【MOOC】金融法學-浙江財經(jīng)大學 中國大學慕課MOOC答案

【MOOC】金融法學-浙江財經(jīng)大學中國大學慕課MOOC答案第一章金融法學概述單元測驗題1、【單選題】世界上第一家股份制銀行是（）本題答案：【英格蘭銀行】2、【單選題】金融民事訴訟的普通訴訟時效是（）年本題答案：【3】3、【單選題】下列組織中，屬于國家機關的金融機構是（）本題答案：【中國人民銀行】4、【單選題】中國保監(jiān)會監(jiān)管的金融企業(yè)是（）本題答案：【太平洋保險公司】5、【單選題】金融民事訴訟的最長訴訟時效是（）本題答案：【20】6、【單選題】下列可以作為金融法律關系的客體的有（）本題答案：【證券】7、【單選題】下列是金融法律的有（）本題答案：【保險法】8、【多選題】下列屬于金融企業(yè)的有（)本題答案：【中國建設銀行#中國人壽保險公司】9、【多選題】金融法調整的對象有（）本題答案：【中國證監(jiān)會對上市公司的監(jiān)管關系#中國銀行和企業(yè)之間的貸款合同關系#張某某與平安保險公司之間的保險合同關系】10、【多選題】金融法律淵源有（）本題答案：【金融法律#金融行政法規(guī)#金融部委規(guī)章#地方性金融法規(guī)】11、【多選題】金融監(jiān)管部門有（）本題答案：【中國人民銀行#中國證監(jiān)會#中國銀保監(jiān)會】12、【多選題】屬于金融行政法規(guī)的有（）本題答案：【外資保險公司管理條例#期貨交易管理暫行條例#金融資產(chǎn)管理公司條例】13、【多選題】金融體系包括（）本題答案：【金融組織體系#金融調控體系#金融市場體系#金融環(huán)境體系】14、【多選題】金融法律關系的客體可以是（）本題答案：【貨幣#股票#債券#金融服務活動】15、【多選題】1995年通過的金融法律有（）本題答案：【中國人民銀行法#商業(yè)銀行法#票據(jù)法#保險法】16、【判斷題】在金融活動中，代理就是經(jīng)紀。本題答案：【錯誤】17、【判斷題】金融民事訴訟時效的中斷是指在訴訟時效期間的最后六個月內，因不可抗力或者其他障礙不能行使請求權的，訴訟時效中止。從中止時效的原因消除之日起，訴訟時效期間繼續(xù)計算。本題答案：【錯誤】18、【判斷題】8歲以下未成年人參加金融活動要通過法定代理人進行。本題答案：【正確】19、【判斷題】銀行貸款合同的訴訟時效是2年。本題答案：【錯誤】20、【判斷題】法人分為營利性法人、非營利性法人、特別法人三種。本題答案：【正確】21、【判斷題】個人獨資企業(yè)屬于法人型企業(yè)。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】一個人在同一法律關系中同時代理雙方就是雙方代理，雙方代理形成的金融合同一律都是無效的。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】世界上第一部信托法是英國的1893年《受托人法》。本題答案：【正確】24、【判斷題】不能辨認自己行為的成年人是無行為能力人。本題答案：【正確】25、【填空題】金融法律關系的三個要素分別是主體、（）、客體。本題答案：【內容】26、【填空題】金融民事案件的普通訴訟時效是（）年本題答案：【3】27、【填空題】金融民事案件的最長訴訟時效是（）年本題答案：【20】28、【填空題】貨物進出口合同案件的訴訟時效是（）年本題答案：【4】29、【填空題】代理人在代理權限內，以被代理人名義實施的民事法律行為，后果的承擔者是（）。本題答案：【被代理人】30、【填空題】中華人民共和國商業(yè)銀行法制定通過的時間是（）年本題答案：【1995】第二章貨幣法測驗題1、【單選題】中國的法定貨幣是（）本題答案：【人民幣】2、【單選題】在中國境內，可以自由流通的貨幣是（）本題答案：【人民幣】3、【單選題】下列貨幣中，在中國流通時間長達2千年的貨幣是（）本題答案：【圓形方孔的銅錢】4、【單選題】新中國發(fā)行的第一套人民幣中，面值最高的是（）本題答案：【5萬元】5、【單選題】秦國統(tǒng)一六國后，發(fā)行的統(tǒng)一使用法定貨幣是（）本題答案：【圓形方孔的秦半兩錢】6、【單選題】人民幣的單位為（）本題答案：【元】7、【單選題】邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過（）天的日常零星開支。本題答案：【15】8、【多選題】開戶單位使用現(xiàn)金的范圍有（）本題答案：【工資、津貼、獎金#勞務報酬、差旅費#農(nóng)產(chǎn)品收購款#1000元以下的零星支出】9、【多選題】人民幣，是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）本題答案：【紙幣#硬幣】10、【多選題】禁止下列損害人民幣的行為（）本題答案：【故意毀損人民幣；#制作、仿制、買賣人民幣圖樣；#未經(jīng)中國人民銀行批準，在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣；#中國人銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為。】11、【多選題】下列說法正確的有（）本題答案：【禁止偽造、變造人民幣#禁止出售、購買偽造、變造的人民幣#禁止走私、運輸、持有、使用偽造、變造的人民幣】12、【多選題】人民幣有下列情形之一（）的，不得流通：本題答案：【不能兌換的殘缺的人民幣#停止流通的人民幣#不能兌換的污損的人民幣；#仿冒的人民幣】13、【多選題】下列說法正確的有（）本題答案：【人民幣依其面額支付#人民幣輔幣單位為角、分#人民幣由中國人民銀行指定的專門企業(yè)印制】14、【判斷題】格勒善法則的意思是良幣驅逐劣幣，劣幣逐漸退出流通。本題答案：【錯誤】15、【判斷題】我國有權發(fā)行貨幣的機構是中國銀行。本題答案：【錯誤】16、【判斷題】人民幣的經(jīng)濟發(fā)行原則，又稱為信用發(fā)行原則，是指國家應當根據(jù)市場經(jīng)濟發(fā)展的需要和貨幣流通規(guī)律的要求發(fā)行貨幣。本題答案：【正確】17、【判斷題】我國的貨幣發(fā)行權屬于中國人民銀行。本題答案：【錯誤】18、【判斷題】人民幣由中國銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行，任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣券，以代替人民幣在市場上流通。本題答案：【錯誤】19、【判斷題】未經(jīng)中國人民銀行批準，任何單位和個人不得研制、仿制、引進、銷售、購買和使用印制人民幣所特有的防偽材料、防偽技術、防偽工藝和專用設備。本題答案：【正確】20、【判斷題】商業(yè)銀行可以根據(jù)需要發(fā)行紀念幣。紀念幣是具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣，包括普通紀念幣和貴金屬紀念幣。本題答案：【錯誤】21、【判斷題】開戶單位在銷售活動中，不得對現(xiàn)金結算給予比轉賬結算優(yōu)惠待遇；不得拒收支票、銀行匯票和銀行本票。本題答案：【正確】22、【判斷題】開戶單位之間的經(jīng)濟往來，可以自由使用現(xiàn)金。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】支付寶、微信的支付計算非常方便，商店可以拒絕使用現(xiàn)金。本題答案：【錯誤】24、【判斷題】禁止非法買賣流通人民幣。本題答案：【正確】25、【填空題】（）是國家管理人民幣的主管機關，負責人民幣管理條例的組織實施。本題答案：【中國人民銀行】26、【填空題】新版人民幣由中國人民銀行組織設計，報（）批準。本題答案：【國務院】27、【填空題】中國人民銀行設立人民幣發(fā)行庫，在其分支機構設立分支庫，負責保管人民幣發(fā)行基金。各級人民幣發(fā)行庫主任由同級（）擔任。本題答案：【中國人民銀行行長】28、【填空題】裝幀流通人民幣和經(jīng)營流通人民幣，應當經(jīng)（）批準。本題答案：【中國人民銀行】29、【填空題】公安機關應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當?shù)兀ǎ?。本題答案：【中國人民銀行】30、【填空題】一個單位在幾家銀行開戶的，由一家（）負責現(xiàn)金管理工作，核定開戶單位庫存現(xiàn)金限額。本題答案：【開戶銀行】第三章銀行監(jiān)督管理法測驗題1、【單選題】中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法通過的時間是（）本題答案：【2003年12月27日】2、【單選題】（）負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。本題答案：【中國銀保監(jiān)會】3、【單選題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議，應當自收到建議之日起（）日內予以回復。本題答案：【30】4、【單選題】中國銀保監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的設立，自收到申請文件之日起（）個月內作出審批。本題答案：【6】5、【單選題】銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處（）以下罰款。本題答案：【十萬元以上三十萬元】6、【多選題】銀行業(yè)金融機構有下列情形之一（），由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。本題答案：【未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；#拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；#提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；#未按照規(guī)定進行信息披露的。#嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的?！?、【多選題】銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施（）：本題答案：【責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務；#限制分配紅利和其他收入；#限制資產(chǎn)轉讓；#責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；】8、【多選題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理對象有（）本題答案：【商業(yè)銀行#城市信用合作社#農(nóng)村信用合作社】9、【多選題】不屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理對象有（）本題答案：【證券公司#中國人民銀行】10、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施（）進行現(xiàn)場檢查：本題答案：【進入銀行業(yè)金融機構進行檢查；#詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；#查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；#檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)?！?1、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循（）的原則。本題答案：【公開#公正#效率】12、【多選題】審慎經(jīng)營規(guī)則，包括（）等內容。本題答案：【風險管理#內部控制#資本充足率#資產(chǎn)質量】13、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定報送（）和其他財務會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。本題答案：【資產(chǎn)負債表#利潤表】14、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經(jīng)設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列措施（）：本題答案：【詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況作出說明；#查閱、復制有關財務會計、財產(chǎn)權登記等文件、資料；#對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。】15、【判斷題】銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。本題答案：【正確】16、【判斷題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當和中國人民銀行、國務院其他金融監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督管理信息共享機制。本題答案：【正確】17、【判斷題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構采取調查措施，調查人員不得少于一人，并應當出示合法證件和調查通知書本題答案：【錯誤】18、【判斷題】阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調查職務的，由公安機關依法追究刑事責任。本題答案：【錯誤】19、【判斷題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行領導。本題答案：【錯誤】20、【判斷題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查。本題答案：【正確】21、【判斷題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員，應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當?shù)睦?，必要是可在金融機構等企業(yè)中兼任職務。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】國務院審計、監(jiān)察等機關，應當依照法律規(guī)定對國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的活動進行監(jiān)督。本題答案：【正確】23、【填空題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定報送（）、利潤表和其他財務會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。本題答案：【資產(chǎn)負債表】24、【填空題】未經(jīng)（）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。本題答案：【國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構】25、【填空題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業(yè)知識和()。本題答案：【業(yè)務工作經(jīng)驗】26、【填空題】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的第一次修訂時間是（）年10月31日本題答案：【2006】27、【填空題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護。（）、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。本題答案：【地方政府】28、【填空題】申請設立銀行業(yè)金融機構，或者銀行業(yè)金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對股東的（）、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。本題答案：【資金來源】29、【填空題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和（），根據(jù)銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。本題答案：【風險預警機制】30、【填空題】銀行業(yè)自律組織的章程應當報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（）。本題答案：【備案】第四章中央銀行法測驗題1、【單選題】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，下列各項中，屬于中國人民銀行的法定業(yè)務的是()。本題答案：【向商業(yè)銀行提供貸款】2、【單選題】金融機構貸款基準利率是由（）制定的。本題答案：【中國人民銀行】3、【單選題】《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定：“中國人民銀行在國務院領導下，制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理?！边@表明中國人民銀行()。本題答案：【既是國家機關，又是我國金融體系的領導力量】4、【單選題】中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，不能運用的貨幣政策工具有（）本題答案：【直接認購、包銷國債】5、【單選題】中國人民銀行行長的任免由（）本題答案：【中華人民共和國主席任免】6、【單選題】負責統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表的機構是（）本題答案：【中國人民銀行】7、【單選題】銀行的下列違規(guī)行為哪一項依法應由中國人民銀行負責查處（）本題答案：【未經(jīng)批準代理買賣外匯】8、【多選題】中國人民銀行在國務院領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受（）的干涉。本題答案：【財政部#省級人民政府#社會團體#個人】9、【多選題】下列機構屬于銀行業(yè)金融機構的有（）本題答案：【信托投資公司#小額貸款公司#農(nóng)村信用合作社#村鎮(zhèn)銀行】10、【多選題】下列機構類型中屬于銀監(jiān)會監(jiān)管對象的是（）：本題答案：【中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行#信托公司#投資咨詢公司】11、【多選題】中國人民銀行的職責包括（）本題答案：【依法制定和執(zhí)行貨幣政策；#管理人民幣流通；#持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；#代理國庫；#維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；#指導、部署金融業(yè)反洗錢工作?！?2、【多選題】金融機構有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法（）本題答案：【按照有關法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；#對違法行為當事機構給予警告，沒收違法所得；#對負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款；#構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任?！?3、【多選題】下列說法正確的是（）本題答案：【中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定；#中國人民銀行的分支機構負責維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定；#中央銀行應對政府保持相對的獨立性】14、【判斷題】以人民幣支付中華人民共和國境內的一切公共和私人債務，任何單位和個人不得拒收，但外商全資公司例外。本題答案：【錯誤】15、【判斷題】中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門元。本題答案：【錯誤】16、【判斷題】隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。本題答案：【錯誤】17、【判斷題】商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。本題答案：【正確】18、【判斷題】中國人民銀行可以建議銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。本題答案：【正確】19、【判斷題】中國人民銀行組織銀行業(yè)金融機構之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調銀行業(yè)金融機構之間的清算事項，提供清算服務。本題答案：【正確】20、【判斷題】《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定“當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務院批準，有權對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督”。表明人民銀行一般情況下不再直接對金融機構開展檢查。本題答案：【正確】21、【判斷題】中國人民銀行不得向任何單位和個人提供擔保，為政府機關擔保除外。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機構開立賬戶，但可以對銀行業(yè)金融機構的賬戶透支。本題答案：【錯誤】23、【填空題】中國人民銀行在（）領導下，（）和（）貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。本題答案：【國務院制定執(zhí)行】24、【填空題】中國人民銀行應當向（）提出有關貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。本題答案：【全國人民代表大會常務委員會】25、【填空題】中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要設立分支機構，作為中國人民銀行的（）機構。中國人民銀行對分支機構實行統(tǒng)一領導和管理。本題答案：【派出】26、【填空題】中國人民銀行的工作人員泄露國家秘密或者（），構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。本題答案：【所知悉的商業(yè)秘密】27、【填空題】印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（）萬元以下罰款。本題答案：【二十##%_YZPRLFH_%##20】28、【填空題】中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（）年。本題答案：【1##%_YZPRLFH_%##一】29、【填空題】中國人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貸款，不得向（）以及其他單位和個人提供貸款，但國務院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構提供貸款的除外。本題答案：【非銀行金融機構】30、【填空題】中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定（）國庫。本題答案：【經(jīng)理】第五章政策銀行法測驗題1、【單選題】下列屬于政策性銀行的有（）本題答案：【國家開發(fā)銀行】2、【單選題】不屬于政策性銀行的機構是（）本題答案：【中國農(nóng)業(yè)銀行】3、【單選題】中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行董事會應當每（）年或必要時制訂業(yè)務范圍及業(yè)務劃分調整方案，按規(guī)定履行相關程序。本題答案：【3】4、【單選題】國家開發(fā)銀行的（）對經(jīng)營和管理承擔最終責任，依照相關法律法規(guī)和本行章程履行職責本題答案：【董事會】5、【單選題】中國進出口銀行應當建立穩(wěn)健的內部資本充足評估程序。內部資本充足評估應當至少每年開展（）次，評估結果應當作為資本預算與分配、授信決策和戰(zhàn)略規(guī)劃的重要依據(jù)。本題答案：【1】6、【單選題】國家開發(fā)銀行的董事應當依照相關法律法規(guī)及本行章程，每年至少出席（）的董事會會議，認真履行職責，不得利用職位謀取不正當利益。本題答案：【2/3】7、【單選題】（）及其派出機構依法對國家開發(fā)銀行實施監(jiān)督管理。本題答案：【中國銀保監(jiān)會】8、【多選題】國家開發(fā)銀行董事會由（）組成。本題答案：【執(zhí)行董事#非執(zhí)行董事】9、【多選題】國家開發(fā)銀行的董事會對經(jīng)營和管理承擔最終責任，依照相關法律法規(guī)和本行章程履行職責。主要職責包括但不限于下列事項（）：本題答案：【制訂業(yè)務范圍和業(yè)務劃分調整方案、章程修改方案、注冊資本調整方案以及組織形式變更方案，按程序報國務院批準；#審議批準中長期發(fā)展戰(zhàn)略、年度工作計劃、年度經(jīng)營計劃和投資方案、年度債券發(fā)行計劃、風險偏好書、資本管理規(guī)劃、薪酬和績效考核體系設置方案、內部審計章程和內部審計機構、年度報告等；#審議批準重大項目，包括重大收購兼并、重大投資、重大資產(chǎn)購置與處置、重大對外擔保（銀行擔保業(yè)務除外）等；#制定年度財務預算方案和決算方案、利潤分配和彌補虧損方案；（五）審議批準風險管理、內部控制等基本管理制度；】10、【多選題】銀監(jiān)會及其派出機構依法對進出口銀行的（）和風險狀況等開展現(xiàn)場檢查。本題答案：【公司治理#風險管理#內部控制#資本管理#業(yè)務活動】11、【多選題】中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行應當構建由（）組成的公司治理架構，遵循各治理主體獨立運作、有效制衡、相互合作、協(xié)調運轉的基本原則，形成決策科學、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機制。本題答案：【高級管理層#監(jiān)事會#董事會】12、【多選題】中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的董事會下設專門委員會，負責向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權就專業(yè)事項進行決策。專門委員會主要包括（）、關聯(lián)交易控制委員會等本題答案：【戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會#風險管理委員會#審計委員會#人事與薪酬委員會】13、【多選題】國家開發(fā)銀行的高級管理層由（）以及銀監(jiān)會行政許可的其他高級管理人員組成。本題答案：【總行行長#副行長#董事會秘書】14、【多選題】進出口銀行應當建立由（）、業(yè)務部門組成的分工合理、相互制約、職責明確、報告關系清晰的內部控制治理和組織架構。本題答案：【董事會#高級管理層#內控管理職能部門#內部審計部門】15、【多選題】進出口銀行應當按照（）的原則，建立有利于管控風險和開展政策性業(yè)務的授權體系。本題答案：【統(tǒng)一管理#差別授權#動態(tài)調整#權責一致】16、【判斷題】農(nóng)發(fā)行應當結合業(yè)務特點和風險補償方式，有效識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務面臨的信用風險。本題答案：【正確】17、【判斷題】農(nóng)發(fā)行應當主動、有效防范聲譽風險，制定完善聲譽風險監(jiān)測機制、應急預案和處置措施。本題答案：【正確】18、【判斷題】中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的治理機構包括股東會、董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理。本題答案：【錯誤】19、【判斷題】農(nóng)發(fā)行董事會發(fā)揮領導作用，把方向、管大局、保落實，保證監(jiān)督黨和國家的方針、政策得到貫徹執(zhí)行，把黨的領導融入公司治理各個環(huán)節(jié)。本題答案：【錯誤】20、【判斷題】開發(fā)銀行應當建立與本行戰(zhàn)略目標、國別風險暴露規(guī)模和復雜程度相適應的國別風險管理體系，明確國別風險管理的戰(zhàn)略、政策和流程，確保具備足夠的資源有效識別、計量、監(jiān)測和控制國別風險。本題答案：【正確】21、【判斷題】開發(fā)銀行應當建立與規(guī)模、業(yè)務復雜程度和風險狀況相適應的壓力測試體系，定期開展壓力測試，覆蓋各類風險和主要業(yè)務領域。壓力測試結果應當運用于各項經(jīng)營管理決策。本題答案：【正確】22、【判斷題】開發(fā)銀行應當建立科學有效的責任追究制度和問責機制，明確問責牽頭部門、職責劃分和問責流程，建立問責臺賬。對違法違規(guī)行為的直接責任人和相應的管理人員進行嚴肅問責。本題答案：【正確】23、【判斷題】銀監(jiān)會對進出口銀行及其附屬機構實行并表監(jiān)管，綜合運用定量和定性方法，重點關注進出口銀行及其附屬機構的整體資本、財務和風險情況，密切關注跨業(yè)經(jīng)營以及內部交易帶來的風險。本題答案：【正確】24、【填空題】開發(fā)銀行應當堅持依法（）、審慎穩(wěn)健發(fā)展，遵守國家法律法規(guī)、銀行業(yè)審慎經(jīng)營規(guī)則，強化資本約束，實現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展。本題答案：【合規(guī)經(jīng)營】25、【填空題】開發(fā)銀行應當認真貫徹落實國家經(jīng)濟金融方針政策，充分運用服務國家戰(zhàn)略、依托信用支持、市場運作、保本微利的（）功能，發(fā)揮中長期投融資作用，加大對經(jīng)濟社會重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。本題答案：【開發(fā)性金融】26、【填空題】開發(fā)銀行應當按照分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的原則構建與開發(fā)性金融相適應、覆蓋各類風險和業(yè)務的（）體系，制定完善風險管理制度，構建有效的風險管理機制，確保各類業(yè)務風險得到有效的識別、計量、監(jiān)測、控制。本題答案：【全面風險管理】27、【填空題】進出口銀行應當強化（）、風險管理、合規(guī)管理、內部審計部門的職能，保障其履職獨立性。建立內部控制問題整改機制，明確整改責任部門，規(guī)范整改工作流程，確保整改措施有效落實。本題答案：【內控管理】28、【填空題】進出口銀行應當建立獨立、垂直管理的內部審計體系及相應的報告制度和報告路徑，審查評價并督促改善經(jīng)營活動、風險狀況、內部控制和治理機制，促進合規(guī)經(jīng)營、履職盡責和穩(wěn)健發(fā)展。內部審計部門應當對（）負責，按照規(guī)定及時向董事會報告工作和審計情況。本題答案：【董事會】29、【填空題】進出口銀行應當建立健全（）機制，完善資本管理的政策、制度及實施流程，將符合條件的附屬機構納入并表管理范圍，確保資本能夠充分抵御各項風險，滿足業(yè)務發(fā)展需要。本題答案：【資本約束】30、【填空題】農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會依照《國有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例》等有關法律法規(guī)設置和管理，由（）派出，對國務院負責。本題答案：【國務院】31、【填空題】農(nóng)發(fā)行應當深入（）領域分析風險特點，構建與本行職能定位、風險狀況、業(yè)務規(guī)模和復雜程度相匹配的全面風險管理體系，加強對各類風險的識別、計量、監(jiān)測、控制和處置。本題答案：【三農(nóng)】32、【填空題】農(nóng)發(fā)行應當建立覆蓋各類風險的風險分析與報告制度，明確報告種類、報告頻率，并按規(guī)定的報告路徑進行報告。風險分析應當按照風險類型、業(yè)務種類、支持領域、地區(qū)分布等維度進行,至少（）開展一次。風險分析報告至少包括業(yè)務經(jīng)營情況、風險狀況、風險發(fā)展趨勢、異常變化原因和相應的風險管理措施等內容?？傂屑胺种C構的季度和年度風險分析報告應當按要求分別報送銀監(jiān)會及其派出機構。本題答案：【每季度】第六章商業(yè)銀行法測驗題1、【單選題】下列（）不屬于商業(yè)銀行的主要經(jīng)營范圍本題答案：【代理和推出新的保險業(yè)務】2、【單選題】依據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行逆境內可以設立分支機構，但其撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）本題答案：【60%】3、【單選題】商業(yè)銀行貸款，資本充足率不得低于（）本題答案：【8%】4、【單選題】商業(yè)銀行貸款，流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）本題答案：【25%】5、【單選題】商業(yè)銀行貸款，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（）本題答案：【10%】6、【單選題】商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產(chǎn)或者股權，應當自取得之日起（）年內予以處分。本題答案：【2】7、【單選題】商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了（）個月內，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。本題答案：【3】8、【單選題】任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。本題答案：【5%】9、【單選題】設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）億元人民幣。本題答案：【10】10、【單選題】設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）億元人民。本題答案：【1】11、【多選題】設立商業(yè)銀行，應當具備下列條件（）本題答案：【有符合商業(yè)銀行法和《公司法》規(guī)定的章程；#有符合商業(yè)銀行法規(guī)定的注冊資本最低限額；#有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；#有健全的組織機構和管理制度?！?2、【多選題】設立商業(yè)銀行的申請人應當填寫正式申請表，并提交下列文件、資料（）本題答案：【章程草案；#擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；#法定驗資機構出具的驗資證明；#股東名冊及其出資額、股份；#持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料?！?3、【多選題】設立商業(yè)銀行分支機構，申請人應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交下列文件、資料（）本題答案：【申請書，申請書應當載明擬設立的分支機構的名稱、營運資金額、業(yè)務范圍、總行及分支機構所在地等；#申請人最近二年的財務會計報告；#擬任職的高級管理人員的資格證明；#經(jīng)營方針和計劃；#營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料?！?4、【多選題】商業(yè)銀行有下列變更事項之一（）的，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準：本題答案：【變更名稱；#變更注冊資本；#變更總行或者分支行所在地；#調整業(yè)務范圍；#變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東?！?5、【多選題】有下列情形之一（）的，不得擔任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員本題答案：【因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；#擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的；#擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的；#個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)摹！?6、【多選題】商業(yè)銀行貸款，應當遵守下列資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定（）：本題答案：【資本充足率不得低于百分之八；#流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五；#對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；】17、【多選題】商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。關系人是指（）：本題答案：【商業(yè)銀行的董事#商業(yè)銀行的監(jiān)事#管理人員、信貸業(yè)務人員#商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織?！?8、【多選題】商業(yè)銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務管理的規(guī)定，不得有下列行為（）：本題答案：【利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費；#利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金；#違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保；#在其他經(jīng)濟組織兼職?！?9、【多選題】有下列情形之一（）的，對銀行的接管終止：本題答案：【接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定的接管延期屆滿；#接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復正常經(jīng)營能力；#接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并；#接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被依法宣告破產(chǎn)。】20、【多選題】商業(yè)銀行有下列情形之一（），對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任。本題答案：【無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；#違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；#非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；】21、【判斷題】對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，任何單位與個人不得例外。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金。本題答案：【正確】23、【判斷題】商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，必要時，可以拖延、拒絕支付存款本金和利息。本題答案：【錯誤】24、【判斷題】商業(yè)銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度。本題答案：【正確】25、【判斷題】商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。本題答案：【正確】26、【判斷題】商業(yè)銀行的會計年度自公歷l月1日起至12月31日止。本題答案：【正確】27、【填空題】商業(yè)銀行是指依照商業(yè)銀行法和（）設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的企業(yè)法人。本題答案：【中華人民共和國公司法##%_YZPRLFH_%##公司法】28、【填空題】商業(yè)銀行以安全性、（）、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。本題答案：【流動性】29、【填空題】商業(yè)銀行開展信貸業(yè)務，應當嚴格審查借款人的資信，實行（），保障按期收回貸款。本題答案：【擔保】30、【填空題】商業(yè)銀行開展業(yè)務，應當遵守（）的原則，不得從事不正當競爭。本題答案：【公平競爭】31、【填空題】設立商業(yè)銀行，應當經(jīng)（）審查批準。本題答案：【國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構】32、【填空題】設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）萬元人民幣。本題答案：【五千##%_YZPRLFH_%##5000】33、【填空題】商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、（）、存款有息、為存款人保密的原則。本題答案：【取款自由】第七章金融公司法測驗題1、【單選題】設立企業(yè)集團財務公司，應當報經(jīng)（）審查批準本題答案：【中國銀保監(jiān)會】2、【單選題】設立企業(yè)集團財務公司的注冊資本金最低為（）億元人民幣。財務公司的注冊資本金應當是實繳的人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。本題答案：【1】3、【單選題】金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。本題答案：【30%】4、【單選題】金融租賃公司所開展的固定收益類證券投資業(yè)務，不得超過資本凈額的()本題答案：【20%】5、【單選題】在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的（）。本題答案：【50%】6、【單選題】汽車金融公司注冊資本的最低限額為（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。本題答案：【5】7、【單選題】汽車金融公司出資人中至少應有1名出資人具備（）年以上豐富的汽車金融業(yè)務管理和風險控制經(jīng)驗。汽車金融公司出資人如不具備前款規(guī)定的條件，至少應為汽車金融公司引進合格的專業(yè)管理團隊。本題答案：【5】8、【單選題】經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，汽車金融公司不可從事得業(yè)務有（）：本題答案：【向各種公司提供貸款】9、【多選題】企業(yè)集團財務公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務（）：本題答案：【對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務；#協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；#經(jīng)批準的保險代理業(yè)務#對成員單位提供擔保；#對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；】10、【多選題】設立企業(yè)集團財務公司，應當具備下列條件（）：本題答案：【確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務規(guī)模；#有符合《中華人民共和國公司法》和規(guī)定的章程；#有符合規(guī)定的最低限額注冊資本金；#在法人治理、內部控制、業(yè)務操作、風險防范等方面具有完善的制度；#有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；】11、【多選題】金融租賃公司應當建立以（）、高級管理層等為主體的組織架構本題答案：【股東或股東（大）會#董事會#監(jiān)事（會）】12、【多選題】小額貸款公司的投資人可以是（）本題答案：【自然人#企業(yè)法人#其他社會組織】13、【多選題】小額貸款公司可因下列原因（）解散。本題答案：【公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；#股東大會決議解散；#因公司合并或者分立需要解散；#依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；#人民法院依法宣布公司解散?！?4、【多選題】非金融機構作為汽車金融公司出資人，應當具備以下條件（）：本題答案：【最近1年的總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；#最近1年年末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會計報表口徑）；#經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；】15、【多選題】汽車金融公司有以下情形之一（）的，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，可向法院申請破產(chǎn)本題答案：【不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或明顯缺乏清償能力，自愿或應其債權人要求申請破產(chǎn)；#因解散或被撤銷而清算，清算組發(fā)現(xiàn)汽車金融公司財產(chǎn)不足以清償債務，應當申請破產(chǎn)。】16、【多選題】汽車金融公司應遵守以下監(jiān)管要求（）：本題答案：【資本充足率不低于8%，核心資本充足率不低于4%；#對單一借款人的授信余額不得超過資本凈額的15%；#對單一集團客戶的授信余額不得超過資本凈額的50%；#對單一股東及其關聯(lián)方的授信余額不得超過該股東在汽車金融公司的出資額?！?7、【判斷題】企業(yè)集團財務公司是指以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構。本題答案：【正確】18、【判斷題】財務公司依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。本題答案：【錯誤】19、【判斷題】融資租賃，是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。本題答案：【正確】20、【判斷題】金融租賃公司可以向企業(yè)和個人借款，但要簽訂借款合同。本題答案：【錯誤】21、【判斷題】金融租賃公司的重大關聯(lián)交易應當經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準。重大關聯(lián)交易是指金融租賃公司與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占金融租賃公司資本凈額5%以上，或金融租賃公司與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后金融租賃公司與該關聯(lián)方的交易余額占金融租賃公司資本凈額10%以上的交易。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】汽車金融公司，是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）批準設立的，為中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的銀行金融機構。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】汽車金融公司的出資人可以為中國境內外依法設立的非法人企業(yè)，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機構。本題答案：【錯誤】24、【判斷題】未經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，汽車金融公司不得設立分支機構。本題答案：【正確】25、【判斷題】汽車金融公司應建立定期外部審計制度，并在每個會計年度結束后的4個月內，將經(jīng)法定代表人簽名確認的年度審計報告報送公司注冊地的中國銀監(jiān)會派出機構。本題答案：【正確】26、【填空題】金融租賃公司，是指經(jīng)銀監(jiān)會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的（）金融機構。本題答案：【非銀行】27、【填空題】金融租賃公司的注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣本題答案：【一##%_YZPRLFH_%##1】28、【填空題】小額貸款公司發(fā)放貸款，應堅持“小額、（）”的原則，鼓勵小額貸款公司面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務，著力擴大客戶數(shù)量和服務覆蓋面。本題答案：【分散】29、【填空題】小額貸款公司應按照有關規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在（）%以上，全面覆蓋風險。本題答案：【100】30、【填空題】小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責任公司型的小額貸款公司應由（）個以下股東出資設立。本題答案：【50】第八章金融合同法測驗題1、【單選題】自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或者約定不明確的，利息支付說法正確的是（）本題答案：【視為不支付利息?！?、【單選題】法院支持的民間借貸利息最高年利率為（）本題答案：【LPR的4倍】3、【單選題】融資租賃合同中的租賃物維修義務，在沒有約定的情況下，由（）承擔。本題答案：【承租人】4、【單選題】民間借貸合同的借貸雙方就合同履行地未約定或者約定不明確，事后未達成補充協(xié)議，按照合同有關條款或者交易習慣仍不能確定的，以（）為合同履行地。本題答案：【接受貨幣一方所在地】5、【單選題】民間借貸的基本案件事實必須以刑事案件審理結果為依據(jù)，而該刑事案件尚未審結的，人民法院應當裁定（）訴訟。本題答案：【中止】6、【單選題】利息預先在本金中扣除的，應當按照（）返還借款并計算利息。本題答案：【實際借款數(shù)額】7、【多選題】民間借貸，是指（）之間及其相互之間進行資金融通的行為。本題答案：【自然人#法人#其他組織】8、【多選題】具有下列情形之一，可以視為具備合同法第二百一十條關于自然人之間借款合同的生效要件（）本題答案：【以現(xiàn)金支付的，自借款人收到借款時；#以銀行轉賬、網(wǎng)上電子匯款或者通過網(wǎng)絡貸款平臺等形式支付的，自資金到達借款人賬戶時；#以票據(jù)交付的，自借款人依法取得票據(jù)權利時；#出借人將特定資金賬戶支配權授權給借款人的，自借款人取得對該賬戶實際支配權時；】9、【多選題】具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效（）本題答案：【套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；#以向其他企業(yè)借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；#出借人事先知道或者應當知道借款人借款用于違法犯罪活動仍然提供借款的；#違背社會公序良俗的；】10、【多選題】下列說法正確的是（）本題答案：【借款合同采用書面形式，但自然人之間借款另有約定的除外。#借款人未按照約定的借款用途使用借款的，貸款人可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除合同。#借款人未按照約定的期限返還借款的，應當按照約定或者國家有關規(guī)定支付逾期利息?！?1、【多選題】關于融資租賃，下列說法正確的是（）本題答案：【出租人、出賣人、承租人可以約定，出賣人不履行買賣合同義務的，由承租人行使索賠的權利。承租人行使索賠權利的，出租人應當協(xié)助。#租賃物不符合約定或者不符合使用目的的，出租人不承擔責任，但承租人依賴出租人的技能確定租賃物或者出租人干預選擇租賃物的除外。#當事人約定租賃期間屆滿租賃物歸承租人所有，承租人已經(jīng)支付大部分租金，但無力支付剩余租金，出租人因此解除合同收回租賃物的，收回的租賃物的價值超過承租人欠付的租金以及其他費用的，承租人可以要求部分返還?！?2、【多選題】關于融資租賃合同，下列說法正確的是（）本題答案：【融資租賃合同的租金，除當事人另有約定的以外，應當根據(jù)購買租賃物的大部分或者全部成本以及出租人的合理利潤確定。#出租人應當保證承租人對租賃物的占有和使用。#承租人應當按照約定支付租金。承租人經(jīng)催告后在合理期限內仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租賃物?！?3、【判斷題】借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。本題答案：【正確】14、【判斷題】借款的利息可以預先在本金中扣除。本題答案：【錯誤】15、【判斷題】民間借貸僅指自然人之間及其相互之間進行資金融通的行為。本題答案：【錯誤】16、【判斷題】民間借貸的利息最高不超過銀行同類同期貸款利息的4倍。本題答案：【錯誤】17、【判斷題】借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權憑證載明的借款金額，一般認定為本金。預先在本金中扣除利息的，人民法院應當將實際出借的金額認定為本金。本題答案：【正確】18、【判斷題】融資租賃合同的承租人占有租賃物期間，租賃物造成第三人的人身傷害或者財產(chǎn)損害的，出租人要承擔責任。本題答案：【錯誤】19、【判斷題】民間借貸的借貸雙方對逾期利率有約定的，從其約定，但以不超過年利率36%為限。本題答案：【錯誤】20、【判斷題】辦理貸款業(yè)務的金融機構貸款的利率，應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限確定。本題答案：【正確】21、【判斷題】原告僅依據(jù)借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯已經(jīng)償還借款，被告應當對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應證據(jù)證明其主張后，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證證明責任。本題答案：【正確】22、【判斷題】借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者已經(jīng)生效的判決認定構成犯罪，當事人提起民事訴訟的，民間借貸合同當然無效。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】擔保人以借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪或者已經(jīng)生效的判決認定構成犯罪為由，主張不承擔民事責任的，人民法院應當依據(jù)民間借貸合同與擔保合同的效力、當事人的過錯程度，依法確定擔保人的民事責任。本題答案：【正確】24、【判斷題】法人之間、其他組織之間以及它們相互之間為生產(chǎn)、經(jīng)營需要訂立的民間借貸合同，除存在合同法第五十二條、民間借貸司法解釋規(guī)定第十四條規(guī)定的情形外，當事人主張民間借貸合同有效的，人民法院不予支持。本題答案：【錯誤】25、【填空題】借款人提前償還借款的，除當事人另有約定的以外，應當按照（）計算利息。本題答案：【實際借款的期間】26、【填空題】融資租賃合同的承租人應當妥善保管、使用租賃物。（）應當履行占有租賃物期間的維修義務。本題答案：【承租人】27、【填空題】人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送（）或者檢察機關。本題答案：【公安】28、【填空題】單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應當對該單位進行（），并可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留；構成犯罪的，應當移送有管轄權的司法機關追究刑事責任本題答案：【罰款】29、【填空題】出租人和承租人可以約定租賃期間屆滿租賃物的歸屬。對租賃物的歸屬沒有約定或者約定不明確，依照合同法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，租賃物的所有權歸（）。本題答案：【出租人】30、【填空題】自然人之間的借款合同，自（）時生效。本題答案：【貸款人提供借款】第九章金融擔保測驗題1、【單選題】連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（）內要求保證人承擔保證責任。本題答案：【六個月】2、【單選題】可以做保證人的有（）本題答案：【有限責任公司】3、【單選題】動產(chǎn)物權的設立和轉讓，自（）時發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。本題答案：【交付】4、【單選題】留置權人與債務人應當約定留置財產(chǎn)后的債務履行期間；沒有約定或者約定不明確的，留置權人應當給債務人（）以上履行債務的期間，但鮮活易腐等不易保管的動產(chǎn)除外。本題答案：【兩個月】5、【單選題】定金的數(shù)額由當事人約定，但不得超過主合同標的額的百分之二十。本題答案：【20%】6、【單選題】定金合同從（）之日起生效。本題答案：【實際交付定金】7、【單選題】房屋的抵押權自（）時設立本題答案：【登記】8、【單選題】輪船的抵押權自（）時設立。本題答案：【抵押合同生效】9、【多選題】不得擔任保證人的有（）本題答案：【公立醫(yī)院#全日制公辦學校#政府機關】10、【多選題】擔保的方式有（）本題答案：【保證#抵押#質押#定金#留置】11、【多選題】保證的方式有（）本題答案：【一般保證#連帶責任保證】12、【多選題】有下列情形之一（）的，保證人不承擔民事責任：本題答案：【主合同當事人雙方串通，騙取保證人提供保證的；#主合同債權人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實意思的情況下提供保證的。】13、【多選題】債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質（）：本題答案：【銀行承兌匯票#國庫券#倉單、提單#應收賬款】14、【多選題】下列財產(chǎn)不得抵押（）：本題答案：【土地所有權#被查封的財產(chǎn)#股權】15、【多選題】債務人或者第三人有權處分的下列財產(chǎn)（）可以抵押：本題答案：【房屋#飛機#居民的小轎車#產(chǎn)成品】16、【多選題】有下列情形之一（）的，抵押權人的債權確定：本題答案：【約定的債權確定期間屆滿；#沒有約定債權確定期間或者約定不明確，抵押權人或者抵押人自最高額抵押權設立之日起滿二年后請求確定債權；#新的債權不可能發(fā)生；#抵押財產(chǎn)被查封、扣押；#債務人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷；】17、【多選題】可以行使留置權的合同有（）本題答案：【貨物運輸合同#鐵鍋加工承攬合同#保管合同】18、【判斷題】人民法院受理債務人破產(chǎn)案件后，債權人未申報債權的，保證人不可以參加破產(chǎn)財產(chǎn)分配，預先行使追償權。本題答案：【錯誤】19、【判斷題】同一債權既有保證又有物的擔保的，保證人對所有債務承擔保證責任。本題答案：【錯誤】20、【判斷題】留置權人負有妥善保管留置物的義務。因保管不善致使留置物滅失或者毀損的，留置權人應當承擔民事責任。本題答案：【正確】21、【判斷題】收受定金的一方不履行約定的債務的，應當三倍返還定金。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】登記過的抵押權優(yōu)先于沒有登記的抵押權。都沒有登記的抵押權，按照設立的時間先后順序清償。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】最高額抵押擔保的債權確定前，部分債權轉讓的，最高額抵押權隨之轉讓，但當事人另有約定的除外。本題答案：【錯誤】24、【判斷題】質權自出質人訂立質押合同時設立。本題答案：【錯誤】25、【填空題】企業(yè)法人的分支機構、（）不得為保證人本題答案：【職能部門】26、【填空題】當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為（）。本題答案：【一般保證】27、【填空題】保證擔保的范圍包括（）、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權的費用。保證合同另有約定的，按照約定。本題答案：【主債權及利息】28、【填空題】保證人承擔保證責任后，有權向（）追償。本題答案：【債務人】29、【填空題】擔保合同被確認無效后，債務人、擔保人、債權人有過錯的，應當根據(jù)其（）各自承擔相應的民事責任。本題答案：【過錯】30、【填空題】債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)抵押權的情形，致使抵押財產(chǎn)被人民法院依法扣押的，自扣押之日起抵押權人有權收取該抵押財產(chǎn)的（）或者法定孳息，但抵押權人未通知應當清償法定孳息的義務人的除外。本題答案：【天然孳息】第十章支付結算法測驗題1、【單選題】結算憑證金額以中文大寫和阿拉伯數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的票據(jù)（）；二者不一致的結算憑證，銀行不予受理。本題答案：【無效】2、【單選題】匯入銀行對于收款人拒絕接受的匯款，應即辦理退匯。匯入銀行對于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過（）無法交付的匯款，應主動辦理退匯。本題答案：【2個月】3、【單選題】收付雙方辦理托收承付結算，必須重合同、守信用。收款人對同一付款人發(fā)貨托收累計（）次收不回貨款的，收款人開戶銀行應暫停收款人向該付款人辦理托收；付款人累計3次提出無理拒付的，付款人開戶銀行應暫停其向外辦理托收。本題答案：【3】4、【單選題】托收承付結算每筆的金額起點為（）元。新華書店系統(tǒng)每筆的金額起點為１千元。本題答案：【１萬】5、【多選題】委托收款在（）可以使用本題答案：【同城#異地】6、【多選題】使用托收承付結算方式的收款單位和付款單位，可以是（）本題答案：【國有企業(yè)#供銷合作社#經(jīng)營管理較好，并經(jīng)開戶銀行審查同意的城鄉(xiāng)集體所有制工業(yè)企業(yè)?！?、【多選題】簽發(fā)匯兌憑證必須記載下列事項（）本題答案：【表明“信匯”或“電匯”的字樣；#無條件支付的委托；#確定的金額；#匯款人簽章?！?、【多選題】單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守下列原則（）本題答案：【恪守信用，履約付款；#誰的錢進誰的賬，由誰支配；#銀行不墊款】9、【判斷題】銀行是支付結算和資金清算的中介機構。未經(jīng)中國人民銀行批準的非銀行金融機構和其他單位不得作為中介機構經(jīng)營支付結算業(yè)務。但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。本題答案：【正確】10、【判斷題】票據(jù)和結算憑證上只能由單位負責人或者個人簽字，否則無效。本題答案：【錯誤】11、【判斷題】委托收款結算方式只能同城使用。本題答案：【錯誤】12、【判斷題】單位人民幣卡帳戶的資金從其基本存款帳戶存入，可以存取現(xiàn)金，但不得將銷貨收入存入單位卡帳戶。本題答案：【錯誤】13、【判斷題】單位人民幣卡可辦理商品交易和勞務供應款項的結算，但不得透支；超過中國人民銀行規(guī)定起點的，應當經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤中修k理轉匯。本題答案：【正確】14、【判斷題】商業(yè)銀行發(fā)行認同卡時，不得從其收入中向認同卡單位支付、捐贈等費用。本題答案：【正確】15、【填空題】支付結算是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、（）、委托收款等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。本題答案：【托收承付】16、【填空題】信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、（）兩類本題答案：【準貸記卡】17、【填空題】發(fā)卡銀行對準貸記卡及借記卡（不含儲值卡）帳戶內的存款，按照中國人民銀行規(guī)定的同期同檔次存款利率及計息辦法（）利息。本題答案：【計付】18、【填空題】準貸記卡的透支期限最長為（）天。本題答案：【60】第十一章票據(jù)法測驗題1、【單選題】見票即付的匯票，自出票日起（）個月內向付款人提示付款本題答案：【1】2、【單選題】定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）日內向承兌人提示付款。本題答案：【10】3、【單選題】持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起（）日內，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應當自收到通知之日起（）日內書面通知其再前手。持票人也可以同時向各匯票債務人發(fā)出書面通知。本題答案：【3，3】4、【單選題】本票自出票日起，付款期限最長不得超過（）個月。本題答案：【2】5、【單選題】支票的持票人應當自出票日起（）日內提示付款；異地使用的支票，其提示付款的期限由中國人民銀行另行規(guī)定。本題答案：【10】6、【單選題】涉外匯票、本票出票時的記載事項，適用（）法律。本題答案：【出票地】7、【單選題】涉外票據(jù)的背書、承兌、付款和保證行為，適用（）法律。本題答案：【行為地】8、【單選題】在票據(jù)上的簽名，應當為該當事人的（）。本題答案：【本名】9、【多選題】我國票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，包括（）本題答案：【匯票#本票#支票】10、【多選題】票據(jù)權利，是指持票人向票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權利，包括（）。本題答案：【付款請求權#追索權】11、【多選題】下列事項（）不得更改，更改的票據(jù)無效。本題答案：【票據(jù)金額#日期#收款人名稱】12、【多選題】匯票分為（）。本題答案：【銀行匯票#商業(yè)匯票】13、【多選題】匯票必須記載下列事項（）本題答案：【表明“匯票”的字樣；#無條件支付的委托；#確定的金額；#付款人名稱；#出票日期；】14、【多選題】匯票到期日前，有下列情形之一（）的，持票人也可以行使追索權：本題答案：【匯票被拒絕承兌的；#承兌人或者付款人死亡、逃匿的；#承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的#承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務活動的。】15、【多選題】持票人行使追索權，可以請求被追索人支付下列金額和費用（）：本題答案：【被拒絕付款的匯票金額；#匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息；#取得有關拒絕證明和發(fā)出通知書的費用?！?6、【多選題】被追索人依照法律規(guī)定清償后，可以向其他匯票債務人行使再追索權，請求其他匯票債務人支付下列金額和費用（）：本題答案：【已清償?shù)娜拷痤~；#已清償?shù)娜拷痤~自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息；#發(fā)出通知書的費用?！?7、【判斷題】票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章本題答案：【正確】18、【判斷題】以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權利。本題答案：【正確】19、【判斷題】票據(jù)債務人可以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。本題答案：【錯誤】20、【判斷題】票據(jù)上的記載事項應當真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，不承擔法律責任。本題答案：【錯誤】21、【判斷題】匯票上未記載付款日期的，為到期后付款。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】背書可以附有條件。背書時附有條件的，所附條件具有匯票上的效力。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】見票即付的匯票無需提示承兌。本題答案：【正確】24、【判斷題】票據(jù)的取得，必須給付對價，即應當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應的代價。本題答案：【正確】25、【判斷題】票據(jù)債務人不可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人，進行抗辯。本題答案：【錯誤】26、【填空題】票據(jù)活動應當遵守法律、行政法規(guī)，不得損害（）。本題答案：【社會公共利益】27、【填空題】票據(jù)出票人制作票據(jù)，應當按照法定條件在票據(jù)上（），并按照所記載的事項承擔票據(jù)責任。本題答案：【簽章】28、【填空題】匯票以背書轉讓或者以背書將一定的匯票權利授予他人行使時，必須記載（）名稱。本題答案：【被背書人】29、【填空題】付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為（）承兌。本題答案：【拒絕】30、【填空題】保證人為二人以上的，保證人之間承擔（）責任。本題答案：【連帶】第十二章證券法測驗題1、【單選題】國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發(fā)行申請文件之日起（）個月內，依照法定條件和法定程序作出予以核準或者不予核準的決定，發(fā)行人根據(jù)要求補充、修改發(fā)行申請文件的時間不計算在內；不予核準的，應當說明理由。本題答案：【3】2、【單選題】向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）萬元的，應當由承銷團承銷。承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。本題答案：【五千】3、【單選題】證券的代銷、包銷期限最長（）日。本題答案：【90】4、【單選題】股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。本題答案：【70%】5、【單選題】為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后（）個月內，不得買賣該種股票。本題答案：【6】6、【單選題】上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份百分之五以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后（）個月內賣出，或者在賣出后（）個月內又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應當收回其所得收益。本題答案：【6，6】7、【單選題】上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起（）個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載法定內容的中期報告，并予公告。本題答案：【2】8、【單選題】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到百分之五時，應當在該事實發(fā)生之日起（）日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票。本題答案：【3】9、【多選題】我國證券法中規(guī)定的證券包括（）本題答案：【股票#債券#認股權證】10、【多選題】證券的發(fā)行、交易活動，必須實行（）的原則。本題答案：【公開#公平#公正】11、【多選題】公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準；未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。有下列情形之一（）的，為公開發(fā)行:本題答案：【向不特定對象發(fā)行證券的；#向特定對象發(fā)行證券累計超過二百人的；】12、【多選題】公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件（）:本題答案：【具備健全且運行良好的組織機構；#具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好；#最近三年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為；】13、【多選題】公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件（）:本題答案：【股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣六千萬元；#累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十；#最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息；#籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策；#債券的利率不超過國務院限定的利率水平；】14、【多選題】有下列情形之一（）的，不得再次公開發(fā)行公司債券:本題答案：【前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足；#對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；#違反本法規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途。】15、【多選題】證券承銷業(yè)務采取（）方式。本題答案：【代銷#包銷】16、【多選題】股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件（）:本題答案：【股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準已公開發(fā)行；#公司股本總額不少于人民幣三千萬元；#公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上；#公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。】17、【多選題】上市公司有下列情形之一（）的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易:本題答案：【公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；#公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者；#公司有重大違法行為；】18、【多選題】上市公司有下列情形之一（）的，由證券交易所決定終止其股票上市交易:本題答案：【公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內仍不能達到上市條件；#公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正；#公司解散或者被宣告破產(chǎn)；】19、【多選題】證券法規(guī)定的重大事件有（）:本題答案：【公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化#公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定；#公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負債、權益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；#公司發(fā)生重大債務和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆盏倪`約情況；#公司發(fā)生重大虧損或者重大損失；#公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動；】20、【多選題】禁止任何人以下列手段（）操縱證券市場:本題答案：【單獨集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；#與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；#在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；#通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；】21、【判斷題】國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序，尚未發(fā)行證券的，應當予以撤銷，停止發(fā)行。已經(jīng)發(fā)行尚未上市的，撤銷發(fā)行核準決定，發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還證券持有人；發(fā)行人的控股股東、實際控制人有過錯的，可以不與發(fā)行人承擔任何責任。本題答案：【錯誤】22、【判斷題】公開發(fā)行證券的發(fā)行人必須按照證監(jiān)會指定選擇承銷商，無權依法自主選擇承銷的證券公司。本題答案：【錯誤】23、【判斷題】證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，可以私下買賣。本題答案：【錯誤】24、【判斷題】證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他方式。本題答案：【正確】25、【判斷題】證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，但可以建議他人買賣該證券。本題答案：【錯誤】26、【判斷題】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到百分之二十時，繼續(xù)進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。本題答案：【錯誤】27、【判斷題】在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的十二個月內不得轉讓。本題答案：【正確】28、【填空題】證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行（）、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構分別設立。國家另有規(guī)定的除外。本題答案：【分業(yè)經(jīng)營】29、【填空題】在國家對證券發(fā)行、交易活動實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，依法設立證券業(yè)協(xié)會，實行（）管理。本題答案：【自律性】30、【填空題】國務院證券監(jiān)督管理機構設（）委員會，依法審核股票發(fā)行申請。本題答案：【發(fā)行審核】31、【填空題】國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序，尚未發(fā)行證券的，應當予以撤銷，停止發(fā)行。已經(jīng)發(fā)行尚未上市的，撤銷發(fā)行核準決定，發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還證券持有人；保薦人應當與發(fā)行人承擔（）責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。本題答案：【連帶】32、【填空題】股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由（）負責；由此變化引致的投資風險，由投資者自行負責。本題答案：【發(fā)行人自行】第十三章保險法測驗題1、【單選題】投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權解除合同。前款規(guī)定的合同解除權，自保險人知道有解除事由之日起，超過（）日不行使而消滅。自合同成立之日起超過（）年的，保險人不得解除合同；發(fā)生保險事故的，保險人應當承擔賠償或者給付保險金的責任。