DCC系統(tǒng)上線后POS商戶資金清算業(yè)務處理流程

銀行卡培訓銀行卡培訓DCC系統(tǒng)上線后POSDCCPOS資料的注冊并實現(xiàn)了商戶資金的自動清算，商戶注冊資料維護16102單位客戶信息增”交易，對單位客戶的信息進展維護。252391－商戶注冊資料維護入商戶的資料，交易成功后，將“龍卡特約商戶協(xié)議”歸檔保管。POSPOS52392－商戶POSPOSPOSPOS裝機地點等POS進展維護，交易成功后將“商戶POS商戶資金清算1、DCC系統(tǒng)中POS的商戶需向銀行交單后才可進展交易資金的清算。2、手工壓卡單和間接清算POS按簽購單和POS單上的內容逐筆錄入系統(tǒng)成功后日終自動清算；直接清算POS交易的資金清算，在日終跑批的次日，系統(tǒng)返回昨天的POS有關劃款憑證及商戶對帳單等報表為了做好本行POS商戶資金清算工作，現(xiàn)將DCC系統(tǒng)上線后POS:一、與資金清算有關的幾個概念：〔一、商戶清算機構設置POS商戶資金清算的清算機構設置為各二級分行頭寸機構，此機構開立有3140000050002731400000500028POS交易待銷號戶及31400000800015POS直接清算和間接清算的資金劃轉?！捕⑸虘艄茌犘械脑O置商戶管轄行為商戶交易回扣受益行一般都設為各二級分行直屬營業(yè)室?！踩?、商戶結算帳號標志我行現(xiàn)商戶資金的清算分為“0”本行2”掛帳劃轉，如為的“0”在本行開戶的結算帳戶，系統(tǒng)會在清算后，直接入商戶在我行的對公存款帳戶或公司卡帳戶；如為“2”掛帳劃轉，則系統(tǒng)在清算后，入掛帳戶暫收后，由人工進展后續(xù)處理。二、POS資金清算流程〔一、直接清算商戶POS資金的清算POS交易，在交易發(fā)生時，從卡帳支款后，直接通過各清算機構行的“31400000500027應付特約商戶“56151000000025個人信用卡商戶收單手續(xù)費收入戶DCC系統(tǒng)日結跑批后依據(jù)商戶的資金結算帳號標志自動進展商戶資金清算，如行儲蓄卡，則入“31400000800015特約商戶待清算款項戶”進展資金暫清單并進展賬務處理?！捕?、間接清算商戶POS資金的清算對于間接清算商戶的POS交易資金清算是在商戶交單后進展的。商戶進行POS 交易時，交易資金暫入清算行的“31400000500028POS交易待銷號戶進展資金暫收在商戶交單銷帳后入31400000500027應付特約商戶消費款戶，日終跑批后，同直接清算方式一樣依據(jù)商戶的資金結算帳號標志自動進展商戶資金清算如在本行開戶直接入商戶存款戶系統(tǒng)會將進帳單下載至商戶開戶行商戶可在其開戶機構取得進帳回單如結算帳戶為他行開戶或我行儲蓄卡，則入“31400000800015特約商戶待清算款項戶”進展資金暫收由人工進展后續(xù)處理清算機構其次天可下載打印接收有關憑證清單并進展賬務處理。金額與POS單的匯總金額是否相符；2、審核無誤后，啟動5131總計單錄入交易錄入需銷號的POS總金額及總筆數(shù)并連動5133POS銷號交易進展POS的手工銷帳〔此交易每次最多只允許進展5050單序號〕3、交易提交后，打印簽購單錄入流水及POS銷號流水清單〔三、簽購單交易的資金清算簽購單交易的資金清算也是在商戶交單后進展的5131總計單錄入并連動5132簽購單錄31400000500027應付特約商戶消費款戶”進展資金暫收。待日終跑批后算帳號標志分別進展商戶資金的清算。三、跑批次日打印的報表清單留存，一份交銀行商戶對帳2、打印商戶劃款成功清單(報表代號RCRBD612)及結算帳號后向商戶劃款。3、打印商戶轉帳成功清單〔報表代號RCRBD619〕商戶的劃款金額4、打印商戶劃款失敗清單〔報表代號RCRBD613〕戶的劃款失敗信息。5、打印商戶轉帳失敗清單〔報表代碼RCRBD620〕商戶劃款失敗信息。6、打印商戶入帳憑證〔報表代碼PZZA0060〕由商戶開戶行打印的在本行開戶商戶的入帳憑證四、打印商戶清算報表、清算憑證方法1、商戶對帳單由商戶管轄行打印，按TAB批報表自動下載〔日期輸入為前一日報表打印”選“4”查詢報表，選擇報表代碼RCRBD641打印商戶對帳單即可2、商戶劃款清單由商戶清算機構打印，按TAB鍵進入公用――授權、其它――選“3〔日期輸入當日，報表下載成功后，選擇RCRBD612、RCRBD619、RCRBD645、RCRBD613、RCRBD620