柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)測試題

柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)測試題判斷題（每題5分，共計(jì)60分）1.營業(yè)機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若核查信息中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致，且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，可要求客戶提供其他輔助證明文件，進(jìn)一步核實(shí)后，可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，并詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等）。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為居住在境內(nèi)的16周歲以下中國公民開戶，只能使用戶口簿作為實(shí)名制證件。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.自2018年9月1日起簽發(fā)港澳臺(tái)居民居住證，港澳臺(tái)居民居住證可作為證件持有人辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件，可以單獨(dú)使用。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.在審核票據(jù)時(shí)，除出票金額、實(shí)際結(jié)算金額不得更改外，票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)原記載人可以更改。對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.核實(shí)后能夠確切判斷或經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)為存款人以虛假身份證件騙取開戶或冒用他人身份證件開戶等行為的，應(yīng)拒絕為存款人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換管理辦法》第三條明確規(guī)定：“凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)無償為公眾兌換殘缺污損人民幣，不得拒絕兌換”。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.營業(yè)機(jī)構(gòu)不得為按規(guī)定應(yīng)年檢而未年檢或未通過年檢的單位結(jié)算賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.對(duì)出票審核時(shí)，支票中文大寫金額數(shù)字到"元"為止的，在"元"之后，應(yīng)寫"整"（或"正"）字，在"角"之后可以不寫"整"（或"正"）字。大寫金額數(shù)字有"分"的，"分"后面不寫"整"（或"正"）字。對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.根據(jù)新《監(jiān)察法》規(guī)定，監(jiān)察委對(duì)單位、個(gè)人存款有查詢權(quán)，也有凍結(jié)權(quán)利。對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.對(duì)代理存、取款業(yè)務(wù)，代理人在存取款憑條上填寫代理人姓名和證件號(hào)碼的，“客戶簽名確認(rèn)欄可由代理人簽名確認(rèn)”代理人姓名或“xxx代”，xxx為代理人姓名。對(duì)(正確答案)錯(cuò)11.掛失后可以凍結(jié)，凍結(jié)后不可以掛失。對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院協(xié)助查詢存款通知書。對(duì)(正確答案)錯(cuò)單項(xiàng)選擇題（每題5分，共計(jì)40分）13.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告。5萬元以上（含5萬元(正確答案)20萬元以上（含20萬元）15萬元以上（含15萬元）10萬元以上（含10萬元）14.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告。200萬元以上（含200萬元）(正確答案)100萬元以上（含100萬元）300萬元以上（含300萬元）500萬元以上（含500萬元）15.中國人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》第六條：“辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（）萬元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員必須要求取款人提供有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后予以支付”A、10B、5C、20D、30105(正確答案)203016.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，1月15日應(yīng)寫為（）。壹月壹拾伍日壹月拾伍日零壹月壹拾伍日(正確答案)零壹月拾伍日17.支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）日內(nèi)提示付款35610(正確答案)18.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，對(duì)臨時(shí)存款賬戶實(shí)行有效期管理，有效期限最長不得超過（）年。3個(gè)月6個(gè)月1年2年(正確答案)19.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定：存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（），方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。當(dāng)日