經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研發(fā)言材料

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)治理工作匯報(bào)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家好。一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)展概況二、風(fēng)險(xiǎn)治理概況證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部是風(fēng)險(xiǎn)治理的第一道防線，在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把握中遵循“全面性、獨(dú)立性、有效性、定性與定量相結(jié)合、全員參與”的原則，各崗位相關(guān)人員均為內(nèi)部把握的責(zé)任主體，依據(jù)崗位職責(zé)要求擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任與義務(wù)。依據(jù)監(jiān)管要求，證券公司應(yīng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)治理制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一治理。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)治理制度的主要分類(lèi)有：客戶(hù)治理與客戶(hù)效勞制度〔包含客戶(hù)賬戶(hù)治理制度、客戶(hù)適當(dāng)性治理制度、客戶(hù)交易安全監(jiān)把握度、客戶(hù)回訪制度、客戶(hù)投訴處理制度和客戶(hù)資料治理制度等制度和績(jī)效考核制度；證券營(yíng)業(yè)部治理制度〔包含印章治理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保障制度等和使用方法等。公司通過(guò)建立集中統(tǒng)一的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)賬戶(hù)治理、客戶(hù)資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng)，以及集中存放各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作實(shí)施集中統(tǒng)一治理。通過(guò)實(shí)施集中統(tǒng)一治理，建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)治理制度和業(yè)務(wù)治理系統(tǒng)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部主動(dòng)識(shí)別、把握和處理風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)控、自我約束，有效防范和化解業(yè)務(wù)中可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。公司建立董事會(huì)所屬風(fēng)險(xiǎn)治理與審計(jì)委員會(huì)、業(yè)務(wù)決策委員會(huì)、風(fēng)控部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)等多個(gè)層次的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施事前防范、事中監(jiān)視和事后檢查。公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)局部設(shè)風(fēng)控崗〔專(zhuān)職或兼職的風(fēng)控經(jīng)理。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部風(fēng)控經(jīng)理是公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人，營(yíng)業(yè)部的風(fēng)控經(jīng)理是營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)治理的直接責(zé)任人，承受公司風(fēng)險(xiǎn)治理部和合規(guī)治理部的指導(dǎo)和監(jiān)視，負(fù)責(zé)制訂業(yè)務(wù)治理制度、標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)把握，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控治理平臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、處理、報(bào)告，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)依據(jù)治理權(quán)限進(jìn)展審核，對(duì)于突發(fā)性大事建立應(yīng)急預(yù)案，準(zhǔn)時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。三、風(fēng)險(xiǎn)管控手段易發(fā)性的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成的主要環(huán)節(jié)，建立健全標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)治理體系，能有效地防范和避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，使得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)安康進(jìn)展?！惨弧筹L(fēng)險(xiǎn)特征分析證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的共性化風(fēng)險(xiǎn)特征主要表達(dá)在：業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)繁多，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)備和技術(shù)保障有較高的要求；客戶(hù)有廣泛性的不同需求，需要供給綜合性的效勞；對(duì)于從業(yè)人員素質(zhì)和行為標(biāo)準(zhǔn)有較高要求?！捕辰?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)1、分支機(jī)構(gòu)〔營(yíng)業(yè)部〕治理風(fēng)險(xiǎn)。營(yíng)業(yè)部未經(jīng)公司授權(quán)批準(zhǔn)開(kāi)展其它業(yè)務(wù)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展融資業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)，對(duì)外供給任何形式的擔(dān)保，擅自開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)等。營(yíng)業(yè)部治理失控將產(chǎn)生各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)大事、法律糾紛大事，給客戶(hù)造成損失的需賠償客戶(hù)損失，影響公司聲譽(yù)。2、交易系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)施代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)必需通過(guò)交易系統(tǒng)才能實(shí)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)。主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有：一是開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)，如開(kāi)戶(hù)證件資料不全或虛假，或指定交易、轉(zhuǎn)托管發(fā)生過(guò)失所引致的風(fēng)險(xiǎn)；二是柜臺(tái)托付環(huán)節(jié)，如不合規(guī)定的托付人，托付單內(nèi)容審查不嚴(yán)或申報(bào)過(guò)失所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；三是面對(duì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)，為了擴(kuò)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行違規(guī)手法來(lái)吸引客戶(hù)，如允許客戶(hù)透支、融資、融券，承受客戶(hù)全權(quán)托付和對(duì)客戶(hù)承諾盈利，以及非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)、非法延長(zhǎng)遠(yuǎn)程網(wǎng)點(diǎn)等所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。3、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順當(dāng)?shù)剡M(jìn)展，會(huì)給客戶(hù)造成損失，證券公司將因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失。4、清算、財(cái)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。清算、財(cái)務(wù)系統(tǒng)是關(guān)系交易業(yè)務(wù)是否正確實(shí)施和核算的依據(jù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)有清算過(guò)失和資金調(diào)度不準(zhǔn)時(shí)引致的風(fēng)險(xiǎn);客戶(hù)存取款發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn);結(jié)算過(guò)失或不及時(shí)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn);挪用客戶(hù)保證金或違規(guī)自營(yíng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。5、員工、證券經(jīng)紀(jì)人行為風(fēng)險(xiǎn)。員工及經(jīng)紀(jì)人的思想意識(shí)和行為是否正確，直接關(guān)系到風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的大小。特別是證券經(jīng)紀(jì)人與公司為托付代理關(guān)系，可能因其責(zé)任心不強(qiáng)，或?qū)?biāo)準(zhǔn)運(yùn)作和崗位的風(fēng)險(xiǎn)生疏缺乏，或個(gè)人品德欠佳(道德風(fēng)險(xiǎn))，產(chǎn)生代客理財(cái)、違規(guī)薦股等風(fēng)險(xiǎn)?！踩筹L(fēng)險(xiǎn)管控手段證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)抑制訂有效的治理制度和相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程，建立嚴(yán)格的操作規(guī)程和內(nèi)把握度，形成健全的自我制約和相互制約機(jī)制。證券營(yíng)業(yè)部的整體布局、規(guī)模進(jìn)展和技術(shù)更，以及設(shè)營(yíng)業(yè)部的選址及原有營(yíng)業(yè)部的遷址改造等由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)展統(tǒng)一規(guī)劃，提出可行性論證，經(jīng)公司批準(zhǔn)后執(zhí)行。公司對(duì)營(yíng)業(yè)部的日常經(jīng)營(yíng)治理予以授權(quán)，營(yíng)業(yè)部依據(jù)公司的授權(quán)進(jìn)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和治理活動(dòng)，嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)部從事公司授權(quán)以外的業(yè)務(wù)。營(yíng)業(yè)部按規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；營(yíng)業(yè)部按要求妥當(dāng)保管客戶(hù)資料及業(yè)務(wù)檔案；營(yíng)業(yè)部按要求做好投資者教育和詢(xún)問(wèn)效勞；營(yíng)業(yè)部員工不得私下承受或代理客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。在營(yíng)業(yè)部實(shí)行前、后臺(tái)分別和崗位分別運(yùn)作模式，重要崗位專(zhuān)人負(fù)責(zé)，部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)清楚、相互制衡；對(duì)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人定期實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查；對(duì)財(cái)務(wù)、電腦主管承受派出制；對(duì)于重要崗位和簡(jiǎn)潔產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，實(shí)施臨柜復(fù)核、雙人復(fù)核或多級(jí)復(fù)核〔最高為五級(jí)復(fù)核〕。建立集中交易系統(tǒng)、法人集中清算系統(tǒng)，對(duì)交易、資金、股份實(shí)施集中治理和準(zhǔn)時(shí)監(jiān)控，并嚴(yán)格治理崗位操作權(quán)限。建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息系統(tǒng)，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管、實(shí)時(shí)預(yù)警，保證公司通過(guò)準(zhǔn)時(shí)把握各營(yíng)業(yè)部的交易風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、柜員業(yè)務(wù)操作預(yù)警狀況，形成一個(gè)完整的監(jiān)視和應(yīng)急處理體系，準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)及風(fēng)險(xiǎn)苗頭，把風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽之中。建立相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)稽核機(jī)構(gòu)，進(jìn)展定期和不定期的檢查、稽核、審計(jì)，做到事前有防范、事中有監(jiān)控、事后有檢查。四、日常風(fēng)險(xiǎn)治理工作經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部風(fēng)控經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)部風(fēng)控經(jīng)理的日常風(fēng)險(xiǎn)治理工作內(nèi)容如下：1、依據(jù)規(guī)定嚴(yán)格治理風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)部重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)責(zé)任處理暫行方法》等制度的規(guī)定，落實(shí)公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理和內(nèi)部把握工作。2、進(jìn)展實(shí)時(shí)監(jiān)控依據(jù)《證券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控治理平臺(tái)系統(tǒng)使用暫行方法》進(jìn)展資金業(yè)務(wù)、交易業(yè)務(wù)、柜員業(yè)務(wù)操作的實(shí)時(shí)監(jiān)控，以及依據(jù)《經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)使用方法》進(jìn)展經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。3、制定本營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)重大突發(fā)大事的應(yīng)急預(yù)案和處置措施，主要有交易系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案、