新海天理財(cái)顧問年度測(cè)試題

2006新海天天理財(cái)顧問測(cè)測(cè)試題一．單選題制訂個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)計(jì)劃的主要目目的在于：(D))A．嚴(yán)格控制個(gè)個(gè)人支出至最最低水平。B．把娛樂消費(fèi)費(fèi)、個(gè)人消費(fèi)費(fèi)減省至最低低。C．為自己及家家人提供基本本經(jīng)濟(jì)保障。D．為自己財(cái)富富保值、增值值作最佳的計(jì)計(jì)劃。以下哪一項(xiàng)不屬屬于個(gè)人財(cái)務(wù)務(wù)策劃的范疇疇：(B))A．個(gè)人稅務(wù)計(jì)計(jì)劃。B．個(gè)人創(chuàng)業(yè)計(jì)計(jì)劃。C．人壽保險(xiǎn)計(jì)計(jì)劃。D．子女教育計(jì)計(jì)劃。對(duì)于一位剛大學(xué)學(xué)畢業(yè)投身工工作的年青人人，他的財(cái)務(wù)務(wù)計(jì)劃內(nèi)容應(yīng)應(yīng)主要是：(C))A．退休計(jì)劃B．稅務(wù)計(jì)劃C．儲(chǔ)蓄計(jì)劃D．子女升學(xué)計(jì)計(jì)劃要了解自己的財(cái)財(cái)務(wù)狀況，首首先應(yīng)作個(gè)人人財(cái)務(wù)分析，其其中包括：(B))I．銀行月月結(jié)單II．個(gè)人收收入報(bào)稅表III．個(gè)人人資產(chǎn)負(fù)債表表IV．個(gè)人人收入支出結(jié)結(jié)算表A．I及IIIB．III及IIVC．I及IIIID．II及IVV有客戶告訴你，他他有一筆意外外之財(cái)，希望望你幫他對(duì)妻妻子保密。作作為RFP的你，遇遇到這樣的客客戶，你應(yīng)該該如何處置？？(B))A．告訴先生個(gè)個(gè)人理財(cái)更是是家庭理財(cái)，這這有違RFPP職業(yè)道德。B．答應(yīng)幫他保保密，滿足其其要求繼續(xù)服服務(wù)。C．通知其妻子子，希望他們們能自行解決決。D．請(qǐng)示RFPP學(xué)會(huì)，再做做決定。有一位客戶在你你沒有給他做做風(fēng)險(xiǎn)承受能能力評(píng)估之前前，要求你將將他的一筆資資產(chǎn)投入高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的股市。身身為RFP的你，遇遇到這樣的客客戶，你應(yīng)該該如何處置？？(B))A．立刻照辦B．告訴客戶，如如果不進(jìn)行評(píng)評(píng)估，寧可終終止與客戶的的關(guān)系C．先照辦，以以后找機(jī)會(huì)再再進(jìn)行評(píng)估D．為了保護(hù)自自己，請(qǐng)客戶戶簽免責(zé)申明明對(duì)一位追求高高回報(bào)，并能能承受一定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的投資者者而言，下列列哪一項(xiàng)投資資工具最適合合他？(BB)A．政府債券B．公用事業(yè)股股份C．債券型基金金D．期貨合約下列關(guān)于封閉式式基金的描述述哪一項(xiàng)是不不正確的？(B))A．一般在證券券交易所上市市B．基金投資者者之間不發(fā)生生交易行為C．價(jià)格由市場(chǎng)場(chǎng)競(jìng)價(jià)決定D．管理難度較較小正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理途徑有以下下哪幾項(xiàng)？(D))I．風(fēng)險(xiǎn)控制制II．風(fēng)險(xiǎn)回避避III．風(fēng)險(xiǎn)分分散IV．風(fēng)險(xiǎn)保保留A.I、IIIB.I、III、IIIC.I、III、IVD.I、III、III、IV以下的基金類別別中，哪一類類的風(fēng)險(xiǎn)最高高？(A))A．行業(yè)基金B(yǎng)．貨幣市場(chǎng)基基金C．債券基金D．均衡基金王先生以＄9550，000的價(jià)價(jià)格，購入票票面值＄1，000，000的債債券息率5%%，每年派派息一次，其其時(shí)市場(chǎng)上一一年期定期存存款利率為年年息5.3%%，那么該該債券的實(shí)際際回報(bào)率相比比存款率是（D）A．稍低B．相同C．較高D．高出超過11%假如投資看好房房地產(chǎn)的升值值潛力，除了了直接購入房房地產(chǎn)外，還還可間接投資資房地產(chǎn)，下下列哪一項(xiàng)不不是間接投資資房地產(chǎn)業(yè)的的途徑？(C))A．購入以房地地產(chǎn)為主業(yè)的的上市公司股股票B．購入以房地地產(chǎn)收租為主主業(yè)的公司股股票C．購入二手房房產(chǎn)D．購入房地產(chǎn)產(chǎn)信托基金張女士已近退休休年齡，資產(chǎn)產(chǎn)全部是存款款及現(xiàn)金，她她愿意承擔(dān)輕輕度風(fēng)險(xiǎn)，希希望把投資收收益提高，以下哪一項(xiàng)是最合合理的選擇？？(A))A．債券基金B(yǎng)．指數(shù)基金C．環(huán)球股票基基金D．公用基金某國(guó)家發(fā)生大規(guī)規(guī)模疫癥，導(dǎo)導(dǎo)致人口大量量死亡，下列列哪種情況可可能發(fā)生？(C))I．保險(xiǎn)公司司將提高人壽壽保險(xiǎn)保費(fèi)II．保險(xiǎn)公司司將提高醫(yī)療療及住院保費(fèi)費(fèi)III．利率上上升IV．醫(yī)療藥藥物類別股價(jià)價(jià)上揚(yáng)A．I及IIIB．II及IIIIC．I,III及IVD．以上各項(xiàng)乙兩投資者各有有本金＄100，000，甲甲把本金存放放定期存款連連續(xù)3年以5%利率復(fù)復(fù)息增長(zhǎng)，乙乙把本金設(shè)置股票票組合，頭22年皆有15%%年增長(zhǎng)率，但第3年組合價(jià)價(jià)格下跌155%，3年投資績(jī)績(jī)效如何比較？(C)A．甲、乙成績(jī)績(jī)相若B．乙比甲優(yōu)勝勝C．甲比乙稍微微優(yōu)勝D．甲比乙優(yōu)勝勝，總回報(bào)率率差距超過55%下面哪項(xiàng)不是投投資基金的特特點(diǎn)描述：(D))A．分散投資、降降低風(fēng)險(xiǎn)B．專業(yè)化管理理C．降低交易成成本D．增加收益下列哪幾項(xiàng)是退退休計(jì)劃的特特點(diǎn)？(B))I．變現(xiàn)能力力低II．投資年期期一般較長(zhǎng)III現(xiàn)金流量量較強(qiáng)IV回報(bào)一般般較高及波動(dòng)動(dòng)A．I及IIIB．II及IIIIC．II及IVVD．以上各項(xiàng)正確的理財(cái)程序序是（A）A．建立關(guān)系、收收集信息、分分析診斷、策策劃、執(zhí)行、監(jiān)監(jiān)控B．分析診斷、策策劃、建立關(guān)關(guān)系、收集信信息、監(jiān)控、執(zhí)執(zhí)行C．策劃、監(jiān)控控、建立關(guān)系系、收集信息息、分析診斷斷、執(zhí)行D．監(jiān)控、建立立關(guān)系、分析析診斷、收集集信息、執(zhí)行行、策劃如果某家庭首付付20%按揭買買房后，其家家庭資產(chǎn)負(fù)債債表中（D）。A．總資產(chǎn)不變變B．總負(fù)債減少少C．凈資產(chǎn)增加加D．凈資產(chǎn)不變變風(fēng)險(xiǎn)管理原則中中哪一類情況況需要投保？？(A))A．高損失程度度、高損失頻頻率B．低損失程度度、低損失頻頻率C．高損失程度度、低損失頻頻率D．低損失程度度、高損失頻頻率房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范措施，應(yīng)了解解投資者的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力力，包括（A）。A．風(fēng)險(xiǎn)偏好、個(gè)個(gè)人財(cái)力、知知識(shí)結(jié)構(gòu)B．風(fēng)險(xiǎn)偏好、市市場(chǎng)環(huán)境調(diào)查查、個(gè)人財(cái)力力C．知識(shí)結(jié)構(gòu)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)偏好、市市場(chǎng)環(huán)境調(diào)查查D．市場(chǎng)環(huán)境調(diào)調(diào)查、個(gè)人財(cái)財(cái)力、知識(shí)結(jié)結(jié)構(gòu)退休基金的個(gè)人人帳戶的資金金來源是（C）A．財(cái)政撥款雇主繳費(fèi)投資收益B．個(gè)人儲(chǔ)蓄雇主繳費(fèi)財(cái)政撥款C．個(gè)人儲(chǔ)蓄雇主繳費(fèi)投資收益D．以上全錯(cuò)投資偏好信息可可以幫助財(cái)務(wù)務(wù)策劃師區(qū)分分（D）A.投資的成成長(zhǎng)性B.客戶的性性格C.客戶的態(tài)態(tài)度D.客戶的類類型如果客戶的凈資資產(chǎn)額在其三三年以上的收收入總和之上，則則該客戶目前前的財(cái)務(wù)狀況況（A）A.良好B.出現(xiàn)問題題C.資產(chǎn)負(fù)債債結(jié)構(gòu)不合理理D.不容樂觀觀客戶投資在各種種資產(chǎn)類別之之間的分配比比例主要取決決于以下三個(gè)個(gè)因素？(B))A．客戶的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好客戶的投資資策略財(cái)務(wù)策劃師師的推薦B．客戶的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好客戶的投資資策略經(jīng)濟(jì)前景C．客戶的投資資策略經(jīng)濟(jì)前景財(cái)務(wù)策劃師師的推薦D．客戶的投資資策略價(jià)值取向財(cái)務(wù)策劃師師的推薦在估計(jì)客戶未來來支出時(shí)，財(cái)財(cái)務(wù)策劃師需需要了解兩種種不同狀態(tài)下下的客戶支出出，一是滿足足客戶最低生生活水平的支支出，二是((C)A.客戶最高高生活水平的的支出B.客戶的實(shí)實(shí)際支出C.客戶期望望的支出水平平D.客戶的臨臨時(shí)性支出客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的的態(tài)度會(huì)隨著著（D）的變化化而變化A.工作環(huán)境境B.別人的誘誘導(dǎo)C.理智的分分析D.年齡假如預(yù)期市場(chǎng)利利率將會(huì)上升升，財(cái)務(wù)策劃劃師應(yīng)當(dāng)建議議客戶減少（D）的投資額.A.波動(dòng)利息息產(chǎn)品B.可轉(zhuǎn)換債債券C.企業(yè)債券券D.固定利息息產(chǎn)品財(cái)務(wù)策劃師應(yīng)當(dāng)當(dāng)根據(jù)客戶的的風(fēng)險(xiǎn)偏好來來決定為他們們選擇具體的的（B）A.基金產(chǎn)品品B.投資組合合C.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品品D.家庭保險(xiǎn)險(xiǎn)計(jì)劃在選擇投資類型型時(shí)，財(cái)務(wù)策策劃師應(yīng)當(dāng)關(guān)注現(xiàn)金金收入何時(shí)取取得、以何種種方式取得以以及(D)A.在家庭流流動(dòng)資產(chǎn)中的的比例B.臨時(shí)性開開支C.預(yù)期的數(shù)數(shù)額D.使用成本本理財(cái)師在一份調(diào)調(diào)查中了解到到小王在過去去兩年中換了了三份工作，于于是初步認(rèn)為為小王屬于（C）。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡惡者B.風(fēng)險(xiǎn)中立立者C.風(fēng)險(xiǎn)追求求者D.無法判斷斷在編制個(gè)人/家庭的收支支損益表與個(gè)個(gè)人/家庭的資資產(chǎn)負(fù)債表時(shí)時(shí)，下列敘述述哪個(gè)正確??(A)A.以成本計(jì)計(jì)價(jià)的凈資產(chǎn)產(chǎn)增加額等于于當(dāng)期儲(chǔ)蓄額額B.股票投資資獲得的資本本利得應(yīng)列為為資產(chǎn)負(fù)債表表中的資產(chǎn)C.家庭全部部的銀行存款款余額即為家庭的的凈資產(chǎn)D.每期償還還銀行的貸款款本息應(yīng)視為為當(dāng)期的支出出等量資本投資,,當(dāng)兩種股股票完全正相相關(guān)時(shí),把這兩種種股票合理地地組合在一起起,下列表述述不正確的是是（B）A.能適當(dāng)分散散風(fēng)險(xiǎn)B.不能分散風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)C.能分散一一部分風(fēng)險(xiǎn)D.能分散全部部風(fēng)險(xiǎn)債券發(fā)行人與持持有人之間的的關(guān)系是(A)。A.債權(quán)債務(wù)務(wù)關(guān)系B.持有人有有權(quán)參加企業(yè)業(yè)管理C.企業(yè)不必向向持有人支付付利息D.企業(yè)破產(chǎn)時(shí)時(shí)，持有人負(fù)負(fù)連帶責(zé)任甲乙兩方案的預(yù)預(yù)期報(bào)酬率都都是25％，甲方方案的標(biāo)準(zhǔn)差差是15％，乙方方案的標(biāo)準(zhǔn)差差是18％，則下下列判斷正確確的是：(B)A.甲方案風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)比較大B.乙方案風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)比較大C.兩個(gè)方案風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)一樣大D.無法比較下列項(xiàng)目之先后后順序應(yīng)如何何安排，才是是合理的理財(cái)財(cái)策劃流程？？(D))I.與客戶訪談?wù)?，確認(rèn)理財(cái)財(cái)目標(biāo)II.定期檢視視投資績(jī)效III.提出出理財(cái)建議IV.協(xié)助客客戶執(zhí)行財(cái)務(wù)務(wù)計(jì)劃V.搜集財(cái)務(wù)資資料A.I,IIII,VV,IV,,IIB.V,II,IIII,II,,IVC.I,VV,IV,,III,,IID.I,VV,IIII,IV,,II下面哪一項(xiàng)不大大可能是一位位20多歲的單單身客戶的短短期目標(biāo)？BA）儲(chǔ)蓄B）購買保險(xiǎn)C）建立備用應(yīng)應(yīng)急基金D）教育投資從長(zhǎng)期看，投資資房地產(chǎn)的收收益率和下面面那一類的投投資相類似？？(B))A．值數(shù)型基金金，偏股票型型基金B(yǎng)．中長(zhǎng)期國(guó)債債，黃金品種種C．期貨或期權(quán)權(quán)投資D．貨幣市場(chǎng)基基金，定期存存款開放式基金不具具有那個(gè)特點(diǎn)點(diǎn)？（D）A.市場(chǎng)選擇擇性強(qiáng)B.流動(dòng)性好好C.透明度高高D.管理費(fèi)低低當(dāng)利率上升時(shí)，股股票價(jià)格一般般會(huì)怎么樣變變化？(C))A.價(jià)格上升升B.價(jià)格不變變C.價(jià)格下跌跌D.和利率變變化無關(guān)家庭的生命周期期中的“家庭成長(zhǎng)期期”是指：(C)A.結(jié)婚→子子女誕生期B.戀愛→結(jié)結(jié)婚期C.小孩出生生→上大學(xué)期D.子女工作作→家長(zhǎng)退休按照投資對(duì)象的的不同,基金可分分為下面幾類類，有一個(gè)除除外，它是((B)A.平衡基金金B(yǎng).封閉基金金C.債券基金金D.貨幣市場(chǎng)場(chǎng)基金你買進(jìn)股票11個(gè)月后，股股價(jià)因?yàn)槭袌?chǎng)場(chǎng)調(diào)整而下跌跌15%，假設(shè)設(shè)該企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)正常，你會(huì)會(huì)：(A))A.買更多----如果原原先的價(jià)格合合理，現(xiàn)在豈豈不更好。B.賣掉它，以以免它繼續(xù)下下跌造成更大大損失。C.若無其事事，等待它漲漲回去D.多加關(guān)注注，再做決定定阿明預(yù)計(jì)20年年后退休，屆屆時(shí)需備妥2,,000萬萬元之退休金金，若年投資資報(bào)酬率5%%，則阿明明退休前每年應(yīng)儲(chǔ)蓄多少錢錢？(取最接近近之金額)(B))A.50.33萬元B.60.55萬元C.70.88萬元D.80.66萬元詹君打算為兒子子準(zhǔn)備大學(xué)教教育基金，現(xiàn)現(xiàn)在離詹小弟弟上大學(xué)還有有12年，目前前上大學(xué)的總總花費(fèi)（學(xué)費(fèi)費(fèi)加食宿費(fèi)等）約約為100萬元元，且每年漲漲幅為5%。則每年至至少需要提撥撥多少萬元，投投資至年報(bào)酬酬率為10％的債券券基金，才可可供詹小弟就就讀大學(xué)無虞虞？（取最接接近金額）(D))A.7.9萬元B.7.4萬元C.8.9萬元D.8.4萬元下列基金按照風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)由高到低低的順序排列列，正確的是是：(C))A．貨幣基金、債債券基金、股股票基金、杠杠桿基金B(yǎng)．股票基金、貨貨幣基金、杠杠桿基金、債債券基金、C．杠桿基金、股股票基金、債債券基金、貨貨幣基金D．貨幣基金、股股票基金、杠杠桿基金、債債券基金資產(chǎn)分配是要達(dá)達(dá)到哪一樣目目標(biāo)？(C))A．投資組合回回報(bào)達(dá)到最大大化B．組合內(nèi)各個(gè)個(gè)股票回報(bào)與與風(fēng)險(xiǎn)最優(yōu)化化C．投資組合整整體回報(bào)與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀況最優(yōu)優(yōu)化D．投資組合風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)降至最低低基金投資市場(chǎng)的的主要參與者者包括：(C))I．基金投資資者II．注冊(cè)投資資顧問III．基金公公司IV．信托銀銀行A.I、III及IIIB．I、III及IVC．I、IIII及IVD．以上各項(xiàng)下列關(guān)于基金和和股票的區(qū)別別的說法中哪哪一個(gè)不正確確?(DD)A．投資基金公公司不一定是是股份公司，而而發(fā)行股票必必須是股份公公司B．股東在中途途可以退股，基基金投資必須須約定贖回時(shí)時(shí)間C．基金的投資資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分分散，股票風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)較高，收收益也難確定定D．股票和基金金投資者的權(quán)權(quán)益有所不同同如投資者看淡股股市，認(rèn)為大大市將下跌，他他可采用何種種方式獲利？？(B))A．沒有直接的的方法，只有有等股市下跌跌至低位時(shí)再再入市B．賣掉手上所所有股票，保保留現(xiàn)金C．賣掉手上所所有股票，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)投房地產(chǎn)D．投資合適的的衍生工具，對(duì)對(duì)沖基金等以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是是國(guó)債所不具具有的風(fēng)險(xiǎn)？？(D))A．利率風(fēng)險(xiǎn)B．通脹風(fēng)險(xiǎn)C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D．破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增值與（A）之和是是客戶的投資資利益．A．現(xiàn)金收益益B．投資縮水水C．股票收入入D．基金收入入投資需求和目標(biāo)標(biāo)是指客戶對(duì)對(duì)投資計(jì)劃的的（）和（）的用途。AAA．收益要求求收益B．投資工具具投資C．風(fēng)險(xiǎn)管理理風(fēng)險(xiǎn)下列關(guān)于受益人人的說法哪些些是正確的是是（A）。A.受益人必必須由被保險(xiǎn)險(xiǎn)人指定或認(rèn)認(rèn)可B.必須征得得受益人同意意才可以變更更受益人C.受益人有有義務(wù)替被保保險(xiǎn)人償還生生前的債務(wù)D.投保人、被被保險(xiǎn)人、受受益人不能為為同一人以下哪些是分析析員常用的經(jīng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)先重要要指標(biāo)？(A))I．新屋開工工數(shù)II．股票指數(shù)數(shù)III．耐用品品訂單IV．匯率A．I、III及IIIB．I、III及IVC．I、IIII及IVD．以上各項(xiàng)項(xiàng)一K線所記錄的的市場(chǎng)信息不不包括：(A)A、成交價(jià)B、最低價(jià)C、開盤價(jià)D、最高價(jià)E、收盤價(jià)國(guó)內(nèi)的期貨交易易市場(chǎng)有：(B))A．上海交易所所、深圳交易易所、大連交交易所B．上海交易所所、鄭州交易易所、大連交交易所C．上海交易所所、天津交易易所、鄭州交交易所D．上海交易所所、天津交易易所、大連交交易所下列哪一類投資資，并不存在在本金虧損至至零的風(fēng)險(xiǎn)？？(D))A．股票B．認(rèn)股權(quán)證C．企業(yè)___________債券D．政府票據(jù)如投資者看淡股股市，認(rèn)為大大市將下跌，他他可采用何種種方式獲利？？(B))A．沒有直接的的方法，只有有等股市下跌跌至低位時(shí)再再入市B．賣掉手上所所有股票，保保留現(xiàn)金C．賣掉手上所所有股票，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)投房地產(chǎn)D．投資合適的的衍生工具，對(duì)對(duì)沖基金等與定期死亡保險(xiǎn)險(xiǎn)相比，終身身死亡保險(xiǎn)的的特點(diǎn)之一是是（A）A、受益人得得到確定性保保障B、投保人得得到永久性保保障C、保單有很很高的投資價(jià)價(jià)值D、保險(xiǎn)費(fèi)可可以隨時(shí)調(diào)整整在保險(xiǎn)合同的主主體中，保險(xiǎn)險(xiǎn)代理人屬于于（）A、保險(xiǎn)合同的的當(dāng)事人B、保險(xiǎn)合同的的關(guān)系人C、保險(xiǎn)合同的的輔助人D、保險(xiǎn)合同的的證明人以下不屬于直覺覺心理型客戶戶的典型行為為是:(C)A．高尚但有些些冷漠、客觀觀B．常常改變主主意或離題C．熱情友善，有有時(shí)過于熱情情D．行動(dòng)時(shí)會(huì)將將未來可能發(fā)發(fā)生的事情考考慮在內(nèi)下列調(diào)整個(gè)人投投資組合的舉舉動(dòng)中，哪一一項(xiàng)不能達(dá)到到分散投資的的作用？(B))A．投資一半在在香港地區(qū)，另另一半轉(zhuǎn)往亞亞洲其它地區(qū)區(qū)B．將投資在地地產(chǎn)的資金，部部分轉(zhuǎn)為地產(chǎn)產(chǎn)股C．將投資在東東歐的股票基基金，轉(zhuǎn)換為為中國(guó)基金D．將投資在藍(lán)藍(lán)籌的股票，部部分轉(zhuǎn)換為中中小企業(yè)股票票當(dāng)被保險(xiǎn)人或受受益人在未發(fā)發(fā)生保險(xiǎn)事故故的情況下，謊謊稱發(fā)生了保保險(xiǎn)事故而向向保險(xiǎn)人提出出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求求的，保險(xiǎn)人人通常采取的的處理方式是是（B）。A.宣布合同同無效B.解除合同同C.變更合同同D.宣布合同同中止在普通人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)中，相同條條件下保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)最低的險(xiǎn)種種是（C）。A.終身死亡亡保險(xiǎn)B.定期生存存保險(xiǎn)C.定期死亡亡保險(xiǎn)D.生死兩全全保險(xiǎn)某人購買終身死死亡保險(xiǎn)一份份，保險(xiǎn)人提提供的交費(fèi)方方式有3種，他們們分別是：躉躉繳保費(fèi)P11，終身繳費(fèi)的年繳保費(fèi)費(fèi)P2，期限限19年繳費(fèi)的的年繳保費(fèi)PP3。則P1，P2，P3之間的的關(guān)系是（A）。A.P1〉〉P2〉P3B.P1〈〈P2〈P3C.P2〉〉P3〉P1D.P3〈〈P2〈P1國(guó)際上通用的理理財(cái)師執(zhí)業(yè)資資格認(rèn)證有下下面哪兩個(gè)？？(B))A.AFP和和CFPB.RFP和和CFPC.RFP和和RFP-HKKD.CICFFP和RFP下列哪一項(xiàng)基金金，是以追求求資產(chǎn)的長(zhǎng)期期增值和盈利利為基本目標(biāo)標(biāo)，投資于具具有良好增長(zhǎng)長(zhǎng)潛力的上市市股票或其他證券券的證券投資資基金？(A))A．成長(zhǎng)型基金金B(yǎng)．收入型基金金C．平衡型基金金D．指數(shù)型基金金一家美國(guó)銀行11個(gè)月后將將有一筆1000000英英鎊的支出，3個(gè)月后將有一筆100000英鎊的收入，這家銀行在外匯市場(chǎng)場(chǎng)上如何操作作才能避免匯匯率波動(dòng)帶來來的風(fēng)險(xiǎn)？(B))A．買入3個(gè)個(gè)月遠(yuǎn)期1000000英英鎊，賣出11個(gè)月遠(yuǎn)期期1000000英鎊B．買入1個(gè)個(gè)月遠(yuǎn)期1000000英英鎊，賣出33個(gè)月遠(yuǎn)期1000000英英鎊C．買入3個(gè)個(gè)月遠(yuǎn)期1000000英英鎊，賣出33個(gè)月遠(yuǎn)期期1000000英鎊D．買入1個(gè)個(gè)月遠(yuǎn)期1000000英英鎊，賣出11個(gè)月遠(yuǎn)期期1000000英鎊有關(guān)退休策劃的的重要原則，下下列敘述何者者錯(cuò)誤？(D))A.要盡早開開始儲(chǔ)備退休休基金，越早早會(huì)越輕松B.退休金儲(chǔ)儲(chǔ)蓄的運(yùn)用不不能過度保守守，否則即使使年輕時(shí)就開開始準(zhǔn)備，還還是會(huì)不堪負(fù)負(fù)荷C.以保險(xiǎn)給給付的養(yǎng)老險(xiǎn)險(xiǎn)或退休年金金支應(yīng)基本支支出，以報(bào)酬酬率較高但無無保證的基金金投資支應(yīng)彈彈性較大的生活質(zhì)量支出出D.離退休日日愈近，表示示累積工作所所得期間愈短短，退休金籌籌措壓力愈小小假如股市已連續(xù)續(xù)下跌了5年，你考慮慮投資股票，你你會(huì)：(A))A.不考慮時(shí)時(shí)間問題。B.少量建倉倉，因?yàn)榇蟊P盤離底部不遠(yuǎn)遠(yuǎn)了。C.大量建倉倉，因?yàn)楝F(xiàn)在在就是底部區(qū)區(qū)域。D.繼續(xù)等待待，要等股市市轉(zhuǎn)牛時(shí)再建建倉。你買進(jìn)股票11個(gè)月后，股股價(jià)因?yàn)槭袌?chǎng)場(chǎng)調(diào)整而下跌跌15%，假設(shè)設(shè)該企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)正常，你會(huì)會(huì)：(A))A.買更多----如果原原先的價(jià)格合合理，現(xiàn)在豈豈不更好。B.賣掉它，以以免它繼續(xù)下下跌造成更大大損失。C.若無其事事，等待它漲漲回去D.多加關(guān)注注，再做決定定下面那一個(gè)方法法，不是我們們通常用到的的房產(chǎn)估價(jià)方方法？(C))A.租金乘數(shù)數(shù)要小于122B.8年~110年可收回回投資C.所在地段段的升值潛力力計(jì)算D.房產(chǎn)的年年收益×12年＞房產(chǎn)產(chǎn)購買價(jià)家庭的生命周期期中的“家庭成長(zhǎng)期期”是指：(C))A.結(jié)婚→子子女誕生期B.戀愛→結(jié)結(jié)婚期C.小孩出生生→上大學(xué)期D.子女工作作→家長(zhǎng)退休兩全保險(xiǎn)中，可可能領(lǐng)到保險(xiǎn)險(xiǎn)金的人包括括（C）A.投保人和和受益人B.投保人和和被保險(xiǎn)人C.被保險(xiǎn)人人和受益人D.被保險(xiǎn)人人和保險(xiǎn)人投保人因欠交保保費(fèi)而使保險(xiǎn)險(xiǎn)合同效力中中止的，其可可以向保險(xiǎn)人人申請(qǐng)復(fù)效的的期間是（D）。A.60天天B.6個(gè)月C.1年D.2年下列何者為基金金管理公司之之收入？(D))A.基金經(jīng)理理費(fèi)B.基金配息息C.信托管理理費(fèi)D.基金保管管費(fèi)下面哪一項(xiàng)不大大可能是一位位20多歲的單單身客戶的短短期目標(biāo)？BBA）儲(chǔ)蓄B）購買保險(xiǎn)C）建立備用應(yīng)應(yīng)急基金D）教育投資下列何者承受風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)能力較高高？(A))A.理財(cái)目標(biāo)標(biāo)彈性越大者者B.年齡越大大者C.資金需動(dòng)動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)現(xiàn)在越近者D.負(fù)債比率率越高者短期目標(biāo)是指在在短期內(nèi),一般(A)年左右右就可以實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的目標(biāo)。A.2B.3C.5D.7(A)是是指客戶通過過理財(cái)策劃所所要實(shí)現(xiàn)的目目標(biāo)或滿足的的期望。A.理財(cái)目標(biāo)標(biāo)B.投資目標(biāo)標(biāo)C.理財(cái)目的的D.投資目的的等量資本投資,,當(dāng)兩種股股票完全正相相關(guān)時(shí),把這兩種種股票合理地地組合在一起起,下列表述述不正確的是（）。BA.能適當(dāng)分散散風(fēng)險(xiǎn)B.不能分散風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)C.能分散一一部分風(fēng)險(xiǎn)D.能分散全部部風(fēng)險(xiǎn)在人壽保險(xiǎn)中，保保險(xiǎn)金額隨著著保費(fèi)分離賬賬戶的投資收收益的改變而而改變的終身身壽險(xiǎn)被稱為為（B）。A.萬能壽險(xiǎn)險(xiǎn)B.分紅保險(xiǎn)險(xiǎn)C.投資保險(xiǎn)險(xiǎn)D.變額壽險(xiǎn)險(xiǎn)為了控制通脹，政政府采取以下下哪種手段屬屬于財(cái)政政策策?(DD)A．調(diào)高存款準(zhǔn)準(zhǔn)備金B(yǎng)．買進(jìn)國(guó)債C．降息D．增稅下列哪一項(xiàng)有關(guān)關(guān)投資股票的的好處并不成成立？(C))A．股票可給投投資者帶來股股息收益B．股票價(jià)格上上升帶來資本本增值C．股票的分紅紅派息暫不征征收個(gè)人所得得稅。D．股票可用作作抵押品向銀銀行機(jī)構(gòu)貸款款下列哪一項(xiàng)活動(dòng)動(dòng)并不算投資資行為？(D))A．購入一家高高科技產(chǎn)品公公司的股票B．購入一家經(jīng)經(jīng)營(yíng)博彩業(yè)公公司的股票C．購入一個(gè)高高科技產(chǎn)品的的代理權(quán)D．購買國(guó)家發(fā)發(fā)行的體育福福利彩票乙兩投資者各有有本金＄100，000，甲甲把本金存放放定期存款連連續(xù)3年以5%利率復(fù)復(fù)息增長(zhǎng)，乙乙把本金設(shè)置股票票組合，頭22年皆有15%%年增長(zhǎng)率，但但第3年組合價(jià)價(jià)格下跌155%，3年投資績(jī)績(jī)效如何比較？(C)A．甲、乙成績(jī)績(jī)相若B．乙比甲優(yōu)勝勝C．甲比乙稍微微優(yōu)勝D．甲比乙優(yōu)勝勝，總回報(bào)率率差距超過55%下列哪幾項(xiàng)是退退休計(jì)劃的特特點(diǎn)？(B))I．變現(xiàn)能力力低II．投資年期期一般較長(zhǎng)III現(xiàn)金流量量較強(qiáng)IV回報(bào)一般般較高及波動(dòng)動(dòng)A．I及IIIB．II及IIIIC．II及IVVD．以上各項(xiàng)如果某家庭首付付20%按揭買買房后，其家家