保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件

內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求1課程大綱第1章概述第2章國內(nèi)外相關(guān)制度第3章合規(guī)管理第4章內(nèi)部控制第5章風(fēng)險(xiǎn)管理第6章分類監(jiān)管第7章償付能力監(jiān)管課程大綱2第1章概述風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和合規(guī)管理的概念(一)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理是指保險(xiǎn)公司圍繞經(jīng)營目標(biāo),對保險(xiǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)、制度和措施?！侗ｋU(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行》第四條第1章概述3第1章概述(二)內(nèi)部控制內(nèi)部控制是保險(xiǎn)公司的一種自律行為,是公司為完成既定工作目標(biāo),防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),對內(nèi)部各種業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)行制度化管理和控制的機(jī)制、措施和程序的總稱?！侗ｋU(xiǎn)公司內(nèi)部控制制度建設(shè)指導(dǎo)原則》第二條內(nèi)部控制,是由企業(yè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整,提高經(jīng)營效率和效果,促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》第三條第1章概述4第1章概述(三)合規(guī)管理合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位,制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施,預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》第三條合規(guī)指的是保險(xiǎn)公司及其員工和營銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》第二條第1章概述5保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件6保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件7保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件8保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件9保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件10保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件11保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件12保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件13保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件14保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件15保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件16保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件17保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件18保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件19保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件20保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件21保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件22保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件23保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件24保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件25保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件26保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件27保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件28保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件29保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件30保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件31保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件32保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件33保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件34保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件35保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件36保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件37保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件38保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件39保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件40保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件41保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件42保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件43保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件44保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件45保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件46保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件47保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件48保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件49保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件50保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件51保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件52保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件53保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件54保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件55保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件56保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件57保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件58保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件59保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件60保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件61保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件62保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件63保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件64保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件65保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件66保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件67保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件68保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件69保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件70保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件71保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件72保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件73保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件74保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件75保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件76保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件77保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件78保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件79保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件80保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件81保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件82內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求83課程大綱第1章概述第2章國內(nèi)外相關(guān)制度第3章合規(guī)管理第4章內(nèi)部控制第5章風(fēng)險(xiǎn)管理第6章分類監(jiān)管第7章償付能力監(jiān)管課程大綱84第1章概述風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和合規(guī)管理的概念(一)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理是指保險(xiǎn)公司圍繞經(jīng)營目標(biāo),對保險(xiǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)、制度和措施?！侗ｋU(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行》第四條第1章概述85第1章概述(二)內(nèi)部控制內(nèi)部控制是保險(xiǎn)公司的一種自律行為,是公司為完成既定工作目標(biāo),防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),對內(nèi)部各種業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)行制度化管理和控制的機(jī)制、措施和程序的總稱。《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制制度建設(shè)指導(dǎo)原則》第二條內(nèi)部控制,是由企業(yè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整,提高經(jīng)營效率和效果,促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》第三條第1章概述86第1章概述(三)合規(guī)管理合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位,制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施,預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》第三條合規(guī)指的是保險(xiǎn)公司及其員工和營銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?！侗ｋU(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》第二條第1章概述87保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件88保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件89保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件90保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件91保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件92保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件93保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件94保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件95保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件96保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件97保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件98保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件99保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件100保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件101保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件102保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件103保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件104保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件105保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件106保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件107保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件108保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件109保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件110保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件111保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件112保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件113保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件114保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件115保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件116保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件117保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件118保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件119保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件120保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件121保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件122保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件123保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件124保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件125保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件126保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件127保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件128保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件129保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件130保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件131保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件132保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件133保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件134保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件135保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件136保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件137保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件138保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件139保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件140保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件141保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件142保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件143保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件144保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件145保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件146保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件147保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件148保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件149保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件150保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件151保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件152保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求課件153保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求