金證科技公司產(chǎn)品簡(jiǎn)介

公司產(chǎn)品簡(jiǎn)介供前海管理局推廣部參考深圳市金證前海金融科技有限公司[2015/6/15

目錄1 證券產(chǎn)品線(xiàn) 21.1 核心交易處理 21.1.1 金證金易貸 21.1.2 金證融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng) 21.1.3 金證轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)系統(tǒng) 31.2 營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù) 31.2.1 金證Q計(jì)劃 31.2.2 呼叫中心系統(tǒng) 41.2.3 操作型客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)(OCRM) 41.3 管控與風(fēng)險(xiǎn) 51.3.1 金證股票期權(quán)云平臺(tái) 52 基金產(chǎn)品線(xiàn) 62.1 開(kāi)放式基金注冊(cè)登記（TA）系統(tǒng) 62.2 基金投資交易管理系統(tǒng) 62.3 基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)系統(tǒng) 73 銀行產(chǎn)品線(xiàn) 73.1 證券交易結(jié)算資金第三方存管系統(tǒng) 73.2 開(kāi)放式基金代銷(xiāo)系統(tǒng) 83.3 銀行綜合理財(cái)系統(tǒng) 84 信托產(chǎn)品線(xiàn) 84.1 金證新一代資產(chǎn)管理系統(tǒng) 95 綜合金融產(chǎn)品線(xiàn) 95.1 區(qū)域股權(quán)交易中心解決方案 95.2 第三方支付結(jié)算系統(tǒng) 105.3 新三板股轉(zhuǎn)系統(tǒng)交易平臺(tái) 106 智慧城市產(chǎn)品線(xiàn) 116.1 城市管理 116.2 智慧停車(chē) 116.3 數(shù)字醫(yī)療 11公司產(chǎn)品介紹證券產(chǎn)品線(xiàn)金證為券商提供全面的信息技術(shù)整體解決方案，以確保證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)有機(jī)銜接、信息共享，形成覆蓋證券公司全部業(yè)務(wù)的、整體的、企業(yè)級(jí)信息技術(shù)總體架構(gòu)。在此架構(gòu)下，根據(jù)統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和接口規(guī)范，證券公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要分期逐步推進(jìn)信息系統(tǒng)建設(shè)工作。核心交易處理金證金易貸金易貸提供新股貸、特定貸和任意貸三種資金使用方式，并根據(jù)不同的資金使用方式為券商提供不同的質(zhì)押率和利率的設(shè)置。運(yùn)用高時(shí)效性的T+0資金可用可取功能，并提供事前、事中以及事后全方位的風(fēng)控機(jī)制，確保券商和投資者的利益。金證提供的金易貸業(yè)務(wù)不僅支持柜臺(tái)等傳統(tǒng)申請(qǐng)方式，還支持網(wǎng)頁(yè)版、手機(jī)APP、QQ、微信等多種渠道進(jìn)行參與小額貸款的申請(qǐng)。金證融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)金證的融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)采用先進(jìn)的四層架構(gòu)體系DB＋KCBP＋KCXP＋CLIENT，與現(xiàn)有集中交易系統(tǒng)保持一致；DB、KCBP、KCXP支持群集部署，KCXP可以實(shí)現(xiàn)多級(jí)級(jí)連，形成N層結(jié)構(gòu)。該系統(tǒng)高效穩(wěn)定，可支持100家網(wǎng)點(diǎn)，300萬(wàn)客戶(hù)，實(shí)際上線(xiàn)系統(tǒng)日最大交易量達(dá)到500億，成交筆數(shù)280萬(wàn)筆。該系統(tǒng)運(yùn)用小核心、大外延的業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)理念，不斷豐富完善的業(yè)務(wù)功能，同時(shí)采用多種融資融券模式，強(qiáng)化合約產(chǎn)品化概念，實(shí)行信用積分管理，真正做到利率、費(fèi)率個(gè)性化設(shè)置。金證轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)系統(tǒng)金證公司搭建的轉(zhuǎn)融通系統(tǒng)是為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金與證券的融通平臺(tái)，同時(shí)也是證券公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)與相關(guān)系統(tǒng)之間進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的重要橋梁。金證公司在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)上有著深入的業(yè)務(wù)積累，同時(shí)，在第一時(shí)間攜手國(guó)泰君安證券開(kāi)發(fā)完成了行業(yè)內(nèi)第一套券商端轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)系統(tǒng)。該系統(tǒng)將作為證券公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的重要信息系統(tǒng)，目前金證轉(zhuǎn)融通系統(tǒng)已經(jīng)為半數(shù)以上的參加證金公司測(cè)試的證券公司進(jìn)行了系統(tǒng)的安裝與搭建。營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)金證Q計(jì)劃金證Q計(jì)劃區(qū)別于傳統(tǒng)理財(cái)服務(wù)，致力于為客戶(hù)打造方便快捷的實(shí)時(shí)在線(xiàn)咨詢(xún)及便捷高效的開(kāi)戶(hù)、交易、查詢(xún)、理財(cái)購(gòu)買(mǎi)等業(yè)務(wù)的QQ證券理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。QQ證券理財(cái)服務(wù)平臺(tái)不僅能夠提供7*24小時(shí)的實(shí)溝通平臺(tái)，更有便捷的開(kāi)戶(hù)步驟、強(qiáng)大QQ語(yǔ)音和視頻技術(shù)支撐，能夠幫助用戶(hù)快速完成開(kāi)戶(hù)，提升用戶(hù)體驗(yàn)。同時(shí)，QQ證券理財(cái)服務(wù)平臺(tái)還能為客戶(hù)主動(dòng)推送行情、資訊及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)信息，彌補(bǔ)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)信息、傳統(tǒng)電話(huà)、短信營(yíng)業(yè)廳渠道的不足，滿(mǎn)足客戶(hù)多層級(jí)、個(gè)性化服務(wù)的需求，提高意度和黏性。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)證券的不斷發(fā)展完善，QQ平臺(tái)將會(huì)承載更多的證券業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)金證“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展目標(biāo)。呼叫中心系統(tǒng)金證公司針對(duì)呼叫中心業(yè)務(wù)渠道拓展和大金融的發(fā)展需求，在業(yè)務(wù)擴(kuò)展性方面，在一個(gè)平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)證券、基金、期貨、信托等多種業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)和部署。在接入渠道方面，全面實(shí)現(xiàn)電話(huà)、短信、郵件、傳真、WebCall、視頻、互動(dòng)交流等渠道接入。在業(yè)務(wù)層面劃分為兩部分，一是共性服務(wù)部分，為不用業(yè)務(wù)和行業(yè)應(yīng)用提供支撐，包括客服坐席（話(huà)務(wù)管理、排班、外呼管理、多用戶(hù)管理等）、IVR、知識(shí)庫(kù)、工作流、運(yùn)營(yíng)管理等；二是個(gè)性化服務(wù)部分，提供快速開(kāi)發(fā)的工具，包括IVR流程的定制和加載，采用平臺(tái)提供的業(yè)務(wù)接口，完成數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)部署。操作型客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)(OCRM)金證CRM系統(tǒng)細(xì)分為兩個(gè)部分業(yè)務(wù)：OCRM系統(tǒng)和ACRM系統(tǒng)。OCRM（OperationalCustomerRelationshipManagement）系統(tǒng)即操作型客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)，是一套主要面向操作層的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)。該產(chǎn)品主要是處理客戶(hù)、員工、產(chǎn)品之間的關(guān)系，一體化平臺(tái)緊扣客戶(hù)、員工、產(chǎn)品及績(jī)效，采用面向系統(tǒng)和對(duì)象的設(shè)計(jì)思路，系統(tǒng)功能全面，涵蓋客戶(hù)經(jīng)理工作平臺(tái)、經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管系統(tǒng)、客戶(hù)適當(dāng)性管理平臺(tái)、產(chǎn)品管理、組織管理、績(jī)效管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、客戶(hù)服務(wù)、報(bào)表中心、統(tǒng)計(jì)分析及決策支持等功能模塊，營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)能在業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)層面共享，系統(tǒng)管理方面達(dá)到數(shù)據(jù)中心級(jí)的指標(biāo)和參數(shù)靈活擴(kuò)展。管控與風(fēng)險(xiǎn)金證股票期權(quán)云平臺(tái)金證快速訂單平臺(tái)下的分布式個(gè)股期權(quán)交易系統(tǒng)，秉承券商行業(yè)信息系統(tǒng)分布式的建設(shè)思想，在面向服務(wù)的設(shè)計(jì)理念下采用以服務(wù)為核心的體系構(gòu)架（SOA），系統(tǒng)采用總線(xiàn)式數(shù)據(jù)交互方式和高安全性的設(shè)計(jì)，具備標(biāo)準(zhǔn)化和兼容性。金證個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)系統(tǒng)在架構(gòu)上踐行集中交易系統(tǒng)分拆理念，是集中交易柜臺(tái)系統(tǒng)中訂單功能分拆的契機(jī)。因此，金證個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)系統(tǒng)由兩部分組成，個(gè)股期權(quán)訂單系統(tǒng)和個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。而個(gè)股期權(quán)訂單系統(tǒng)是金證全業(yè)務(wù)訂單系統(tǒng)的重要組成部分，券商可以個(gè)股期權(quán)業(yè)務(wù)為契機(jī)實(shí)現(xiàn)集中交易系統(tǒng)訂單功能的完全拆離?；甬a(chǎn)品線(xiàn)金證日趨成熟的面向服務(wù)的體系架構(gòu)（SOA）為企業(yè)信息化帶來(lái)了革命性的變化。對(duì)于基金公司而言，金證建議采用下圖所示的業(yè)務(wù)系統(tǒng)整體規(guī)劃。它大致由三部分組成：產(chǎn)品銷(xiāo)售營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)、產(chǎn)品發(fā)行登記清算、產(chǎn)品投資標(biāo)的方向。開(kāi)放式基金注冊(cè)登記（TA）系統(tǒng)金證開(kāi)放式基金TA系統(tǒng)支持股票型、債券型、混合型、貨幣型、LOF、債券分級(jí)、指數(shù)分級(jí)、專(zhuān)戶(hù)理財(cái)一對(duì)多等業(yè)內(nèi)全類(lèi)型基金產(chǎn)品。實(shí)現(xiàn)開(kāi)放式基金的登記過(guò)戶(hù)、份額確認(rèn)、賬戶(hù)管理、清算、差錯(cuò)處理等功能?；鹜顿Y交易管理系統(tǒng)金證基金投資交易管理系統(tǒng)提供給公司領(lǐng)導(dǎo)、投資經(jīng)理、交易員、監(jiān)察稽核、財(cái)務(wù)以及運(yùn)作保障等業(yè)務(wù)人員，進(jìn)行賬戶(hù)投資、指令分發(fā)、交易、監(jiān)控及統(tǒng)計(jì)、查詢(xún)等日常投資操作。主要功能包括：選股管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、組合管理、指令管理、交易管理、日終清算、財(cái)務(wù)管理、系統(tǒng)管理等子系統(tǒng)。具體功能包括：股票池管理、股票分類(lèi)設(shè)置、投資風(fēng)險(xiǎn)設(shè)置、系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、組合管理、經(jīng)理指令、銀行間指令、場(chǎng)外業(yè)務(wù)指令、指令管理、指令分發(fā)、證券交易、組合交易、自動(dòng)交易、銀行間交易、場(chǎng)外交易、日終清算、財(cái)務(wù)科目管理、資金管理、證券管理、綜合信息查詢(xún)、轉(zhuǎn)換機(jī)及系統(tǒng)管理等功能?；饘?zhuān)戶(hù)理財(cái)系統(tǒng)金證專(zhuān)戶(hù)理財(cái)系統(tǒng)用于管理特定客戶(hù)的理財(cái)賬戶(hù)、資產(chǎn)，登記注冊(cè)持有人份額，進(jìn)行發(fā)行募集管理與控制、份額過(guò)戶(hù)、權(quán)益分配、各種金額份額費(fèi)用的計(jì)算、業(yè)績(jī)報(bào)酬的計(jì)提等業(yè)務(wù)工作。銀行產(chǎn)品線(xiàn)金證公司銀行業(yè)產(chǎn)品都是以本公司自有的KCBP、KCXP中間件為基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)，在此技術(shù)平臺(tái)之上構(gòu)造不同的銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品。證券交易結(jié)算資金第三方存管系統(tǒng)本系統(tǒng)以中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則》作為系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)主要依據(jù)。通過(guò)銀行總行和證券公司總部進(jìn)行連接，實(shí)現(xiàn)由證券公司負(fù)責(zé)投資者證券交易、資金賬戶(hù)的前端交易控制、根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算投資者的證券份額以及與存管銀行配合完成相應(yīng)的資金交收；存管銀行參與投資者明細(xì)簿記賬戶(hù)管理、負(fù)責(zé)投資者資金賬戶(hù)與銀行結(jié)算賬戶(hù)的資金劃轉(zhuǎn)、與證券公司配合完成與中國(guó)證券登記結(jié)算公司及其他交收主體之間資金交收的客戶(hù)交易結(jié)算資金存管功能。開(kāi)放式基金代銷(xiāo)系統(tǒng)金證開(kāi)放式基金代銷(xiāo)系統(tǒng)系統(tǒng)管理功能包括有：系統(tǒng)參數(shù)管理、業(yè)務(wù)參數(shù)管理、費(fèi)率管理、查詢(xún)管理、報(bào)表管理、系統(tǒng)監(jiān)控管理、操作用戶(hù)管理、數(shù)據(jù)庫(kù)管理等功能?？梢詫?shí)現(xiàn)開(kāi)市、凈值導(dǎo)入、申請(qǐng)數(shù)據(jù)導(dǎo)出、確認(rèn)數(shù)據(jù)導(dǎo)入、批量文件處理、定投批量處理、資金交易流水勾兌、數(shù)據(jù)歸檔等日常管理。銀行綜合理財(cái)系統(tǒng)金證的銀行綜合理財(cái)系統(tǒng)面向投資者、管理人、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)等，構(gòu)建并完善了銷(xiāo)售和TA整合的系統(tǒng)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)實(shí)時(shí)交易以及實(shí)時(shí)到賬的功能。實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品定義模板化、強(qiáng)化產(chǎn)品周期管理等強(qiáng)大的管理功能，支持財(cái)務(wù)憑證數(shù)據(jù)產(chǎn)生并導(dǎo)出，支持資金劃付電子化、資金到賬核對(duì)自動(dòng)化和清算自動(dòng)化。信托產(chǎn)品線(xiàn)金證的信托產(chǎn)品以客戶(hù)為中心、以產(chǎn)品為載體、以業(yè)務(wù)為主線(xiàn)，支持投資方、融資方雙向發(fā)起（傳統(tǒng)型信托、主動(dòng)管理型），采用合理的架構(gòu)，兼顧信托產(chǎn)品的共性和個(gè)性，適應(yīng)信托產(chǎn)品多樣化的特點(diǎn)。實(shí)現(xiàn)了信托業(yè)務(wù)的前中后臺(tái)分離，信托和固有業(yè)務(wù)分離的管理要求。金證新一代資產(chǎn)管理系統(tǒng)金證根據(jù)資管業(yè)務(wù)需求，建立統(tǒng)一、安全、穩(wěn)定、高效、易用、靈活的資產(chǎn)管理平臺(tái)，滿(mǎn)足全方位、多維度的資產(chǎn)組合管理需求，滿(mǎn)足各類(lèi)資管業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)范圍涵蓋股指期貨、商品期貨投資，以及銀行間債券、信托受益權(quán)、PE、理財(cái)計(jì)劃等場(chǎng)外業(yè)務(wù)種類(lèi)，滿(mǎn)足企業(yè)合規(guī)控制、投資風(fēng)險(xiǎn)控制的需求，滿(mǎn)足企業(yè)投資結(jié)算管理、投資業(yè)務(wù)盈虧成本核算、投資績(jī)效考核等管理需求。綜合金融產(chǎn)品線(xiàn)金證專(zhuān)注于交易所及相關(guān)泛金融領(lǐng)域，為該領(lǐng)域提供整體技術(shù)解決方案及咨詢(xún)、運(yùn)維等服務(wù)，依托于金證的品牌優(yōu)勢(shì)和整體研發(fā)能力，在交易所及新興的泛金融領(lǐng)域已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)一流的技術(shù)服務(wù)供應(yīng)商。區(qū)域股權(quán)交易中心解決方案該系統(tǒng)總體業(yè)務(wù)架構(gòu)是一個(gè)組合模型，在交易中心端集成了登記托管系統(tǒng)、清算交收系統(tǒng)、交易處理、會(huì)員和客戶(hù)以及賬戶(hù)的統(tǒng)一管理；支持中心直營(yíng)的虛擬經(jīng)紀(jì)商代理模式、外部經(jīng)紀(jì)商代理模式、券商及銀行柜臺(tái)代理等模式。各組合模塊之間接口清晰，分工明確，各自功能獨(dú)立且彼此透明，可以獨(dú)立進(jìn)行升級(jí)維護(hù)，使系統(tǒng)功能易于無(wú)縫接入，便于外延和擴(kuò)展。而它們又能夠相溶于公共基礎(chǔ)平臺(tái)，共享統(tǒng)一的賬戶(hù)、產(chǎn)品、資產(chǎn)以及系統(tǒng)信息，各外部機(jī)構(gòu)通過(guò)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換平臺(tái)接入系統(tǒng)。第三方支付結(jié)算系統(tǒng)基于互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的快速、創(chuàng)新的特性，金證系統(tǒng)架構(gòu)提供“核心+外延”設(shè)計(jì)思路。它充分利用內(nèi)部業(yè)務(wù)核心化，包括會(huì)員中心、賬戶(hù)中心、結(jié)算中心等等，提供不屬于客戶(hù)需求的底層公共核心服務(wù)；外圍業(yè)務(wù)層實(shí)現(xiàn)垂直行業(yè)需求，形成系分系列的子產(chǎn)品，如網(wǎng)絡(luò)支付、基金支付、余額理財(cái)?shù)取Ｄ軌驖M(mǎn)足網(wǎng)上商城、電子交易市場(chǎng)、公共事業(yè)繳費(fèi)、基金支付、保險(xiǎn)支付等多層次、個(gè)性化的市場(chǎng)需求。并且，金證第三方支付結(jié)算系統(tǒng)能夠通過(guò)與基金、保險(xiǎn)、銀行理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)接，來(lái)幫助支付系統(tǒng)中的會(huì)員和商戶(hù)開(kāi)展余額理財(cái)業(yè)務(wù)。新三板股轉(zhuǎn)系統(tǒng)交易平臺(tái)整個(gè)交易支持平臺(tái)系統(tǒng)由前置機(jī)系統(tǒng)，排隊(duì)機(jī)系統(tǒng)，撮合行情系統(tǒng)，風(fēng)控系統(tǒng)，管理系統(tǒng),監(jiān)控系統(tǒng),公共技術(shù)平臺(tái)等組成。系統(tǒng)交易平臺(tái)全部采用全內(nèi)存撮合模式，支持松耦合式、分布式部署，支持大并發(fā)量