銀行承兌匯票管理辦法

銀行承兌匯票治理方法第一章總則第一條為加強〔以下簡稱“公司〕一步標準銀行票據使用行為，依據《中華人民共和國票據定，制定本暫行方法。其次條本方法所稱銀行承兌匯票是指由在付款行處開立帳戶的出票人簽發(fā)的，并經銀行審查同意到期承兌的票據。第一條取銀行承兌匯票。其次條收取銀行承兌匯票是由于客戶因臨時的資金周轉金的，公司不得收取銀行承兌匯票。第三條繳納銀行承兌匯票的單位必需是各單位的用煤客營、個體工商戶和個人繳納的銀行承兌匯票。第四條取商業(yè)承兌匯票。第五條公司收取用煤單位交納的銀行承兌匯票時，其直接前手〔即客戶單位〕必需在銀行承兌匯票上背書。第六條交納銀行承兌匯票的用煤單位，必需保證交納銀行承兌匯票的真實性和合法性，必需保證銀行承兌匯票能夠貼現和到期承付，交納銀行承兌匯票的單位必需擔當貼現利息和承諾收回到期不能貼現或承兌的銀行承兌匯票。第七條收取銀行承兌匯票的出票人開戶行原則上為信譽良好的商業(yè)銀行。如工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行四大銀行。第八條公司在收到銀行承兌匯票時，依據銀行最高月貼180貼現息=貼現金額*180*〔1.2%/30〕以1007.2萬元，總計為107.2萬元。攤到煤種中為：當末煤境價格外為500元/噸，收取100萬元承兌時，調整結算價格為536元/噸，當境內末煤價格為490元/噸時，調整價格為525元；當塊煤出境價格為600元/噸，調整結算價格為643元/噸，當塊煤境內價格為590元/噸時，調整價格為632元/噸；當原煤出境價格為310元/噸時，調整價格為332元/噸，當原煤境內價格為300元/噸時，調整價格為322/360/386元/噸，當混塊入境價格為350元/噸時，調整價格為375元/540/579/噸。平均價格上漲為32元/噸。以上價格依據最結算價格計算，并不由于貼現金額大小而轉變，除非當煤價發(fā)生變動時應準時予以調整價格。在銀行承兌匯票貼現或承兌后，如因銀行承兌匯票不符合貼現要求或到期不能承兌的，公司必需退回交納銀行承兌匯票的單位，并向用煤單位加2%的滯納金。第九條公司收取銀行承兌匯票時，必需認真鑒定銀行承兌匯票的真實性，并對銀行承兌匯票記載的各要素進展嚴格審查，對要素齊全、符合要求的銀行承兌匯票給交票單位開具全額的、臨時性的收款收據，并在收據上注明交票單位的全稱、銀行承兌匯票號碼，并由交票單位的工作人員在收據上簽字。對不能區(qū)分真?zhèn)?，記載要素不全、不符合要求的銀行承兌匯票一律不得收取。第十條公司領導及公司各部門沒有權限收取銀行承兌匯票，遇特別狀況如煤炭市場疲軟，春節(jié)銷售冷淡等緣由，在收取銀行承兌匯票之前，必需報價格委員會審批。會議通過之后，方可收取，否則不收取。第一條專人，設定特地帳簿進展登記。其次條公司收到銀行承兌匯票，經審查無誤后，經辦人員應準時將銀行承兌匯票和開具的銀行承兌匯票收據留底聯(lián)帳、票的核對工作，保證帳票相符，如有不符的，要查明情況，準時處理。第三條銀行承兌匯票臺帳治理人員要認真認真地登記銀行承兌匯票收取、承兌、貼現、退回臺帳。并按月向本單位財務部供給銀行承兌匯票的收取、保管、承兌或貼現狀況。第四條銀行承兌匯票臺帳和銀行承兌匯