商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法

10ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)治理方法〔試行〕第一章 總則第一條 為使ⅩⅩ市商業(yè)銀行〔以下簡稱“本行”〕營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)樂觀穩(wěn)妥的進(jìn)展實(shí)現(xiàn)治理系統(tǒng)化標(biāo)準(zhǔn)化和標(biāo)準(zhǔn)化，確保營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠準(zhǔn)確安全高效真實(shí)的處理各項業(yè)務(wù)，制定本方法。其次條 本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置，必需遵循“統(tǒng)一規(guī)劃，便利群眾，留意實(shí)效，確保安全”的原則。第三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境：〔一〕以標(biāo)準(zhǔn)、干凈的營業(yè)場所及便利、齊全的營業(yè)設(shè)施，向客戶供給各項金融效勞?！捕碃I業(yè)場所外部環(huán)境的總體要求是標(biāo)準(zhǔn)、莊重、典雅?！踩碃I業(yè)場所內(nèi)部環(huán)境的總體要求是干凈、光明、和諧、美觀?！菜摹侈k公場所環(huán)境的總體要求是干凈、有秩序?！参濉碃I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必需應(yīng)用電子計算機(jī)處理各項業(yè)務(wù)?！擦碃I業(yè)柜臺要便于客戶辦理業(yè)務(wù)和監(jiān)視；環(huán)境干凈優(yōu)雅，便民設(shè)施齊全；有條件的大中型營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“一米線”標(biāo)志?！财摺骋罁?jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大小合理設(shè)置現(xiàn)金柜、非現(xiàn)金柜和理財區(qū)、VIP室等對外效勞窗口?！舶恕碁榫C合柜員配備適合工作需要的設(shè)施，每個柜員之間相互隔離，形成相對獨(dú)立的工作間?！簿拧趁總€綜合柜員工作區(qū)域要配置具有檢驗人民幣功能的防偽點(diǎn)鈔機(jī)、加鎖現(xiàn)金箱〔抽屜、終端機(jī)等必要機(jī)具，并安裝圖像清楚，能錄像、放像的監(jiān)控設(shè)備，錄像后能看清柜員操作、儲戶面孔、現(xiàn)金總數(shù)、現(xiàn)金面額和柜員活動等狀況。〔十〕具體內(nèi)容見《ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化服其次章 第四條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工儀容儀表：〔一〕保持良好的儀容、儀表，并以良好的精神狀態(tài)投入工作?！捕硢T工統(tǒng)一著裝，應(yīng)當(dāng)以美觀合體、端莊大方、整齊清潔為標(biāo)準(zhǔn)?！踩硟x容要以干凈、干凈、素雅、大方為標(biāo)準(zhǔn)?！菜摹撑e止要禮貌、文明、大方，工作時間精神飽滿，表達(dá)良好的修養(yǎng)和素養(yǎng)。第五條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工日常工作時培育站立、就坐、行走、手勢的良好姿勢，保持良好的工作狀態(tài)。第六條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工要結(jié)實(shí)樹立顧客至上、效勞第一的思想，以仆人翁態(tài)度和責(zé)任感對待本職工作。第七條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工能夠依據(jù)時間、場所、情景、效勞對象不同準(zhǔn)確運(yùn)用問候禮節(jié)能夠依據(jù)客戶的身份年齡、性別、職業(yè)運(yùn)用不同稱呼，親切和氣；能夠依據(jù)場景、說話內(nèi)容、具體狀況準(zhǔn)確答復(fù)客戶，反響敏捷，應(yīng)對得體；能夠依據(jù)迎接、送別的具體需要正確運(yùn)用迎送禮節(jié)。做到講究禮儀挨次、禮儀形式，語言親切準(zhǔn)確，照顧、示意得體。第八條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工對待客戶虛心有禮，樸實(shí)大方，表情自然，面帶微笑，態(tài)度懇切；敬重客戶的風(fēng)俗習(xí)慣和宗教信仰；供給效勞嚴(yán)格遵守商定時間，不誤時、不失約，快速準(zhǔn)確；同客戶交談時留意傾聽，精神集中，表情自然，不隨便打斷客戶談話或插嘴，時時表示敬重；不做客戶忌諱的敬重客戶的生活習(xí)慣。第九條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工效勞語言的總體要求是：稱謂得體、語義明確、用語貼切、語氣謙和。使用文明用語，杜絕效勞禁語，普及一般話和銀行日常禮儀效勞用語。第十條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工職業(yè)道德的要求是：忠于職守、敬重客戶、遵守信用、公正正派、虛心禮讓、文明熱忱。第十一條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工工作效率的總體要求是：安全、準(zhǔn)確、高效。第十二條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工效勞質(zhì)量的要求是：認(rèn)真負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作，精通業(yè)務(wù)，削減過失。嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)視檢查，確保各項效勞目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，保證本行和客戶的正值權(quán)益不受損害。第十三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工接打應(yīng)使用標(biāo)準(zhǔn)化文明用語，要禮貌相待，切忌粗暴。通話要簡練、緊湊，不應(yīng)在中閑扯、談天或談家常，以便提高使用率，節(jié)約費(fèi)用。第十四條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工對待客戶的舉報與投訴，不管是口頭的還是書面的，都要持歡送和幫助解決問題的態(tài)度，認(rèn)真受理和接待，不同客戶爭吵。第十五條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對口頭或提出意見的客戶要虛心聽取并表示謝意，做好記錄，準(zhǔn)時向有關(guān)部門和有關(guān)人員轉(zhuǎn)達(dá)；對書面提出意見的客戶要認(rèn)真閱讀并登記留存，準(zhǔn)時同投訴人聯(lián)系，把握客戶投訴緣由及要求。第十六條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對客戶的舉報和投訴要認(rèn)真核實(shí)狀況，客觀分析緣由，妥當(dāng)進(jìn)展處理；客戶的意見正確又能解決的，要馬上解決；客戶的意見正確但不能馬上解決的，要樂觀向上級反映并努力制造條件盡快解決；屬客戶誤會的，要準(zhǔn)時與其溝通，急躁解釋消退誤會。對客戶留下地址、姓名或號碼的投訴或舉報，要將處理結(jié)果準(zhǔn)時反饋給客戶。第十七條 處理客戶投訴時，先站在客戶的立場上表示憐憫，不使沖突激化和擴(kuò)大。投訴事實(shí)調(diào)查快速準(zhǔn)確，處理讓客戶滿足。涉及經(jīng)濟(jì)問題的投訴，以事實(shí)為依據(jù)，客戶不蒙受不應(yīng)蒙受的經(jīng)濟(jì)損失，本行不無故擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任。第十八條 為使本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化效勞到達(dá)較高水平，促進(jìn)本行不斷實(shí)行措施，拓寬效勞領(lǐng)域，改進(jìn)效勞設(shè)施，滿足顧客需要，創(chuàng)效勞名牌，樹立良好企業(yè)形象，本行在不斷加大監(jiān)視檢查力度的根底上，聘請效勞義務(wù)監(jiān)視員加強(qiáng)社會監(jiān)視有效地防止效勞上“死角和個“窗口”效勞工作的不良細(xì)節(jié)問題。第十九條 具體內(nèi)容見《ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)第三章 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工紀(jì)律治理其次十條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工必需遵守國家法律、法規(guī)，保護(hù)客戶合法權(quán)益；遵守規(guī)章制度，不私自和客戶作交易，不私收回扣堅持原則維護(hù)本行利益和聲譽(yù)不做有損國家、集體、人格的事情。不準(zhǔn)泄露國家隱秘，業(yè)務(wù)隱秘，客戶賬戶、賬號、存款隱秘和企業(yè)經(jīng)營隱秘。其次十一條 各營業(yè)場所要公布營業(yè)時間，不準(zhǔn)隨便更其次十二條 營業(yè)期間在營業(yè)場所內(nèi)不準(zhǔn)吸煙，不準(zhǔn)擅自離崗、串崗、談天、聽歌、大聲喧嘩、看書看報、辦私事、干私活、吃零食，辦理業(yè)務(wù)時不準(zhǔn)撥打和接，業(yè)務(wù)空閑時不準(zhǔn)撥打私人和長時間接打私人。嚴(yán)禁酒后上崗。其次十三條不準(zhǔn)以任何方式和借口怠慢、頂撞、刁難客戶，不準(zhǔn)與客戶發(fā)生任何爭吵。其次十四條不準(zhǔn)利用工作之便，向客戶吃、拿、卡、要、報。不準(zhǔn)亂收手續(xù)費(fèi)，不準(zhǔn)收取回扣、好處費(fèi)、酬金、有價證券。不準(zhǔn)以工作之便為個人謀取私利。其次十五條帶無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場所,不準(zhǔn)在上班時間參與與業(yè)務(wù)無關(guān)的活動。其次十六條未經(jīng)允許，不能向客戶透露有關(guān)本行改革與進(jìn)展、經(jīng)營治理、財務(wù)報表、人事變動等方面信息，自覺維護(hù)本行信譽(yù)。其次十七條按規(guī)定的時間提前上班清掃衛(wèi)生，換好工作服，整理好儀容儀表，預(yù)備好上班所需的工具用品等，無任何疏漏，精神飽滿的上班。其次十八條按時交接班，交接票據(jù)、現(xiàn)金、空白重要憑證、印章等事項交接清楚、準(zhǔn)確。交接班手續(xù)完善，無互不連接、互推責(zé)任現(xiàn)象發(fā)生。其次十九條 堅持崗位，不遲到、早退、不曠工。上班哼歌，為客戶效勞中無不良行為。第三十條 疼惜本行設(shè)備用具物品維護(hù)良好無亂抄、亂拿、隨便損壞現(xiàn)象。拾到客戶物品、錢財按時上交，做好登記，不私藏隱匿，做到拾金不昧。第三十一條 不準(zhǔn)在電子計算機(jī)上進(jìn)展與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作，不準(zhǔn)將與辦公無關(guān)的物品帶入操作間〔個人隨身生活用品須另行保管。第三十二條 嚴(yán)禁授權(quán)人員使用臨柜人員柜員卡進(jìn)入操作畫面進(jìn)展業(yè)務(wù)操作。第三十三條 臨柜人員不得辦理本人和本人親友的存取款業(yè)務(wù)，執(zhí)行回避制度。此類業(yè)務(wù)須由其他臨柜人員視同柜面儲戶辦理。第三十四條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員請假、輪休時，要辦理交接必需見面交接，做到責(zé)任清楚，當(dāng)面清點(diǎn)無誤前方能離開。第三十五條 監(jiān)控室或監(jiān)控設(shè)備的鑰匙由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保管和進(jìn)展交接。錄像設(shè)備每天的開關(guān)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指定專人負(fù)責(zé)，錄像的影像保管期至少保管30天。發(fā)生業(yè)務(wù)過失時，要視過失查找狀況對發(fā)生過失當(dāng)天的錄像影像進(jìn)展拷貝。已攝制錄像影像的保管期限和影像資料屬內(nèi)部秘密，制止對外泄露。第三十六條 監(jiān)控設(shè)備的運(yùn)行狀況營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)置“監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行日志對設(shè)備運(yùn)行、錄像狀況做好登記，以備核查監(jiān)控設(shè)備處于工作狀態(tài)時非故障緣由不得隨便關(guān)閉。監(jiān)控錄像時間自開機(jī)接庫至送庫關(guān)機(jī)的整個錄制過程，不準(zhǔn)空檔或開機(jī)不錄像。柜員操作的全過程必需承受監(jiān)視，監(jiān)視器屏幕不得朝向柜臺外或客戶能夠看到的方向，非治理人員不得隨便操作。第三十七條 柜面發(fā)生糾紛或案件時，不得當(dāng)著客戶的面查閱錄像資料，確需通過錄像弄清狀況時，必需經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)；本行以外人員查閱的，必需經(jīng)有權(quán)部門和安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人員批準(zhǔn)；司法機(jī)關(guān)查閱錄像影像，參照查閱會計檔案的要求進(jìn)展處理。本行全部對外查閱的錄像資料必需經(jīng)內(nèi)部先行查閱爭論前方可對外查閱。第四章安全防范治理第三十八條 為了保障營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正常營業(yè)和往來資金的安全運(yùn)營，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工必需做到：〔一〕樹立安全防范意識，時刻保持高度警覺狀態(tài)，嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。〔二〕嫻熟使用防衛(wèi)、報警、消防器具，并使之保持良好的運(yùn)作狀態(tài)?！踩趁刻鞝I業(yè)開頭，檢查安全門是否能正常開啟和關(guān)閉，檢查報警系統(tǒng)，監(jiān)控設(shè)備是否處于正常工作狀態(tài)，如不能處于正常工作狀態(tài)，請馬上報告有關(guān)部門處理?！菜摹尘芙^非營業(yè)人員進(jìn)入營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺內(nèi)，覺察可疑狀況準(zhǔn)時向有關(guān)部門報告?！参濉抽T、窗、錢箱、抽屜按要求準(zhǔn)時上鎖，鑰匙妥當(dāng)保管?！擦迟~簿、報表、印鑒卡等業(yè)務(wù)資料入柜保管?！财摺彻駟T操作密碼按規(guī)定定期或不定期更換，且要嚴(yán)格保密?！舶恕彻駟T臨時離柜必需辦理簽退，并將現(xiàn)金、空白重要憑證、印章、柜員卡、個人名章等入箱上鎖?！簿拧趁咳諣I業(yè)前送鈔車到達(dá)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員在保安武裝押運(yùn)人員的護(hù)衛(wèi)下確認(rèn)該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的全部庫箱是否正常，正常后辦理交接手續(xù)，鎖牢安全門，開頭營業(yè)?！彩逾n車到達(dá)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員和保安在保安武裝押運(yùn)人員的護(hù)〔十一〕每日營業(yè)時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員在保安武裝押運(yùn)人員的護(hù)衛(wèi)下辦理接送現(xiàn)鈔時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員要認(rèn)真核對現(xiàn)鈔，核對無誤后，辦理交接手續(xù)?！彩顒右?guī)律、接送現(xiàn)鈔、接送庫箱的行駛線路準(zhǔn)時間等機(jī)密。第五章營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置治理第三十九條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是辦理客戶存貸款、資金匯劃、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)及銀行內(nèi)部資金往來等業(yè)務(wù)的主要場所，其崗位設(shè)置應(yīng)依據(jù)安全與合理及掌握和效率的原則進(jìn)展人員配備，保證核算工作的正常進(jìn)展。第四十條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置依據(jù)“責(zé)任分別、相互制約”的原則進(jìn)展崗位設(shè)置。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置支行行長崗、業(yè)務(wù)主辦員崗和假設(shè)干綜合柜員崗〔人員較少的小營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可不設(shè)置業(yè)務(wù)主辦。支行行長、業(yè)務(wù)主辦員崗位，執(zhí)行倒休，履行職責(zé)。第四十一條依據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)時間等實(shí)際配備不同級別的綜合柜員。人員安排須符合安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)定和內(nèi)部風(fēng)險掌握的要求。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的勞動組合形式實(shí)行綜合柜員制。〔一〕綜合柜員制是指實(shí)行由單個柜員通過操作電子計算機(jī)終端等設(shè)備，集經(jīng)辦、復(fù)核、會計、出納等多種職能于一身，人機(jī)相互復(fù)核，實(shí)行單收單付、個人負(fù)責(zé)的形式，獨(dú)立對外辦理各項業(yè)務(wù)?！捕硨?shí)行綜合柜員制能提高工作效率，改善效勞，充分發(fā)揮電子計算機(jī)處理各項業(yè)務(wù)的成效，有利于發(fā)揮本行整體效勞水平。〔三〕營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格劃分現(xiàn)金柜與非現(xiàn)金柜?，F(xiàn)金柜柜人員負(fù)責(zé)直接面對客戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作及有關(guān)業(yè)務(wù)查詢、詢問等前臺效勞，現(xiàn)金柜柜員配置現(xiàn)金與憑證庫箱；非現(xiàn)金柜人員負(fù)責(zé)直接面對客戶的非現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作及有關(guān)業(yè)務(wù)查詢、詢問等前臺效勞，非現(xiàn)金柜員配置憑證庫箱。在劃分現(xiàn)金柜與非現(xiàn)金柜的根底上，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可依據(jù)自身實(shí)際狀況進(jìn)一步劃分?！菜摹巢僮髋c授權(quán)分別。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員必需嚴(yán)格按事權(quán)劃分原則辦理業(yè)務(wù)。全部業(yè)務(wù)先由綜合柜員處理，特別業(yè)務(wù)由支行行長或業(yè)務(wù)主辦按規(guī)定權(quán)限進(jìn)展授權(quán)，超過其授權(quán)范圍的，依據(jù)權(quán)限大小，由相關(guān)部門或行長授權(quán)。第四十二條綜合柜員實(shí)行等級治理〔詳見《ⅩⅩ市商。第六章營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位職責(zé)治理第四十三條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位職責(zé)：〔一〕支行行長任職要求：1、遵守國家法律，認(rèn)真執(zhí)行會計法規(guī)和會計根本制度，寵愛本職工作，作風(fēng)正派、品德端正，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，具有較強(qiáng)的責(zé)任心。有肯定的政治思想素養(yǎng)，能忠于職守，廉潔奉公，以身作則，能夠建立健全一套嚴(yán)密齊全的網(wǎng)點(diǎn)治理制度和方法。2、認(rèn)真執(zhí)行各項工作制度、原則和會計、出納核算制度，具備嫻熟操作電子計算機(jī)及全面處理各項業(yè)務(wù)力量。積極開展思想政治工作，嚴(yán)格崗位責(zé)任制度，合理安排勞動組保證完成各項任務(wù)打算。3、依據(jù)《ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化效勞治理方法》和《ⅩⅩ市商業(yè)銀行支行員工業(yè)務(wù)技能考核方法》，研究制定效勞措施和催促員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)技能熬煉，提高效勞質(zhì)量和業(yè)務(wù)素養(yǎng)整體水平。樂觀開辦各項中間業(yè)務(wù)，做好各項業(yè)務(wù)宣傳和詢問活動。4、生疏各項業(yè)務(wù)規(guī)程，發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛或辦理特別業(yè)務(wù)能夠準(zhǔn)時、準(zhǔn)確的進(jìn)展解決或處理，能夠組織員工學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)技能、抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技術(shù)練兵、不斷提高綜合柜員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。5隱患，具有較強(qiáng)的組織治理力量和口頭、文字表達(dá)力量，身體安康，能勝任工作。〔二〕支行行長崗位職責(zé)：1、負(fù)責(zé)監(jiān)控設(shè)備開、關(guān)機(jī)和登記及維護(hù)保管的治理。2、負(fù)責(zé)本支行經(jīng)營場所、風(fēng)險掌握、內(nèi)部掌握等治理工作，特別要對現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、印章的使用及保管等狀況每周定期監(jiān)視檢查。3、切實(shí)做好“三防一?！惫ぷ鳎黾臃婪兑庾R。防止和杜絕各類案件的發(fā)生，維護(hù)本行形象，維持本支行工作正常有序進(jìn)展。4、負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)特別業(yè)務(wù)，大額存取款業(yè)務(wù)〔權(quán)限內(nèi)〕的操作授權(quán)審核和遇特別等應(yīng)急業(yè)務(wù)的處理。5、負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)現(xiàn)金和憑證的領(lǐng)繳。6、負(fù)責(zé)定期存單小額質(zhì)押貸款的審批等治理工作。7、負(fù)責(zé)制定儲蓄、對公存款、中間業(yè)務(wù)營銷方案，并組織實(shí)施。負(fù)責(zé)本支行市場開拓、產(chǎn)品營銷、重要客戶的維護(hù)工作。8、負(fù)責(zé)本支行經(jīng)營治理和日常治理工作。9、了解并做好員工的思想政治工作，組織員工開展崗位技術(shù)練兵活動，落實(shí)好各項業(yè)務(wù)考核。10、負(fù)責(zé)組織本支行的日結(jié)、月結(jié)、年終決算及財務(wù)管理工作，審核各類報表，確保正確無誤。11、完成上級部門安排的其他工作。12〔三〕業(yè)務(wù)主辦員崗位職責(zé)：1、匯總復(fù)核全所科目日結(jié)單，軋平當(dāng)日賬務(wù)。審核各臨柜人員軋賬單與營業(yè)日報表的表內(nèi)、表外各科目是否相符。審核各類登記簿登記內(nèi)容是否相符、標(biāo)準(zhǔn)。審核往來賬款是否準(zhǔn)時正確和轉(zhuǎn)賬票據(jù)是否標(biāo)準(zhǔn)。2、負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)集中領(lǐng)用、下發(fā)、上繳各類憑證。日終結(jié)賬，負(fù)責(zé)進(jìn)展賬務(wù)核對，保證臨柜人員賬賬、賬款、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、賬折和內(nèi)外賬務(wù)相符。3、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)特殊業(yè)務(wù)，大額存取款業(yè)務(wù)的操作授權(quán)、審核。4、切實(shí)做好“三防一保”工作，增加防范意識。防止和杜絕各類案件的發(fā)生，維護(hù)本行形象，維持本支行工作正常有序進(jìn)展。5、負(fù)責(zé)本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)和監(jiān)視。6、負(fù)責(zé)定期存單小額質(zhì)押貸款審核、授權(quán)工作。7、負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的營銷工作。8、協(xié)作支行行進(jìn)步行各項業(yè)務(wù)的治理工作(對現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、印章的使用及保管等狀況每周定期監(jiān)視檢查)。9、協(xié)作支行行長接待上級部門檢查。10維護(hù)工作。11、完成上級部門和支行行長安排的其他工作。12〔四〕綜合柜員崗位職責(zé)：1、樂觀做好柜面各項效勞工作，努力吸取存款，做到主動、熱忱、快捷地辦理各項業(yè)務(wù)。2、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，嚴(yán)格按柜員操作程序辦理計算機(jī)記賬及現(xiàn)金收付工作。辦理業(yè)務(wù)時須先認(rèn)真審核賬、單〔折、證、印的合法性、合理性、完整性和真實(shí)性，無誤前方能進(jìn)展計算機(jī)記賬，并核對計算機(jī)打印記錄與憑證內(nèi)容是否相符。3、切實(shí)做好“三防一保”工作，增加防范意識。防止和杜絕各類案件的發(fā)生，維護(hù)本行形象，維持本支行工作正常有序進(jìn)展。4、向支行行長領(lǐng)繳現(xiàn)金、空白重要憑證和有價單證。按規(guī)定使用、保管各類業(yè)務(wù)印章和按規(guī)定辦理各項交接工作。5、準(zhǔn)時準(zhǔn)確辦理利息收支和各項收費(fèi)等業(yè)務(wù)。營業(yè)終了認(rèn)真做好軋賬工作，確保憑證，現(xiàn)金與軋賬單核對相符，做到賬、表、實(shí)三相符，并登記、保管有關(guān)登記簿。6、認(rèn)真執(zhí)行《ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化效勞管7利用業(yè)余時間加強(qiáng)理論方面的學(xué)習(xí)和根本技能的熬煉，使自己的整體水平上一個臺階。8、做好中間業(yè)務(wù)的營銷工作。9、做好機(jī)器設(shè)備的維護(hù)和保養(yǎng)。10、協(xié)作支行行長或業(yè)務(wù)主辦員接待上級部門檢查。11、完成上級部門和支行行長安排的其他工作。12第四十四條 綜合柜員崗位輪換制度：〔一崗位輪換制度是在綜合柜員人員范圍內(nèi)，有打算、有目的地對局部人員工作崗位不定期的進(jìn)展調(diào)換?！捕徫惠啌Q工作要在各支行長長的領(lǐng)導(dǎo)下組織實(shí)施?！踩硩徫惠啌Q要在骨干力氣相對穩(wěn)定的根底上，承受同類崗位輪換或不同類崗位輪換形式。對崗位輪換要依據(jù)崗位的機(jī)要程度、崗位的重要程度和綜合柜員的業(yè)務(wù)力量等情況穩(wěn)妥組織?！菜摹碁楸阌谳啌Q工作的順當(dāng)進(jìn)展，要有打算地組織對員工進(jìn)展全面業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，做好輪換人員承接業(yè)務(wù)力量的考核。崗位輪換后，對承接人員的賬務(wù)處理，業(yè)務(wù)主辦員要準(zhǔn)時檢查輔導(dǎo)?！参濉橙藛T輪換要按會計制度規(guī)定，在支行行長或業(yè)務(wù)主辦監(jiān)視下辦理交接。要按規(guī)定準(zhǔn)時認(rèn)真地填寫有關(guān)登記簿，并認(rèn)真做好輪換工作記錄，記載當(dāng)時的交接狀況。〔六〕崗位輪換后，要對輪崗人員進(jìn)展全面徹底的離崗檢查，覺察案件、事故線索要準(zhǔn)時向有關(guān)部門或領(lǐng)導(dǎo)反映，并組織力氣盡快查清?！财摺炒_定輪崗的人員，必需無條件的聽從，并馬上辦理交接手續(xù)，否則，按有關(guān)規(guī)定進(jìn)展處理?！舶恕尘C合柜員工作崗位要有步驟地進(jìn)展輪換，保證每位員工全面把握各類業(yè)務(wù)。具體崗位輪換的時間和次數(shù)由支行行長確定。〔九〕在崗位輪換過程中要充分考慮崗位分別這一根本的內(nèi)控要求，各崗位之間要明確職責(zé)分工，不得混崗。〔十〕崗位輪換狀況須報主管部門，主管部門要準(zhǔn)時督促各支行按時完成崗位輪換工作。〔十一〕消滅以下情形之一的，應(yīng)馬上輪換：客戶投訴較多，查證屬實(shí)的；常常消滅業(yè)務(wù)過失和事故險情的；違章其他緣由確不適應(yīng)崗位工作的。〔十二〕凡有劣跡、有前科的人員不得安排在綜合柜員工作崗位。凡強(qiáng)制性安排，事后作案的，由有權(quán)打算人事的相關(guān)部門負(fù)責(zé)?！彩硣?yán)密崗位輪換交接手續(xù)?！彩摹扯唐陔x崗的交接。綜合柜員、業(yè)務(wù)主辦員或支行行長短期離職、離崗時，必需經(jīng)相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)同意，由指定稱職人員代理工作，并辦理交接手續(xù)。交接時，要進(jìn)展賬賬、賬款、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、賬折和內(nèi)外賬務(wù)核對；業(yè)務(wù)印章、密押、有價單證和空白重要憑證等重要物件，要登記清收和蓋章；代辦事項要交代清楚。以上交接內(nèi)容要在登記簿進(jìn)展登記。第七章 監(jiān)視與防范治理第四十五條 支行行長或業(yè)務(wù)主辦員堅持對本支行各項業(yè)務(wù)進(jìn)展逐筆核對，特別是對易發(fā)案部位、大額存取款、往來賬款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、應(yīng)急業(yè)務(wù)和特別業(yè)務(wù)等加強(qiáng)監(jiān)視和檢查力度。第四十六條臨柜人員發(fā)生賬務(wù)過失，不得私自外出查找過失，要逐級匯報，準(zhǔn)時更正；發(fā)生現(xiàn)金長短款，不管長款和短款，必需準(zhǔn)時查找并向主管部門匯報，不得私自外出查找，更不準(zhǔn)長款隱匿、短款空庫或以長補(bǔ)短、有錯不報，對長短款處理應(yīng)按會計出納制度要求辦理。第四十七條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)時間內(nèi)，監(jiān)控設(shè)備必需保持正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保證錄像畫面清楚、內(nèi)容完整，不得自行調(diào)閱監(jiān)控錄像影像。第四十八條 支行行長每周對監(jiān)控錄像資料至少抽查一次，了解員工執(zhí)行制度狀況。相關(guān)部門不定期抽查監(jiān)控錄像資料，對每次檢查覺察的問題做好記錄并要求整改，支行行長要高度重視，對覺察問題準(zhǔn)時查明緣由，嚴(yán)格處理，及時整改，防范各類風(fēng)險發(fā)生。第四十九條 切實(shí)做好“三防一?！惫ぷ?，增加防范意識，防止和杜絕各類案件的發(fā)生，維持本支行日常工作正常有序進(jìn)展。第八章 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)治理第五十條 對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施達(dá)標(biāo)治理是提高內(nèi)部治理水平的重要手段，也是適應(yīng)當(dāng)前本行進(jìn)展的需要。第五十一條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)目標(biāo)：〔一〕對公、儲蓄存款任務(wù)(40〔二〕中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入(15〕(201、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境(52、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)效勞(103、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)分類效勞(5〔四〕內(nèi)控治理〔15〕〔五〕業(yè)務(wù)技能考核(5〔六〕崗位設(shè)置、信息檔案收集、學(xué)問競賽、業(yè)務(wù)技能競賽等綜合評定(5第五十二條 對公、儲蓄存款任務(wù)的得分是依據(jù)完成的比例乘以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)目標(biāo)中對公和儲蓄存款任務(wù)分值的第五十三條 中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的得分是依據(jù)完成的比例乘以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)目標(biāo)中中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入分值分。第五十四條 標(biāo)準(zhǔn)化效勞的得分是依據(jù)《ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化效勞治理方法》的規(guī)定進(jìn)展檢查考核營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)效勞和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)分類效勞的分值相加后乘以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)目標(biāo)中標(biāo)準(zhǔn)化效勞分值的占比。有違反《ⅩⅩ市商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化效勞治理方法》規(guī)定不達(dá)標(biāo)項之一的，該項不得分。第五十五條內(nèi)控治理的得分依據(jù)審計部內(nèi)控檢查、零售業(yè)務(wù)部易