2023年會計部財務工作總結

第6頁共6頁2023年?會計部財務?工作總結?一、合理制?定經營目標?，確保全年?各項指標的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據?省聯社給我?社制定的各?項經營目標?任務，結合?我社上年度?經營目標完?成情況的基?礎上，科學?、合理制定?了各網點_?__資金目?標和任務，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會，進一步?提高全員的?思想認識，?明確___?資金工作的?目標和任務?。___月?份對各營業(yè)?網點反復進?行算帳，合?理設定各項?財務指標，?與各網點主?任簽訂經營?目標責任制?，修改和完?善了經營管?理綜合考核?辦法，為各?網點明確了?經營方向和?責任目標。?___月份?，根據各網?點經營目標?實際完成情?況，結合本?地市場經濟?變化特點，?及時調整各?網點經營目?標，為今年?利潤計劃的?順利實現進?一步奠定基?礎。截止_?_月末，各?項存款余額?為__萬元?，比年初增?加__萬元?；各項貸款?余額為__?萬元（含貼?現__萬元?），比年初?增加__萬?元；不良貸?款余額為_?_萬元（不?含抵債資產?），比年初?下降__萬?元，不良貸?款占各項貸?款的比例為?__%（含?貼現），比?年初的__?％下降了_?_個百分點?；全轄盈虧?軋差合計賬?面盈余__?萬元，比去?年同期增盈?__萬元。?預計至__?月末，各項?存款余額達?到__萬元?，比年初增?加__萬元?；各項貸款?余額為__?萬元，比年?初增加__?萬元；不良?貸款余額為?__萬元，?比年初下降?__萬元，?不良貸款占?比為__，?比年初下降?__%；全?轄實現各項?收入為__?元，各項支?出__萬元?，賬面盈余?__萬元。?二、加強?財務管理，?規(guī)范財務行?為，努力增?收節(jié)支1?、根據上年?財務管理經?驗，結合今?年改革實際?情況，以“?總量控制，?效益優(yōu)先，?以收定支，?超額審批，?超限停支，?財務公開，?民主理財”?為原則，控?制水電費、?公雜費、郵?電費等費用?全年限額，?業(yè)務招待費?嚴格按照利?息收入的5?‰序時列支?，其他費用?開支必須報?經聯社審批?，并下批復?作為年終考?核認賬因素?。同時綜合?考慮各方面?情況，又給?每個網點額?外增加了_?_元費用，?從而保證了?各網點經營?和管理所需?各項費用的?開支。2?、規(guī)范財務?行為，合理?控制財務開?支。繼續(xù)執(zhí)?行《__市?農村信用合?作社財務管?理辦法》和?《費用結報?制度》，在?聯社費用管?理委員會管?理下，詳細?規(guī)范了財務?開支的范圍?、標準、審?批權限、程?序等，不斷?完善了費管?會的管理制?度，對于核?定費用以外?的費用開支?，一律提前?上報費管費?研究、審批?。截止__?月末，經費?管會研究審?批通過的各?項費用為_?_元，其中?：各項墊支?費用__，?購買的低值?易耗品費用?為__元，?各種修理費?用為__元?，營業(yè)外支?出為__元?，其他各項?費用為__?元。3、?減少非生息?資金的占比?，加強應收?利息的管理?。截止__?月末，我社?應收利息帳?面余額為_?_萬元，已?超過銀監(jiān)部?門的風險控?制警戒線，?我部根據實?際情況，在?主任室的要?求下，堅持?“誰分片地?區(qū)，誰負責?清理”的原?則，對各網?點進行跟蹤?督促，限期?清理。截止?__月末，?應收利息余?額為__萬?元，預計年?末將全面完?成應收利息?的清理工作?。三、及?時清收違規(guī)?投資，規(guī)范?投資行為?根據銀監(jiān)部?門和省聯社?清理違規(guī)投?資的要求，?加大了對違?規(guī)債券和保?險投資的清?收力度，通?過采取上門?催收洽談、?電話追問和?網上查詢、?委托出售等?方式，及時?清收了申銀?萬國__萬?元國債和保?險投資__?萬元。目前?仍有保險投?資__萬元?未收回，正?繼續(xù)與太平?洋保險公司?洽談給付；?密切___?南方證券托?管工作，債?權一經確定?，及時清收?南方證券_?_萬元國債?投資。為規(guī)?范投資行為?，確保資金?安全、高效?運營，我部?于今年__?_月制定了?《__市農?村信用合作?聯社投資業(yè)?務管理辦法?》，規(guī)定了?在銀行間債?券市場進行?資金拆借、?債券買賣、?債券回購等?投資業(yè)務行?為。___?月份以來，?委托省聯社?在銀行間債?券市場購買?債券__萬?元，同時與?省聯社進行?短期資金拆?放業(yè)務，提?高了資金使?用效益。?四、申請發(fā)?行專項中央?銀行票據_?_萬元為?進一步深化?農村信用社?改革，切實?用好國家資?金支持政策?，根據國庫?院《農村信?用社改革試?點方案__?_》（國發(fā)?[__]_?_號）和中?國人民銀行?《農村信用?社改革試點?專項中央銀?行票據操作?辦法》（銀?發(fā)[__]?___號）?、《農村信?用社改革試?點資金支持?方案實施與?考核指引》?（銀發(fā)[_?__]__?號）文件精?神，一季度?制定了《_?_市農村信?用社增資擴?股及降低不?良貸款計劃?書》，在報?經__銀監(jiān)?分局批準后?，一邊請_?_會計師事?務所清產核?資，同時進?行增增資擴?股充實資本?，采取措施?清收和降低?不良貸款，?在二季度成?功申請發(fā)行?了中央銀行?專項票據_?_萬元，并?在二季度末?達到了提前?申請贖回的?條件。五?、充實資本?金，增強自?身的經營實?力和抗風險?能力。根?據農村信用?社“資本自?聚、資金自?籌、經營自?主、盈虧自?負、風險自?擔”的要求?，通過宣傳?發(fā)動，募集?股金，完善?法___理?結構等必備?程序，共增?擴股金__?萬元，有力?地支持了地?方經濟的發(fā)?展，加強了?對“三農”?的服務，同?時自身的經?營實力和抗?風險能力也?得到了加強?。六、加?強內控建設?，堵塞經濟?案件的發(fā)生?1、為了?進一步規(guī)范?農村信用社?的業(yè)務操作?，嚴格執(zhí)行?各項內控制?度，強化內?部管理，促?進各營業(yè)網?點依法合規(guī)?經營，防止?各類案件的?發(fā)生，我們?修改和補充?了《__市?農村信用社?違反業(yè)務管?理規(guī)定和業(yè)?務操作規(guī)程?處罰辦法》?，把內控制?度考核分為?財務會計部?分、信息科?技部分、資?金營運部分?、監(jiān)察審計?部分、安全?保衛(wèi)部分、?人力資源部?分、資產保?全部分共七?個部分，詳?細、完整地?制定了各項?業(yè)務操作規(guī)?程的處罰辦?法，以處罰?為手段，有?效地規(guī)范了?各項業(yè)務操?作規(guī)范，提?高了全體員?工的業(yè)務素?質，加強了?風險防范，?防止違章違?法行為的發(fā)?生。__?_、__月?__日至_?_日，開展?了“會計互?審大檢查”?活動，我部?會同監(jiān)察審?計部選擇了?__等五個?營業(yè)網點，?___全轄?__個網點?的主辦會計?，分五組對?這五個營業(yè)?網點以會計?互審的形式?對會計出納?業(yè)務核算質?量進行了全?面檢查?；?審組全面調?閱了被檢查?營業(yè)網點的?傳票、賬冊?、報表、登?記簿等會計?檔案，結合?日常業(yè)務，?對會計出納?業(yè)務過程中?好的做法和?不是之處進?行了總結，?并形成會計?互審工作底?稿，就互審?情況進行了?交流?；顒?結束后，我?部同監(jiān)察審?計部對一些?操作業(yè)務進?行明確的規(guī)?定，并制定?了以后會計?輔導、檢查?的重點和方?法，此次活?動不僅適應?了新的業(yè)務?系統(tǒng)操作要?求，規(guī)范會?計出納業(yè)務?的操作行為?，而且進一?步完善了內?控制度，杜?絕了安全隱?患。七、?加強賬戶管?理、現金管?理及人民幣?管理，防范?金融風險?今年以來，?為加強我?社賬戶管理?和現金管理?，配合銀監(jiān)?部門和人民?銀行業(yè)務監(jiān)?管的需要，?分別進行了?賬戶管理檢?查、大額現?金檢查。檢?查分為三個?階段進行：?第一階段?，對照《人?民幣銀行結?算賬戶管理?辦法》和《?現金管理辦?法》等相關?規(guī)定，各基?層網點首先?展開自查，?形成自查報?告上報我部?；第二階段?，我部對各?網點自查報?告進行匯總?分析，形成?報告報銀監(jiān)?部門和人民?銀行；第三?階段，配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行對?各網點進行?抽查。對檢?查所發(fā)現的?問題如違規(guī)?支取現金、?違規(guī)開設基?本賬戶等進?行通報，結?合處罰辦法?對相關人員?進行處罰，?并要求限期?整改。檢查?通過現場指?導、問題討?論等方式，?促進了基層?網點內勤員?工相關業(yè)務?理論水平和?操作能力，?規(guī)范了我社?賬戶開立、?變更、撤銷?和人民幣現?金存、取等?業(yè)務操作行?為，進一步?確保了我社?依法合規(guī)經?營。__月?份，結合全?市開展“反?假宣傳周”?活動，積極?開展了反假?幣宣傳活動?，在真州農?貿市場、新?城鎮(zhèn)街道等?地進行宣傳?，反假活動?的開展不僅?增強了內勤?員工防假、?反假的能力?，而且也提?高市民防假?意識和對假?幣的識別能?力，有效地?預防了金融?犯罪，防范?了金融風險?。八、加?強培訓，強?化輔導，提?高會計工作?水平1、?利用會計例?會之機，_?__各網點?主辦會計學?習了《代收?行政罰沒款?操作說明》?、《__市?農村信用合?作聯社銀行?承兌匯票業(yè)?務管理辦法?》、《__?市農村信用?合作聯社銀?行承兌匯票?業(yè)務操作規(guī)?程》等文件?。在綜合業(yè)?務上線后，?對全轄各網?點主辦會計?、記賬員、?儲蓄員分別?進行了操作?業(yè)務培訓，?并進行理論?和操作實踐?考試，對考?試合格者方?允許上崗。?今年以來，?我部下發(fā)了?三期會計業(yè)?務培訓資料?，分別是《?出納業(yè)務培?訓資料》、?《會計憑證?編制及裝訂?規(guī)范標準》?和《__市?農村信用社?報表填制說?明及相關要?求》，并根?據《出納業(yè)?務培訓資料?》的內容，?單獨對出納?員進行了一?期培訓。通?過多次學習?和培訓，不?斷提高了內?勤人員的理?論知識水平?和實際操作?能力，確保?了內勤人員?適應上線后?新的業(yè)務系?統(tǒng)操作要求?。2、會?計檢查與輔?導。每個季?度對全轄各?營業(yè)網點的?會計出納基?本制度的落?實、工作質?量、財務制?度執(zhí)行情況?及重要空白?憑證管理等?進行了現場?檢查，對檢