，在償還前，該責(zé)任將一直存在C.清算期間，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不得開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.清償順序按先后依次為所欠職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、所欠稅款和其他債務(wù)E.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，投資人應(yīng)當(dāng)以其個(gè)人的其他財(cái)產(chǎn)予以清償【答案】AD28、“監(jiān)督安裝單位執(zhí)行建筑起重機(jī)械安裝工程專(zhuān)項(xiàng)施工方案情況”是（）單位的基本職責(zé)。A.安裝B.使用C.監(jiān)理D.建筑施工總承包【答案】C29、（2017年真題）客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容概括為（）。A.財(cái)富積累B.財(cái)富保障C.財(cái)富增值D.財(cái)富分配E.財(cái)富創(chuàng)造【答案】ABCD30、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款合同的說(shuō)法中，正確的有（）。A.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)B.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款C.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋D.對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋E.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款【答案】ABCD31、目前大多數(shù)銀行按照客戶(hù)AUM即管理資產(chǎn)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，AUM一般包括（）。A.定期存款B.保險(xiǎn)C.活期存款D.理財(cái)E.基金【答案】ABCD32、根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說(shuō)法正確的有（）。A.同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償B.土地所有權(quán)可以抵押C.抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)D.抵押的財(cái)產(chǎn)可以是動(dòng)產(chǎn)也可以是不動(dòng)產(chǎn)且不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有E.企業(yè)原材料、半成品不可抵押【答案】ACD33、施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電設(shè)備在（）臺(tái)及以上者，應(yīng)編制臨時(shí)用電組織設(shè)計(jì)。A.2B.3C.4D.5【答案】D34、外匯的特點(diǎn)有（）。A.可交易性B.可支付性C.可獲得性D.可換性E.可償還性【答案】BCD35、（2017年真題）理財(cái)師了解客戶(hù)的渠道和方法有（）。A.上門(mén)拜訪(fǎng)B.開(kāi)戶(hù)資料C.調(diào)查問(wèn)卷D.面談溝通E.數(shù)據(jù)挖掘【答案】BCD36、確定理財(cái)目標(biāo)所遵循的SMART原則是指（）。A.具體明確（Specific）B.實(shí)事求是（Realistic）C.合理性和可行性（Attainable）D.可以量化和檢驗(yàn)的（Measurable）E.有時(shí)限和先后順序（Time-b