2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

第4頁(yè)共4頁(yè)2023年?上半年反洗?錢工作總結(jié)?根據(jù)《金?融機(jī)構(gòu)大額?和可疑外匯?資金交易報(bào)?告管理辦法?(人民銀行?令[__]?__號(hào))》?、《金融機(jī)?構(gòu)____?_規(guī)定(人?民銀行令[?__]__?號(hào))》、《?人民幣大額?和可疑支付?交易報(bào)告管?理辦法(人?民銀行令[?__]__?號(hào))》、《?__市分行?_____?管理實(shí)施細(xì)?則》等有關(guān)?文件精神。?我行在開展?_____?工作，建立?起制度完善?、機(jī)制健全?、措施有力?、控制有效?、覆蓋全面?的____?_工作方面?進(jìn)行了大量?的工作，并?取得了一此?成績(jī)。為利?于下來(lái)__?___工作?順利進(jìn)行。?現(xiàn)就我行_?_年第三季?度的___?__工作進(jìn)?行總結(jié)。?一、我行_?____機(jī)?構(gòu)的建設(shè)情?況。為了?確保___?__工作順?利進(jìn)行和各?項(xiàng)責(zé)任落到?實(shí)處，我行?建立了__?___機(jī)構(gòu)?，成立了支?行____?_工作領(lǐng)導(dǎo)?小組，由支?行副行長(zhǎng)_?_任___?__領(lǐng)導(dǎo)小?組負(fù)責(zé)人，?總會(huì)計(jì)任副?組長(zhǎng)，各部?門、各網(wǎng)點(diǎn)?負(fù)責(zé)人為小?組成員，負(fù)?責(zé)對(duì)___?__工作進(jìn)?行指導(dǎo)和檢?查;在支行?營(yíng)業(yè)部設(shè)立?_____?信息員崗位?，負(fù)責(zé)對(duì)_?____工?作匯總和報(bào)?告;在每一?個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?配備二名_?____工?作人員，負(fù)?責(zé)對(duì)___?__工作進(jìn)?行監(jiān)控、統(tǒng)?計(jì)和上報(bào)。?_____?工作組每月?采用郵件或?坐談的形式?針對(duì)如何認(rèn)?真做好__?___監(jiān)管?工作進(jìn)行學(xué)?習(xí)和交流，?通過(guò)學(xué)習(xí)和?工作交流，?進(jìn)一步加強(qiáng)?了支行__?___的監(jiān)?管工作。?二、我行_?____內(nèi)?控管理制度?和責(zé)任制建?設(shè)及落實(shí)情?況。我行?建立了行之?有效的__?___內(nèi)控?管理制度，?制訂了__?___管理?實(shí)施細(xì)則，?對(duì)每一筆業(yè)?務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)?格的監(jiān)控和?篩選，認(rèn)真?負(fù)責(zé)地做好?信息收集工?作，保證盡?職調(diào)查數(shù)據(jù)?的真實(shí)、準(zhǔn)?確和完整;?此外還建立?檢查制度，?每月對(duì)大額?及可疑交易?報(bào)告進(jìn)行抽?查，確保調(diào)?查信息的真?實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)?防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)?因責(zé)任心不?強(qiáng)而發(fā)生少?填、漏填、?錯(cuò)填、誤填?等。對(duì)__?___交易?漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)?、不報(bào)的要?追究有關(guān)人?員責(zé)任。支?行通過(guò)全行?集中、各網(wǎng)?點(diǎn)早讀等形?式認(rèn)真學(xué)習(xí)?中國(guó)人民銀?行以及總、?省行的金融?制度，尤其?是____?_的各種規(guī)?定，讓全行?員工充分認(rèn)?識(shí)到___?__工作的?重要性和必?要性，并積?極自覺地履?行____?_內(nèi)控制度?，保證__?___規(guī)定?的全面執(zhí)行?。三、向?人民銀行和?國(guó)家外匯管?理部門報(bào)送?可疑交易情?況。支行?的____?_崗位對(duì)網(wǎng)?點(diǎn)____?_人員報(bào)告?上來(lái)的可疑?交易進(jìn)行匯?總并上報(bào)人?民銀行及分?行____?_部門。今?年第三季度?我行上報(bào)人?行及分行_?____部?門可疑交易?共___戶?，___筆?，可疑交易?金額___?萬(wàn)元，其中?對(duì)公帳戶_?__戶，_?__筆,金?額___萬(wàn)?元;個(gè)人帳?戶___戶?,___筆?,金額__?_萬(wàn)元。從?今年第三季?度上報(bào)可疑?交易情況來(lái)?看，我行的?人民幣可疑?交易類型主?要為“短期?內(nèi)累計(jì)一百?萬(wàn)元以上的?現(xiàn)金收付”?、“集中轉(zhuǎn)?入分散轉(zhuǎn)出?”、“相同?收付人之間?頻繁發(fā)生資?金往來(lái)”，?發(fā)生可疑交?易的原因是?由于某些行?業(yè)資金收付?數(shù)量及往來(lái)?次數(shù)較多。?但據(jù)我行掌?握的客戶信?息以及對(duì)客?戶資金來(lái)源?、用途的追?蹤情況判斷?，這些可疑?交易應(yīng)屬一?般的資金往?來(lái)，非__?_行為。?四、客戶盡?職調(diào)查、帳?戶資料和交?易記錄保存?等情況。?客戶的帳戶?資料和交易?記錄由網(wǎng)點(diǎn)?_____?人員進(jìn)行記?錄和保存，?并對(duì)可疑交?易的客戶進(jìn)?行跟進(jìn)和盡?職調(diào)查，弄?清客戶身份?等信息以及?客戶資金來(lái)?源、用途的?合法性。?五、___?__培訓(xùn)情?況。支行?成立___?__培訓(xùn)工?作的領(lǐng)導(dǎo)小?組，由支行?副行長(zhǎng)__?任組長(zhǎng)，成?員包括綜合?部、營(yíng)業(yè)部?、業(yè)務(wù)部、?科技部門人?員，具體的?培訓(xùn)工作由?支行負(fù)責(zé)，?制定培訓(xùn)計(jì)?劃，針對(duì)不?同對(duì)象提供?分層次的_?____培?訓(xùn)。定期_?__成員通?過(guò)授課、討?論及錄像的?形式進(jìn)行培?訓(xùn)，并打印?_____?資料發(fā)送給?各培訓(xùn)成員?，學(xué)習(xí)內(nèi)容?圍繞《金融?機(jī)構(gòu)___?__規(guī)定》?、《人民幣?大額和可疑?支付交易報(bào)?告管理辦法?》和《金融?機(jī)構(gòu)大額和?可疑外匯資?金交易報(bào)告?管理辦法》?三項(xiàng)法規(guī)及?工行總、省?、行制定《?___做好?_____?監(jiān)控系統(tǒng)后?續(xù)版本投產(chǎn)?工作___?》、《__?_加強(qiáng)反先?錢工作__?_》、《_?_____?_工作崗位?職責(zé)及崗位?考核試行辦?法》、《_?__中國(guó)農(nóng)?業(yè)銀行新昌?支行違反_?____規(guī)?定事件的通?報(bào)》。六?、各行自查?、分行檢查?以及人民銀?行等監(jiān)管部?門抽查、處?罰情況。?支行對(duì)每季?度所發(fā)生的?業(yè)務(wù)進(jìn)行自?查，分行每?月對(duì)支行的?_____?業(yè)務(wù)進(jìn)行專?項(xiàng)檢查，實(shí)?行多方面的?監(jiān)督。至目?前為止，經(jīng)?支行自查、?分行和人民?銀行檢查未?發(fā)現(xiàn)有對(duì)_?__行為瞞?報(bào)的情況。?七、依法?協(xié)助、配合?司法機(jī)關(guān)、?行政執(zhí)法機(jī)?關(guān)打擊__?_活動(dòng)情況?。在有關(guān)?手續(xù)齊備的?情況下，積?極配合司法?機(jī)關(guān)、行政?執(zhí)法機(jī)關(guān)打?擊___活?動(dòng)，堅(jiān)決遏?止違法犯罪?資金及其收?益在銀行體?系隱藏、清?洗。八、?執(zhí)行___?__保密義?務(wù)情況。?全行員工根?據(jù)《金融機(jī)?構(gòu)____?_規(guī)定》，?嚴(yán)格執(zhí)行保?密義務(wù)，除?了向有關(guān)部?門報(bào)告外，?無(wú)將___?__報(bào)告信?息泄露給客?戶或其他人?現(xiàn)象。九?、我行__?___存在?問(wèn)題、整改?的措施及今?后____?_工作安排?。支行個(gè)?別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大?額資金交易?和可疑資金?交易定義不?夠清清楚，?有些可疑資?金交易在支?行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)?、篩選各網(wǎng)?點(diǎn)每月上報(bào)?的大額交易?數(shù)據(jù)后，發(fā)?現(xiàn)可疑資金?交易才上報(bào)?，造成可疑?資金交易出?現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)?象。采取?措施:通過(guò)?發(fā)郵件__?_各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)?真學(xué)習(xí)__?___的有?關(guān)規(guī)定，并?要求各網(wǎng)點(diǎn)?_____?崗位人員認(rèn)?真履行職責(zé)?，防止因責(zé)?任心不強(qiáng)而?發(fā)生遲報(bào)、?漏報(bào)等現(xiàn)象?。切實(shí)做好?_____?的各項(xiàng)工作?，防范金融?風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)?金融體系的?穩(wěn)定。在下?來(lái)工作中，?加強(qiáng)對(duì)__?___業(yè)務(wù)?的學(xué)習(xí)，加?強(qiáng)對(duì)___?__工作的?