銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

10國(guó)際收支外匯業(yè)務(wù)辦事指南1【申請(qǐng)條件】符合本辦事指南中具體業(yè)務(wù)資格的主體均可申請(qǐng)辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)【辦理流程】申請(qǐng)主體依據(jù)具體業(yè)務(wù)提交所需材料，外匯局按規(guī)定程序?qū)徍撕筠k理【辦理時(shí)間】上午，下午〔夏時(shí)：〔冬時(shí)〕【辦理地點(diǎn)】湖南省長(zhǎng)沙市蔡鍔中路2號(hào)B座10樓【受理部門】國(guó)家外匯治理局湖南省分局國(guó)際收支〔綜合業(yè)務(wù)〕處國(guó)際收支〔綜合〕業(yè)務(wù)【聯(lián)系】國(guó)際收支〔綜合〕業(yè)務(wù)〔銀行結(jié)售集團(tuán)財(cái)務(wù)公司即期結(jié)售匯業(yè)84301496寸限額核準(zhǔn)或調(diào)整〕國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)84301771碼賦碼84301231業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)支持84301231外匯案件舉報(bào)843012051如遇政策變化，請(qǐng)以最政策為準(zhǔn)?！臼马?xiàng)名稱】銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)【設(shè)定依據(jù)】1、中華人民共和國(guó)外匯治理?xiàng)l例〔國(guó)務(wù)院令年第2號(hào)；2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理方法〔中國(guó)人民銀行令年第2號(hào)；3、國(guó)家外匯治理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出治理方式的通知〔匯發(fā)[2023]20?！巨k理材料】〔一〕市場(chǎng)準(zhǔn)入審批1、書面申請(qǐng)；23、經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部治理規(guī)章制度〔內(nèi)容包括但不限于：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售度等；4、銀行業(yè)監(jiān)視治理部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可文件〔僅農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)供給；5、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料?！埠r(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社實(shí)行事前備案制市場(chǎng)準(zhǔn)入，需供給：銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表?！捕呈袌?chǎng)退出備案銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表，自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)備案〔三〕變更名稱、地址，機(jī)構(gòu)合并或者分立銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表，自變更之日起30日內(nèi)備案【事項(xiàng)名稱】企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)【設(shè)定依據(jù)】1、中華人民共和國(guó)外匯治理?xiàng)l例〔國(guó)務(wù)院令年第2號(hào)；2、國(guó)家外匯治理局關(guān)于印發(fā)《非金融企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)銀行間即期外匯市場(chǎng)會(huì)員資格實(shí)施細(xì)則〔暫行》的通知〔匯發(fā)[２００5]94〕3、國(guó)家外匯治理局關(guān)于公布《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運(yùn)營(yíng)治理規(guī)定》的通知〔匯發(fā)[２００９]４９號(hào)〕【辦理材料】〔一〕市場(chǎng)準(zhǔn)入審批1、書面申請(qǐng)〔內(nèi)容包括但不限于：境內(nèi)企業(yè)根本狀況、全部參與成員的名單、股權(quán)構(gòu)造及析報(bào)告；2、財(cái)務(wù)公司《金融許可證》及其業(yè)務(wù)范圍的批復(fù)文件；3、財(cái)務(wù)公司資本金或營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告；4、全部參與成員的參與確認(rèn)文件；5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部治理規(guī)章制度；6、國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)內(nèi)部治理規(guī)章制度；7、結(jié)售匯匯價(jià)接收、發(fā)送治理系統(tǒng)及查詢報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)的設(shè)備等狀況；8、從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)的高管人員的名單履歷；9、財(cái)務(wù)公司和全部參與成員最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；10、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料。〔二〕市場(chǎng)退出審批1、書面申請(qǐng)〔其中應(yīng)說(shuō)明停辦緣由和后續(xù)處理措施；2、企業(yè)打算停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的文件；3、申請(qǐng)停辦之前結(jié)售匯業(yè)務(wù)開(kāi)展的狀況；4、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料?！臼马?xiàng)名稱】人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)【設(shè)定依據(jù)】1、國(guó)家外匯治理局關(guān)于印發(fā)《銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)治理規(guī)定》的通知〔4號(hào)；2、國(guó)家外匯治理局關(guān)于調(diào)整人民幣外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)治理的通知〔6號(hào)；3、其它參照銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出的辦事依據(jù)?！巨k理材料】1、申請(qǐng)報(bào)告、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)打算書；2、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部治理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評(píng)估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)；產(chǎn)品定價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來(lái)源；風(fēng)險(xiǎn)治理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化治理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制；④會(huì)計(jì)核算制度，包括科目設(shè)置和會(huì)計(jì)核算方法；⑤統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序；3、主管人員和主要交易人員名單、履歷；4、符合銀行業(yè)監(jiān)視治理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。業(yè)務(wù)籌辦狀況說(shuō)明〔包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部治理。于開(kāi)辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局分支局書面報(bào)告夠即可開(kāi)辦業(yè)務(wù)。和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格的銀行，可直接開(kāi)辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。銀行可以依據(jù)經(jīng)營(yíng)需要一并申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格?！臼马?xiàng)名稱】合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)【設(shè)定依據(jù)】1、國(guó)家外匯治理局關(guān)于合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知〔匯發(fā)[2023]62號(hào)〕【辦理材料】1、申請(qǐng)報(bào)告；2、合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)相關(guān)治理制度，包括：業(yè)務(wù)操作規(guī)程、內(nèi)部職責(zé)分工、統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、風(fēng)險(xiǎn)掌握措施、會(huì)計(jì)核算制度等；3、與具備資格銀行簽訂的合作協(xié)議書范本，范本中應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；4、申請(qǐng)人為分支機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)提交上述材料外，還應(yīng)提交其總行〔或總社〕獲準(zhǔn)合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書〔復(fù)印件，以及其總行〔或總社〕的授權(quán)文件；5、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料?！臼马?xiàng)名稱】外幣代兌機(jī)構(gòu)備案【設(shè)定依據(jù)】1、中華人民共和國(guó)外匯治理?xiàng)l例〔號(hào)；2、外幣代兌機(jī)構(gòu)治理暫行方法〔號(hào)；3、國(guó)家外匯治理局關(guān)于改進(jìn)外幣代兌機(jī)構(gòu)外匯治理有關(guān)問(wèn)題的通知〔號(hào)；4、國(guó)家外匯治理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知〔匯發(fā)[2023]24號(hào)?！巨k理材料】1、書面申請(qǐng)；2、代兌機(jī)構(gòu)的根本狀況說(shuō)明；3、銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的治理規(guī)定；4、己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；5、外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；6、銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部托付辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的治理制度及風(fēng)險(xiǎn)掌握制度；7、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料?！臼马?xiàng)名稱】個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)【設(shè)定依據(jù)】國(guó)家外匯治理局關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)治理方法》的通知(匯發(fā)〔2023〕27【辦理材料】擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)所在地外匯局提交申請(qǐng)：1、申請(qǐng)報(bào)告；2、籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷；3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本〔含網(wǎng)點(diǎn)、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；4、上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；5、不少于2名擬任職的高級(jí)治理人員資格的證明材料〔大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；6、每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資格的證明材料〔從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，生疏相關(guān)外匯治理政策；7、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)的說(shuō)明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金治理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能；8、適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；96個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)到達(dá)最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；10、相關(guān)治理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)治理、備付金治理、現(xiàn)鈔治理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控治理、憑證和檔案印章治理等制度;11、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間到達(dá)特許業(yè)務(wù)開(kāi)辦條件的匯局提交申請(qǐng)：1、申請(qǐng)報(bào)告；2、籌備工作總結(jié)報(bào)告；3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所全部權(quán)或使用權(quán)的證明材料；4、滿足安保需要的相關(guān)說(shuō)明材料；5、滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說(shuō)明材料；6、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料。特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域增分支機(jī)構(gòu)的第九條規(guī)定的程序向擬增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)，并可附帶為原外幣代兌31、申請(qǐng)報(bào)告；2、特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；3、特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無(wú)異議函;4、獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件；5、參照擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款規(guī)定的文件和資料?！臼马?xiàng)名稱】銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)【設(shè)定依據(jù)】國(guó)家外匯治理局關(guān)于完善銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理有關(guān)問(wèn)題的通知〔2023〕23號(hào)〕【辦理材料】〔一〕銀行資本金〔或營(yíng)運(yùn)資金〕本外幣轉(zhuǎn)換1、申請(qǐng)報(bào)告；2、人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表；3、本外幣轉(zhuǎn)換金額的測(cè)算依據(jù)；4、相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)視治理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)供給相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；5、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料。〔二〕代債務(wù)人結(jié)售匯1、證明與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系的書面材料，如合同、憑證、法院判決書等；2、證明結(jié)售匯資金來(lái)源的書面材料，如資金到賬證明等；3、外匯治理規(guī)定要求登記備案的，應(yīng)供給相應(yīng)手續(xù)；4、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充材料?！臼马?xiàng)名稱】結(jié)售匯綜合頭寸限額核準(zhǔn)或調(diào)整【設(shè)定依據(jù)】1、中華人民共和國(guó)外匯治理?xiàng)l例〔國(guó)務(wù)院令年第2號(hào)；2、外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)治理暫行方法〔中國(guó)人民銀行令年第4號(hào)；3、國(guó)家外匯治理局關(guān)于公布《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運(yùn)營(yíng)治理規(guī)定》的通知〔匯9號(hào)；4〔匯發(fā)[2023]56號(hào)?！巨k理材料】１、核定或者調(diào)整頭寸限額的請(qǐng)示；２、核定或者調(diào)整頭寸限額的測(cè)算依據(jù)；３、申請(qǐng)前上年末的境內(nèi)本外幣合并及境內(nèi)外幣資產(chǎn)負(fù)債表；４、在前述材料不能充分說(shuō)明狀況時(shí)，要求供給的補(bǔ)充