代銷(xiāo)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理細(xì)則

代銷(xiāo)特定客戶資產(chǎn)治理打算業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品治理細(xì)則第一章總則第一條為了標(biāo)準(zhǔn)特定客戶資產(chǎn)治理打算代銷(xiāo)業(yè)務(wù)運(yùn)作，加強(qiáng)對(duì)特定客戶資產(chǎn)治理打算業(yè)務(wù)外部合作機(jī)構(gòu)治理，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法其次條本細(xì)則所稱(chēng)特定客戶資產(chǎn)治理打算是指基金公司或者基金公司子公司向特定客戶募集資金或者承受特定客戶財(cái)產(chǎn)托付擔(dān)當(dāng)資產(chǎn)治理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)托付人的利益，運(yùn)用托付財(cái)產(chǎn)進(jìn)展投資的活動(dòng)。第三條本細(xì)則所稱(chēng)基金公司子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由一家基金治理公司控股50%以上，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)治理、基金銷(xiāo)售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。第四條證券投資類(lèi)特定資產(chǎn)治理打算是指投資范圍限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品的特定客戶資產(chǎn)治理打算。第83號(hào))規(guī)定可投資于未通過(guò)證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)第六條本細(xì)則中特定客戶資產(chǎn)治理打算治理人準(zhǔn)入是指通過(guò)分析評(píng)價(jià)確定特定資產(chǎn)治理打算治理人為我行代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人合格合作機(jī)構(gòu)的治理行為。其次章特定客戶資產(chǎn)打算治理人治理第一節(jié)特定客戶資產(chǎn)打算治理人準(zhǔn)入第七條我行代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理打算業(yè)務(wù)應(yīng)選擇準(zhǔn)入的治理人開(kāi)展合作,不得與未準(zhǔn)入治理人開(kāi)展業(yè)務(wù)合作?？傂袀€(gè)人金融部負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)治理打算治理人的準(zhǔn)入和退出治理。第八條我行對(duì)合作特定資產(chǎn)治理打算治理人實(shí)施名單制治理，原則上名單由批量準(zhǔn)入名單和單一6月末調(diào)整一次。名單有效期，原則上不應(yīng)超過(guò)名單公布次年的6月末〔經(jīng)有權(quán)審批人審批同意，最長(zhǎng)可延長(zhǎng)至次年的9月末〕。第九條滿足以下條件之一我行可對(duì)特定資產(chǎn)治理打算治理人進(jìn)展批量準(zhǔn)入:(一)特定資產(chǎn)治理打算治理人為我行既有合作機(jī)構(gòu),過(guò)去一年未發(fā)生違法違規(guī)大事,不存在重大公開(kāi)負(fù)面信息且在我行未產(chǎn)生重大客戶投訴的;(一)特定資產(chǎn)治理打算治理人資產(chǎn)治理規(guī)模位于行業(yè)內(nèi)前三分之一,過(guò)去一年未發(fā)生違法違規(guī)大事且不存在重大公開(kāi)負(fù)面信息的;(一)特定資產(chǎn)治理打算治理人在我行的公募基金保有量位于前四分之一的；第十條批量準(zhǔn)入時(shí)由總行個(gè)人金融部提出批量準(zhǔn)入名單，經(jīng)分管行長(zhǎng)審批后確認(rèn)準(zhǔn)入名單。第十一條不在批量準(zhǔn)入名單上的特定資產(chǎn)治理打算治理人與我行開(kāi)展代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理打算合作時(shí)須進(jìn)展單一準(zhǔn)入。第十二條特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)單一準(zhǔn)入流程包括資料搜集、評(píng)價(jià)和準(zhǔn)入審批等。第十三條資料搜集內(nèi)容包括：(一)治理人根本材料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照的影印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證的影印件；法人代表身份證影印件；特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格證明材料。(一)特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)介紹，內(nèi)容包括：特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)部門(mén)或者子公司根本狀況；特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)開(kāi)辦狀況；特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)投研團(tuán)隊(duì)狀況；高級(jí)治理人員和主要投研人員簡(jiǎn)歷；特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握和風(fēng)險(xiǎn)掌握狀況；特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)投資決策機(jī)制；歷史投資業(yè)績(jī)狀況;近兩年內(nèi)幕交易、監(jiān)管機(jī)構(gòu)懲罰和訴訟狀況；特定資產(chǎn)治理渠道支持團(tuán)隊(duì)和客戶效勞團(tuán)隊(duì)狀況；專(zhuān)戶業(yè)務(wù)考核機(jī)制狀況。(一)合作意向書(shū)，內(nèi)容包括：合作根底及擬合作內(nèi)容；市場(chǎng)及客戶需求分析；將來(lái)三年合作規(guī)劃。第十四條我行對(duì)特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人進(jìn)展評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)審核基金治理人是否滿足以下條件：(一)業(yè)務(wù)合規(guī)和公司訴訟狀況1一依法設(shè)立，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)具有特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格；2一最近兩年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰；3一沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；4一不存在對(duì)公司運(yùn)作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；5一近一年內(nèi)未消滅重大公開(kāi)負(fù)面信息；6一治理人特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)規(guī)模不低于二十億元人民幣。(一)風(fēng)險(xiǎn)掌握和投資決策機(jī)制狀況治理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部掌握制度，實(shí)現(xiàn)特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的有效隔離，確保公正交易，防止利益輸送;治理人應(yīng)當(dāng)建立合理的投資決策機(jī)制，健全投資決策程序，完善投資監(jiān)控，確保投資制度的有效實(shí)施和特定資產(chǎn)治理打算的合規(guī)運(yùn)作。(一)投研和考核狀況治理人應(yīng)具備較強(qiáng)的投研實(shí)力，特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)投研團(tuán)隊(duì)人數(shù)充分，主要投研人員具有較長(zhǎng)期限的證券投資從業(yè)經(jīng)受和良好的過(guò)往投資業(yè)績(jī);治理人應(yīng)具有良好和穩(wěn)定的歷史投資業(yè)績(jī);治理人應(yīng)建立科學(xué)合理的內(nèi)部考核機(jī)制，確保持有人利益優(yōu)先，兼顧產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)和收益。(一)與我行合作狀況治理人或者治理人母公司已經(jīng)獲得我行公募基金業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格；治理人或者治理人母公司在我行最跟蹤評(píng)價(jià)排名前二分之一。(一)渠道和客戶效勞狀況流程。治理業(yè)務(wù)治理人準(zhǔn)入進(jìn)展評(píng)價(jià)。第十六條單一準(zhǔn)入審批。依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果形成特定資產(chǎn)治理打算治理人準(zhǔn)入審查表，審查表內(nèi)容包括根本狀況、準(zhǔn)入條件逐項(xiàng)評(píng)定結(jié)果、準(zhǔn)入結(jié)論等，經(jīng)個(gè)人金融局部管行長(zhǎng)簽批后賜予特定資產(chǎn)治理打算治理人準(zhǔn)入。其次節(jié)特定客戶資產(chǎn)治理打算治理人盡職調(diào)查第十七條我行每年對(duì)已準(zhǔn)入特定資產(chǎn)治理打算治理人進(jìn)展盡職調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括：(一)誠(chéng)信合規(guī)狀況；(一)經(jīng)營(yíng)治理力量；(一)投資治理力量；(一)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)掌握；(一)銷(xiāo)售適用性；(一)宣傳推介狀況；(一)客戶效勞水平。第十八條我行依據(jù)盡職調(diào)查內(nèi)容制作盡職調(diào)查表，搜集特定資產(chǎn)治理打算治理人相關(guān)信息，并進(jìn)展字確認(rèn)后公布使用。合規(guī)或者存在缺陷的，我行應(yīng)縮減增量合作，到達(dá)退出標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)進(jìn)展退出。第三節(jié)特定客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人退出人公司進(jìn)展退出治理。其次十一條在滿足以下條件之一時(shí)，我行應(yīng)對(duì)特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人進(jìn)展退出：(一)治理人喪失特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格的；(一)治理人或者治理人母公司喪失我行公募基金業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格；(一)治理人內(nèi)部掌握存在重大漏洞，違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他的機(jī)構(gòu)托管、接收、或者撤銷(xiāo)等監(jiān)管懲罰的；(一)治理人因財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓等監(jiān)管懲罰的；(一)治理人股東或者高級(jí)治理人員變動(dòng)頻繁，產(chǎn)品業(yè)績(jī)連續(xù)兩年消滅虧損的；(一)治理人盡職調(diào)查不合格的；(一)違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)和我行相關(guān)規(guī)定，未與總行簽訂產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議私自通過(guò)我行分支機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售特定資產(chǎn)治理打算的；(一)治理人渠道效勞和客戶效勞不到位，受到大量客戶投訴或者造成重大負(fù)面影響的；(一)其他我行經(jīng)過(guò)評(píng)估認(rèn)為存在重大風(fēng)險(xiǎn)或者可能造成特定資產(chǎn)治理打算持有人利益受到損失的。其次十二條特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人退出的，由個(gè)人金融部制作退出審查表，內(nèi)容包括根本狀況、退出緣由等，經(jīng)分管行長(zhǎng)簽批后生效。其次十三條特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人退出的，我行應(yīng)凍結(jié)發(fā)產(chǎn)品合作，與治理人簽訂協(xié)議，逐步取消在我行已上線產(chǎn)品的代銷(xiāo)合作。其次十四條特定資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)治理人退出的，我行兩年內(nèi)不得再進(jìn)展準(zhǔn)入。第三章特定客戶資產(chǎn)治理打算產(chǎn)品治理特定客戶資產(chǎn)治理打算引進(jìn)其次十五條總行和一級(jí)分行可依據(jù)客戶需求發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)治理打算，由總行統(tǒng)一準(zhǔn)入，未經(jīng)總行批準(zhǔn)任何分支機(jī)構(gòu)不得向客戶推介銷(xiāo)售特定資產(chǎn)治理打算。則僅在發(fā)起分行轄內(nèi)銷(xiāo)售。其次十六條我行引進(jìn)代銷(xiāo)的特定資產(chǎn)治理打算原則上由我行負(fù)責(zé)托管，我行無(wú)法滿足托管運(yùn)營(yíng)要求的除外。其次十七條分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)治理打算時(shí)，應(yīng)對(duì)資產(chǎn)治理打算進(jìn)展初步評(píng)價(jià)，向總行提交特定資產(chǎn)治理打算合同、產(chǎn)品要素表和產(chǎn)品初評(píng)報(bào)告等材料。初評(píng)報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：(一)資產(chǎn)治理打算根本狀況；(一)風(fēng)險(xiǎn)分析；(一)客戶需求和市場(chǎng)前景分析；(一)我行收益分析；(一)營(yíng)銷(xiāo)方案；(一)客戶效勞方案。特定客戶資產(chǎn)治理打算準(zhǔn)入其次十八條特定資產(chǎn)治理打算準(zhǔn)入流程包括產(chǎn)品資料搜集、產(chǎn)品評(píng)價(jià)和準(zhǔn)入審批等。其次十九條產(chǎn)品資料搜集。我行向治理人搜集產(chǎn)品相關(guān)資料，證券投資類(lèi)資產(chǎn)治理打算主要內(nèi)容包括資產(chǎn)治理打算合同、產(chǎn)品要素表、擬任投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷和歷史業(yè)績(jī)等，專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)治理打算主要內(nèi)容包括專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)打算合同、產(chǎn)品要素表、工程盡職調(diào)查報(bào)告、投資工程相關(guān)合同和背景材料等。第三十條證券投資類(lèi)資產(chǎn)治理打算評(píng)價(jià)。個(gè)人金融部對(duì)證券投資類(lèi)資產(chǎn)治理打算進(jìn)展評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：(一)產(chǎn)品設(shè)計(jì)是否合理；(一)風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益特征分析；(一)治理人評(píng)價(jià)；(一)投資經(jīng)理評(píng)價(jià)；(一)客戶需求分析；(一)我行收益分析。第三十一條評(píng)等：(一)托付貸款投資工程初步評(píng)價(jià)托付貸款投資工程應(yīng)滿足以下前提條件：工程借款人是經(jīng)工商行政治理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企〔事〕業(yè)法人或其它經(jīng)濟(jì)組織；信貸用途符合國(guó)家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定和我行規(guī)定；托付貸款投資工程初步評(píng)價(jià)應(yīng)包括以下方面內(nèi)容：交易構(gòu)造；貸款工程根本狀況；治理人盡職調(diào)查狀況審核和評(píng)價(jià)；融資主體和抵押人等交易相關(guān)方的根本狀況以及財(cái)務(wù)和信用狀況分析；借款緣由和借款用途分析；還款來(lái)源及將來(lái)現(xiàn)金流量分析；擔(dān)保和質(zhì)押狀況分析；主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施分析；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；其他相關(guān)狀況分析；(一)股票質(zhì)押融資工程初步評(píng)價(jià)股票質(zhì)押融資工程應(yīng)滿足以下前提條件：融資方為在國(guó)內(nèi)依法設(shè)立的法人企業(yè)或自然人，企業(yè)最近一年無(wú)重大違法違規(guī)大事，財(cái)務(wù)報(bào)融資投向可為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資，還款或回購(gòu)款來(lái)源真實(shí)牢靠；融資方應(yīng)由有權(quán)機(jī)構(gòu)出具相應(yīng)的有效決議；質(zhì)押融資股權(quán)必需為上市流通股或限售流通股〔3個(gè)月〕；標(biāo)的股票流淌性較好，股票的流通股本不少于1億股或流通市值不少于10億元，標(biāo)的股票的股東人數(shù)不少于10000人；單次質(zhì)押的股票數(shù)不超過(guò)公司總流通股數(shù)的20%，累計(jì)質(zhì)押的股票數(shù)不超過(guò)公司總股本數(shù)的20%；最近6個(gè)月內(nèi)標(biāo)的股票的復(fù)權(quán)股價(jià)波動(dòng)幅度〔最高價(jià)/最低價(jià)〕不超過(guò)200%；面大事；股票質(zhì)押融資工程初步評(píng)價(jià)應(yīng)包括以下內(nèi)容：融資工程根本狀況；治理人盡職調(diào)查狀況審核和評(píng)價(jià)；融資投向、還款來(lái)源及將來(lái)現(xiàn)金流量分析；45%，限售流通股質(zhì)押率最高不得超過(guò)40%；戒備措施和平倉(cāng)措施分析。質(zhì)押融資工程應(yīng)設(shè)置合理的戒備措施和平倉(cāng)措施，在股價(jià)下跌時(shí)能夠保證借款資金安全；其他擔(dān)保措施分析；(一)其他專(zhuān)項(xiàng)投資工程初步評(píng)價(jià)參照我行人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)投資相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十二條證券投資類(lèi)特定資產(chǎn)治理打算適用三類(lèi)審批流程,即由個(gè)人金融部制作《代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理打算上線審查表》〔見(jiàn)附件3〕，經(jīng)個(gè)人金融局部管行長(zhǎng)或經(jīng)分管行長(zhǎng)授權(quán)的部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后賜予產(chǎn)品上線。第三十三條投資于我行持有非公開(kāi)股權(quán)和債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)工程的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)治理打算適用三類(lèi)審批流程,即由個(gè)人金融部制作《代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理打算上線審查表》，經(jīng)個(gè)人金融局部管行長(zhǎng)或經(jīng)分管行長(zhǎng)授權(quán)的部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后賜予產(chǎn)品上線。第三十四條投資于非我行持有的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)且非低風(fēng)險(xiǎn)工程的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)治理打算適用二類(lèi)審批流程,二級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)進(jìn)展盡職調(diào)查并提交盡職調(diào)查材料,依據(jù)行內(nèi)授信業(yè)務(wù)流程對(duì)客戶進(jìn)展評(píng)級(jí)授信，由業(yè)務(wù)協(xié)同部門(mén)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)掌握部門(mén)〔包括授信治理部、風(fēng)險(xiǎn)治理部、法律與合規(guī)部等〕進(jìn)展會(huì)簽或者審查，經(jīng)個(gè)人金融局部管行長(zhǎng)審批后賜予產(chǎn)品上線。第三十五條代銷(xiāo)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)的，債務(wù)的最終擔(dān)當(dāng)主體應(yīng)納入我行風(fēng)險(xiǎn)限額治理，投資標(biāo)的為企業(yè)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)的，全額扣減其在我行客戶風(fēng)險(xiǎn)限額或債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)限額，投資標(biāo)的為金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)?shù)谝桓犊钬?zé)任的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)的，按轉(zhuǎn)表系數(shù)扣減該金融機(jī)構(gòu)在我行授信額度。工程審批參照行內(nèi)自營(yíng)貸款審批，遵循“先評(píng)級(jí)、后授信、再用信”的原則，投資于低風(fēng)險(xiǎn)工程的除外。第三十六條授信治理個(gè)人金融部依據(jù)行內(nèi)規(guī)定僅對(duì)該工程是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)工程進(jìn)展審查認(rèn)定。低風(fēng)險(xiǎn)工程是指依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)〔見(jiàn)郵銀發(fā)〔2023〕1122號(hào)〕規(guī)定，能夠供給合法、有效、足額，且剩余風(fēng)險(xiǎn)為零的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排，并經(jīng)行內(nèi)相關(guān)認(rèn)定程序的認(rèn)定投資工程，不包求的最低抵〔質(zhì)〕押率要求。經(jīng)行內(nèi)認(rèn)定程序，是指押品必需經(jīng)過(guò)行內(nèi)的押品評(píng)估審定程序，或保證人經(jīng)我行評(píng)級(jí)并核定授信，擔(dān)保金額在其核定授信額度范圍內(nèi)。特定客戶資產(chǎn)治理打算上線第三十七條特定資產(chǎn)治理打算上線根本流程包括聯(lián)調(diào)測(cè)試、協(xié)議簽署、參數(shù)維護(hù)和銷(xiāo)售文件下發(fā)等。第三十八條特 定資產(chǎn)治理打算聯(lián)調(diào)測(cè)試流程為：(一)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)向我行提交聯(lián)調(diào)測(cè)試申請(qǐng)，申請(qǐng)內(nèi)容包括基金注冊(cè)登記系統(tǒng)代碼、測(cè)試案例、聯(lián)系人員等信息，測(cè)試案例應(yīng)涵蓋全部基金交易類(lèi)型；(一)我行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)處室負(fù)責(zé)人對(duì)測(cè)試申請(qǐng)進(jìn)展審批并安排聯(lián)調(diào)測(cè)試工作。(一)聯(lián)調(diào)測(cè)試通過(guò)后，我行測(cè)試人員提交測(cè)試報(bào)告，經(jīng)個(gè)人金融部部門(mén)負(fù)責(zé)人審核同意后，確認(rèn)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可接入我行基金代銷(xiāo)系統(tǒng)。第三十九條特定資產(chǎn)治理打算產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議的簽署。(一)我行與基金治理人首次合作時(shí)應(yīng)簽署特定資產(chǎn)治理打算治理人代銷(xiāo)協(xié)議，商定雙方特定資產(chǎn)治理打算代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的相關(guān)權(quán)利和義務(wù)。品的代銷(xiāo)費(fèi)用和費(fèi)用的支付方式等。托管人為我行的特定資產(chǎn)治理打算，須與特定資產(chǎn)治理打算治理人簽訂關(guān)于印章套紅印刷的備忘錄。托管人非我行的特定資產(chǎn)治理打算，須留存特定資產(chǎn)治理打算資產(chǎn)治理合同的蓋章復(fù)印件。第四十條特定資產(chǎn)治理打算參數(shù)維護(hù)，依據(jù)治理人供給的參數(shù)表或相關(guān)公告進(jìn)展。維護(hù)特定資產(chǎn)治理打算參數(shù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)基金業(yè)務(wù)處室負(fù)責(zé)人審核，在產(chǎn)品參數(shù)生效日前一日完成參數(shù)維護(hù)和復(fù)核工作。第四十一條上線銷(xiāo)售的產(chǎn)品，由總行個(gè)人金融部向各分支機(jī)構(gòu)下發(fā)特定資產(chǎn)治理打算銷(xiāo)售通知。第四十二條總行應(yīng)對(duì)上線代銷(xiāo)的特定資產(chǎn)治理打算逐一設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線,并定期跟蹤特定資產(chǎn)治理打算投資運(yùn)作狀況。在產(chǎn)品凈值到達(dá)或低于預(yù)警線時(shí)，實(shí)行約談產(chǎn)品治理人、向治理人出具提示函等措施，要求產(chǎn)品發(fā)行人改善產(chǎn)品投資，維護(hù)我行客戶利益。第四章附則第四十三條本細(xì)則由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行負(fù)責(zé)制定和解釋。第四十四條本細(xì)則自公布之日起實(shí)施。附件：1.基金特定資產(chǎn)治理打算治理人準(zhǔn)入審查表基金特定資產(chǎn)治理打算治理人退出審查代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理打算上線審查表附件1基金特定資產(chǎn)治理打算治理人準(zhǔn)入審查表編號(hào)：〔〕年第號(hào)公司名稱(chēng)成立時(shí)間注冊(cè)地注冊(cè)資本總部所在地主要股東公司簡(jiǎn)介公募基金和特定資產(chǎn)治理打算規(guī)模業(yè)務(wù)合規(guī)和公司訴訟狀況風(fēng)險(xiǎn)掌握和投資決策機(jī)制狀況投研和考核狀況歷史合作狀況準(zhǔn)入評(píng)價(jià)渠道和客戶效勞狀況評(píng)價(jià)人評(píng)價(jià)意見(jiàn)評(píng)價(jià)人〔簽章〕年月日處室意見(jiàn)處室負(fù)責(zé)人〔簽章〕年月日部門(mén)意見(jiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人〔簽章〕年月日分管行長(zhǎng)意見(jiàn)分管行長(zhǎng)〔簽章〕年月日附件2基金特定資產(chǎn)治理打算治理人退出審查表編號(hào)：〔〕年第號(hào)公司名稱(chēng)成立時(shí)間注冊(cè)地注冊(cè)資本總部所在地主要股東公司簡(jiǎn)介公募基金和特定資產(chǎn)治理打算規(guī)模退出緣由評(píng)價(jià)人〔簽章〕年月日處室意見(jiàn)處室負(fù)責(zé)人〔簽章〕年月日部門(mén)意見(jiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人〔簽章〕年月日分管行長(zhǎng)意見(jiàn)分管行長(zhǎng)〔簽章〕年月日附件3代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理打算上線審查表編號(hào)：〔〕年第號(hào)產(chǎn)品名稱(chēng)治理人注冊(cè)登記人托管人擬上線時(shí)間產(chǎn)品類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高中低產(chǎn)品概要對(duì)投資人收費(fèi)項(xiàng)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)我行應(yīng)得費(fèi)用項(xiàng)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)費(fèi)認(rèn)購(gòu)代理費(fèi)申購(gòu)費(fèi)申購(gòu)代理費(fèi)贖回費(fèi)贖回代理費(fèi)銷(xiāo)售效勞費(fèi)銷(xiāo)售效勞費(fèi)治理費(fèi)客戶維護(hù)費(fèi)轉(zhuǎn)換費(fèi)轉(zhuǎn)換代理費(fèi)托管費(fèi)托管效勞費(fèi)費(fèi)用其他申請(qǐng)人申請(qǐng)日期分析評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)人〔簽章〕年月日處室意見(jiàn)處室負(fù)責(zé)人〔簽章〕年月日部門(mén)意見(jiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人〔簽章〕年月日附件:1.基金特定資基金特定資代銷(xiāo)特定資1基金特定資產(chǎn)治理資資編號(hào):年第_號(hào)┌────┬──────┐│資產(chǎn) │ │├────┼────┬─┤│資產(chǎn)簡(jiǎn)介│成立時(shí)間│││├────┼─┤││注冊(cè)地│││├────┼─┤││注冊(cè)資本│││├────┼─┤││總部所在││││ 地│││├────┼─┤││主要股東│││├────┼─┤││資產(chǎn) ││││和特定資││││產(chǎn)治理計(jì)││││劃規(guī)模││├────┼────┼─┤│準(zhǔn)人評(píng)價(jià)│業(yè)務(wù)合規(guī)│││ │和資產(chǎn)訴│││ │訟狀況│││├────┼─┤││風(fēng)險(xiǎn)掌握││││和投資決││││策機(jī)制情││││ 況│││├────┼─┤││投研和考││││核狀況│││├────┼─┤││歷史合作││││狀況│││├────┼─┤││渠道和客││││戶效勞情│││ │ 況││└────┴────┴─┘┌─────┬───────────┐│評(píng)價(jià)人評(píng)價(jià)│評(píng)價(jià)人(簽章)年月日 ││意見(jiàn) │ │├─────┼───────────┤│處室意見(jiàn)│處室負(fù)責(zé)人(簽章)年月日│├─────┼───────────┤│部門(mén)意見(jiàn)│部門(mén)負(fù)責(zé)人(簽章)年月日│├─────┼───────────┤│分管行長(zhǎng)意│分管行長(zhǎng)(簽章)年月日││ 見(jiàn) │ │└─────┴───────────┘附件2基金特定資產(chǎn)治理資資編號(hào):年第_號(hào)┌────┬───────────┐│資產(chǎn) │ │├────┼─────┬─────┤│資產(chǎn)簡(jiǎn)介│成立時(shí)間│ ││ ├─────┼─────┤│ │注冊(cè)地 │ ││ ├─────┼─────┤│ │注冊(cè)資本│ ││ ├─────┼─────┤│ │總部所在地│ ││ ├─────┼─────┤│ │主要股東│ ││ ├─────┼─────┤│ │資產(chǎn) │ ││ │特定資產(chǎn)管│ ││ │理打算規(guī)模│ │├────┼─────┴─────┤│退出緣由│評(píng)價(jià)人(簽章)年月日 │├────┼───────────┤│處室意見(jiàn)│處室負(fù)責(zé)人(簽章)年月日│├────┼───────────┤│部門(mén)意見(jiàn)│部門(mén)負(fù)責(zé)人(簽章)年月日│└────┴───────────┘分管行長(zhǎng)意見(jiàn)分管行長(zhǎng)(簽章)年月日3代銷(xiāo)特定資產(chǎn)治理資資編號(hào):年第_號(hào)┌────┬──────────