2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共100題）1、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證【答案】C2、（2016年真題）關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C3、如下屬于另類投資的品種是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C5、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】B6、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C7、(2016年)在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】C8、（2017年真題）基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A9、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先【答案】C10、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。A.基金管理公司B.基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都是【答案】D11、(2016年)貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)【答案】B12、基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)不包括（）A.需要披露基金概況、基金募集情況與上市交易安排B.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要C.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告D.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人【答案】D13、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。A.基金銷售協(xié)議B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議C.基金合同D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議【答案】C14、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突【答案】C15、一般來說，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A16、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)B.通過基金過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦相應(yīng)的基金D.承諾基金投資收益【答案】C17、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律【答案】D18、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段【答案】B19、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人【答案】D20、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績(jī)的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B21、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.董事長(zhǎng)【答案】A22、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C23、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A24、金融市場(chǎng)按（）分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。A.交易工具的不同期限B.交易標(biāo)的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C25、以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，合規(guī)的是（）。A.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)B.購買上市公司定向增發(fā)的股票C.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券D.購買基金托管人的股權(quán)【答案】B26、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則【答案】A27、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露,以下表述錯(cuò)誤的是（）A.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)B.半年度報(bào)告需要披露過去一個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告【答案】D28、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】D29、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)C.債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小D.債券基金沒有平均到期日【答案】D30、從事公開募集基金的（）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。A.銷售支付B.份額登記C.投資顧問D.以上都是【答案】D31、（2016年真題）招募說明書的主要披露事項(xiàng)是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D.基金運(yùn)作方式【答案】B32、(2017年)王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購費(fèi)用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C33、下列關(guān)于基金登記的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.我國(guó)開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一D.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣【答案】B34、基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事（）等相關(guān)活動(dòng)的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是【答案】D35、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對(duì)【答案】D36、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C37、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A38、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括()。A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】B39、(2017年)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C40、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告【答案】D41、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者【答案】A42、（2016年真題）（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值。A.基金監(jiān)管法律B.基金監(jiān)管目標(biāo)C.基金監(jiān)管的方式D.基金監(jiān)管的基本原則【答案】D43、(2016年)對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C44、公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過（）人。A.50B.100C.150D.200【答案】D45、（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動(dòng)D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全【答案】A46、基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立。這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C47、基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D48、下列關(guān)于投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金【答案】C49、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費(fèi)率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B50、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則【答案】A51、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B52、托管人的首要是（）.A.保證基金資產(chǎn)的安全B.使基金資產(chǎn)增值C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督D.召集基金持有人大會(huì)【答案】A53、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效【答案】B54、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D55、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D56、融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括().A.市場(chǎng)參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B57、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。A.3B.5C.10D.15【答案】C58、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】B59、獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。A.證券投資基金在英國(guó)被稱為“共同基金”B.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國(guó)被稱為“集合投資計(jì)劃”【答案】C61、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了誠實(shí)守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D62、（2016年真題）在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格【答案】D63、（2019年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.評(píng)級(jí)B.評(píng)獎(jiǎng)C.排名D.以上都是【答案】D65、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問題B.在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一C.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷【答案】B66、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對(duì)【答案】D67、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對(duì)于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)i只別和承受能力更弱【答案】B68、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，以下措施不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.應(yīng)當(dāng)靈活掌握會(huì)計(jì)制度，如果會(huì)計(jì)制度與公司利益和投資者權(quán)益產(chǎn)生沖突，要及時(shí)、適當(dāng)調(diào)整會(huì)計(jì)制度和記賬方法C.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生D.應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全【答案】B69、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C70、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B71、私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理其金備案手續(xù)時(shí)需要報(bào)送基本信息，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.有限合伙型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司章程B.應(yīng)報(bào)送主要投資方向的信息C.采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議D.契約型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金合同【答案】A72、下列屬于投資部按客戶來源分類的是（）。A.宏觀研究部和個(gè)股研究部B.權(quán)益部和債券部C.衍生投資部和國(guó)際投資部D.公募基金投資部和專戶投資部【答案】D73、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對(duì)待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B74、對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10【答案】D75、與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的特點(diǎn)主要是（）。A.不要求進(jìn)行審計(jì)B.只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C.只需披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率D.以上都是【答案】D76、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A77、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D78、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D79、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D80、我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D81、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D82、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)【答案】B83、(2016年)下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回以份額申請(qǐng)【答案】B84、基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D85、下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C86、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.VB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是（）。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購C.分開募集僅限于證券型分級(jí)基金D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購【答案】D88、（2016年真題）（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A89、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5【答案】C90、以下金融市場(chǎng)的參與者中，是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，也是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)B.政府C.個(gè)人和企業(yè)居民D.中央銀行【答案】A91、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷【答案】D92、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.3C.4D.6【答案】C93、（2017年真題）