《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》試題

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》試題單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)：本試卷皆為客觀試題，分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題三種題型，總分 100分。一、 單項(xiàng)選擇題（共 40小題，每小題 1分，合計(jì) 40分）在以下各小題所給出的選項(xiàng)中， 只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求， 請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi)。1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員 ( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)， 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化， 維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守” 。．職業(yè)紀(jì)律B．職業(yè)行為C．職業(yè)操守D．職業(yè)道德2．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。．銀監(jiān)會(huì)B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C．銀行業(yè)協(xié)會(huì)D．上級(jí)主管3．下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（ ）。．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C．在離職后也要受信息保密的約束D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的4．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括 ( )。．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D．以上都應(yīng)遵守5．下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（ ）。．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)D．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密6．以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確 ?( )．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)7．以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為 ?( )．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的， 但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成8．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是 ( )。．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D．熟知業(yè)務(wù)處理流程9．某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)， 他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。做法是( )。

該女性工作人員恰當(dāng)?shù)腁．認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求B．認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做C．耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場所進(jìn)行D．讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶10．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是

(

)。A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶11．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是( )。．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的D．以上說法都不對(duì)12．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定 ?( )．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾13．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括 ( )。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況 ,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了 ( )規(guī)定。A．反洗錢B．協(xié)助執(zhí)行C．內(nèi)幕交易D．監(jiān)管規(guī)避15．已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競爭對(duì)手處工作，

則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享

?(

)A．不應(yīng)當(dāng)與其共享B．該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位C．可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員D．可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)16．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( )。．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告17．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有 ( )。．先按正常渠道反映與申訴B．偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)C．立即向媒體公開披露所受冤屈D．以上方式都正確18．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為 ( )。．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作19．某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算， 而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為 ( )。．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用C．如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的D．是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)20．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失， 記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下， ( )。．張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪21．張某是銀行的一名職員， 一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為 ( )。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)22．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，人員，他們( )。

作為銀行業(yè)從業(yè)．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B．只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D．可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢23．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。．為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策B．在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D．與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題24．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由 ( )負(fù)責(zé)解釋。．各銀行黨委B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D．中國人民銀行25．我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于 ( )起正式通過并實(shí)施。A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月26.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行 ( )。財(cái)務(wù)狀況調(diào)查27.《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中 ,“守法合規(guī)”是指 ( )。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的()。A.風(fēng)險(xiǎn)提示B.信息陳述C.宣傳D.承諾和保證29.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和 ( )。

,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、

產(chǎn)品A.產(chǎn)品收益B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者C.其它信息D.以上都不準(zhǔn)確30.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中 ,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 (A.現(xiàn)金B(yǎng).貴金屬C.消費(fèi)卡D.以上都不準(zhǔn)確

)。銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向()舉報(bào)。上級(jí)機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門C.國家司法機(jī)關(guān)D.以上都正確32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守， 并接受所在機(jī)構(gòu)、 ( )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織B.新聞媒體C.國家機(jī)關(guān)D.以上都正確33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ ）。開除通報(bào)同業(yè)解除勞動(dòng)合同罰款34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立 ( )制度。．周報(bào)B．保密C．重大事項(xiàng)報(bào)告D．應(yīng)急處理35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間

(

)

競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中， 不得使用不正當(dāng)競爭手段。A．公平、有序B．公開、公正、公平C．合理、合法、合規(guī)D．公平競爭、互利互惠36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（）。．道德風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．政策風(fēng)險(xiǎn)D．市場風(fēng)險(xiǎn)37.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的是（ ）。．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定B．不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息38.下列說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ）。．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息C．客戶隱私主要是指個(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息39.下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（ ）。．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便40.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（）。．誠實(shí)守信B．公平合理C．效益優(yōu)先D．客戶利益至上二、多項(xiàng)選擇題（共 20小題，每小題 2分，合計(jì) 40分。多選、少選、選錯(cuò)都不倒扣分）在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有號(hào)內(nèi)。

1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求， 請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：A.誠實(shí)信用

（ ）B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職E.公平對(duì)待2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定 ,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ）利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C.利用本職崗位為本人謀取利益D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益3．對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為， 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有 ( )。．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B．銀行業(yè)自律組織C．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D．社會(huì)公眾4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。．誠實(shí)信用B．禮貌服務(wù)C．風(fēng)險(xiǎn)提示D．互相監(jiān)督5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響 ?( )A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)， 該 業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律， 并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核6．( )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。．在受雇期間B．在離職后C．在受雇期間與離職后D． 國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有 ( ) 。．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易8．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理 ( ) 。．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C．可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)， ( )。．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D．歸還所欠公司費(fèi)用10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員 ( )。．不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D．以上都對(duì)11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有 ( ) 。．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的 POS機(jī)C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對(duì)手的負(fù)面消息D．以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息12．有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是 ( )。．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管13．銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng) ( )。按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)B．向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰C．建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度D．以上都對(duì)14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員， ( )。．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒D．情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）特征和收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.法律關(guān)系D.業(yè)務(wù)處理流程E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。經(jīng)營方針的重大變化B.經(jīng)營范圍的重大變化C.重大投資行為D.面臨的重大訴訟E.重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ ）。A.賬戶開立B.資金調(diào)撥的用途C.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻狀況20.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（

）。A.財(cái)務(wù)狀況B.業(yè)務(wù)狀況C.業(yè)務(wù)單據(jù)D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力E.個(gè)人隱私三、判斷題（共20小題，每小題請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用

1分，合計(jì)20分）T表示，錯(cuò)誤的用

F表示。1.對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。 (

)銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( )3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( )銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( )5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中 ,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)。（ ）6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。()7.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。()8.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（）銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。()銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。（）11．某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事， 并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。 這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（ ）12．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。 （ ）13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。 該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（）14．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。()16．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（）17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）18．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。（）19．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對(duì)競爭的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識(shí)產(chǎn)權(quán)。（）20．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。（）答案一、單選題1、B2、D3、D4、D5、D6、D7、D8、B9、C10、B11、A12、C13、D14、B15、C16、C17、A18、B19、B20、D21、D22、C23、D24、C25、D26、B27、D28、A29、B30、D31、D32、A33、B34、C35、A36、A37、B38、D39、B40、C二、多選題1、ABCDE2、ABD3、ABCD4、AC5、AC6、ABC7、BD8、BCD9、ABD10、AB11、ABC12、ABD13、AC14、BD15、ABCDE16、ABCD17、ABCDE18、ABCDE19、ABC20、ABCD三、判斷題1、F2、T3、T4、F5、T6、T7、F8、F9、F10、T11、F12、F13、F14、F15、F16、F17、F18、F19、T20、F3、真真的心，想你；美美的意，戀你；暖暖的懷，抱你；甜甜的笑，給你；癡癡的眼，看你；深深的夜，夢你；滿滿的情，寵你；久久的我，愛你！4、不管從什么時(shí)