信用證操作實(shí)務(wù)指南――信用證的流程

信用證操作實(shí)務(wù)指南――信用證的流程跟單信用證操作的流程簡(jiǎn)述如下買(mǎi)賣(mài)雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。買(mǎi)方通知當(dāng)?shù)劂y行〔開(kāi)證行〕開(kāi)立以賣(mài)方為受益人的信用證。開(kāi)證行懇求另一銀行通知或保兌信用證。通知行通知賣(mài)方，信用證已開(kāi)立。賣(mài)方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運(yùn)貨物。賣(mài)方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開(kāi)證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。該銀行依據(jù)信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)展支付、承兌或議付。開(kāi)證行以外的銀行將單據(jù)寄送開(kāi)證行。開(kāi)證行審核單據(jù)無(wú)誤后，以事先商定的形式，對(duì)已依據(jù)信用證付款、承兌或議付的銀行償付。開(kāi)證行在買(mǎi)方付款后交單，然后買(mǎi)方憑單取貨。信用證的開(kāi)立開(kāi)證的申請(qǐng)進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開(kāi)證。第一件事是填寫(xiě)開(kāi)證申請(qǐng)表，這張表為開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行建立了法律關(guān)系，因此，開(kāi)證申請(qǐng)表是開(kāi)證的最重要的文件。開(kāi)證的要求信用證申請(qǐng)的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進(jìn)口商必需精準(zhǔn)地將其告之銀行。信用證開(kāi)信用證。銀行也應(yīng)當(dāng)勸阻在開(kāi)立信用證時(shí)其內(nèi)容套用過(guò)去已開(kāi)立的信用證〔套證。開(kāi)證的安全性要求申請(qǐng)人交出肯定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。開(kāi)證保證金。筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金。這種擔(dān)保可以通過(guò)抵押或典押實(shí)現(xiàn)〔例如股票，但銀行也有可能通過(guò)用于交易的貨物作為擔(dān)保供給融資查，假設(shè)貨物易銷(xiāo)，銀行憑信用證給客戶供給的融資額度比滯銷(xiāo)商品要高得多。申請(qǐng)人與開(kāi)證行的義務(wù)和責(zé)任申請(qǐng)人對(duì)開(kāi)證行擔(dān)當(dāng)三項(xiàng)主要義務(wù)：申請(qǐng)人必需償付開(kāi)證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。假設(shè)單據(jù)與信用證條款相全都而申請(qǐng)人拒絕“贖單凍結(jié)的資金將歸銀行全部。申請(qǐng)人有向開(kāi)證行供給開(kāi)證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。開(kāi)證行對(duì)申請(qǐng)人所擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任：就必需嚴(yán)格依據(jù)申請(qǐng)人的指示行事。信用證的通知通知行的責(zé)任代理行，即通知行進(jìn)展轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點(diǎn)就是安全。通知行的責(zé)任是應(yīng)合理慎重地審核它所通知信用證的外表真實(shí)性。信用證的傳遞方式信用證可以通過(guò)空郵、電報(bào)或電傳進(jìn)展傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在很多個(gè)國(guó)家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行，包括中國(guó)的銀行參加了這一組織。受益人的審證受益人在收到信用證以后,應(yīng)馬上作如下的檢查：買(mǎi)賣(mài)雙方公司的名號(hào)和地址寫(xiě)法是不是和發(fā)票上打印的公司名號(hào)和地址寫(xiě)法完全一樣？信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？信用證的款項(xiàng)對(duì)嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費(fèi)用。付款的條件是否符合要求？除非對(duì)某些特定的國(guó)家或某些特定的進(jìn)口商立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱(chēng)為“假遠(yuǎn)期信用證用與即期信用證是一樣的。信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？是否趕得上在有效期和貨運(yùn)單據(jù)限期內(nèi)把各項(xiàng)單據(jù)送交銀行？能供給所需的貨運(yùn)單據(jù)嗎？有關(guān)保險(xiǎn)的規(guī)定是否與銷(xiāo)售合同條款全都？過(guò)銷(xiāo)售合同中規(guī)定投保范圍的任何費(fèi)用應(yīng)由申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。投保金額。絕大多數(shù)信用證要求按CIF發(fā)票金額的110%投保。〔包括免費(fèi)附送的物品候覺(jué)察有任何遺漏或過(guò)失，那么應(yīng)當(dāng)就以下各點(diǎn)馬上作出打算，實(shí)行必要的措施：能不能更改打算或單據(jù)內(nèi)容來(lái)相應(yīng)協(xié)作？是不是應(yīng)當(dāng)要求買(mǎi)方修改信用證，修改費(fèi)用應(yīng)當(dāng)由哪一方支付？有關(guān)銀行共同同意，才有權(quán)打算修改。信用證的履行單據(jù)的提交在跟單信用證業(yè)務(wù)中，單據(jù)的提交起著格外重要的作用，由于這是對(duì)信用證立信用證和單據(jù)是否備齊。交單時(shí)間的限制提交單據(jù)的期限由以下三種因素打算：信用證的失效日期；裝運(yùn)日期后所特定的交單日期；銀行在其營(yíng)業(yè)時(shí)間外，無(wú)承受提交單據(jù)的義務(wù)。信用中有關(guān)裝運(yùn)的任何日期或期限中的“止日至該月最終一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。交單地點(diǎn)的限制議付的地點(diǎn)，但自由議付信用證除外。像提交單據(jù)的期限一樣，信用證的到期地點(diǎn)也會(huì)影效期內(nèi)在開(kāi)證銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)前提交單據(jù)。銀行審核單據(jù)要求和各單據(jù)之間的全都性?？钕喾?guī)定的單據(jù)在外表上與信用證條款的相符性應(yīng)由在這些條文中反映的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例來(lái)確定。單據(jù)外表上互不相符，應(yīng)視為外表上與作用證條款不相符。據(jù)時(shí)未能一到信用證所規(guī)定的一些條件，銀行將拒絕承受單據(jù)，而受益人決不能得到貨款。此不負(fù)責(zé)任。單據(jù)有效性的免責(zé)銀行對(duì)任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性或法律效力，或單據(jù)中載明、附加的一般及/或特別條件概不負(fù)責(zé)。銀行對(duì)單據(jù)所代表貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、金額或存在與否，以及對(duì)貨物發(fā)貨人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人，或貨物保險(xiǎn)人及其他任何人的誠(chéng)信、行為及/或疏忽、清償力量、行為力量或資信狀況概不負(fù)責(zé)。審核單據(jù)的期限銀行需要多長(zhǎng)時(shí)間審核賣(mài)方提交的單據(jù)，并通知賣(mài)方單據(jù)是否完備？統(tǒng)一慣例第13條b款對(duì)此明確規(guī)定：開(kāi)證行、保兌行〔如已保兌〕或代表他們的被指定銀行各自應(yīng)有一個(gè)合理的時(shí)間，即不超過(guò)收到單據(jù)后的七個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，審核單據(jù)，打算是否承受或拒收單拒知從其處收到單據(jù)的當(dāng)事人。期付款責(zé)任、承兌匯票或議付，則開(kāi)證行和保兌行〔如已保兌〕有義務(wù)：(1)承受單據(jù)；(2)對(duì)已付款、擔(dān)當(dāng)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的被指定銀行進(jìn)展償付。收到單據(jù)后，開(kāi)證行及/或保兌行〔如已保兌〕或代表他們的被指定銀行必需以單據(jù)為唯一收單據(jù)。假設(shè)開(kāi)證行確定單據(jù)外表上與信用證條款不符，它可以完全依據(jù)自己的打算與申請(qǐng)人聯(lián)系，請(qǐng)其撤除不符點(diǎn)。假設(shè)開(kāi)證行及/或保兌行〔如已保兌〕或代表他們的被指定銀行打算拒收單據(jù)，則其必需在益人。通知必需說(shuō)明拒收單據(jù)的全部不符點(diǎn)，還必需說(shuō)明銀行是否留存單據(jù)聽(tīng)候處理，或已將單據(jù)退還交單人。開(kāi)證行或保兌行有權(quán)向寄單行索還已經(jīng)賜予的任何償付款項(xiàng)和利息。如開(kāi)證行或保兌行未能按這些規(guī)定辦理，或未能留存單據(jù)等待處理，未將單據(jù)退還交單人，開(kāi)證行或保兌行則無(wú)權(quán)宣稱(chēng)單據(jù)不符合信用證條款議付時(shí)，開(kāi)證行或保兌行并不因之而解除其任何義務(wù)。信用證的結(jié)算10條指出地說(shuō)明該證是否適用即期付款、延期付款、承兌或議付即期付款受益人將單據(jù)送交付款行。銀行審核單據(jù)與信用證條款，相符后付款給受益人。(3)該銀行如不是開(kāi)證行的話，以事先議定的方式將單據(jù)寄交開(kāi)證行索賠。延期付款受益人把單據(jù)送交擔(dān)當(dāng)延期付款的銀行。銀行審核單據(jù)與信用證條款相符后，依據(jù)信用證所能確定的到期日付款。該銀行如不是開(kāi)證行的話，以事先議定的方式將