某銀行績效考核系統(tǒng)功能介紹課件

青島農(nóng)商銀行

績效考核系統(tǒng)功能介紹青島農(nóng)商銀行青島農(nóng)商銀行

績效考核系統(tǒng)功能介紹青島農(nóng)商銀行1內(nèi)容說明系統(tǒng)功能概述系統(tǒng)層次功能介紹系統(tǒng)功能詳細介紹內(nèi)容說明系統(tǒng)功能概述系統(tǒng)層次功能介紹系統(tǒng)功能詳細介紹2總行為何要推廣績效考核系統(tǒng)總行推行績效考核的目的就是要建立科學合理的薪酬激勵機制，激發(fā)創(chuàng)造活力，由傳統(tǒng)的管理機制向市場經(jīng)濟條件下的體現(xiàn)競爭、激勵、淘汰特征的現(xiàn)代管理機制轉(zhuǎn)變上實現(xiàn)突破，徹底打破“大鍋飯”局面，在公平、公正、公開的考核原則下，充分體現(xiàn)“多勞多得”的薪酬分配方式。

總行為何要推廣績效考核系統(tǒng)總行推行績效考核的目的就是要建立科3支持績效考核的理論內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)

指商業(yè)銀行內(nèi)部資金中心與業(yè)務經(jīng)營單位按照一定規(guī)則全額有償轉(zhuǎn)移資金，達到核算業(yè)務資金成本或收益等目的的一種內(nèi)部經(jīng)營管理模式。業(yè)務經(jīng)營單位每筆負債業(yè)務所籌集的資金，均以該業(yè)務的FTP價格全額轉(zhuǎn)移給資金中心；每筆資產(chǎn)業(yè)務所需要的資金，均以該業(yè)務的FTP價格全額向資金管理部門購買。

內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價是青島農(nóng)商銀行績效考核系統(tǒng)重要的考核調(diào)節(jié)手段。

支持績效考核的理論內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)4支持績效考核的理論成本核算利潤(CBP)成本核算利潤是指針對每筆資產(chǎn)或負債業(yè)務，扣除其風險成本、管理成本、資金成本等各種費用成本后余下的合理利潤空間。成本核算利潤的計量以內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)為重要指標，對客戶經(jīng)理的每筆資產(chǎn)或負債業(yè)務進行賬戶級利潤核算，核算利潤的多少直接反映出了客戶經(jīng)理的業(yè)績情況。

成本核算利潤的計量考核是青島農(nóng)商銀行全面成本管理考核思想的重要體現(xiàn)。

支持績效考核的理論成本核算利潤(CBP)5支持績效考核的理論平衡計分卡(BSC)

平衡計分卡就是從財務、客戶及業(yè)務質(zhì)量、內(nèi)部流程、學習與發(fā)展、員工行為管理五個考核維度，將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系。設計平衡計分卡的目的就是要建立“實現(xiàn)戰(zhàn)略制導”的績效管理系統(tǒng)，從而保證企業(yè)戰(zhàn)略得到有效的執(zhí)行。因此，人們通常稱平衡計分卡是加強企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行力的最有效的戰(zhàn)略管理工具。平衡計分卡考核是青島農(nóng)商銀行績效考核系統(tǒng)的核心功能，是員工業(yè)績的重要展示工具。

支持績效考核的理論平衡計分卡(BSC)6一、系統(tǒng)功能概述

青島農(nóng)商銀行績效考核系統(tǒng)的建設，充分考慮未來”一個銀行”的發(fā)展模式，以全面成本管理為主導思想，內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)為計量調(diào)節(jié)手段，利用平衡計分卡原理對二級支行、員工進行多維度全面成本核算利潤考核，考核涵蓋資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務、電子銀行等業(yè)務類型，是一套具有青島農(nóng)商銀行特色的、專門的、具有先進考核理念的績效考核管理系統(tǒng)。

新系統(tǒng)的考核不同于以往的“目標責任制考核”方式，新的考核方式加入了客戶經(jīng)理經(jīng)營成本的概念，是以員工對農(nóng)商行的貢獻度，給農(nóng)商行創(chuàng)造的效益為考核依據(jù)。根據(jù)員工本職工作的不同劃分為不同的考核崗位，每個參與考核的員工都對應一個考核崗位。每個考核崗位對應相應崗位的考核指標，指標的內(nèi)容不是對員工任務完成情況的考核，而是對員工所創(chuàng)造的效益、工作質(zhì)量、學習情況等多維度有側(cè)重點的考核。

新的考核主要以員工所創(chuàng)造的實際效益為考核基線。員工為農(nóng)商行創(chuàng)造的利潤越多，說明貢獻度越大，那么他所得到的薪酬就會越多。

一、系統(tǒng)功能概述青島農(nóng)商銀行績效考核系7系統(tǒng)層次架構圖

數(shù)據(jù)采集層數(shù)據(jù)采集接口數(shù)據(jù)加工層考核數(shù)據(jù)加工統(tǒng)計數(shù)據(jù)加工統(tǒng)計數(shù)據(jù)展示層數(shù)據(jù)展示處理考核數(shù)據(jù)基礎數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)手工錄入綜合業(yè)務歷史系統(tǒng)信貸管理系統(tǒng)支行分理處員工客戶考核計劃考核管理中間業(yè)務系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)基礎數(shù)據(jù)加工國際結(jié)算系統(tǒng)考核指標考核對象考核周期…系統(tǒng)層次架構圖數(shù)數(shù)據(jù)采集接口數(shù)考核數(shù)據(jù)加工統(tǒng)計數(shù)據(jù)加工統(tǒng)8二、系統(tǒng)功能

二、系統(tǒng)功能95大特色之一-產(chǎn)品細分

系統(tǒng)對資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務分別進行了產(chǎn)品化分類。如貸款業(yè)務根據(jù)客戶類型、擔保方式、行業(yè)、貸款用途等業(yè)務屬性進行了產(chǎn)品化細分。然后總行根據(jù)這些產(chǎn)品往年的不良率、損失率、收息率等因素近一步歸類為優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品、適度發(fā)展類產(chǎn)品、限制發(fā)展類產(chǎn)品?？傂泄膭羁蛻艚?jīng)理積極拓展‘優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品’，對‘優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品’的考核系數(shù)設置較高，這樣客戶經(jīng)理所發(fā)展的優(yōu)先發(fā)展類業(yè)務產(chǎn)品越多，考核分數(shù)就會越高，所以說產(chǎn)品的劃分對客戶經(jīng)理具有重要的業(yè)務發(fā)展指導意義。

農(nóng)戶信用評定貸款公司抵質(zhì)押貸款……企業(yè)設備抵押貸款公司信用貸款……行業(yè)擔保方式客戶類型貸款業(yè)務貸款用途。。。個體工商戶聯(lián)保公司保證類貸款……優(yōu)先發(fā)展類適度發(fā)展類限制發(fā)展類5大特色之一-產(chǎn)品細分系統(tǒng)對資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、105大特色之二-考核崗位細分系統(tǒng)目前對所有參與考核的員工劃分為15個崗位，隨著業(yè)務的發(fā)展隨時可以添加新的考核崗位

內(nèi)勤員工外勤員工管理崗位綜合業(yè)務客戶經(jīng)理公司業(yè)務客戶經(jīng)理個貸業(yè)務客戶經(jīng)理國際業(yè)務客戶經(jīng)理二級支行行長會計主管非直管分理處負責人信貸專管員個性化平衡計分卡事中監(jiān)督前臺綜合柜員國際業(yè)務柜員信貸專柜信貸內(nèi)勤國際業(yè)務內(nèi)勤經(jīng)理后臺柜員5大特色之二-考核崗位細分系統(tǒng)目前對所有參與考核115大特色之三-動態(tài)指標庫

系統(tǒng)實現(xiàn)了平衡計分卡與考核指標的動態(tài)定制功能，并把所有的考核指標存于考核指標庫當中。當考核辦法發(fā)生變化時，系統(tǒng)管理員可以隨時通過指標庫管理功能增加新的考核指標或?qū)ΜF(xiàn)有考核指標進行調(diào)整。避免了系統(tǒng)的頻繁升級，降低了系統(tǒng)維護成本，保證了考核的時效性。5大特色之三-動態(tài)指標庫系統(tǒng)實現(xiàn)了平衡計分卡與考125大特色之三-動態(tài)指標庫指標庫管理平臺Textinhere二級支行行長平衡計分卡貸款指標存款指標國際業(yè)務指標Textinhere中間業(yè)務指標Textinhere其他指標定制入庫調(diào)整出庫動態(tài)定制動態(tài)調(diào)整個貸客戶經(jīng)理平衡計分卡調(diào)整方案同步更新到計分卡……指標庫定制方案更新入庫5大特色之三-動態(tài)指標庫指標庫管理平臺Textinher135大特色之四-客戶經(jīng)理考核平臺化考慮到未來“一個銀行”的經(jīng)營方式，系統(tǒng)實現(xiàn)了對客戶經(jīng)理平臺化考核接口，即客戶經(jīng)理的業(yè)務發(fā)展和業(yè)務網(wǎng)點是相對獨立的，其業(yè)務的拓展不受地域和網(wǎng)點的限制，業(yè)務網(wǎng)點只是作為客戶經(jīng)理拓展業(yè)務的一種平臺工具，客戶經(jīng)理可以跨地域有選擇性的發(fā)展客戶和指定業(yè)務網(wǎng)點。而不是目前客戶經(jīng)理分片發(fā)展業(yè)務的概念。

5大特色之四-客戶經(jīng)理考核平臺化考慮到未來“一個145大特色之五-事業(yè)部制考核實行事業(yè)部制考核是青島農(nóng)商銀行未來發(fā)展的必然趨勢。為此，系統(tǒng)預留了事業(yè)部制的考核數(shù)據(jù)接口，能夠在我行實行事業(yè)部制考核的時候，使系統(tǒng)能夠在第一時間提供事業(yè)部制的考核支持。

5大特色之五-事業(yè)部制考核實行事業(yè)部制考核是青島156大功能之一-成本核算利潤計量成本核算利潤是我行對員工尤其是客戶經(jīng)理最重要的考核衡量指標之一，是客戶經(jīng)理業(yè)績的重要體現(xiàn)。成本核算利潤分資產(chǎn)成本核算利潤和負債成本核算利潤，客戶經(jīng)理的成本核算利潤越高，說明客戶經(jīng)理的業(yè)務經(jīng)營質(zhì)量越高，貢獻度越大，那么相應的考核得分就會越高，薪酬就會越多。6大功能之一-成本核算利潤計量166大功能之一-成本核算利潤計量單筆資產(chǎn)業(yè)務成本核算利潤=（利息收入－內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價－稅金－費用成本－風險成本(預期損失率)±應收利息調(diào)整額）×產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)

單筆負債業(yè)務成本核算利潤=（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價－存款利息成本-準備金成本－費用成本）×產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)如：XX企業(yè)房地產(chǎn)抵押貸款金額49萬元，期限1年，執(zhí)行利率7.84%；一年FTP利率為4.57%；費用成本及稅金196元，預期損失金額26元，應收利息調(diào)整額為0，若設產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)為1.2，資產(chǎn)折算標準值為80。則：該貸款1個月的成本核算利潤=[（7.84%-4.57%)*49萬/12-196-26±0]*1.2=（1335-222）×1.2＝1336元成本核算利潤也是經(jīng)風險調(diào)整后的核算利潤。6大功能之一-成本核算利潤計量單筆資產(chǎn)業(yè)務成本核算利潤=（利176大功能之一-成本核算利潤計量按客戶按員工按機構(二級支行、分理處)成本核算利潤計量口徑按產(chǎn)品按事業(yè)部6大功能之一-成本核算利潤計量按客戶按員工按機構(二級支行、186大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行員工資產(chǎn)類業(yè)務成本核算利潤業(yè)績報告表機構：年月日單位：萬元、%、元員工姓名合計排名優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品適度發(fā)展類產(chǎn)品限制發(fā)展類產(chǎn)品余額日均余額成本核算利潤余額日均余額成本核算利潤余額日均余額成本核算利潤利潤占比利潤占比利潤占比123456789101112131415

6大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行機構：年月日單196大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行員工負債類業(yè)務成本核算利潤業(yè)績報告表機構：年月日單位：萬元、%、元員工姓名合計排名活期存款定期存款余額日均

余額成本核算利潤小計3個月6個月1年2年3年5年余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比

6大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行機構：年月日單206大功能之二-員工平衡計分卡考核平衡計分卡是員工工作業(yè)績的載體與重要展示工具，對員工的考核最終要落實到平衡計分卡上。平衡計分卡的應用簡單描述為“一人一崗，一崗一卡，一卡千分，分酬掛鉤，按月考核”。6大功能之二-員工平衡計分卡考核216大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行個貸業(yè)務客戶經(jīng)理平衡計分卡得分情況：

維度考核指標得分財務指標(650分)資產(chǎn)業(yè)務成本核算利潤（400分）1069負債業(yè)務成本核算利潤（250分）968客戶及產(chǎn)品質(zhì)量指標(210分)優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品占比（40分）86非應計貸款下降（30分）27非應計貸款占比（30）20五級分類不良貸款現(xiàn)金收回率(30)21到期貸款收回率(40分)43百元收息率（40分）52內(nèi)部流程(60分)內(nèi)控風險評價（30分）30內(nèi)外部檢查（30分）20學習與發(fā)展指標（100分）取得證書（30分）40技能達標等級（70分）70員工行為管理指標（30分）工作紀律（15分）15規(guī)范化服務（15分）15合計得分

2400支行排名

8全轄排名

18定量指標得分上不封頂，能力越強，業(yè)務質(zhì)量越高，貢獻度越大，得分就越高！6大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行個貸業(yè)務客戶經(jīng)理226大功能之二-員工平衡計分卡考核柜員平衡計分卡模板：

維度考核指標得分財務指標(630分)柜員標準業(yè)務量（600分）

負債業(yè)務成本核算利潤（30分）

內(nèi)部流程（150分）事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題（80分）

內(nèi)部工作質(zhì)量檢查（30分）

外部檢查（40分）學習與發(fā)展指標

員工行為管理指標（100分）工作紀律（50）規(guī)范化服務（50）特殊調(diào)整項

合計

6大功能之二-員工平衡計分卡考核柜員平衡計分卡模板：

維度考236大功能之二-員工平衡計分卡考核6大功能之二-員工平衡計分卡考核246大功能之二-員工平衡計分卡考核不同管轄行的同一崗位平衡計分卡可以不同，同一管轄行同一崗位平衡計分卡一定相同。各管轄行可以根據(jù)本管轄行的實際考核需求選擇要或者不要某崗位平衡計分卡的某個考核指標，但各崗位的考核指標的具體考核辦法是由總行統(tǒng)一定制錄入指標庫的，各管轄行若需定制自己特色的考核指標，需提供自己管轄行平衡計分卡考核指標需求，上報總行，由總行分析確認可行性后，定制入庫，給予發(fā)布。然后再由管轄行管理員根據(jù)發(fā)布的考核指標，調(diào)整自己管轄行各崗位的平衡計分卡考核指標。6大功能之二-員工平衡計分卡考核不同管轄行的同一崗位平衡計分25員工提高平衡計分卡績效業(yè)績的方法。財務指標：考核存款成本核算利潤的人員，可通過提高存款日均余額并且多攬存低成本存款來提高存款成本核算利潤；考核貸款成本核算利潤的人員，可通過提高放款業(yè)務量（尤其優(yōu)先發(fā)展類貸款），同時保證所放貸款能夠按期收回利息從而提高貸款成本核算利潤。考核業(yè)務量的人員（如前臺柜員），可通過多做交易、提高業(yè)務效率來提高業(yè)務量來提高相應指標得分。客戶及產(chǎn)品質(zhì)量指標通過提高優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品占比，到期貸款收回率；降低預期損失率、非應計貸款下降等指標來提高得分。定性指標通過提高學習與發(fā)展能力、不違反相關管理規(guī)定等提高定性指標得分。員工提高平衡計分卡績效業(yè)績的方法。財務指標：266大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡得分情況表(個貸客戶經(jīng)理)機構：年月日單位：分，%，萬元員工姓名匯總排

名財務指標(成本核算利潤)客戶及資產(chǎn)質(zhì)量內(nèi)部流程學習發(fā)

展指標員工為

管理指標特殊

調(diào)整項小計資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務小計優(yōu)先發(fā)展

類產(chǎn)品非應計貸款余額下降非應計貸款占比五級分類不良貸款現(xiàn)金收回率到期貸款收回率預期損失率小計內(nèi)控風

險評價內(nèi)外部

檢查成本核

算利潤得分成本核

算利潤得分占比得分余額得分余額得分收回率得分扣劃率得分率值得分123456789101112131415161718192021272829303132

6大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡276大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡得分情況表(二級支行行長)機構：年月日單位：分，%，萬元員工姓名匯總排

名財務指標(成本核算利潤)客戶及資產(chǎn)質(zhì)量內(nèi)部流程學習發(fā)

展指標員工為

管理指標特殊

調(diào)整項小計資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務小計優(yōu)先發(fā)展

類產(chǎn)品人均存款日均余額貸款日均余額到期貸款

收回率貸款利息

自動扣劃率預期損失率五級分類不

良貸款雙降人均成本

核算利潤小計內(nèi)控風

險評價內(nèi)外部

檢查成本核

算利潤得分成本核

算利潤得分占比得分余額得分余額得分收回率得分扣劃率得分率值得分余額占比得分成本核

算利潤得分1234567891011121314151617181920212223242526272829303132

6大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡286大功能之二-員工平衡計分卡考核1、對于中間業(yè)務的拓展和國際業(yè)務的拓展考核，由于目前主要采用正向獎勵的考核辦法，如拓展一個POS商戶獎勵X元。對于這種考核方式暫時無法歸并到平衡計分卡中進行考核，故我們系統(tǒng)專門設定了中間業(yè)務專項考核辦法，來考核中間業(yè)務(收入)、國際業(yè)務(收入)。2、鑒于現(xiàn)階段大部分管轄行一直沿用目標責任制考核辦法，而對于基于成本核算利潤的平衡計分卡考核方式的接受與應用推廣尚需要一個逐步推進的過程。故在由目標責任制考核到平衡計分卡考核的過渡階段將平衡計分卡考核作為主要績效考核方式，目標責任制作為輔助考核方式。6大功能之二-員工平衡計分卡考核1、對于中間業(yè)務的拓展和國際296大功能之二-員工平衡計分卡考核6大功能之二-員工平衡計分卡考核306大功能之三-風險計量[ImageInfo]

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-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.預期損失率是指商業(yè)銀行的正常經(jīng)營過程中能夠預期到的資產(chǎn)損失概率,是反映信用風險的一個指標，是由違約概率和違約損失率兩個因素決定，綜合反映一家銀行在客戶營銷、評級授信、信貸審批、風險預警、貸后管理、不良資產(chǎn)處置等方面的綜合管理能力。本系統(tǒng)對風險的計量功能就是根據(jù)計算貸款的預期損失率來反映機構(二級支行、分理處)、產(chǎn)品、客戶經(jīng)理的風險經(jīng)營狀況。預期損失率越高說明業(yè)務質(zhì)量和經(jīng)營狀況越差，越低說明業(yè)務質(zhì)量和經(jīng)營狀況越好。6大功能之三-風險計量[ImageInfo]www.w316大功能之三-風險計量[ImageInfo]

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-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.通過系統(tǒng)產(chǎn)品風險計量功能我們很容易能夠分辨出產(chǎn)品的好壞，哪些產(chǎn)品是我們下一步要重點發(fā)展的產(chǎn)品，哪些產(chǎn)品是要限制發(fā)展的產(chǎn)品。6大功能之三-風險計量[ImageInfo]www.w326大功能之三-風險計量通過功能我們很容易能夠分辨出客戶經(jīng)理管理貸款能力的優(yōu)劣，同時可以作為對客戶經(jīng)理獎懲的參考依據(jù)。6大功能之三-風險計量通過功能我們很容易能夠分辨出客戶經(jīng)理管336大功能之三-風險計量[ImageInfo]

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-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.通過系統(tǒng)的此項功能我們很容易看出各機構貸款產(chǎn)品的經(jīng)營狀況和信貸管理能力。6大功能之三-風險計量[ImageInfo]www.w346大功能之四-優(yōu)質(zhì)客戶挖掘系統(tǒng)通過統(tǒng)計貸款客戶、存款客戶等對我行貢獻度的大小來達到挖掘優(yōu)質(zhì)客戶的目的。青島農(nóng)商銀行個人類客戶成本核算利潤業(yè)績匯總表前（20戶）機構：XX支行年

月單位：萬元、%客戶名稱

排名成本核算利潤合計資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務本期本年累計本期成本核算利潤本年累計成本核算利潤貸款加權執(zhí)行利率本期成本核算利潤本年累計成本核算利潤活期存款定期存款金額占比金額占比成本核算利潤余額日均成本核算利潤余額日均金額占比金額占比余額日均欄次1234567891011121314151617181920

6大功能之四-優(yōu)質(zhì)客戶挖掘系統(tǒng)通過統(tǒng)計貸款客戶、存款客戶等對356大功能之五-為實施巴塞爾協(xié)議積累數(shù)據(jù)巴塞爾協(xié)議中提到對風險的防范，是需要大量的歷史積累數(shù)據(jù)來作為風險評估模型建立的數(shù)據(jù)基礎，故系統(tǒng)根據(jù)巴塞爾協(xié)議中提到的重要數(shù)據(jù)點，建立了一個可以供系統(tǒng)數(shù)據(jù)挖掘使用的數(shù)據(jù)倉庫，來存儲每年產(chǎn)生的重要歷史數(shù)據(jù)。不管是為以后風險評估模型的建立還是績效考核系統(tǒng)的改進完善都具有重要的數(shù)據(jù)借鑒意義。6大功能之五-為實施巴塞爾協(xié)議積累數(shù)據(jù)巴塞爾協(xié)議中提到對風險366大功能之六-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能報表和查詢是考核數(shù)據(jù)展示的載體，是向領導匯報以及員工自身查詢其考核結(jié)果的重要方式，故報表數(shù)據(jù)的展示方式顯得尤為重要。目前系統(tǒng)提供了多張報表和查詢功能，來支持考核數(shù)據(jù)結(jié)果的展示工作。報表和查詢都可以連接打印機直接打印，或者保存為EXCEL等多種數(shù)據(jù)格式。6大功能之六-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能報表和查詢是考核數(shù)據(jù)展376大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能青島農(nóng)商銀行客戶資產(chǎn)類業(yè)務成本核算利潤明細報告機構：

年月日

單位：萬元業(yè)務號客戶名稱排名業(yè)務產(chǎn)品賬戶形態(tài)貸出日到期日貸款余額日均余額執(zhí)行利率/%FTP利率/%預期損失應收息調(diào)整項分成比例分成后成本核算利潤單筆貸款成本核算利潤12345678910111213141516

6大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能青島農(nóng)商銀行機構：年月386大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能考核日期員工姓名員工編號員工定性指標得分查詢考核日期機構名稱員工姓名崗位名稱行為管理

指標得分學習與發(fā)展指標內(nèi)部流程指標特殊調(diào)整項得分12345678

6大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能考核日期員工姓名員工編號員39員工如何利用查詢用戶實現(xiàn)自我評價和自我管理、促進業(yè)績的提升，達到員工與支行的雙贏(1):系統(tǒng)有公告欄模塊，員工可以用自己的查詢用戶，登陸系統(tǒng)關注系統(tǒng)的一些動態(tài)公告情況，比如最新更新的考核辦法，以及如何干才能提高自己的業(yè)績等小知識等。(2):系統(tǒng)有成本核算利潤計算器功能，客戶經(jīng)理可以通過此功能在放款之前就可以通過輸入相關參數(shù)計算出其放的一筆貸款或存款所產(chǎn)生的成本核算利潤情況。極為方便客戶經(jīng)理使用。(3):系統(tǒng)的眾多的報表和查詢功能能夠使客戶經(jīng)理在月底方便的查詢其本月的業(yè)績薪酬情況。通過查詢自己的平衡計分卡，一目了然的可以看到自己各項考核指標的得分情況。(4):系統(tǒng)提供了數(shù)據(jù)明細核對功能，客戶經(jīng)理可以登錄系統(tǒng)，查看自己管理存貸款明細情況，比如自己所管理的貸款明細的到期情況等。方便客戶經(jīng)理管理自己的貸款。員工如何利用查詢用戶實現(xiàn)自我評價和自我管理、促進業(yè)績的提升，40輔助功能公告欄成本核算利潤計算器員工管理利潤分成管理角色、權限管理……輔助功能公告欄41公告欄系統(tǒng)在公告欄功能中劃分了考核規(guī)章制度、經(jīng)驗交流、公告提示、數(shù)據(jù)維護提示、考核模板下載等功能模塊?？己艘?guī)章制度提供關于績效考核系統(tǒng)的日常管理、數(shù)據(jù)維護、具體實施等的指導意見和管理規(guī)定。經(jīng)驗交流提供系統(tǒng)推廣實施過程中各支行的經(jīng)驗做法，更好地指導全市的系統(tǒng)推廣實施工作。公告提示提供業(yè)務量換算系數(shù)、產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)、發(fā)布的FTP價格以及各類指標標準值等，方便隨時查詢。數(shù)據(jù)維護提示根據(jù)一定規(guī)則，提示部分數(shù)據(jù)尚未維護或者維護錯誤，提醒操作人員及時核對并修改。模板下載提供員工行為管理、內(nèi)部考試、內(nèi)部資格證等數(shù)據(jù)的批量導入模板，減輕操作人員數(shù)據(jù)錄入工作量。公告欄系統(tǒng)在公告欄功能中劃分了考核規(guī)章制度、經(jīng)驗交流、公告提42成本核算利潤計算器系統(tǒng)成本核算利潤計算器功能，能夠?qū)崟r的計算出某筆貸（存）款，經(jīng)過風險調(diào)整后所產(chǎn)生的核算利潤是多少，尤其方便客戶經(jīng)理使用，客戶經(jīng)理在貸前階段通過此功能就可以計算出將要放出的某筆貸款將會產(chǎn)生多少成本核算利潤，同時在貸中階段通過此功能隨時監(jiān)測貸款每日所產(chǎn)生的利潤情況。成本核算利潤計算器系統(tǒng)成本核算利潤計算器功能，能夠?qū)崟r的計算43員工管理系統(tǒng)規(guī)劃在績效考核系統(tǒng)中建立考核員工信息庫，對員工的學歷情況、專業(yè)技術資格情況、職業(yè)資格獲得情況等員工多項信息納入對員工的考核，鼓勵員工主動去學習。員工管理系統(tǒng)規(guī)劃在績效考核系統(tǒng)中建立考核員工信息庫，對員工的44利潤分成管理不同的產(chǎn)品根據(jù)其整個業(yè)務鏈中所涉及的各種利益層面來對其所產(chǎn)生的利潤進行分成。如一筆企業(yè)抵質(zhì)押貸款從審查、審批到放款，整個過程需要多個部門和人員共同協(xié)作完成，故這筆貸款所產(chǎn)生的利潤就應該由這些部門和人員共同分成。利潤分成管理不同的產(chǎn)品根據(jù)其整個業(yè)務鏈中所涉及的各種利益層面45角色、權限管理系統(tǒng)可以根據(jù)需要設定系統(tǒng)用戶、營業(yè)部用戶、支行用戶、查詢用戶等多種角色，不同角色具有不同的訪問權限，如設定客戶經(jīng)理查詢用戶只能查看公告欄和自己的平衡計分卡等。角色、權限管理系統(tǒng)可以根據(jù)需要設定系統(tǒng)用戶、營業(yè)部用戶、支行46考核注意事項1：考核基礎數(shù)據(jù)維護的重要性。2：系統(tǒng)如何解決員工輪崗問題?？己俗⒁馐马?：考核基礎數(shù)據(jù)維護的重要性。47考核基礎數(shù)據(jù)維護的重要性基礎數(shù)據(jù)分兩類：1、系統(tǒng)運行基礎數(shù)據(jù)2、業(yè)務考核基礎數(shù)據(jù)系統(tǒng)運行基本數(shù)據(jù)是指為保證績效考核系統(tǒng)能夠正常運行而必須要設置的相關系統(tǒng)基本信息。如員工信息，員工信息是考核系統(tǒng)的重要組成部分，要保證考核的準確性，首先要保證在系統(tǒng)中錄入了正確的考核員工信息，如某員工是個貸客戶經(jīng)理，那么在錄入員工信息時必須正確錄入對應的其在信貸管理系統(tǒng)中信貸編號，否則將無法統(tǒng)計此個貸客戶經(jīng)理的業(yè)績。業(yè)務考核基礎數(shù)據(jù)指的是客戶經(jīng)理所管理的如存貸款及其他業(yè)務數(shù)據(jù)。由于績效考核系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源于核心系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、中間業(yè)務系統(tǒng)、國結(jié)系統(tǒng)等多個系統(tǒng)，故要保證客戶經(jīng)理的相關業(yè)務信息在這些原系統(tǒng)中是正確的。例如：客戶經(jīng)理張三在A網(wǎng)點管理50筆貸款，由于輪崗調(diào)動，張三需要調(diào)到B網(wǎng)點工作，需要把他管理的50筆貸款交接給客戶經(jīng)理李四，由于績效系統(tǒng)統(tǒng)計貸款數(shù)據(jù)時以信貸管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)作為原始數(shù)據(jù)，所以交接時一定要在信貸管理系統(tǒng)進行相應變更客戶經(jīng)理維護，把這50筆貸款維護交接給李四，否則系統(tǒng)統(tǒng)計的數(shù)據(jù)會依然算在張三身上，而無法統(tǒng)計給李四，從而影響考核數(shù)據(jù)的準確性?？己嘶A數(shù)據(jù)維護的重要性基礎數(shù)據(jù)分兩類：48系統(tǒng)如何解決員工輪崗問題員工在工作崗位變化或由一個網(wǎng)點調(diào)到另一個網(wǎng)點時，需要及時進行“員工信息維護”，確保工作調(diào)動時，員工的相關業(yè)務量等信息能準確歸屬到該員工名下。系統(tǒng)如何解決員工輪崗問題員工在工作崗位變化或由一個網(wǎng)點調(diào)到另49系統(tǒng)如何解決員工輪崗問題例如：張三是后臺柜員，因工作需要，需要接替李四的崗位，干幾天前臺柜員，那么需要在交接班當天在績效考核系統(tǒng)中進行“人員基本信息”的維護，把李四的柜員號維護給張三，而李四這段時間不在崗，要把李四的基本信息中的柜員一欄置空，這樣張三作為后臺柜員的相關業(yè)績與作為前臺柜員的業(yè)績都會做統(tǒng)計，等替班結(jié)束后，工作交接回李四時，在績效考核系統(tǒng)中把張三的相關信息維護回后臺柜員相關信息，把李四基本信息中的柜員號重新維護回來。如果工作調(diào)動，出現(xiàn)跨網(wǎng)點的情況，當月調(diào)動前的薪酬在前網(wǎng)點計算并支取，調(diào)動后的薪酬在新網(wǎng)點計算，跨網(wǎng)點的工作調(diào)動，相關信息修改需要由管轄行管理員維護，如果跨管轄行，需要上報總行進行相關信息維護。系統(tǒng)如何解決員工輪崗問題例如：張三是后臺柜員，因工作需要，需50ThankYou!ThankYou!51謝謝1月-2300:45:3500:4500:451月-231月-2300:4500:4500:45:351月-231月-2300:45:352023/1/10:45:35謝謝12月-2202:06:1502:0602:0612演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！青島農(nóng)商銀行

績效考核系統(tǒng)功能介紹青島農(nóng)商銀行青島農(nóng)商銀行

績效考核系統(tǒng)功能介紹青島農(nóng)商銀行54內(nèi)容說明系統(tǒng)功能概述系統(tǒng)層次功能介紹系統(tǒng)功能詳細介紹內(nèi)容說明系統(tǒng)功能概述系統(tǒng)層次功能介紹系統(tǒng)功能詳細介紹55總行為何要推廣績效考核系統(tǒng)總行推行績效考核的目的就是要建立科學合理的薪酬激勵機制，激發(fā)創(chuàng)造活力，由傳統(tǒng)的管理機制向市場經(jīng)濟條件下的體現(xiàn)競爭、激勵、淘汰特征的現(xiàn)代管理機制轉(zhuǎn)變上實現(xiàn)突破，徹底打破“大鍋飯”局面，在公平、公正、公開的考核原則下，充分體現(xiàn)“多勞多得”的薪酬分配方式。

總行為何要推廣績效考核系統(tǒng)總行推行績效考核的目的就是要建立科56支持績效考核的理論內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)

指商業(yè)銀行內(nèi)部資金中心與業(yè)務經(jīng)營單位按照一定規(guī)則全額有償轉(zhuǎn)移資金，達到核算業(yè)務資金成本或收益等目的的一種內(nèi)部經(jīng)營管理模式。業(yè)務經(jīng)營單位每筆負債業(yè)務所籌集的資金，均以該業(yè)務的FTP價格全額轉(zhuǎn)移給資金中心；每筆資產(chǎn)業(yè)務所需要的資金，均以該業(yè)務的FTP價格全額向資金管理部門購買。

內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價是青島農(nóng)商銀行績效考核系統(tǒng)重要的考核調(diào)節(jié)手段。

支持績效考核的理論內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)57支持績效考核的理論成本核算利潤(CBP)成本核算利潤是指針對每筆資產(chǎn)或負債業(yè)務，扣除其風險成本、管理成本、資金成本等各種費用成本后余下的合理利潤空間。成本核算利潤的計量以內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)為重要指標，對客戶經(jīng)理的每筆資產(chǎn)或負債業(yè)務進行賬戶級利潤核算，核算利潤的多少直接反映出了客戶經(jīng)理的業(yè)績情況。

成本核算利潤的計量考核是青島農(nóng)商銀行全面成本管理考核思想的重要體現(xiàn)。

支持績效考核的理論成本核算利潤(CBP)58支持績效考核的理論平衡計分卡(BSC)

平衡計分卡就是從財務、客戶及業(yè)務質(zhì)量、內(nèi)部流程、學習與發(fā)展、員工行為管理五個考核維度，將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系。設計平衡計分卡的目的就是要建立“實現(xiàn)戰(zhàn)略制導”的績效管理系統(tǒng)，從而保證企業(yè)戰(zhàn)略得到有效的執(zhí)行。因此，人們通常稱平衡計分卡是加強企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行力的最有效的戰(zhàn)略管理工具。平衡計分卡考核是青島農(nóng)商銀行績效考核系統(tǒng)的核心功能，是員工業(yè)績的重要展示工具。

支持績效考核的理論平衡計分卡(BSC)59一、系統(tǒng)功能概述

青島農(nóng)商銀行績效考核系統(tǒng)的建設，充分考慮未來”一個銀行”的發(fā)展模式，以全面成本管理為主導思想，內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP)為計量調(diào)節(jié)手段，利用平衡計分卡原理對二級支行、員工進行多維度全面成本核算利潤考核，考核涵蓋資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務、電子銀行等業(yè)務類型，是一套具有青島農(nóng)商銀行特色的、專門的、具有先進考核理念的績效考核管理系統(tǒng)。

新系統(tǒng)的考核不同于以往的“目標責任制考核”方式，新的考核方式加入了客戶經(jīng)理經(jīng)營成本的概念，是以員工對農(nóng)商行的貢獻度，給農(nóng)商行創(chuàng)造的效益為考核依據(jù)。根據(jù)員工本職工作的不同劃分為不同的考核崗位，每個參與考核的員工都對應一個考核崗位。每個考核崗位對應相應崗位的考核指標，指標的內(nèi)容不是對員工任務完成情況的考核，而是對員工所創(chuàng)造的效益、工作質(zhì)量、學習情況等多維度有側(cè)重點的考核。

新的考核主要以員工所創(chuàng)造的實際效益為考核基線。員工為農(nóng)商行創(chuàng)造的利潤越多，說明貢獻度越大，那么他所得到的薪酬就會越多。

一、系統(tǒng)功能概述青島農(nóng)商銀行績效考核系60系統(tǒng)層次架構圖

數(shù)據(jù)采集層數(shù)據(jù)采集接口數(shù)據(jù)加工層考核數(shù)據(jù)加工統(tǒng)計數(shù)據(jù)加工統(tǒng)計數(shù)據(jù)展示層數(shù)據(jù)展示處理考核數(shù)據(jù)基礎數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)手工錄入綜合業(yè)務歷史系統(tǒng)信貸管理系統(tǒng)支行分理處員工客戶考核計劃考核管理中間業(yè)務系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)基礎數(shù)據(jù)加工國際結(jié)算系統(tǒng)考核指標考核對象考核周期…系統(tǒng)層次架構圖數(shù)數(shù)據(jù)采集接口數(shù)考核數(shù)據(jù)加工統(tǒng)計數(shù)據(jù)加工統(tǒng)61二、系統(tǒng)功能

二、系統(tǒng)功能625大特色之一-產(chǎn)品細分

系統(tǒng)對資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務分別進行了產(chǎn)品化分類。如貸款業(yè)務根據(jù)客戶類型、擔保方式、行業(yè)、貸款用途等業(yè)務屬性進行了產(chǎn)品化細分。然后總行根據(jù)這些產(chǎn)品往年的不良率、損失率、收息率等因素近一步歸類為優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品、適度發(fā)展類產(chǎn)品、限制發(fā)展類產(chǎn)品?？傂泄膭羁蛻艚?jīng)理積極拓展‘優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品’，對‘優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品’的考核系數(shù)設置較高，這樣客戶經(jīng)理所發(fā)展的優(yōu)先發(fā)展類業(yè)務產(chǎn)品越多，考核分數(shù)就會越高，所以說產(chǎn)品的劃分對客戶經(jīng)理具有重要的業(yè)務發(fā)展指導意義。

農(nóng)戶信用評定貸款公司抵質(zhì)押貸款……企業(yè)設備抵押貸款公司信用貸款……行業(yè)擔保方式客戶類型貸款業(yè)務貸款用途。。。個體工商戶聯(lián)保公司保證類貸款……優(yōu)先發(fā)展類適度發(fā)展類限制發(fā)展類5大特色之一-產(chǎn)品細分系統(tǒng)對資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、635大特色之二-考核崗位細分系統(tǒng)目前對所有參與考核的員工劃分為15個崗位，隨著業(yè)務的發(fā)展隨時可以添加新的考核崗位

內(nèi)勤員工外勤員工管理崗位綜合業(yè)務客戶經(jīng)理公司業(yè)務客戶經(jīng)理個貸業(yè)務客戶經(jīng)理國際業(yè)務客戶經(jīng)理二級支行行長會計主管非直管分理處負責人信貸專管員個性化平衡計分卡事中監(jiān)督前臺綜合柜員國際業(yè)務柜員信貸專柜信貸內(nèi)勤國際業(yè)務內(nèi)勤經(jīng)理后臺柜員5大特色之二-考核崗位細分系統(tǒng)目前對所有參與考核645大特色之三-動態(tài)指標庫

系統(tǒng)實現(xiàn)了平衡計分卡與考核指標的動態(tài)定制功能，并把所有的考核指標存于考核指標庫當中。當考核辦法發(fā)生變化時，系統(tǒng)管理員可以隨時通過指標庫管理功能增加新的考核指標或?qū)ΜF(xiàn)有考核指標進行調(diào)整。避免了系統(tǒng)的頻繁升級，降低了系統(tǒng)維護成本，保證了考核的時效性。5大特色之三-動態(tài)指標庫系統(tǒng)實現(xiàn)了平衡計分卡與考655大特色之三-動態(tài)指標庫指標庫管理平臺Textinhere二級支行行長平衡計分卡貸款指標存款指標國際業(yè)務指標Textinhere中間業(yè)務指標Textinhere其他指標定制入庫調(diào)整出庫動態(tài)定制動態(tài)調(diào)整個貸客戶經(jīng)理平衡計分卡調(diào)整方案同步更新到計分卡……指標庫定制方案更新入庫5大特色之三-動態(tài)指標庫指標庫管理平臺Textinher665大特色之四-客戶經(jīng)理考核平臺化考慮到未來“一個銀行”的經(jīng)營方式，系統(tǒng)實現(xiàn)了對客戶經(jīng)理平臺化考核接口，即客戶經(jīng)理的業(yè)務發(fā)展和業(yè)務網(wǎng)點是相對獨立的，其業(yè)務的拓展不受地域和網(wǎng)點的限制，業(yè)務網(wǎng)點只是作為客戶經(jīng)理拓展業(yè)務的一種平臺工具，客戶經(jīng)理可以跨地域有選擇性的發(fā)展客戶和指定業(yè)務網(wǎng)點。而不是目前客戶經(jīng)理分片發(fā)展業(yè)務的概念。

5大特色之四-客戶經(jīng)理考核平臺化考慮到未來“一個675大特色之五-事業(yè)部制考核實行事業(yè)部制考核是青島農(nóng)商銀行未來發(fā)展的必然趨勢。為此，系統(tǒng)預留了事業(yè)部制的考核數(shù)據(jù)接口，能夠在我行實行事業(yè)部制考核的時候，使系統(tǒng)能夠在第一時間提供事業(yè)部制的考核支持。

5大特色之五-事業(yè)部制考核實行事業(yè)部制考核是青島686大功能之一-成本核算利潤計量成本核算利潤是我行對員工尤其是客戶經(jīng)理最重要的考核衡量指標之一，是客戶經(jīng)理業(yè)績的重要體現(xiàn)。成本核算利潤分資產(chǎn)成本核算利潤和負債成本核算利潤，客戶經(jīng)理的成本核算利潤越高，說明客戶經(jīng)理的業(yè)務經(jīng)營質(zhì)量越高，貢獻度越大，那么相應的考核得分就會越高，薪酬就會越多。6大功能之一-成本核算利潤計量696大功能之一-成本核算利潤計量單筆資產(chǎn)業(yè)務成本核算利潤=（利息收入－內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價－稅金－費用成本－風險成本(預期損失率)±應收利息調(diào)整額）×產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)

單筆負債業(yè)務成本核算利潤=（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價－存款利息成本-準備金成本－費用成本）×產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)如：XX企業(yè)房地產(chǎn)抵押貸款金額49萬元，期限1年，執(zhí)行利率7.84%；一年FTP利率為4.57%；費用成本及稅金196元，預期損失金額26元，應收利息調(diào)整額為0，若設產(chǎn)品調(diào)整系數(shù)為1.2，資產(chǎn)折算標準值為80。則：該貸款1個月的成本核算利潤=[（7.84%-4.57%)*49萬/12-196-26±0]*1.2=（1335-222）×1.2＝1336元成本核算利潤也是經(jīng)風險調(diào)整后的核算利潤。6大功能之一-成本核算利潤計量單筆資產(chǎn)業(yè)務成本核算利潤=（利706大功能之一-成本核算利潤計量按客戶按員工按機構(二級支行、分理處)成本核算利潤計量口徑按產(chǎn)品按事業(yè)部6大功能之一-成本核算利潤計量按客戶按員工按機構(二級支行、716大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行員工資產(chǎn)類業(yè)務成本核算利潤業(yè)績報告表機構：年月日單位：萬元、%、元員工姓名合計排名優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品適度發(fā)展類產(chǎn)品限制發(fā)展類產(chǎn)品余額日均余額成本核算利潤余額日均余額成本核算利潤余額日均余額成本核算利潤利潤占比利潤占比利潤占比123456789101112131415

6大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行機構：年月日單726大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行員工負債類業(yè)務成本核算利潤業(yè)績報告表機構：年月日單位：萬元、%、元員工姓名合計排名活期存款定期存款余額日均

余額成本核算利潤小計3個月6個月1年2年3年5年余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤余額日均

余額成本核算利潤利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比利潤占比

6大功能之一-成本核算利潤計量青島農(nóng)商銀行機構：年月日單736大功能之二-員工平衡計分卡考核平衡計分卡是員工工作業(yè)績的載體與重要展示工具，對員工的考核最終要落實到平衡計分卡上。平衡計分卡的應用簡單描述為“一人一崗，一崗一卡，一卡千分，分酬掛鉤，按月考核”。6大功能之二-員工平衡計分卡考核746大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行個貸業(yè)務客戶經(jīng)理平衡計分卡得分情況：

維度考核指標得分財務指標(650分)資產(chǎn)業(yè)務成本核算利潤（400分）1069負債業(yè)務成本核算利潤（250分）968客戶及產(chǎn)品質(zhì)量指標(210分)優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品占比（40分）86非應計貸款下降（30分）27非應計貸款占比（30）20五級分類不良貸款現(xiàn)金收回率(30)21到期貸款收回率(40分)43百元收息率（40分）52內(nèi)部流程(60分)內(nèi)控風險評價（30分）30內(nèi)外部檢查（30分）20學習與發(fā)展指標（100分）取得證書（30分）40技能達標等級（70分）70員工行為管理指標（30分）工作紀律（15分）15規(guī)范化服務（15分）15合計得分

2400支行排名

8全轄排名

18定量指標得分上不封頂，能力越強，業(yè)務質(zhì)量越高，貢獻度越大，得分就越高！6大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行個貸業(yè)務客戶經(jīng)理756大功能之二-員工平衡計分卡考核柜員平衡計分卡模板：

維度考核指標得分財務指標(630分)柜員標準業(yè)務量（600分）

負債業(yè)務成本核算利潤（30分）

內(nèi)部流程（150分）事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題（80分）

內(nèi)部工作質(zhì)量檢查（30分）

外部檢查（40分）學習與發(fā)展指標

員工行為管理指標（100分）工作紀律（50）規(guī)范化服務（50）特殊調(diào)整項

合計

6大功能之二-員工平衡計分卡考核柜員平衡計分卡模板：

維度考766大功能之二-員工平衡計分卡考核6大功能之二-員工平衡計分卡考核776大功能之二-員工平衡計分卡考核不同管轄行的同一崗位平衡計分卡可以不同，同一管轄行同一崗位平衡計分卡一定相同。各管轄行可以根據(jù)本管轄行的實際考核需求選擇要或者不要某崗位平衡計分卡的某個考核指標，但各崗位的考核指標的具體考核辦法是由總行統(tǒng)一定制錄入指標庫的，各管轄行若需定制自己特色的考核指標，需提供自己管轄行平衡計分卡考核指標需求，上報總行，由總行分析確認可行性后，定制入庫，給予發(fā)布。然后再由管轄行管理員根據(jù)發(fā)布的考核指標，調(diào)整自己管轄行各崗位的平衡計分卡考核指標。6大功能之二-員工平衡計分卡考核不同管轄行的同一崗位平衡計分78員工提高平衡計分卡績效業(yè)績的方法。財務指標：考核存款成本核算利潤的人員，可通過提高存款日均余額并且多攬存低成本存款來提高存款成本核算利潤；考核貸款成本核算利潤的人員，可通過提高放款業(yè)務量（尤其優(yōu)先發(fā)展類貸款），同時保證所放貸款能夠按期收回利息從而提高貸款成本核算利潤。考核業(yè)務量的人員（如前臺柜員），可通過多做交易、提高業(yè)務效率來提高業(yè)務量來提高相應指標得分。客戶及產(chǎn)品質(zhì)量指標通過提高優(yōu)先發(fā)展類產(chǎn)品占比，到期貸款收回率；降低預期損失率、非應計貸款下降等指標來提高得分。定性指標通過提高學習與發(fā)展能力、不違反相關管理規(guī)定等提高定性指標得分。員工提高平衡計分卡績效業(yè)績的方法。財務指標：796大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡得分情況表(個貸客戶經(jīng)理)機構：年月日單位：分，%，萬元員工姓名匯總排

名財務指標(成本核算利潤)客戶及資產(chǎn)質(zhì)量內(nèi)部流程學習發(fā)

展指標員工為

管理指標特殊

調(diào)整項小計資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務小計優(yōu)先發(fā)展

類產(chǎn)品非應計貸款余額下降非應計貸款占比五級分類不良貸款現(xiàn)金收回率到期貸款收回率預期損失率小計內(nèi)控風

險評價內(nèi)外部

檢查成本核

算利潤得分成本核

算利潤得分占比得分余額得分余額得分收回率得分扣劃率得分率值得分123456789101112131415161718192021272829303132

6大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡806大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡得分情況表(二級支行行長)機構：年月日單位：分，%，萬元員工姓名匯總排

名財務指標(成本核算利潤)客戶及資產(chǎn)質(zhì)量內(nèi)部流程學習發(fā)

展指標員工為

管理指標特殊

調(diào)整項小計資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務小計優(yōu)先發(fā)展

類產(chǎn)品人均存款日均余額貸款日均余額到期貸款

收回率貸款利息

自動扣劃率預期損失率五級分類不

良貸款雙降人均成本

核算利潤小計內(nèi)控風

險評價內(nèi)外部

檢查成本核

算利潤得分成本核

算利潤得分占比得分余額得分余額得分收回率得分扣劃率得分率值得分余額占比得分成本核

算利潤得分1234567891011121314151617181920212223242526272829303132

6大功能之二-員工平衡計分卡考核青島農(nóng)商銀行

員工平衡計分卡816大功能之二-員工平衡計分卡考核1、對于中間業(yè)務的拓展和國際業(yè)務的拓展考核，由于目前主要采用正向獎勵的考核辦法，如拓展一個POS商戶獎勵X元。對于這種考核方式暫時無法歸并到平衡計分卡中進行考核，故我們系統(tǒng)專門設定了中間業(yè)務專項考核辦法，來考核中間業(yè)務(收入)、國際業(yè)務(收入)。2、鑒于現(xiàn)階段大部分管轄行一直沿用目標責任制考核辦法，而對于基于成本核算利潤的平衡計分卡考核方式的接受與應用推廣尚需要一個逐步推進的過程。故在由目標責任制考核到平衡計分卡考核的過渡階段將平衡計分卡考核作為主要績效考核方式，目標責任制作為輔助考核方式。6大功能之二-員工平衡計分卡考核1、對于中間業(yè)務的拓展和國際826大功能之二-員工平衡計分卡考核6大功能之二-員工平衡計分卡考核836大功能之三-風險計量[ImageInfo]

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-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.預期損失率是指商業(yè)銀行的正常經(jīng)營過程中能夠預期到的資產(chǎn)損失概率,是反映信用風險的一個指標，是由違約概率和違約損失率兩個因素決定，綜合反映一家銀行在客戶營銷、評級授信、信貸審批、風險預警、貸后管理、不良資產(chǎn)處置等方面的綜合管理能力。本系統(tǒng)對風險的計量功能就是根據(jù)計算貸款的預期損失率來反映機構(二級支行、分理處)、產(chǎn)品、客戶經(jīng)理的風險經(jīng)營狀況。預期損失率越高說明業(yè)務質(zhì)量和經(jīng)營狀況越差，越低說明業(yè)務質(zhì)量和經(jīng)營狀況越好。6大功能之三-風險計量[ImageInfo]www.w846大功能之三-風險計量[ImageInfo]

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-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.通過系統(tǒng)產(chǎn)品風險計量功能我們很容易能夠分辨出產(chǎn)品的好壞，哪些產(chǎn)品是我們下一步要重點發(fā)展的產(chǎn)品，哪些產(chǎn)品是要限制發(fā)展的產(chǎn)品。6大功能之三-風險計量[ImageInfo]www.w856大功能之三-風險計量通過功能我們很容易能夠分辨出客戶經(jīng)理管理貸款能力的優(yōu)劣，同時可以作為對客戶經(jīng)理獎懲的參考依據(jù)。6大功能之三-風險計量通過功能我們很容易能夠分辨出客戶經(jīng)理管866大功能之三-風險計量[ImageInfo]

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-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.通過系統(tǒng)的此項功能我們很容易看出各機構貸款產(chǎn)品的經(jīng)營狀況和信貸管理能力。6大功能之三-風險計量[ImageInfo]www.w876大功能之四-優(yōu)質(zhì)客戶挖掘系統(tǒng)通過統(tǒng)計貸款客戶、存款客戶等對我行貢獻度的大小來達到挖掘優(yōu)質(zhì)客戶的目的。青島農(nóng)商銀行個人類客戶成本核算利潤業(yè)績匯總表前（20戶）機構：XX支行年

月單位：萬元、%客戶名稱

排名成本核算利潤合計資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務本期本年累計本期成本核算利潤本年累計成本核算利潤貸款加權執(zhí)行利率本期成本核算利潤本年累計成本核算利潤活期存款定期存款金額占比金額占比成本核算利潤余額日均成本核算利潤余額日均金額占比金額占比余額日均欄次1234567891011121314151617181920

6大功能之四-優(yōu)質(zhì)客戶挖掘系統(tǒng)通過統(tǒng)計貸款客戶、存款客戶等對886大功能之五-為實施巴塞爾協(xié)議積累數(shù)據(jù)巴塞爾協(xié)議中提到對風險的防范，是需要大量的歷史積累數(shù)據(jù)來作為風險評估模型建立的數(shù)據(jù)基礎，故系統(tǒng)根據(jù)巴塞爾協(xié)議中提到的重要數(shù)據(jù)點，建立了一個可以供系統(tǒng)數(shù)據(jù)挖掘使用的數(shù)據(jù)倉庫，來存儲每年產(chǎn)生的重要歷史數(shù)據(jù)。不管是為以后風險評估模型的建立還是績效考核系統(tǒng)的改進完善都具有重要的數(shù)據(jù)借鑒意義。6大功能之五-為實施巴塞爾協(xié)議積累數(shù)據(jù)巴塞爾協(xié)議中提到對風險896大功能之六-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能報表和查詢是考核數(shù)據(jù)展示的載體，是向領導匯報以及員工自身查詢其考核結(jié)果的重要方式，故報表數(shù)據(jù)的展示方式顯得尤為重要。目前系統(tǒng)提供了多張報表和查詢功能，來支持考核數(shù)據(jù)結(jié)果的展示工作。報表和查詢都可以連接打印機直接打印，或者保存為EXCEL等多種數(shù)據(jù)格式。6大功能之六-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能報表和查詢是考核數(shù)據(jù)展906大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能青島農(nóng)商銀行客戶資產(chǎn)類業(yè)務成本核算利潤明細報告機構：

年月日

單位：萬元業(yè)務號客戶名稱排名業(yè)務產(chǎn)品賬戶形態(tài)貸出日到期日貸款余額日均余額執(zhí)行利率/%FTP利率/%預期損失應收息調(diào)整項分成比例分成后成本核算利潤單筆貸款成本核算利潤12345678910111213141516

6大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能青島農(nóng)商銀行機構：年月916大功能-強大的報表與查詢統(tǒng)計功能考核日期員工姓名員工編號員工定性指標得分查詢考核日期機構名稱員工姓名崗位名稱行為管理

指標得分學習與發(fā)展指標內(nèi)部流程指標特殊調(diào)整項得分12345678

6大功能-強大的報表與查