銀行內(nèi)控2023年度工作總結(jié)范文

第6頁(yè)共6頁(yè)銀行內(nèi)控2?022年度?工作總結(jié)范?文健全和?完善內(nèi)控管?理制度，是?農(nóng)業(yè)銀行實(shí)?現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)?、提高經(jīng)營(yíng)?效益、防范?化解風(fēng)險(xiǎn)、?確保安全發(fā)?展的需要。?近幾年來(lái)，?我行在內(nèi)控?管理建設(shè)中?，進(jìn)行了積?極有效的探?索，對(duì)增強(qiáng)?我行業(yè)務(wù)競(jìng)?爭(zhēng)能力，提?高經(jīng)營(yíng)管理?水平發(fā)揮了?積極的作用?，取得了一?些成績(jī)，_?_年內(nèi)控綜?合評(píng)價(jià)首次?被評(píng)為一類?行。但是我?們也應(yīng)清醒?地認(rèn)識(shí)我行?內(nèi)控管理在?執(zhí)行和落實(shí)?上還存在一?些薄弱環(huán)節(jié)?和突出的問(wèn)?題，制約著?全行工作質(zhì)?量的提升。?現(xiàn)就我行當(dāng)?前和今后一?段時(shí)期內(nèi)控?管理工作談?幾點(diǎn)設(shè)想。?一、完善?內(nèi)控主體建?設(shè)__建?立內(nèi)控機(jī)制?。要積極培?育符合我行?實(shí)際的內(nèi)部?控制文化，?使內(nèi)控意識(shí)?和內(nèi)控__?_到每一位?員工思想深?處，使內(nèi)控?成為每位員?工的自覺(jué)行?為。熟悉自?身崗位工作?的職責(zé)要求?，理解和掌?握內(nèi)控要點(diǎn)?，及時(shí)發(fā)現(xiàn)?問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)?，把這些作?為加強(qiáng)內(nèi)控?建設(shè)的重要?任務(wù)。_?_完善風(fēng)險(xiǎn)?識(shí)別和評(píng)估?體系。要認(rèn)?真借鑒同業(yè)?的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)?，積極運(yùn)用?現(xiàn)代科技手?段，逐步建?立覆蓋所有?業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的?監(jiān)控、評(píng)價(jià)?和預(yù)警系統(tǒng)?。重視貸款?風(fēng)險(xiǎn)集中度?及關(guān)聯(lián)企業(yè)?授信監(jiān)測(cè)和?風(fēng)險(xiǎn)提示，?重視早期預(yù)?警，認(rèn)真執(zhí)?行風(fēng)險(xiǎn)提示?制度。_?_樹(shù)立正確?的業(yè)務(wù)發(fā)展?觀。要在追?求盈利性的?同時(shí)，重視?安全性和流?動(dòng)性，在追?求業(yè)務(wù)高速?發(fā)展同時(shí)，?更重視風(fēng)險(xiǎn)?防范和內(nèi)控?建設(shè)。_?_建立內(nèi)控?信息聯(lián)絡(luò)機(jī)?制。要建立?完善內(nèi)部管?理信息系統(tǒng)?，為內(nèi)控的?設(shè)計(jì)、執(zhí)行?、反饋提供?信息保障。?建立內(nèi)控管?理部門(mén)信息?聯(lián)絡(luò)和定期?聯(lián)系機(jī)制，?及時(shí)、真實(shí)?、完整地傳?遞監(jiān)管意圖?、交流信息?、溝通問(wèn)題?。__重?視對(duì)管理人?員的監(jiān)管。?要加強(qiáng)對(duì)管?理層、決策?層的監(jiān)督控?制，解決“?控下不控上?”的不合理?現(xiàn)象。把內(nèi)?控文化建設(shè)?納入高管人?員的管理，?實(shí)行內(nèi)控問(wèn)?責(zé)制，促使?其轉(zhuǎn)變觀念?，發(fā)揮模范?帶頭作用。?二、強(qiáng)化?內(nèi)控責(zé)任落?實(shí)__加?強(qiáng)___領(lǐng)?導(dǎo)。建立內(nèi)?控___機(jī)?構(gòu)，成立了?以行長(zhǎng)為組?長(zhǎng)、分管行?長(zhǎng)為副組長(zhǎng)?、各部門(mén)負(fù)?責(zé)人為成員?的內(nèi)控管理?工作領(lǐng)導(dǎo)小?組，明確職?責(zé)和目標(biāo)，?形成由行長(zhǎng)?負(fù)責(zé)抓、分?管領(lǐng)導(dǎo)具體?抓、部門(mén)配?合抓，層層?抓落實(shí)的_?__架構(gòu)，?負(fù)責(zé)全面_?__協(xié)調(diào)、?具體___?實(shí)施、擬定?有關(guān)制度、?內(nèi)控措施評(píng)?估和提交工?作建設(shè)，切?實(shí)加強(qiáng)__?_領(lǐng)導(dǎo)，扎?實(shí)采取有效?措施，為開(kāi)?展內(nèi)控管理?工作奠定堅(jiān)?實(shí)基礎(chǔ)。?__建立例?會(huì)制度。全?行要加強(qiáng)學(xué)?習(xí)，熟練掌?握各項(xiàng)規(guī)章?制度，做到?有章可循，?定期進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)排查和案?件分析;要?晨鐘暮鼓地?強(qiáng)化防范意?識(shí)，大事敲?鐘，小事敲?鼓，沒(méi)事敲?木魚(yú)，做到?警鐘長(zhǎng)鳴。?要深刻吸取?反面典型的?沉痛教訓(xùn)，?未雨綢繆地?完善預(yù)防措?施;要加強(qiáng)?制度建設(shè)，?不斷完善內(nèi)?控管理制度?，各部門(mén)要?充分發(fā)揮指?導(dǎo)、監(jiān)督作?用。__?強(qiáng)化部門(mén)自?律監(jiān)管。業(yè)?務(wù)主管部門(mén)?要實(shí)施“一?崗雙責(zé)”、?發(fā)揮再監(jiān)管?作用，要強(qiáng)?化授權(quán)管理?，認(rèn)真履行?崗位職責(zé)，?確保監(jiān)督不?流于形式;?同時(shí)各業(yè)務(wù)?主管部門(mén)制?定確實(shí)可行?的自律監(jiān)管?檢查實(shí)施方?案，堅(jiān)持自?律監(jiān)管與自?查自糾相結(jié)?合、常規(guī)檢?查與專項(xiàng)檢?查相結(jié)合，?確保監(jiān)管檢?查到位，不?走過(guò)場(chǎng)，不?留監(jiān)管盲點(diǎn)?;監(jiān)察部門(mén)?要對(duì)業(yè)務(wù)部?門(mén)進(jìn)行再監(jiān)?管，使監(jiān)管?真正落到實(shí)?處，不斷提?升有效監(jiān)管?水平。_?_落實(shí)防控?措施。在日?常經(jīng)營(yíng)管理?中，要注重?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的?防范，全行?員工都應(yīng)切?記“隱患險(xiǎn)?于明露，防?范勝于補(bǔ)牢?，責(zé)任重于?泰山”。各?業(yè)務(wù)部門(mén)要?真正把各項(xiàng)?防范工作落?到實(shí)處，_?__“飛行?隊(duì)”加強(qiáng)內(nèi)?控管理工作?檢查力度，?做到邊檢查?、邊通報(bào)、?邊整改、邊?處理。具體?做到以下幾?點(diǎn)：一是指?定專門(mén)專人?負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)?章制度的具?體落實(shí)、實(shí)?施;二是對(duì)?上級(jí)行的各?項(xiàng)制度認(rèn)真?___學(xué)習(xí)?并及時(shí)下達(dá)?貫徹;三是?針對(duì)檢查存?在的薄弱環(huán)?節(jié)、重點(diǎn)部?位和業(yè)務(wù)開(kāi)?拓中存在的?問(wèn)題，制定?配套的措施?和實(shí)施細(xì)則?;四是對(duì)以?前規(guī)章制度?的執(zhí)行情況?進(jìn)行綜合考?核，確定重?點(diǎn)監(jiān)控部位?，進(jìn)行重點(diǎn)?檢查;五是?配備專職監(jiān)?管進(jìn)行檢查?輔導(dǎo)，檢查?輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)?章制度中存?在的問(wèn)題和?漏洞，及時(shí)?反饋信息。?六是抓好整?改落實(shí)。對(duì)?各類檢查中?發(fā)現(xiàn)的存在?問(wèn)題要抓好?后續(xù)跟蹤檢?查，認(rèn)真分?析問(wèn)題產(chǎn)生?的根源，做?到查找重點(diǎn)?，對(duì)癥下藥?，強(qiáng)力整治?。對(duì)整改不?到位進(jìn)行補(bǔ)?缺補(bǔ)漏，做?到正視問(wèn)題?，認(rèn)真對(duì)待?，逐條落實(shí)?，確保規(guī)范?;對(duì)能整改?的，當(dāng)場(chǎng)予?以整改;對(duì)?既成事實(shí)不?能整改的從?中吸取教訓(xùn)?，有效防范?，嚴(yán)防“邊?改邊犯”、?“改后再犯?”的現(xiàn)象;?確保整改工?作取得一定?成效。七是?嚴(yán)格追究責(zé)?任。要真正?提高內(nèi)控制?度的執(zhí)行力?，就要強(qiáng)化?責(zé)任追究，?完善懲誡問(wèn)?責(zé)制度，對(duì)?存在問(wèn)題整?改不到位、?有章不循、?屢禁不止的?責(zé)任人要從?嚴(yán)處理，建?立“違章責(zé)?任登記制度?”，實(shí)行嚴(yán)?格懲誡。監(jiān)?察部門(mén)要加?大執(zhí)法監(jiān)察?力度，強(qiáng)化?監(jiān)督檢查，?按照責(zé)任到?位、追究到?位、懲誡到?位、整改到?位的原則嚴(yán)?肅對(duì)違法違?紀(jì)人員的查?處。三、?強(qiáng)化各種規(guī)?章制度的執(zhí)?行力__?強(qiáng)化檢查。?要重視檢查?制度落實(shí)情?況的重要性?，不要等上?級(jí)布置時(shí)來(lái)?抓檢查，或?發(fā)生案件后?進(jìn)行檢查，?而是應(yīng)該要?做到常規(guī)性?檢查，把執(zhí)?行力作為各?級(jí)管理人員?的首要職責(zé)?，各業(yè)務(wù)主?管部門(mén)要定?期制訂檢查?方案，事后?的檢查結(jié)果?要書(shū)面報(bào)告?行領(lǐng)導(dǎo)，以?此作為考核?職能部室工?作質(zhì)量的主?要依據(jù)。一?要提高檢查?頻率。安全?保衛(wèi)、信貸?、會(huì)計(jì)、科?技、員工行?為檢查或考?評(píng)等要訂出?規(guī)劃，規(guī)定?多少時(shí)間必?須檢查一次?。二要確保?檢查質(zhì)量。?檢查之前要?有檢查提綱?，包括內(nèi)容?、要求、檢?查人員組成?、目的要求?等，檢查之?后要有書(shū)面?總結(jié)。三要?突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?檢查。全面?檢查是需要?的，但更重?要的是應(yīng)找?準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，?多搞一些突?擊性的、專?題性的、帶?有苗頭性的?、針對(duì)性的?檢查。_?_嚴(yán)格問(wèn)責(zé)?。重獎(jiǎng)之下?必有勇夫，?而重罰之下?，必將使違?規(guī)者付出昂?貴的代價(jià)，?使之不敢違?規(guī)。其內(nèi)容?主要有：業(yè)?務(wù)主管部門(mén)?有無(wú)按規(guī)定?___本專?業(yè)制度執(zhí)行?情況進(jìn)行檢?查，其方案?和檢查質(zhì)量?結(jié)果，問(wèn)題?的整改情況?的落實(shí)情況?如何;檢查?組人員有無(wú)?做和事佬情?況，有無(wú)該?查而不查，?有無(wú)應(yīng)發(fā)現(xiàn)?而未發(fā)現(xiàn)，?有無(wú)發(fā)現(xiàn)了?未作報(bào)告、?未要求其進(jìn)?行整改等情?況。通過(guò)問(wèn)?責(zé)，對(duì)制度?執(zhí)行不到位?的，要提出?批評(píng)。如造?成損失的，?則視其損失?情況進(jìn)行責(zé)?任追究。同?時(shí)，對(duì)制度?執(zhí)行有力的?同志要及時(shí)?進(jìn)行表彰以?弘揚(yáng)正氣。?__實(shí)施?倒查。實(shí)踐?表明各類問(wèn)?題大多暴露?在基層，在?操作人員，?但往往根在?各級(jí)管理層?，在于管理?層管理不力?，制度執(zhí)行?力不強(qiáng)。所?以，執(zhí)行力?的實(shí)施內(nèi)容?應(yīng)加上實(shí)施?嚴(yán)格的責(zé)任?倒查制度，?建立檢查人?員對(duì)檢查事?實(shí)要負(fù)事實(shí)?責(zé)任，以提?高檢查人員?的責(zé)任心和?檢查質(zhì)量;?各業(yè)務(wù)主管?部門(mén)未加強(qiáng)?管理、未按?規(guī)定___?各類檢查、?未及時(shí)__?_整改，而?延誤時(shí)機(jī)造?成損失的要?倒查其責(zé)任?。__定?期輪崗。輪?崗工作是銀?監(jiān)會(huì)和上級(jí)?行業(yè)管理部?門(mén)的要求，?是案件專項(xiàng)?治理的強(qiáng)制?性要求，是?防范各類風(fēng)?險(xiǎn)暴露和各?種陳年老帳?的有效途經(jīng)?，也是鍛煉?人才、培養(yǎng)?復(fù)合型人員?的有效途經(jīng)?。由于我行?員工無(wú)論何?種崗位，都?有一定的職?權(quán)，所以輪?崗應(yīng)該是全?員的輪崗，?但關(guān)鍵崗位?的輪崗尤其?必要。輪崗?除了暴露問(wèn)?題外，也能?約束有關(guān)人?員違規(guī)的不?良心態(tài)的產(chǎn)?生。信貸人?員的輪崗，?可以是管片?管戶的輪崗?，也可以是?跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗?。四、強(qiáng)?化合規(guī)管理?__增強(qiáng)?合規(guī)意識(shí)。?合規(guī)管理是?商業(yè)銀行一?項(xiàng)核心的風(fēng)?險(xiǎn)管理活動(dòng)?，是為適應(yīng)?股份制改革?和現(xiàn)代商業(yè)?銀行公司治?理的需要。?目前，我行?內(nèi)控管理還?存在諸多薄?弱環(huán)節(jié)，迫?切需要增強(qiáng)?合規(guī)意識(shí)，?實(shí)施合規(guī)管?理，有利于?確立我行風(fēng)?險(xiǎn)管理核心?。開(kāi)展合規(guī)?管理是員工?增強(qiáng)自我保?護(hù)意識(shí)和能?力的需要。?全面增強(qiáng)合?規(guī)管理，以?有效識(shí)別、?防范和化解?風(fēng)險(xiǎn)為目的?，避免因不?遵循法律、?規(guī)則和準(zhǔn)則?而可能遭受?法律制裁，?監(jiān)管處罰，?重大財(cái)務(wù)損?失風(fēng)險(xiǎn)和聲?譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)?，確保各項(xiàng)?業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)?展。__?加強(qiáng)合規(guī)評(píng)?價(jià)。只有加?強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)?，才能及時(shí)?發(fā)現(xiàn)各級(jí)行?執(zhí)行合規(guī)管?理的好壞。?合規(guī)評(píng)價(jià)的?內(nèi)容主要由?___合規(guī)?、權(quán)限合規(guī)?、制度合規(guī)?、監(jiān)督合規(guī)?和安全合規(guī)?五個(gè)方面組?成。___?合規(guī)主要評(píng)?價(jià)崗位責(zé)任?制度、學(xué)習(xí)?制度、報(bào)告?制度、休假?制度、回避?制度等。權(quán)?限合規(guī)主要?評(píng)價(jià)執(zhí)行上?級(jí)權(quán)限管理?規(guī)定、授權(quán)?制度、各崗?位權(quán)限。制?度合規(guī)主要?評(píng)價(jià)嚴(yán)格執(zhí)?行各項(xiàng)規(guī)章?制度、依法?合規(guī)經(jīng)營(yíng)、?合規(guī)操作。?監(jiān)督合規(guī)主?要評(píng)價(jià)各級(jí)?領(lǐng)導(dǎo)履行檢?查制度、主?管人員落實(shí)?檢查制度情?況。安全合?規(guī)主要評(píng)價(jià)?經(jīng)營(yíng)安全的?結(jié)果，防止?各類案件的?發(fā)生。_?_提升合規(guī)?管理水平。?強(qiáng)化規(guī)章制?度的學(xué)習(xí)和?執(zhí)行，正確?運(yùn)用規(guī)章制?度和合規(guī)操?作。構(gòu)建合?規(guī)管理平臺(tái)?，把制度執(zhí)?行落實(shí)到操?作層面，將?合規(guī)風(fēng)__?_生的概率?降到最低。?加強(qiáng)對(duì)制度?和操作合規(guī)?性的監(jiān)督和?再監(jiān)督，主?要是對(duì)各業(yè)?務(wù)主管部門(mén)?及人員進(jìn)行?自查、檢查?、督促是否?執(zhí)行各項(xiàng)制?度的落實(shí)，?監(jiān)督保障部?門(mén)及人員應(yīng)?強(qiáng)化再監(jiān)督?管理職能。?建立存在問(wèn)?題的整改機(jī)?制、重視違?規(guī)問(wèn)題的后?續(xù)檢查，突?出抓好存在?問(wèn)題的整改?。建立部門(mén)?合規(guī)協(xié)作機(jī)?制，強(qiáng)化部?門(mén)之間的協(xié)?調(diào)配合與互?動(dòng)，確保合?規(guī)管理的效?率與質(zhì)量。?五、改進(jìn)?內(nèi)控激勵(lì)和?考評(píng)制度?__實(shí)現(xiàn)激?勵(lì)與風(fēng)險(xiǎn)約?束的平衡。?內(nèi)部控制是?對(duì)內(nèi)部各職?能部門(mén)及工?作人員的業(yè)?務(wù)活