2023年度財務科個人總結

第6頁共6頁2023年?度財務科個?人總結一?、合理制定?經(jīng)營目標，?確保全年各?項指標的完?成年初，?本著“效益?優(yōu)先”的原?則，根據(jù)省?聯(lián)社給我社?制定的各項?經(jīng)營目標任?務，結合我?社上年度經(jīng)?營目標完成?情況的基礎?上，科學、?合理制定了?各網(wǎng)點__?_資金目標?和任務，并?于元月一日?召開首季_?__資金工?作動員大會?，進一步提?高全員的思?想認識，明?確___資?金工作的目?標和任務。?___月份?對各營業(yè)網(wǎng)?點反復進行?算帳，合理?設定各項財?務指標，與?各網(wǎng)點主任?簽訂經(jīng)營目?標責任制，?修改和完善?了經(jīng)營管理?綜合考核辦?法，為各網(wǎng)?點明確了經(jīng)?營方向和責?任目標。_?__月份，?根據(jù)各網(wǎng)點?經(jīng)營目標實?際完成情況?，結合本地?市場經(jīng)濟變?化特點，及?時調整各網(wǎng)?點經(jīng)營目標?，為今年利?潤計劃的順?利實現(xiàn)進一?步奠定基礎?。截止__?月末，各項?存款余額為?__萬元，?比年初增加?__萬元;?各項貸款余?額為__萬?元(含貼現(xiàn)?__萬元，?比年初增加?__萬元;?不良貸款余?額為__萬?元(不含抵?債資產(chǎn)，比?年初下降_?_萬元，不?良貸款占各?項貸款的比?例為__%?(含貼現(xiàn)，?比年初的_?_%下降了?__個百分?點;全轄盈?虧軋差合計?賬面盈余_?_萬元，比?去年同期增?盈__萬元?。預計至_?_月末，各?項存款余額?達到__萬?元，比年初?增加__萬?元;各項貸?款余額為_?_萬元，比?年初增加_?_萬元;不?良貸款余額?為__萬元?，比年初下?降__萬元?，不良貸款?占比為__?，比年初下?降__%;?全轄實現(xiàn)各?項收入為_?_元，各項?支出__萬?元，賬面盈?余__萬元?。二、加?強財務管理?，規(guī)范財務?行為，努力?增收節(jié)支?1、根據(jù)上?年財務管理?經(jīng)驗，結合?今年改革實?際情況，以?“總量控制?，效益優(yōu)先?，以收定支?，超額審批?，超限停支?，財務公開?，民主理財?”為原則，?控制水電費?、公雜費、?郵電費等費?用全年限額?，業(yè)務招待?費嚴格按照?利息收入的?__序時列?支，其他費?用開支必須?報經(jīng)聯(lián)社審?批，并下批?復作為年終?考核認賬因?素。同時綜?合考慮各方?面情況，又?給每個網(wǎng)點?額外增加了?__元費用?，從而保證?了各網(wǎng)點經(jīng)?營和管理所?需各項費用?的開支。?2、規(guī)范財?務行為，合?理控制財務?開支。繼續(xù)?執(zhí)行《__?市農(nóng)村信用?合作社財務?管理辦法》?和《費用結?報制度》，?在聯(lián)社費用?管理委員會?管理下，詳?細規(guī)范了財?務開支的范?圍、標準、?審批權限、?程序等，不?斷完善了費?管會的管理?制度，對于?核定費用以?外的費用開?支，一律提?前上報費管?費研究、審?批。截止_?_月末，經(jīng)?費管會研究?審批通過的?各項費用為?__元，其?中：各項墊?支費用__?，購買的低?值易耗品費?用為__元?，各種修理?費用為__?元，營業(yè)外?支出為__?元，其他各?項費用為_?_元。3?、減少非生?息資金的占?比，加強應?收利息的管?理。截止_?_月末，我?社應收利息?帳面余額為?__萬元，?已超過銀監(jiān)?部門的風險?控制警戒線?，我部根據(jù)?實際情況，?在主任室的?要求下，堅?持“誰分片?地區(qū)，誰負?責清理”的?原則，對各?網(wǎng)點進行跟?蹤督促，限?期清理。截?止__月末?，應收利息?余額為__?萬元，預計?年末將全面?完成應收利?息的清理工?作。三、?及時清收違?規(guī)投資，規(guī)?范投資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門和省聯(lián)?社清理違規(guī)?投資的要求?，加大了對?違規(guī)債券和?保險投資的?清收力度，?通過采取上?門催收洽談?、電話追問?和網(wǎng)上查詢?、委托出售?等方式，及?時清收了申?銀萬國__?萬元國債和?保險投資_?_萬元。目?前仍有保險?投資__萬?元未收回，?正繼續(xù)與太?平洋保險公?司洽談給付?;密切__?_南方證券?托管工作，?債權一經(jīng)確?定，及時清?收南方證券?__萬元國?債投資。為?規(guī)范投資行?為，確保資?金安全、高?效運營，我?部于今年_?__月制定?了《__市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社投資?業(yè)務管理辦?法》，規(guī)定?了在銀行間?債券市場進?行資金拆借?、債券買賣?、債券回購?等投資業(yè)務?行為。__?_月份以來?，委托省聯(lián)?社在銀行間?債券市場購?買債券__?萬元，同時?與省聯(lián)社進?行短期資金?拆放業(yè)務，?提高了資金?使用效益。?四、申請?發(fā)行專項中?央銀行票據(jù)?__萬元?為進一步深?化農(nóng)村信用?社改革，切?實用好國家?資金支持政?策，根據(jù)國?庫院《農(nóng)村?信用社改革?試點方案_?__》(國?發(fā)[__]?__號和中?國人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點?專項中央銀?行票據(jù)操作?辦法》(銀?發(fā)[__]?___號、?《農(nóng)村信用?社改革試點?資金支持方?案實施與考?核指引》(?銀發(fā)[__?_]___?文件精神，?一季度制定?了《__市?農(nóng)村信用社?增資擴股及?降低不良貸?款計劃書》?，在報經(jīng)_?_銀監(jiān)分局?批準后，一?邊請__會?計師事務所?清產(chǎn)核資，?同時進行增?資擴股充實?資本，采取?措施清收和?降低不良貸?款，在二季?度成功申請?發(fā)行了中央?銀行專項票?據(jù)__萬元?，并在二季?度末達到了?提前申請贖?回的條件。?五、充實?資本金，增?強自身的經(jīng)?營實力和抗?風險能力。?根據(jù)農(nóng)村?信用社“資?本自聚、資?金自籌、經(jīng)?營自主、盈?虧自負、風?險自擔”的?要求，通過?宣傳發(fā)動，?募集股金，?完善法__?_理結構等?必備程序，?共增擴股金?__萬元，?有力地支持?了地方經(jīng)濟?的發(fā)展，加?強了對“三?農(nóng)”的服務?，同時自身?的經(jīng)營實力?和抗風險能?力也得到了?加強。六?、加強內(nèi)控?建設，堵塞?經(jīng)濟案件的?發(fā)生1、?為了進一步?規(guī)范農(nóng)村信?用社的業(yè)務?操作，嚴格?執(zhí)行各項內(nèi)?控制度，強?化內(nèi)部管理?，促進各營?業(yè)網(wǎng)點依法?合規(guī)經(jīng)營，?防止各類案?件的發(fā)生，?我們修改和?補充了《_?_市農(nóng)村信?用社違反業(yè)?務管理規(guī)定?和業(yè)務操作?規(guī)程處罰辦?法》，把內(nèi)?控制度考核?分為財務會?計部分、信?息科技部分?、資金營運?部分、監(jiān)察?審計部分、?安全保衛(wèi)部?分、人力資?源部分、資?產(chǎn)保全部分?共七個部分?，詳細、完?整地制定了?各項業(yè)務操?作規(guī)程的處?罰辦法，以?處罰為手段?，有效地規(guī)?范了各項業(yè)?務操作規(guī)范?，提高了全?體員工的業(yè)?務素質，加?強了風險防?范，防止違?章違法行為?的發(fā)生。?___、_?_月__日?至__日，?開展了“會?計互審大檢?查”活動，?我部會同監(jiān)?察審計部選?擇了__等?五個營業(yè)網(wǎng)?點，___?全轄__個?網(wǎng)點的主辦?會計，分五?組對這五個?營業(yè)網(wǎng)點以?會計互審的?形式對會計?出納業(yè)務核?算質量進行?了全面檢查??；徑M全?面調閱了被?檢查營業(yè)網(wǎng)?點的傳票、?賬冊、報表?、登記簿等?會計檔案，?結合日常業(yè)?務，對會計?出納業(yè)務過?程中好的做?法和不是之?處進行了總?結，并形成?會計互審工?作底稿，就?互審情況進?行了交流。?活動結束后?，我部同監(jiān)?察審計部對?一些操作業(yè)?務進行明確?的規(guī)定，并?制定了以后?會計輔導、?檢查的重點?和方法，此?次活動不僅?適應了新的?業(yè)務系統(tǒng)操?作要求，規(guī)?范會計出納?業(yè)務的操作?行為，而且?進一步完善?了內(nèi)控制度?，杜絕了安?全隱患。?七、加強賬?戶管理、現(xiàn)?金管理及人?民幣管理，?防范金融風?險今年以?來，為加強?我社賬戶管?理和現(xiàn)金管?理，配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行業(yè)務?監(jiān)管的需要?，分別進行?了賬戶管理?檢查、大額?現(xiàn)金檢查。?檢查分為三?個階段進行?：第一階?段，對照《?人民幣銀行?結算賬戶管?理辦法》和?《現(xiàn)金管理?辦法》等相?關規(guī)定，各?基層網(wǎng)點首?先展開自查?，形成自查?報告上報我?部;第二階?段，我部對?各網(wǎng)點自查?報告進行匯?總分析，形?成報告報銀?監(jiān)部門和人?民銀行;第?三階段，配?合銀監(jiān)部門?和人民銀行?對各網(wǎng)點進?行抽查。對?檢查所發(fā)現(xiàn)?的問題如違?規(guī)支取現(xiàn)金?、違規(guī)開設?基本賬戶等?進行通報，?結合處罰辦?法對相關人?員進行處罰?，并要求限?期整改。檢?查通過現(xiàn)場?指導、問題?討論等方式?，促進了基?層網(wǎng)點內(nèi)勤?員工相關業(yè)?務理論水平?和操作能力?，規(guī)范了我?社賬戶開立?、變更、撤?銷和人民幣?現(xiàn)金存、取?等業(yè)務操作?行為，進一?步確保了我?社依法合規(guī)?經(jīng)營。__?月份，結合?全市開展“?反假宣傳周?”活動，積?極開展了反?假幣宣傳活?動，在真州?農(nóng)貿(mào)市場、?新城鎮(zhèn)街道?等地進行宣?傳，反假活?動的開展不?僅增強了內(nèi)?勤員工防假?、反假的能?力，而且也?提高市民防?假意識和對?假幣的識別?能力，有效?地預防了金?融犯罪，防?范了金融風?險。八、?加強培訓，?強化輔導，?提高會計工?作水平1?、利用會計?例會之機，?___各網(wǎng)?點主辦會計?學習了《代?收行政罰沒?款操作說明?》、《__?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務管理辦?法》、《_?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?銀行承兌匯?票業(yè)務操作?規(guī)程》等文?件。在綜合?業(yè)務上線后?，對全轄各?網(wǎng)點主辦會?計、記賬員?、儲蓄員分?別進行了操?作業(yè)務培訓?，并進行理?論和操作實?踐考試，對?考試合格者?方允許上崗?。今年以來?，我部下發(fā)?了三期會計?業(yè)務培訓資?料，分別是?《出納業(yè)務?培訓資料》?、《會計憑?證編制及裝?訂規(guī)范標準?》和《__?市農(nóng)村信用?社報表填制?說明及相關?要求》，并?根據(jù)《出納?業(yè)務培訓資?料》的內(nèi)容?，單獨對出?納員進行了?一期培訓。?通過多次學?習和培訓，?不斷提高了?內(nèi)勤人員的?理論知識水?平和實際操?作能力，確?保了內(nèi)勤人?員適應上線?后新的業(yè)務?系統(tǒng)操作要?求。2、?會計檢查與?輔導。每個?季度對全轄?各營業(yè)網(wǎng)點?的會計出納?基本制度的?落實、工作?質量、財務?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進行了現(xiàn)?場檢查，對?檢