保險業(yè)反洗錢培訓考試題庫1

64/64保險業(yè)反洗錢培訓考試題庫1保險業(yè)反洗錢培訓考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1

A、對

B、錯

2、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2

A.對

B.錯

3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5

A、對

B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（B）+2

A、對

B、錯

5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責。（A）+2

A、對

B、錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達到的目標存在差異。（B）+2

A、對

B、錯

7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）

A、對

B、錯

8、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1

A、對

B、錯

9、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（A）+1

A、對

B、錯

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（A）+2

A、對

B、錯

11、對于低風險業(yè)務(wù)和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2

A、對

B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度（A）

A、對

B、錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5

A、對

B、錯

14、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（A）+2

A、對

B、錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2

A、對

B、錯

16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）

A、對

B、錯

17、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可以行為。（A）+1

A、對

B、錯

18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（B）+3

A、對

B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2

A、對

B、錯

20、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（A）

A、對

B、錯

21、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（B）+1

A、對

B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是

大額交易報告制度。（B）

A、對

B、錯

23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（A）+2

A、對

B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告。（B）+1

A、對

B、錯

25、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）+1

A.對B、錯

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（B）+2

A、對

B、錯

27、對該高風險客戶，保險公司應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（A）+1

A、對

B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對

B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）+1

A、對

B、錯

30、保險業(yè)務(wù)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）

A、對

B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）

A、對

B、錯

32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。（A）+3

A、對

B、錯

33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1

A、對

B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法

機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1

A、對

B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2

A、對

B、錯

36、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（A）+4

A、對

B、錯

37、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。（A）

A、對

B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對

B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2

A、對

B、錯

40、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）+4

A、對

B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)（B）

A、對

B、錯

42、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。（B）+1

A、對

B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2

A、對

B、錯

44、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（A）+5

A、對

B、錯

50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3

A、對

B、錯

51、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。（B）+2

A、對

B、錯

52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（A）

A、對

B、錯

53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2

A、對

B、錯

55、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1

A、對

B、錯

56、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進行二次復(fù)核。（B）

A、對

B、錯

57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（B）

A、對

B、錯

58、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業(yè)文化，風險意識等因素無關(guān)。（B）

A、對

B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大，反之，被用于洗錢的風險相對較?。˙）

A、對

B、錯

60、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）

A、對

B、錯

61、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）

A、對

B、錯

62、金融機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）

A、對

B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（×）+1

64、客戶風險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。（√）

65、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（√）+1

66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（√）

級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯

6、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對

7、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。（對

9、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告。（錯

11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。（對

14、現(xiàn)金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現(xiàn)形式。（對

15、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（√）

理人員、其他直接責任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（×）

5、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全責和覆蓋人員全面。（√）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）

7、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）

8、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（×）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度。（√）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（對）

11、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）

14、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）

15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（對）

17、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管

理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）

22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（錯）

24、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯）

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（錯）

27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）28、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

29、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）

30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（對)

35、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負有責任。（錯）

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）

37、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

38、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）

41、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。（錯）

42、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。（錯）

46、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

47、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）

48、保險公司評估人員應(yīng)在內(nèi)部風險評估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）

49、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對

B、錯

2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）

A、對

B、錯

3、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯）

A、對

B、錯

4、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（A）

A、對、

B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（B）

A、對

B、錯

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）

B、錯

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對

B、錯

8、經(jīng)融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

A、對

B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

A、對

B、錯

10、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

A、對

B、錯

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

A、對

B、錯

12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（錯）

A、對

B、錯

13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）

A、對

B、錯

14、金融機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

A、對

B、錯

1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）

A、對

B、錯

2、對該高風險客戶，保險公司應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）

A、對

3、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）

A、對

B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）

A、對

B、錯

5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報告。（B）

A、對

B、錯

6、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）

A、對

B、錯

7、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。（A)

A、對

B、錯

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（B)

A、對

B、錯

9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（A）

A、對

B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

二、單選題

1、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準。+1

A、代銷合同

B、合作協(xié)議

C、書面協(xié)議

D、職責分工書

2、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風險等級劃分為（B）+1

A、較高

B、高

C、一般

D、低

3、金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）

A、法國巴黎

B、英國倫敦

C、美國華盛頓

D、日本東京

4、金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括一下哪一項（C）

A、建立客戶身份識別制度

B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓制度

D、大額交易和可疑交易報告制度

5、下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是（C）+2

A、金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)

B、為滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門

C、職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性

D、明細的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)

6、以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)對客戶身份進行識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（A）

A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

B、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。

C、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

D、保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采用臨時凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

8、國際保險監(jiān)管官協(xié)會成立于（B）年

A、1990

B、1994

C、2003

D、2006

9、聯(lián)合國大會是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年

10、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查難度的目的。+1

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、匯總階段

11、目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）部門+1

A、19

B、23

C、26

D、25

12、為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準確性，金融機構(gòu)應(yīng)采取以下哪項措施（B）

A、對客戶洗錢分類進行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風險等級

D、唯一不變的客戶風險等級分類

13、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責的是（D）

A、制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策

B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作

C、協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題

D、制定績效考核指標

14、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責任由（B）來承擔。+1

A、第三方

B、該金融機構(gòu)

C、不承擔責任

D、客戶自己承擔

15、下列哪個階段是洗錢行為的首要階段（A）+1

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、分離階段

16、對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應(yīng)當（A）

A、分別提交大額交易和可疑交易報告

B、只提交大額交易報告

C、只提交可疑交易報告

D、兩個報告均不需要提交

17、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）

A、資金來源

B、經(jīng)濟狀況

C、經(jīng)營活動

D、資金用途

18、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的（C）給予紀律處分。+1

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D、其他直接責任人員

21、金融機構(gòu)應(yīng)對內(nèi)部控制負有責任的人員是（D）+1

A、高級管理人員

B、中級管理人員

C、一般員工

D、管理層級一般員工

22、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A.1998B、2001C、2013D、2003

24、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的（B）+2

A、工作證

B、身份證件

C、駕駛證

D、身份證復(fù)印件

25、客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括（D）

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

26、下列屬于低風險客戶的是（C）+2

A、外國政要

B、風險較高的特殊行業(yè)

C、金融機構(gòu)

D、來自于販毒、走私活動嚴重地區(qū)的客戶

27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的（B）個成員國家和地區(qū)

A、40

B、41

C、42

D、43

28、銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。

A、季度

B、半年

C、一年

D、兩年

29、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（A）+1

A、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正

C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正

D、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正

30、我國首次指定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2003年

B、2006年

C、2008年

D、2012年

31、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。

A、有效性

B、時效性

C、合法性

D、客觀性

32、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則。

A、認識你的客戶

B、見過你的客戶

C、熟悉你的客戶

D、了解你的客戶

33、我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2003年

B、2006年

C、2008年

D、2012年

34、反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括（D）

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、反洗錢保密制度

35、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人

D、國務(wù)院總理

36、保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性

B、可復(fù)核性

C、可行性

D、可驗證性

37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2

A、立法機關(guān)指定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C、由相關(guān)協(xié)會出臺的規(guī)定和辦法

D、金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引

37、我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是（C）

A、單位

B、個人

C、單位或個人

D、單位的法人代表或負責人

38、按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。+1

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

39、反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）。

A、現(xiàn)場檢查

B、現(xiàn)場走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

40、亞太反洗錢組織成立于（B）年

A、1995

B、1997

C、2000

D、2003

41、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》。+1

A、2012

B、2011

C、2010

D、2009

43、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。

A、反洗錢

B、識別客戶身份

C、客戶洗錢風險

D、客戶交易資料保存

44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A、洗錢金額的大小不同

B、社會危害性的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

45、金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增加了（）

A、合規(guī)性評估

B、有效性評估

C、合規(guī)和有效性評估

D、合規(guī)或有效性評估

46、FATF于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》+1

A、2010

B、2011

C、2012

D、2013

47、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

48、根據(jù)反洗錢法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項（C）的義務(wù)+1

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

49、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（B）

A、反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門

B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門

C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責應(yīng)明確

D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作

51、（）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出在對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性評估與合規(guī)性評估并重。

A、2008年

B、2009年

C、2012年

D、2013年

52、（C）年，聯(lián)合國安理會通過第1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1

A、2000年

B、2002年

C、2005年

D、2008年

53、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）

A、控制環(huán)境

B、人員評估

C、控制活動

D、信息交流

54、（A）是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作+1

A、了解客戶

B、大額現(xiàn)金交易報告

C、可疑交易報告

D、與司法機關(guān)全面合作

55、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶

B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)

C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金

56、客戶在申請解除保險保險合同時，保險公司應(yīng)當進行客戶身份識別，核對申請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點是（A）

A、退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的

B、退還的保險費或者保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的

C、退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的

D、退保的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發(fā)布（C），總結(jié)洗錢類型、手法、風險和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。

A、反洗錢建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）

A、1989年

B、1992年

C、1999年

D、2000年

59、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A、2001年

B、2004年

C、2008年

D、2010年

60、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終的法律責任。

A、受托機構(gòu)

B、委托機構(gòu)

C、受托機構(gòu)和委托機構(gòu)

D、業(yè)務(wù)員

61、以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）+1

A、實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負責牽頭支對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查

C、業(yè)務(wù)部門負責對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D、內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查

62、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1

A、保險業(yè)務(wù)

B、理賠業(yè)務(wù)

C、再保險業(yè)務(wù)

D、財險業(yè)務(wù)

63、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）

A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

64、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）+1

A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評論

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

65、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會

66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。

A、利用銀行業(yè)洗錢

B、通過證券、保險業(yè)洗錢

C、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢

D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢

67、在保全退保業(yè)務(wù)中，對于達到客戶身份識別標準的，保險公司應(yīng)當要求退保申請人出示（C）或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認申請人的身份。

A、退保人申請書

B、收益人同意簽名書

C、保險合同原件

D、保險合同復(fù)印件

68、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

69、根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（B）

A、財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上

B、人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上

C、退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的

D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）

A、實名賬戶

B、聯(lián)名賬戶

C、同名賬戶

D、假名賬戶

71、金融機構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當根據(jù)自身機構(gòu)的特點和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細化落實到金融機構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）+1

A、反洗錢法

B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

D、金融機構(gòu)大額和可疑交易管理辦法

72、我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

73、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

B、恐怖活動犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務(wù)犯罪

74、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的說法錯誤的是（C）。+1

A、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四大原則

B、對于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識別流程應(yīng)包括核對、等級、留存等環(huán)節(jié)

C、反洗錢牽頭部門應(yīng)當全面負責公司的各項反洗錢工作

D、應(yīng)當制定專門的反洗錢保密規(guī)程

75、金融機構(gòu)應(yīng)（B）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風險等級，確?？蛻麸L險等級符合實際風險情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

77、利用支票開立賬戶賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A、利用銀行業(yè)洗錢

B、通過證券業(yè)洗錢

C、通過保險業(yè)洗錢

D、利用期貨、期權(quán)洗錢

78、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

79、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

80、下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）

A、包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用

81、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

82、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）

A、2007-6-21

B、2008-6-21

C、2008-9-21

D、2007-9-21

83、金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄

A、安全、準確、完整、保密

B、安全、準確、高效、保密

C、及時、準確、高效、保密

D、及時、準確、高效、透明

84、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告+1

A、銀行

B、保險公司

C、保險公司和銀行各自

D、保險公司和客戶各自

85、（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。

A、2003

B、2012

C、2004

D、2013

86、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素

D、客戶性別因素

87、我國刑法及有關(guān)司法解釋對洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）

A、第191條

B、第312條

C、第349條

D、以上三條

88、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）

A、客戶身份風險因素

B、客戶地域風險因素

C、客戶行業(yè)風險因素

D、客戶交易風險因素

89、關(guān)于洗錢過程說法中，錯誤的是（D）

A、融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段

B、放置階段是洗錢行為的首要階段

C、融合階段是下一次洗錢的準備階段

D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

92、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的？（B）

A、2012-1-1

B、2012-2-1

C、2003-6-1

D、2004-10-1

93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。+2

A、2004-6-1

B、2003-8-1

C、2005-2-1

D、2006-10-1

94、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

95、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施過程中的職責是（A）

A、牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查

B、對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

C、對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查

D、對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況實施外部監(jiān)督檢查

96、金融機構(gòu)的風險劃分標準應(yīng)報送（B）

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

97、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）

A、1989-10-1

B、1990-2-1

C、1996-6-1

D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢

A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重

B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展

D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴散

99、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括（B）

A、防范、控制、監(jiān)督和糾正

B、制度、措施、程序和方法

C、指定、評估、組織和實施

D、目標、原則、內(nèi)容和形式

101、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A、1999年

B、2000年

C、2003年

D、2006年

102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述不正確的是（D）

A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)

B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況

C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D、明確了特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

103、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）

A、采集與分析

B、分析與報告

C、采集與報告

D、采集、分析與報告

104、金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）+1

A、1996年

B、2003年

C、2009年

D、2012年

105、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D、客戶洗錢風險分類是額外要求

106、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向（B）和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、行業(yè)監(jiān)管部門

D、公安部

107、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（A）年

A、1990

B、1996

C、2001

D、2003

108、金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A、3

B、5

C、7

D、10

1、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯誤的是（C）

A控制環(huán)境是指金融機構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛

B風險評估包括確定和分析金額機構(gòu)所面臨的相關(guān)風險

C信息交流就是指金額機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間傳遞各種政策或信息

D控制活動指為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而實施的各種政策、程序和方法

3、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（c）

A屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B直接關(guān)系到客戶洗錢風險分類

C不需要對客戶保密

D避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A反洗錢與反恐怖融資建議

B不合作國家和地區(qū)名單

C洗錢類型報告

D最佳實踐報告

5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A2001

B2004

C2008

D2010

6、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（c）

A金融機構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄

B金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的（b）

A2012-1-1

B2012-2-1

C2003-6-1

D2004-10-1

9、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（b）

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-1

10、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A1998

B2001

C2013

D2003

11、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包括（D）

A指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B負責反洗錢的資金監(jiān)測

C有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督

D對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。

A一

B二

C三

D四

13、最早提出反洗錢監(jiān)管理念并付諸實踐的是哪個國家（）。

A英國

B美國

C德國

D中國

14、國際刑警組織于（A）年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組，負責調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)系的基金的流動。

A1983

B1985

C1990

D1995

15、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。

A1998年

B1999年

C2000年

D2001年

16、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）

A提高金融機構(gòu)的風險意識

B防御外部監(jiān)管

C加強金融機構(gòu)的自我約束和風險管理

D保證金額機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風險

17、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是（d）

A金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)

C反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)履蓋各險金融業(yè)務(wù)

D對于客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報告。

20、金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A實事求是

B規(guī)范管理

C嚴進寬出

D了解你的客戶

1、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A2001年

B2004年

C2008年

D2010年

2、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A2006-10-31

B2007-10-31

C2003-10-31D2007-1-1

3、對于保險費金額（D）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂閱保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；

B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元；

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。

4、下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）+2

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行；

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行；

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場；

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計。

5、金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）。

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6、在風險等級的劃分居次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風險等級不少于（C）。

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

7、金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）。

A.建立客戶身份識別制度；

B.客戶身份資料交易記錄保存制度；

C.持續(xù)的員工培訓制度；

D.大額交易和可疑交易報告制度。

8、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）。

A.國家或地區(qū)因素；

B.行業(yè)因素；

C.業(yè)務(wù)因素；D客戶性別因素。

10.根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的地點金額為（D）。

A.財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額現(xiàn)金人民幣1萬元以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上；

B.人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上；

C.退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的；

D.理賠給付金額人民幣1萬元以上的。

11、金融機構(gòu)有以下哪種行為，情況嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作；

C.未按照規(guī)定發(fā)行客戶身份識別義務(wù)；

D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓。

12、目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員包括（B）個部門。

A.10；

B.23；

C.26；

D.25。

13、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5；

B.6；

C.7；D8。

14、關(guān)于風險為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不正確的是（C）

A.在高風險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風險；

B.在低風險情形下，允許金融機構(gòu)采取簡化措施；

C.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風險情形下，則允許采取簡化措施；

D.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施。

15、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準。

A.供銷合同；B。合作協(xié)議；C.書面協(xié)議；D.職責分工書。

16、最早受到關(guān)注的洗錢活動是在（A）收益方面。